反洗錢考試題

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)判斷（50）1、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，可以不重新識別客戶身份。（錯）2、

任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）3、金融機構按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（對）4、金融機構應當按照中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。（錯）5、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付可以不作為可疑交易進行報告。（錯）6、金融機構應當對其分支機構執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理。（對）7、農(nóng)村信用合作社（農(nóng)合行）為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件（對）8、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。（對）9金融機構針對反洗錢要求的客戶身份等級的風險劃分標準應報送人民銀行或銀監(jiān)會。（錯）10、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機構應當重新識別客戶。（對）11、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作可以不做出統(tǒng)一要求。（錯）12、《中華人民共和國刑法》是我國法律制裁和打擊洗錢犯罪依據(jù)。（對）13、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地只能開立一個臨時存款賬戶。（對）14、銀行在收到存款人撤銷銀行結算賬戶的申請后，應在五個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。（錯）15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有辦理匯兌、定期借記（代付水、電費等）、定期貸記（代發(fā)工資等）、借記卡等轉(zhuǎn)賬結算要求的，可以申請開立個人銀行結算賬戶。（對）16、工程指揮部、籌備領導小組、攝制組等臨時機構；建設施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動；公司的注冊驗資等不可以申請開立臨時存款賬戶。（錯）17、《反洗錢法》第十二條所指的“無記名有價證券”的含義是指在證券上不記載任何人為權利人，或者只寫“持票人”、“來人”的有價證券。（對）18、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。（對）19、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（對）20、《反冼錢法》規(guī)定“其他依法負有監(jiān)督管理職責的部門、機構”指的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、證券監(jiān)督管理機構、保險監(jiān)督管理機構、財政部門、海關、工商行政管理部門、稅務部門等有關部門、機構。（對）21、《反洗錢法》所稱金融機構指的是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及當?shù)刎斦?。（錯）22、金融機構不履行反洗錢義務，致使洗錢后果發(fā)生的，應處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。（對）23、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體是指“國務院行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構”可以履行反洗錢行政處罰職責。（對）24、《中華人民共和國反洗錢法》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。（錯）25、金融行動特別工作組的秘書處設在巴黎。（對）26、客戶交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。（對）27、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于法律。（錯）28、反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。（對）29、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是金融機構，不包括其他單位和個人。（錯）30、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構。（對）31、反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。（對）32、反洗錢專門機是指金融機構為履行法律規(guī)定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。（對）33、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結時間不得超過72小時。（錯）

34、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）35、《中國人民銀行法》是預防洗錢活動的（錯）36、金融機構在履行反洗錢義務過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。（對）37、在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應終止對其辦理業(yè)務。（錯）38、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，不應當作為可疑交易報告。（錯）39、、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付應當作為可疑交易報告。（錯）40、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易不應當作為可疑交易報告。（對）41、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金不應當作為可疑交易報告。（對）42、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位不應當作為可疑交易報告。（對）43、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款不應當作為可疑交易報告（對）44、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指中國人民銀行總行。（對）45、《反冼錢法》從2008年1月1日起施行。（錯）46、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是中國統(tǒng)計局。（錯）47、反洗錢調(diào)查中的復制是指反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動中，調(diào)取被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行復印、照相或電子拷貝等調(diào)查措施。（對）48、金融機構不應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。（錯）49、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是以是以“中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]年第2號”形式發(fā)布的。（對）50、《中華人民共和國反洗錢法》是2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的。（對）多選（50）1、從國際經(jīng)驗看，金融情報機構的組織模式大致有哪幾類？ABCD答：A查模式；B管理模式；C司法模式；D執(zhí)法模式。2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求ABCD答：A客戶接受政策(包括記錄保存);B驗證客戶身份;C對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測;D風險管理。3、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？AB答:A客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。B交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。C客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存10年。D交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存10年。4、在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機構有哪些義務？ABCA配合調(diào)查義務；B如實提供信息義務；C不得拒絕和阻礙義務。D調(diào)查人員不得少于二人5、反洗錢調(diào)查過程中，應嚴格遵守哪些程序？ABCA調(diào)查人員不得少于二人B出示合法證件；C出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書。D出具單位介紹信6、反洗錢調(diào)查詢問筆錄中，調(diào)查人員和被詢問人的確認方式分別有幾種？ABA被詢問人可簽名或者蓋章，二者擇一即可B而調(diào)查人員的確認方式只有一種-簽名C調(diào)查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可B被調(diào)查人員的確認方式只有一種-簽名7、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結，應經(jīng)過哪些程序？ABCA報請批準B書面通知C決定報案D征求被檢查單位同意7、具有反洗錢功能的綜合性國際組織有哪些？ABCDA聯(lián)合國禁毒署B(yǎng)世界銀行和國際貨幣基金組織C巴塞爾銀行監(jiān)管委員會；D國際刑警組織。8、哪些情況下存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請？ABCDA被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的；B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的；C因遷址需要變更開戶銀行的D其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的。9、《中華人民共和國反洗錢法》共多少章、多少條？ABA共7章B37條C18章D90條10、反洗錢法》第十四條中國務院有關金融監(jiān)督管理機構主要是指哪幾個部門？ABCA主要是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國證券監(jiān)督管理委員會C中國保險監(jiān)督管理委員會D財政部11、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？ABCDA毒品犯罪B黑社會性質(zhì)的組織犯罪C恐怖活動犯罪D走私犯罪。12、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等國務院有關金融監(jiān)管機構反洗錢職責包括什么？ABCA參與人民銀行牽頭制定的部分金融機構反洗錢規(guī)章B對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C履行法律和國務院發(fā)布的法規(guī)規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。D對金融機構進行反洗錢檢查13、通過第三方識別客戶身份的規(guī)定主要包括哪些內(nèi)容？ABCDA可以通過第三方履行客戶身份識別義務的機構的類型及其應承擔的義務B第三方的條件、類型，以及第三方應承擔的義務C如果第三方不屬于本國，那么哪些國家的第三方可以承擔該義務D通過第三方履行客戶身份識別義務的機構應當承擔客戶身份識別的最終責任。14、關于客戶身份識別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？ABC答:A金融機構進行客戶身份識別時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息B金融機構是否需要向有關部門核實客戶身份，由金融機構自主決定C金融機構可以提出核實客戶有關身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門D金融機構是否需要向有關部門核實客戶身份，由金融金融監(jiān)管機構決定15、詢問筆錄制作最后進行雙方核對和確認時，有哪些要求？ABCDA詢問筆錄應當交被詢問人核對B記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正；C被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章D調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。16、反洗錢調(diào)查中封存的適用條件有哪些？ABCDA中國人民銀行或者其省一級派出機構在調(diào)查可疑交易活動B可疑交易活動需要進一步核查C經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者經(jīng)其授權的派出機構負責人批準D被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損。17、反洗錢調(diào)查中的封存應嚴格執(zhí)行什么程序？ABCDA會同在場的金融機構工作人員查點清楚B當場開列清單一式二份C調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章D封存清單的交付。封存清單一式二份，經(jīng)調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章后。調(diào)查人員和金融機構各執(zhí)一份封存清單。18、《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？ABCDA違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施的行為B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為；C違反規(guī)定對其他機構和人員實施行政處罰的行為D其他不依法履行職責的行為。19、金融機構識別受益人的身份有什么意義？ABCA有利于加深其對客戶關系的理解，佐證其對客戶身份識別的結果B調(diào)整其對客戶信用的評級和分類，及時發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易C防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)。D增加更多的儲蓄存款20、為什么我國要建立反洗錢監(jiān)測分析中心？ABCA有利于實現(xiàn)對本、外幣資金交易的集中監(jiān)測，強化反洗錢情報的分析處理能力B有利于實現(xiàn)反洗錢情報的集中儲存C是我國政府履行對外承諾和有關國際公約，參與反洗錢國際合作的需要D統(tǒng)計各金融機構存款數(shù)量21、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有哪兩種形式？ABA以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度B以英國為代表的可疑交易報告制度C以英國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度D以美國為代表的可疑交易報告制度22、反洗錢現(xiàn)場檢查生效的條件有哪些？ABCDA現(xiàn)場檢查的主體必須合法B現(xiàn)場檢查適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準確C現(xiàn)場檢查的程序必須合法D現(xiàn)場檢查的形式要合法。23、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，金融機構應向（A、B）提交可疑行為報告。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行當?shù)胤种C構C、公安機關D、金融監(jiān)管機構

24、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金匯款應作為大額交易進行報告，其中“現(xiàn)金匯款”包括（A、B）。A、以現(xiàn)金方式解付匯款B、以現(xiàn)金方式匯出款項C、現(xiàn)金票據(jù)解付D、現(xiàn)金結售匯25、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（A、B、C、D）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人、法定代表人和負責人姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、授權辦理業(yè)務人員的身份證件種類、號碼、有效期限26、銀行業(yè)金融機構在辦理下列哪些業(yè)務時，應進行客戶身份識別（A、B、C）。A、為客戶開立賬戶B、客戶向境外匯款5千美元C、為不在本機構開戶的客戶辦理1萬元的現(xiàn)鈔兌換D、自然人客戶現(xiàn)金存取款1萬元27、下列哪些情況，金融機構可以拒絕中國人民銀行的反洗錢檢查（B、C、D）。A、未出示行政介紹信B、未出示執(zhí)法證C、未出示檢查通知書D、檢查人員少于2人28、我國反洗錢法律和規(guī)章要求金融機構必須制定下列哪些反洗錢操作規(guī)程？（A、B、C）A、客戶身份識別操作規(guī)程B、客戶身份資料和交易記錄保存操作規(guī)程C、大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程D、反洗錢內(nèi)部審計操作規(guī)程29、金融機構委托第三方識別客戶身份，應當符合下列哪些要求？（A、B、D）A、第三方按照我國反洗錢法律法規(guī)，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙C、第三方所在國應是FATF正式成員或觀察員D、可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件30下列屬于有效身份證件的是（A、C、D）A、中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件B、香港、澳門居民，為港澳居民身份證C、我國臺灣居民，為臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民，為護照31、按照《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號），金融機構應當向中國人民銀行報送的反洗錢資料是（A、B、D）。A、反洗錢統(tǒng)計報表B、反洗錢有關信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)32、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求金融機構保存的交易記錄包括(A、B、C、D)。A、交易數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬薄D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務函件等資料33、金融機構與境外金融機構建立代理行關系時，應采取下列哪些反洗錢措施（A、C、D）A、充分收集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構的盈利能力和資產(chǎn)質(zhì)量情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份34、下列哪些交易應作為涉嫌恐怖融資的可疑交易進行報告？（A、C、D）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、客戶資金來自恐怖活動嚴重的國家或地區(qū)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的35、16、中國人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責（A、B、D）A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、對涉嫌洗錢的犯罪活動進行偵查D、按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。36、金融監(jiān)管機構按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，履行以下反洗錢職責：（A、B、C）A、會同中國人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機構的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準D、檢查所監(jiān)管金融機構執(zhí)行大額交易和可疑交易的報送情況37、下列哪些情況發(fā)生時，金融機構需要重新識別客戶身份。（A、B、C）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件B、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑C、金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾D、客戶變更了居住地38、以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告的是（A、B、D）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是將本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、交易一方為軍事機關的下屬事業(yè)單位D、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易39、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對以下哪些行為應作為可疑行為進行報告？（B、C、D）A、客戶多次變更住所的B、重新識別客戶身份后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性C、無法獲得境外匯款人的必要信息D、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息40、下列哪種交易發(fā)生時，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告：（A、B、C）A、個人向境外匯款2萬美元B、以現(xiàn)金支票支取人民幣20萬元C、以現(xiàn)金方式解付匯款人民幣40萬元D、交易一方為自然人的銀行間轉(zhuǎn)賬匯款5萬美元41、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列哪些措施對金融機構進行反洗錢檢查（A、C、D）A、進入金融機構進行現(xiàn)場檢查B、對高洗錢風險客戶的賬戶資料和交易記錄進行封存C、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)D、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明、42、對于下列哪些資料和信息，金融機構及其工作人員應予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（A、B、C、D）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息43、金融機構反洗錢工作的原則包括：（

A

B

E

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開