六月證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試卷（附答案和解析）

六月證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試卷（附答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開(kāi)發(fā)行股票的初步詢(xún)價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個(gè)月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B2、對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（）。A、證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P378。3、我國(guó)第一家專(zhuān)業(yè)性證券公司是（）。A、中信證券公司B、深圳特區(qū)證券公司C、海通證券公司D、華泰證券公司【參考答案】：B4、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（）。A、產(chǎn)權(quán)B、債券C、物權(quán)D、所有權(quán)【參考答案】：D【解析】股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利。5、股票最基本的特征是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、流動(dòng)性C、永久性D、收益性【參考答案】：D6、根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的（）。A、30%B、40%C、45%D、50%【參考答案】：B【解析】熟悉我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P112。7、政府證券不包括（）。A、中央政府發(fā)行的債券B、國(guó)債C、地方政府發(fā)行的債券D、經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券【參考答案】：D8、某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為O.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷(xiāo)售利潤(rùn)率為（）。A、0.33B、0.39C、0.43D、0.49【參考答案】：B【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變動(dòng)的其他因素。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P59。9、有價(jià)證券具有（）的經(jīng)濟(jì)和法律特征。A、虛擬性、收益性、變通性、風(fēng)險(xiǎn)性B、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、變通性、非返還性C、期限性、收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性D、憑證性、期限性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：C10、我國(guó)證券業(yè)在加入WT0后的5年過(guò)渡期允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事我國(guó)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)33%；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)（）。A、40%B、45%C、49%D、50%【參考答案】：C11、美國(guó)的證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)（）開(kāi)始的。A、商業(yè)票據(jù)B、企業(yè)債券C、政府債券D、股票【參考答案】：C【解析】美國(guó)的證券市場(chǎng)之所以從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始，是因?yàn)楠?dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)中美國(guó)國(guó)會(huì)、各州和軍隊(duì)都發(fā)行了大量債券，戰(zhàn)后美國(guó)聯(lián)邦政府承擔(dān)了這些債券的償還任務(wù)，美國(guó)的證券市場(chǎng)就是從交易這些政府債券開(kāi)始。12、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計(jì)算的互換交易B、按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、金融期貨合約【參考答案】：A【解析】了解互換交易的定義、主要類(lèi)別和交易特征。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P173。13、某投資者以10元1股的價(jià)格買(mǎi)入x公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息1.80元，投資者在分得現(xiàn)金股息兩個(gè)月后，將股票以11.20元的市價(jià)出售，則持有期收益率為（）。A、12%B、18%C、30%D、38%【參考答案】：C14、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票如果公開(kāi)發(fā)行的股票數(shù)量在4億股以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足（）家的，應(yīng)終止發(fā)行。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)行的詢(xún)價(jià)制度和對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P333。15、由（）編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個(gè)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類(lèi)指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等的指數(shù)系列。A、深圳證券交易所B、上海證券交易所C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：B【解析】由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個(gè)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類(lèi)指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等的指數(shù)系列，其中最早編制的為上證綜合指數(shù)。16、我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由（）任免。A、證券交易所B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉證券交易所的組織形式。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P214。17、證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的原則是（）。A、即時(shí)交付B、集中交付C、貨銀對(duì)付D、貨銀交付【參考答案】：C18、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)不包括（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D、中央銀行【參考答案】：D【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。19、在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（）。A、零息債券B、浮動(dòng)利率債券C、息票累積債券D、附息債券【參考答案】：B20、通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具是指（）A、OTC交易的衍生工具B、獨(dú)立衍生工具C、嵌入衍生工具（EmbeddedDerivatives）D、信用衍生工具【參考答案】：A21、（）的成立標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A、中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、深圳證券登記結(jié)算公司C、上海證券登記結(jié)算公司D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【參考答案】：D【解析】熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P375。22、按照（）分類(lèi)，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。A、償還期限B、資金用途C、流通與否D、發(fā)行本位【參考答案】：B23、基金管理費(fèi)通常按（）支付。A、日B、周C、月D、年【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見(jiàn)教材第四章第三節(jié)，P135。24、下列債券中，信用等級(jí)最高的是（）。[2010年12月真題]A、公司債券B、金融債券C、政府債券D、企業(yè)債券【參考答案】：C【解析】本題考核的是政府債券的信用等級(jí)。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱(chēng)為金邊債券。25、目前我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)購(gòu)匯實(shí)行（）總額管理。A、日度B、月度C、季度D、年度【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握新中國(guó)證券市場(chǎng)歷史發(fā)展階段和對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容。見(jiàn)教材第一章第三節(jié)，P42。26、在分配公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，（）處于優(yōu)先地位。A、普通股股東B、優(yōu)先股股東C、債權(quán)人D、控股股東【參考答案】：C27、我國(guó)目前對(duì)證券發(fā)行實(shí)行的是（）。A、審核制B、審批制C、核準(zhǔn)制D、報(bào)告制【參考答案】：C【解析】本題考核的是我國(guó)目前證券的發(fā)行制度。證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國(guó)目前對(duì)證券發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。核準(zhǔn)制是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)行證券，不僅要公開(kāi)披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》和《證券法》所規(guī)定的條件，而且要求發(fā)行人將發(fā)行申請(qǐng)報(bào)請(qǐng)證券監(jiān)管部門(mén)決定的審核制度。28、基金管理人必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，基金無(wú)權(quán)暫停估值的情形是（）。A、資金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日B、出現(xiàn)巨額贖回的情形C、基金管理人為降低管理費(fèi)用而減少評(píng)估次數(shù)D、出現(xiàn)無(wú)法抗拒的原因，致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的凈資產(chǎn)【參考答案】：C【解析】答案為C?；鸸芾砣穗m然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無(wú)法抗拒的原因致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的資產(chǎn)凈值。29、我國(guó)金融債券的發(fā)行始于（）。A、北洋政府時(shí)期B、國(guó)民黨政府時(shí)期C、1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行D、1994年，我國(guó)政策性銀行成立后【參考答案】：A【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P97。30、當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至（）水平。A、初始保證金B(yǎng)、維持保證金C、最低保證金D、結(jié)算保證金【參考答案】：A【解析】選擇A,當(dāng)交易者連續(xù)虧損,保證金余額不足以維持最低的水平時(shí),結(jié)算所會(huì)通知經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知,要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追交保證金直至達(dá)到初始保證金水平。。31、2004年12月30日，（）募集設(shè)立了上證50交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金.A、華夏基金管理公司B、易方達(dá)基金管理公司C、南方基金管理公司D、博時(shí)基金管理公司【參考答案】：A【解析】答案為A、上證50交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金的管理人是華夏基金管理有限公司，基金托管人是中國(guó)工商銀行股份有限公司。32、投資者之所以買(mǎi)人看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格將會(huì)（）。A、上漲B、下跌C、不變D、無(wú)法確定【參考答案】：A【解析】買(mǎi)入看漲期權(quán)則有權(quán)在合同規(guī)定的日期以合同規(guī)定的價(jià)格定的資產(chǎn)，若資產(chǎn)市場(chǎng)的價(jià)格超出協(xié)議價(jià)格，則投資者獲益。33、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的是（）。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、修正的美式期權(quán)D、大西洋期權(quán)【參考答案】：B34、違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┑淖C券市場(chǎng)禁入措施。A、3年以下B、3～5年C、3～7年D、1～5年【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P342。35、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A、公司總經(jīng)理B、自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)C、公司投資決策機(jī)構(gòu)D、董事會(huì)【參考答案】：D【解析】證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是董事會(huì)。36、我國(guó)《公司法》規(guī)定，采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)書(shū)面認(rèn)足公司章程規(guī)定其認(rèn)購(gòu)的股份，分期繳納的，應(yīng)當(dāng)繳納首期出資。全體發(fā)起入首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起（）年內(nèi)繳足。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B37、境內(nèi)居民個(gè)人不能用（）從事B股交易。A、現(xiàn)匯存款B、外幣現(xiàn)鈔存款C、外幣現(xiàn)鈔D、從境外匯入的外匯資金【參考答案】：C38、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票如果在初步詢(xún)價(jià)階段參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足20家，發(fā)行（）億股以上的、參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足50家，發(fā)行人不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：C39、買(mǎi)斷式回購(gòu)采用（）的方式。A、一次成交，一次結(jié)算B、一次成交，兩次結(jié)算C、兩次成交，兩次結(jié)算D、兩次成交，一次結(jié)算【參考答案】：B【解析】買(mǎi)斷式回購(gòu)采用一次成交，兩次結(jié)算的方式，兩次結(jié)算包括初始結(jié)算和到期結(jié)算。40、政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。A、銀行票據(jù)B、基金C、債券D、股票【參考答案】：C【解析】隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。41、（）原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。A、公平B、公正C、公開(kāi)D、透明【參考答案】：A【解析】熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P345。42、金融期貨交易實(shí)行每（）結(jié)算制度。A、日B、周C、月D、季度【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P159。43、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A、貨幣基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、認(rèn)股權(quán)證基金【參考答案】：A44、進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展的一個(gè)突出特點(diǎn)是（）。A、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化B、各種類(lèi)型的個(gè)人投資者快速成長(zhǎng)C、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化D、各種類(lèi)型的機(jī)構(gòu)投資者快速成長(zhǎng)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、國(guó)際證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。見(jiàn)教材第一章第三節(jié)，P24。45、1602年，世界上第一個(gè)股票交易所在（）成立。A、意大利里昂B、法國(guó)巴黎C、荷蘭阿姆斯特丹D、英國(guó)倫敦【參考答案】：C46、上市公司非流通股轉(zhuǎn)讓中，股份持有人或受讓人申請(qǐng)出讓或受讓的股份數(shù)量不得低于一個(gè)上市公司總股本的（），持股數(shù)量不足該比例的股份持有人提出出讓申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)將其所持有的全部股份轉(zhuǎn)讓給單一受讓人。A、1%B、2%C、3%D、4%【參考答案】：A47、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為（）。A、普通股票和優(yōu)先股票B、記名股票和不記名股票C、有面額股票和無(wú)面額股票D、份額股票和比例股票【參考答案】：A48、債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、稅收風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：B49、按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B、對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值【參考答案】：D50、1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，在這種特殊背景下，我國(guó)政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國(guó)債。這一時(shí)期的國(guó)債主要是（）。A、記名國(guó)債B、無(wú)記名國(guó)債C、憑證式國(guó)債D、記賬式國(guó)債【參考答案】：C51、上海證券交易所A股交易又改為T(mén)+I交收制是在（）。A、1991年初B、1993年12月C、1995年1月D、1997年3月【參考答案】：C52、債券分為實(shí)物債券．憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是（）。A、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式【參考答案】：A53、安全性最高的有價(jià)證券是（）。A、國(guó)債B、股票C、公司債券D、企業(yè)債券【參考答案】：A54、股息的來(lái)源是公司的（）。A、稅前利潤(rùn)B、稅后利潤(rùn)C(jī)、所有利潤(rùn)D、公積金轉(zhuǎn)增收益【參考答案】：B【解析】股息是股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利，可以采用先進(jìn)股息的方式，也可以采用其他形式，其來(lái)源是公司的稅后利潤(rùn)。55、通過(guò)發(fā)行（）股票所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。A、普通B、優(yōu)先C、記名D、不記名【參考答案】：A【解析】普通股是注冊(cè)資本的基礎(chǔ)56、不屬于證券投資基金的特點(diǎn)是（）。A、分散風(fēng)險(xiǎn)B、專(zhuān)業(yè)理財(cái)C、穩(wěn)定市場(chǎng)D、集合投資【參考答案】：C【解析】基金的特點(diǎn)1、集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。2、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。3、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。5、獨(dú)立托管、保障安全。57、可轉(zhuǎn)換證券的轉(zhuǎn)換比例取決于可轉(zhuǎn)換證券面值與（）之比。A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、轉(zhuǎn)換期限C、轉(zhuǎn)換價(jià)值D、轉(zhuǎn)換數(shù)量【參考答案】：A58、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額（）的罰金。A、1%~l0%B、1%~5%C、5%~l0%D、10%以下【參考答案】：B59、保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資主要考慮（）。A、籌集資金B(yǎng)、調(diào)劑資金余缺C、提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn)D、本金安全和收益率【參考答案】：D60、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)是（）。A、上證180指數(shù)B、深證綜合指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、深證成分股指數(shù)【參考答案】：C二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、關(guān)于外國(guó)債券論述正確的是（）。A、在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為揚(yáng)基債券B、在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為武士債券C、外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券D、債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家【參考答案】：C,D【解析】外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。2、根據(jù)選擇權(quán)性質(zhì)的劃分，金融期權(quán)可以劃分為（）。A、買(mǎi)人期權(quán)B、賣(mài)出期權(quán)C、美式期權(quán)D、歐式期權(quán)【參考答案】：A,B【解析】掌握金融期權(quán)的各種分類(lèi)方式：根據(jù)選擇權(quán)的劃分，金融期權(quán)可以劃分為買(mǎi)入期權(quán)和賣(mài)出期權(quán)；按照合約規(guī)定的履約時(shí)間可分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。按照基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)和貨幣期權(quán)等。3、認(rèn)股權(quán)證的要素有（）。A、認(rèn)股數(shù)量B、認(rèn)股地點(diǎn)C、認(rèn)股期限D(zhuǎn)、認(rèn)股價(jià)格【參考答案】：A,C,D4、證券市場(chǎng)的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由（）構(gòu)成的。A、一級(jí)市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、二級(jí)市場(chǎng)D、基金市場(chǎng)【參考答案】：A,C【解析】證券市場(chǎng)的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系即為證券市場(chǎng)的層級(jí)結(jié)構(gòu)，按照進(jìn)入市場(chǎng)的順序關(guān)系，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)，也稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，或者初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)。5、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員（）。A、不得損害所在機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益B、不得從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)C、不得對(duì)外透露自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)信息，誘導(dǎo)客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)該種證券D、不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶(hù)的全權(quán)委托【參考答案】：A,B,C,D【解析】四個(gè)選項(xiàng)均屬于《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》對(duì)從業(yè)人員的要求。6、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A、資金的性質(zhì)不同B、投資者的地位不同C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D、對(duì)投資額的限制不同【參考答案】：A,B,C【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123。7、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括（）。A、事前監(jiān)管B、事后處理C、事中監(jiān)管D、事后監(jiān)察【參考答案】：A,B【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P351。8、未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱(chēng)為（）。A、非掛牌證券B、非上市證券C、場(chǎng)外證券D、停牌證券【參考答案】：A,B,C9、證券交易所在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中具有重要的功能，主要包括（）。A、為交易雙方提供了一個(gè)完備公開(kāi)的證券交易場(chǎng)所，促進(jìn)了證券買(mǎi)賣(mài)迅速合理的成交B、引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)和社會(huì)資源的合理配置C、及時(shí)準(zhǔn)確的傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，以及隨時(shí)公布市場(chǎng)成交數(shù)量，成交價(jià)格等行情信息D、對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行一線(xiàn)監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D10、關(guān)于期貨交易所論述正確的是（）。A、期貨交易所是專(zhuān)門(mén)進(jìn)行期貨合約買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心B、期貨交易所為期貨交易提供交易場(chǎng)所和必要的交易設(shè)施，制定標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，為期貨交易制定規(guī)章制度和交易規(guī)則C、期貨交易所一般實(shí)行會(huì)員制度(但近來(lái)出現(xiàn)了公司化傾向)，只有交易所的會(huì)員才能直接進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行交易D、期貨交易所承擔(dān)著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能【參考答案】：A,B,C,D11、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是因?yàn)椋ǎ?。A、社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展B、商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C、股份制的發(fā)展D、信用制度的發(fā)展【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券市場(chǎng)從無(wú)到有，主要得益于：社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；股份制的發(fā)展；信用制度的發(fā)展。12、下列屬于深證交易所的綜合指數(shù)的是（）。A、深證成分股指數(shù)B、深證A股指數(shù)C、深證綜合指數(shù)D、深證B股指數(shù)【參考答案】：B,C,D【解析】書(shū)上247頁(yè)，深證系列綜合指數(shù)包括深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類(lèi)指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)、深證新指數(shù)等。所以答案應(yīng)該是BCD才對(duì)！13、投資基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)為（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。見(jiàn)教材第四章第四節(jié)，P139～140。14、公司的公積金來(lái)源有（）。A、股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)超過(guò)股票面值的溢價(jià)部分B、股東大會(huì)決議后提取的任意公積金C、公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)增值部分D、公司從外部取得的贈(zèng)予資產(chǎn)【參考答案】：A,B,D【解析】公司的公積金來(lái)源有：①股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過(guò)股票面值的溢價(jià)部分列入公司的資本公積金；②依據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金；③股東大會(huì)決議后提取的任意公積金；④公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分；⑤公司從外部取得的贈(zèng)與資產(chǎn)，如從政府部門(mén)、國(guó)外部門(mén)及其他公司等處得到的贈(zèng)予資產(chǎn)。15、金融創(chuàng)新的原動(dòng)力包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、增強(qiáng)流動(dòng)C、信用創(chuàng)造D、股權(quán)創(chuàng)造【參考答案】：A,B,C,D16、根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場(chǎng)交易的組織形態(tài)劃分為（）。A、現(xiàn)貨交易B、互換交易C、遠(yuǎn)期交易D、期貨交易【參考答案】：A,C,D17、有價(jià)證券按經(jīng)濟(jì)特征和法律特征劃分可以有（）。A、增值性B、收益性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、產(chǎn)權(quán)性【參考答案】：A,B,C,D18、股息的分配可以采用（）。A、現(xiàn)金的形式B、現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)的形式C、股票的形式D、債券或應(yīng)付票據(jù)等負(fù)債的形式【參考答案】：A,B,C,D19、證券市場(chǎng)按照品種結(jié)構(gòu)主要包括（）。A、債券市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、基金市場(chǎng)D、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)【參考答案】：A,B,C20、美國(guó)存托憑證(ADR)的交易形式通常包括（）。A、市場(chǎng)交易B、電子交易C、電話(huà)交易D、取消【參考答案】：A,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、上市公司的（）應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確的告知上市公司是否存在擬發(fā)生的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。A、控股股東B、實(shí)際控制人C、一致行動(dòng)人D、監(jiān)事【參考答案】：A,B,C【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P337。2、對(duì)上證企業(yè)債指數(shù)樣本描述錯(cuò)誤的是（）。A、必須是在上海證券交易所上市交易的非股權(quán)連接類(lèi)企業(yè)債券B、必須是固定利率付息和一次還本付息的非股權(quán)連接類(lèi)企業(yè)債券C、必須是剩余期限在1年以上（含1年）的非股權(quán)連接類(lèi)企業(yè)債券D、必須是信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)（BBB）以上的非股權(quán)連接類(lèi)企業(yè)債券【參考答案】：A3、根據(jù)協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（）。A、實(shí)值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、平價(jià)期權(quán)D、升水期權(quán)【參考答案】：A,B,C4、目前，在中國(guó)滬深證券市場(chǎng)流通交易的股票包括（）。(真題)A、A股B、B股C、H股D、N股【參考答案】：A,B【解析】目前在中國(guó)境內(nèi)(滬、深兩市)上市交易的股票包括A、B股，境外上市的股票主要有H、N、S股。5、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為（）。A、赤字國(guó)債B、建設(shè)國(guó)債C、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D、特種國(guó)債【參考答案】：A,B,C,D6、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，（）。A、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役B、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處3年以下有期徒刑或者拘役C、并處或者單處非法募集資金金額1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金D、并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金【參考答案】：A,D7、證券公司的管理模式包括（）。A、總部式B、分公司式C、業(yè)務(wù)部式D、結(jié)合式【參考答案】：A,B,D8、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動(dòng)性D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：A,B,C,D9、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為（）。A、赤字國(guó)債B、建設(shè)國(guó)債C、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D、特種國(guó)債【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府債券的分類(lèi)。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P87。10、封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別具體體現(xiàn)為（）。A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定B、封閉式基金期限屆滿(mǎn)即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資C、開(kāi)放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)D、封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123～124．11、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括（）。A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)B、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取經(jīng)紀(jì)制C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松【參考答案】：A,C,D12、根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不同，可以將投資者分為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好型B、風(fēng)險(xiǎn)中立型C、風(fēng)險(xiǎn)回避型D、風(fēng)險(xiǎn)追逐型【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資適當(dāng)性。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P16。13、下列關(guān)于期貨交易的說(shuō)法正確的有（）。A、通常在到期時(shí)進(jìn)行合約結(jié)算B、多數(shù)情況下并不進(jìn)行實(shí)物交收C、常在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)D、交易雙方不需要知道交易對(duì)手的情況【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P160。14、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括（）。A、存款準(zhǔn)備金制度B、發(fā)行國(guó)債C、調(diào)節(jié)稅率D、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【參考答案】：A,D15、下列符合證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則的有（）。A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為客戶(hù)買(mǎi)空賣(mài)空B、自營(yíng)業(yè)務(wù)要求賬戶(hù)實(shí)名C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求客戶(hù)盈虧自負(fù)D、實(shí)行逐日盯市和強(qiáng)制平倉(cāng)制度【參考答案】：B,C,D【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P330～331。16、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括（）。A、罰款停業(yè)B、托管、監(jiān)管C、行政重組D、撤銷(xiāo)【參考答案】：C,D17、下面關(guān)于股利政策的闡述正確的是（）。A、股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策B、股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)C、股票股利實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化、資本化，股東在公司里占有的權(quán)益份額和價(jià)值均無(wú)變化D、在我國(guó)獲取股票股利適用的利息稅率為20%【參考答案】：A,B,C18、2007年開(kāi)始，全球證券市場(chǎng)的發(fā)展也呈現(xiàn)出一些新的趨勢(shì)，突出表現(xiàn)在（）。A、金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化B、金融監(jiān)管的改革C、國(guó)際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng)D、金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加自由化【參考答案】：A,B,C19、上海、深圳證券交易所主板市場(chǎng)的主要交易規(guī)則包括（）。A、交易所有嚴(yán)格的交易時(shí)間，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)開(kāi)始和結(jié)束，集中交易，以示公正B、滬、深證券交易所采用電腦報(bào)價(jià)方式，接受會(huì)員的限價(jià)申報(bào)和市價(jià)申報(bào)C、上海、深圳證券交易所的證券競(jìng)價(jià)交易采取集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式D、交易所編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類(lèi)指數(shù)等證券指數(shù)，隨即時(shí)行情發(fā)布，以反映證券交易總體價(jià)格或某類(lèi)證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P227。20、下列交易者中，潛在盈利有可能無(wú)限大的是（）。A、期貨購(gòu)買(mǎi)者B、期權(quán)出售者C、期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者D、期貨出售者【參考答案】：A,C,D【解析】期貨交易雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的，而期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者潛在的盈利無(wú)限大，期權(quán)賣(mài)方的潛在損失無(wú)限大。故選ACD。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、B股、H股、N股和S股都屬于境外上市外資股。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】境外上市外資股由H股、N股和S股組成。B股屬于境內(nèi)上市外資股。2、NASDAQ的中文全稱(chēng)是全球證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)，于1971年正式啟用。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】NASDAQ的中文全稱(chēng)是全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)，于1971年正式啟用。3、我國(guó)現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍包括了在證券交易所上市的封閉式基金和沒(méi)有在證券交易所上市的開(kāi)放式基金。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】我國(guó)現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍，包括了在證券交易所上市的封閉式基金和在證券交易所上市的開(kāi)放式基金。4、股票的賬面價(jià)值是指股票票面上標(biāo)明的金額。（）【參考答案】：錯(cuò)誤5、金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類(lèi)互換交易和信用衍生品交易屬于交易所交易的衍生工具?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類(lèi)互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。6、在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行。（）【參考答案】：正確【解析】在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行。7、直接融資市場(chǎng)是資金供求雙方通過(guò)股票、債券等金融工具進(jìn)行資金融通的場(chǎng)所。（）【參考答案】：正確8、證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員，不屬于證券業(yè)從業(yè)人員。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人。9、23.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，資產(chǎn)證券化的種類(lèi)包括股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。（）【參考答案】：正確10、現(xiàn)存最早的ETF是美國(guó)證券交易所(AMEX)于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(SPDRS)。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握交易所交易的開(kāi)放式基金的概念、特點(diǎn)。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P127。11、指數(shù)基金投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)?！緟⒖即鸢浮浚赫_12、在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)，若價(jià)差較小，則流動(dòng)性較差。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】若價(jià)差較小，則新的買(mǎi)賣(mài)發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)13、歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初期隨著歐洲貨幣市場(chǎng)的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來(lái)的。（）【參考答案】：正確【解析】掌握外國(guó)債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第四節(jié)，P114。14、德國(guó)實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。（）【參考答案】：正確15、契約型基金反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，公司型基金反映的是所有權(quán)關(guān)系。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】契約型基金反映的是信托關(guān)系。16、某證券所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越大，其收益率一定越高。（）【參考答案】：錯(cuò)誤17、金融期權(quán)是指以金融期貨為標(biāo)的物的買(mǎi)賣(mài)選擇權(quán)交易。（）【參考答案】：錯(cuò)誤18、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方支付以合同利率計(jì)算的利息，賣(mài)方支付以參考利率計(jì)算的利息?！緟⒖即鸢浮浚赫_19、有價(jià)證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能交易的證券。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券市場(chǎng)交易。20、在我國(guó)，地方企業(yè)債券是由工商企業(yè)在本地區(qū)公開(kāi)發(fā)行的債券，它的期限一般也屬于中期性質(zhì)，利率略高于同期銀行儲(chǔ)蓄存款利率，發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，不記復(fù)利?！緟⒖即鸢浮浚赫_21、結(jié)算參與人未按時(shí)履行交收義務(wù)，證券登記結(jié)算公司有權(quán)按照業(yè)務(wù)規(guī)則處理其證券、資金和擔(dān)保物。（）【參考答案】：錯(cuò)誤22、結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會(huì)內(nèi)嵌一個(gè)或一個(gè)以上的衍生產(chǎn)品，它們都是以合約規(guī)定條款(如提前終止條款)形式出現(xiàn)的。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會(huì)內(nèi)嵌一個(gè)或一個(gè)以上的衍生產(chǎn)品，它們有些是以合約規(guī)定條款(如提前終止條款)形式出現(xiàn)的；也有些嵌入式衍生產(chǎn)品并無(wú)顯性的表達(dá)，必須通過(guò)細(xì)致分析方