工程項目風(fēng)險管理

第六章工程項目風(fēng)險管理6.1概述6.2風(fēng)險管理及其流程6.1概述一、風(fēng)險定義及要素二、工程項目風(fēng)險類別三、風(fēng)險事件及其后果四、風(fēng)險量、風(fēng)險坐標和等風(fēng)險量曲線一、風(fēng)險定義及要素風(fēng)險的定義

關(guān)于風(fēng)險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險。

風(fēng)險要素事件事件發(fā)生的概率事件的影響（后果）風(fēng)險的原因二、工程項目風(fēng)險類別組織風(fēng)險組織結(jié)構(gòu)模式工作流程組織任務(wù)分工和管理職能分工業(yè)主方人員的構(gòu)成和能力設(shè)計人員和監(jiān)理工程師的能力施工機械操作人員的能力和經(jīng)驗損失控制和安全管理人員的資歷和能力等經(jīng)濟與管理風(fēng)險宏觀和微觀經(jīng)濟情況工程資金供應(yīng)的條件合同風(fēng)險現(xiàn)場與公共防火設(shè)施的可用性及其數(shù)量事故防范措施和計劃人身安全控制計劃信息安全控制計劃等工程環(huán)境風(fēng)險自然災(zāi)害巖土、地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件氣象條件引起火災(zāi)和爆炸的因素等技術(shù)風(fēng)險工程勘測資料和有關(guān)文件工程設(shè)計文件工程施工方案工程物資工程機械等工程項目風(fēng)險的其他分類技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險可控風(fēng)險和不可控風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險進度風(fēng)險、投資風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險主要風(fēng)險和次要風(fēng)險已知風(fēng)險和未知風(fēng)險三、風(fēng)險事件及其后果風(fēng)險事件是任何發(fā)生的，影響項目目標實現(xiàn)的事件。工程項目風(fēng)險管理的目標通常更具體地表述為：（1）實際投資不超過計劃投資。（2）實際工期不超過計劃工期。（3）實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過程安全。四、風(fēng)風(fēng)險量量、風(fēng)風(fēng)險坐坐標和和等風(fēng)風(fēng)險量量曲線線所謂風(fēng)風(fēng)險量量，是是指各各種風(fēng)風(fēng)險的的量化化結(jié)果果，其其數(shù)值值大小小取決決于各各種風(fēng)風(fēng)險的的發(fā)生生概率率及其其潛在在損失失。如如果以以R表示示風(fēng)風(fēng)險險量量，，p表示示風(fēng)風(fēng)險險的的發(fā)發(fā)生生概概率率，，q表示示潛潛在在風(fēng)風(fēng)險險損損失失，，則則R可以以表表示示為為p和q的函函數(shù)數(shù)，，即即：：R=f（p，q）在多多數(shù)數(shù)情情況況下下是是以以離離散散形形式式來來定定量量表表示示風(fēng)風(fēng)險險的的發(fā)發(fā)生生概概率率及及其其損損失失，，因因而而風(fēng)風(fēng)險險量量R相應(yīng)應(yīng)地地表表示示為為：：R=∑∑pi··qi式中中，，i=1，2，………，n，表表示示風(fēng)風(fēng)險險事事件件的的數(shù)數(shù)量量。。與風(fēng)風(fēng)險險量量有有關(guān)關(guān)的的另另一一個個概概念念是是等風(fēng)風(fēng)險險量量曲曲線線，就就是是由由風(fēng)風(fēng)險險量量相相同同的的風(fēng)風(fēng)險險事事件件所所形形成成的的曲曲線線，，如如圖圖所所示示。。在在圖圖中中，，R1、R2、R3為三三條條不不同同的的等等風(fēng)風(fēng)險險量量曲曲線線。。不不同同等等風(fēng)風(fēng)險險量量曲曲線線所所表表示示的的風(fēng)風(fēng)險險量量大大小小與與風(fēng)風(fēng)險險坐坐標標原原點點的的距距離離成成正正比比，，即即距距原原點點越越近近，，風(fēng)風(fēng)險險量量越越小??；；反反之之，，則則風(fēng)風(fēng)險險量量越越大大。。因因此此，，R1<R2<R3。6.2風(fēng)險險管管理理及及其其流流程程一、、風(fēng)風(fēng)險險管管理理概概念念二、、風(fēng)風(fēng)險險管管理理流流程程一、、風(fēng)風(fēng)險險管管理理概概念念風(fēng)險險管管理理是是為為了了達達到到一一個個組組織織的的既既定定目目標標，，而而對對組組織織所所承承擔擔的的各各種種風(fēng)風(fēng)險險進進行行管管理理的的系系統(tǒng)統(tǒng)過過程程，，其其采采取取的的方方法法應(yīng)應(yīng)符符合合公公眾眾利利益益、、人人身身安安全全、、環(huán)環(huán)境境保保護護以以及及有有關(guān)關(guān)法法規(guī)規(guī)的的要要求求。。二、、風(fēng)風(fēng)險險管管理理流流程程項目目風(fēng)風(fēng)險險管管理理的的工工作作流流程程（（1）識識別別項項目目風(fēng)風(fēng)險險（（2）風(fēng)風(fēng)險險分分析析與與評評估估（（3）規(guī)規(guī)劃劃并并決決策策（（4）執(zhí)執(zhí)行行決策策（5）檢檢查查1.風(fēng)險險識識別別從項項目目風(fēng)風(fēng)險險管管理理目目標標出出發(fā)發(fā)，，通通過過風(fēng)風(fēng)險險調(diào)調(diào)查查及及信信息息分分析析、、專專家家咨咨詢詢以以及及實實驗驗論論證證等等手手段段，，在在對對工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險進進行行多多維維分分解解的的過過程程中中，，識識別別工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險因因素素、、事事件件和和后后果果，，建建立立工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險清清單單。。2.風(fēng)險險分分析析與與評評估估風(fēng)險險衡衡量量風(fēng)險險損損失失的的衡衡量量風(fēng)險險概概率率的的衡衡量量風(fēng)險險評評價價風(fēng)險險損損失失的的衡衡量量風(fēng)險險損損失失的的衡衡量量就就是是定定量量確確定定風(fēng)風(fēng)險險損損失失值值的的大大小小。。工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險損損失失包包括括以以下下幾幾方方面面。。1．投投資資增增加加2．進進度度拖拖延延3．質(zhì)質(zhì)量量事事故故4．安安全全事事故故由以以上上四四方方面面風(fēng)風(fēng)險險的的內(nèi)內(nèi)容容可可知知，，投投資資增增加加可可以以直直接接用用貨貨幣幣來來衡衡量量；；進進度度的的拖拖延延則則屬屬于于時時間間范范疇疇，，同同時時也也會會導(dǎo)導(dǎo)致致經(jīng)經(jīng)濟濟損損失失；；而而質(zhì)質(zhì)量量事事故故和和安安全全事事故故既既會會產(chǎn)產(chǎn)生生經(jīng)經(jīng)濟濟影影響響又又可可能能導(dǎo)導(dǎo)致致工工期期延延誤誤和和第第三三者者責責任任，，顯顯得得更更加加復(fù)復(fù)雜雜。。而而第第三三者者責責任任除除了了法法律律責責任任之之外外，，一一般般都都是是以以經(jīng)經(jīng)濟濟賠賠償償?shù)牡男涡问绞絹韥韺崒崿F(xiàn)現(xiàn)的的。。因因此此，，這這四四方方面面的的風(fēng)風(fēng)險險最最終終都都可可以以歸歸納納為為經(jīng)經(jīng)濟濟損損失失。。風(fēng)險險概概率率的的衡衡量量相對對比比較較法法相對對比比較較法法由由美美國國風(fēng)風(fēng)險險管管理理專專家家RichadRouty提出出，，表表示示如如下下：：（1）““幾幾乎乎是是0””：這這種種風(fēng)風(fēng)險險事事件件可可認認為為不不會會發(fā)發(fā)生生；；（2）““很很小小的的””：：這這種種風(fēng)風(fēng)險險事事件件雖雖有有可可能能發(fā)發(fā)生生，，但但發(fā)發(fā)生生的的可可能能性性也也不不大大；；（3）““中中等等的的””：：這這種種風(fēng)風(fēng)險險事事件件偶偶爾爾會會發(fā)發(fā)生生，，并并且且能能預(yù)預(yù)期期將將來來有有時時會會發(fā)發(fā)生生；；（4）““一一定定的的””：：這這種種風(fēng)風(fēng)險險事事件件一一直直在在有有規(guī)規(guī)律律地地發(fā)發(fā)生生，，且且預(yù)預(yù)期期未未來來也也是是有有規(guī)規(guī)律律地地發(fā)發(fā)生生。。在采采用用相相對對比比較較法法時時，，工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險導(dǎo)導(dǎo)致致的的損損失失也也將將相相應(yīng)應(yīng)劃劃分分成成重重大大損損失失、、中中等等損損失失和和輕輕度度損損失失，，從從而而在在風(fēng)風(fēng)險險坐坐標標上上對對工工程程項項目目風(fēng)風(fēng)險險定定位位，，反反映映出出風(fēng)風(fēng)險險量量的的大大小小。。概率分布布法概率分布布法可以以較為全全面地衡衡量工程程項目風(fēng)風(fēng)險。因因為通過過潛在損損失的概概率分布布，有助助于確定定在一定定情況下下哪種風(fēng)風(fēng)險對策策最佳。。概率分布布法的常常見表現(xiàn)現(xiàn)形式是是建立概概率分布布表。即即根據(jù)工工程項目目風(fēng)險的的性質(zhì)分分析大量量的統(tǒng)計計數(shù)據(jù)，，當損失失值符合合一定的的理論概概率分布布或與其其近似吻吻合時，，可由特特定的幾幾個參數(shù)數(shù)來確定定損失值值的概率率分布。。風(fēng)險評價價在風(fēng)險衡衡量過程程中，工工程項目目風(fēng)險被被量化為為關(guān)于風(fēng)風(fēng)險發(fā)生生概率和和損失嚴嚴重性的的函數(shù)，，但在選選擇對策策之前，，還需要要對工程程項目風(fēng)風(fēng)險量做做出相對對比較，，以確定定工程項項目風(fēng)險險的相對對嚴重性性。實際應(yīng)用用時一般般將風(fēng)險險量的大大小分成成五個等等級，分分別是：：VL（很?。?；L（?。?；；M（中等））；H（大）；；VH（很大））3.風(fēng)險對策策風(fēng)險應(yīng)對對策略風(fēng)險對策策的選擇擇過程風(fēng)險應(yīng)對對策略風(fēng)險對策策也稱為為風(fēng)險防防范手段段或風(fēng)險險管理技技術(shù)。具具體內(nèi)容容如下：：1．風(fēng)險回回避2．損失控控制3．風(fēng)險自自留4．風(fēng)險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移（1）合同（2）工程保保險和工工程擔保保工程保險險工程保險險是指以以各種工工程項目目為主要要承保對對象的一一種財產(chǎn)產(chǎn)保險。。一般而言言，傳統(tǒng)統(tǒng)的工程程保險僅僅指建筑筑工程保保險和安安裝工程程保險，，但進入入20世紀后，，各種科科技工程程發(fā)展迅迅速，亦亦成為工工程保險險市場日日益重要要的業(yè)務(wù)務(wù)來源。。工程保險險主要包包括：建建筑工程程保險、、安裝工工程保險險、科技技工程保保險。工程保險險的歷史史工程保險險作為一一個相對對獨立的的險種起起源于二二十世紀紀初，第第一張工工程保險險保險單單是1929年在英國國簽發(fā)的的承保泰泰晤士河河上的拉拉姆貝斯斯大橋建建筑工程程的。所所以，工工程保險險的歷史史相對于于財產(chǎn)保保險中的的火災(zāi)保保險來講講要短得得多，可可以說是是財產(chǎn)保保險家族族中的新新成員。。但是，，由于工工程保險險針對的的是具有有規(guī)模宏宏大、技技術(shù)復(fù)雜雜、造價價昂貴和和風(fēng)險期期限較長長特點的的現(xiàn)代工工程，其其風(fēng)險從從根本上上有別于于普通財財產(chǎn)保險險標的的的風(fēng)險。。所以，，工程保保險是在在傳統(tǒng)財財產(chǎn)保險險的基礎(chǔ)礎(chǔ)上有針針對性地地設(shè)計風(fēng)風(fēng)險保障障方案，，并逐步步發(fā)展形形成自己己獨立的的體系。。工程保險險的發(fā)展展是在第第二次世世界大戰(zhàn)戰(zhàn)之后，，首先，，當時的的歐洲幾幾乎是一一片廢墟墟，戰(zhàn)后后各國為為重建國國家而大大興土木木。客觀觀上形成成了一種種對工程程保險的的需求，，因而促促使工程程保險得得以迅速速發(fā)展。。其次，，工程市市場本身身的規(guī)范范化，主主要表現(xiàn)現(xiàn)工程中中大量采采用公開開招標的的方式，，在工程程招標中中大量使使用完善善和標準準的工程程承包合合同，大大大提高高了工程程合同的的規(guī)范程程度，進進一步明明確了合合同雙方方的風(fēng)險險和義務(wù)務(wù)，從而而，為工工程保險險的發(fā)展展創(chuàng)造了了良好的的條件。。在我國，，盡管保保險業(yè)的的歷史可可以追溯溯二十世世紀初葉葉，但是是，工程程保險是是伴隨著著改革開開放的形形勢而出出現(xiàn)和發(fā)發(fā)展的。。究其原原因：一一是隨著著我國的的對外開開放，大大量的國國外投資資者到中中國投資資，興建建大量的的工程項項目，而而這些國國外的投投資者從從自身風(fēng)風(fēng)險分散散的角度度出發(fā)需需要工程程保險的的保障。。二是在在對外開開放的形形勢下我我國的一一些工程程企業(yè)開開