自助數(shù)據(jù)分析平臺

問題1為什么民生銀行建設了獲得國家省部級科技二等獎的數(shù)據(jù)倉庫但分行依然會覺得日常工作中缺少數(shù)據(jù)遇到的問題問題1為什么民生銀行建設了獲得國家省部級科技二等獎的數(shù)據(jù)倉庫但分行依然會覺得日常工作中缺少數(shù)據(jù)問題2為什么數(shù)據(jù)倉庫已經(jīng)提供了了近三千張功能報表但依然無法及時響應分行日益增長的數(shù)據(jù)需求遇到的問題問題1為什么民生銀行建設了獲得國家省部級科技二等獎的數(shù)據(jù)倉庫但分行依然會覺得日常工作中缺少數(shù)據(jù)問題2為什么數(shù)據(jù)倉庫已經(jīng)提供了了近三千張功能報表但依然無法及時響應分行日益增長的數(shù)據(jù)需求問題3為什么民生銀行擁有獲得國家專利的元數(shù)據(jù)管理技術日常工作中存在信息碎片化，分行反應數(shù)據(jù)不一致遇到的問題AB平臺實施案例D總結(jié)C平臺功能介紹自助分析平臺基于云計算、云

的自助分析平臺安全、開放、靈活、自助、易用、云化ALD數(shù)據(jù)神燈ysis分析Liberty開放Data數(shù)據(jù)平臺是信息管理部提供的基于海量數(shù)據(jù)倉庫查詢、展示、交互、分析的整體解決方案數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)交互報表展示即席查詢里面有什么完備的數(shù)據(jù)豐富的指標強大的可視化及報表工具高質(zhì)量的服務民生數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)快查工具可視化報表明細報表數(shù)據(jù)需求平臺流程處理用戶數(shù)據(jù)云分析視覺的重要性視覺的重要性AB平臺實施案例D總結(jié)C平臺功能介紹自助分析平臺分行用做了什么ATM布局優(yōu)化2013年全行ATM機存款量分析，面積越大代表存款量越多啟示：通過分析，可以更加合理的利用ATM機，可將存款量很小的ATM機換成圈存機，把存款量較大區(qū)域的圈存機換成ATM機，提高自助設備的利用率2014.3.5日分行所有ATM終端當天各時段總交易量

圖交易期時段需啟示：通過分析得知ATM每天交易量

期的時段，在該時段內(nèi)要重點

重點區(qū)域的ATM線路及機器狀況ATM終端號交易量從大到小排序ATM交易類型、交易量分析啟示：分析所有ATM機的交易量以及單個ATM機每種交易的占比等，對現(xiàn)有ATM機進行合理配置ATM布局優(yōu)化開卡量銀行簽約量移動運營開卡及簽約統(tǒng)計地點客啟示：通過該報表，可以及時掌握運營

的業(yè)務量并對所戶進行定位（客戶歸屬機構(gòu)及類型），著手提升ATM布局優(yōu)化客戶期供金額與還款卡余額對比分析圖啟示：反映

客戶每個月還款日前，還款卡上的余額與待還款金額的一個對比分析，及時關注對角線下面的客戶，尤其關注右下角客戶群銀行客戶金融資產(chǎn)、

分布圖銀啟示：分析

銀行活躍客戶的

段及金融資產(chǎn)余額，可以看出金融資產(chǎn)與行活躍度并未成正比出現(xiàn)，因此可針對此現(xiàn)象進行分析并制定更好的

策略小微客戶維度分析啟示：對全行商貸通客戶進行分析，可以看出男女客戶比例大致為4:1，且集中在30~50之間，后期將和小微的業(yè)務

溝通，從金融資產(chǎn)等

維度入手分析分行用做了什么ATM布局優(yōu)化銀行客戶交易活躍度分析（一啟示：轉(zhuǎn)賬交易的占比是最高的，其中私銀客戶在轉(zhuǎn)賬交易中最活躍，三個月人均轉(zhuǎn)賬交易12筆，接下來是

充值，繳費和

支付，業(yè)務重點可放在推

支付等功能上卡交易活躍度分析（二啟示：通過各種類型卡的人均交易筆數(shù)可以看出，借記卡的使用非?；钴S，因此持借記卡的客戶應該重點和提升，保持客戶的高活躍度交易筆數(shù)少但金額很大交易筆數(shù)很多但單筆金額小交易筆數(shù)多但單筆金額小后續(xù)將對活躍用戶的支付行為作分析為

銀行

提供突破口銀行交易量與金額統(tǒng)計啟示：通過分析針對三類客戶進行分類重慶分行用做了什么ATM布局優(yōu)化重慶分行投資類儲蓄類結(jié)算交易類融資類卡介質(zhì)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化啟示：按照小區(qū)金融一級經(jīng)營工作要求，明確了

數(shù)據(jù)平臺分析的對象和目標，整理出了客戶五類需求的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化。五級分類數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化設計思路客戶基礎信息客戶產(chǎn)品信息分段代碼首次日期

首次機構(gòu)號聯(lián)系地址電子郵箱貴賓客戶等級描述客戶號

客戶1213897966張*42(35,45]1111重慶市渝中區(qū)中山四路77號附1號1-2有效戶1240022933趙*43(35,45]日北部新區(qū)金渝大道號有效戶1293650342徐*41(35,45]1102重慶市南岸區(qū)南坪東路江南景苑１棟２２－６無效戶1122719150楊*32(25,35]1109中國重慶市市轄區(qū)渝中區(qū)人和街48號tingt

無效戶1334679422周*26(25,35]1110江北五里店萬豐一村小區(qū)2-601無效戶賬戶即時通簽約標志銀行簽約標志存管簽約標志簽約標志代繳費簽約標志綁定還款簽約標志按揭

標志當年標志錢簽約標志持有定期存款標志0110101100111011111011111111110100111101重慶模型客戶金融資產(chǎn)信息存款余額存款余額月日均存款余額季日均存款余額年日均存款占比客戶存款類型說明余額余額月日均余額季日均余額年日均占比客戶類型說明金融資產(chǎn)余額金融資產(chǎn)余額月日均金融資產(chǎn)余額季日均金融資產(chǎn)余額年日均國債余額基金市值基金市值月日均基金市值季日均基金市值年日均162951078679832798321儲蓄占比高00000占比低1629510786798327983200000430052436330209302091儲蓄占比高00000占比低4300524363302093020900000101010101儲蓄占比高00000占比低101010100000024651796儲蓄占比低000占比低106519997973897380762777765765客戶交易信息近三個月柜面存款次數(shù)近三個月柜面存款金額近三個月柜面取款次數(shù)近三個月柜面取款金額近三個月柜面轉(zhuǎn)賬次數(shù)近三個月柜面轉(zhuǎn)賬金額近三個月

ATM存款次數(shù)近三個月

ATM存款金額近三個月

ATM取款次數(shù)近三個月

ATM取款金額近三個月轉(zhuǎn)賬次數(shù)近三個月轉(zhuǎn)賬金額近三個月銀行轉(zhuǎn)賬次數(shù)近三個月銀行轉(zhuǎn)賬金額近三個月銀行支付交易次數(shù)近三個月銀行支付交易金額近三個月銀行繳費次數(shù)近三個月銀行繳額近三個月銀行充值次數(shù)近三個月銀行充值金額近三個月POS消費次數(shù)近三個月POS消額近三個月交易次數(shù)合計交易活躍度描述14000000110000010845000000021075高活躍0000001980001.8000000000021高活躍重慶模型啟示：對零售客戶的交易行為定義客戶的活躍度，建立分行有效客戶分類模型，并制定對應的

計劃?？蛻艋钴S度模型空中團隊數(shù)

據(jù)

分

析

平

臺結(jié)

算

交

易 /

消

費投

資儲

蓄融

資卡

介

質(zhì)客

戶

基

本

信

息客

戶

組客

戶

經(jīng)

理客

戶

經(jīng)

理客

戶

經(jīng)

理使

用

者組

合

觸

發(fā)篩

選

分

類作

業(yè)

工

單

系

統(tǒng)啟示：依托平臺的數(shù)據(jù)挖掘結(jié)果，推送目標客戶到分行研發(fā)的工單系統(tǒng)，由空中團隊進行外呼，并根據(jù)回訪情況完成客戶的轉(zhuǎn)介，推送工單。接收工單進行跟進。閉環(huán)式空地對接，以規(guī)范的作業(yè)流程將座席、客戶、經(jīng)理/客戶經(jīng)理/店員有機的聯(lián)系起來，共同參與，提高客戶體驗?；谄脚_的

模型以數(shù)據(jù)平臺為支撐

搭建

一級經(jīng)營

體制潛在高價值客戶屬性

實例土豪級客戶中仍然有7322戶沒有成為有效戶，這部分用戶潛力巨大，應該作為后期重要的服務與 對象。大數(shù)據(jù)潛在高價值客戶挖掘分析結(jié)果產(chǎn)品時如果在他行的POS機上是

挖掘思路：當

它行刷我行的借記卡就可以知道是了那個銀行的

產(chǎn)品。

價值：由于這部分用戶刷我行的借記卡去

他行的產(chǎn)品，對于用戶的有效性和我行金融資產(chǎn)指標是一個流失，可以客戶在他行的到期時間，對這部分用戶進行

挽回的

，并對熱衷于

的客戶進行定期

，確保這部分客戶的金融資產(chǎn)留在我行。啟示：即使非我行客戶，

可以通過

POS進行

產(chǎn)品的銷售，可有效提升金融資產(chǎn)能力。PS：本ppt中的挖掘數(shù)據(jù)均是從13年4月至今我行它行

產(chǎn)品挖掘模型1351171051971701043102222604654745252923342728313422232,1203,4323,4222,13269312,4456,7464,5502,9259,4637,4905,59010,53402,0004,0006,0008,00010,00012,0000100200300400500600年月年月年月年月年月年月年

月年

月年

月年

月

014年2月

2014年3月他行

產(chǎn)品的客戶數(shù)他行他行產(chǎn)品的人均金額(萬元）產(chǎn)品的總金額（萬元）我行

他行

產(chǎn)品客戶數(shù)趨勢分析啟示：我行它行產(chǎn)品的客戶數(shù)及金額整體上升趨勢，特別是從去年4季度以來增速尤為明顯。今年1季度它行產(chǎn)品2.4億。95435822812911210464438111020040080060010001200華夏光大 哈爾濱 浦發(fā) 重慶銀行 其他渣打中信平安招商廣發(fā)它行

產(chǎn)品用戶數(shù)我行

他行

產(chǎn)品各銀行分布啟示：從人數(shù)規(guī)模上來看，銀行，華夏銀行，光大銀行吸納我行客戶較多。他行

產(chǎn)品后用戶貴賓等級變化分析僅分析今年夠買它行

的客戶，對比其去年底和今年3月底的等級變化。原客戶貴賓等級辦理他行

產(chǎn)品后客戶貴賓等級私人鉆卡金卡銀卡有效戶無效戶等級下降客戶數(shù)等級下降占比私人311240%鉆卡234101392339%金卡6%銀卡2753%有效戶74444513713758%無效戶34353914614664%總計55241244244426啟示：

用戶

它行

產(chǎn)品后55%的客戶等級都會下降，其中金卡客戶有70%都會降級。

它行

產(chǎn)品，對用戶等級產(chǎn)生較大影響客戶號他行

產(chǎn)品時間金額（萬元）貴賓客戶等級描述產(chǎn)品所在銀行1197336613華夏銀行2014032534.0金卡1272781542光大銀行20140303100.0無效戶1142477255光大銀行201402125.0無效戶1505747668銀行2014012911.1無效戶1507959766華夏銀行2014040110.0無效戶1201609333東亞銀行2014011413.9銀卡1505550529銀行2014033013.1銀卡1201609333東亞銀行2014021320.0銀卡1204288001光大銀行20140404105.0銀卡1252393559銀行201401292.0無效戶1268083802銀行2014022621.0無效戶1276308385銀行201404035.0無效戶1205986016銀行201403105.0無效戶1176151650光大銀行2014032840.0無效戶1506231310銀行2014032510.0無效戶1225228427渣打銀行201403125.0銀卡1506075051銀行2014022017.0銀卡1269023450東亞銀行201401144.1銀卡1270062004光大銀行201402115.7無效戶1122181912東亞銀行2014040813.8銀卡1256745750銀行2014012237.0有效戶1197336613華夏銀行201403319.0金卡1219857319光大銀行20140211548.0銀卡1505798795銀行201403265.1鉆卡他行

產(chǎn)品后用戶詳細信息AC平臺功能介紹D總結(jié)B平臺實施案例自助分析平臺使用云平臺Tableau????靈活的可伸縮性→→BI報表BI報表Tableau數(shù)據(jù)需求平臺自助分析平臺虛擬機虛擬機虛擬機數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)外部數(shù)據(jù)高可用性和安全性的云分析平臺多用戶的虛擬化分析操作環(huán)境多種報表制作工具、呈現(xiàn)方式多種數(shù)據(jù)源的接入方案完善的

發(fā)布流程云平臺架構(gòu)一站式工具包數(shù)據(jù)在哪數(shù)據(jù)

什么樣子如何

制作報表怎么

展現(xiàn)報表數(shù)據(jù)如何導出有問題怎么辦啟示：基于云平臺的工具包數(shù)據(jù)字典何使用數(shù)據(jù)？零售數(shù)據(jù)

報送安全

機制數(shù)據(jù)需求知識庫