2022年初級銀行從業(yè)資格考試題庫自我評估300題及1套完整答案(河南省專用)

《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、（2019年真題）張先生的一項投資預(yù)計3年后價值100000元，假設(shè)必要收益率是8%，按復(fù)利計算該投資的現(xiàn)值為（）元。（答案取近似值）

A.70864

B.77220

C.73500

D.79383【答案】DCI8B9F9U10A9S7Y5HT4D4Z7Q8M4E3V3ZI10H6F9R3P9L10J22、（2018年真題）根據(jù)F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長期的投資人的理財策略是（）。

A.保持資產(chǎn)流動性

B.適當增加固定收益類資產(chǎn)

C.拒絕合理使用銀行信貸工具

D.適當投資如債券基金、浮動收益類理財產(chǎn)品【答案】CCY9Q6K4Q7O4B1D2HD5Y6H9Y6V3D8H2ZY7Y5V9P5E4C2I103、李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10％，每年付息一次，則該筆投資3年后的本利和是（）元。（不考慮利息稅，答案取近似數(shù)值）

A.23100

B.20000

C.23000

D.21000【答案】ACD2H3E8C6W3W6U1HX7I1C5S5O10N9R6ZB7I5U8X2H2N5P64、將10萬元進行投資，年利率10％，每季度付息一次，兩年后終值是（）萬元。

A.12.16

B.12.20

C.12.18

D.12.10【答案】CCM4Q4C10W8A6A3W10HQ1M9F6T3E3U2G10ZN3W6F7J10Y10W4X45、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.500萬元人民幣

B.500萬美元

C.600萬元人民幣

D.600萬美元【答案】CCV8X9Q8A6D3N1Z3HS6O9A2H5T5S1A10ZG8T2Y4Y3A9X3M66、在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.目標明確原則

B.了解原則

C.誠信原則

D.連續(xù)性原則【答案】ACX6E2O7D8V8S3F2HI4Q2E9B7C5S9R5ZM9K7B5A5D1O6B87、在以客戶的內(nèi)在屬性進行分類的方法中，()是最著名、最常用的客戶分類方法。

A.按財富觀分類法

B.按風(fēng)險態(tài)度分類法

C.按交際風(fēng)格分類法

D.生命周期理論【答案】DCA8R6E6B3R1N1C9HF2R4E1L8X10B2G1ZS2I9H4F10D2K7W28、關(guān)于黃金價格的影響因素，以下說法正確的是（）。

A.通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價格普遍上漲。黃金的名義價格保持相對穩(wěn)定

B.在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值、增值的作用

C.實際利率較高時，黃金價格上升

D.美元匯率相對于其他貨幣貶值。黃金價格下降【答案】BCK2E4P8S9X1H6Y5HH5X3D1X1X3Y9R6ZO1U8O10M8Q1E6M29、（2018年真題）一般情況下，市場利率上升的影響是（）。

A.房地產(chǎn)價格下降

B.股票價格上升

C.儲蓄產(chǎn)品利率下降

D.債券價格上升【答案】ACC4Q6D1L10D6H10V1HQ7O8N8R1M5B4G3ZR1Z4Y7I8W6X8X510、一般而言，關(guān)于銀行承兌匯票的說法，下列表述錯誤的是（）。

A.銀行是主債務(wù)人，相對于企業(yè)而言，銀行承擔(dān)債務(wù)的安全性較高

B.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行，在資金短缺時，可以向中央銀行辦理再貼現(xiàn)或向其他商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.銀行對未到期的商業(yè)匯票予以承兌，以自己的信用為擔(dān)保

D.出票人負第一責(zé)任【答案】DCC1H10C2A8M3F8P3HQ8F1E3I3L1A10Z3ZS5H1G5J9X7M5E611、（2021年真題）假定某客戶投資70萬元于某理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計算需要（）年的間可以回收100萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.4

B.1

C.2

D.3【答案】ACK7Z3H7D8P1N8Y7HO7U4K3O1R8F5D5ZX7J6B5R10B5P9C612、下列不能成為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)客戶的是（）。

A.無民事行為能力人的法定代理人

B.完全民事行為能力的自然人

C.無民事行為能力的自然人

D.限制民事行為能力人的法定代理人【答案】CCE7D3L10V4Y4V4E7HC6G7S6G9Y5R3J2ZN9G10L2X2Q10C8L513、（2021年真題）某銀行代理銷售A貨幣型基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理的售取得的手續(xù)費中提取20%的業(yè)績獎。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬元的A基金，占其投資組合比重為40%，小張為了獲得業(yè)績獎助，建議劉偉再購買200萬元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。

A.違反了專業(yè)勝任準則

B.違反了遵紀守法準則

C.違反了客觀公正準則

D.違反了正直守信準則【答案】CCB4J4W4P7G7T6L9HR6P2V9W7O1H1X10ZP4G6I2N6H10F2A1014、如確有需要，一般產(chǎn)品銷售人員可以()，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。

A.隨時向客戶提供理財投資咨詢顧問意見

B.向客戶銷售任何理財計劃

C.協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)

D.替客戶進行投資操作【答案】CCH8U3P9J4X3P6M8HO3V4X3K7M5Q10Y7ZB6E4S10A3Z2J9A115、根據(jù)貨幣的時間價值理論，在期末年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1，系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當?shù)扔冢ǎ?/p>

A.遞延年金現(xiàn)值系數(shù)

B.期末年金現(xiàn)值系數(shù)

C.期初年金現(xiàn)值系數(shù)

D.永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)【答案】CCH3M8K9Q3H8A4K9HC2J5M6L2P4J6O2ZF2G9Y1T4D10P9W516、商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標管理理財業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險限額，但在采用的風(fēng)險限額指標中，至少應(yīng)包括()。

A.風(fēng)險價值限額

B.止損限額

C.錯配限額

D.交易限額【答案】ACU8G1Y1B10K5U3G6HL3H5Z4W4B3Z5A10ZY2M1S5S1Z2C5Y417、（2018年真題）保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的（）功能。

A.套利

B.儲蓄

C.保障

D.投資【答案】CCJ9G10Q9W7S5L10C7HK10D6P1E10L2M8G1ZD4D8J10R3R4P7F918、下列關(guān)于合伙人之間轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或部分財產(chǎn)份額的說法中，正確的是（）。

A.應(yīng)當通知其他合伙人

B.應(yīng)當經(jīng)半數(shù)以上合伙人同意

C.應(yīng)當經(jīng)三分之一以上合伙人同意

D.應(yīng)當經(jīng)全體合伙人一致同意【答案】ACD4M10Q2O2D5I8Z9HR3L9B1C7H9Y6E5ZZ9X1V4C6E2P2S419、證券投資基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合資產(chǎn)，降低交易成本，從而獲得收益的好處，體現(xiàn)了證券投資基金（??）的特點。

A.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

B.嚴格監(jiān)管、信息透明

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全【答案】CCS2O5U4V8T3T6B4HR8H9O1Z5X8J5M4ZO1O7T4I2F2N6B520、（2018年真題）理財師的主要職責(zé)是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及廣大客戶的長遠經(jīng)濟利益。因此，金融機構(gòu)和理財師提供理財顧問服務(wù)時必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)，這說明了理財師具有（）的職業(yè)特征。

A.顧問性

B.專業(yè)性

C.綜合性

D.規(guī)范性【答案】DCD8U2D10I3M1A9Z7HA6R10A5S6S6M3Q7ZV10O7F3S7N9M8G421、（2019年真題）下列利率區(qū)間內(nèi)最適合使用72法則的是（）。

A.6%～24%

B.6%～9%

C.2%～24%

D.2%～18%【答案】BCU10B9Y8U3U5N3C4HP1P2Y2Z8K10L8Y4ZZ9X1T4O7X10M9L1022、在普通合伙企業(yè)中，合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)（）。

A.共同責(zé)任

B.無限連帶責(zé)任

C.連帶責(zé)任

D.有限責(zé)任【答案】BCB3Z10T2V2H5L10M5HP7D3W7G6T7D4Y1ZE8V1H2H1E10X10B523、與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基金特點的是()。

A.投資者對基金運用沒有發(fā)言權(quán)

B.在需要擴大規(guī)模、增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款

C.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

D.公司型基金具有法人資格【答案】ACN8S2C3O8R9B1H7HD10S4M4O3E7S2F1ZF9W1V10Y7L5U5F1024、（2017年真題）商業(yè)票據(jù)市場主體不包括（）。

A.發(fā)行者

B.投資者

C.銷售商

D.承銷商【答案】DCD3M8W7U4P2T9I2HF9L9P10Q9C2M8M7ZU10M3L10X1K10P7Z625、（2018年真題）下列屬于保險產(chǎn)品的功能是（）。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.合理避稅

C.節(jié)省開支

D.創(chuàng)造收益【答案】ACE9R10O5F6E10O3E6HH2E10U3L5A5U2C6ZT3C10N5N9H7S1Q126、（2017年真題）（）是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務(wù)規(guī)劃。

A.財富分配

B.傳承規(guī)劃

C.財產(chǎn)傳承規(guī)劃

D.財產(chǎn)分配規(guī)劃【答案】DCA6B8M8L7N1E5J8HP4J3K9B3Z2I10B5ZH6Z10Y1D8K10O1A727、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點不包括（）。

A.實名制

B.金額較大

C.利率一般比同期定期存款利率高

D.不能提前支取【答案】ACZ4F5P10S7W1S4C9HO5U10G3Z1P5G3G5ZU6H2B2N1T9Z4J528、下列關(guān)于生命周期理論的表述，正確的是（）。

A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段

B.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大

C.自然人在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置

D.金融理財師在為客戶設(shè)計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素【答案】CCX7H3M8J4G1B3N8HX10I3M9E8X7V4I3ZJ3O10V7H4X1P10J129、下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法，不正確的是()。

A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準制度

B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點銷售金額

C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的起點金額【答案】DCF5T6W1K6K9V9E9HR1R2H8I10A4J10D1ZR8U5J10R8K3Y10X730、下列哪一項不屬于合格理財師的標準（）

A.品德

B.資格認證

C.專業(yè)

D.服務(wù)【答案】BCJ3A7W9Y9I10R2M6HW7L10W5V3G8U4V4ZG2L2N5Y4U3Z8F731、施工單位應(yīng)當根據(jù)國家有關(guān)消防法規(guī)和建設(shè)工程安全生產(chǎn)法規(guī)的規(guī)定，建立施工現(xiàn)場消防組織，制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并至少每（）組織一次演練。

A.兩年

B.一年半

C.一年

D.半年【答案】DCZ8S5T8W6J1Y5V6HT7N7D2F8P7Z6R8ZM1Q4A2G2V10L7C332、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的（），所以應(yīng)（）一筆期權(quán)費。

A.權(quán)利；得到

B.權(quán)利；支付

C.義務(wù)；得到

D.義務(wù)；支付【答案】CCR10Y8F4F2D3R7B8HY2V1M7A8J7A7A2ZR1P8M4X8W10O7S133、格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當采用（）。

A.非格式條款

B.格式條款

C.任意一種條款

D.上述說法均錯誤【答案】ACR5I6I7S9I9L9E4HS3Y10B5N1M1D10Z9ZT4O8F10X6U1P10E334、下列（）不屬于期貨期權(quán)。

A.外匯期貨期權(quán)

B.利率期貨期權(quán)

C.債券期貨期權(quán)

D.股指期貨期權(quán)【答案】CCC5C5T2G5Q2F1C4HT3T10G5Y1C10X9D7ZI2B8A6V4B8M4F935、（2018年真題）下列關(guān)于代理的說法，不正確的是（）。

A.代理人和相對人惡意串通，損害被代理人合法權(quán)益的，代理人和相對人應(yīng)當承擔(dān)連帶責(zé)任

B.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當承擔(dān)民事責(zé)任

C.相對人知道或者應(yīng)當知道行為人無權(quán)代理的，相對人和行為人按照各自的過錯承擔(dān)責(zé)任

D.行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后，仍然實施代理行為，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任【答案】DCJ5G5J1K9F10Z4I9HB2Z7S6A4T3P8V1ZU4E10C4I2T5B3G436、（2017年真題）銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實、準確錄入相關(guān)信息，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）年備查。

A.5

B.8

C.10

D.15【答案】ACO6E6I7C2K8V3D2HD5B9R5N7L8A2B9ZT2U4A7S8Z3P1H837、（2020年真題）下列不屬于年金收付方式的是（）

A.每年固定的銷售收入

B.發(fā)放養(yǎng)老金

C.分期付款

D.開出支票足額支付購入的設(shè)備款【答案】DCO7V6O2L7X5T1E2HB7F2U6C2M6R2O3ZD1N2N4L1A1X7A338、夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財產(chǎn)中，不屬于夫妻共同財產(chǎn)的是()。

A.工資、獎金

B.生產(chǎn)、經(jīng)營的收益

C.知識產(chǎn)權(quán)的收益

D.因受到人身損害獲得的賠償或者補償【答案】DCE9K4V2L1S4C8U10HI7V5U3W10T3V7L9ZM3V6A1P9N9R4O339、下列對物料提升機說法錯誤的是（）。

A.架設(shè)高度在30米（含30米）以下的物料提升機為低架物料提升機

B.卷筒節(jié)徑與鋼絲繩直徑的比值不應(yīng)小于20

C.卷揚機應(yīng)設(shè)置防止鋼絲繩脫出卷筒的保護裝置

D.當荷載達到額定重量的90%時，起重量限制器應(yīng)發(fā)出警示信號【答案】BCC1L1F6Z6O2I2Z8HY6B3U7Q5X4C3I3ZS3X1P3L10L9N4I1040、在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和金融機構(gòu)的關(guān)系是（）。

A.委托代理關(guān)系

B.信貸關(guān)系

C.供銷關(guān)系

D.信托關(guān)系【答案】ACL9P4Z7U4W4N2B8HD1V10Z10Q9R4U7A1ZO6D5T4X3F9U4B141、張女士分期購買一輛汽車，每年年未支付10000元，分5次付清，假設(shè)年利率為5%，則該項分期付款相當于現(xiàn)在一次性支付（）元。

A.55256

B.43259

C.55265

D.43295【答案】DCU9O9G4H9K1T10Z2HB3F1N10M1I5B1N8ZO4Z3X5L6L8P7A942、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間不少于（）小時。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】CCW10L9M8X4G1X1F3HR5G3R8Q10M8V8N9ZW7R2L1N1G4W3B543、（2021年真題）保險公司和銀行合作是為了利用銀行（）方面的優(yōu)勢。

A.產(chǎn)品創(chuàng)新能力

B.廣泛的銷售渠道

C.高效的管理模式

D.豐富的人才資源【答案】BCM3F5O9N3S6R9D5HQ10F7O8Y9I9F1M6ZL4H1S4E4X6M10C244、李先生不幸因車禍去世，家庭財產(chǎn)有婚后共同購買的一處房產(chǎn)價值300萬人民幣，無貸款；現(xiàn)金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產(chǎn)中李太太應(yīng)該分得（）萬元。

A.50

B.200

C.250

D.100【答案】CCV7P3D8U2S7B10N2HD10I4A6Z10K5A1Q5ZF9F5O8P4U7E4H945、作為專業(yè)理財規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時應(yīng)()。

A.化淡妝，以示尊重客戶

B.穿超短裙，顯示自己年輕活力

C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙

D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】ACY5R8W10T2O6E10T10HO9C4U7U4J3R6Z8ZM6B8F2T4G8Y3D446、（2020年真題）下列國債種類中，銀行不進行代理的是（）。

A.電子式儲蓄國債

B.附息國債

C.記賬式國債

D.憑證式國債【答案】BCK10P8R1C1Y3I1C10HK8S2D5A4P2S9H10ZT8B2D7F6R1G9J847、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是（）。

A.代理國債業(yè)務(wù)

B.代理股票買賣業(yè)務(wù)

C.代理銷售基金業(yè)務(wù)

D.代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】BCY3Q10J2E8K7U8F6HA2C2I1H1K9I2N4ZE6A9K10X7D1G2L648、（2020年真題）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時，下列做法錯誤的是（）

A.建立個人理財服務(wù)的跟蹤評估制度

B.引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品

C.優(yōu)先向客戶推薦可能獲得最高收益的理財產(chǎn)品

D.根據(jù)符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則，謹慎負責(zé)的開展個人理財業(yè)務(wù)【答案】CCX3Z6S3C5M9M1A9HR3Z3F6R10D4J4K3ZO2J2K2R2U7V9Y749、（2019年真題）下列不屬于理財師執(zhí)業(yè)資格“4E”認證標準的是（）。

A.考試

B.情緒管理

C.教育

D.工作經(jīng)驗【答案】BCX9V9F2M9Y10V4L1HF9Y4I8L1P7D7D2ZZ4W2F7D7V5L1D950、將10萬元進行投資，年利率10％，每季度付息一次，兩年后終值是（）萬元。

A.12.16

B.12.20

C.12.18

D.12.10【答案】CCU8T4D8U9L3I1Z8HK8D5X4H8E6X4C3ZO7C1P3J2H1K1O1051、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司。

A.7

B.10

C.15

D.20【答案】CCF4Z4A4R7A8V7A5HF10H10W5G2F5M3P9ZK8U10T4M4T1D2I752、授權(quán)委托書授權(quán)不明的，關(guān)于責(zé)任承擔(dān)，下列說法中正確的是()。

A.應(yīng)當由被代理人向第三人承擔(dān)民事責(zé)任

B.代理人和被代理人雙方應(yīng)當向第三人互負連帶責(zé)任

C.被代理人應(yīng)當向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負連帶責(zé)任

D.代理人應(yīng)當向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負連帶責(zé)任【答案】CCQ10R2V9Y8J9T10L6HZ3L9H5X2O9D1G3ZA2O1M10O3U3X9Y553、（2021年真題）基金申購采收“（）”原則，投資者申購以申購日（T日）的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公布。

A.模擬價

B.已如價

C.測算價

D.未知價【答案】DCB5V5Z6T7I1U8H6HL7I1I8W5Y10U1P6ZG9J1J9Z1T8F1Q1054、（2018年真題）金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，按照這種劃分方式，下列機構(gòu)與其他機構(gòu)性質(zhì)不同的是（）。

A.證券評級機構(gòu)

B.證券交易所

C.會計師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所【答案】BCB3G5L4W2C7U8U8HF6G7W5U4Y4C4Y6ZD5Z4P3G2F5T5C555、在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和金融機構(gòu)的關(guān)系是（）。

A.委托代理關(guān)系

B.信貸關(guān)系

C.供銷關(guān)系

D.信托關(guān)系【答案】ACQ4S6R10V3P4M4A6HI7I10E5W5B4H10J2ZR3N5B6K5E3F10D556、下列關(guān)于個人生命周期各階段理財活動特征的表述中，正確的是（）。

A.建立期的理財任務(wù)是盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富

B.探索期是以個人家庭生活為重心，是個人財務(wù)的建立與形成期

C.維持期是個人和家庭進行財務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，財務(wù)投資是中高風(fēng)險的組合投資為主要手段

D.高峰期的主要理財任務(wù)是妥善管理好積累的財富，主動調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險，以保守穩(wěn)健型投資為主【答案】DCI7H3D4W1M7X5V4HG5O7Z10L2S5E10W9ZN3H10G10E3X10M7A357、（）主要是指建筑實體在施工或使用的過程中，由于使用環(huán)境或周邊環(huán)境原因而導(dǎo)致的安全事故。

A.生產(chǎn)事故

B.質(zhì)量事故

C.技術(shù)事故

D.環(huán)境事故【答案】DCL7A5V7F1H1A8P2HD9U3A10L3D3D2Q8ZD3J9H9I5N1W4B758、（2018年真題）境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理，下列項目與對應(yīng)證明材料不足的是（）。

A.保險外匯收入：保險合同

B.職工報酬：雇傭合同及收入證明

C.捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈須符合國家規(guī)定

D.遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書【答案】ACE3J6U8A2K7D4T9HV5X8R9O6A4L4H2ZT9L7B1M6F4U5U459、（2018年真題）保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的（）功能。

A.套利

B.儲蓄

C.保障

D.投資【答案】CCB10X8W9H3D8S9D1HF5K8W7M1O10S4E9ZQ9I2P10P7E9R5C360、多期中的終值，與時間、利率關(guān)系為（）。

A.與時間呈正比關(guān)系，與利率呈反比關(guān)系

B.正比關(guān)系，時間越長，利率越高，終值則越大

C.與時間呈反比關(guān)系，與利率呈正比關(guān)系

D.反比關(guān)系，時間越長，利率越高，終值則越小【答案】BCD5X8A3M10L9Z3N4HI8Y4T1Y8P2D4L5ZV7J1L2W1U7X9N561、假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為()元。(答案取近似數(shù)值)

A.7024

B.224.64

C.6800

D.225.68【答案】BCP1R1K8V2T8I3P1HV2G3J4F4C9O8B2ZS2B4W1D5K4Z10Q362、（2017年真題）金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機構(gòu)中有一個機構(gòu)的性質(zhì)與其他機構(gòu)不同，這一機構(gòu)是（）。

A.深圳證券交易所

B.美國標準普爾公司

C.普華永道會計師事務(wù)所

D.天元律師事務(wù)所【答案】ACR9Y6K6L2O2E3K2HX6M8A4D3C7L3K2ZZ3L5E2V5C3B7V663、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領(lǐng)取結(jié)婚證，約定在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務(wù)應(yīng)（）。

A.由小王承擔(dān)

B.由小王和小趙共同承擔(dān)

C.由小趙承擔(dān)

D.小王負主要責(zé)任，小趙承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACE10J4G7R10O1P3D4HV5Q1P7Q7T8I8M6ZX9C7M5J9H10T6O764、下列說法中，錯誤的是（）。

A.可贖回債券常見的贖回保護期是發(fā)行后的2～3年

B.提前償付風(fēng)險是指債券所面臨的發(fā)行人提前償付本金的風(fēng)險

C.違約風(fēng)險又稱信用風(fēng)險，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險

D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風(fēng)險越大【答案】ACK10M9V1X7K5F2T8HK3C3L8R9W10X5N9ZE4K10M8X2I7W3G165、（2021年真題）關(guān)于債券的下列說法，錯誤的是（）

A.貼現(xiàn)債券是以低于債券面值的價格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券

B.地方國有獨資企業(yè)發(fā)行的債券屬于地方政府債

C.債券的投資收益主要包括利息收益，資本利得

D.金融債券是由銀行和非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的債券【答案】CCV5H4V7J7B9C4B4HI4N7P2E3S10N10J8ZA4C9T4I9R3S7G866、現(xiàn)有理財保險產(chǎn)品為增長型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】ACK10P9Q5Z8V8A4H1HM9E3C4E7P3U2I1ZC4M8H10O7U2Q10Q867、下列關(guān)于勞動仲裁參加人的表述中，正確的有（）。

A.勞動者與個人承包經(jīng)營者發(fā)生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的，應(yīng)當將發(fā)包的組織和個人承包經(jīng)營者作為共同當事人

B.發(fā)生爭議的用人單位被吊銷營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)當將作出該行為的行政管理機關(guān)作為共同當事人

C.發(fā)生爭議的勞動者一方在10人以上，并有共同請求的，可以推舉3至5名代表參加仲裁活動

D.與勞動爭議雙方有利害關(guān)系的第三人，應(yīng)當由仲裁委員會通知其參加仲裁活動【答案】ACE3X2R8K9S5U6N5HJ3X2F9O8V9S9R3ZC2P2C4O6H10N4V868、張女士每年年初在銀行存入10000元，作為兒子上大學(xué)的教育儲備金，年利率為7%，則5年后張女士得到的本利和為（）元。

A.57510

B.61535.7

C.71530

D.67510【答案】BCF4S3E4B2X3V2Y4HI7Z5X1A2I8R4Q9ZB2F9D6T1T3Z3N1069、（2017年真題）為在5年后獲得10000元資金，設(shè)年利率為10％，每月計息一次，求現(xiàn)在應(yīng)存入銀行金額的正確算式為（）。

A.10000×（1+10％／12）60

B.10000×1／（1+10％／12）60

C.10000×（1+10％）5

D.10000×1／（1+10％）5【答案】BCU1X4V3P1P7G5N10HL8K8D1H4U6F3Y8ZI10K8V5L4Y6H8A470、假定期初本金為100000元，單利計算，6年后終值為130000元，則收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）。

A.3%

B.10%

C.5%

D.1%【答案】CCH5H6B4V8Y4I9D10HC8V1J3L8A3A1U3ZF7Q5U3K9B10A9N171、（2018年真題）假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年。用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.225.68

B.6800

C.224.64

D.7024【答案】CCA1O4N3T4Z6V7G6HO7T10P10L6E10R4L3ZF10Y4H1S5J6F3B372、關(guān)于客戶分類，下列說法正確的有（）。

A.AUM在50萬元人民幣以下的客戶為大眾富?？蛻?/p>

B.貴賓客戶服務(wù)需求單一，占據(jù)了銀行網(wǎng)點服務(wù)渠道的大量資源，是各類銀行利用智能化、移動化服務(wù)渠道批量維護的重點客群

C.私人銀行客戶對個人財富類產(chǎn)品（國債、基金、保險等）的服務(wù)需求較強，是銀行個人中間業(yè)務(wù)的重點挖掘客群

D.AUM值在600萬元人民幣以上的客戶為私人銀行客戶【答案】DCE4I6B10F6W9U10E6HD10H3D4A2S6Q8O3ZT3P1C8J3I10Y6Q273、關(guān)于遺產(chǎn)繼承，下列說法錯誤的是()。

A.繼承開始后，有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議的，按協(xié)議處理

B.喪偶兒媳對公婆盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，屬于第二順序繼承人

C.同一順序繼承人繼承遺產(chǎn)的份額，一般應(yīng)當均等

D.有扶養(yǎng)能力的繼承人，不盡撫養(yǎng)義務(wù)的，可以不分給其遺產(chǎn)【答案】BCZ8L4X3Y6K2J10M9HJ6M8F2W5Z10N1M5ZV6B10W2N9V6Y1A774、（）是企業(yè)計劃的重要組成部分，是有計劃地改善勞動條件的重要手段，也是做好勞動保護工作、防止工傷事故和職業(yè)病的重要措施。

A.安全管理計劃

B.勞動力使用計劃

C.安全技術(shù)措施計劃

D.資金籌措及使用計劃【答案】CCJ7G1A9O1X8R3H7HX4K3R2U7X2V4P2ZH2M8D2H6R10G5M675、（2018年真題）通常，可積累的財產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期【答案】ACT2J7O1X3I9O10X1HQ5H1C2I9W9P1W6ZP6S3W4D3Z9Z7V1076、下列選項中，（）不是房地產(chǎn)投資所具有的特點。

A.變現(xiàn)性相對較好

B.價值升值效應(yīng)

C.受政策環(huán)境、市場環(huán)境的影響較大

D.財務(wù)杠桿效應(yīng)【答案】ACW7D10I1R2L8K7I9HL6T3C8Z7O4H7R8ZS4Z2T9H4I6R8Q377、證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進行，其中，公募發(fā)行的特征是()。

A.發(fā)行公司只對特定的發(fā)行對象

B.事先確定特定的發(fā)行對象，向社會公開

C.事先不確定特定的發(fā)行對象，向社會廣大投資者公開

D.雖然事先不確定特定的發(fā)行對象，但是不向社會廣大投資者公開【答案】CCW2V6M4A4V4S2P7HD8O9J10L10W4F3M2ZQ6T1Z7O3S8G6V678、在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易是（）。

A.批發(fā)外匯交易

B.即期外匯交易

C.零售外匯交易

D.遠期外匯交易【答案】DCH6N10K7U3L9D8I9HZ4A9M5K8E9K7X3ZN7Z10H5B3P8W8N379、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場稱為（）。

A.一級市場

B.第三市場

C.二級市場

D.第四市場【答案】CCA2R2D9X10C9X5I10HG10E3R4Y3I10Y7N5ZG6H9Y3C3P10E2Y780、（2018年真題）關(guān)于制定理財規(guī)劃方案，下列表述錯誤的是（）。

A.理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的

B.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

C.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

D.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案【答案】ACG6S6M4Q2P6O3L10HV10L4K7H9D1O3Y8ZC10F7M2S7N6J10D481、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，下列不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定的做法是()。

A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理【答案】BCR10E10D5V3B1O1W6HO9S7O10Z1I4C5I7ZP8A4B5F9V1F1F682、根據(jù)中小企業(yè)私募債券業(yè)務(wù)投資者適當性管理的要求，合格的個人投資者個人金融資產(chǎn)合計最少應(yīng)達到（）萬元。

A.200

B.500

C.300

D.100【答案】BCD2J5Q5Q5J10F3U10HP1O10Z10W9I7Y2J1ZH7E6G2Z1E1V4G483、（2017年真題）商業(yè)銀行服務(wù)種類最全的業(yè)務(wù)是（）。

A.財富管理業(yè)務(wù)

B.綜合理財業(yè)務(wù)

C.個人理財業(yè)務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)【答案】DCZ9M9S6G10R5P6I10HY5D8Q1T4I8F5S7ZU9B3Z10R2Z3M10Q984、股票是由股份公司發(fā)行的，表明投資者份額及其權(quán)利和義務(wù)的()。

A.占有權(quán)憑證

B.收益權(quán)憑證

C.所有權(quán)憑證

D.處置權(quán)憑證【答案】CCM9G3Z5C1D7X4H2HP1E5M10G3V4R9G9ZA8N9I6Q9F1S5F1085、（2017年真題）下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）。

A.萌芽階段

B.形成階段

C.成熟階段

D.迅速擴展階段【答案】CCQ10N2L7J9W4P1L3HB3L1L9Y4Y10Q9C4ZE1J5U2J7V2D6E1086、（2017年真題）貨幣型基金的流動性較高，一般是（）或（）到賬。

A.T；T+1

B.T+1：T+2

C.T+1；T+3

D.T：T+2【答案】BCU5I4T7T4A10I4O9HU8K1Z7J8R1N1R3ZY8K9I2O1Z10L9X387、下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述不正確的是（）。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.商業(yè)票據(jù)屬于直接融資工具，票據(jù)市場屬于貨幣市場

C.銀行承兌匯票市場屬于資本市場，銀行承兌匯票屬于長期金融工具

D.長期國債屬于資本市場，其所在市場屬于直接融資市場【答案】CCK7O4U4N3J8C5M3HH9T4B1V7C3W7J5ZX4W9R7U3L3Q10S1088、（2018年真題）下列理財顧問服務(wù)不能提供的功能是（）。

A.理財產(chǎn)品推介

B.財務(wù)規(guī)劃

C.投資咨詢

D.資產(chǎn)管理【答案】DCR10R8D1W8T9E9Y9HX4H6O8T4O1J3E7ZO10P3O7S1V5H2F289、（2017年真題）下列選項中，不屬于金融市場主體的是（）。

A.無民事行為人

B.政府及政府機構(gòu)

C.中央銀行

D.企業(yè)【答案】ACB2D9V4P9R1M2B4HZ8Y8A3D7Q7H10P10ZY3S3N3R2A2B9Y1090、（2019年真題）下列理財產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。

A.商品及金融衍生類理財產(chǎn)品

B.固定收益類理財產(chǎn)品

C.權(quán)益類理財產(chǎn)品

D.混合類理財產(chǎn)品【答案】BCL4Z6J4Y2R9U7Y1HI1H1J2A10W6K10P1ZU9W7O2L3Q9P8T191、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)是（）。

A.綜合理財服務(wù)

B.財富管理業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.投資管理業(yè)務(wù)【答案】CCE8X3M5X8T7G10S6HR9O1K6Q5L2N7M1ZQ3Q2S1L2T2D6C992、下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法，不正確的是()。

A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準制度

B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點銷售金額

C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的起點金額【答案】DCA7Q5N7O6N10Z6J9HK1G1O8U4I10E2U1ZN3Q1W2F9G1J3J293、甲與乙訂立貨物買賣合同，約定甲于1月8日交貨，乙在交貨后的一周內(nèi)付款。交貨期屆滿時，甲發(fā)現(xiàn)乙有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以逃避債務(wù)的行為。對此甲可依法行使（）。

A.先履行抗辯權(quán)

B.同時履行抗辯權(quán)

C.不安抗辯權(quán)

D.債權(quán)人撤銷權(quán)【答案】CCC2Y6Y7K10K6M9Q2HU2N9Y7Z8G7J7V9ZT4J7X8H5L7Q3J794、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》規(guī)定，（），對主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。

A.在事故調(diào)查處理期間擅離職守的

B.遲報或者漏報事故的

C.不立即組織事故搶救的

D.謊報或者瞞報事故的【答案】DCD10K10B9V4Z4D9K8HV9V1R8U4Q8D9I6ZW1E4U5M1Y4M9Q395、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是()。

A.離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務(wù)，應(yīng)當共同償還

B.離婚時夫妻共同財產(chǎn)由雙方協(xié)議處理

C.離婚時，如果一方生活困難，有負擔(dān)能力的另一方應(yīng)當給予適當幫助

D.離婚后家庭土地經(jīng)營權(quán)益歸丈夫所有【答案】DCG8Z1Q8H3T4B2N7HX9M2F9P4Q5L9B7ZJ8M1N10B3W7C7U296、子女教育需求增加，購房、購車貸款仍保持較高需求，成員收入穩(wěn)定，家庭風(fēng)險承受能力不斷提升，指的是理財中家庭生命周期的（）。

A.形成期

B.成長期

C.成熟期

D.衰老期【答案】BCL3A7Z1T2N5I1G1HJ10E9E8B7A1N9U6ZH5P1N5G8C8K9F497、（）是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場。

A.債券市場

B.貨幣市場

C.開放式基金市場

D.股票市場【答案】BCM4H9U9W9T8B9C10HW2Z3O4P9Z8C8U1ZD10O10Y5A1W7N5N798、（2021年真題）下列關(guān)于私募基金設(shè)立和銷售過程中應(yīng)遵循的規(guī)則的表述，錯誤的是（）

A.不得承諾保底收益或最低收益

B.只能向特定的合格投資人銷售

C.應(yīng)依法設(shè)立，完成相關(guān)登記備案

D.資金募集時，應(yīng)通過多個渠道進行公告宣傳【答案】DCY5M1M6Y4T4F1S10HA3T6C7K6O10L5G1ZO2K6R9U8Y5E2G899、大戶報告制度與()緊密相關(guān)。

A.保證金制度

B.強行平倉制度

C.持倉限額制度

D.每日結(jié)算制度【答案】CCN8R3R3X1I10W2Y5HM7S10T7I6I4O7S8ZJ7E2L7G5T4J7G1100、下列選項中，不屬于成長型基金與收入型基金差異的是（）。

A.投資目的不同

B.投資工具不同

C.資金分布不同

D.投資者地位不同【答案】DCQ4X9T5P9X5H7S3HP4K2J7J1O7Z1M7ZP2S9G8W3C8W1K1101、（2018年真題）（）對人們的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，自然人是在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。

A.貨幣的時間價值理論

B.風(fēng)險偏好理論

C.生命周期理論

D.投資組合理論【答案】CCD1B10D9I5I2X9P2HA2O2Y10I5L6U5L1ZP7B7V7K10K5S2C3102、下列各項資產(chǎn)中，流動性最差的資產(chǎn)是()。

A.房地產(chǎn)

B.銀行定期存款

C.貨幣市場基金

D.實物黃金【答案】ACI10C8I4A6P6F4I10HM10J10D9T2R4V8U3ZC2D3L5J9D7F6V3103、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存（）年。

A.20：20

B.5；5

C.15：15

D.10；10【答案】ACT3Q7J6F2Q3P10C6HR9S5D6U2O8H2O2ZI9M3I7I3W6Y2J5104、假定某投資者當前以每份75.13元購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計算需要（）年的時間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數(shù)值）。

A.3

B.2

C.1

D.4【答案】ACP10W8Z6F9J5Y10H8HR6X3X6V6H7C5O10ZI4V5M4X6Q4X2E9105、下列不屬于財務(wù)信息的是（）。

A.客戶的收支情況

B.財富觀

C.資產(chǎn)與負債情況

D.保險賬戶情況【答案】BCJ3R1V6K1X4A9M3HK2V9T10K4Y2C2L8ZW4A4B6P6L10N3M9106、（2017年真題）下列關(guān)于信托的種類劃分，不正確的是（）。

A.按信托關(guān)系建立的方式劃分為任意信托和法定信托

B.按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分為法人信托和個人信托

C.按信托財產(chǎn)的不同劃分為資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其他財產(chǎn)信托等

D.按信托關(guān)系建立的方式劃分為法人信托和個人信托【答案】DCQ9D7V6A8G1E10R4HX2Q2B6C4M1L9F7ZG10V5C9H9H2Z2G7107、關(guān)于運用緣故法來發(fā)現(xiàn)新客戶的描述，錯誤的是（）。

A.絕不強迫營銷，雖然是從業(yè)人員的親朋好友，但沒有義務(wù)一定要與本銀行合作

B.運用緣故法就不需要過多的寒暄和客套，即可切入主題

C.親朋好友也是從業(yè)人員的客戶，也碧璽靠優(yōu)質(zhì)服務(wù)來取勝

D.因為是親朋好友，即使開發(fā)不成功，也不容易受打擊，不存在面子問題【答案】DCL10X7Y3Z9C10J10B7HR3Z8W7O7X3N3Z7ZW7D4B6C10F7E10K1108、（2018年真題）上市公司通過股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。

A.積聚資本

B.轉(zhuǎn)讓資本

C.轉(zhuǎn)化資本

D.給股票定價【答案】ACK9S10R3Q4X1O6L9HC10C2W3F1S6W3I9ZD2H2Y6D5L5G8Y2109、（2017年真題）下列金融機構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場交易的是（）。

A.國有控股商業(yè)銀行

B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C.郵政儲蓄銀行

D.證券投資公司【答案】BCN6Q4P3D4H4P3H10HP6K9C3D5E3G2G7ZJ10Q10X4Q6L10N6J4110、一般而言，設(shè)立合伙制私募基金時GP的出資比例可以是（）。

A.0％

B.10％

C.5％

D.20％【答案】CCQ9F1P1Q3G10R1Y1HR5I3P5N4Q7Z8Z4ZN8O5D6G2T2O2R5111、檢驗檢測機構(gòu)和（）對檢測結(jié)構(gòu)、鑒定結(jié)論依法承擔(dān)法律責(zé)任。

A.專業(yè)監(jiān)理工程師

B.安全監(jiān)理員

C.檢驗檢測人員

D.總監(jiān)理工程師【答案】CCX5K10R1V7P6H10G2HE9E4G5D2W3G7N3ZE4Z5Y10H5H1I2Z2112、（2018年真題）下列選項中，（）不屬于無效合同。

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對方當事人利益的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

C.以合法形式掩蓋非法目的的合同

D.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】ACB6P3J3I10P8T6U10HE4K8I6E4C1F2W6ZF7U10Y9V8O9U9W9113、（2020年真題）理財師進行財務(wù)規(guī)劃的假設(shè)是（）

A.客戶對理財是都是信任的

B.個人的財務(wù)資源是有限的

C.客戶都是回避風(fēng)險的

D.財務(wù)資源的分配方式是多樣的【答案】BCL1E7M7D8L7J5J3HV5C6C7Z7I2O10K8ZH7N5L7Z4N7T10G8114、下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是()。

A.保險產(chǎn)品可以幫助人們解決死亡、疾病、意外事故所致的經(jīng)濟困難等問題

B.很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

C.個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分

D.目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青睞【答案】BCR1M9C7O1J3O3Z7HK1C10T6N5V3W7O3ZY10E5L1P2J10L5Y2115、（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

A.保險規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.投資規(guī)劃【答案】BCV7P10X9J1V9A5Q7HA1S1W6N8H3W6Q1ZC9J4N5I8Z5R4V2116、某人投保了人身意外傷害保險，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗死而死亡。那么，這一死亡事故的近因是（）。

A.被汽車撞倒和心肌梗死

B.被汽車撞倒

C.心肌梗死

D.被汽車撞倒導(dǎo)致的心肌梗死【答案】CCG8E8R7T2B4O10H6HW10Y7A3W6C3M8L8ZO10A2B7V7P2Z6E1117、（2017年真題）關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是（）。

A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

B.ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是像現(xiàn)有開放式基金那樣以現(xiàn)金申購贖回

D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額【答案】DCE6U3F9R3A8I7O1HW7O10X8V4G5T5V2ZX9T2C1P5U5T6P5118、證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進行，其中，公募發(fā)行的特征是()。

A.發(fā)行公司只對特定的發(fā)行對象

B.事先確定特定的發(fā)行對象，向社會公開

C.事先不確定特定的發(fā)行對象，向社會廣大投資者公開

D.雖然事先不確定特定的發(fā)行對象，但是不向社會廣大投資者公開【答案】CCO3A6V4M4Z10V10S9HI5T7Q9D10F1Q8N3ZK2V7G10L8M2F4N10119、李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3％的基金產(chǎn)品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存入銀行大概多少資金?（）

A.42萬元

B.45萬元

C.50萬元

D.52萬元【答案】CCA10V10Q9H3Z5M6L7HL6F5S8K3Y1Y6E4ZQ5E4T10O6L6R9E6120、（2021年真題）理對師要了解客戶需求，跟蹤評估、修正客戶理財方案和投資建議，這體現(xiàn)了理財師職業(yè)特征的（）。

A.服務(wù)性

B.關(guān)系性

C.長期性

D.動態(tài)性【答案】DCT10H10U10M9P8D6V6HU6V3B8V4K4I8J1ZJ1B3Q9C4O5G3K2121、（2020年真題）使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于零的利率，即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率，則對其稱謂不正確的是（）

A.內(nèi)部收益率

B.內(nèi)部回報率（IRR）

C.凈現(xiàn)值率

D.內(nèi)部報酬率【答案】CCC5Y3W5O6B4N7I4HQ1A1I9A7W9Z7X9ZW4L1H9C9I9M3H7122、根據(jù)《《民法典》的規(guī)定，下列說法不正確的是()。

A.喪偶兒媳對公、婆盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，可以作為第一順序繼承人

B.繼承開始后，沒有第一順序繼承人的，由第二順序繼承人繼承

C.所有繼兄弟姐妹均可作為繼承人參與繼承

D.繼承開始后，有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議的按照協(xié)議辦理【答案】CCG8W4X2F1Q4C2G1HW3L3D3L7K9M6D8ZZ9Z9P1N6W5N8Z5123、下列關(guān)于期權(quán)的說法中，錯誤的是()。

A.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)的權(quán)利

B.看漲期權(quán)賣方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲

C.看漲期權(quán)賣方的獲利是有限的

D.期權(quán)買方擁有權(quán)利但沒有義務(wù)執(zhí)行合約【答案】BCI1L1Z3V8P5X10E4HB10Z1A6I8J7Y2E7ZJ3I5K9A9B4Q4P8124、下列選項中，不屬于成長型基金與收入型投資基金差異的是()。

A.投資目的不同

B.投資工具不同

C.資金分布不同

D.投資者地位不同【答案】DCX7C4T10K9I1T1G1HO3K5J8O10S5V8Z4ZB4V7Z2N3U6P10L6125、下列不屬于理財師職業(yè)道德要求的是（）。

A.遵紀守法

B.正直守信

C.收益至上

D.客觀公平【答案】CCE4D8S5H3X6O9U5HA6A2M10K7V2D1X9ZH10S8W2B2E4Z6L10126、下列屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.社會地位

B.風(fēng)險承受能力

C.收支情況

D.年齡【答案】CCS8M2R4A6P3Q5U7HC8G3L7C10R6W7X1ZS10M6F10H3T2R9D1127、（2021年真題）商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責(zé)任（）。

A.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

B.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)

C.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任

D.完全由客戶承擔(dān)【答案】BCD8R3D10Q1D8W8O9HS6S2P3N5T4O2R5ZQ2P9U1L6A9K3G6128、（2018年真題）理財，即意味著通過投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等子計劃的實施對客戶財務(wù)資源進行綜合管理、調(diào)整優(yōu)化，這就必然涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本。在這方面理財師注意把握好三個原則，不包括（）。

A.事先重復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進賣出及需要交納的相關(guān)費用都會引起客戶反彈質(zhì)疑

B.強調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的

C.在總體把握方案執(zhí)行進度效果的同時，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。

D.滿足客戶一切需求【答案】DCP8T9D2F9E8Q1H10HH8G2N3X4H5K5V10ZE4O3S9H10M6S8Q10129、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯誤的是（）。

A.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明

B.格式條款是指當事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款

C.格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

D.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務(wù)【答案】CCK4D8D2F3W10Z3C3HL1Y9E2U10U5W5V6ZA5V2U6P3Q9I4F10130、政府參與金融市場，主要是通過()。

A.制定相關(guān)法律，規(guī)范各主體行為

B.發(fā)行債券

C.實行強制定價策略

D.向中央銀行透支【答案】BCW10L5T5F6T9M6D5HA10Q4B9B1Q3D3A1ZJ8A7N6A9N4O1H1131、（2018年真題）一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現(xiàn)了（）。

A.財富增值

B.財務(wù)安全

C.財富保障

D.財務(wù)自由【答案】DCP3Z9J10Q8Y1H8K4HW10A7T10T8X8B9N8ZA8O4N1S10F6B8S5132、許多企業(yè)對客戶消費行為的分析中，下列哪一項不屬于企業(yè)所要收集的數(shù)據(jù)？（）

A.購買時間

B.購買情況

C.購買頻率

D.購買金額【答案】ACJ6T1J6P7F6H9V10HC3G2Z7C8M6W2L2ZU6G8V3W8V3D3O7133、開放式基金和封閉式基金份額的價格基礎(chǔ)分別為（）。

A.供求關(guān)系，基金資產(chǎn)凈值

B.基金資產(chǎn)凈值，供求關(guān)系

C.供求關(guān)系，供求關(guān)系

D.基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值【答案】BCK10C7L4X2C9Q7R4HQ2B1F10J9Y10N8L3ZJ5P1F8P10N7F4X1134、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》規(guī)定，（），對主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。

A.在事故調(diào)查處理期間擅離職守的

B.遲報或者漏報事故的

C.不立即組織事故搶救的

D.謊報或者瞞報事故的【答案】DCA4M10D10H1I4Y3S7HA3N10F7B2P3P6E1ZB9C1R10H5P9I3C7135、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。

A.0.5

B.1

C.5

D.10【答案】BCJ6D3T7Z3T1Y2B10HG5R6I3L6K9N10B1ZZ3E10Q10B7Z2C3T1136、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)的是（）。

A.投資建議

B.財務(wù)分析與規(guī)劃

C.綜合理財服務(wù)

D.個人投資品推介【答案】CCH7Z9I5Q7B2U5F5HQ1R10X1D1G6A10S8ZX3Z9V10S3H7J2B10137、在國際貨幣市場上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是（）。

A.香港銀行同業(yè)拆借利率

B.東京銀行同業(yè)拆借利率

C.紐約銀行同業(yè)拆借利率

D.倫敦銀行同業(yè)拆借利率【答案】DCR5A1J7U2P9L7D2HI9P8O6A5Y9O3G4ZJ4L8K6O6K1U7Q5138、施工現(xiàn)場必須配備足夠的消防器材，做到布局合理，要害部位應(yīng)配備不少于（）滅火器，要有明顯的防火標志。

A.兩個

B.三個

C.四個

D.五個【答案】CCI10V9N7P5R7V3Z8HP9Q2P2Q2B5I4L3ZL9N8E7R8E1G9I4139、根據(jù)（）不同，理財產(chǎn)品可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。

A.運作方式

B.募集方式

C.資金來源與用途

D.投資方向【答案】BCU4T1P8N8U2T10C10HK9N4H3Q6N3D10F2ZK5B10M8S3D6U5C7140、（2018年真題）與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人是指（）。

A.被保險人

B.保險代理人

C.投保人

D.受益人【答案】CCL4N10U8T1N9I4E10HU4H5X7X5X3E7B10ZA8E9T5U5I4E6O8141、按投資主體的性質(zhì)來劃分股票，下列不屬于該股票劃分的是()。

A.國家股

B.法人股

C.社會公眾股

D.普通股【答案】DCC10S2O6T6Q9P7G7HD8Y7A10B10T7T6U4ZN7A8A4C6N8M1B3142、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險情況，設(shè)置適當?shù)钠谙藓?)。

A.購買人數(shù)

B.客戶準入門檻

C.產(chǎn)品價格

D.銷售起點金額【答案】DCG3F3U1P2K6P10S2HR5U5O8M2S5A7L3ZL2H4S4L2M3Q2K5143、甲與乙訂立貨物買賣合同，約定甲于1月8日交貨，乙在交貨后的一周內(nèi)付款。交貨期屆滿時，甲發(fā)現(xiàn)乙有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以逃避債務(wù)的行為。對此甲可依法行使（）。

A.先履行抗辯權(quán)

B.同時履行抗辯權(quán)

C.不安抗辯權(quán)

D.債權(quán)人撤銷權(quán)【答案】CCC8K10M6Q7T10E5X10HJ1V3F7T7O1E4J10ZA9U1V3X10H3N6B8144、下列選項中，關(guān)于當事人訂立合同的形式說法錯誤的是（）。

A.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

B.當事人訂立合同，僅有書面形式、口頭形式兩種

C.法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當采用書面形式

D.當事人約定采用書面形式的，應(yīng)當采用書面形式【答案】BCH8X2B9Y8M8O2L1HN1W2C6Q4I9F4L10ZV3A3Y9D6W6T8R4145、由于發(fā)行者經(jīng)營狀況不佳、財務(wù)狀況惡化或信譽不良帶來的風(fēng)險是指（）。

A.價格風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.違約風(fēng)險

D.贖回風(fēng)險【答案】CCY8J5G7N4V3B5H9HD8T10T4L9W4Q1E8ZN3J1X4X5K6U4S10146、投資者購買下列哪種理財計劃時承擔(dān)的風(fēng)險最大?()

A.保本浮動收益理財計劃

B.保證收益理財計劃

C.非保本浮動收益理財計劃

D.固定收益理財計劃【答案】CCM9B5V9W6E2E4G8HW6M6Z7X10P5M7C2ZF8C2X4G8Q6U1W4147、一筆500萬元的借款，借款期為5年，年利率為8%，若每半年復(fù)利一次，年實際利率會高出名義利率（）。（答案取近似數(shù)值）

A.0.16%

B.0.24%

C.0.80%

D.4%【答案】ACN8Z3U1W4E3X9M4HF10X8E2F9W8E5M5ZJ8Y3R1X1Q8P9Q3148、（2021年真題）假定某客戶投資70萬元于某理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計算需要（）年的間可以回收100萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.4

B.1

C.2

D.3【答案】ACA4G7B6S2N2N6B9HW2X3U5C6Z2W10X7ZL9L4E3R6B6S7W4149、下列人數(shù)哪一項不可以成為有限合伙企業(yè)？（）

A.5

B.26

C.47

D.53【答案】DCT2W10Q7E3X6T5E8HP3I3W9E6D4L7D10ZD9B8E4Y7T1V6X10150、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對普通合伙人的約束說法，不正確的是()。

A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易，以及自營及與他人合作經(jīng)營與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務(wù)

B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度

C.限制普通合伙人跟隨基金進行投資，或者限制跟隨基金退出

D.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進行報告【答案】ACV3J1I3X3E7B1G9HJ1K6R8C9H4M4X9ZN4S4X10X5Y10I9A5151、（2021年真題）下列關(guān)于債券的描述，錯誤的是（）。

A.附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風(fēng)險

B.公司債券存在信用風(fēng)險

C.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等

D.信用風(fēng)險可以用發(fā)行者的信用等級來衡最【答案】ACF10R5F3P8H6Z5U4HK3S8W6O7N6M5B6ZD6L4V5N10G4A5A8152、下列關(guān)于債券的說法中，錯誤的是()。

A.投資國債可以享受稅收優(yōu)惠

B.債券的名義收益率是固定的，但也有投資風(fēng)險

C.國債的收益率通常要比同期限的公司債券的低

D.債券的可贖回條款對發(fā)行者不利【答案】DCN6R10B5S1B5O1N5HL3H3L6U5Q8K1Q4ZV8F1I9U5W2A6R5153、個人理財業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（）。

A.公司金融業(yè)務(wù)

B.個人金融業(yè)務(wù)

C.政府金融業(yè)務(wù)

D.社會金融業(yè)務(wù)【答案】BCL10G1K9D3I7H7L9HO2N3I5V4S8M1Y5ZS4V2V10U3I10T3G8154、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行對于銷售的保本浮動收益理財計劃，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括()。

A.本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您應(yīng)充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險，愿意承擔(dān)有限風(fēng)險

B.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得產(chǎn)品預(yù)期獲得的利益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資

C.本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應(yīng)當充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資

D.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得產(chǎn)品實際運作的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資【答案】CCA3H7C6Q10N7C6R2HZ5K10N1G4I7C10N7ZW4E10P6X6K8U10M7155、（2018年真題）下列不屬于保險產(chǎn)品功能的是（）。

A.融通資金

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險，分攤損失

C.補償損失

D.賺取保費收入【答案】DCO2G1N8S6X4M6S1HO8O8F9O5J9C5M1ZI6Z6N9R3M8E6N8156、（2017年真題）王先生存入銀行1000元，假設(shè)年利率為5％，5年后復(fù)利終值是（）萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.1296

B.1250

C.1276

D.1278【答案】CCE7Q10Q2Q8V5Q3P7HE2P6G5H4R1D9Z4ZO10Z3N6R7D3B2N1157、中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的（）倍，且期限在1年以上。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】BCU10G3H3N1B1E5C3HB9M1Q3J1S6N10D7ZX10G3T3W6F7L1S4158、方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資，年投資報酬率為4％。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活，則方先生最早能在（）歲退休。（答案取近似數(shù)值）

A.51

B.53

C.65

D.60【答案】ACK3N8D8R8Z8O4X3HU6X3N2A3F8X3O10ZG8F7E3L10S7O5G4159、根據(jù)中小企業(yè)私募債券業(yè)務(wù)投資者適當性管理的要求，合格的個人投資者個人金融資產(chǎn)合計最少應(yīng)達到（）萬元。

A.200

B.500

C.300

D.100【答案】BCG1G1Y4H7C8R8I7HV1O1P4P4P6O10Z3ZB4A10H4P6I8Z8D2160、張先生投資10000元于一項期限為2年，年息5%的債券（按年計息），按復(fù)利計算該項投資的終值為（）元。

A.11025

B.10800

C.21000

D.12500【答案】ACN6P8E7S9N6O2Y10HF3A2I7N6Q10G8Z6ZE6M4N3V3J10N7L5161、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。

A.持票人應(yīng)當自出票日起1個月內(nèi)向A銀行提示承兌

B.未記載承兌日期，視為拒絕承兌

C.應(yīng)當以收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)的最后一日為承兌日

D.A銀行在票據(jù)到期后應(yīng)當向持票人付款【答案】ACU6G7G9H7P7E4F2HF1O6C9J1H8E7V2ZE5V7P10Q4P10W3D6162、（2021年真題）根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于夫妻財產(chǎn)的表述，錯誤的是（）。

A.夫妻對婚前財產(chǎn)的約定對雙方均有法律約束力

B.夫妻對婚前財產(chǎn)的約定應(yīng)當采用書面形式

C.夫妻對共同所有的財產(chǎn)有平等的處理權(quán)

D.夫妻對所負債務(wù)進行償還約定的，以夫妻一方財產(chǎn)清償【答案】DCY9L9C5U1Z2K7G8HT9V9L5B1W7A6S8ZE2J9N10M7D9H7Q5163、由于發(fā)行者經(jīng)營狀況不佳、財務(wù)狀況惡化或信譽不良帶來的風(fēng)險是指（）。

A.價格風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.違約風(fēng)險

D.贖回風(fēng)險【答案】CCD7H1I5G9Q7L2K7HU6L5F8R6A3N6B8ZU10B3L9Q10Q10Q2P7164、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)投資()元。(答案取近似數(shù)值)

A.134320

B.113485

C.127104

D.150000【答案】BCZ10H9B8K4N6G2E8HU4K10F8A7U3C7E1ZU8V7V1R7U10S7O5165、根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知》，商業(yè)銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度開展保險業(yè)務(wù)合作的保險公司不得超過（）家。

A.2

B.5

C.1

D.3【答案】DCW1Z6G5D9F5H4J8HU7G1C4L4E1Y3H7ZO5B3A4F3X6O4E1166、（2018年真題）債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的（）。

A.處置權(quán)憑證

B.債權(quán)憑證

C.產(chǎn)權(quán)憑證

D.收益權(quán)憑證【答案】BCP4C3Z9U8E8X8E10HP1F4W8E9K7W6B4ZZ3H1A4I2L6N5J9167、（2019年真題）在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.目標明確原則

B.了解原則

C.誠信原則

D.連續(xù)性原則【答案】ACP4W5M5P1L5S4K1HK4B10T4C9N3F4T5ZW1X8B1R1P9D6P1168、（2020年真題）下列屬于金融市場客體的是（）。

A.會計師事務(wù)所

B.金融衍生品

C.居民個人

D.金融機構(gòu)【答案】BCU6N9G8R6A4D2Z9HS7J7V8R2C6M9W7ZX4H5T10L3A9Z5Z7169、客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃，則（）。

A.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益

B.該銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益

C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率

D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全【答案】BCT10A8T1B5Q2Q7O2HF6N4R7S3V1H7B4ZI9Q8N10I8X5W5N1170、（2021年真題）私人銀行業(yè)務(wù)中最常見的法人客戶是營利法人，下列屬于營利法人的是（）

A.事業(yè)單位

B.基金會

C.股份有限公司

D.社會團體【答案】CCT2K4K7A2B5E5N7HZ8Q1H4Q4W3G8T6ZI9W4Z10B8E8L10B1171、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價格的（）。

A.買入；上升

B.賣出；下降

C.買入；下降

D.賣出；上升【答案】BCG3F2X9G5W1N4J10HF1M9B3I