施工階段風險管理講解

施工階段風險管理13工程造價什么是風險管理？風險管理就是對項目風險從識別到分析乃至采取應(yīng)對措施等一系列的過程。通過對工程項目風險的識別、分析、評價，提出合理的應(yīng)對措施、管理方法和手段，對項目風險進行有效的控制，妥善處理風險事件造成的不利后果，有效的避免風險或降低風險的發(fā)生。從而以最少的成本保證工程項目目標的實現(xiàn)。一、施工階段風險管理的目標及任務(wù)二、施工項目風險的特征三、施工階段風險管理的方法四、施工階段風險管理的流程一、施工階段風險管理的目標及任務(wù)損失前的風險管理目標損失后的風險管理目標選擇經(jīng)濟有效的方法來減少或避免風險損失的發(fā)生，包括降低損失發(fā)生的概率和降低損失的幅度在損失后一旦發(fā)生之后，盡量采取措施減少直接損失和間接損失施工階段風險管理目標風險損失是否發(fā)生損失前的風險管理目標損失后的風險管理目標一、施工階段風險管理的目標及任務(wù)在項目實施階段，風險管理的首要任務(wù)是訂立目標，只有目標明確了，才能使組織的每個成員都向著目標努力，形成同方向的合力，最終取得預期的效果。項目風險影響圖風險源風險事件工期費用質(zhì)量安全風險事件二、施工項目風險的特征施工項目風險的客觀性和必然性風險的存在是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的；風險的可變性；施工項目風險的隨機性和突發(fā)性風險是客觀存在的；施工項目風險的可測性個別的風險事件是很難預測施工項目；風險的無形性風險不像一般的物質(zhì)實體，能夠被非常確切地描繪和刻畫出來。三、施工階段風險管理的方法施工階段風險管理過程分為風險分析和風險處置兩大步驟風險分析方法（1）風險處置時機的選擇有兩種方法：一是比較進行風險處置后的直接收益與可能蒙受的風險損失，如果直接收益大于風險損失，則需要選擇適合的風險處置策略，否則忽略風險影響，不采取處置措施；另一種方法是權(quán)衡風險處置成本和風險大。（2）施工過程動態(tài)風險監(jiān)測技術(shù)①審核檢查法審核檢查法適用于從項目建議書開始到項目竣工結(jié)束的全過程的風險監(jiān)測方法。審核的主要對象包括項目建議書、項目的招標文件、設(shè)計文件、實施計劃等。審核的重點是要查出上述文件中的錯誤、疏漏、不準確、矛盾之處。檢查包括項目的設(shè)計文件、實施計劃、試驗計劃、在建工程、運到現(xiàn)場的材料設(shè)備等。參加檢查人員的專業(yè)技術(shù)水平應(yīng)基本相當，便于在檢查過程中平等地討論問題。風險分析方法②費用偏差分析法費用偏差分析法是一種監(jiān)測項目費用風險和進度風險的方法。費用偏差分析圖風險分析方法③橫道圖法

④S曲線法風險分析方法⑤控制圖有三條基本線：上控制線、下控制線和中心線，分別控制上限、下限和平均值。⑥風險圖表表示法風險圖表表示法是根據(jù)風險評價的結(jié)果，從工程項目的所有風險中挑選出幾種重要風險，實施重點觀測。風險分析方方法（3）施工工階段風險險分析方法法①風險辨識識方法a.專家調(diào)調(diào)查法專家調(diào)查法法就是通過過對多位相相關(guān)專家的的反復咨詢詢、反饋，，確定影響響項目投資資的主要風風險因素，，然后制成成項目風險險因素估計計調(diào)查表，，再由專家家和相關(guān)工工作人員對對各個風險險因素在項項目建設(shè)期期內(nèi)出現(xiàn)的的可能性以以及風險因因素出現(xiàn)后后對項目投投資的影響響程度進行行定性估計計，最后通通過對調(diào)查查表的統(tǒng)計計整理和量量化處理獲獲得各個風風險因素的的概率分布布和對項目目投資可能能的影響結(jié)結(jié)果。專家家調(diào)查法主主要包括德德爾菲法和和頭腦風暴暴法。風險分析方方法b.安全檢查表表法安全檢查表表法是根據(jù)據(jù)系統(tǒng)工程程的分析思思想，在對對系統(tǒng)進行行分析的基基礎(chǔ)上，找找出所有可可能存在的的風險源，，然后以提提問的方式式將這些風風險因素列列在表格中中。安全檢檢查表的編編制程序一一般分為四四個步驟：：將工程風風險系統(tǒng)分分解為若干干子系統(tǒng)；；運用事故故樹，查出出引起風險險事件的風風險因素，，作為檢查查表的基本本檢查項目目；針對風風險因素，，查找有關(guān)關(guān)控制標準準或規(guī)范；；根據(jù)風險險因素的風風險程度，，依次列出出問題清單單。最簡單單的安全檢檢查表由四四個欄目組組成，包括括序號欄、、檢查項目目欄、判斷斷欄（以““是”或““否”來回回答）和備備注欄（與與檢查項目目有關(guān)的需需說明的事事項）c.核對表法核對表實質(zhì)質(zhì)就是把承承包商或者者其他風險險管理人員員經(jīng)歷過的的風險事件件及其來源源羅列出來來，寫成一一張核對表表，以備對對風險事件件進行查詢詢。風險分析方方法d.工作——風險分解法法工作——風險分解法法（WBS-RBS）法是將工工作分解，，構(gòu)成WBS樹，風險分分解形成RBS樹，然后以以工作分解解樹和風險險分解樹交交叉構(gòu)成的的WBS-RBS矩陣進行風風險識別的的方法。運用WBS-RBS法進行風險險識別主要要分為三個個步驟：一一是工作分分解；二是是風險分解解；三是套套用WBS-RBS矩陣判斷風風險是否存存在。風險分析方方法工程項目工工作分解結(jié)結(jié)構(gòu)總工程項目（W）工程子項目1（W1）基本活動1基本活動K基本活動N工程子項目2（W2）工程子項目K（WK）工程子項目N（WN）e.情景分析法法情景分析法法的應(yīng)用步步驟可以分分為六個階階段：第一、情景過程的構(gòu)建:識別組織知識的空白，創(chuàng)建情景推進團隊，確定情景項目規(guī)劃期的長短。第二、情景項目背景的探索:對團隊成員進行訪談；整理和分析訪談結(jié)果；確定議題；邀請資深人士參加，以幫助情景團隊質(zhì)疑常規(guī)的方法和態(tài)度。第三、情景開發(fā):通過結(jié)構(gòu)性的思考發(fā)現(xiàn)各種驅(qū)動力量，檢驗其后果，并處理由此產(chǎn)生的復雜性，確定影響和不確定性，通過繪制交叉影響矩陣來得出具有最大影響和最不確定性的兩個類別情景的展開，充實情景故事的情節(jié)。第四、利益相關(guān)者分析:檢驗對經(jīng)營問題的理解；檢驗情景故事的內(nèi)部一致性。第五、系統(tǒng)檢驗:畫出情景故事內(nèi)在驅(qū)動力量的影響圖，以此來進行系統(tǒng)檢驗。第六、影響組織的思想和行動，激發(fā)組織的震撼，識別早期的征兆信號，設(shè)計從未來到現(xiàn)在的行動計劃。風險分析方方法情景分析法法的主要過過程包括三三個內(nèi)容：：篩選、監(jiān)監(jiān)測、診斷斷，如圖所所示。篩選是按一一定的程序序?qū)⒕哂袧摑撛陲L險的的事件、過過程、現(xiàn)象象和人員進進行分類選選擇的風險險識別過程程。監(jiān)測在風險險出現(xiàn)后對對事件、過過程、現(xiàn)象象、后果進進行觀測，，記錄和分分析(其特征)的過程。診斷是對項項目風險及及損失的前前兆、后果果與各種起起因進行評評價與判斷斷，找出主主要原因并并進行仔細細檢查的過過程。疑因估計仔細檢查征兆鑒別診斷監(jiān)測篩選風險分析方方法②風險評估方方法a.貝葉斯概率率估計b.隨機型風險險估計隨機型風險險估計可以以按照三種種原則和方方法來估計計，包括最最大可能原原則、最大大數(shù)學期望望原則和最最大效用數(shù)數(shù)學期望原原則。主要步驟是是：第一、、由于隨機機型風險估估計的適用用方法有很很多，所以以首先要確確定合適的的原則和方方法；第二二、根據(jù)確確定的原則則和方法整整理已知條條件；第三三、按照確確定的方法法的解題步步驟解題；；第四、根根據(jù)結(jié)果進進行判斷并并給出結(jié)論論。c.不確定型風風險估計確定型風險險是指那些些不但它們們出現(xiàn)的各各種狀態(tài)發(fā)發(fā)生的概率率未知，而而且出現(xiàn)哪哪些狀態(tài)也也不能完全全確定的風風險，針對對不確定型型風險項目目的風險估估計稱為不不確定型風風險估計。。不確定型型風險估計計步驟：首首先計算各各方案的損損益值；然然后根據(jù)所所選擇的評評價原則對對各方案做做出評價，，給出結(jié)論論。風險分析方方法③風險評價方方法a.層次分析法法措施X1X2X3權(quán)重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651風險分析方方法b.檢查表式綜綜合評價法法檢查表式綜綜合評價法法是以檢查查表的方式式，綜合評評價特定的的風險系統(tǒng)統(tǒng)。若要保保證該風險險評價方法法的效果，，關(guān)鍵是合合理地設(shè)計計檢查項目目和風險評評價標準。。c.模糊綜合評評價法在項目風險險評價中，，有些現(xiàn)象象或活動界界限是清晰晰的，有些些則是模糊糊的。對于于這些模糊糊的現(xiàn)象或或活動只能能采用模糊糊集合來描描述，應(yīng)用用模糊數(shù)學學進行風險險評價。風險處置手段（1）風險控制制①風險回避風險回避是是在考慮到到某項目的的風險及其其所致?lián)p失失都很大時時，主動放放棄或終止止該項目以以避免與該該項目相聯(lián)聯(lián)系的風險險及其所致致?lián)p失的一一種處置風風險的方式式，它是一一種最徹底底的風險處處置技術(shù)。。②風險降低低風險降低是是為了最大大限度地降降低風險事事故發(fā)生的的概率和減減小損失幅幅度而采取取的風險處處置技術(shù)。。是進行風風險控制的的結(jié)果。風風險控制圖圖如圖所示示。風險處置手手段（2）風險自留留風險自留是是由項目組組自行準備備基金以承承擔風險損損失的風險險處置方法法，在實踐踐過程中有有主動自留留和被動自自留之分。。主動自留是是指在對項項目風險進進行預測、、識別、評評估和分析析的基礎(chǔ)上上，明確風風險的性質(zhì)質(zhì)及其后果果，風險管管理者認為為主動承擔擔某些風險險比其它處處置方式更更好，于是是籌措資金金將這些風風險自留。。被動自留則則是指未能能準確識別別和評估風風險及損失失后果的情情況下，被被迫采取自自身承擔后后果的風險險處置方式式。被動自自留是一種種被動的、、無意識的的處置方式式，往往造造成嚴重的的后果，使使項目組遭遭受重大損損失。有選選擇地對部部分風險采采取自留方方式，有利利于項目組組獲利更多多，但自留留哪些風險險，是風險險管理者應(yīng)應(yīng)認真研究究的問題，，如自留風風險不當可可能會造成成更大的損損失。風險處置手手段（3）風險轉(zhuǎn)移移風險轉(zhuǎn)移是是指風險管管理者將風風險有意識識地轉(zhuǎn)移給給與其有相相互經(jīng)濟利利益關(guān)系的的另一方承承擔的風險險處置方式式。風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移方法主主要有保險險、擔保和和合同中的的保護性調(diào)調(diào)款。風險轉(zhuǎn)移方法保險擔保保護性條款風險處置手手段①工程保險保險是最重重要的風險險轉(zhuǎn)移方式式，保險的的理論研究究和實踐活活動在風險險管理發(fā)展展的早期就就已經(jīng)得到到了充分發(fā)發(fā)展。工程程保險是由由火災(zāi)保險險、意外傷傷害保險、、物質(zhì)損失失保險和責責任保險等等演變而來來的綜合性性保險險種種。該險種種主要承保保在工程施施工期及一一定的使用用期內(nèi)，因因自然災(zāi)害害、意外事事故和人為為原因等所所造成的人人身傷亡、、財產(chǎn)損失失或第三者者賠償責任任。②工程擔保保按照擔保的的目的不同同，可以分分為投標擔擔保、履約約擔保、支支付擔保和和供貨擔保保四種類型型。工程擔擔保是轉(zhuǎn)移移工程風險險的方法之之一，根據(jù)據(jù)不同的合合同風險，，業(yè)主要求求不同的工工程擔保形形式：履約約保證、信信用證擔保保、現(xiàn)金保保證、財產(chǎn)產(chǎn)擔保、留留置權(quán)。③合同轉(zhuǎn)移移合同轉(zhuǎn)移措措施是指通通過業(yè)主與與設(shè)計方、、承包商等等分別簽訂訂的合同，，明確規(guī)定定雙方的風風險責任。。合同轉(zhuǎn)移移屬于非保保險型轉(zhuǎn)移移措施。通通過轉(zhuǎn)移方方式處置風風險，風險險本身并沒沒有減少，，只是風險險承擔者發(fā)發(fā)生了變化化。四、、施施工工階階段段風風險險管管理理的的流流程程從前前面面介介紹紹的的動動態(tài)態(tài)工工程程風風險險管管理理過過程程來來看看，，這這個個風風險險管管理理過過程程是是個個循循環(huán)環(huán)系系統(tǒng)統(tǒng)，，其其中中的的一一個個基基本本過過程程分分為為、、工工程程風風險險管管理理計計劃劃的的實實施施、、工工程程風風險險管管理理計計劃劃的的調(diào)調(diào)整整與與控控制制三三大大階階段段。。工程風險管理計劃的調(diào)整與控制工程風險管理計劃的實施工程風險管理計劃的制定四、、施施工工階階段段風風險險管管理理的的流流程程制定定工工程程風風險險管管理理計計劃劃在制制訂訂風風險險處處置置計計劃劃時時，，一一定定要要針針對對項項目目中中不不同同風風險險的的特特點點，，分分別別采采用用不不同同的的風風險險處處置置方方式式，，而而且且應(yīng)應(yīng)盡盡可可能能準準確確合合理理地地采采用用風風險險控控制制方方式式，，因因為為它它是是一一種種最最有有效效的的處處置置方方式式。。（1）工工程程風風險險管管理理組組織織的的設(shè)設(shè)置置工程程風風險險管管理理組組織織的的設(shè)設(shè)置置是是工工程程風風險險管管理理計計劃劃得得以以有有效效地地制制定定和和貫貫徹徹執(zhí)執(zhí)行行的的組組織織保保證證。。工工程程風風險險管管理理組組織織的的規(guī)規(guī)模模和和形形式式應(yīng)應(yīng)根根據(jù)據(jù)具具體體的的工工程程項項目目風風險險的的特特點點和和管管理理任任務(wù)務(wù)來來確確定定，，同同時時要要考考慮慮成成本本效效益益原原則則。。一一般般的的工工程程風風險險管管理理組組織織形形態(tài)態(tài)包包括括直直線線型型、、職職能能型型、、矩矩陣陣型型三三種種形形態(tài)態(tài)。。（2）工工程程風風險險辨辨識識工程程風風險險辨辨識識就就是是明明確確風風險險辨辨識識對對象象，，選選取取適適當當?shù)牡娘L風險險辨辨識識方方法法，，按按照照一一定定原原則則辨辨識識出出目目標標工工程程中中可可能能存存在在的的工工程程風風險險，，并并且且對對風風險險的的屬屬性性進進行行判判斷斷。。對對于于工工程程風風險險的的辨辨識識，，主主要要應(yīng)應(yīng)辨辨識識投投融融資資環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)、、資資金金收收付付環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)、、采采購購環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)、、工工程程施施工工環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)和和竣竣工工后后試試運運行行階階段段的的風風險險。。四、、施施工工階階段段風風險險管管理理的的流流程程（3））工工程程風風險險估估計計與與評評價價工程程風風險險估估計計就就是是衡衡量量風風險險可可能能的的風風險險損損失失及及其其對對標標的的工工程程總總體體目目標標的的影影響響。。風風險險評評價價一一方方面面是是衡衡量量每每次次事事故故造造成成的的最最大大可可能能損損失失和和最最大大可可信信損損失失；；另另一一方方面面是是估估計計每每次次風風險險事事件件發(fā)發(fā)生生可可能能的的損損失失程程度度和和損損失失頻頻率率。。（4））工工程程風風險險處處置置安安排排處置置工工程程風風險險的的方方法法有有三三大大類類：：風風險險回回避避、、風風險險自自留留和和風風險險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移。。根根據(jù)據(jù)具具體體的的工工程程風風險險環(huán)環(huán)境境的的不不同同，，每每類類工工程程風風險險處處置置方方法法中中的的具具體體處處置置措措施施是是不不同同的的