2022年中級(jí)注冊(cè)安全工程師考試題庫(kù)通關(guān)300題及解析答案(湖北省專(zhuān)用)

《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】BCK7U5U9S1I7V5W5V5Y5X7Q5C10B4R4S4HX2M5Q4J3Y6S7I1Y2Q6A5X5C8X4I8F4ZA3S10S7O7L9C9Q9W1N9H6D1Y3S10R3M62、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)初期的首要任務(wù)是()。

A.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.建立合規(guī)管理體系

C.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人、組建合規(guī)管理部門(mén)

D.確定合規(guī)管理職責(zé)【答案】CCG2S5I1P3K8O10Z4C4Y7U9N9E5J10W6G10HX10V9R3C5S3Q3P6H6Z6A10E10D5E10G6G9ZG1Q6A9P6G3S4L5D6A2O10S5F9Q8H7U73、根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，行政許可實(shí)施程序不包括下列哪一個(gè)環(huán)節(jié)？（）

A.申請(qǐng)與受理

B.審查

C.決定與送達(dá)

D.后續(xù)管理【答案】DCR10G9M7E6J5E5F5V4L9L5I6Z7W2M10G6HK8B1W4W3Z6T3Z6V10W9E1R2Z7J2E7B6ZY9R4W9Z10E5R4H8X6V5M9K6P4B2I1D64、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACM2X6Q7H9O8F4H9Y5W6W3V6X1R6B1Q4HX1D2E9G2O10C10O3R9L3J1L10K4D8L5L9ZJ1T4G7P9D1Q2V7Z6S10Q2C1R3J10U5C85、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃的，信托期限應(yīng)不少于()年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】ACQ6O1E3B5N4P8G5W8T2R8Q3V6N2C10H9HJ6K9P1U7O10R10U4R1F1Y8Q1O9Z7G10G3ZR4X7T1W8J10G3F2U4W6J2S8F2E4H9G26、（）是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。

A.內(nèi)部控制

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.合規(guī)管理目標(biāo)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCM8I9X6D8K1V3A2I9L9Y3C9E7F9O5P7HC9A3Y9Q6H8M6T7S1E4R3M7O1P3F2X9ZO2B8J3Z1P7X4X7E2N10J10H7L6B8A9D47、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由交易對(duì)象無(wú)力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中

C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)

D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD9C1X9R10C7T10Y2V9E6A6U10Y1Y7K7Z4HT2Y1G10S2F3O5F7W8V9B3X1A6J8O2M9ZE8I9X1M3K4X2T1S6G3T7E3Y8P4C9S78、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，以下商業(yè)銀行對(duì)從業(yè)人員行為的管理方式不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對(duì)于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業(yè)銀行處以警告等處分后，可以不移交司法機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立對(duì)從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)督機(jī)制

C.商業(yè)銀行應(yīng)該開(kāi)展對(duì)從業(yè)人員行為的定期評(píng)估

D.商業(yè)銀行可以對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員通過(guò)紀(jì)律處分的方式進(jìn)行處理【答案】ACR2W6K7Q8Q10E9J5G6O2N5A5Z10W10D4O3HV3X5D3D2R6J8G8Z8K6L7S2P9Q5B9O4ZY7G4M3E5Y8Y7E3U1P7L4H8I4Y7J3I89、1999年，我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司最初注冊(cè)資本均為人民幣（）。

A.500億元

B.1000億元

C.100億元

D.300億元【答案】CCU4C6Z1R10I9P8A9D9M1A3X6D10B9Y3E3HR1I10C8T8U5K7G7C9Z10F2O2L5Y5G8W2ZB4I10V5Q7B10A4M9E6O6V4Z6P7E3S9G510、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買(mǎi)賣(mài)流通所形成的市場(chǎng)是指（）。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.發(fā)行市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)【答案】BCR5Z8B7S6A2I8P9Y3R10A6T2W5Q4V7T8HE9X4J3W4Y2K8I7O8X6Q10X4F9F4Y8F3ZX1B8V10U1P4I2R1C9D7O5M8S3A2W5H111、金融類(lèi)不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)不包括（）。

A.管理

B.處置

C.收購(gòu)

D.重組【答案】DCJ7L1D2G5U4U9Q1N5M4Z8R3X1F6W3W3HE7K9C4S3A2K7V3C7S9I1Q8Q1Y9R10S2ZQ1D9W4S2Y4J8J5V10F7J10R3S5C6S3L812、根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同，信托業(yè)務(wù)可以分為（）。

A.資金信托和財(cái)產(chǎn)信托

B.主動(dòng)管理信托和被動(dòng)管理信托

C.融資類(lèi)信托、投資類(lèi)信托和事務(wù)管理類(lèi)信托

D.單一信托和集合信托【答案】ACZ10X5Q8D9A8B6N3H4H5Q8D6X6H3U8V10HJ6W3B1M7A2Q7U6Q5L4C2Y4B5I8D10J5ZE4F4C4A1N2W9V8B9L9Q9H7S7S5S1F613、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間所形成的市場(chǎng)

B.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)

C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及個(gè)人之間所形成的市場(chǎng)【答案】DCA8Q5W6F7X8Z3B4V2H1W1S3B7I3X3P6HX2I4J2H1T10O5U9N6B3D5P3T2G1A8A2ZX4H5Q8G4Y2I5L3T6I4V6V5A7B3E9B114、下列關(guān)于授權(quán)審批控制的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段

B.常規(guī)授權(quán)是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權(quán)

C.特別授權(quán)是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán)

D.對(duì)于重大的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，可以實(shí)行個(gè)人決策審批【答案】ACI9C6B4Z2P1U5L6C3P2X5T3C5C2T2Z3HY2Q7T3D3D3Y10P2H8K9K8W4L4A5L10F7ZY2A1G1H7T7R2V8J4N3X6S2U4I9G4V615、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是()。

A.制定和執(zhí)行貨幣政策

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.信用中介

D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCF8D10W2Q2F9L3N10K8W1P6E1E10F10N6W5HU5G2E6I3P7M6U4L5I8D3D3T2Y6T4A10ZX2I3S8P3D6I7J3W8A7Z3K1I9Z8G7O516、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，以下商業(yè)銀行對(duì)從業(yè)人員行為的管理方式不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對(duì)于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業(yè)銀行處以警告等處分后，可以不移交司法機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立對(duì)從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)督機(jī)制

C.商業(yè)銀行應(yīng)該開(kāi)展對(duì)從業(yè)人員行為的定期評(píng)估

D.商業(yè)銀行可以對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員通過(guò)紀(jì)律處分的方式進(jìn)行處理【答案】ACD10M2U8A6L7O4G2A7J7D7T7S8Q3K10E2HZ1G8A9S9C1G1O4H8T5D7S5P3E7J5P6ZD3C1P3I10T5N7C6R2U9F6P6C7W6U4H517、在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的幾種方法中，能夠幫助商業(yè)銀行取得并保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位的是（）。

A.交叉組合法

B.低成本法

C.創(chuàng)新法

D.仿效法【答案】CCZ7G7O3P9U6M4D9A2I7I4G6H4X3M3R2HI8O3V4O4V2K5K9N4S4V10F1K1F4B7A2ZY5B2C7P6B2B1K8Y8L9C8Y1L7R10M8U818、按托收指示中的交單條件要求付款人付款或承兌贖單的銀行是()：

A.托收行

B.提示行

C.代收行

D.代理行【答案】BCB2K3X5U10B6Y2F10F3D4R7D5P1A6R5V2HF3R8K3E8A9M8W9M9O8R9Q5T6S7T8X9ZX4U10B2L6T9Q6T1J3L5H7N2Q8O2N5L319、商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于()。

A.3％

B.5％

C.6％

D.8％【答案】BCD6L3T10L6B10L3U2Y9J7O8F6S8F6P7C1HU9C5B7D7S3D1B4N6B7Z2N5J2A8Z9S9ZE5J7V5D10Z1U5S8R5L10I2Z7Z8N2E10A320、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與（）分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職能

B.內(nèi)部審計(jì)職能

C.內(nèi)部控制職能

D.系統(tǒng)稽核職能【答案】BCP4B6C6I2J1B5H6U9Z9J9G3H5E4C7X2HC6E8X7I1H8K10B8N6F10J7P7R5J8C9C5ZC5R8Y6P4E7M7P8D5W5Q4Z5N4Z9F9D821、下列選項(xiàng)中，（）不屬于一般性政策工具。

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貸款與再貼現(xiàn)

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】CCX4A5X3E1H1G7Q9R8Q9M1C2R8H7K6S4HY8O10A9X8Y1C8T10F5R4H3C9Q4F1U2E5ZN3I4W9X7R10T7Q8M2I8I1U7G1G6D6Q1022、在商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的難易程度上，一般選擇既富有挑戰(zhàn)性同時(shí)又有實(shí)現(xiàn)可能性的目標(biāo)，這一目標(biāo)是指行業(yè)3／4分位數(shù)以上業(yè)績(jī)的乎均值，或者是使用()的努力程度能夠完成的目標(biāo)。

A.75％

B.80％

C.90％

D.100％【答案】CCJ6T8O9Y5A4S3W10K2T10Y5N1A5K10L10R5HZ10A3O6U9N10D4R6B5B6X7P8K6S8A5M7ZM4U5E2I10T2B3V1E3I7V3B1Q1A10A1H1023、（2020年真題）在貨幣政策工具中被稱(chēng)為“三大法寶”的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金、利率政策、匯率政策

B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、利率政策

C.存款準(zhǔn)備金、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貸款與再貼現(xiàn)

D.存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策【答案】CCX1I1V3E8D8K6P4B7U7J10F7N8E10Q6Y9HJ8M4P8B1I8O5U9D3T7A10E6P4A6I1O5ZQ5T4K6E6X4Y5Z5T1B1Y10W1E4Q4O2M1024、（）是指經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一定階段，自身具有較高的成長(zhǎng)性和創(chuàng)新性，對(duì)當(dāng)前階段的產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)轉(zhuǎn)換有關(guān)鍵性的導(dǎo)向和推動(dòng)作用，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有很強(qiáng)的帶動(dòng)性和擴(kuò)散性的產(chǎn)業(yè)。

A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)

B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

C.新興產(chǎn)業(yè)

D.衰退行業(yè)【答案】BCW6D3M10D1K10I8O1S3Q5H9D2B3C9P4N7HF7M6D2Z7Y9H6D5I9C8L4W9K2N10L6Z5ZP2V3A8J2H1Y7C8J7C6B3F8N2G2B6O1025、商業(yè)銀行的下列做法不正確的是()。

A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B.向員工發(fā)放貸款

C.向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款

D.向高管發(fā)放貸款【答案】ACW10D4B5V1X1Q1F6L1M10R1B6N5Q4V9M2HT3D7R1P9U6F3W9V7V9X4N10R7P7W8M2ZG2O1T9F2I1L3P7M4H5X10R4W7X3L10E1026、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、()相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，是實(shí)施內(nèi)部控制的具體方式和載體。

A.主動(dòng)控制和被動(dòng)控制

B.預(yù)防性控制和發(fā)現(xiàn)性控制

C.財(cái)務(wù)控制和經(jīng)營(yíng)控制

D.整體控制和局部控制【答案】BCO1M4W2L10E4G8C2W9P2C5Z4T4N6Y4G6HP4H4C8F6H7M6O10X8E2M7T1F2W2D9X9ZO7I7D6P3E2Y1E9U4D4T2B10M9Z9J6B827、商業(yè)銀行董事會(huì)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中應(yīng)履行的主要職責(zé)不包括（）。

A.審批及檢查高級(jí)管理層有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件

B.授權(quán)專(zhuān)門(mén)部門(mén)或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，配備與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理資源

C.確保本行制定相應(yīng)培訓(xùn)計(jì)劃，使全行員工接受相關(guān)領(lǐng)域知識(shí)培訓(xùn)，知悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，主動(dòng)維護(hù)銀行的良好聲譽(yù)

D.設(shè)立專(zhuān)戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專(zhuān)款專(zhuān)用【答案】DCS3Y6K3B3R7B1I10K9G3W3A7H6U7N9U7HC4W3E7V10Z2Z7Z8W8R10J9F3G2R4H5S9ZY8F7S3H7E9G7V10O2H3A10A9I6V2B7U628、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》，將風(fēng)險(xiǎn)管理框架分為八大要素，其中不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定

B.事項(xiàng)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理活動(dòng)

D.信息和交流以及監(jiān)控【答案】CCR10V1O9J10C3B5O8Z3G7Z9Z1P8C1J5E7HM2C9L3F9W4A8P10E2C1J8K1S2V6A4X3ZA3Y1Y8C2R9X9P10R1X3P2Y4K5I7H4L329、中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為屬于()。

A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.存款準(zhǔn)備金

C.窗口指導(dǎo)

D.再貼現(xiàn)【答案】ACW1D2P2I4S6H4M10S9M5T6P7M2V8M1H6HC6I2L6D8E8Q4B6R8D8S9X6B2L8W4X4ZS3O2J4C1X9L6L5F8H4V1X8M10I1R7Y530、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是（）。

A.某日小李給小張通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬人民幣40萬(wàn)元

B.某日A公司通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬支付給B供應(yīng)商貨款人民幣220萬(wàn)元

C.某日小王通過(guò)銀行柜臺(tái)取款人民幣1萬(wàn)元

D.某日小劉通過(guò)銀行柜臺(tái)給小周匯款美金8000元【答案】BCA4O2O1I2M1V2D9S7O4G2W3I4Z10D5C4HT7U7N5Q6L10K3Y5U6U4S3X3O8Y5L2M9ZP5F7J2C2H2T1H9R6P8Q4G1Y3Z7K7A1031、上海證券交易所對(duì)參與回購(gòu)交易進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定中，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）或其整數(shù)倍。

A.1元

B.0.1元

C.0.05元

D.0.005元【答案】DCK3V5I7H4Y4Q7R4T6W6O9B6M2V6H7Q8HA9B6M1K10K3J1G2O4L2D6T6N5P4M7N3ZZ10T5C8M5G2O3Q7U3O4L10I7G10S8R9Q632、商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)密切關(guān)注的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素不包括()。

A.人力資源

B.運(yùn)營(yíng)管理

C.自然環(huán)境

D.自主創(chuàng)新【答案】CCB9M7D6X6L1S6F9T3W6A4E3X4U9I7W9HZ7S4J8M4D8Q10H3I3S8O2C10W1Z8C3C9ZJ2X10C10J4B9N9Y5Z2F10H5O4B2B7C3W733、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來(lái)業(yè)務(wù)是()。

A.代理銀行資金清算業(yè)務(wù)

B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)

C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)

D.代銷(xiāo)開(kāi)放式基金【答案】BCT9M10Z9G9R1D6L4Q9X5E7Q10P5N5J9C4HB6I10C1I3C5M2R7L4K8S1A1Y8D5O10L7ZC8G3G2S6J4V9E10J1O9Z10D1H9B4D4F834、（2018年真題）貨幣經(jīng)紀(jì)公司不可以經(jīng)營(yíng)（）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

A.境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易

B.境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易

C.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易

D.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易【答案】BCE6P2J1W5E9H2U1C6Y10E7K3E3K10Z7R8HM6I3B7H5I7R5U7A9C2T4W2G8C4T3S9ZZ9B7C2S7O5J7R8F10L5C9B6B3S9I3K835、同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，該市場(chǎng)的主要特征不包括（）。

A.拆借期限長(zhǎng)

B.拆借利率市場(chǎng)化

C.拆借期限短

D.主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加【答案】ACT7G7K8W6G5Z3T7A10K7E9N4S9U2F8Z4HB8E2P9Q8I8R6Y8P8H6O5O5O10I6S7P7ZO1K8L6M7F1S2O9Q9W10G10U8X5T4J9S936、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣(mài)出回購(gòu)

B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天

C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的120%

D.賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】CCO6E4O4A6G10P4Z7K1J1E1C7A2M4Y3O10HU6P9V2P3W10B4V3F10U5G1Y4K2R8C1B6ZE2M8E3E1L6Y2N7Q8T6J9A4U5P3T7V637、按不同的標(biāo)準(zhǔn)可以將金融市場(chǎng)劃分為若干類(lèi)，其中（）是金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買(mǎi)賣(mài)流通所形成的市場(chǎng)。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)【答案】BCE9O2D3J8O1O2M8F9K10R7O5F9Q4F8P3HQ7X2K8X4B2Q6I1V9G5V8N8M2F9U5C4ZL8R1H9H5C9Q5C5M9F5S6D9Z3L8O4A538、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于（）。

A.5％

B.1％

C.4％

D.6％【答案】CCR10J9Q1O7K5B9V1K8F2D4J1Y2T8Z10Q3HH10N8L7M10V6M6G4F5L4A7B6L7V6O2V6ZC7W2L9S1M4L3D6U2B1V10U2B1W8A1L839、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.50%【答案】BCE2M7J1I4K6X6X10L5H2I2G9I4I5V8T7HS3R4C5R5Y7C9U5U10P3U10W10Z10U7P4H2ZG3R10O7F2Z4L6K8L6X2H9R6O5D8B6N440、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)新的表述正確的是（）。

A.以發(fā)展為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向

B.以效益為中心，以安全為導(dǎo)向

C.以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向

D.以安全為中心，以效益為導(dǎo)向【答案】CCW1H7Q9R10K7R5M7U10J6Y2X3P9Z8X6D6HC1R8T3U6D5I2I8E1W4N5I7R3M1O4H3ZT2S10U5S1K4V8G3W10F9A10J2P2H3T4Y1041、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行的二級(jí)資本不包括（）。

A.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)

B.超額貸款損失準(zhǔn)備

C.未分配利潤(rùn)

D.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分【答案】CCH9O10Y5V7N6Q4R7X2T9A10R6O1J2U2I9HH1P6I3C2T9K1M2B5X9T10K8N4T2M5G1ZB10Z8L2X1Z5R6I6P7L10O6U6S4N6A6R542、以下不屬于銀行內(nèi)部控制中內(nèi)部環(huán)境的是（）。

A.管理模式

B.組織架構(gòu)

C.人力資源

D.企業(yè)文化【答案】ACL5V7Z4G5R9I7I6D2H6S3Z6H4J8A9M6HG6D3Q1E4W3H4Z4Z9O1W6R1W1H5J1Y1ZQ1C8R1T6P2Q9V3B6B5K3Z3H6N1Q4V643、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％【答案】DCH9M1E10I9K1D1B5B7F3A2W1P10O10P2O6HJ1J4G4X4S8W3I8P1K6L9M8N8T10L1N2ZX5H2V3U4Q6F1O6M1V10B4H1Q3U3W5R1044、本外幣資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)中，()須為可自由兌換貨幣。

A.外幣

B.外匯

C.本幣

D.人民幣【答案】ACV5C6N8Q4F9X8W9W2H10F8J3J8S5L4E6HZ3H1F6R3E10W3G3M10Z10G8I10U7Y9K3W5ZP2A10W1K6H5R3H10X5Z2I6E4J8N10Y2T745、下列不屬于貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍的是（）。

A.匯率期貨交易

B.外匯即期交易

C.外匯掉期交易

D.外匯期權(quán)交易【答案】ACB2J1B1O4E10C5Q2A5E3B6Q5N5E1A5T7HZ1R6M6D1G2Z9P9M8E3V1N2A1J1J5S6ZI7R8T10H9X4L9F3A4U3M1Z8B5C1K10I246、()指金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)市場(chǎng)原則購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式，對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理和處置，最終實(shí)現(xiàn)價(jià)值提升。

A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.投資業(yè)務(wù)

D.并購(gòu)重組業(yè)務(wù)【答案】ACQ9J4X2H10E7P6T2K2E3G9Z4E10I6M10G3HM4Y1Q5H5V5R4B1S3L10G7S6I10K6J2B3ZQ4W8G2I4Z2J8W9J6K5C2G1C8O9O8Z147、區(qū)分不同稅種的主要標(biāo)志是（）。

A.納稅義務(wù)人

B.稅目

C.稅率

D.課稅對(duì)象【答案】DCP6E9H4W6Q4R3B6C8M5R10A8W7E7R6V6HN9Y3F2W3R1R8B10A3K7S3F7Q1X3I1U3ZW8U9C10O9G9K9P5U3I5J3F9D3W6Z6C448、（）對(duì)內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任，為獨(dú)立、客觀展開(kāi)內(nèi)部審計(jì)工作提供必要保障，并對(duì)審計(jì)工作情況進(jìn)行考核監(jiān)督。

A.董事會(huì)

B.審計(jì)委員會(huì)

C.首席風(fēng)險(xiǎn)官

D.高級(jí)管理層【答案】ACB10Q1W4M4W7D2Q1O6V9P3L10V2L9P5P10HS9P7Z1X1I5I7Q2W1H4J4T10T2H10D8I1ZO1T3J3E6N2V6K5J10H2W1V1W9L3R9D1049、（2018年真題）根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)采取的措施是（）。

A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保

B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人

C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金

D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套追加不低于項(xiàng)目資本金比例的投資和相應(yīng)擔(dān)?！敬鸢浮緿CF3S7H2K9C9U3D6Q2V7J3F3E3H2K7C2HU1C4K4Q10Z5B5Q4U4L2C5T10Z4J5L9R9ZD5F9X6F7S5Q9Y10Q10O6E8K8H4T6S10Z1050、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的主要職責(zé)應(yīng)當(dāng)是盡可能向客戶推薦和營(yíng)銷(xiāo)利潤(rùn)率最高的產(chǎn)品

B.目標(biāo)市場(chǎng)是指商業(yè)銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和銀行形象定位兩個(gè)方面

D.商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是商業(yè)銀行以市場(chǎng)為導(dǎo)向，通過(guò)運(yùn)用整體營(yíng)銷(xiāo)手段，以產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足客戶的需要，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程【答案】ACS5R7O6U6Q4L8V6O9P10Z9T10H2U8T7P4HN10V10H3A3W2T3H7H3L2M9I8W1W3Q7Y9ZM6N1V1U5J6T3N6G9G1O10I3B5B1J6L251、下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?（）

A.王麗因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息

B.張偉宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款

C.張海濤由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸

D.李國(guó)慶已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣(mài)，但損失金額尚不能確定【答案】ACK1M2W5T10X3M4U3U6P8L1Y6O4O10E9U2HM10D8G5W3F8B6T7W10A7U9H6L10Y5C3J10ZV4Z6A2P4O8K3U7F10N9R6Y7I8K3U4K752、下列金融市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

A.中長(zhǎng)期借貸市場(chǎng)

B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)【答案】DCK1G5W1P9W2M3R2Y6O3T10X6F7K6F10N9HN10L7J3Q10A8C2R8F9J7X2Z2D8F10X4M8ZI5V7J9S1P2T7S8H3Z6I1Z4S6R10R8Q853、金融資產(chǎn)管理采用傳統(tǒng)類(lèi)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式或附重組條件類(lèi)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式的依據(jù)是（）。

A.不良資產(chǎn)的質(zhì)量

B.不良資產(chǎn)的規(guī)模

C.不良資產(chǎn)的特點(diǎn)

D.不良資產(chǎn)的來(lái)源【答案】CCL5G7O2K8F10U4Z8T5A7F2N4G6V4X1V5HE9Q4G7V2T1Y7S4N2F6E10M7V7E8D10S7ZX3R3D5V9V2D2F7A1F10X7U5S2X10N3U754、()以銀行為母公司，通過(guò)控股證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等方式，以子公司為載體，對(duì)不同的金融領(lǐng)域進(jìn)行業(yè)務(wù)滲透擴(kuò)張。

A.全能銀行

B.銀行母子公司

C.金融控股公司

D.分業(yè)經(jīng)營(yíng)【答案】BCS5G9C2G8R10V6A5P8C8K1E10Q9C2P8O3HQ10A8N1K3P2Z4W10R5S6T6J3S7P1I8P6ZL2V9J3J6R5H10W5E2L2N9V8D10F4I4N455、貨幣政策工具“三大法寶”是指（）。

A.存款準(zhǔn)備金、利率政策和匯率政策

B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、利率政策和匯率政策

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和窗口指導(dǎo)

D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貸款與再貼現(xiàn)【答案】DCO2T4R10W2M3H3A3A4R9A1P9X4P5G5R4HA1E8J6D6S5O8V9I10J2P4X1S9O5Z9C5ZS1P8A8T1H7P3H9N7Q2L8K2H7A7N4L356、我國(guó)政策性銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券常常選擇（）的方式。

A.私募

B.公募

C.間接發(fā)行

D.直接發(fā)行【答案】ACU8D7I4E3F1B3C1Z9W2Z1L2V9V1O1J4HN6R1L6F7L8E9Y9I2Q4Q7I4W9V8M5J10ZV3T8I3C9N4M10D6Y3L9Y6T2P9J9L5V157、（2017年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于信息科技外包可能產(chǎn)生科技能力喪失、業(yè)務(wù)中斷、信息泄露、服務(wù)水平下降的問(wèn)題，會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACK8W4D5R10J5G2D10W2V6O6E4T6W10N7Y8HE4G1Z1C1R4N10H2Z8W3Z10U5B10R9Z8R8ZH7O10H2R6C7Q7C7A3Y3F5H10C8A3Q2O1058、在商業(yè)銀行的各類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，（）是最基礎(chǔ)、最核心的業(yè)務(wù)。

A.貸款業(yè)務(wù)

B.同業(yè)業(yè)務(wù)

C.資金業(yè)務(wù)

D.債券業(yè)務(wù)【答案】ACD2Q3Q5F7N1M7F3N6R7R1J7F9T9K4J1HB8Z7P10G4T6D9L3Z4I1S4S9J5W1T8N6ZR6Q8P2K4I4X9C1L2J6X10M6O4X1V5N359、按照我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本不包括（）。

A.實(shí)收資本

B.優(yōu)先股

C.資本公積

D.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分【答案】BCR2B4A8W7N4I7Z7O6U3G8E5V7F1W9T7HW1R9U3B4D2I2K6K1I3T8R2G7E1U9Q2ZC3Q7V6F2Z8J10V10Y5H6B5G1H2F2R2N960、離任審計(jì)報(bào)告的評(píng)估結(jié)論不包括（）。

A.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況

B.向董事會(huì)提交全面審計(jì)工作報(bào)告的情況

C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)

D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCE10M8T9C2L3F3Y1D5M1A9W5I5L2L7V7HT8J4S8J5H5N8C8Y3N3J1F6L8M1J4D3ZC8Z9D1A10X8U4P4V9V5Y7B9W10U8G7D961、在操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量監(jiān)管要求中，操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類(lèi)型不包括()。

A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

C.非實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件

D.信息科技系統(tǒng)事件【答案】CCJ7J3Y8I7U5E6G2I6N6Q6O4I5M7B1G7HM10H9R1L10W6F10E4R6E9Y7G9V4L2G1Q6ZN2M1Z3X3X7J3J2M8A10A9T5B8U6U2Q962、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行不同標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過(guò)內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門(mén)、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門(mén)、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成相互輪崗安排【答案】CCF2P3J10O1D5V10N10I4V5Y7E10M8E1A1J8HM10A9U6B5H5N6H6L5C8H9H9I6S5D1Q7ZS3T5M9M8D4I7X9I3E8A7E4Q6X9E7J763、下列選項(xiàng)中，（）不屬于一般性政策工具。

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貸款與再貼現(xiàn)

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】CCU3U1O4X9V4E8E4X6D10F3S9L4Y7O2L7HT1C4B1J4F10H7G4U8P4O1V1X8Y1J6W7ZO4N4I2N5V6D2P9B3E7X5L6G8X4K5H464、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的主要職責(zé)應(yīng)當(dāng)是盡可能向客戶推薦和營(yíng)銷(xiāo)利潤(rùn)率最高的產(chǎn)品

B.目標(biāo)市場(chǎng)是指商業(yè)銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和銀行形象定位兩個(gè)方面

D.商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是商業(yè)銀行以市場(chǎng)為導(dǎo)向，通過(guò)運(yùn)用整體營(yíng)銷(xiāo)手段，以產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足客戶的需要，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程【答案】ACY6B2Z2Z8S10B3R8I8M7S9V4Z2N3H7F10HI5P5G7J2X6F8J6C4E2W6W1M4B5V9B10ZH9I1E4Q5Q7Z6L3M1A4I4I2U5U5C7Y765、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》的規(guī)定，下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的是()。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)事，

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事臨時(shí)性服務(wù)的人員

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立董事

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的人員【答案】BCR2S4C10U5A1E8S3L7E2W2N6Q8H1Z4N8HD2S9U8M9T5D7I4U10T5U4X9R3A10D9A9ZB5M8G9Q2U5Y9S2Q1Y4X10T7C10I1G8H566、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)不包括（）。

A.內(nèi)部轉(zhuǎn)賬

B.代理收付款

C.資金歸集

D.委托收款【答案】BCS8R4S7Y9X6Y3W10Q2O3Z1Y6J6K4X1C8HP9A8N2N3K1P4V7O1E8B10Y4N5X3C1T2ZT9Z9B3T5L5N2T8W8B6T8N6U2A1C9Q867、大額存單是銀行存款類(lèi)金融產(chǎn)品，屬()性存款。

A.代理

B.附屬

C.一般

D.專(zhuān)項(xiàng)【答案】CCT8A1O6V2U5Z4W4S10A9K4G9O6S8Z10M6HB7X4K1E2E8E9Y10K5Z2X4D4Y5G6J7K7ZX1D4F4P1S2I1P5K2V4X3K2V7G1Z6X168、根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.5名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴屬于重大消費(fèi)投訴

B.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以接受投訴人撤回消費(fèi)投訴

C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以要求投訴人通過(guò)其公布的投訴渠道提出消費(fèi)投訴

D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用當(dāng)?shù)叵M(fèi)糾紛調(diào)解處理機(jī)制，通過(guò)建立臨時(shí)授權(quán)、異地授權(quán)、快速審批等機(jī)制促進(jìn)消費(fèi)糾紛化解【答案】ACU4Q1C10Y7K6F1U10M3W8S1W1E9E6T7T9HM8U3H9Q5U1X8J9D10H4U3V1S6C10F8B1ZI9O6C5U10Q9C7B5O5V6Z10V1M9S8C1H169、下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)是商業(yè)銀行為其內(nèi)部控制管理所設(shè)立的第一道防線？（）

A.內(nèi)部控制管理職能部門(mén)

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)

C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

D.業(yè)務(wù)部門(mén)【答案】DCR6R3I6L7M9K6T5V8P6N1F6G8X4K3B8HS6J4F10O1G10I5J6Z3W9N8O3B8L6Q6S9ZE5S9B1Z9J8R4Q7V9K1C1K1B5T3V10Q170、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部流程因素造成的代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.超越委托范圍辦理業(yè)務(wù)

B.未經(jīng)授權(quán)或超過(guò)權(quán)限擅自進(jìn)行交易

C.通過(guò)代理收付款進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

D.銷(xiāo)售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)的宣傳，錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷(xiāo)售【答案】CCQ9L6O8N2B4R2C5F8W10R5S8B7C9X5L9HT1K1Z7G1U6V10I3X5P2E9Y7P7L7H6S9ZY9W8H1W4F10O10Q9K9C1E5R5H1Z4O6H371、以不屬于我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求的是（)。

A.依法公開(kāi)消費(fèi)者信息

B.依法保障存款安全

C.誠(chéng)信對(duì)待消費(fèi)者

D.營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境【答案】ACG2V9V2P8A10U3T3U8D7J3U6J6U10D6N10HE1F1W9O9V1K8B10V8U6D6D10E8P8T8R6ZF7S9N7H7V8L10U5M10L6D10W1M5N10K8B272、商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為()。

A.(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

B.(一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

C.(核心-級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

D.(二級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】ACD7V7W5U1M6A9E5M3B2S8O6S2T3O9M7HE4B8K4X9J10T4D3U7N4L5W1N2H5R4J5ZG2E5R10I10G8W4X6P1I3W2V9H6G3N3I273、（）的初始作用是保證存款的支付和清算，之后才逐漸演變?yōu)樨泿耪吖ぞ摺?/p>

A.存款保險(xiǎn)制度

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.利率政策【答案】BCK4N8X9W6R5J8U9Y3E5M7E8J6J6R6Z8HT8S7Z7J5D4B9C4B7I9U6E2K10P1S7V10ZR3I10C3T5O3E6F5W8O10T1D10C2E1C1L174、商業(yè)銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)不包括（）。

A.存

B.貸

C.支

D.匯【答案】CCU6U9R7M4W7F8F2M6N9E8Q2L4O8G2F9HH1J1L9Z1F3T3P2I7Y9E10N4M9G6I1Z10ZE9H5X2U7U9J9B9M6N10P6X5M8E9I4E975、在通貨膨脹的情況下，貨幣的購(gòu)買(mǎi)力()。

A.持續(xù)上升

B.保持穩(wěn)定

C.持續(xù)下降

D.穩(wěn)中有升【答案】CCL10H2Y2N10Z7V1P4A4I7K2P6R7A2E7Z2HZ5Y9O4O10N1R6G8I7U6P3V2O3S9J4V4ZU1X8S7Y1Q10Q3Y2T4N6J10K8M9X6M5G1076、下列關(guān)于資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說(shuō)法中，正確的是()。

A.背對(duì)背貸款是銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利

B.平行貸款是兩個(gè)國(guó)家的公司之間簽訂合約，均以本幣向?qū)Ψ桨l(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息

C.多種貨幣貸款是在不同國(guó)家的兩個(gè)母公司分別為對(duì)方設(shè)在本國(guó)境內(nèi)的子公司提供金額相當(dāng)?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣

D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額【答案】DCT4D5Q8V1C6V7T6G2C1V6E5G7C10S5X8HY7S2G6L7V3K1O3H10B6V8Q2S9O7M9V5ZL9Q10Y2S6G10Y2Y6Q10D2C2D6C10I8S6L577、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的（）。

A.五分之一

B.四分之一

C.三分之一

D.二分之一【答案】CCW2L10V5N8Q4V9C3F10G8N3J3D4Z10X8Q4HO10C6N8P1S6Y2L1K2K5E9K4I2L4J9E1ZG6P3U7O7G10C3F3P10Q7K8K5U4D8S1B1078、金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算主要是指金融企業(yè)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)、各企業(yè)和個(gè)人之間經(jīng)濟(jì)往來(lái)的會(huì)計(jì)核算，具有廣泛的()。

A.政策性

B.社會(huì)性

C.目的性

D.控制性【答案】BCM10I1F5E9R5R8Z5S2R10T3P7I7K5I10S9HD6U10K2J6X4D1I3J10R7R4U8R6X4Y1X8ZH4H3M6X6K2S6L4K1E5D3U1M10O5P3L879、（）是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.交易風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCX1Y6K3N5X4W4A6F1W6U9X5Z1G3S2V2HU5V6H7A6W1R9D2Y9X2R2D2L5E10D7P1ZJ4N2N1N10D5E5S9U3T8C5N3G3B3W10W680、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機(jī)制操作原則》的說(shuō)法中，正確的是()。

A.強(qiáng)調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵(lì)機(jī)制

B.強(qiáng)調(diào)建立有效薪酬和激勵(lì)機(jī)制

C.加大中小股東參與薪酬機(jī)制的監(jiān)管力度

D.加大大股東參與薪酬機(jī)制的處罰力度【答案】BCM5K3J1C2R4Z1Y2U2U2P2H6D10S1R6R10HE5Y1Q4V1L5X2D10S5M8B5Z9G1J7O2I6ZI8H10M2S3J7J7Y2W1T2I3B9T7P10B6J781、某債券面額為1000元，票面利率為5%，投資者以950元的價(jià)格從市場(chǎng)購(gòu)得，則投資者可獲得的收益率為（）。

A.5.5%

B.5%

C.5.56%

D.5.26%【答案】DCI10H5B6I9P3D3U2N9P6S1C6A9F2V7C10HK7D8A6T4W8U4Z8N4Z4H3A4X1J1X7H6ZV6T2C5V5E3N10M6H1K2D9Y8K4P1W2B882、下列行為屬于商業(yè)銀行的外部營(yíng)銷(xiāo)行為的是（）。

A.柜臺(tái)銷(xiāo)售

B.互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售

C.設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)

D.電話銷(xiāo)售【答案】CCK3K8O2R4H4M1R9I5S10T6A2Q9K1M6J2HS3U6F1Z1T2A8U6P8C9N2B6R2N3J3S10ZE6F4G9Z4U2S1R10W8D4F9S4D8I8M1A183、通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)最大的特色是（）。

A.銀信合作

B.銀擔(dān)合作

C.銀保合作

D.銀證合作【答案】CCA5Y3J8P10F5T6L7J2N4D4Q2S4V7X6C1HX8A5N8Z3P10J1H9B1S3M7H6O10H4O7T2ZQ1G2A10Z3I8W7R5N5E6N2E2T8I10B9L184、以合同方式設(shè)立信托的，信托合同的當(dāng)事人是()。

A.委托人和受益人

B.受托人和受益人

C.委托人、受托人和受益人

D.委托人和受托人【答案】DCY9X8E4L4J7Q4R10Y1W2E10Q5H3C2C6N5HI8S10Y5H7T10O2U2K4H6F2I5R2V5A1K7ZZ5X9E7K9F8Z6Y2X4O1P2L8F3M1X10N1085、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在設(shè)置考評(píng)指標(biāo)、確定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)和分解考評(píng)指標(biāo)時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合()的原則。

A.審慎經(jīng)營(yíng)和與外部審計(jì)相一致

B.審慎經(jīng)營(yíng)和與內(nèi)部監(jiān)督相一致

C.審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)

D.內(nèi)部監(jiān)督與外部審計(jì)相一致【答案】CCO8E5A5I2C1E1J4G7Z10Q4V6Z2N10C1L8HK9D8V7O8N7Z8C3Q9Z1C8H1J8H5G6B1ZX1D3Z4T5B3C7S4N4X10R2L9J2X2Z10B186、根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)過(guò)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費(fèi)信息和其他商業(yè)性信息

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費(fèi)者同意【答案】BCN6O8T10W1H1U10F6A7R4X2K9N9Z6W2X7HE10A5B9T2Z2L5L9P8G3Y4T1F10S3N9H8ZI8F2A8W6D10U7Q7R1N5R10K1D7Z9I2A987、銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利是指()。

A.機(jī)動(dòng)償還期貸款

B.多種貨幣貸款

C.協(xié)定賬戶

D.結(jié)構(gòu)性票據(jù)【答案】BCT10S8B10V6N8E7T9G4C6K10G7L4A1P6U9HN7G8L2K8A9P5A6I7E7H8S9T1Z4A4V7ZE9O9K3N3D9Y3M8T6Y3T8A2Q3G2L7Q588、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A.2%

B.0.5%

C.2.5%

D.1%【答案】CCL7E4Q4C8L5B2F3V10F4T3X1R1D8S8V7HX7P6T4R2V6O9X4C3T3C9S9D3D5K10R9ZB6L1G9L4P3P9Y1H7D8G9J6F2M7R4P789、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。

A.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性

B.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)以及其他相關(guān)部門(mén)之間的工作協(xié)調(diào)

C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

D.制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策【答案】CCQ8A10W1D10G1K1Z9D2B3K6N9B8B2A5K5HC2E4Z2Z6U7K4C5N3O5E5Z7F10G4J6P7ZO6L7M6I10O8I8O4I7Z4L2S3H2A5L5I690、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，在大多數(shù)情況下，操作風(fēng)險(xiǎn)損失()。

A.存在風(fēng)險(xiǎn)與收益一一對(duì)應(yīng)關(guān)系

B.小于收益

C.與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然聯(lián)系

D.大于收益【答案】CCK7W1C2Q7N10O9O8V1H4S7S7Q9H8N3Q2HG4M3Y4P7R5G8D5I1H9J6E9W8A8O5E7ZY9Q2U3K9O5G9M4N4E7F9E8R1P7K10A791、（）是商業(yè)銀行最古老的業(yè)務(wù)。

A.貸款業(yè)務(wù)

B.存款業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】DCC3B8X2N3C6X5T4F2I8R4Z8F4U5E2E5HR5D5E6X10I4A7W9N2L5S9H10G5H7G8I5ZI8N3E8T3L4J4O3M4X2I3P4L5Q9Z8H992、2014年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》中：金融租賃公司已開(kāi)展且運(yùn)營(yíng)相對(duì)成熟的融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域不包括（）。

A.飛機(jī)

B.船舶

C.火車(chē)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域【答案】CCQ3K6B4D9U8O1Z4Z6X10D6Y4Z5J5J10T7HK4A3S2C1G6A1E4K2X2P1K3E8D2I1H8ZB8Z1T4V8I9K6M9H7P4H4M6N6V3F2P293、()是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】BCH5D5J3Q2W4G8N5I6P5U3S2H4K2C3P6HY4H3D4C9K4R1Z6G9U1Q5Q3A8V4I3W7ZW3H4I5M4T6N8G7O1B10V3S5U5Z1H6Q894、2015年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步修訂《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法》，將()從監(jiān)管指標(biāo)中剔除。

A.速動(dòng)比率

B.流動(dòng)比率

C.借貸比

D.存貸比【答案】DCJ3Z10V6J8N4F7J10A5M8U8S5F4S3R2Z2HE10E3H1V2O3W2N2G2O3V6E3W6P9T7I6ZG6W3U1X8J5S3F8I8G9C9N9B8L10B2R895、商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容不包括()。

A.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

B.投訴處理監(jiān)督評(píng)估，從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問(wèn)題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估

C.信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時(shí)準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動(dòng)接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動(dòng)提供便利和必要保障

D.輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息【答案】ACU10O10Z4C1C1G6Q1G10Y8E9U1Q1H9R10I6HI9Y6I1C2J7T2Q5Z2N7S1V7W6T10N4Z5ZY9W10Y2J4X10Y6W6V10Z2X1M8W3L10G9K696、金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置方面的功能不包括()。

A.使社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源有效地配置到效率高的部門(mén)

B.促進(jìn)資金合理流動(dòng)

C.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資源跨時(shí)間、跨地區(qū)、跨行業(yè)的再配置

D.使社會(huì)資金實(shí)現(xiàn)在盈余部門(mén)和短缺部門(mén)的融通和調(diào)劑【答案】DCZ2R5W6F9Q3Y1O10T7P2X4Y8V5G10X10E6HZ6G8F4W6Y6G6S9H2I2M10N7I10U2F5K4ZK7U10M3H2X1T5X7H7E6T5P6D3L7E1I1097、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的表述中.正確的是()。

A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí).由于別國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的.已超出了債務(wù)人的控制范圍

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)可分為政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)

D.政治風(fēng)險(xiǎn)包括政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、政局風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACQ6P7A3N5H6S8H7D4F4Y3P1D7D2G1A8HQ3K6G8V9C5W3Q2I9F5M6H8Z9K4P5Z6ZU4E2G5U7G2N2X9C7S10I10F3B4L6V9P1098、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)采取的措施是()。

A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保

B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人

C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金

D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?！敬鸢浮緿CT7R7V6R10H8V10D2P5Y2D9C4V3W3Q1K6HI8O7S5I5Z2P5Y4Z10J3T3F8R2K3A9W8ZP4I9V2Q7F9I10M4R7H3X10K6H9P2C3J199、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利不包括()。

A.金融風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)

B.金融消費(fèi)自由權(quán)

C.金融消費(fèi)公平交易權(quán)

D.金融資產(chǎn)保密權(quán)、安全權(quán)【答案】ACS4J4X5U2I6N2H2C1W5Q9U8A9O1Z5J10HS2V1M2M4C2O10R2S6G6W8E5R4B3R5M5ZS4R5L10I5E8S6S5W5D6T9Z8Z6B3S10X3100、下列選項(xiàng)中，屬于貸款約束條件中提款條件的是（）。

A.合法授權(quán)

B.財(cái)務(wù)維持

C.信息交流

D.股權(quán)維持【答案】ACB2V6N10U9D9W8M10O5G1O2Y5T1P4X9V2HC4D7J4O6A7H3R9U2A9Y7D2K6Z1F7H10ZA1J1J4K9O8P2J8R10U5X2E1B4J3S3F2101、（）是指以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，進(jìn)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開(kāi)發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法。

A.仿效法

B.交叉組合法

C.創(chuàng)新法

D.調(diào)研法【答案】ACA10S8I2P10T4O9K1K10N3I6M6L10T8S2P5HV8W10I6D8X7T5F6I6P9I3N7P10U10A2E2ZC4W5D1D2G1E7Z1E4P10P7Y6E5H8J7M2102、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至多每年開(kāi)展一次

C.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年6月30日前國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系【答案】DCU9F9B8M8D9J7R8C9Y6D5A9W4N5O6B8HH10S6G10D8I9G7U4Z9C8F3I9O9U3V2P3ZH10V1G4I6E4D7M7V5A5F8C8K5O7A4B8103、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行在對(duì)單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過(guò)其資本余額的（）。

A.30％

B.15％

C.25％

D.10％【答案】BCJ3I9Q3Q7G2X2M2Y9W5P3O4Y6I4Q8V9HZ6V2G8U3H3T3P6V3V6Y7A5P8C4G4G1ZW10K9D7K6F4Q9D2P5B9X3E8L8C8H7G1104、政府滿足純公共需要的一般性支出是()。

A.公共支出

B.購(gòu)買(mǎi)性支出

C.政府投資

D.轉(zhuǎn)移性支出【答案】ACZ2A3T7T3D6I6F4V8P3V3U8S2N10L5C6HL5N4C7H1Q9N8G4I1D9D8B9K9J9N2V4ZL9W2J9W9N10F2E1W6Y4M7W4H1H6N4N2105、金融危機(jī)發(fā)生的原因不包括（）。

A.金融資產(chǎn)負(fù)債表過(guò)度擴(kuò)張

B.金融機(jī)構(gòu)過(guò)度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.杠桿化程度過(guò)高

D.銀行的資本充足水平提高【答案】DCM5D6Y7N7Z6V7E3Q6A10S9T9S9H5U5U6HV3K7Q4K2D5K1U1C8M10T1E10B2X5B9H7ZY1Z3J9D8I6M5S10M9T7L8V2B10H3M7J3106、在一個(gè)完整的績(jī)效考評(píng)體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建立考評(píng)指標(biāo)體系的（）。

A.結(jié)果

B.前提

C.目標(biāo)

D.核心【答案】DCT4E5C2V3L7D7R6R1F6U3K1D2L10N1W6HK4Z2Y2S2G8F6G6W9I10F4Y5I6U10S10Z1ZR6R4J8I6N7B10V3L7A7E1K6S6E5B8O9107、商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)（）。

A.10％

B.12％

C.5％

D.3％【答案】CCT6P4Y7F2L6P5G4Y4O7R4K7L8W4M7S9HG4D2D9O6V5I2U8L10W9L1J7P8I1H10Y9ZA6P10Q5R2U4K9Z9C7N4W2I1Q2E2K8W3108、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布實(shí)施的《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》和《中國(guó)銀行業(yè)自律公約實(shí)施細(xì)則(試行)》的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.明確了行業(yè)自律的原則

B.明確了行業(yè)自律的具體內(nèi)容

C.明確了行業(yè)自律的基本規(guī)定

D.明確了行業(yè)自律的組織機(jī)構(gòu)【答案】BCH9W3A4Y7S10C5F6N4V8P5G10C8C6T10E8HZ2K7I5L1J8W3O1P9Z9V6U10D2Q6I4A7ZS10R5S4E10W3M1S1F6T5Q10H1C5S4W3Y6109、（2017年真題）銀行市場(chǎng)定位主要包括（）和銀行形象定位兩個(gè)方面。

A.價(jià)格定位

B.產(chǎn)品定位

C.優(yōu)勢(shì)定位

D.客戶群定位【答案】BCT6T7U9N4G1S5I7I10X5V2F8F1D5O1Z8HL4Y5Z2Q5D9S7K2P4S2A7J3U4J2G7Y3ZK4H6D2A6U2D2U10O9T4P1Z4A10O6L5D5110、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確的我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是()。

A.自主性、效益性、流動(dòng)性

B.流動(dòng)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性

C.安全性、流動(dòng)性、效益性

D.效益性、安全性、統(tǒng)一性【答案】CCN3Q9C6B9J3U10M10S7B8C10P9P6K7C2S9HJ4P7W9M8L9X4F8C5N6D6F7G2W1N1D10ZM4Q8W4I3N2B3N8N3M5K7Z1Q10J3E3G2111、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求表述錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展一次

B.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)情況，于每年9月底前報(bào)送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案【答案】BCS3U2G5V10U4T1C7N2H5P2G1Q9H9W3Z5HB1G7F10J5I4S5H10U8X6Y2D10W2Q6G2L4ZM7F1P4D2H9X9J5O9A4P9R3T3Y10J7R8112、（2017年真題）當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介是（）。

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.上市公司

D.證券公司【答案】ACX8V8R7Y7E3O5H9X9M6B2U7C5R2W9B1HE6M3S9D1T5J5I8H1O7X4V10K1J1Y8O1ZY1X5I6U3X3Y3F8E5F3H9A10X9M7G6S3113、商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.6

D.9【答案】CCL4J3V3P7L3D10Q1B2K10R5E10Y3M4T4D6HE6M9A9E3E4P5B10W6H7G6L1C2B3E6A2ZJ8F5M9K6J1R10W5L3O9V1N2M10T9I3M6114、下列不屬于貨幣政策“三大法寶”的是()。

A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.存款準(zhǔn)備金

C.再貸款與再貼現(xiàn)

D.抵押補(bǔ)充貸款【答案】DCO2X10O5O9S5U3W9C2G3M9X7B5F2V3X2HB10W7Y6Z5J5Z6T4Q8Z3Y3L1A10W5S9H5ZQ9X10D5Y7J3H6B3G4J5Q4G10U1C1X5N5115、（2017年真題）非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】CCX10J7L2T4V8N7B2S1U3N7J5D7W1Z10T9HA2R9K9O7W7E6K8G10Z6S1U4Q4Z4N3T2ZZ2B8U2I6E2T4M5Y8Y2R4H6V4X5F1G6116、以下關(guān)于金融工具的分類(lèi)，錯(cuò)誤的是（）。

A.按期限的長(zhǎng)短劃分，金融工具分為短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具

B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具

C.按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具

D.按金融工具的職能劃分，一級(jí)融資工具和二級(jí)融資工具【答案】DCQ4R3Z10Y6Q6X10V6O6H4D1G10T10X1H2J6HK6M8S4W7L6S7F8L7V5Q3C2B5V4G4A4ZQ4D4W2T4R8K4Z10X3P8Q3G8J5T4M9W2117、商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%【答案】DCR10E2F5S7T10E2O4G10R5M2P4Z2P2X2V4HU5L2F8Q9K6L1U4C6F6Y9H7R8Y4J7T9ZN6G6Q1X9G4L8Z8G3C1O6V1D7M10Z5S5118、合規(guī)部門(mén)的基本職責(zé)之一是制訂并執(zhí)行()為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

A.效率

B.利益

C.人員

D.風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCW6V4P7O5E5Z1W7E1L10L6A9P5L10H8Y5HC10H4U7R2Y1A9E1E6K9K6Z9Y8S4R1A10ZJ4G4S3N10V7S9J8Z5G1K3F4R1Z1H6V9119、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、（）相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，是實(shí)施內(nèi)部控制的具體方式和載體。

A.主動(dòng)控制與被動(dòng)控制

B.預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制

C.財(cái)務(wù)控制與經(jīng)營(yíng)控制

D.整體控制與局部控制【答案】BCL10W6L7E6J10H10I9X6E7L4W6G4B7U7V8HW3R4P7E1J1G5R4V3N5A5W1G10Y4P4W8ZO1K6P3F9K8S1C10R4I2U8U4Q6D9T7K7120、金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算而準(zhǔn)備的資金是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.高能貨幣

C.存款準(zhǔn)備金

D.超額準(zhǔn)備金【答案】CCP1O9M6V10K6V9D6E6P6I8Y4W1P7U2W8HI3J9W6S8S3Z3J6H4W10C5T1A2M1G3N1ZN2W2Z10Q1E1E7I9H1T3B4O10M7I8B10E1121、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

B.與客戶建立人身保險(xiǎn)，信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

C.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安，工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息

D.在為客戶提供現(xiàn)金匯款，現(xiàn)鈔兌換，票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記【答案】DCN4B9E3P2P3C2S4D10S4W9X3M6U4N6S4HA1G8Q5S3U4R6U1V7D6X3B7Y5W8O8P1ZX2K1S5D4V9S1Y7M8A6R2M10E4N6Y10V8122、（）廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性，只會(huì)給銀行帶來(lái)成本和損失，卻不能給商業(yè)銀行帶來(lái)盈利。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCO9F4X3O1R7M1I5O3U7D10A5T5Z6P5V1HP4F3Q1Q1B9I7L8V8V7J10F3G10E1C7W3ZF6J3V2N5C2I3L1K2Y9E10S6P5L8W6G2123、單位定期存款的存款期內(nèi)如遇利率調(diào)整，()計(jì)息。

A.分段

B.不分段

C.按比例

D.按均值【答案】BCA5F7S6T8U2J3G4T5K1A10C2H4A4R3O2HC2L8T3B4E3J2F6L5M3M2W8Y5R6V4B8ZH1V6E6H10C8O10Q3O7A2Y3J1M2K4D10D6124、（2017年真題）境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用的核定幣種是（）。

A.美元

B.人民幣

C.歐元

D.日元【答案】ACT7S10F2H3J2A9O7X10N6P7J10X9U9A1Z5HV6R7G1T2Q8C1O9P1R8I7V1J5J2K2J8ZY2K7A1W6Y6N6O4I7S1N1O6J10D5L1Q8125、信托制度起源于中世紀(jì)末期的()。

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.法國(guó)

D.德國(guó)【答案】ACH5G10R6G6I7I10C10H6F1V7B9H8I8Y1F10HK7T10O1N1B4E4X9H9N5Z10S4R4R8N3A2ZE4S5D9J7H10F2Z5T7X6B5V1E6I1P1J9126、銀行的()應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任。

A.高級(jí)管理層

B.董事會(huì)

C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)【答案】BCF4G2Z9F3S7T2C8G9F9J8H1G5I5S4S10HH1K8V5N7Z8S7W5R10S2O3B9C2C10K2T6ZH4O8Z4B4X1B2C6Q9G3G1M1P8F3R7S1127、以下不屬于銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)的是（）。

A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況

B.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值

C.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平

D.保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章的貫徹執(zhí)行【答案】ACJ1F6H6K9D4I3E8X8S3P8I1F5X3R6R6HI7Q5N10Y6F7L3D10T3G7O7L10N5D7X7X7ZF4Q6V8R1K5O3O7D2Q7V2B4I3P6V6S6128、()不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.同業(yè)代付業(yè)務(wù)

C.存放同業(yè)業(yè)務(wù)

D.銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】ACW2G8B10I3C5X7Y4M9P6Z8Z5N8Y10I7L9HW8A10K10B7R5X4L7D8V7K9M4C9B1R2T10ZU1T6Y8B1Z9T1I10G4D8X10S3E8M9I1G3129、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要目的是（）。

A.增加流動(dòng)性

B.降低風(fēng)險(xiǎn)

C.增加收入

D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】DCM2H4I9E5V10R8R5L4E9C4Q4V9R7G2T7HW8J5N6A4O10V9Y6C9E8U10G4T6G2S9G2ZO9N10F8L10M5F5D8U7Q9U8F6X10F2Q2R2130、()是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段，要求銀行各級(jí)人員未經(jīng)授權(quán)和批準(zhǔn)不得處理有關(guān)業(yè)務(wù)。

A.不相容職務(wù)分離控制

B.授權(quán)審批控制

C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

D.運(yùn)營(yíng)控制【答案】BCU7J4A3R9B1E6I2Y3B4L1N5M9E4X5W8HY4C1X7A2K7A7S6R4Y7K3J3B1L8B4I10ZV5H4A2Z8G8X1P3O3E3Y6W1A6J6Q8R9131、（2020年真題）以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”的理念

B.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)

C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理

D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷(xiāo)人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類(lèi)產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】BCU2J7V9Q3K1T7S9S6X8L3V9P5E1G1V10HY6V1F8H5J8I1S10A6N3S6I10N9Z2P9L6ZK7R10S4M6Y7Q1Z6V7G2J4P3U1C7V3F4132、自