流動性風險應急計劃

流動性風險應急計劃流動性風險應急計劃流動性風險應急計劃xxx公司流動性風險應急計劃文件編號：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度**公司流動性風險應急計劃第一章總則第一條為防范和化解流動性風險，保障存款人合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定和安全，依據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》以及其它有關(guān)法律和法規(guī)，結(jié)合公司制度制定流動性風險應急計劃。根據(jù)**公司（以下簡稱公司）業(yè)務規(guī)模、組織框架、風險水平，制定本應急計劃。第二條流動性風險指公司有清償能力，但無法及時獲得充足資金以應對成員單位付款需要或支付到期債務的風險。第三條本應急計劃適用于下列情形造成的流動性危機（一）臨時性融資流動性危機，如突然運行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問題或其他物理上的緊急情況導致在正常市場條件下產(chǎn)生臨時性融資需求。（二）長期性融資流動性危機，成員單位突然臨時大額資金需支付，而我公司暫時沒有足夠備付金備支付。（三）市場流動性危機，市場流動性枯竭、交易對手出現(xiàn)違約或破產(chǎn)，可融資金額大幅減少，融資成本快速上升等。導致難以從壓力條件下的金融市場融入資金。第四條應急處理原則（一）堅持保密原則，相關(guān)人員要按照職業(yè)道德和組織紀律要求自己，嚴格保密，未經(jīng)領(lǐng)導小組批準，不得向外界披露風險情況，確需對外公布，應由領(lǐng)導小組統(tǒng)一安排。（二）堅持統(tǒng)一口徑的原則。處置風險過程中，要統(tǒng)一口徑，做好對成員單位的解釋工作，盡快控制事態(tài)發(fā)展。第二章組織機構(gòu)與職責第五條組織機構(gòu)為加強對流動性風險處置工作的領(lǐng)導，成立湖南出版投資控股集團財務有限公司流動性風險處置工作領(lǐng)導小組（以下簡稱“領(lǐng)導小組”），主要負責本公司在發(fā)生流動性危機下及時的組織和協(xié)調(diào)工作。組長由總經(jīng)理擔任，副組長由分管業(yè)務副總擔任。成員包括各部門負責人，領(lǐng)導小組辦公室設在財務計劃部。第六條領(lǐng)導小組職責（一）負責本公司流動性風險應急計劃的建設、演練和維護（二）負責統(tǒng)一指揮和部署本公司流動性風險突發(fā)事件的處理工作，實施流動性管理策略的討論與決策。（三）負責向董事會和監(jiān)事會報告流動性風險應急處理工作的進展情況，實施流動性管理策略的討論與決策（四）負責在流動性風險應急計劃啟動后，指揮相關(guān)部門開展監(jiān)管聯(lián)絡和外部信息披露工作；（五）負責流動性風險應急處理工作中其他重大事項的決策。第三章風險預警、報告及應急處置程序第七條主要預警指標：（一）流動性比例（二）存貸比（三）備付金率第八條觸發(fā)條件：（一）短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金（二）備付金嚴重不足，無法開展正常資金結(jié)算（三）業(yè)務系統(tǒng)、網(wǎng)絡或外部交易系統(tǒng)無法正常運行導致資金清算中斷（四）流動性預警指標低于監(jiān)管容忍度或本公司預設控制水平第九條報告程序（一）發(fā)生觸發(fā)條件一后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風險情況報告財務計劃部。（二）發(fā)生觸發(fā)條件二后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風險情況報告財務計劃部。（三）發(fā)生觸發(fā)條件三后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風險情況報告財務計劃部。（四）發(fā)生觸發(fā)條件四后，財務計劃部應立即向領(lǐng)導小組組長和副組長匯報，及時召集領(lǐng)導小組成員會議，判斷流動性危機形成的原因與類型，分析決策處理措施并啟動相應的應急計劃。（五）必要情況下，領(lǐng)導小組應立即上報董事長、請求召開董事會會議或股東大會。第四章流動性管理策略第十條根據(jù)不同的流動性危機設置應急計劃，包括資產(chǎn)方流動性管理策略和負債方流動性管理策略。第十一條針對臨時性融資流動性危機，應立即采取以下流動性管理策略：（一）對于系統(tǒng)出現(xiàn)故障，立即組織搶修（二）對外部系統(tǒng)、網(wǎng)絡出現(xiàn)故障、及時協(xié)調(diào)其主管機構(gòu)開展維修（三）因故障導致無法使用核心業(yè)務系統(tǒng)時應實施手工記賬，盡可能滿足成員單位兌付要求，同時向成員單位做好解釋工作。第十二條針對長期性融資流動性危機，應及時采取以下流動性管理策略：資產(chǎn)方流動性管理策略：（一）提高備付率水平（二）停止發(fā)放并收回貸款、降低存貸比例（三）對存放同業(yè)進行提前支?。ㄋ模ν馔顿Y業(yè)務提前收回（五）出現(xiàn)擠兌事實，由財務計劃部向人民銀行申請動用存款準備金負債方流動性管理策略（一）由投資管理部在銀行間市場開展賣出回購、資金拆入等業(yè)務融入資金；（二）財務計劃部進行同業(yè)存放業(yè)務融入資金。第五章對外報告第十三條流動性風險突發(fā)事件的對外報告分為：向中國人民銀行長沙中心支行、湖南省銀行業(yè)