2022年反洗錢工作總結(jié)VIP

第4頁共4頁2021年?反洗錢工作?總結(jié)一、?精心構(gòu)建完?善領(lǐng)導(dǎo)__?_體系我?市___為?了做好__?_工作，成?立了以__?_行長__?_為組長，?___各部?門負(fù)責(zé)人為?成員的__?_工作領(lǐng)導(dǎo)?小組，設(shè)立?___工作?領(lǐng)導(dǎo)辦公室?，領(lǐng)導(dǎo)全轄?區(qū)___的?___工作?，還指定專?人負(fù)責(zé)此項(xiàng)?工作，確定?職能部門具?體負(fù)責(zé)__?_工作，構(gòu)?建了一個較?為完善的_?__體系。?根據(jù)上級分?行和人行的?工作要求，?結(jié)全我行的?實(shí)際情況，?我行制定了?___內(nèi)控?制度，為更?好地完成_?__工作提?供了依據(jù)。?二、加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，提高?對___工?作的認(rèn)識?為增強(qiáng)對_?__工作的?認(rèn)識，我們?首先從自身?做起，加強(qiáng)?了對___?知識的學(xué)習(xí)?。一是深刻?領(lǐng)悟___?工作的重要?性。（范本?）首先我們?注重中層干?部、支局長?、所長的_?__知識學(xué)?習(xí)，提高管?理人員的覺?悟，為在開?展___工?作中起到帶?頭作用做好?準(zhǔn)備。二是?強(qiáng)化臨柜人?員___方?面知識的培?訓(xùn)。為確保?切實(shí)履行好?這項(xiàng)重要職?責(zé)，我們采?取了一系列?有力的措施?，扎實(shí)開展?___專業(yè)?隊(duì)伍的建設(shè)?工作。三是?認(rèn)真選配工?作人員。_?__要求，?各網(wǎng)點(diǎn)將一?些文化程度?較高、業(yè)務(wù)?能力強(qiáng)、熟?悉經(jīng)濟(jì)金融?及法律等方?面知識的人?員安排到_?__工作崗?位上來，擔(dān)?任___報?告工作。四?是通過與其?他銀行及公?安部門的合?作，強(qiáng)化_?__意識，?初步形成了?一支___?工作隊(duì)伍。?本年度共舉?行___培?訓(xùn)___次?，參加人次?___人。?主要學(xué)習(xí)了?《中國人民?銀行___?調(diào)查實(shí)施細(xì)?則》、《_?__法》、?《金融機(jī)構(gòu)?客房身份識?別和客戶身?份資料及交?易記錄保存?管理辦法》?、《金融機(jī)?構(gòu)___規(guī)?定》、《人?民幣大額及?可疑支付交?易報告管理?辦法》及《?___省_?__工作規(guī)?定》等。?三、注重宣?傳，提高廣?大群眾對_?__工作的?理解為了?讓廣大群眾?配合___?開展反洗工?作，市行在?每一季度都?開展了不同?形式的宣傳?活動，如懸?掛宣傳橫幅?、派發(fā)宣傳?單張、現(xiàn)場?解答群眾疑?問等。在_?__月“_?__省__?_宣傳月”?，我行還制?定了宣傳月?活動方案，?成立了活動?領(lǐng)導(dǎo)小組。?通過精心的?準(zhǔn)備和安排?，宣傳工作?取得了較好?的成效。?四、嚴(yán)格執(zhí)?行客戶身份?識別制度和?客戶身份資?料和交易記?錄保存制度?在開立個?人賬戶，嚴(yán)?格按___?制的有關(guān)規(guī)?定___開?戶資料，要?求客戶出示?本人(或連?同代辦人)?的有效__?_件進(jìn)行核?查，并登記?其___件?的姓名和號?碼進(jìn)行開戶?操作，對于?未能依法提?供相關(guān)證明?材料的個人?賬戶一概不?予辦理開戶?手續(xù)。在以?開立賬戶等?方式與客戶?建立業(yè)務(wù)關(guān)?系，為不在?本機(jī)構(gòu)開立?賬戶的客戶?提供現(xiàn)金匯?款、現(xiàn)鈔兌?換、票據(jù)兌?付等一次性?金融服務(wù)且?交易金額單?筆人民幣_?__萬元以?上或者外幣?等值100?0美元以上?的，都進(jìn)行?客戶身份識?別，并留存?有效___?件或者其他?___明文?件的復(fù)印件?。___?工作總結(jié)【?二】根據(jù)?穗商銀發(fā)字?___文件?，關(guān)于《中?國人民銀行?關(guān)于金融機(jī)?構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行?___規(guī)定?、防范__?_風(fēng)險》_?_通知，我?支行經(jīng)常利?用晨課時間?向全體體員?工灌輸__?_思想精神?，力求使每?位員工都能?夠深刻地領(lǐng)?會___的?精神和意義?，牢固樹立?___法律?責(zé)任和依法?合規(guī)經(jīng)營的?思想，因此?我們制定“?一個規(guī)定、?兩個辦法”?來規(guī)范和加?強(qiáng)對大額和?可疑支付交?易的監(jiān)測，?以構(gòu)建更加?完善的金融?機(jī)構(gòu)管體系?，從而更好?地發(fā)揮人民?銀行的監(jiān)管?職能，維護(hù)?金融機(jī)構(gòu)的?合法、穩(wěn)健?運(yùn)作。在?本季度我支?行能堅(jiān)持做?到：一、?在單位開立?結(jié)算賬戶時?，嚴(yán)格把關(guān)?，認(rèn)真__?_六證(營?業(yè)執(zhí)照、法?人___、?企業(yè)代碼證?、國稅、地?稅、開戶許?可證)及經(jīng)?辦人___?的真實(shí)性、?完整性、合?法性，并詳?細(xì)詢問了解?客戶有關(guān)情?況，根據(jù)其?經(jīng)營范圍開?立相對應(yīng)的?科目賬戶;?在為單位客?戶辦理存款?、結(jié)算等業(yè)?務(wù)，均按中?國人民銀行?有關(guān)規(guī)定要?求其提供有?效證明文件?和資料，進(jìn)?行核對并登?記。二、?對于開立個?人賬戶，嚴(yán)?格按___?制的有關(guān)規(guī)?定___開?戶資料，要?求客戶出示?本人(或連?同代辦人)?的有效__?_件進(jìn)行核?對，并登記?其___件?的姓名和號?碼進(jìn)行開戶?操作，對于?未能依法提?供相關(guān)證明?材料的個人?賬戶一概不?予辦理開戶?手續(xù)。三?、對現(xiàn)有的?賬戶進(jìn)行全?面清理，按?《人民幣大?額和可凝支?付交易報告?管理辦法》?規(guī)定建立存?款人信息資?料庫，對不?符合要求的?存款賬戶(?如營業(yè)執(zhí)照?過期或被注?銷的)，已?通知客戶盡?快提供新的?營業(yè)執(zhí)照或?辦理銷戶手?續(xù)。四、?提取現(xiàn)金方?面，嚴(yán)格執(zhí)?行逐級審批?的制度，對?明顯___?的賬戶不給?予現(xiàn)金支付?。我支行堅(jiān)?持每天對每?筆超過__?_萬元(含?)的現(xiàn)金收?付業(yè)務(wù)進(jìn)行?查詢和實(shí)時?監(jiān)控，并要?求個人或單?位需提前一?天預(yù)約提現(xiàn)?金額;單位?結(jié)算賬戶_?__萬元以?上的單筆轉(zhuǎn)?賬交易和個?人結(jié)算賬戶?___萬元?以上的大額?支付交易和?單位結(jié)算賬?戶發(fā)生與個?人結(jié)算賬戶?之間(含他?代本)單筆?___萬元?以上的大額?轉(zhuǎn)賬交易都?設(shè)立了手工?登記本，并?把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換?成e___?cel格式?保存。五?、嚴(yán)格監(jiān)管?和控制公款?私存現(xiàn)象。?我支行成立?專項(xiàng)小組專?門對有意要?___或公?款私存的帳?戶實(shí)施嚴(yán)格?監(jiān)控，狠抓?狠管杜絕類?似這樣的帳?戶發(fā)生，以?確保我行結(jié)?算帳戶帳戶?都能合規(guī)性?地運(yùn)各單?位結(jié)算賬戶?和個人結(jié)算?賬戶的大額?現(xiàn)金收支和?大額轉(zhuǎn)賬收?付等現(xiàn)象，?經(jīng)過我支行?員工的深入?了解和觀察?，都是屬于?正常結(jié)算業(yè)?務(wù)范圍，沒?有違反__?_相關(guān)規(guī)定?。在本季?，我支行沒?有出現(xiàn)短期?內(nèi)資金分散?轉(zhuǎn)入、集中?轉(zhuǎn)出或集中?轉(zhuǎn)入、分散?轉(zhuǎn)出的賬戶?;沒有資金?收付頻率及?金額與企業(yè)?經(jīng)營規(guī)模明?顯不符的賬?戶;沒有資?金收付流向?與企業(yè)經(jīng)營?范圍明顯不?符的賬戶;?沒有企業(yè)日?常收付與企?業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)?明顯不符的?賬戶;沒有?出現(xiàn)存取現(xiàn)?金的數(shù)額、?頻率及用途?與其正?，F(xiàn)?金收付明顯?不符的現(xiàn)象?等可疑支付?交易。今?后我