案防知識測試

案防知識測試您的姓名：[填空題]*_________________________________網點信息：[填空題]*_________________________________1.下列哪一項不屬于“十個嚴禁”規(guī)定[單選題]*嚴禁擅自挪用客戶資金嚴禁偽造有價單證嚴禁代客戶對賬嚴禁向客戶推薦經本行審批的產品(正確答案)2.現金匯款金額人民幣（）元（含）以上的，還應按照《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》規(guī)定，登記《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查信息表》[單選題]*5000(正確答案)1000050000150003.CCS等級為（）的客戶，客戶經理需要提供《中國農業(yè)銀行對公客戶加強型盡職調查表》[單選題]*低風險類中低風險類高風險類(正確答案)禁止類4.在崗人員應具備較強合規(guī)意識和履職能力，滿足（）要求。[單選題]*內勤行長網點負責人崗位制約(正確答案)績效考核5.營業(yè)期間，（）的通訊工具應集中保管。[單選題]*高柜柜員低柜柜員高、低柜柜員(正確答案)全部人員6.異地單位申請開戶，除總行、一級分行確定的核心客戶外，其他異地單位開戶（）走“綠色通道”。[單選題]*經人行審批后經分行審批后經支行審批后一律不得(正確答案)7.對于BoEing系統(tǒng)尚未聯動電子驗印的非金融性交易，包括開通企業(yè)網銀、企業(yè)消息服務簽約、對賬簽約等業(yè)務，網點（）。[單選題]*必須使用BoEing電子驗印系統(tǒng)進行強制驗印(正確答案)使用銀之杰驗印系統(tǒng)進行驗印必須經主管審批后使用銀之杰驗印系統(tǒng)進行驗印可先辦理業(yè)務，后補驗印8.各級機構發(fā)生涉及運營條線、運營環(huán)節(jié)、運營人員的重大差錯與風險，必須第一時間向（）報告。[單選題]*網點負責人一級支行一級分行上級行逐級(正確答案)9.關于加強開立對公賬戶和開通企業(yè)網銀管理的要求中，對使用非居民身份證件能提供原件的，由客戶部門按盡職調查要求在（）完成客戶身份真實性核實。[單選題]*開戶后三天內開戶后一周內開戶前(正確答案)開戶后一月內10.定期一本通、借記卡下定期存款不能直接質押，須轉換為（）。[單選題]*存款證明紙質定期存單(正確答案)存款證實書保險單11.中國農業(yè)銀行客戶信息保護“一禁止”指：（）。[單選題]*禁止竊取泄露、出賣客戶信息及本行商業(yè)秘密。禁止私自出售、查詢、泄露、修改客戶信息，泄露本行商業(yè)秘密。禁止員工為個人目的查詢使用客戶信息。(正確答案)禁止員工使用假名冒名或偽造變造、竊取客戶資料辦理業(yè)務。12.綜合服務區(qū)的大堂經理向其他分區(qū)轉換或臨時離柜時，按（）臨時離柜制度規(guī)定執(zhí)行。[單選題]*柜面經理(正確答案)大堂經理業(yè)務經理客戶經理13.（）不得代替前端服務員在超級柜臺上審核客戶辦理的業(yè)務。[單選題]*客戶經理柜面經理大堂經理內勤行長(正確答案)14.新員工臨柜實習滿（）后，可獨立上崗。[單選題]*4周(正確答案)1個月2個月3個月15.存單銷戶，客戶輸入支付密碼時，嚴禁多次試探密碼，多次指（）以上。[單選題]*3次5次(正確答案)7次10次16.運營相關重大事項，包括但不限于（）。*《中國農業(yè)銀行運營監(jiān)督檢查管理辦法》規(guī)定的營業(yè)相關異常突發(fā)事件(正確答案)因運營條線人員違規(guī)操作導致的重大業(yè)務差錯、聲譽風險事件(正確答案)運營人員異常脫崗或失蹤事件(正確答案)柜面成功堵截的各類重大風險事件(正確答案)17.（）等重要崗位，應做到不相容崗位相分離，確保崗位制約落實到位。*臨柜柜員(正確答案)管庫人員(正確答案)內勤行長(正確答案)客戶經理18.在印控儀管理模式下，（）必須平行交接。*用印審批崗(正確答案)印控儀操作崗(正確答案)印章普通用戶內勤行長19.運營條線員工要嚴禁“三代”行為。其中，“三代行為”包括（）*代客戶辦理業(yè)務(正確答案)代客戶保管支付工具(正確答案)代客戶保管票據(正確答案)代其他員工操作系統(tǒng)(正確答案)20.客戶申請證書、補辦證書、補打兩碼的，現場授權人員要確保由（）領取密碼信封和空白Ｋ寶。*單位客戶的財務人員(正確答案)有權經辦人(正確答案)經辦柜員客戶經理21.網點辦理質押業(yè)務產生的質押有價單證，根據掛靠金庫款箱保管區(qū)的實際情況，可采用（）方式，原則上采用設置專用柜員現金箱的方式入庫保管。*專設柜員現金箱入金庫保管(正確答案)入網點指定柜員現金箱每日日終入金庫保管(正確答案)入網點保險箱保管專設柜員現金箱入重要憑證庫或檔案室保管22.營業(yè)機構處理重要空白憑證，以下說法正確的是（）。*申領量原則上不高于兩周日常用量(正確答案)調撥遵循“根據指令，見單調撥”(正確答案)上繳重要空白憑證時應先記賬，后上繳。(正確答案)申領重要空白憑證時應先核驗，后記賬。(正確答案)23.辦理“定期一本通”部分提前支取、銷戶業(yè)務，如客戶出示有效身份證件為無法機讀的二代身份證或臨時身份證，應采?。ǎ┑缺匾拇胧┻M一步核實客戶身份。*鑒別儀核查業(yè)務申請表人行核查(正確答案)輔助身份證明材料(正確答案)24.異地企業(yè)開戶，客戶經理通過面對面核實開戶意愿，若法人無法到達開戶行時，柜面應審核客戶經理是否提供（）。*現場核實照片(正確答案)核實報告（一級支行主管行長簽字或加蓋一級支行行政公章）(正確答案)遠程視頻核實結果電話記錄25.現金自助設備清機必須實行（）三方核對。*流水發(fā)生額(正確答案)回鈔金額(正確答案)清點金額賬面金額(正確答案)26.加強臨柜人員信息安全意識教育和行為管理，切實做好客戶信息安全保護，包括（）等。*任何人、任何時間不得使用外設端口辦理未經審批的產品和業(yè)務。不得違法違規(guī)收集、傳輸、加工、保存、查詢、使用客戶信息。(正確答案)嚴禁隨意更改、刪除、拷貝、復制、打印、傳遞個人客戶信息。(正確答案)嚴禁個人存儲設備接入營業(yè)用終端。(正確答案)27.某日柜面經理陳某在沒有客戶辦理業(yè)務的情況下，采用手工輸入身份證號碼的方式，對客戶束某的身份信息進行了三次聯網核查；五日后柜面經理陳某對束某又進行了一次聯網核查；一日后柜面經理陳某對客戶束某又進行了兩次違規(guī)聯網核查。柜面經理陳某共計違規(guī)聯網核查6次。支行財會運營部發(fā)現該情況后勒令其將柜面經理銀箱、重空上繳后待崗反省。陳某意識到問題的嚴重性后如實反映了查詢的真實原因。束某是其微信某一群聊成員，群聊時要求曬出各自的身份證，因束某說身份證已遺失，陳某根據掌握的身份證信息進行了數次查詢，并用手機拍照后在群內上傳。以下說法中正確的是（）。*臨柜人員根據客戶要求打印出客戶信息。如客戶未將打印件帶走，柜員可先代客戶妥善保管。柜面在辦理應聯網核查身份證件的業(yè)務時，須通過機讀并聯網核查身份證。(正確答案)辦理業(yè)務過程中應嚴防工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料的情形，有需要記錄的客戶信息可以抄寫傳輸。對于無法機讀的二代身份證或臨時身份證，除應進行人行核查外，還應采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進一步核實客戶身份。(正確答案)28.2017年7月13日，某網點柜員受理對公賬戶現金支票支取123.9萬元，柜員A核驗預留印鑒章自動通過，另一柜員B進行復驗時，該柜員核驗預留印鑒財務章無法自動通過，就使用支票背面的背書章代替核驗自動通過。以下說法中正確的是（）。*電子驗印首先由系統(tǒng)自動驗印，自動驗印未通過，柜面經理采取人工輔助驗印。(正確答案)B柜員核驗預留印鑒財務章無法自動通過時，可以采用墊高票據方式，但不得用紅筆描字通過驗印。運營主管應加強日常柜員履職檢查，通過檢查及時發(fā)現臨柜柜員支付結算業(yè)務處理中的風險隱患。(正確答案)若同一賬戶電子驗印通過率較低，營業(yè)機構應查找自身原因，柜面經理可以采取折角比對等多種人工輔助方式進行核驗。如為客戶在票據上簽章不規(guī)范的，應及時提示其規(guī)范簽章行為。29.嚴禁偽造、變造對賬單與客戶虛假對賬棳或代客戶對賬。*虛假對賬(正確答案)上門對賬第三方對賬代客對賬(正確答案)30.案件防控“四到位”包括“責任到位、（）。*追究到位(正確答案)懲戒到位(正確答案)措施到位整改到位(正確答案)31.自助設備可選擇采取添加方式或整體換箱方式加配鈔。[判斷題]*對錯(正確答案)32.超級柜臺憑證箱和機箱鑰匙不用時可隨身攜帶。[判斷題]*對錯(正確答案)33.異地賬戶首次大額支出交易核實后未登記工作記錄的，視同已落實電話查證。[判斷題]*對錯(正確答案)34.柜面人員在受理購買重要空白憑證、查詢賬戶信息等業(yè)務時，必須驗證經辦人身份相符后才能辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯35.聯網核查僅限辦理本行確需聯網核查的業(yè)務，柜員本人可以查詢、保存、發(fā)布聯網核查獲得的公民身份信息。[判斷題]*對錯(正確答案)36.客戶已寄回對賬回執(zhí)，但回執(zhí)尚未傳遞到銀行，賬戶仍處于止付狀態(tài)，可由客戶向營業(yè)機構柜面提交“未對賬賬戶解止付申請書”，對止付賬戶進行解止付處理。[判斷題]*對(正確答案)錯37.自助設備必須嚴格落實8天至少清機一次的規(guī)定，即設備前次清機后，自當日起，最遲于第八日完成清機維護工作。[判斷題]*對錯(正確答案)38.已質押存單應“一票一封”