戴煜成打造數(shù)字化新保險(xiǎn)人團(tuán)隊(duì)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——戴煜成打造數(shù)字化新保險(xiǎn)人團(tuán)隊(duì)林夢(mèng)鴿

一支專業(yè)化、國(guó)際化、標(biāo)準(zhǔn)化程度高，且朝氣蓬勃的團(tuán)隊(duì)，在共同的目標(biāo)和價(jià)值使命驅(qū)動(dòng)之下，定能在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中立穩(wěn)腳跟、樹(shù)立口碑。

假如說(shuō)，一個(gè)人的努力能帶來(lái)加法效應(yīng)，那么一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的努力，絕對(duì)能創(chuàng)造出乘法效應(yīng)。而一支專業(yè)化、國(guó)際化、標(biāo)準(zhǔn)化程度高，且朝氣蓬勃又有干勁的團(tuán)隊(duì)，在共同的目標(biāo)和價(jià)值使命驅(qū)動(dòng)之下，定能在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中立穩(wěn)腳跟、樹(shù)立口碑，并創(chuàng)造有益于個(gè)人發(fā)展和行業(yè)進(jìn)步的巨大價(jià)值。

戴煜成帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)，無(wú)論在履歷、學(xué)歷還是專業(yè)度上，絲毫不遜色，并“野心勃勃〞地致力于成為行業(yè)發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)。

優(yōu)秀吸引優(yōu)秀

一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)管理者，是團(tuán)隊(duì)發(fā)展進(jìn)步的領(lǐng)頭羊。作為核心人物，管理者需要具備過(guò)硬的專業(yè)知識(shí)，同時(shí)還要具備豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展目光，才能吸引和凝結(jié)更多優(yōu)秀人才，并相互成就，協(xié)作前進(jìn)。

作為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的戴煜成，擁有七年的保險(xiǎn)金融從業(yè)經(jīng)歷。在此之前，他曾就職于宜信資產(chǎn)、恒昌這兩家知名的第三方資產(chǎn)管理公司。在期間，他積累了豐富的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)，移民留學(xué)、公募基金、私募基金、信托、境內(nèi)外保險(xiǎn)投資等等理財(cái)工具，成為他重要的展業(yè)工具，也構(gòu)成了他的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)之一。

同時(shí)，在一線服務(wù)高端客戶的過(guò)程中，他也愈加了解到客戶的切身需求?！罢驹诳蛻舻慕嵌龋私饪蛻舻男枨?，并提供最周全的服務(wù)，這是我們的準(zhǔn)則和目標(biāo)。〞這條以往工作場(chǎng)景中的口號(hào)，戴煜成對(duì)之信手拈來(lái)。而這種以客戶需求為第一位的原則，也深刻影響了他之后的工作服務(wù)態(tài)度。

戴煜成現(xiàn)為大童保險(xiǎn)服務(wù)的資深業(yè)務(wù)合伙人，同時(shí)擁有保險(xiǎn)從業(yè)資格證和基金從業(yè)資格證的他，除了為客戶配置保險(xiǎn)產(chǎn)品之外，也能夠根據(jù)客戶的需求為其配置理財(cái)產(chǎn)品，即提供一種綜合類資產(chǎn)管理的方法和服務(wù)。

“保險(xiǎn)是我們目前的主要工具，但不是唯一。相比過(guò)往單一的配置思維，我們希望能夠?yàn)榭蛻籼峁┮惶兹轿坏谋Ｕ戏桨浮?duì)客戶來(lái)說(shuō)，投保時(shí)也需要考慮家庭財(cái)務(wù)收支狀況和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，背后所需的信息是環(huán)環(huán)相扣的，這時(shí)孤立的配置和工具往往效果有限。〞

之所以從資產(chǎn)管理行業(yè)轉(zhuǎn)向保險(xiǎn)行業(yè)，戴煜成表示這個(gè)選擇的背后，原因有三。

“從宏觀角度來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)與銀行、證券并稱為金融的三駕馬車，它就像是一張安全網(wǎng)，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，在政策的扶持下，保險(xiǎn)行業(yè)的前景自然無(wú)可限量;

“從中觀角度來(lái)說(shuō)，我們都知道任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，盡管我們要盡力規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但之前的從業(yè)經(jīng)歷始終讓我內(nèi)心感到擔(dān)心，而保險(xiǎn)恰恰是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的工具，這讓我感到踏實(shí)，也相信我們可以腳踏實(shí)地將其當(dāng)作終身事業(yè)來(lái)奮斗。也由于這種認(rèn)可和熱愛(ài)，驅(qū)動(dòng)我們?yōu)槠渫度霟嵝暮团Α（?/p>

而微觀角度上的考慮，則是戴煜成對(duì)實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的追求?！敖鉀Q客戶信息不對(duì)稱的痛點(diǎn)，是我當(dāng)時(shí)選擇保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)這一賽道的初衷。〞以往保險(xiǎn)行業(yè)以及保險(xiǎn)隊(duì)伍給消費(fèi)者的印象總是以負(fù)面居多，那是由于消費(fèi)者在不專業(yè)、缺乏責(zé)任心的業(yè)務(wù)員的誤導(dǎo)下，購(gòu)買了不適合自身的保險(xiǎn)產(chǎn)品。這種信息不對(duì)稱的問(wèn)題不僅傷害了消費(fèi)者的利益，也損害了保險(xiǎn)從業(yè)者的口碑和信任度。

“向善利他，感恩敬畏〞是大童保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)值觀，戴煜成說(shuō)，恰恰是這八個(gè)字的價(jià)值觀吸引著他參與大童，并與之建立合作關(guān)系?！艾F(xiàn)在，我更多希望通過(guò)共享保險(xiǎn)知識(shí)，讓客戶懂得基本的投保概念，知道怎么挑揀適合自身的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以及如何理賠、爭(zhēng)取自己的權(quán)益，一步步解決信息不對(duì)稱的問(wèn)題。〞

數(shù)字化新保險(xiǎn)人

在戴煜成的團(tuán)隊(duì)里，核心成員均有海外留學(xué)背景，整個(gè)團(tuán)隊(duì)的學(xué)歷均在本科以上，同時(shí)擁有高學(xué)歷以及豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，也注定讓這支隊(duì)伍成為矚目的焦點(diǎn)。

在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家或中國(guó)香港等發(fā)達(dá)地區(qū)里，由于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展相對(duì)成熟，保險(xiǎn)從業(yè)人員的學(xué)歷和綜合素質(zhì)整體水平較高，擁有金融專業(yè)、保險(xiǎn)專業(yè)本科、碩士學(xué)歷背景的人員比比皆是。而國(guó)內(nèi)由于保險(xiǎn)業(yè)起步較晚等原因，目前仍舊存在人員隊(duì)伍良莠不齊、大進(jìn)大出的現(xiàn)象。

但隨著保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展以及沉淀、消費(fèi)者認(rèn)知水平的提高以及消費(fèi)升級(jí)，市場(chǎng)和客戶對(duì)于高端服務(wù)和高端人才的呼聲越來(lái)越大。特別當(dāng)線上投保、線上咨詢等互聯(lián)網(wǎng)形式的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展愈加迅速時(shí)，保險(xiǎn)從業(yè)人員面對(duì)的不再是有人情關(guān)系的客戶，而是來(lái)自天南海北的陌生客戶，這時(shí)唯有專業(yè)才能讓客戶真正建立起信任感。

而只有堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，真正能夠?yàn)榭蛻籼峁└邇r(jià)值服務(wù)的、專業(yè)化和精英化的保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，才有可能成為行業(yè)未來(lái)發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)。而這樣一批擁有復(fù)合背景、年輕化、專業(yè)化的保險(xiǎn)人也將為保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)新鮮血液，樹(shù)立起“新保險(xiǎn)人〞的標(biāo)桿。

專業(yè)化起始于高門檻。戴煜成表示，在招募團(tuán)成員或合伙人時(shí)，會(huì)抬高進(jìn)入門檻?！笆紫龋瑩碛胸S富的保險(xiǎn)行業(yè)或者第三方資產(chǎn)管理行業(yè)的從業(yè)背景，只有足夠的沉淀，才能真正理解我們這個(gè)行業(yè)的發(fā)展需求，也能夠?yàn)榭蛻籼峁└鄬I(yè)的看法和服務(wù);其次，擁有大學(xué)本科以上的學(xué)歷背景，就我們團(tuán)隊(duì)目前的人員結(jié)構(gòu)而言，綜合素質(zhì)相對(duì)較高，這也是我們堅(jiān)持高學(xué)歷的最直觀效應(yīng);最終，在性格特質(zhì)上，要熱心有干勁，最重要的是主動(dòng)學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，即使是來(lái)自各行各業(yè)但沒(méi)有保險(xiǎn)背景的精英，我們也有完善的培訓(xùn)體系可以幫助他們提升，更甚者，待業(yè)在家的寶媽群體，我們同樣能夠提供一定的發(fā)揮空間。〞

假如說(shuō)“新保險(xiǎn)人〞所要求的素質(zhì)是保險(xiǎn)從業(yè)人員的內(nèi)在競(jìng)爭(zhēng)力，那么，“數(shù)字化能力〞則是外在賦能、為虎添翼。戴煜成介紹：“依托互聯(lián)網(wǎng)以及保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)，我們有客戶資源賦能、客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)流程設(shè)計(jì)、保單托管、好賠服務(wù)以及團(tuán)隊(duì)線上管理等等工具，不僅解決了以往部分從業(yè)痛點(diǎn)，大幅提高了我們的服務(wù)效率和質(zhì)量，也能推動(dòng)我們往數(shù)字化人才轉(zhuǎn)型。〞

堅(jiān)持高學(xué)歷、專業(yè)化的發(fā)展定位，可能會(huì)讓團(tuán)隊(duì)在起步階段的招募步伐略顯緩慢，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展來(lái)看，將有助于提高團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)，并走上穩(wěn)健、高質(zhì)發(fā)展的道路。同時(shí)，走在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前方，也將大步提高其在保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

回歸初心，建立系統(tǒng)

在保險(xiǎn)行業(yè)的增員和團(tuán)隊(duì)建設(shè)里，既需要靠個(gè)人不斷地修行和自我提高，也需要靠團(tuán)隊(duì)文化的不斷沉淀，更需要標(biāo)準(zhǔn)管理流程的建立和打造。

專業(yè)化、國(guó)際化、標(biāo)準(zhǔn)化是戴煜成團(tuán)隊(duì)的內(nèi)在素質(zhì)，而朝氣蓬勃、有干勁則是這支年輕團(tuán)隊(duì)的外在氣氛。“我們團(tuán)隊(duì)能夠凝結(jié)在一起，很重要的原因在于，我們所堅(jiān)持的價(jià)值觀和理念一致，我們的初心和最終目的，都是為了站在客戶的角度幫助他們做好保障和理財(cái)規(guī)劃，解決信息不對(duì)稱問(wèn)題。〞

共同目標(biāo)的達(dá)成，具體需要依靠日常每一個(gè)工作環(huán)節(jié)的協(xié)同與協(xié)作。這時(shí)，積極向上、有干勁的氣氛便是一股巨大的上升力量，能團(tuán)結(jié)和帶動(dòng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)協(xié)同向前?！拔覀儓F(tuán)隊(duì)不僅年齡上相對(duì)年輕，更重要的是心態(tài)年輕，大家都敢于嘗試新的模式和方法，敢于折騰和試錯(cuò)，這樣的氣氛給我們帶來(lái)了無(wú)限的發(fā)展機(jī)遇，我相信也會(huì)是極具吸引力的一個(gè)工作氣氛。〞

有執(zhí)行力和特性的團(tuán)隊(duì)，往往具有較強(qiáng)的戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力。然而千人千面，越是優(yōu)秀的人，越有自己獨(dú)特的特性和想法。在團(tuán)隊(duì)中，如何平衡好共性與特性的發(fā)展，不僅事關(guān)團(tuán)隊(duì)和諧，也考驗(yàn)著團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的協(xié)調(diào)能力。

戴煜成自喻為團(tuán)隊(duì)的潤(rùn)滑劑，在團(tuán)隊(duì)的共性發(fā)展以及團(tuán)成員的特性成長(zhǎng)之中，找到了平衡點(diǎn)?！白钪饕姆椒?，便是做好資源的整合。我們團(tuán)隊(duì)有大量賦能工程，這些工程都是我們團(tuán)隊(duì)每個(gè)人依靠自身的努力和資源開(kāi)發(fā)出來(lái)的，這個(gè)過(guò)程自然能夠發(fā)揮和鍛煉每個(gè)人的能力;同時(shí)我們需要做好內(nèi)部的人員和資源調(diào)配，整合各自的優(yōu)勢(shì)一起推動(dòng)這些工程的孵化和落地，釋放團(tuán)隊(duì)的力量達(dá)到我們的共同目標(biāo)。〞

“小成功靠個(gè)人，中成功靠團(tuán)隊(duì)，大團(tuán)隊(duì)靠系統(tǒng)。〞就戴煜成團(tuán)隊(duì)而言，“系統(tǒng)〞主要包含兩方面的內(nèi)容——外部的線上客戶服務(wù)系統(tǒng)以及內(nèi)部的團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)打造系統(tǒng)?！笆紫仁蔷€上的數(shù)字化平臺(tái)，除了提供服務(wù)工具之外，也能夠整合多種學(xué)習(xí)資源，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)，這樣即使是剛?cè)胄械男氯?，也能?duì)接到優(yōu)質(zhì)的資源快速成長(zhǎng);其次是我們有標(biāo)準(zhǔn)化的團(tuán)隊(duì)打造流程，例如每周舉辦的專題講座、事業(yè)說(shuō)明會(huì)等，能在日常中形成規(guī)范有序的管理流程。〞

以往保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的打造，大多僅依靠個(gè)人自律和團(tuán)隊(duì)文化，而現(xiàn)在，建立起標(biāo)準(zhǔn)化的培訓(xùn)和管理流程之后，保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)也能夠改變以往放任無(wú)序的狀態(tài)，朝著更加高質(zhì)量、嚴(yán)格規(guī)范方向發(fā)展。

為了將團(tuán)隊(duì)的專業(yè)化、精英化素質(zhì)更好地傳遞出去，通過(guò)優(yōu)秀吸引優(yōu)秀，吸引更多高素質(zhì)、高學(xué)歷、高能力的成員，形成更加強(qiáng)大的保險(xiǎn)精英團(tuán)隊(duì)，戴煜成團(tuán)隊(duì)也逐漸形成了未來(lái)的發(fā)展藍(lán)圖。

“一方面，我們通過(guò)整合自身的資源，開(kāi)發(fā)各種賦能工程，通過(guò)線上線下的聯(lián)動(dòng)，以及與平臺(tái)、企業(yè)達(dá)成合作，一來(lái)挖掘人才和資源，二來(lái)讓我們團(tuán)隊(duì)擁有更大的上升空間;另一方面，提升團(tuán)隊(duì)文化，形成強(qiáng)大的向心力和抓力，將優(yōu)秀的人才擰成一股繩。〞

戴煜成認(rèn)為，人才留存的關(guān)鍵，在于一個(gè)行業(yè)、一份事業(yè)能讓其實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值并獲得成長(zhǎng)。“首先，我們會(huì)考慮行業(yè)的發(fā)展是否具有穩(wěn)定性？無(wú)疑，我們所在的保險(xiǎn)行業(yè)，其發(fā)展前景是巨大的，值得我們當(dāng)作終身事業(yè);其次，我們最重要的展業(yè)對(duì)象——客戶是否信任我們？而這便需要通過(guò)打造和提升我們的專業(yè)度來(lái)樹(shù)立口碑;最終，我們能不能持續(xù)發(fā)展，換言之，我們的業(yè)務(wù)能不能持續(xù)獲客？為此，我們積極開(kāi)拓各種渠道和資源，孵化各種賦能工程，幫助團(tuán)隊(duì)在多領(lǐng)域展業(yè)，以獲得更豐富的客戶資源。〞

量變觸發(fā)質(zhì)變，我們有理由相信，隨著團(tuán)隊(duì)規(guī)模的日益擴(kuò)大，以及更多高素質(zhì)人才的加盟，戴煜成團(tuán)隊(duì)的發(fā)展藍(lán)圖將逐漸明晰，并成為保險(xiǎn)從業(yè)隊(duì)伍中的“高光〞所在。

陳蔚：理財(cái)就是理生活

“保險(xiǎn)金融市場(chǎng)對(duì)專業(yè)咨詢師的需求會(huì)越來(lái)越大，特別是隨著客戶認(rèn)知水平的不斷提高，以及對(duì)保險(xiǎn)、金融產(chǎn)品的興趣和了解，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中會(huì)變得愈加吃香和重要。〞

陳蔚現(xiàn)為大童保險(xiǎn)服務(wù)的付費(fèi)咨詢師，隨著服務(wù)客戶的增加，她感慨道，“客戶自身的知識(shí)層面和了解信息的渠道會(huì)越來(lái)越豐富，可能他們對(duì)于保險(xiǎn)或金融行業(yè)并不了解，但他們會(huì)有一定的判斷和分辯能力，于是我們?cè)谔峁┳稍兎?wù)過(guò)程中，專業(yè)度便成了十分重要的指標(biāo)。〞

比起直接介紹和銷售產(chǎn)品，陳蔚更多重視與客戶“共享〞保險(xiǎn)知識(shí)和理財(cái)概念，例如，怎樣選擇適合的保險(xiǎn)、不同險(xiǎn)種的產(chǎn)品如何搭配、如何達(dá)到性價(jià)比最優(yōu)、如何理解保單及條款等等。“單純銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品往往走不通，客戶更多希望能夠得到專業(yè)的投保知識(shí)，以及全方位的保障方案。〞

專業(yè)度積累下客戶的信任度，也為陳蔚留存了大量?jī)?yōu)質(zhì)的、忠實(shí)的客戶。“客戶認(rèn)可我的專業(yè)和能力，便不會(huì)輕易流失。反之，客戶的信任也鞭策我進(jìn)一步往綜合理財(cái)方向發(fā)展，我希望自己成為一個(gè)專業(yè)的綜合理財(cái)規(guī)劃師，能夠幫助客戶在生命的不同周期內(nèi)做好保險(xiǎn)和金融理財(cái)?shù)木C合規(guī)劃。〞

理財(cái)就是理生活，在她看來(lái)，只有將資產(chǎn)和生命保障等方面都理順、安排好，生活和事業(yè)才能免去后顧之憂。“保險(xiǎn)也好，理財(cái)也好，都是一種工具，所謂工具并沒(méi)有絕對(duì)的好與壞，而在于我們?nèi)绾卫煤痛钆?，只有發(fā)揮它們各自最大的價(jià)值，才能真正為我們所用、所需。〞

2022年，陳蔚正式踏入保險(xiǎn)行業(yè)，多年的保險(xiǎn)金融行業(yè)經(jīng)歷，在團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓、管理及培訓(xùn)工作方向，讓她積累了一定的人脈與業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，特別在培訓(xùn)與組織開(kāi)拓上，她形成了自己獨(dú)特的經(jīng)驗(yàn)和方法。此外，她曾參與保險(xiǎn)公司培訓(xùn)課程的設(shè)計(jì)和組織工作，也累積了豐富的世界500強(qiáng)企業(yè)內(nèi)訓(xùn)課程經(jīng)驗(yàn)。

“不敢說(shuō)自己是一個(gè)資深的培訓(xùn)師，〞陳蔚謙遜道，“但希望能夠共享這十幾年沉淀的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及教訓(xùn)，幫助后來(lái)者少走彎路，讓他們更快成長(zhǎng)和成功。對(duì)我來(lái)說(shuō)，促進(jìn)成交縱然開(kāi)心，但更多是水到渠成的事情。而被他人需要，能讓我感到自己的價(jià)值所在。〞

培育新人，背后的驅(qū)動(dòng)力在于使命感。陳蔚表示，一來(lái)是為了找到志同道合的人一起為保險(xiǎn)事業(yè)努力，二來(lái)也希望能為保險(xiǎn)市場(chǎng)培育更多專業(yè)化人才，使其走向正規(guī)和職業(yè)化。

年輕有為、朝氣蓬勃，這是陳蔚對(duì)團(tuán)隊(duì)的描述?！拔覀儓F(tuán)隊(duì)整體氣氛積極向上，有不少人是海外歸國(guó)精英，專業(yè)度高。術(shù)業(yè)有專攻，相信客戶也希望專業(yè)的事情交由專業(yè)的人才來(lái)做，這樣才能提高效率并達(dá)到最優(yōu)效果。〞

對(duì)于團(tuán)隊(duì)協(xié)作來(lái)說(shuō)，凝結(jié)的向心力是重中之重。越優(yōu)秀的人才往往越有主見(jiàn)，但陳蔚卻表示，因有著同樣的目標(biāo)和價(jià)值觀，團(tuán)隊(duì)能夠平衡好共性與特性的發(fā)展。大家既能朝著同一個(gè)方向用力、努力，也能發(fā)揮各自所長(zhǎng)為團(tuán)隊(duì)錦上添花。“我們不僅是一個(gè)聽(tīng)從者，更是一個(gè)具有主觀能動(dòng)性的人，能發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)為團(tuán)隊(duì)整合資源，從而推動(dòng)團(tuán)隊(duì)往更優(yōu)質(zhì)、精英方向前進(jìn)。〞

談及未來(lái)的發(fā)展，陳蔚表示將協(xié)助團(tuán)隊(duì)凝結(jié)、培養(yǎng)更多精英人才，打造一支高品量的隊(duì)伍，并整合各方資源、開(kāi)拓更多賦能工程，為高凈值客戶提供全方位的服務(wù)。

“你若盛開(kāi)，蝴蝶自來(lái)〞，相信陳蔚及團(tuán)隊(duì)會(huì)吸引更多熱愛(ài)生命、熱愛(ài)美好生活的人參與，用微笑、真誠(chéng)、寬容、淡定來(lái)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)事業(yè)與人生。理財(cái)就是理生活，這不僅是為客戶規(guī)劃好未來(lái)生活，更是我們每個(gè)熱愛(ài)家庭、熱愛(ài)生命的人們所憧憬的，陳蔚期待與優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)一起成長(zhǎng)、一起逐漸變老。

“成人達(dá)己，成己為人〞是她一直努力的方向。

李丹：保險(xiǎn)是一份美好的事業(yè)

2022年，李丹從沈陽(yáng)航空航天大學(xué)的空中乘務(wù)專業(yè)畢業(yè)，之后她進(jìn)入航空公司工作，短短四年內(nèi)，她連升四級(jí)由乘務(wù)學(xué)員升至乘務(wù)長(zhǎng)職位并兼任乘務(wù)教員，她帶領(lǐng)的乘務(wù)小組也連續(xù)兩年被公司評(píng)為優(yōu)秀示范組稱號(hào)。

工作狀態(tài)漸入穩(wěn)定之后，李丹深感在飛行任務(wù)之外，自己擁有好多自由的、可支配的時(shí)間，為了提升自我，也為了加強(qiáng)自身的競(jìng)爭(zhēng)力，她選擇到天津大學(xué)進(jìn)修財(cái)務(wù)管理專業(yè)?！氨旧砗娇招袠I(yè)就是相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因而對(duì)于保險(xiǎn)的需求和重視程度都對(duì)比高，隨著了解的愈發(fā)深入，我對(duì)于保險(xiǎn)的認(rèn)可度也是越來(lái)越高。〞

而保險(xiǎn)行業(yè)，便是李丹正式接觸金融行業(yè)的切口?！氨ｋU(xiǎn)是一個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)，擁有巨大的發(fā)展?jié)摿涂臻g，盡管目前我國(guó)的保險(xiǎn)行業(yè)仍處于相對(duì)初級(jí)階段，行業(yè)口碑以及人才隊(duì)伍等等與發(fā)達(dá)地區(qū)相比仍有很大的缺口。但近幾年，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的嘗試以及政策利好，我們也可以看到保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)是穩(wěn)中向好，仍是一片藍(lán)海，應(yīng)當(dāng)看到，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展空間也是巨大的。〞

此外，時(shí)間相對(duì)自由以及保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的良好氣氛，也深深吸引著李丹的參與。“隨著保險(xiǎn)行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)和線上保險(xiǎn)服務(wù)的發(fā)展，打破了我們工作的時(shí)間和空間限制，這讓我可以最大限度自由調(diào)配我的空暇時(shí)間。同時(shí)，從我身邊的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人那里，看到了他們的生活和工作狀態(tài)，感受到保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)有激情、有感染力的氣氛，看到他們可以一起開(kāi)心工作并相互學(xué)習(xí)、共同進(jìn)步，并結(jié)識(shí)大量?jī)?yōu)秀的行業(yè)精英。正由于這樣，我最終下定決心參與保險(xiǎn)行業(yè)。〞

航空行業(yè)與保險(xiǎn)行業(yè)，本質(zhì)上來(lái)說(shuō)都屬于服務(wù)業(yè)，但李丹表示，行業(yè)與行業(yè)之間的專業(yè)要求卻是大相徑庭，“原本信心滿滿，但是真正參與之后才發(fā)現(xiàn)并不是自己想象的那般輕松，保險(xiǎn)知識(shí)、服務(wù)流程等等，都是陌生的，一切歸零，我需要從頭開(kāi)始學(xué)習(xí)。〞

此外，盡管時(shí)間自由是很大的優(yōu)勢(shì)所在，但對(duì)個(gè)人的自律性來(lái)說(shuō)卻也是很大的挑戰(zhàn)。李丹坦言道，以往的工作中，任務(wù)和時(shí)間都由公司安排和布置，不知不覺(jué)中讓她已經(jīng)形成了一定慣性和依靠。

“但慶幸的是，我有一群積極向上、朝氣蓬勃的伙伴，在團(tuán)隊(duì)的帶領(lǐng)和幫助下，我逐漸戰(zhàn)勝了困難，并且適應(yīng)和找到了新的工作節(jié)奏及狀態(tài)，這不僅讓我在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上取得突飛猛進(jìn)的成績(jī)，也樹(shù)立了成為專業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的信心。〞良好的團(tuán)隊(duì)氣氛具有強(qiáng)大的凝結(jié)力和向心力，李丹表示，這種巨大的向上的力量，會(huì)帶動(dòng)團(tuán)隊(duì)中的個(gè)體追求更加優(yōu)秀的自己，會(huì)敦促人不自覺(jué)地努力，積極跟上團(tuán)隊(duì)前進(jìn)的步伐。

從剛?cè)胄袚?dān)任團(tuán)隊(duì)助理，穩(wěn)扎穩(wěn)打奠定保險(xiǎn)基礎(chǔ)，到成為銷售總監(jiān)，李丹正式開(kāi)啟了她的新職業(yè)生涯。現(xiàn)在，李丹的日常工作主要圍繞保險(xiǎn)咨詢服務(wù)展開(kāi)，通過(guò)線上咨詢服務(wù)，為客戶提供保障方案，以客戶的保障需求以及財(cái)務(wù)狀況為切入點(diǎn)，充分考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)之后，為客戶配置適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

對(duì)于未來(lái)的發(fā)展，李丹表示：“我們公司團(tuán)隊(duì)的價(jià)值觀是‘向善利他，感恩敬畏，這是一個(gè)企業(yè)保持長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的特質(zhì)。而對(duì)我們個(gè)人來(lái)說(shuō)，秉持著這樣的文化理念去工作，對(duì)客戶、對(duì)自己而言都是一件很美好的事。未來(lái)也希望自己懷著這一份美好繼續(xù)在保險(xiǎn)行業(yè)走下去、走得更遠(yuǎn)，結(jié)合團(tuán)隊(duì)的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)與背景，更好地服務(wù)我的客戶。〞

林子翔：踏實(shí)走在保險(xiǎn)長(zhǎng)賽道上

當(dāng)大多數(shù)人從經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院畢業(yè)后，將就業(yè)選擇的注意力放在投行、銀行、基金公司時(shí)，林子翔卻注意到了相對(duì)而言簡(jiǎn)單被忽略的保險(xiǎn)行業(yè)?！拔矣∠笫稚羁痰氖?，上課時(shí)老師講授的保險(xiǎn)課程開(kāi)啟了我的新視角，讓我知道了保險(xiǎn)也是金融體系中不可或缺的一部分，由于保險(xiǎn)最突出的特點(diǎn)就是它的對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)作用，能夠充當(dāng)社會(huì)生活的穩(wěn)定器。〞

林子翔認(rèn)為，保險(xiǎn)一直以來(lái)都緊跟社會(huì)發(fā)展的腳步，而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展越來(lái)越成熟，保險(xiǎn)也必將發(fā)展得更成熟和完善，保險(xiǎn)產(chǎn)品將浮現(xiàn)多元化;同時(shí)，隨著保險(xiǎn)意識(shí)的加強(qiáng)，消費(fèi)者對(duì)于保險(xiǎn)的接受度和認(rèn)可度也會(huì)越來(lái)越高，對(duì)于保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)，也是一份前景光明的事業(yè)。

“在經(jīng)濟(jì)建設(shè)熱火朝天的時(shí)代，大家都冒死賺錢、往前沖，就好比在球隊(duì)里面，每個(gè)人都想當(dāng)前鋒沖在前線一樣，但往往后衛(wèi)和守門員等角色同樣重要，而保險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活中，就充當(dāng)了這樣的角色。〞具有對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，使得保險(xiǎn)成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)以及生命財(cái)產(chǎn)安全的保護(hù)器?！叭缃瘢藗儠?huì)更加關(guān)注財(cái)產(chǎn)安全問(wèn)題，如何降低財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性，如何讓資金更科學(xué)地為自己所用，如何讓資產(chǎn)更好地實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)，這些需求的出現(xiàn)，也凸顯了保險(xiǎn)行業(yè)的地位和廣闊的市場(chǎng)前景。〞

考慮到專業(yè)對(duì)口問(wèn)題，林子翔并沒(méi)有選擇直接進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)，而是先進(jìn)入資產(chǎn)管理領(lǐng)域，通過(guò)向客戶提供證券，基金，保險(xiǎn)，私募，投資組合等一系列金融服務(wù)，接觸到品種豐富的投資工具，并且接受了系統(tǒng)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)?！霸诹私飧鞣N產(chǎn)品的特征及作用后，我為之著迷，花了大量時(shí)間學(xué)習(xí)和比較研究各類產(chǎn)品的功能;同時(shí)由于公司的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)在境外，我能夠了解到國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境和產(chǎn)品的差異，在穩(wěn)定我的專業(yè)知識(shí)之外，也開(kāi)拓了我的眼界。〞

機(jī)緣巧合之下，林子翔正式踏入保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的賽道，原先的工作經(jīng)歷為他奠定了一定的保險(xiǎn)基礎(chǔ)，同時(shí)熟悉多種投資工具的優(yōu)勢(shì)，也成為他在保險(xiǎn)行業(yè)的差異化競(jìng)爭(zhēng)力?！盁o(wú)論是市場(chǎng)需求還是產(chǎn)品條例，我都有一定的基礎(chǔ)，因此上手十分快，進(jìn)入這一行之后，更多的是提升自己的銷售能力。在這個(gè)過(guò)程中，我遇到了大量?jī)?yōu)秀同事，工作氣氛很積極向上，大家有著共同的目標(biāo)和觀念，并且樂(lè)于共享，讓我得到了迅速成長(zhǎng)。〞

談及在團(tuán)隊(duì)內(nèi)的分工，林子翔說(shuō)道，剛開(kāi)始除了保險(xiǎn)咨詢服務(wù)之外，他也擔(dān)任團(tuán)隊(duì)媒體宣傳的視頻后期制作師，之后，為了進(jìn)一步提升自己，拓展資源，他開(kāi)始對(duì)接銀保渠道，接觸到更大的市場(chǎng)和客戶群體?！霸谶@里通過(guò)自身的專業(yè)服務(wù)，我的業(yè)績(jī)創(chuàng)下了新高，也獲得客戶的廣泛認(rèn)可。此外，接觸到更大的客戶量，且客戶群遍布了各個(gè)層級(jí)，對(duì)于我建立客群畫像有很好的幫助。〞

林子翔表示，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)讓他接觸到一種全新的保險(xiǎn)模式，無(wú)論是保單托管檢視還是好賠服務(wù)等工具，都能讓他更加深入了解客戶的需求，并且挖掘消費(fèi)者的隱形需求，再搜尋和配以市場(chǎng)上各大保險(xiǎn)公司的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)，形成完整的產(chǎn)品生態(tài)圈，為客戶提供量身定做的、涵蓋全生命周期的保障服務(wù)。

“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)目前在國(guó)內(nèi)是一條新賽道，同時(shí)也是一條長(zhǎng)賽道，我希望能夠踏實(shí)地一步一步走下去，熱愛(ài)生活與工作，為我的客戶提供更好的、長(zhǎng)期的保險(xiǎn)服務(wù)以及資產(chǎn)管理服務(wù)。腳底的皮鞋擦了又擦，腳下的路走了又走，我將朝著遠(yuǎn)方繼續(xù)前行。〞

王繹程：保險(xiǎn)，從生活出發(fā)，落腳于生活

“無(wú)論從出發(fā)點(diǎn)還是落地點(diǎn)來(lái)看，保險(xiǎn)都是為了保障我們的生活，幫我們規(guī)避生活的風(fēng)險(xiǎn)。因此，從生活本身出發(fā)，才能了解生活中的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任所在，才能真正發(fā)揮保險(xiǎn)的功用。〞

正值不惑之年的王繹程，現(xiàn)為大童保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。早在2022年，他已經(jīng)考取了保險(xiǎn)從業(yè)資格證，直到2022年，他參與中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)〞）深圳分公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理/主管，正式涉足保險(xiǎn)行業(yè)。

在王繹程看來(lái)，目前我國(guó)的財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)還處于相對(duì)初級(jí)的發(fā)展階段。了解得愈深，愈引發(fā)王繹程對(duì)保險(xiǎn)發(fā)展更深層次的思考。他認(rèn)為，保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，關(guān)鍵在于消費(fèi)者的認(rèn)知和接受度。換言之，市場(chǎng)教育充分的狀況下，財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)甚至整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)大爆發(fā)。

相較之下，國(guó)內(nèi)的壽險(xiǎn)市場(chǎng)比之財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)相對(duì)成熟，王繹程認(rèn)為，這緣于消費(fèi)者對(duì)生老病死的關(guān)注度較之財(cái)產(chǎn)管理更高?！凹偃缫詨垭U(xiǎn)為切入點(diǎn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人通過(guò)自己的專業(yè)和態(tài)度幫助消費(fèi)者逐步提高認(rèn)知，從