2022年銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)

第5頁共8頁2022年?銀行客戶經(jīng)?理年終總結(jié)?___年?即將劃上句?號(hào)，在這一?年還沒有成?為過去的時(shí)?候，我們十?分希望時(shí)間?放慢腳步，?讓我們有充?足的時(shí)間好?好地梳理一?下那些過往?。從初出茅?廬的青澀應(yīng)?屆畢業(yè)生，?到在銀行工?作的企業(yè)金?融業(yè)務(wù)助理?，這一個(gè)角?色的轉(zhuǎn)變使?我渡過了成?長(zhǎng)的陣痛期?，迎來了一?個(gè)接一個(gè)的?挑戰(zhàn)，也對(duì)?明天總是充?滿了期待。?半年來，我?在工作中緊?跟步伐，緊?緊地團(tuán)結(jié)在?以領(lǐng)導(dǎo)為核?心的中央周?圍，基本完?成各項(xiàng)工作?任務(wù)，用智?慧和汗水，?用行動(dòng)和效?果體現(xiàn)出了?愛崗敬業(yè)，?無私奉獻(xiàn)的?精神，為本?行的發(fā)展壯?大貢獻(xiàn)微薄?之力。通過?向領(lǐng)導(dǎo)同事?學(xué)習(xí)、向書?本學(xué)習(xí)，我?大致的了解?了銀行信貸?業(yè)務(wù)知識(shí)。?從人們需要?借貨開始，?銀行業(yè)的始?祖?zhèn)兙蜖I(yíng)造?出兩個(gè)神，?一個(gè)是父神?叫信貸，一?個(gè)是母神叫?籌資。借貨?生成風(fēng)險(xiǎn)，?籌資耗費(fèi)成?本，誠(chéng)信為?則，利息成?橋，這種經(jīng)?營(yíng)金錢的交?易，演進(jìn)升?華，化為無?數(shù)銀行經(jīng)營(yíng)?者的信仰。?剛來到企金?部門實(shí)習(xí)的?時(shí)候，對(duì)公?司業(yè)務(wù)和授?信產(chǎn)品一知?半解，通過?半年的學(xué)習(xí)?，我基本掌?握了本行大?部分授信產(chǎn)?品的要素，?能夠通過跟?客戶交流，?根據(jù)客戶財(cái)?務(wù)狀況、擔(dān)?保狀況和業(yè)?務(wù)特點(diǎn)，為?客戶提出一?些基本的建?議和意見。?本行的貸款?產(chǎn)品名目繁?多，我從基?本的內(nèi)部基?本授信開始?學(xué)起，寫調(diào)?查報(bào)告，辦?理授信項(xiàng)下?業(yè)務(wù)，進(jìn)行?貸后檢查，?學(xué)會(huì)這些基?本業(yè)務(wù)之后?，我開始學(xué)?習(xí)小企業(yè)易?速貸，控貨?融資，中小?企業(yè)私募債?，非標(biāo)債權(quán)?投資等細(xì)化?的業(yè)務(wù)。由?于難以擺脫?作為國(guó)家宏?觀調(diào)控的金?觸工具，金?融信貸政策?具有波動(dòng)性?，銀行時(shí)緊?時(shí)松的信貸?政策表現(xiàn)得?特別充分。?此外，在熟?悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品?的同時(shí)，我?積極學(xué)習(xí)本?行信貸風(fēng)險(xiǎn)?控制措施。?債務(wù)人信用?道德的缺失?和法制環(huán)境?不健全增添?了信貸者的?心理壓力。?有道是貸前?生信心出手?成憂心此刻?論收益彼時(shí)?成損失今日?是憧憬明天?現(xiàn)原形。幾?乎使每一筆?貸款都會(huì)經(jīng)?歷一次心境?的考驗(yàn)這些?都說明成功?來之不易。?如果缺乏信?貸經(jīng)歷就體?會(huì)不到貸款?出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后?如負(fù)重荷的?資任，觸發(fā)?不起收貸過?程中忐忑不?安的心跳也?享受不到收?回貸款之后?的輕。只有?真正經(jīng)歷過?這一切，才?得到信貸的?發(fā)言權(quán)。只?有在風(fēng)險(xiǎn)中?行進(jìn)的人才?能真實(shí)感受?市場(chǎng)之險(xiǎn)惡?真正領(lǐng)略金?錢增值戰(zhàn)之?不易。這是?寂靜的戰(zhàn)爭(zhēng)?，溫和掩飾?著角力平靜?暗藏著風(fēng)云?，平坦之下?有陷阱信貸?充滿著智力?、志力、心?力的博弈。?其次，在工?作過程中，?認(rèn)真學(xué)習(xí)、?點(diǎn)滴積累，?努力提高個(gè)?人營(yíng)銷能力?。作為一名?準(zhǔn)客戶經(jīng)理?，其職責(zé)是?服務(wù)好客戶?，一方面要?熟悉自己的?業(yè)務(wù)產(chǎn)品，?明白自己能?夠給客戶帶?來什么，另?一方面，要?明白客戶要?什么?？蛻?經(jīng)理作為全?權(quán)代表銀行?與客戶聯(lián)系?的“大使”?，應(yīng)積極主?動(dòng)并經(jīng)常地?與客戶保持?聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)?客戶的需求?，引導(dǎo)客戶?的需求，并?及時(shí)給予滿?足，為客戶?提供“一站?式”服務(wù)。?對(duì)現(xiàn)有的客?戶，客戶經(jīng)?理要與之保?持經(jīng)常的聯(lián)?系，而對(duì)潛?在的客戶，?則要積極地?去開發(fā)。開?發(fā)的目的主?要是營(yíng)銷產(chǎn)?品，力爭(zhēng)實(shí)?現(xiàn)“雙贏”?。根據(jù)銀行?的經(jīng)營(yíng)原則?、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃?和對(duì)客戶經(jīng)?理的工作要?求，通過對(duì)?市場(chǎng)的深入?研究，提出?自己的營(yíng)銷?方向、工作?目標(biāo)和作業(yè)?計(jì)劃。首先?要本著“銀?企雙贏”的?原則，計(jì)算?好本行的投?入產(chǎn)出賬，?也替客戶算?好賬，為客?戶設(shè)計(jì)最合?適的金融產(chǎn)?品組合;其?次是細(xì)分客?戶，確立目?標(biāo)市場(chǎng)和潛?在客戶，對(duì)?客戶進(jìn)行各?方面的分析?與評(píng)價(jià)。時(shí)?刻保持與客?戶的聯(lián)系和?調(diào)動(dòng)客戶的?資源，利用?有效的溝通?手段和溝通?策略保持與?客戶的關(guān)系?，對(duì)客戶進(jìn)?行富有成效?的拜訪與觀?察。第三?，在與客戶?的交往中，?客戶經(jīng)理要?積極推銷銀?行產(chǎn)品。善?于發(fā)現(xiàn)客戶?的業(yè)務(wù)需求?，有針對(duì)性?地向客戶主?動(dòng)建議和推?薦適用的產(chǎn)?品。如有需?求及時(shí)向有?關(guān)部門報(bào)告?，積極探索?為其開發(fā)專?用產(chǎn)品的可?能性。第?四，加強(qiáng)風(fēng)?險(xiǎn)管理，有?效監(jiān)測(cè)和控?制客戶風(fēng)險(xiǎn)?。密切注意?客戶生產(chǎn)、?經(jīng)營(yíng)、管理?各個(gè)環(huán)節(jié)的?變化情況和?大額資金流?動(dòng)情況，無?論出現(xiàn)什么?問題都要與?資產(chǎn)安全聯(lián)?系起來考慮?，及時(shí)采取?措施。按照?規(guī)定建立健?全客戶檔案?和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬?，及時(shí)搜集?整理、分析?資料，實(shí)時(shí)?監(jiān)測(cè)客戶信?用情況;并?認(rèn)真做好貸?后檢查和日?常檢查，及?時(shí)催收貸款?利息和本金?;必要時(shí)積?極參與企業(yè)?管理，協(xié)助?企業(yè)搞好生?產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理?和財(cái)務(wù)管理?，盡最大限?度減少資金?損失。最后?，在過去半?年里，雖然?有很多進(jìn)步?，但是也有?很多的不足?及犯下一些?錯(cuò)誤。尤其?是在維護(hù)存?量客戶，挖?掘客戶資源?方面，我做?的還不足，?這也正是我?將來需要努?力的。作為?一名準(zhǔn)客戶?經(jīng)理，要有?清醒的頭腦?，靈敏的嗅?覺，及時(shí)捕?捉各種經(jīng)濟(jì)?信息，并不?斷分析、研?究、及時(shí)發(fā)?現(xiàn)問題，反?饋信息，促?進(jìn)銀行業(yè)務(wù)?的健康發(fā)展?。要注重研?究與開發(fā)市?場(chǎng)，通過網(wǎng)?絡(luò)、媒體等?手段，了解?國(guó)家產(chǎn)業(yè)、?行業(yè)、產(chǎn)品?政策、地_?__府的經(jīng)?濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)?（范本），?分析客戶的?營(yíng)銷環(huán)境，?在把握客觀?環(huán)境的前提?下，調(diào)查客?戶，了解客?戶的資金運(yùn)?作規(guī)律，及?時(shí)確定營(yíng)銷?計(jì)劃，鞏固?銀行的資金?實(shí)力。另外?在工作中不?夠細(xì)心，會(huì)?犯一些低級(jí)?錯(cuò)誤。拖延?癥導(dǎo)致一些?工作不能保?質(zhì)保量完成?，也是癥結(jié)?所在。__?_年即將到?來，面對(duì)新?形勢(shì)下的新?方向，我們?必須做好充?分的準(zhǔn)備。?過去過多投?資帶來了地?方的高負(fù)債?問題，未來?單純靠投資?拉動(dòng)無法再?保持經(jīng)濟(jì)增?長(zhǎng)，需要依?靠靠消費(fèi)拉?動(dòng)，這短期?內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)?，需要加大?改革力度。?因此轉(zhuǎn)型和?改革應(yīng)該可?以為我們獲?得新的發(fā)展?機(jī)會(huì)，大中?型企業(yè)不再?是我們牢不?可破的搖錢?樹。今年_?__月__?_日閉幕的?中央經(jīng)濟(jì)工?作會(huì)議明確?了，堅(jiān)持穩(wěn)?中求進(jìn)工作?總基調(diào)，宏?觀政策要穩(wěn)?、微觀政策?要活、社會(huì)?政策要托底?的思路，扎?實(shí)做好各方?面工作，經(jīng)?濟(jì)社會(huì)發(fā)展?穩(wěn)中求進(jìn)、?穩(wěn)中求好，?實(shí)現(xiàn)了良好?開局。并提?出明年經(jīng)濟(jì)?六大任務(wù)：?一、切實(shí)?保障國(guó)家糧?食安全。?二、大力調(diào)?整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)?。三、著?力防控債務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)。四?、積極促進(jìn)?區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)?展。五、?著力做好保?障和改善民?生工作。?六、不斷提?高對(duì)外開放?水平。國(guó)家?提出的新任?務(wù)可以大致?勾勒出明年?的財(cái)政政策?及貨幣政策?基調(diào)，也為?我們企金部?門轉(zhuǎn)變工作?作風(fēng)，增強(qiáng)?自身抗風(fēng)險(xiǎn)?能力提出警?示。近期，?隨著互聯(lián)網(wǎng)?行業(yè)的日新?月異及其對(duì)?金融業(yè)的滲?透，“互聯(lián)?網(wǎng)金融”已?成為了一個(gè)?新的討論熱?點(diǎn)。應(yīng)該承?認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)?金融的確具?有許多不同?于傳統(tǒng)金融?的特征，同?時(shí)也顯示出?了很強(qiáng)的創(chuàng)?新性和競(jìng)爭(zhēng)?性，但因?yàn)?它并不改變?資金在不同?市場(chǎng)主體之?間轉(zhuǎn)移的這?個(gè)核心，也?沒有改變金?融本身，其?實(shí)可歸類到?直接融資。?互聯(lián)網(wǎng)金融?，是使用互?聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)?來實(shí)現(xiàn)資金?融通的行為?總和，是在?互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)?高速發(fā)展、?信息傳播扁?平化的大背?景下，為了?滿足人們?nèi)?益豐富的金?融需求而創(chuàng)?造出的一系?列金融新概?念、新產(chǎn)品?、新模式、?新流程等。?從此意義而?言，互聯(lián)網(wǎng)?金融可看作?“金融脫媒?”的一種新?形式。互聯(lián)?網(wǎng)金融可看?作“脫媒”?的___浪?潮，在未來?金融創(chuàng)新發(fā)?展中扮演著?鯰魚的角色?，將改變商?業(yè)銀行的價(jià)?值創(chuàng)造和價(jià)?值實(shí)現(xiàn)方式?，重構(gòu)已有?融資格局。?更為重要的?是，它將帶?來全新的金?融理念。以?網(wǎng)絡(luò)借貸為?例，它的改?變?cè)谟谝?guī)則?再造，即借?助信息整合?、挖掘的方?法和標(biāo)準(zhǔn)化?、批量化的?量化技術(shù)手?段提高借貸?效率、提高?風(fēng)控能力、?降低貸款成?本。工作總?結(jié)不是停留?在紙面上的?___，而?是面對(duì)過去?進(jìn)行的一次?深刻的自我?___。那?些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?，我應(yīng)該再?三咀嚼，汲?取其中看來?杯水車薪的?養(yǎng)分，為自?身的提高做?出應(yīng)有的努?力。面對(duì)新?形勢(shì)新變化?，我們應(yīng)該?隨機(jī)應(yīng)變順?勢(shì)而為，力?爭(zhēng)明年能更?上一層樓!?第8頁共8頁___年?銀行客戶經(jīng)?理年終總結(jié)?范文__?_年，對(duì)于?身處改革浪?潮中心的銀?行員工來說?有許多值得?回味的東西?，尤其是工?作在客戶經(jīng)?理崗位上的?同志，感觸?就更大了。?年初的競(jìng)聘?上崗，用自?己的話說“?這是工作多?年來，第一?次這樣正式?的走上講臺(tái)?，來爭(zhēng)取一?份工作”，?而且，出乎?預(yù)料差點(diǎn)_?__。競(jìng)爭(zhēng)?讓我一開始?就感到了壓?力，也就是?從那時(shí)候起?，我在心里?和自己較上?了勁，一定?要勤奮努力?，不辱使命?，他是這樣?想的，也是?這樣做的。?一年來，我?在工作中緊?跟支行領(lǐng)導(dǎo)?班子的步伐?,圍繞支行?工作重點(diǎn),?出色的完成?了各項(xiàng)工作?任務(wù)，用智?慧和汗水，?用行動(dòng)和效?果體現(xiàn)出了?愛崗敬業(yè)，?無私奉獻(xiàn)的?精神。截?至現(xiàn)在，我?完成新增存?款任務(wù)__?_萬元，完?成計(jì)劃的_?__%，辦?理承兌匯票?貼現(xiàn)___?筆，金額_?__萬元，?完成中間業(yè)?務(wù)收入__?_萬元，完?成個(gè)人攬儲(chǔ)?___萬元?，同時(shí)也較?好的完成了?基金銷售、?信_(tái)__卡?、貸記卡營(yíng)?銷等工作，?完成供電公?司建行網(wǎng)上?銀行系統(tǒng)推?行上線工作?，協(xié)助分行?完成電費(fèi)實(shí)?時(shí)代收代扣?系統(tǒng)的研發(fā)?和推廣。?客戶在第一?，存款是中?心。我在?工作中始終?樹立客戶第?一思想，把?客戶的事情?當(dāng)成自己的?事來辦，急?客戶之所急?，想客戶之?所想，在工?作方法上，?始終做到“?三勤”，勤?動(dòng)腿、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)腦?，以贏得客?戶對(duì)我行業(yè)?務(wù)的支持。?我在工作中?能夠做一個(gè)?有心人，他?從某公司本?資料權(quán)屬文?秘資源網(wǎng)查?看更多文秘?資源___?料財(cái)務(wù)人員?一句不太起?眼的話語當(dāng)?中捕捉到了?信息，及時(shí)?反饋并跟蹤?，最終使近?___萬元?資金年初到?帳，實(shí)現(xiàn)了?“開門紅”?，為全行的?增存工作打?下了良好的?基礎(chǔ)。在?服務(wù)客戶的?過程中，我?用心細(xì)致，?把兄弟情、?朋友意注入?工作中，使?簡(jiǎn)單枯燥的?服務(wù)工作變?得豐富而多?采，真正體?現(xiàn)了客戶第?一的觀念。?當(dāng)客戶在過?生日時(shí)收到?他送來的鮮?花，一定會(huì)?在驚喜中留?下感動(dòng);如?果客戶在煩?惱時(shí)收到他?發(fā)來的短信?趣言，也一?定會(huì)暫時(shí)把?不快拋到腦?后，而抱以?一絲謝意;?而當(dāng)客戶不?幸躺在病床?，更會(huì)看到?他忙前忙后?，樓上樓下?奔跑的身影?……雖說事?情都很平常?、也很簡(jiǎn)單?，但向__?_那樣細(xì)致?的人卻不多??！翱蛻?的需求就是?我的工作”?我在銀行?從事信貸、?存款工作十?幾個(gè)春秋，?具備了較全?面的獨(dú)立工?作能力，隨?著銀行改革?的需要，我?的工作能力?和綜合素質(zhì)?得到了較大?程度的提高?，業(yè)務(wù)水平?和專業(yè)技能?也隨著建行?各階段的改?革得到了更?新和進(jìn)步。?為了不辱使?命，完成上?級(jí)下達(dá)的各?項(xiàng)工作任務(wù)?，我作為分?管多個(gè)重點(diǎn)?客戶的客戶?經(jīng)理，面對(duì)?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不?斷加劇的困?難局面，在?支行領(lǐng)導(dǎo)和?部門同事的?幫助下，大?膽開拓思想?，樹立客戶?第一的思想?，征對(duì)不同?客戶，采取?不同的工作?方式，努力?為客戶提供?最優(yōu)質(zhì)的金?融服務(wù)，用?他自己對(duì)工?作的理解就?是“客戶的?需求就是我?的工作”。?開拓思路?，勇于創(chuàng)新?，創(chuàng)造性的?開展工作。?隨著我國(guó)?經(jīng)濟(jì)體制改?革和金融體?制的改革，?客戶選擇銀?行的趨勢(shì)已?經(jīng)形成，同?業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激?烈，在業(yè)務(wù)?開展上，我?中有你，你?中有我，在?競(jìng)爭(zhēng)中求生?存，求發(fā)展?，如何服務(wù)?好重點(diǎn)客戶?對(duì)我行的業(yè)?務(wù)發(fā)展起著?舉足輕重的?作用。我?認(rèn)為作為一?個(gè)好的客戶?經(jīng)理，時(shí)時(shí)?刻刻地注重?研究市場(chǎng)，?注意市場(chǎng)動(dòng)?態(tài)（范本）?，研究市場(chǎng)?就是分析營(yíng)?銷環(huán)境，在?把握客觀環(huán)?境的前提下?，研究客戶?，通過對(duì)客?戶的研究從?而達(dá)到了解?客戶資金運(yùn)?作規(guī)律，力?爭(zhēng)將客戶的?下游資金跟?蹤到我行，?實(shí)現(xiàn)資金從?源頭開始的?“壟斷控制?”，實(shí)現(xiàn)資?金的體內(nèi)循?環(huán)，鞏固我?行資金實(shí)力?。今年在他?分管的某客?戶中，資金?流量較大，?為使其資金?做到體內(nèi)循?環(huán)，他從點(diǎn)?滴做起，以?優(yōu)質(zhì)的服務(wù)?贏得該單位?的任信任，?逐步摸清該?單位的下游?單位，通過?多次上門聯(lián)?系，使得該?單位下?lián)艿?基建款都在?我行開立帳?戶。另外今?年___月?份在市政府?要求國(guó)庫集?中收付預(yù)算?單位賬戶和?資金劃轉(zhuǎn)商?業(yè)銀行情況?下，他積極?的上門聯(lián)系?，成功留住?某客戶在我?行的開戶。?又如以開?展有益健康?的健身活動(dòng)?為線索，與?客戶開展乒?乓球、羽毛?球活動(dòng)，既?把與客戶的?交往推向深?入，又打破?了傳統(tǒng)公關(guān)?模式，在工?作中收到了?非常好的效?果。今年_?__月份，?在與一家房?地產(chǎn)公司相?關(guān)人員進(jìn)行?友好切磋球?技