適當(dāng)性評(píng)估程序

附件2:期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序（修訂稿）第一章總則第一條為了保障期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運(yùn)行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則（試行）等規(guī)定，制定本程序。第二條期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）有關(guān)規(guī)定和本程序要求，嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序，建立健全本公司工作制度和流程，審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第三條期貨公司資產(chǎn)管理子公司應(yīng)遵照本程序執(zhí)行。第四條期貨公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動(dòng)了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自我評(píng)估，審慎決定是否參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第五條期貨公司應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書(shū)面承諾符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；期貨公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，由投資者簽字確認(rèn)。第二章投資者適當(dāng)性評(píng)估要求

第一節(jié)評(píng)估流程第六條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照以下流程對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行評(píng)估：（一） 對(duì)投資者身份進(jìn)行識(shí)別；（二） 要求投資者承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)（投資于單只私募基金的金額不低于300萬(wàn)元的個(gè)人除外）；（三） 要求投資者承諾委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法；（四） 指導(dǎo)投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷》，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估；（五） 確認(rèn)投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資金符合合同約定。第二節(jié)投資者身份識(shí)別第七條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》及其他市場(chǎng)開(kāi)戶管理要求識(shí)別投資者身份，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理要求。第八條期貨公司應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人。期貨公司接受單一客戶委托的，期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶不得作為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶；期貨公司接受特定多個(gè)客戶委托的，期貨公司或子公司的自有資金和董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶，參與本公司設(shè)立的單只資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額合計(jì)不得超過(guò)該資產(chǎn)管理計(jì)劃總份額的50%。第九條期貨公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道查詢投資者誠(chéng)信信息。期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的誠(chéng)信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者，期貨公司不得為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第三節(jié)委托資產(chǎn)合法性要求第十條期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者提供委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法性書(shū)面承諾。承諾書(shū)采用本程序中的標(biāo)準(zhǔn)格式，承諾委托資產(chǎn)不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求。第十一條期貨公司與投資者簽訂資產(chǎn)管理合同，并確認(rèn)該投資者初始認(rèn)購(gòu)金額不低于100萬(wàn)元人民幣方可為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第四節(jié)投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)査第十二條期貨公司應(yīng)當(dāng)從控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益角度出發(fā)，指導(dǎo)投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷》，了解投資者所屬行業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金來(lái)源等情況，重點(diǎn)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第十三條自然人投資者委托期貨公司進(jìn)行資產(chǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)由本人填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（自然人》機(jī)構(gòu)投資者委托期貨公司進(jìn)行資產(chǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)由法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代表填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（機(jī)構(gòu)》第十四條期貨公司根據(jù)《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷》的評(píng)估情況，向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資策略和服務(wù)。投資者選擇的投資策略和服務(wù)明顯超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，經(jīng)期貨公司提示后仍堅(jiān)持其選擇的，期貨公司可以要求投資者書(shū)面確認(rèn)其投資意愿。第十五條資產(chǎn)管理合同期滿雙方?jīng)Q定續(xù)約的，期貨公司可以對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估，過(guò)往的評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第三章附則第十六條本程序由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十七條本程序經(jīng)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)第屆理事會(huì)第次會(huì)議審議通過(guò)，于年月日起發(fā)布實(shí)施。附件：1?資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書(shū)2.期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（自然人）3?期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（機(jī)構(gòu)）附件1:資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書(shū)本人/本單位以真實(shí)身份委托XX公司運(yùn)用委托資產(chǎn)進(jìn)行投資。本人/本單位承諾委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法，不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求°XX公司有權(quán)要求本人/本單位提供資產(chǎn)來(lái)源及用途合法性證明，對(duì)資產(chǎn)來(lái)源及用途及合法性進(jìn)行調(diào)查，本人/本單位愿意配合。本人/本單位符合期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條規(guī)定的“凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位”“金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人”條件，或符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十三條“合格投資者”的規(guī)定。本人/本單位未被法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本人/本單位將嚴(yán)格遵守以上承諾，否則XX公司有權(quán)解除資產(chǎn)管理合同，本人違反委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法性承諾的，XX公司還有權(quán)依法限制本人/本單位提取該委托資產(chǎn)。本人/本單位承擔(dān)因此造成的全部損失和法律責(zé)任。承諾人：（簽字或蓋章）日期：年月曰附件2:期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（自然人）為了配合期貨公司執(zhí)行資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性制度，本人現(xiàn)承諾如下：本人知曉本調(diào)查問(wèn)卷用于對(duì)本人風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，以便期貨公司對(duì)本人參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的適當(dāng)性做出判斷，本人將如實(shí)填寫。本人知曉本調(diào)查問(wèn)卷不構(gòu)成本人與期貨公司之間的合同條款，不構(gòu)成本人與期貨公司關(guān)于投資策略和投資方案的約定，不構(gòu)成期貨公司對(duì)本人投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益的保證。本人發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形時(shí)，將及時(shí)告知期貨公司，配合期貨公司重新評(píng)估本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資者（簽字）：日期：年月曰提示：投資者應(yīng)確認(rèn)在進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查時(shí)，所填寫的選項(xiàng)表達(dá)真實(shí)。本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)投資者的投資行為僅作出表面是否匹配的檢查和提示。本次調(diào)查在任何方面均不構(gòu)成對(duì)投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響。若投資者根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，完全屬于投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。隨著市場(chǎng)的變化以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展，衡量投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力的因素也會(huì)隨之改變,相應(yīng)的本問(wèn)卷內(nèi)容也將進(jìn)行更新，投資者在認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品時(shí)可能會(huì)被要求重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，以便了解投資者最新的風(fēng)險(xiǎn)承受情況。調(diào)查問(wèn)卷為指導(dǎo)期貨公司了解投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供參考，期貨公司可以根據(jù)投資者適當(dāng)性要求，結(jié)合公司實(shí)際需要對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。（一） 投資目的1.您選擇資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的目的是？（）A養(yǎng)老B子女教育C購(gòu)房置業(yè)D資產(chǎn)增值2?您對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的收益有何預(yù)期？（）A獲取微利，但收益保持穩(wěn)定B獲取適度盈利，低于同期股市或期市表現(xiàn)，但波動(dòng)性小C獲取與同期股市或期市相當(dāng)?shù)氖找?，但需承受與股市或期市相當(dāng)?shù)牟▌?dòng)性D獲取超高收益，但需承受比股市或期市更大的波動(dòng)3?您一般的投資年限是多久？（）A1年以內(nèi)B1年到3年C3年到5年D5年到10年及以上（二） 投資經(jīng)驗(yàn)4?您對(duì)債券、基金、股票、期貨四類投資品種，有多少了解？（）A全都不了解 B了解一種C了解兩種 D了解三種及以上5?您的投資年限？（）A無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)B少于2年C2年至5年D5年以上（三）財(cái)務(wù)狀況6?您的金融資產(chǎn)或者最近三年個(gè)人年均收入情況？（）A個(gè)人金融資產(chǎn)小于300萬(wàn)元，個(gè)人最近三年平均年收入大于50萬(wàn)元B個(gè)人金融資產(chǎn)大于300萬(wàn)元，個(gè)人最近三年平均年收入小于50萬(wàn)元C個(gè)人金融資產(chǎn)大于300萬(wàn)元，個(gè)人最近三年平均年收入大于50萬(wàn)元D個(gè)人金融資產(chǎn)大于500萬(wàn)元，個(gè)人最近三年平均年收入大于100萬(wàn)元及以上7?您投資基金（非貨幣）、股票或期貨的資金占家庭總流動(dòng)資產(chǎn)的比例？（）A不到一成B一至三成左右 C三至五成左右 D五成及以上8.您未來(lái)三年的收入成長(zhǎng)情況如何？（）A收入狀況不固定B因退休或其他因素而減少C成長(zhǎng)速度會(huì)與通貨膨脹率大體一致D預(yù)期收入會(huì)有較快成長(zhǎng)（四）短期風(fēng)險(xiǎn)承受能力9?投資有風(fēng)險(xiǎn)，在金融危機(jī)中，市場(chǎng)大幅波動(dòng)，有些投資品的價(jià)格短期內(nèi)可能大幅下跌。您能夠承受的投資組合下跌的極限是多少？（）A跌幅10%以下 B跌幅介于10-20% C跌幅介于20-30%D無(wú)所謂，我能夠承受任何下跌，甚至跌幅超過(guò)50%10.您如何看待投資虧損？（）A很難接受，但不影響正常的生活B對(duì)日后的投資受到一定的影響C平常心看待，對(duì)情緒沒(méi)有明顯的影響D很正常，投資有風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有人只賺不賠評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)為：A-2分，B-4分，C-6分，D-8分投資類型：保守型20-40分穩(wěn)健型41-60分積極型61-80分適配產(chǎn)品：保守型低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品穩(wěn)健型中/低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品積極型高/中/低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品根據(jù)您所提供的回答，您的投資風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)是 型請(qǐng)問(wèn)您是否為本資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶？是（）否（）請(qǐng)問(wèn)您是否已認(rèn)購(gòu)/參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品？是（），產(chǎn)品名稱：否（）重要提示:資產(chǎn)管理計(jì)劃投資人在本資產(chǎn)管理計(jì)劃購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。如果您所選擇的資產(chǎn)管理計(jì)劃超過(guò)您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)確認(rèn)此投資行為為您本人意愿行為，愿意自行承擔(dān)此投資風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)您抄寫以下內(nèi)容：本人已知曉本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)類型，自愿認(rèn)購(gòu)與本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)類型不相符的產(chǎn)品，并自行承擔(dān)此投資風(fēng)險(xiǎn)。投資人簽名：填寫日期：年月日附件3:期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問(wèn)卷（機(jī)構(gòu)）為了配合期貨公司執(zhí)行資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性制度，本單位現(xiàn)承諾如下：本單位未被法律、行政法規(guī)、規(guī)章禁止參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本單位知曉本調(diào)查問(wèn)卷用于對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，以便期貨公司對(duì)本單位參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的適當(dāng)性做出判斷，本單位將如實(shí)填寫。本單位知曉本調(diào)查問(wèn)卷不構(gòu)成本單位與期貨公司之間的合同條款，不構(gòu)成本單位與期貨公司關(guān)于投資策略和投資方案的約定，不構(gòu)成期貨公司對(duì)本單位投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益的保證。本單位發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形時(shí)，將及時(shí)告知期貨公司，配合期貨公司重新評(píng)估本單位風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資者（簽字并蓋章）日期：年月曰提示：投資者應(yīng)確認(rèn)在進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查時(shí)，所填寫的選項(xiàng)表達(dá)真實(shí)。本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)投資者的投資行為僅作出表面是否匹配的檢查和提示。本次調(diào)查在任何方面均不構(gòu)成對(duì)投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響。若投資者根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，完全屬于投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。隨著市場(chǎng)的變化以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展，衡量投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力的因素也會(huì)隨之改變，相應(yīng)的本問(wèn)卷內(nèi)容也將進(jìn)行更新，投資者在認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品時(shí)可能會(huì)被要求重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，以便了解投資者最新的風(fēng)險(xiǎn)承受情況。4?調(diào)查問(wèn)卷為指導(dǎo)期貨公司了解投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供參考，期貨公司可以根據(jù)投資者適當(dāng)性要求，結(jié)合公司實(shí)際需要對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。（一） 投資目的1?貴司參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的目的是？（ ）A閑散資金，確保資產(chǎn)的安全性，同時(shí)獲得固定收益B套期保值，規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，希望投資能獲得一定的增值C傾向于長(zhǎng)期的成長(zhǎng)，較少關(guān)心短期的回報(bào)和波動(dòng)D只關(guān)心長(zhǎng)期的高回報(bào)，能夠接受短期的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)2?您對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的收益有何預(yù)期？（）A獲取微利，但收益保持穩(wěn)定B獲取適度盈利，低于同期股市或期市表現(xiàn)，但波動(dòng)性小C獲取與同期股市或期市相當(dāng)?shù)氖找?，但需承受與股市或期市相當(dāng)?shù)牟▌?dòng)性D獲取超高收益，但需承受比股市或期市更大的波動(dòng)（二） 投資期限3?貴司面臨的現(xiàn)金流壓力如何？（）A現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動(dòng)性較高的投資B現(xiàn)金流長(zhǎng)期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補(bǔ)現(xiàn)金流C現(xiàn)金流長(zhǎng)期較充裕，短期內(nèi)不會(huì)有壓力，長(zhǎng)期壓力較小D現(xiàn)金流長(zhǎng)期充裕，幾乎沒(méi)有壓力一般情況下，投資期限越長(zhǎng)，能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越高。貴司計(jì)劃的投資期限有多長(zhǎng)？（）A1至3年B4至6年C7至15年D15年以上（三）投資經(jīng)驗(yàn)股票、債券、基金、外匯、商品、專戶理財(cái)、期貨和期權(quán)，這八類投資工具貴司深入研究過(guò)幾種？（）A全都不了解 B了解一種 C了解兩種 D了解三種及以上6.貴司有多少年的證券或期貨投資經(jīng)驗(yàn)？（）A無(wú)投資經(jīng)驗(yàn) B少于5年 C5年至10年D10年以上（四） 財(cái)務(wù)狀況貴司目前的投資規(guī)模是多大？（）A500萬(wàn)元以下 B500萬(wàn)到1000萬(wàn)元C1000萬(wàn)到2000萬(wàn)元D2000萬(wàn)元以上根據(jù)貴司目前以及將來(lái)預(yù)期的現(xiàn)金需求，您們可以將多少比例的投資收益用于再投資？（）A所有收益都不做再投資，而用做他用B20%以下的收益用于