交通銀行上海市分行蘊(yùn)通供應(yīng)鏈,鏈接貿(mào)易全程課件

交通銀行上海市分行大客戶四部2013年5月8日蘊(yùn)通供應(yīng)鏈，鏈接貿(mào)易全程交通銀行上海市分行蘊(yùn)通供應(yīng)鏈，鏈接貿(mào)易全程供應(yīng)鏈金融行業(yè)動(dòng)態(tài)2013年4月24-25日，阿里巴巴國(guó)際物流貿(mào)易總監(jiān)劉昊在第八屆艾瑞年度高峰會(huì)議上發(fā)表的以“跨境電子商務(wù)供應(yīng)鏈金融”為主題的演講。阿里巴巴利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，結(jié)合信息綜合品類、訂單管理、供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)，從出口保險(xiǎn)和信用融資兩方面為中小企業(yè)提供服務(wù)。2013年4月，中國(guó)銀聯(lián)與快遞協(xié)會(huì)在京簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方共同發(fā)布了供應(yīng)鏈金融服務(wù)的新產(chǎn)品供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺(tái)，該平臺(tái)是一個(gè)將物流、信息流、資金流進(jìn)行統(tǒng)籌清算和信息協(xié)同的管理系統(tǒng)，可為物流供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的商家和企業(yè)提供支付管理、賬務(wù)管理、資金清算以及供應(yīng)鏈信息協(xié)同等一站式金融服務(wù)。針對(duì)4月采購(gòu)交易高峰，蘇寧易購(gòu)將面向全國(guó)上游經(jīng)、代銷供應(yīng)商全面主推供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。蘇寧供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)是在原有授信“銀行保理”融資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，對(duì)蘇寧供應(yīng)商融資業(yè)務(wù)的全新升級(jí)。蘇寧于2012年新推出的“蘇寧小貸”金融業(yè)務(wù)也將全面開放。

京東作為電商行業(yè)的龍頭企業(yè)在加緊改進(jìn)提升自己的商業(yè)模式，試圖通過(guò)“流服務(wù)”將原來(lái)扁平化的平臺(tái)升級(jí)成立體的“循環(huán)生態(tài)系統(tǒng)”進(jìn)一步謀求盈利。其商業(yè)模式本質(zhì)，就是提供“信息流、資金流、產(chǎn)品流”等的動(dòng)態(tài)盈利服務(wù)模式。供應(yīng)鏈金融行業(yè)動(dòng)態(tài)2013年4月24-25日，阿里巴提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力成本優(yōu)勢(shì)，向供應(yīng)鏈管理要生產(chǎn)率價(jià)值優(yōu)勢(shì)，向供應(yīng)鏈管理要顧客價(jià)值從供應(yīng)鏈上獲取利潤(rùn)空間供應(yīng)鏈成本為總成本的40%供應(yīng)鏈時(shí)間為總時(shí)間的90%供應(yīng)鏈?zhǔn)抢麧?rùn)的“新”源泉供應(yīng)鏈上優(yōu)勢(shì)不容易復(fù)制形成核心能力的好地方供應(yīng)鏈合作發(fā)展歷史供應(yīng)鏈管理意義提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力供應(yīng)鏈合作發(fā)展歷史供應(yīng)鏈管理意義金融服務(wù)依托產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值，獲得融資便利，迅速提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力提升融資能力提升企業(yè)信用等級(jí)，提高企業(yè)支付能力提升商業(yè)信用通過(guò)金融鏈接，深化合作，提高上下游忠誠(chéng)度深化合作關(guān)系服務(wù)企業(yè)供產(chǎn)銷全流程降低融資成本提升企業(yè)現(xiàn)金流，改善資金效率改善現(xiàn)金流通過(guò)銀行金融支持，提升供應(yīng)鏈安全性，強(qiáng)化一體化產(chǎn)供銷體系強(qiáng)化供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈金融助推企業(yè)供應(yīng)鏈管理金融依托產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值，獲得融資便利，迅速提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力提升融目錄一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻四、交通銀行簡(jiǎn)介目錄一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹四、交通銀行簡(jiǎn)介一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹強(qiáng)勢(shì)推出蘊(yùn)通供應(yīng)鏈品牌；推出商品融資、預(yù)付款融資等金融產(chǎn)品；重點(diǎn)服務(wù)汽車、物流、鋼鐵等行業(yè)。推出20多個(gè)細(xì)分行業(yè)服務(wù)方案；在港口行業(yè)、輕工行業(yè)的金融服務(wù)取得突破；國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)快速發(fā)展。推出電子供應(yīng)鏈和汽車供應(yīng)鏈品牌；商品融資、應(yīng)收賬款池融資上線；汽車供應(yīng)鏈、電子供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展。電子供應(yīng)鏈的規(guī)劃與研發(fā)；推出租賃、輕工等創(chuàng)新行業(yè)方案；代理采購(gòu)、租金、質(zhì)保金保理等新型融資產(chǎn)品。率先推出企業(yè)非生產(chǎn)型采購(gòu)整體金融服務(wù)方案；推出商票保貼、訂單融資、法人賬戶透支等產(chǎn)品；新型“一家分行做全國(guó)”模式極大提升服務(wù)效率。2012交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——發(fā)展歷程強(qiáng)勢(shì)推出蘊(yùn)通供應(yīng)鏈品牌；推出20多個(gè)細(xì)分行業(yè)服務(wù)方案；推出電覆蓋上游供應(yīng)商、下游經(jīng)銷商、融資租賃及終端用戶的全產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)品牌。蘊(yùn)通財(cái)富

是交通銀行推出的面向公司客戶的服務(wù)品牌，為客戶提供全方位金融服務(wù)。財(cái)富廣蘊(yùn)、通達(dá)天下。供應(yīng)鏈金融蘊(yùn)通財(cái)富現(xiàn)金管理企業(yè)理財(cái)投資銀行蘊(yùn)通供應(yīng)鏈?zhǔn)瞧渲械囊粋€(gè)子品牌交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——品牌體系覆蓋上游供應(yīng)商、下游經(jīng)銷商、融資租賃及終端用戶的全產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)4、“1＋N”的設(shè)計(jì)理念

核心廠商

銀行信用銀行信用銀行信用銀行信用供應(yīng)商融資租賃公司終端用戶終端用戶經(jīng)銷商銀行信用銀行信用交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——設(shè)計(jì)理念4、“1＋N”的設(shè)計(jì)理念核心廠商銀行信用1.供應(yīng)商服務(wù)方案2.終端用戶服務(wù)方案3.經(jīng)銷商服務(wù)方案4.融資租賃服務(wù)方案5.核心企業(yè)服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——設(shè)計(jì)理念1.供應(yīng)商服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹—法人按揭個(gè)人按揭買方信貸租賃融資上游供應(yīng)商核心企業(yè)下游銷售商訂單發(fā)貨驗(yàn)收付款訂單融資保理/國(guó)內(nèi)信用證A/R質(zhì)押融資應(yīng)收賬款池融資商票保貼訂單發(fā)貨儲(chǔ)運(yùn)提貨保兌倉(cāng)廠商銀法人帳戶透支商品融資動(dòng)產(chǎn)池融資資金收支服務(wù)票據(jù)池L/C、銀承……保理全產(chǎn)業(yè)鏈的產(chǎn)品覆蓋發(fā)票銀票貼現(xiàn)終端用戶交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——產(chǎn)品組合法人按揭上游核心下游訂單發(fā)貨驗(yàn)收付款訂單保理/國(guó)內(nèi)信用證A/1.預(yù)付款融資產(chǎn)品

2.商品融資產(chǎn)品3.應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品4.票據(jù)及信用證融資產(chǎn)品5.訂單融資產(chǎn)品6.終端消費(fèi)融資產(chǎn)品7.電子供應(yīng)鏈8.應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——產(chǎn)品組合1.預(yù)付款融資產(chǎn)品供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介港口航運(yùn)汽車鋼鐵化工電子通訊家電零售醫(yī)藥專業(yè)品牌建設(shè)經(jīng)濟(jì)效益顯著工程機(jī)械煤炭交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——行業(yè)覆蓋港口汽車鋼鐵電子通訊家電醫(yī)藥專業(yè)經(jīng)濟(jì)工程機(jī)械煤炭交通銀行供應(yīng)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)：借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與核心企業(yè)ERP系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等一攬子金融服務(wù)電子供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)主要適用于信息化程度較高的核心企業(yè)。交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)：交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)電子供應(yīng)鏈功能概覽商品融資應(yīng)收賬款融資SCF系統(tǒng)-與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接，批量獲得應(yīng)收賬款-池融資模式，操作靈活-發(fā)貨通知電子化-銀票管理有條理-與監(jiān)管公司系統(tǒng)對(duì)接，提高效率-提貨、融資網(wǎng)上申請(qǐng)，操作便捷-訂單信息電子傳輸-備貨資金快速到帳訂單融資預(yù)付款融資已上線已上線已上線將上線交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)電子供應(yīng)鏈功能概覽商品融資應(yīng)收賬款融資SCF系統(tǒng)-與核心企傳統(tǒng)模式

國(guó)內(nèi)保理①應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押融資申請(qǐng)③應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知手工簽發(fā)，操作繁瑣人工遞送，費(fèi)時(shí)耗力紙質(zhì)憑證，保管麻煩買方保理銀行/主辦行賣方保理銀行/協(xié)辦行賣方買方④應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知回執(zhí)②應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知書交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)傳統(tǒng)模式

國(guó)內(nèi)保理①應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押融資申請(qǐng)③應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓②批量上傳應(yīng)付賬款信息交通銀行①電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)④付款或支付電子銀行承兌匯票③融資應(yīng)收賬款+現(xiàn)金+銀票溢出資金最低質(zhì)押率電子模式國(guó)內(nèi)保理SCF交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)②批量上傳應(yīng)付賬款信息交通銀行①電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)④付款2010年《首席財(cái)務(wù)官》主辦的“中國(guó)CFO最信賴的銀行評(píng)選”中，交行榮獲“最佳供應(yīng)鏈金融獎(jiǎng)”。2011年，在第五屆中國(guó)國(guó)際物流與供應(yīng)鏈合作發(fā)展高峰論壇上，交通銀行榮獲“最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2012年，連續(xù)蟬聯(lián)《首席財(cái)務(wù)官》“最佳供應(yīng)鏈金融品牌獎(jiǎng)”、中國(guó)國(guó)際物流與供應(yīng)鏈合作發(fā)展高峰論壇“最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”，首次榮獲《環(huán)球融資》“2012年最佳供應(yīng)鏈管理”獎(jiǎng)項(xiàng)。交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——獲得榮譽(yù)2010年《首席財(cái)務(wù)官》主辦的“中國(guó)CFO最信賴的銀行評(píng)汽車供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——案例汽車供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——案例交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——汽車行業(yè)主要合作伙伴交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——汽車行業(yè)主要合作伙伴1.

核心企業(yè)平臺(tái)

物流平臺(tái)

保險(xiǎn)平臺(tái)

電子商務(wù)平臺(tái)ERP平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)日趨多樣化

預(yù)付款融資

商品融資

應(yīng)收賬款融資

票據(jù)融資

訂單融資

電子供應(yīng)鏈

應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)產(chǎn)品平臺(tái)日趨完善ECRM系統(tǒng)

額度管理

產(chǎn)業(yè)鏈考核

產(chǎn)業(yè)鏈星級(jí)評(píng)價(jià)管理平臺(tái)日趨規(guī)范

“一家分行做全國(guó)”

核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)型業(yè)務(wù)制度平臺(tái)創(chuàng)新加快2.3.4.交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——發(fā)展現(xiàn)狀1.核心企業(yè)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)日趨多樣化預(yù)付款融資產(chǎn)品平臺(tái)日趨（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案

二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)開發(fā)意義應(yīng)收賬款全流程管理功能將填補(bǔ)市場(chǎng)空白，擴(kuò)大交行影響力；完善功能，貼近市場(chǎng)需求，提高業(yè)務(wù)處理效率，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；強(qiáng)化與同業(yè)、第三方支付公司等開展同類業(yè)務(wù)的公司之間的競(jìng)爭(zhēng)。2.1.1應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)開發(fā)背景目前，我行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)均在IBP系統(tǒng)中進(jìn)行操作和記賬，整體業(yè)務(wù)流程較長(zhǎng)，手續(xù)也較復(fù)雜；應(yīng)收賬款質(zhì)押融資在CMIS系統(tǒng)完成收信發(fā)放，電子化程度不高，也無(wú)法完成相應(yīng)融資品種的發(fā)生額和余額。應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款的全流程管理，包括應(yīng)收賬款上傳、收付款管理、對(duì)賬和清分，糾紛管理、催收管理等并在應(yīng)收賬款生命周期中為客戶提供保理、質(zhì)押融資、理財(cái)產(chǎn)品等全方位的服務(wù)。開發(fā)意義應(yīng)收賬款全流程管理功能將填補(bǔ)市場(chǎng)空白，擴(kuò)大交行影響力應(yīng)收賬款提交應(yīng)收賬款收付款管理催收管理糾紛管理應(yīng)收賬款對(duì)賬清分應(yīng)收賬款結(jié)束應(yīng)收賬款全流程管理應(yīng)收賬款生成應(yīng)收賬款結(jié)束保理質(zhì)押理財(cái)（資產(chǎn)池）融資需求2.1.2應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)主要功能應(yīng)收賬款提交應(yīng)收催收糾紛應(yīng)收應(yīng)收應(yīng)收賬款全流程管理應(yīng)收賬款生保理質(zhì)押融資功能公開型隱蔽型單次質(zhì)押池質(zhì)押有追索無(wú)追索有追索無(wú)追索資產(chǎn)池2.1.3應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)功能介紹保理質(zhì)押融資功能公開型隱蔽型單次質(zhì)押池質(zhì)押有追索無(wú)追索有追索（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案交通銀行是國(guó)內(nèi)最早開展國(guó)際保理業(yè)務(wù)的兩家銀行之一，于1994年加入國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI），是2000年以前中國(guó)加入FCI的兩家會(huì)員之一；2007年由于在FCI中積極活躍的業(yè)務(wù)表現(xiàn)和對(duì)保理事務(wù)的參與，交通銀行成為了中國(guó)第三家FCI正式會(huì)員；目前，交通銀行已與100多家國(guó)際保理商簽訂了相互保理協(xié)議（InterfactorAgreement）建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系，業(yè)務(wù)遍及五大洲，業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)迅速；2011年交通銀行被FCI評(píng)為“進(jìn)口保理業(yè)務(wù)進(jìn)步最快獎(jiǎng)項(xiàng)”第三名。2012年，交通銀行業(yè)務(wù)迅速增長(zhǎng)，F(xiàn)CI國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)量名列中國(guó)第三，其中進(jìn)口保理業(yè)務(wù)量中國(guó)第一，全球第三。2.2.1交通銀行參與國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI）情況交通銀行是國(guó)內(nèi)最早開展國(guó)際保理業(yè)務(wù)的兩家銀行之一，于19942.2.2進(jìn)口保理融資方案充分發(fā)揮交通銀行綜合化、國(guó)際化的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，借助于總行所在地優(yōu)勢(shì)，由上海市分行牽頭各海外分行，離岸中心更好的為境內(nèi)進(jìn)口商提供進(jìn)口保理融資、三方協(xié)議、境內(nèi)外發(fā)債承銷、外保內(nèi)貸、跨境結(jié)算等一攬子金融服務(wù)方案。2.2.2進(jìn)口保理融資方案充分發(fā)揮交通銀行綜合化、國(guó)原流程：①進(jìn)口設(shè)備假設(shè)：1、采購(gòu)標(biāo)的1億美元2、項(xiàng)目貸款期限6年、利率6.55%③

項(xiàng)目貸款②按約購(gòu)匯T日支付貨款2.2.2進(jìn)口保理融資方案A銀行出口商國(guó)內(nèi)進(jìn)口商原流程：①進(jìn)口設(shè)備假設(shè)：③項(xiàng)目貸款②按約購(gòu)匯T日支付貨款2新流程：①進(jìn)口設(shè)備⑧

項(xiàng)目貸款③修改交易合同，T日+1年后支付貨款④

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓⑤應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓⑥

申請(qǐng)海外代付⑦

代上海分行支付受讓價(jià)款②申請(qǐng)進(jìn)口保理融資額度⑨1年后購(gòu)匯支付貨款2.2.2進(jìn)口保理融資方案出口商國(guó)內(nèi)進(jìn)口商交通銀行海外分行交通銀行上海分行出口保理商A銀行（或交通銀行）新流程：①進(jìn)口設(shè)備⑧項(xiàng)目貸款③修改交易合同，④應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)

過(guò)橋融資：解決項(xiàng)目貸款前的設(shè)備進(jìn)口融資難題降低融資成本，提升財(cái)務(wù)性收益：1、假設(shè)6年項(xiàng)目貸款6.55%拆分為1年進(jìn)口保理融資成本6%+5年項(xiàng)目貸款6.4%按1億美元計(jì)算，節(jié)約融資成本為（0.55%+0.15%*5）*10000*6.3=819萬(wàn)元人民幣2、項(xiàng)目貸款按季付息（復(fù)利），進(jìn)口保理1年后支付利息（單利）匯率升值：利用人民幣對(duì)為外幣長(zhǎng)期緩步升值的有利因素。2.2.2進(jìn)口保理融資方案方案優(yōu)勢(shì)：過(guò)橋融資：解決項(xiàng)目貸款前的設(shè)備進(jìn)口融資難題2.2.2

（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案按出租人是否回購(gòu)或被追索分為：

1、租賃資產(chǎn)回購(gòu)---類似財(cái)務(wù)公司信貸資產(chǎn)回購(gòu)

2、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓---有追索應(yīng)收租金保理

3、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓---無(wú)追索應(yīng)收租金保理（租賃公司出表）按受讓租金的資金來(lái)源分為：

1、應(yīng)收租金保理（銀行資金，占信貸規(guī)模）

2、應(yīng)收租金信托理財(cái)（信托計(jì)劃或銀行理財(cái)資金）3、應(yīng)收租金資產(chǎn)證券化（交易所債券市場(chǎng)交易主體）2.3.1應(yīng)收租金服務(wù)方案按出租人是否回購(gòu)或被追索分為：2.3.1應(yīng)收租金服務(wù)方案

2008年，交通銀行總行率先針對(duì)廠商租賃實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理到應(yīng)收租金保理的創(chuàng)新突破。傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理：1、貿(mào)易項(xiàng)下；2、期限一般半年、原則上不超過(guò)1年；3、承租人為法人；4、發(fā)票在放款前提供等。應(yīng)收租金保理：1、融資加融物；2、根據(jù)應(yīng)收租金的賬期、原則上不超過(guò)5年（優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目最長(zhǎng)突破十年）；3、承租人可以為個(gè)人；4、租金發(fā)票在放款后提供等。

目前，交通銀行與國(guó)內(nèi)主要廠商租賃合作的應(yīng)收租金保理份額，在五大行中處于領(lǐng)先地位。2.3.2傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理向應(yīng)收租金保理的突破2008年，交通銀行總行率先針對(duì)廠商租賃實(shí)現(xiàn)從傳應(yīng)收租金保理：有追索權(quán)VS

無(wú)追索權(quán)無(wú)追索權(quán)：?jiǎn)伪＠鞻S

雙保理單保理：一家銀行承擔(dān)保理銀行職責(zé)，即為出租方提供融資又承擔(dān)承租方信用風(fēng)險(xiǎn)等。雙保理：兩家銀行分擔(dān)保理銀行職責(zé)，出租方保理銀行（交通銀行）為出租方（租賃公司）提供融資服務(wù)等，承租方保理銀行承擔(dān)承租方信用風(fēng)險(xiǎn)等。

2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案應(yīng)收租金保理：有追索權(quán)VS無(wú)追索權(quán)2.3.3應(yīng)收租金保理應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的基本流程：委托信用評(píng)估簽訂租賃合同轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金提供發(fā)票合同提供融資、催收應(yīng)收租金等提供保理額度確認(rèn)應(yīng)收租金并按合同付款承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案出租方承租方承租方保理銀行交通銀行上海市分行或協(xié)調(diào)承租人當(dāng)?shù)亟煌ㄣy行或當(dāng)?shù)仄渌y行出租方保理銀行交通銀行上海市分行應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的基本流程：委托信用評(píng)估簽訂租賃合同轉(zhuǎn)應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的需求：無(wú)追索保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)實(shí)現(xiàn)表外融資,有效減少應(yīng)收賬款余額,實(shí)現(xiàn)公司不增資的情況下,突破政策約束,拓展新業(yè)務(wù)。

主要政策限制：一般融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍；金融租賃公司資本凈額不得低于風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的8％，即12.5倍；金融租賃公司對(duì)單一承租人的融資余額不得超過(guò)資本凈額的30%；金融租賃公司年末余額窗口指導(dǎo)等。租賃公司新的盈利模式：租賃公司的中間業(yè)務(wù)，部分項(xiàng)目及資金都來(lái)自銀行、信托等渠道推薦，起租同時(shí)完成出表。2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的需求：無(wú)實(shí)現(xiàn)表外融資,有效減少應(yīng)收賬（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案2.4.1上海市浦東新區(qū)試點(diǎn)動(dòng)態(tài)

2012年6月下旬，商務(wù)部下發(fā)《關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》，同意在天津?yàn)I海新區(qū)、上海浦東新區(qū)開展商業(yè)保理試點(diǎn)。截至2013年1月末，全國(guó)已注冊(cè)的保理公司達(dá)到85家，其中內(nèi)資64家，外資21家。按地區(qū)來(lái)看，天津51家，上海20家，重慶、廣州各4家，浙江2家，江蘇、北京、河南和大連各一家。預(yù)計(jì)2013年國(guó)內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)會(huì)達(dá)到200家左右的規(guī)模，保理業(yè)務(wù)量有望突破200億元大關(guān)，商業(yè)保理余額預(yù)計(jì)達(dá)到100億元左右。

2012年11月，上海市率先出臺(tái)了《上海市浦東新區(qū)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)試行辦法》（浦府綜改[2012]2號(hào)），對(duì)商業(yè)保理公司的注冊(cè)資金、從業(yè)人員及風(fēng)險(xiǎn)資本等各個(gè)方面做了相關(guān)要求。

根據(jù)浦東新區(qū)商業(yè)保理改革試點(diǎn)總體目標(biāo)，至2013年末，浦東將吸引30家保理企業(yè)落戶，“十二五”期末增至100家。2013年5月，上海市將啟動(dòng)第三批試點(diǎn)保理公司審批工作，準(zhǔn)入門檻相對(duì)較高。2.4.1上海市浦東新區(qū)試點(diǎn)動(dòng)態(tài)2012年6月下商業(yè)保理公司是我國(guó)保理市場(chǎng)的重要補(bǔ)充力量，也是保理業(yè)務(wù)多元化競(jìng)爭(zhēng)的活躍要素。特定行業(yè)的商業(yè)保理公司以特定行業(yè)供應(yīng)鏈中的客戶為目標(biāo)客戶；綜合性商業(yè)保理公司的目標(biāo)客戶則偏重于中小企業(yè)，特別是一些難以從銀行獲得融資的中小企業(yè)。交通銀行重視與商業(yè)保理公司的合作，積極與瀛寰東潤(rùn)（中國(guó)）國(guó)際保理有限公司、浙江大道保理公司、美國(guó)CapitalBusinessCredit上海代表處、澳大利亞OCTECT保理公司上海代表處等等探討業(yè)務(wù)合作模式，建立了長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。2.4.2交通銀行與商業(yè)保理公司的合作商業(yè)保理公司是我國(guó)保理市場(chǎng)的重要補(bǔ)充力量，也是保理業(yè)務(wù)多元化①簽訂保理合同③設(shè)定質(zhì)押④提供融資

②確認(rèn)應(yīng)收賬款由商業(yè)保理公司以自身合法擁有的、具有真實(shí)交易背景且無(wú)爭(zhēng)議的、我行認(rèn)可的應(yīng)收賬款設(shè)定質(zhì)押，為其在我行申請(qǐng)辦理的授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的行為。操作流程：2.4.3應(yīng)收賬款質(zhì)押融資方案商業(yè)保理公司賣方交通銀行①簽訂保理合同③設(shè)定質(zhì)押④提供融資入池出池最低質(zhì)押率基于循環(huán)質(zhì)押有效利用已形成和未來(lái)將要形成的應(yīng)收賬款可通過(guò)整合應(yīng)收賬款池融資，在金額、期限及使用方式上獲得較靈活的資金支持應(yīng)收賬款/保證金回款應(yīng)收賬款+保證金保證金溢出2.4.3應(yīng)收賬款池質(zhì)押融資方案入池出池最低基于循環(huán)質(zhì)押應(yīng)收賬款/保證金回款應(yīng)收賬款保證金溢①簽訂商業(yè)合同（賒銷）③通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑤應(yīng)收賬款再轉(zhuǎn)讓⑥通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑦提供融資再保理（有追索）基本業(yè)務(wù)流程：⑥通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款指商業(yè)保理公司將受讓的基于特定賣方與特定買方訂立的銷售或服務(wù)合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給交行，有追索或無(wú)追索的國(guó)內(nèi)再保理融資、應(yīng)收賬款的管理催收、買方信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等服務(wù)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。2.4.4再保理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介賣方買方交通銀行保理公司②轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款④提供融資①簽訂商業(yè)合同（賒銷）③通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑤應(yīng)收賬款（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案交通銀行金融租賃

融資租賃公司商業(yè)保理公司核心廠商供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈金融：多方共贏的交易模式供應(yīng)鏈金融資源整合方案交通銀行金融租賃融資租賃公司商業(yè)保理公司核心廠商供通過(guò)多年來(lái)的我們服務(wù)世界500強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)行業(yè)龍頭企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，諸多核心廠商年銷售額均在幾十億甚至上百億以上，其對(duì)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的主要需求集中在希望擴(kuò)大銷售的經(jīng)銷商金融服務(wù)模塊，其中主要核心宗旨是核心廠商不承擔(dān)擔(dān)保、回購(gòu)、調(diào)劑銷售等風(fēng)險(xiǎn)，但愿意提供相關(guān)服務(wù)如提供交易數(shù)據(jù)、經(jīng)銷商信用記錄等支持。方案1（適合債權(quán)）：特定行業(yè)供應(yīng)鏈項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓由于全國(guó)各地經(jīng)銷商數(shù)量眾多，單一經(jīng)銷商向銀行申請(qǐng)保理的額度有限（假如500-3000萬(wàn)），不是銀行跨區(qū)域授信的目標(biāo)客戶。

向核心企業(yè)推薦引入商業(yè)保理公司，由商業(yè)保理公司出資金（或提供壞賬擔(dān)保）受讓該特定行業(yè)的應(yīng)收賬款，再將該部分應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。

逐步復(fù)制到所有經(jīng)銷商，實(shí)現(xiàn)從“零售”向“批發(fā)”轉(zhuǎn)換。供應(yīng)鏈金融資源整合方案通過(guò)多年來(lái)的我們服務(wù)世界500強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)行業(yè)龍頭

①挑選供貨商及設(shè)備③回購(gòu)協(xié)議②支付貨款②交付設(shè)備④租賃款⑤租賃屆滿時(shí)轉(zhuǎn)移所有權(quán)3、

融資租賃方案（直租模式）交易流程

方案2（適合物權(quán)）：特定行業(yè)供應(yīng)鏈融資租賃1、向核心企業(yè)推薦融資租賃方案促進(jìn)銷售，引入租賃公司。2、經(jīng)銷商為終端用戶的融資租賃提供擔(dān)?；蚧刭?gòu)。

逐步復(fù)制到所有經(jīng)銷商，實(shí)現(xiàn)從“零售”向“批發(fā)”轉(zhuǎn)換。終端用戶經(jīng)銷商租賃公司供應(yīng)鏈金融資源整合方案①挑選供貨商及設(shè)備③回購(gòu)協(xié)議②支付貨款②交付設(shè)備④租賃款⑤三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻3.1產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的全程化趨勢(shì)營(yíng)運(yùn)過(guò)程訂單提單倉(cāng)單驗(yàn)收單對(duì)帳單發(fā)票預(yù)約付款付款開發(fā)票預(yù)約付款通知驗(yàn)收商品階段訂貨備料生產(chǎn)訂單融資驗(yàn)貨后融資應(yīng)收賬款融資（保理）預(yù)約付款融資供應(yīng)鏈金融服務(wù)商品/倉(cāng)單融資應(yīng)收/應(yīng)付賬款管理，托收、代付3.1產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的全程化趨勢(shì)營(yíng)運(yùn)訂單提單驗(yàn)收單發(fā)票預(yù)約付款開供應(yīng)商供應(yīng)商制造中心制造中心經(jīng)銷商經(jīng)銷商核心企業(yè)物資資金信息3.2產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的國(guó)際化趨勢(shì)供應(yīng)供應(yīng)制造中心制造中心經(jīng)銷商經(jīng)銷商核心企業(yè)物資資金信息3.“云+端”的體驗(yàn)創(chuàng)新+3.3產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的電子化趨勢(shì)“云+端”的體驗(yàn)創(chuàng)新+3.3產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的電子化趨勢(shì)隨著信息技術(shù)的完備，銀行與核心企業(yè)的ERP系統(tǒng)深入對(duì)接，核心企業(yè)銷售渠道從訂單生成、支付采購(gòu)款、生產(chǎn)裝配、發(fā)運(yùn)、到店、銷售的信息可在銀行系統(tǒng)清晰顯示。銀行可以實(shí)時(shí)掌握經(jīng)銷商的資金和物流信息。在此基礎(chǔ)上，銀行可以為經(jīng)銷商提供信用融資，同時(shí)要求經(jīng)銷商在出售貨物3-5個(gè)工作日內(nèi)，必須把回款支付至銀行指定賬戶，從而實(shí)現(xiàn)資金的封閉運(yùn)作。上游供應(yīng)商核心企業(yè)下游銷售商訂單發(fā)貨驗(yàn)收付款訂單發(fā)貨儲(chǔ)運(yùn)提貨發(fā)票終端用戶3.4產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的信用化趨勢(shì)隨著信息技術(shù)的完備，銀行與核心企業(yè)的ERP系團(tuán)隊(duì)建設(shè)完備信息技術(shù)先進(jìn)合作平臺(tái)廣泛金融產(chǎn)品全面3.電子商票1.供應(yīng)鏈融資2.電子供應(yīng)鏈4.非生產(chǎn)型采購(gòu)…………企業(yè)網(wǎng)銀信貸資源傾斜……3.行業(yè)經(jīng)理1.產(chǎn)品經(jīng)理2.客戶經(jīng)理4.軟件技術(shù)人員……3.供應(yīng)鏈拓展專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)1.銀票規(guī)模2.流貸規(guī)?！?.5我們的優(yōu)勢(shì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)完備信息技術(shù)先進(jìn)合作平臺(tái)廣泛金融產(chǎn)品全面3.電子商票四、交通銀行簡(jiǎn)介一四、交通銀行簡(jiǎn)介一1908年1987年2007年

2010年4.1交通銀行百年發(fā)展史1987年，重新組建第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行最早試行綜合經(jīng)營(yíng)，原旗下有太平洋保險(xiǎn)、海通證券2004年8月，率先進(jìn)行財(cái)務(wù)重組，引入?yún)R豐銀行等戰(zhàn)略投資者2005年6月，第一家海外上市2007年5月，成功登陸A股市場(chǎng)1908年成立，官商合辦早期發(fā)鈔行，地位僅次于央行最早開設(shè)海外機(jī)構(gòu)外灘14號(hào)—交總行原址2009年全球商業(yè)銀行市值排名第十位2010年上海世博會(huì)唯一商業(yè)銀行全球合作伙伴2010年6月，我行在五大國(guó)有銀行中率先完成A+H增資配股1908年1987年2007年新加坡分行海外分行香港分行紐約分行法蘭克福分行倫敦子銀行首爾分行澳門分行在中國(guó)境內(nèi)30個(gè)省區(qū)市150多個(gè)大中城市設(shè)有2600多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，海外分行10余家胡志明分行悉尼分行舊金山分行4.2全國(guó)布點(diǎn)、全球展現(xiàn)“亞太為主體，歐美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局臺(tái)北代表處新加坡分行海外分行香港分行紐約分行法蘭克福分行倫敦子銀行首爾走國(guó)際化、綜合化道路，建設(shè)以財(cái)富管理為特色的一流公眾持股銀行集團(tuán)交通銀行保險(xiǎn)公司農(nóng)商行村鎮(zhèn)銀行交銀租賃交銀國(guó)際信托交銀施羅德基金交銀國(guó)際交通銀行(集團(tuán))4.3綜合布局，全牌照經(jīng)營(yíng)走國(guó)際化、綜合化道路，建設(shè)以財(cái)富管理為特色的一流公眾持股銀行大客戶四部功能區(qū)位優(yōu)勢(shì)：大客戶四部地處陸家嘴金融中心，是距離總行最近的業(yè)務(wù)部門，與總、分行保持緊密溝通大客戶四部承接褚多上海市重大工程金融服務(wù)項(xiàng)目，具備服務(wù)世博局、中國(guó)商用飛機(jī)、上海迪士尼項(xiàng)目等眾多項(xiàng)目的專業(yè)金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)先后獲得：交通銀行上海市分行頒發(fā)的“世博金融服務(wù)先進(jìn)集體”中共交通銀行委員會(huì)頒發(fā)的“交通銀行學(xué)習(xí)型組織標(biāo)兵團(tuán)隊(duì)”上海市人民政府頒發(fā)的“第十五屆上海市文明單位”榮譽(yù)在全國(guó)金融系統(tǒng)創(chuàng)新金融服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)中榮獲中國(guó)金融工會(huì)全國(guó)委員會(huì)頒發(fā)的“金融服務(wù)能手”稱號(hào)等榮譽(yù)我部為總分行諸多金融創(chuàng)新的試點(diǎn)單位、示范單位4.4上海市分行大客戶四部簡(jiǎn)介大客戶四部功能區(qū)位優(yōu)勢(shì)：4.4上海市分行大客戶四部簡(jiǎn)介全國(guó)第一單貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)付款人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)（2009年）資本項(xiàng)下人民幣跨境結(jié)算第一單（2010年）主承銷銀行間交易商協(xié)會(huì)核準(zhǔn)外商投資企業(yè)中票第一單（2011年）牽頭應(yīng)收租金質(zhì)押循環(huán)銀團(tuán)貸款（2010年）主承銷10年期中票（2012年）總行資產(chǎn)池信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓首單業(yè)務(wù)（2011年）總行首單境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)船舶預(yù)收款融資業(yè)務(wù)，累計(jì)帶動(dòng)存款35億元（2011-2012年）操作電子供應(yīng)鏈第一單業(yè)務(wù)（2011年）分行最長(zhǎng)期限的3年期全額保證金出口發(fā)票融資1.5美元（2012年）開展進(jìn)口保理貿(mào)易（2012年）全國(guó)首單■首單創(chuàng)新：眾多創(chuàng)新業(yè)務(wù)上“先行先試”，創(chuàng)下多項(xiàng)國(guó)家級(jí)、市級(jí)、系統(tǒng)內(nèi)首單業(yè)績(jī)。4.4上海市分行大客戶四部簡(jiǎn)介全國(guó)第一單貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)付款人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)（2009年）牽頭客戶資源4專業(yè)團(tuán)隊(duì)3總行上海1一家分行做全國(guó)2我們的優(yōu)勢(shì)客戶4專業(yè)3總行1一家分行做全國(guó)2我們的優(yōu)勢(shì)謝謝!靈活金融方案·實(shí)現(xiàn)更高價(jià)值沈衛(wèi)東交通銀行上海市分行大客戶四部電話箱：shenwd@謝謝!靈活金融方案·實(shí)現(xiàn)更高價(jià)值沈衛(wèi)東

交通銀行上海市分行大客戶四部2013年5月8日蘊(yùn)通供應(yīng)鏈，鏈接貿(mào)易全程交通銀行上海市分行蘊(yùn)通供應(yīng)鏈，鏈接貿(mào)易全程供應(yīng)鏈金融行業(yè)動(dòng)態(tài)2013年4月24-25日，阿里巴巴國(guó)際物流貿(mào)易總監(jiān)劉昊在第八屆艾瑞年度高峰會(huì)議上發(fā)表的以“跨境電子商務(wù)供應(yīng)鏈金融”為主題的演講。阿里巴巴利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，結(jié)合信息綜合品類、訂單管理、供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)，從出口保險(xiǎn)和信用融資兩方面為中小企業(yè)提供服務(wù)。2013年4月，中國(guó)銀聯(lián)與快遞協(xié)會(huì)在京簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方共同發(fā)布了供應(yīng)鏈金融服務(wù)的新產(chǎn)品供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺(tái)，該平臺(tái)是一個(gè)將物流、信息流、資金流進(jìn)行統(tǒng)籌清算和信息協(xié)同的管理系統(tǒng)，可為物流供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的商家和企業(yè)提供支付管理、賬務(wù)管理、資金清算以及供應(yīng)鏈信息協(xié)同等一站式金融服務(wù)。針對(duì)4月采購(gòu)交易高峰，蘇寧易購(gòu)將面向全國(guó)上游經(jīng)、代銷供應(yīng)商全面主推供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。蘇寧供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)是在原有授信“銀行保理”融資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，對(duì)蘇寧供應(yīng)商融資業(yè)務(wù)的全新升級(jí)。蘇寧于2012年新推出的“蘇寧小貸”金融業(yè)務(wù)也將全面開放。

京東作為電商行業(yè)的龍頭企業(yè)在加緊改進(jìn)提升自己的商業(yè)模式，試圖通過(guò)“流服務(wù)”將原來(lái)扁平化的平臺(tái)升級(jí)成立體的“循環(huán)生態(tài)系統(tǒng)”進(jìn)一步謀求盈利。其商業(yè)模式本質(zhì)，就是提供“信息流、資金流、產(chǎn)品流”等的動(dòng)態(tài)盈利服務(wù)模式。供應(yīng)鏈金融行業(yè)動(dòng)態(tài)2013年4月24-25日，阿里巴提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力成本優(yōu)勢(shì)，向供應(yīng)鏈管理要生產(chǎn)率價(jià)值優(yōu)勢(shì)，向供應(yīng)鏈管理要顧客價(jià)值從供應(yīng)鏈上獲取利潤(rùn)空間供應(yīng)鏈成本為總成本的40%供應(yīng)鏈時(shí)間為總時(shí)間的90%供應(yīng)鏈?zhǔn)抢麧?rùn)的“新”源泉供應(yīng)鏈上優(yōu)勢(shì)不容易復(fù)制形成核心能力的好地方供應(yīng)鏈合作發(fā)展歷史供應(yīng)鏈管理意義提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力供應(yīng)鏈合作發(fā)展歷史供應(yīng)鏈管理意義金融服務(wù)依托產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值，獲得融資便利，迅速提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力提升融資能力提升企業(yè)信用等級(jí)，提高企業(yè)支付能力提升商業(yè)信用通過(guò)金融鏈接，深化合作，提高上下游忠誠(chéng)度深化合作關(guān)系服務(wù)企業(yè)供產(chǎn)銷全流程降低融資成本提升企業(yè)現(xiàn)金流，改善資金效率改善現(xiàn)金流通過(guò)銀行金融支持，提升供應(yīng)鏈安全性，強(qiáng)化一體化產(chǎn)供銷體系強(qiáng)化供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈金融助推企業(yè)供應(yīng)鏈管理金融依托產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值，獲得融資便利，迅速提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力提升融目錄一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻四、交通銀行簡(jiǎn)介目錄一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹四、交通銀行簡(jiǎn)介一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹一、交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹強(qiáng)勢(shì)推出蘊(yùn)通供應(yīng)鏈品牌；推出商品融資、預(yù)付款融資等金融產(chǎn)品；重點(diǎn)服務(wù)汽車、物流、鋼鐵等行業(yè)。推出20多個(gè)細(xì)分行業(yè)服務(wù)方案；在港口行業(yè)、輕工行業(yè)的金融服務(wù)取得突破；國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)快速發(fā)展。推出電子供應(yīng)鏈和汽車供應(yīng)鏈品牌；商品融資、應(yīng)收賬款池融資上線；汽車供應(yīng)鏈、電子供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展。電子供應(yīng)鏈的規(guī)劃與研發(fā)；推出租賃、輕工等創(chuàng)新行業(yè)方案；代理采購(gòu)、租金、質(zhì)保金保理等新型融資產(chǎn)品。率先推出企業(yè)非生產(chǎn)型采購(gòu)整體金融服務(wù)方案；推出商票保貼、訂單融資、法人賬戶透支等產(chǎn)品；新型“一家分行做全國(guó)”模式極大提升服務(wù)效率。2012交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——發(fā)展歷程強(qiáng)勢(shì)推出蘊(yùn)通供應(yīng)鏈品牌；推出20多個(gè)細(xì)分行業(yè)服務(wù)方案；推出電覆蓋上游供應(yīng)商、下游經(jīng)銷商、融資租賃及終端用戶的全產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)品牌。蘊(yùn)通財(cái)富

是交通銀行推出的面向公司客戶的服務(wù)品牌，為客戶提供全方位金融服務(wù)。財(cái)富廣蘊(yùn)、通達(dá)天下。供應(yīng)鏈金融蘊(yùn)通財(cái)富現(xiàn)金管理企業(yè)理財(cái)投資銀行蘊(yùn)通供應(yīng)鏈?zhǔn)瞧渲械囊粋€(gè)子品牌交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——品牌體系覆蓋上游供應(yīng)商、下游經(jīng)銷商、融資租賃及終端用戶的全產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)4、“1＋N”的設(shè)計(jì)理念

核心廠商

銀行信用銀行信用銀行信用銀行信用供應(yīng)商融資租賃公司終端用戶終端用戶經(jīng)銷商銀行信用銀行信用交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——設(shè)計(jì)理念4、“1＋N”的設(shè)計(jì)理念核心廠商銀行信用1.供應(yīng)商服務(wù)方案2.終端用戶服務(wù)方案3.經(jīng)銷商服務(wù)方案4.融資租賃服務(wù)方案5.核心企業(yè)服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——設(shè)計(jì)理念1.供應(yīng)商服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹—法人按揭個(gè)人按揭買方信貸租賃融資上游供應(yīng)商核心企業(yè)下游銷售商訂單發(fā)貨驗(yàn)收付款訂單融資保理/國(guó)內(nèi)信用證A/R質(zhì)押融資應(yīng)收賬款池融資商票保貼訂單發(fā)貨儲(chǔ)運(yùn)提貨保兌倉(cāng)廠商銀法人帳戶透支商品融資動(dòng)產(chǎn)池融資資金收支服務(wù)票據(jù)池L/C、銀承……保理全產(chǎn)業(yè)鏈的產(chǎn)品覆蓋發(fā)票銀票貼現(xiàn)終端用戶交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——產(chǎn)品組合法人按揭上游核心下游訂單發(fā)貨驗(yàn)收付款訂單保理/國(guó)內(nèi)信用證A/1.預(yù)付款融資產(chǎn)品

2.商品融資產(chǎn)品3.應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品4.票據(jù)及信用證融資產(chǎn)品5.訂單融資產(chǎn)品6.終端消費(fèi)融資產(chǎn)品7.電子供應(yīng)鏈8.應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——產(chǎn)品組合1.預(yù)付款融資產(chǎn)品供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品方案交通銀行供應(yīng)鏈金融介港口航運(yùn)汽車鋼鐵化工電子通訊家電零售醫(yī)藥專業(yè)品牌建設(shè)經(jīng)濟(jì)效益顯著工程機(jī)械煤炭交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——行業(yè)覆蓋港口汽車鋼鐵電子通訊家電醫(yī)藥專業(yè)經(jīng)濟(jì)工程機(jī)械煤炭交通銀行供應(yīng)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)：借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與核心企業(yè)ERP系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等一攬子金融服務(wù)電子供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)主要適用于信息化程度較高的核心企業(yè)。交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)：交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)電子供應(yīng)鏈功能概覽商品融資應(yīng)收賬款融資SCF系統(tǒng)-與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接，批量獲得應(yīng)收賬款-池融資模式，操作靈活-發(fā)貨通知電子化-銀票管理有條理-與監(jiān)管公司系統(tǒng)對(duì)接，提高效率-提貨、融資網(wǎng)上申請(qǐng)，操作便捷-訂單信息電子傳輸-備貨資金快速到帳訂單融資預(yù)付款融資已上線已上線已上線將上線交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)電子供應(yīng)鏈功能概覽商品融資應(yīng)收賬款融資SCF系統(tǒng)-與核心企傳統(tǒng)模式

國(guó)內(nèi)保理①應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押融資申請(qǐng)③應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知手工簽發(fā)，操作繁瑣人工遞送，費(fèi)時(shí)耗力紙質(zhì)憑證，保管麻煩買方保理銀行/主辦行賣方保理銀行/協(xié)辦行賣方買方④應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知回執(zhí)②應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押通知書交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)傳統(tǒng)模式

國(guó)內(nèi)保理①應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押融資申請(qǐng)③應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓②批量上傳應(yīng)付賬款信息交通銀行①電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)④付款或支付電子銀行承兌匯票③融資應(yīng)收賬款+現(xiàn)金+銀票溢出資金最低質(zhì)押率電子模式國(guó)內(nèi)保理SCF交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——系統(tǒng)開發(fā)②批量上傳應(yīng)付賬款信息交通銀行①電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)④付款2010年《首席財(cái)務(wù)官》主辦的“中國(guó)CFO最信賴的銀行評(píng)選”中，交行榮獲“最佳供應(yīng)鏈金融獎(jiǎng)”。2011年，在第五屆中國(guó)國(guó)際物流與供應(yīng)鏈合作發(fā)展高峰論壇上，交通銀行榮獲“最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2012年，連續(xù)蟬聯(lián)《首席財(cái)務(wù)官》“最佳供應(yīng)鏈金融品牌獎(jiǎng)”、中國(guó)國(guó)際物流與供應(yīng)鏈合作發(fā)展高峰論壇“最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”，首次榮獲《環(huán)球融資》“2012年最佳供應(yīng)鏈管理”獎(jiǎng)項(xiàng)。交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——獲得榮譽(yù)2010年《首席財(cái)務(wù)官》主辦的“中國(guó)CFO最信賴的銀行評(píng)汽車供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——案例汽車供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——案例交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——汽車行業(yè)主要合作伙伴交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——汽車行業(yè)主要合作伙伴1.

核心企業(yè)平臺(tái)

物流平臺(tái)

保險(xiǎn)平臺(tái)

電子商務(wù)平臺(tái)ERP平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)日趨多樣化

預(yù)付款融資

商品融資

應(yīng)收賬款融資

票據(jù)融資

訂單融資

電子供應(yīng)鏈

應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)產(chǎn)品平臺(tái)日趨完善ECRM系統(tǒng)

額度管理

產(chǎn)業(yè)鏈考核

產(chǎn)業(yè)鏈星級(jí)評(píng)價(jià)管理平臺(tái)日趨規(guī)范

“一家分行做全國(guó)”

核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)型業(yè)務(wù)制度平臺(tái)創(chuàng)新加快2.3.4.交通銀行供應(yīng)鏈金融介紹——發(fā)展現(xiàn)狀1.核心企業(yè)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)日趨多樣化預(yù)付款融資產(chǎn)品平臺(tái)日趨（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案

二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)二、供應(yīng)鏈金融特色服務(wù)方案（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)（一）應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)開發(fā)意義應(yīng)收賬款全流程管理功能將填補(bǔ)市場(chǎng)空白，擴(kuò)大交行影響力；完善功能，貼近市場(chǎng)需求，提高業(yè)務(wù)處理效率，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；強(qiáng)化與同業(yè)、第三方支付公司等開展同類業(yè)務(wù)的公司之間的競(jìng)爭(zhēng)。2.1.1應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)開發(fā)背景目前，我行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)均在IBP系統(tǒng)中進(jìn)行操作和記賬，整體業(yè)務(wù)流程較長(zhǎng)，手續(xù)也較復(fù)雜；應(yīng)收賬款質(zhì)押融資在CMIS系統(tǒng)完成收信發(fā)放，電子化程度不高，也無(wú)法完成相應(yīng)融資品種的發(fā)生額和余額。應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款的全流程管理，包括應(yīng)收賬款上傳、收付款管理、對(duì)賬和清分，糾紛管理、催收管理等并在應(yīng)收賬款生命周期中為客戶提供保理、質(zhì)押融資、理財(cái)產(chǎn)品等全方位的服務(wù)。開發(fā)意義應(yīng)收賬款全流程管理功能將填補(bǔ)市場(chǎng)空白，擴(kuò)大交行影響力應(yīng)收賬款提交應(yīng)收賬款收付款管理催收管理糾紛管理應(yīng)收賬款對(duì)賬清分應(yīng)收賬款結(jié)束應(yīng)收賬款全流程管理應(yīng)收賬款生成應(yīng)收賬款結(jié)束保理質(zhì)押理財(cái)（資產(chǎn)池）融資需求2.1.2應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)主要功能應(yīng)收賬款提交應(yīng)收催收糾紛應(yīng)收應(yīng)收應(yīng)收賬款全流程管理應(yīng)收賬款生保理質(zhì)押融資功能公開型隱蔽型單次質(zhì)押池質(zhì)押有追索無(wú)追索有追索無(wú)追索資產(chǎn)池2.1.3應(yīng)收賬款服務(wù)平臺(tái)功能介紹保理質(zhì)押融資功能公開型隱蔽型單次質(zhì)押池質(zhì)押有追索無(wú)追索有追索（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案（二）進(jìn)口保理金融服務(wù)方案交通銀行是國(guó)內(nèi)最早開展國(guó)際保理業(yè)務(wù)的兩家銀行之一，于1994年加入國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI），是2000年以前中國(guó)加入FCI的兩家會(huì)員之一；2007年由于在FCI中積極活躍的業(yè)務(wù)表現(xiàn)和對(duì)保理事務(wù)的參與，交通銀行成為了中國(guó)第三家FCI正式會(huì)員；目前，交通銀行已與100多家國(guó)際保理商簽訂了相互保理協(xié)議（InterfactorAgreement）建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系，業(yè)務(wù)遍及五大洲，業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)迅速；2011年交通銀行被FCI評(píng)為“進(jìn)口保理業(yè)務(wù)進(jìn)步最快獎(jiǎng)項(xiàng)”第三名。2012年，交通銀行業(yè)務(wù)迅速增長(zhǎng)，F(xiàn)CI國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)量名列中國(guó)第三，其中進(jìn)口保理業(yè)務(wù)量中國(guó)第一，全球第三。2.2.1交通銀行參與國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI）情況交通銀行是國(guó)內(nèi)最早開展國(guó)際保理業(yè)務(wù)的兩家銀行之一，于19942.2.2進(jìn)口保理融資方案充分發(fā)揮交通銀行綜合化、國(guó)際化的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，借助于總行所在地優(yōu)勢(shì)，由上海市分行牽頭各海外分行，離岸中心更好的為境內(nèi)進(jìn)口商提供進(jìn)口保理融資、三方協(xié)議、境內(nèi)外發(fā)債承銷、外保內(nèi)貸、跨境結(jié)算等一攬子金融服務(wù)方案。2.2.2進(jìn)口保理融資方案充分發(fā)揮交通銀行綜合化、國(guó)原流程：①進(jìn)口設(shè)備假設(shè)：1、采購(gòu)標(biāo)的1億美元2、項(xiàng)目貸款期限6年、利率6.55%③

項(xiàng)目貸款②按約購(gòu)匯T日支付貨款2.2.2進(jìn)口保理融資方案A銀行出口商國(guó)內(nèi)進(jìn)口商原流程：①進(jìn)口設(shè)備假設(shè)：③項(xiàng)目貸款②按約購(gòu)匯T日支付貨款2新流程：①進(jìn)口設(shè)備⑧

項(xiàng)目貸款③修改交易合同，T日+1年后支付貨款④

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓⑤應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓⑥

申請(qǐng)海外代付⑦

代上海分行支付受讓價(jià)款②申請(qǐng)進(jìn)口保理融資額度⑨1年后購(gòu)匯支付貨款2.2.2進(jìn)口保理融資方案出口商國(guó)內(nèi)進(jìn)口商交通銀行海外分行交通銀行上海分行出口保理商A銀行（或交通銀行）新流程：①進(jìn)口設(shè)備⑧項(xiàng)目貸款③修改交易合同，④應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)

過(guò)橋融資：解決項(xiàng)目貸款前的設(shè)備進(jìn)口融資難題降低融資成本，提升財(cái)務(wù)性收益：1、假設(shè)6年項(xiàng)目貸款6.55%拆分為1年進(jìn)口保理融資成本6%+5年項(xiàng)目貸款6.4%按1億美元計(jì)算，節(jié)約融資成本為（0.55%+0.15%*5）*10000*6.3=819萬(wàn)元人民幣2、項(xiàng)目貸款按季付息（復(fù)利），進(jìn)口保理1年后支付利息（單利）匯率升值：利用人民幣對(duì)為外幣長(zhǎng)期緩步升值的有利因素。2.2.2進(jìn)口保理融資方案方案優(yōu)勢(shì)：過(guò)橋融資：解決項(xiàng)目貸款前的設(shè)備進(jìn)口融資難題2.2.2

（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案（三）融資租賃行業(yè)服務(wù)方案按出租人是否回購(gòu)或被追索分為：

1、租賃資產(chǎn)回購(gòu)---類似財(cái)務(wù)公司信貸資產(chǎn)回購(gòu)

2、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓---有追索應(yīng)收租金保理

3、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓---無(wú)追索應(yīng)收租金保理（租賃公司出表）按受讓租金的資金來(lái)源分為：

1、應(yīng)收租金保理（銀行資金，占信貸規(guī)模）

2、應(yīng)收租金信托理財(cái)（信托計(jì)劃或銀行理財(cái)資金）3、應(yīng)收租金資產(chǎn)證券化（交易所債券市場(chǎng)交易主體）2.3.1應(yīng)收租金服務(wù)方案按出租人是否回購(gòu)或被追索分為：2.3.1應(yīng)收租金服務(wù)方案

2008年，交通銀行總行率先針對(duì)廠商租賃實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理到應(yīng)收租金保理的創(chuàng)新突破。傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理：1、貿(mào)易項(xiàng)下；2、期限一般半年、原則上不超過(guò)1年；3、承租人為法人；4、發(fā)票在放款前提供等。應(yīng)收租金保理：1、融資加融物；2、根據(jù)應(yīng)收租金的賬期、原則上不超過(guò)5年（優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目最長(zhǎng)突破十年）；3、承租人可以為個(gè)人；4、租金發(fā)票在放款后提供等。

目前，交通銀行與國(guó)內(nèi)主要廠商租賃合作的應(yīng)收租金保理份額，在五大行中處于領(lǐng)先地位。2.3.2傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)保理向應(yīng)收租金保理的突破2008年，交通銀行總行率先針對(duì)廠商租賃實(shí)現(xiàn)從傳應(yīng)收租金保理：有追索權(quán)VS

無(wú)追索權(quán)無(wú)追索權(quán)：?jiǎn)伪＠鞻S

雙保理單保理：一家銀行承擔(dān)保理銀行職責(zé)，即為出租方提供融資又承擔(dān)承租方信用風(fēng)險(xiǎn)等。雙保理：兩家銀行分擔(dān)保理銀行職責(zé)，出租方保理銀行（交通銀行）為出租方（租賃公司）提供融資服務(wù)等，承租方保理銀行承擔(dān)承租方信用風(fēng)險(xiǎn)等。

2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案應(yīng)收租金保理：有追索權(quán)VS無(wú)追索權(quán)2.3.3應(yīng)收租金保理應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的基本流程：委托信用評(píng)估簽訂租賃合同轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金提供發(fā)票合同提供融資、催收應(yīng)收租金等提供保理額度確認(rèn)應(yīng)收租金并按合同付款承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案出租方承租方承租方保理銀行交通銀行上海市分行或協(xié)調(diào)承租人當(dāng)?shù)亟煌ㄣy行或當(dāng)?shù)仄渌y行出租方保理銀行交通銀行上海市分行應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的基本流程：委托信用評(píng)估簽訂租賃合同轉(zhuǎn)應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的需求：無(wú)追索保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)實(shí)現(xiàn)表外融資,有效減少應(yīng)收賬款余額,實(shí)現(xiàn)公司不增資的情況下,突破政策約束,拓展新業(yè)務(wù)。

主要政策限制：一般融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍；金融租賃公司資本凈額不得低于風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的8％，即12.5倍；金融租賃公司對(duì)單一承租人的融資余額不得超過(guò)資本凈額的30%；金融租賃公司年末余額窗口指導(dǎo)等。租賃公司新的盈利模式：租賃公司的中間業(yè)務(wù)，部分項(xiàng)目及資金都來(lái)自銀行、信托等渠道推薦，起租同時(shí)完成出表。2.3.3應(yīng)收租金保理服務(wù)方案應(yīng)收租金保理（無(wú)追索）的需求：無(wú)實(shí)現(xiàn)表外融資,有效減少應(yīng)收賬（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案（四）商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)方案2.4.1上海市浦東新區(qū)試點(diǎn)動(dòng)態(tài)

2012年6月下旬，商務(wù)部下發(fā)《關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》，同意在天津?yàn)I海新區(qū)、上海浦東新區(qū)開展商業(yè)保理試點(diǎn)。截至2013年1月末，全國(guó)已注冊(cè)的保理公司達(dá)到85家，其中內(nèi)資64家，外資21家。按地區(qū)來(lái)看，天津51家，上海20家，重慶、廣州各4家，浙江2家，江蘇、北京、河南和大連各一家。預(yù)計(jì)2013年國(guó)內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)會(huì)達(dá)到200家左右的規(guī)模，保理業(yè)務(wù)量有望突破200億元大關(guān)，商業(yè)保理余額預(yù)計(jì)達(dá)到100億元左右。

2012年11月，上海市率先出臺(tái)了《上海市浦東新區(qū)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)試行辦法》（浦府綜改[2012]2號(hào)），對(duì)商業(yè)保理公司的注冊(cè)資金、從業(yè)人員及風(fēng)險(xiǎn)資本等各個(gè)方面做了相關(guān)要求。

根據(jù)浦東新區(qū)商業(yè)保理改革試點(diǎn)總體目標(biāo)，至2013年末，浦東將吸引30家保理企業(yè)落戶，“十二五”期末增至100家。2013年5月，上海市將啟動(dòng)第三批試點(diǎn)保理公司審批工作，準(zhǔn)入門檻相對(duì)較高。2.4.1上海市浦東新區(qū)試點(diǎn)動(dòng)態(tài)2012年6月下商業(yè)保理公司是我國(guó)保理市場(chǎng)的重要補(bǔ)充力量，也是保理業(yè)務(wù)多元化競(jìng)爭(zhēng)的活躍要素。特定行業(yè)的商業(yè)保理公司以特定行業(yè)供應(yīng)鏈中的客戶為目標(biāo)客戶；綜合性商業(yè)保理公司的目標(biāo)客戶則偏重于中小企業(yè)，特別是一些難以從銀行獲得融資的中小企業(yè)。交通銀行重視與商業(yè)保理公司的合作，積極與瀛寰東潤(rùn)（中國(guó)）國(guó)際保理有限公司、浙江大道保理公司、美國(guó)CapitalBusinessCredit上海代表處、澳大利亞OCTECT保理公司上海代表處等等探討業(yè)務(wù)合作模式，建立了長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。2.4.2交通銀行與商業(yè)保理公司的合作商業(yè)保理公司是我國(guó)保理市場(chǎng)的重要補(bǔ)充力量，也是保理業(yè)務(wù)多元化①簽訂保理合同③設(shè)定質(zhì)押④提供融資

②確認(rèn)應(yīng)收賬款由商業(yè)保理公司以自身合法擁有的、具有真實(shí)交易背景且無(wú)爭(zhēng)議的、我行認(rèn)可的應(yīng)收賬款設(shè)定質(zhì)押，為其在我行申請(qǐng)辦理的授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的行為。操作流程：2.4.3應(yīng)收賬款質(zhì)押融資方案商業(yè)保理公司賣方交通銀行①簽訂保理合同③設(shè)定質(zhì)押④提供融資入池出池最低質(zhì)押率基于循環(huán)質(zhì)押有效利用已形成和未來(lái)將要形成的應(yīng)收賬款可通過(guò)整合應(yīng)收賬款池融資，在金額、期限及使用方式上獲得較靈活的資金支持應(yīng)收賬款/保證金回款應(yīng)收賬款+保證金保證金溢出2.4.3應(yīng)收賬款池質(zhì)押融資方案入池出池最低基于循環(huán)質(zhì)押應(yīng)收賬款/保證金回款應(yīng)收賬款保證金溢①簽訂商業(yè)合同（賒銷）③通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑤應(yīng)收賬款再轉(zhuǎn)讓⑥通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑦提供融資再保理（有追索）基本業(yè)務(wù)流程：⑥通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款指商業(yè)保理公司將受讓的基于特定賣方與特定買方訂立的銷售或服務(wù)合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給交行，有追索或無(wú)追索的國(guó)內(nèi)再保理融資、應(yīng)收賬款的管理催收、買方信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等服務(wù)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。2.4.4再保理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介賣方買方交通銀行保理公司②轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款④提供融資①簽訂商業(yè)合同（賒銷）③通知及確認(rèn)應(yīng)付賬款⑤應(yīng)收賬款（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案（五）供應(yīng)鏈金融資源整合方案交通銀行金融租賃

融資租賃公司商業(yè)保理公司核心廠商供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈金融：多方共贏的交易模式供應(yīng)鏈金融資源整合方案交通銀行金融租賃融資租賃公司商業(yè)保理公司核心廠商供通過(guò)多年來(lái)的我們服務(wù)世界500強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)行業(yè)龍頭企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，諸多核心廠商年銷售額均在幾十億甚至上百億以上，其對(duì)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的主要需求集中在希望擴(kuò)大銷售的經(jīng)銷商金融服務(wù)模塊，其中主要核心宗旨是核心廠商不承擔(dān)擔(dān)保、回購(gòu)、調(diào)劑銷售等風(fēng)險(xiǎn)，但愿意提供相關(guān)服務(wù)如提供交易數(shù)據(jù)、經(jīng)銷商信用記錄等支持。方案1（適合債權(quán)）：特定行業(yè)供應(yīng)鏈項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓由于全國(guó)各地經(jīng)銷商數(shù)量眾多，單一經(jīng)銷商向銀行申請(qǐng)保理的額度有限（假如500-3000萬(wàn)），不是銀行跨區(qū)域授信的目標(biāo)客戶。

向核心企業(yè)推薦引入商業(yè)保理公司，由商業(yè)保理公司出資金（或提供壞賬擔(dān)保）受讓該特定行業(yè)的應(yīng)收賬款，再將該部分應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。

逐步復(fù)制到所有經(jīng)銷商，實(shí)現(xiàn)從“零售”向“批發(fā)”轉(zhuǎn)換。供應(yīng)鏈金融資源整合方案通過(guò)多年來(lái)的我們服務(wù)世界500強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)行業(yè)龍頭

①挑選供貨商及設(shè)備③回購(gòu)協(xié)議②支付貨款②交付設(shè)備④租賃款⑤租賃屆滿時(shí)轉(zhuǎn)移所有權(quán)3、

融資租賃方案（直租模式）交易流程

方案2（適合物權(quán)）：特定行業(yè)供應(yīng)鏈融資租賃1、向核心企業(yè)推薦融資租賃方案促進(jìn)銷售，引入租賃公司。2、經(jīng)銷商為終端用戶的融資租賃提供擔(dān)?；蚧刭?gòu)。

逐步復(fù)制到所有經(jīng)銷商，實(shí)現(xiàn)從“零售”向“批發(fā)”轉(zhuǎn)換。終端用戶經(jīng)銷商租賃公司供應(yīng)鏈金融資源整合方案①挑選供貨商及設(shè)備③回購(gòu)協(xié)議②支付貨款②交付設(shè)備④租賃款⑤三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻三、供應(yīng)鏈金融發(fā)展前瞻3.1產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的全程化趨勢(shì)營(yíng)運(yùn)過(guò)程訂單