某郵政XXXX年公共管理柜面規(guī)程課件

公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省行審計(jì)部周書(shū)君公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省行審計(jì)部日常管理參數(shù)管理

授權(quán)管理

一三

二日常管理一三一、日常管理工前準(zhǔn)備日常營(yíng)業(yè)日終處理營(yíng)業(yè)三步曲一、日常管理工前準(zhǔn)備日常營(yíng)業(yè)日終處理營(yíng)業(yè)三步曲工前準(zhǔn)備簽到（機(jī)構(gòu)簽到柜員簽到）領(lǐng)用尾箱（尾箱管理）清點(diǎn)憑證或現(xiàn)金打?。ù蛴∏耙蝗杖战K清單報(bào)表）業(yè)務(wù)操作流程工前準(zhǔn)備簽到（機(jī)構(gòu)簽到柜員簽到）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提示：12柜員密碼

賬實(shí)核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提示：12柜員密碼賬實(shí)核對(duì)流程圖流程圖柜員根據(jù)客戶的申請(qǐng)和有關(guān)規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務(wù)。具體業(yè)務(wù)見(jiàn)各章操作流程。日常營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)客戶的申請(qǐng)和有關(guān)規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務(wù)。日常營(yíng)業(yè)操作提示：212日間網(wǎng)點(diǎn)柜員未正常簽退的，需要再次簽到營(yíng)業(yè)時(shí)，必須由上級(jí)柜員逐級(jí)操作“柜員強(qiáng)制簽退”。

營(yíng)業(yè)過(guò)程中，如網(wǎng)點(diǎn)人員不慎作了網(wǎng)點(diǎn)簽退，可書(shū)面向上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員為該網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生授權(quán)碼，告知網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管，業(yè)務(wù)主管做簽到時(shí)，輸入授權(quán)碼網(wǎng)點(diǎn)即可重新簽到。操作提示：212日間網(wǎng)點(diǎn)柜員未正常簽退的，需要再次簽到營(yíng)業(yè)時(shí)

違規(guī)受理業(yè)務(wù)違規(guī)操作密碼保護(hù)柜員離柜風(fēng)險(xiǎn)提示1

23違規(guī)受理業(yè)務(wù)密碼保護(hù)

業(yè)務(wù)綜合柜員做未處理業(yè)務(wù)匯總查詢經(jīng)辦柜員軋賬尾箱上繳簽退整理憑證日終處理

業(yè)務(wù)綜合柜員日終處理現(xiàn)金柜員軋賬現(xiàn)金尾箱上繳簽退整理憑證業(yè)務(wù)主管檢查網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金待銷(xiāo)賬網(wǎng)點(diǎn)繳款（尾箱限額超限）上繳尾箱機(jī)構(gòu)軋賬（不做柜員簽退）整理憑證現(xiàn)金柜員風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦柜員雙人眼同封箱風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)經(jīng)辦雙人眼同封箱流程圖流程圖系統(tǒng)操作流程1.工前準(zhǔn)備簽到。調(diào)用[01002簽到]交易。尾箱領(lǐng)用。調(diào)用[01201尾箱領(lǐng)用]交易。憑證、現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)。經(jīng)辦柜員向業(yè)務(wù)主管請(qǐng)領(lǐng)憑證，調(diào)用[01205柜員憑證領(lǐng)用/上繳]，業(yè)務(wù)主管授權(quán)主管向縣支行請(qǐng)領(lǐng)憑證請(qǐng)求，調(diào)用[11001重要空白憑證請(qǐng)領(lǐng)]業(yè)務(wù)；收縣支行下?lián)軕{證后，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[11003重要空白憑證調(diào)撥]交易作重要空白憑證調(diào)入處理。詳見(jiàn)重要空白憑證管理。打印。經(jīng)辦柜員調(diào)用[01014網(wǎng)點(diǎn)日終清單]。

系統(tǒng)操作流程1.工前準(zhǔn)備簽到。調(diào)用[01002簽到]交易。2.日常營(yíng)業(yè)日常操作柜員營(yíng)業(yè)臨時(shí)離開(kāi)臺(tái)席，需作臨時(shí)簽退。調(diào)用[01003柜員臨時(shí)簽退]交易。柜員密碼30天內(nèi)必須修改一次，否則系統(tǒng)提示“密碼超限期”，此時(shí)不能辦理業(yè)務(wù)，必須先修改密碼，再辦理業(yè)務(wù)。調(diào)用[01012柜員密碼修改]交易。所有網(wǎng)點(diǎn)柜員遺忘密碼，需書(shū)面向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由上級(jí)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)綜合管理員為其重置。

A、B、C、D、E柜員由業(yè)務(wù)主管強(qiáng)制簽退、業(yè)務(wù)主管由行長(zhǎng)強(qiáng)制簽退、行長(zhǎng)由上一級(jí)管理平臺(tái)綜合管理員強(qiáng)制簽退。調(diào)用[01004柜員強(qiáng)制簽退]交易。2.日常營(yíng)業(yè)日常操作柜員營(yíng)業(yè)臨時(shí)離開(kāi)臺(tái)席，需作臨時(shí)簽退。調(diào)用新增的網(wǎng)點(diǎn)柜員必須啟用后，才能登錄辦理業(yè)務(wù)，A、B、C、D、E柜員由業(yè)務(wù)主管啟用、業(yè)務(wù)主管由行長(zhǎng)啟用、行長(zhǎng)由上級(jí)管理平臺(tái)綜合管理員啟用。調(diào)用[01006柜員啟用]交易。在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，如業(yè)務(wù)主管外出，可使用該交易，臨時(shí)授權(quán)給普通柜員，被指定柜員可代理業(yè)務(wù)主管授權(quán)，但不能對(duì)自己所做的交易授權(quán)。調(diào)用[01401主管臨時(shí)授權(quán)]交易。在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，業(yè)務(wù)主管外出回網(wǎng)點(diǎn)后，可通過(guò)該交易收回授權(quán)權(quán)限。如不執(zhí)行該交易，次日系統(tǒng)自動(dòng)將權(quán)限收回給業(yè)務(wù)主管。調(diào)用[01402主管回收授權(quán)]交易。新增的網(wǎng)點(diǎn)柜員必須啟用后，才能登錄辦理業(yè)務(wù)，A、B、C、D、標(biāo)數(shù)下載柜員系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行：每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器，只有2個(gè)機(jī)構(gòu)能夠自動(dòng)下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)。其中，有1個(gè)機(jī)構(gòu)為固定設(shè)置（技術(shù)部門(mén)控制）；另1個(gè)機(jī)構(gòu)不同于指定機(jī)構(gòu)，每天都可能不同。具體規(guī)則是：該網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器下的每天第一個(gè)做簽到的機(jī)構(gòu)（除固定設(shè)置的機(jī)構(gòu)）。這2個(gè)機(jī)構(gòu)，每天在機(jī)構(gòu)簽到時(shí)，自動(dòng)下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)。手動(dòng)執(zhí)行：上述2個(gè)機(jī)構(gòu)，在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有權(quán)限手工做標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載。沒(méi)有權(quán)限的機(jī)構(gòu)，執(zhí)行該交易，系統(tǒng)會(huì)提示能做此交易的機(jī)構(gòu)代碼。標(biāo)數(shù)下載柜員系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行：每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器，只有2手動(dòng)執(zhí)行：上日常查詢柜員需查詢上一筆交易是否發(fā)送成功，可執(zhí)行此交易查詢。如能查到上筆交易記錄，即該交易已成功；如查不到上筆交易記錄，即該交易不成功。調(diào)用[01303柜員末筆交易流水查詢]交易。柜員查詢當(dāng)日所做過(guò)的交易。調(diào)用[01301交易流水查詢]交易。柜員可查詢一段時(shí)間內(nèi)的交易分錄流水。調(diào)用[01302分錄流水查詢]交易。分柜制網(wǎng)點(diǎn)，柜員可查詢未處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。調(diào)用[01303現(xiàn)金待銷(xiāo)賬登記簿]交易。日常查詢柜員需查詢上一筆交易是否發(fā)送成功，可執(zhí)柜員查詢當(dāng)日所柜員可查詢行內(nèi)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系信息，如電話、地址、是否具有辦理匯票業(yè)務(wù)資格等，此交易支持模糊查詢。調(diào)用[01306行內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)系信息查詢]交易。在辦理大小額業(yè)務(wù)時(shí)，柜員可查詢所有參加人民銀行支付系統(tǒng)的銀行支付系統(tǒng)行號(hào)。調(diào)用[01307支付系統(tǒng)行名行號(hào)查詢]交易。柜員可查詢?cè)摻粨Q區(qū)域內(nèi)交換行的行名行號(hào)。調(diào)用[01309同城交換名冊(cè)查詢]交易。柜員可查詢行內(nèi)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系信息，如電話、地址、是否具有辦理匯票3.日終處理綜合業(yè)務(wù)柜員調(diào)用[01401未處理業(yè)務(wù)匯總查詢]交易，查詢?cè)摼W(wǎng)點(diǎn)是否仍有未處理完的交易，如仍有交易未處理完，查明原因，督促普通柜員完成該交易。業(yè)務(wù)主管調(diào)用[01303現(xiàn)金待銷(xiāo)賬登記簿查詢]交易，查詢是否有現(xiàn)金待銷(xiāo)賬。3.日終處理綜合業(yè)務(wù)柜員調(diào)用[01401未處理業(yè)務(wù)匯總查詢]經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員調(diào)用[01002柜員軋賬]交易。單證軋賬方法：逐一輸入尾箱中單證對(duì)應(yīng)實(shí)際的數(shù)量，F(xiàn)4提交軋賬經(jīng)辦柜員向業(yè)務(wù)主管上繳憑證，調(diào)用[01205柜員憑證領(lǐng)用/上繳]交易，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。上繳尾箱。業(yè)務(wù)主管核對(duì)該柜員賬實(shí)相符后，經(jīng)辦柜員調(diào)用[01202尾箱上繳]交易。經(jīng)辦柜員調(diào)用[01003柜員簽退]交易，簽退。經(jīng)辦柜員現(xiàn)金柜員經(jīng)辦柜員調(diào)用[01002柜員軋賬]交易，現(xiàn)金軋賬方法：輸入尾箱中的實(shí)物現(xiàn)金，F(xiàn)4提交軋賬?，F(xiàn)金柜員調(diào)用[01206柜員現(xiàn)金領(lǐng)用/上繳]交易，向業(yè)務(wù)主管尾箱繳款。上繳尾箱。業(yè)務(wù)主管核對(duì)該柜員賬實(shí)相符后，經(jīng)辦柜員調(diào)用[01202尾箱上繳]交易?，F(xiàn)金柜員調(diào)用[01003柜員簽退]交易，簽退。現(xiàn)金柜員業(yè)務(wù)主管當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)主尾箱余額超限時(shí)，須作網(wǎng)點(diǎn)交款，調(diào)用[09401網(wǎng)點(diǎn)交款]交易。待所有柜員上繳尾箱簽退后，調(diào)用[01101網(wǎng)點(diǎn)軋賬]交易，打印網(wǎng)點(diǎn)軋賬單。調(diào)用[01102網(wǎng)點(diǎn)簽退]交易，機(jī)構(gòu)簽退。業(yè)務(wù)主管二、參數(shù)管理90%90%參數(shù)管理主要包括各類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、清算、同城等參數(shù)的含義和維護(hù)流程，本規(guī)程只講述業(yè)務(wù)參數(shù)的含義和維護(hù)，其他參數(shù)的含義和維護(hù)詳見(jiàn)相關(guān)規(guī)程。業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)包括：公共參數(shù)維護(hù)、存款參數(shù)維護(hù)、同城參數(shù)維護(hù)和基礎(chǔ)參數(shù)維護(hù)。參數(shù)維護(hù)實(shí)行集中式管理，公共參數(shù)、存款參數(shù)、基礎(chǔ)參數(shù)，由總行統(tǒng)一維護(hù)；同城參數(shù)，由一級(jí)/二級(jí)分行進(jìn)行維護(hù)。點(diǎn)擊二、參數(shù)管理90%90%參數(shù)管理主要包括各類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、清算三、授權(quán)管理基本規(guī)定公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的授權(quán)管理包括交易授權(quán)、高額授權(quán)、委托授權(quán)三種方式。交易授權(quán)是指對(duì)一些高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行操作與審核分離的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。授權(quán)交易必須由指定的授權(quán)角色授權(quán)才能完成。指紋和令牌授權(quán)詳見(jiàn)相關(guān)規(guī)定。高額授權(quán)是指對(duì)指定限額以上的交易進(jìn)行交易授權(quán)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。高額交易必須經(jīng)指定授權(quán)角色授權(quán)后才能完成。委托授權(quán)是指授權(quán)柜員由于臨時(shí)外出，將授權(quán)權(quán)限臨時(shí)交給指定柜員代替授權(quán)的授權(quán)方式。委托授權(quán)有效期為7天，7天后，委托授權(quán)柜員若未收回授權(quán)，授權(quán)權(quán)限失效。代理授權(quán)柜員不能對(duì)自已的操作進(jìn)行授權(quán)。三、授權(quán)管理基本規(guī)定公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的授權(quán)管理包括交易授權(quán)、業(yè)務(wù)處理流程交易授權(quán)、高額授權(quán)交易授權(quán)和高額授權(quán)必須由指定授權(quán)角色進(jìn)行授權(quán)。指定授權(quán)角色，可詳見(jiàn)各支具體交易的是否需要授權(quán)以及授權(quán)人員。委托授權(quán)委托授權(quán)需向行長(zhǎng)申請(qǐng)，得到同意后才能進(jìn)行委托。被委托柜員業(yè)務(wù)能力應(yīng)與授權(quán)角色相當(dāng)，工作責(zé)任心強(qiáng)，無(wú)不良記錄行為。委托人、被委托人及行長(zhǎng)需在委托授權(quán)登記簿簽字確認(rèn)。進(jìn)行委托授權(quán)時(shí)，委托人與被委托人應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)。業(yè)務(wù)處理流程交易授權(quán)、高額授權(quán)系統(tǒng)操作流程交易授權(quán)、高額授權(quán)委托授權(quán)系統(tǒng)操作流程交易授權(quán)、高額授權(quán)檢查監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)管理相關(guān)手續(xù)進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)尾箱管理

基本規(guī)定系統(tǒng)中將尾箱分級(jí)設(shè)為：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主尾箱（01）和柜員尾箱（02--99）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱的領(lǐng)用原則：交叉領(lǐng)用的原則系統(tǒng)中設(shè)立三種類(lèi)型的尾箱：現(xiàn)金尾箱、憑證尾箱、普通尾箱。尾箱管理基本規(guī)定系統(tǒng)中將尾箱分級(jí)設(shè)為：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱的領(lǐng)

基本規(guī)定

庫(kù)存限額定期核定：各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的庫(kù)存限額指標(biāo)由上級(jí)機(jī)構(gòu)核定，業(yè)務(wù)主管將尾箱限額分配到各個(gè)普通尾箱和現(xiàn)金尾箱中。

每日日終系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)主管尾箱和柜員尾箱超限情況進(jìn)行控制，不進(jìn)行日間控制。支行可以對(duì)下轄所有的營(yíng)業(yè)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)尾箱限額修改。

包括：網(wǎng)點(diǎn)限額修改和網(wǎng)點(diǎn)主尾箱限額修改?；疽?guī)定庫(kù)存限額定期核定：每流程圖流程圖尾箱維護(hù)尾箱領(lǐng)用尾箱上繳尾箱查詢-柜員必須在正式軋賬后才能上繳尾箱，業(yè)務(wù)主管需在網(wǎng)點(diǎn)軋賬后才能上繳尾箱-日終或柜員正式簽退時(shí)，柜員必須上繳尾箱。-不需要復(fù)核、不需要授權(quán)、不允許取消。

尾箱維護(hù)由業(yè)務(wù)主管操作，尾箱設(shè)立時(shí)不和柜員綁定。

業(yè)務(wù)主管對(duì)尾箱進(jìn)行設(shè)立、修改、注銷(xiāo)時(shí)使用此交易。不需要復(fù)核、授權(quán)、取消-每日營(yíng)業(yè)前，柜員必須先領(lǐng)用尾箱，在辦理業(yè)務(wù)-涉及現(xiàn)金、憑證操作的交易，系統(tǒng)將自動(dòng)判斷尾箱是否被領(lǐng)用。-尾箱交叉控制。業(yè)務(wù)主管不適用交叉領(lǐng)用尾箱。

查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱領(lǐng)用情況、級(jí)別、狀態(tài)等。可以在營(yíng)業(yè)中查詢尾箱的簽到、簽退不需要復(fù)核、授權(quán)、取消只能查本機(jī)構(gòu)信息

業(yè)務(wù)主管可以查所有尾箱，柜員只能查所領(lǐng)用尾箱業(yè)務(wù)處理流程尾箱尾箱領(lǐng)用尾箱上繳尾箱查詢-柜員必須在正式軋賬后才能上繳尾

系統(tǒng)操作流程尾箱維護(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)增加尾箱時(shí)，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[01204尾箱維護(hù)]，功能選設(shè)立；“尾箱號(hào)”為非必輸項(xiàng)，不輸時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生；輸入尾箱種類(lèi)（現(xiàn)金、憑證、普通），手工輸入尾箱限額、啟用和終止日期。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)修改尾箱時(shí)，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[01204尾箱維護(hù)]，功能選修改，進(jìn)入查詢界面，根據(jù)需要修改的地方做相應(yīng)操作。但尾箱狀態(tài)不可修改。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)尾箱時(shí)，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[01204尾箱維護(hù)]，功能選注銷(xiāo)。系統(tǒng)會(huì)回顯尾箱號(hào)、尾箱種類(lèi)、尾箱限額等.對(duì)所需要注銷(xiāo)的尾箱進(jìn)行注銷(xiāo)即可。只能對(duì)未領(lǐng)用狀態(tài)的尾箱進(jìn)行注銷(xiāo)、修改，否則顯示“當(dāng)前尾箱狀態(tài)非法”。當(dāng)對(duì)尾箱種類(lèi)進(jìn)行修改時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢查尾箱中的現(xiàn)金和憑證是否清空，若尾箱中有現(xiàn)金、憑證，必須將現(xiàn)金、憑證都上繳到主尾箱之后，才能對(duì)該尾箱種類(lèi)進(jìn)行修改。當(dāng)對(duì)尾箱進(jìn)行注銷(xiāo)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢查尾箱中的現(xiàn)金和憑證是否清空，若尾箱中有現(xiàn)金、憑證，必須將現(xiàn)金、憑證都上繳到主尾箱之后，才能對(duì)該尾箱種類(lèi)進(jìn)行修改。系統(tǒng)操作流程尾箱維護(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)增加尾箱時(shí)，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[0

系統(tǒng)操作流程尾箱領(lǐng)用柜員調(diào)用[01201尾箱領(lǐng)用]交易，進(jìn)入尾箱領(lǐng)用界面，錄入尾箱號(hào)，提交后，交易成功。尾箱上繳柜員調(diào)用[01202尾箱上繳]交易，錄入上繳的尾箱號(hào)，提交后，交易成功。系統(tǒng)操作流程尾箱領(lǐng)用尾箱上繳

系統(tǒng)操作流程尾箱查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員調(diào)用[01203尾箱查詢]交易，選擇功能菜單“1-尾箱主檔”，（機(jī)構(gòu)代碼為系統(tǒng)自動(dòng)回顯，不能手工輸入或者選擇）。通過(guò)手工輸入“尾箱號(hào)”、“尾箱級(jí)別”、“領(lǐng)用柜員代碼”、“領(lǐng)用柜員級(jí)別”、“領(lǐng)用日期”、任意幾項(xiàng)組合查詢尾箱信息。業(yè)務(wù)主管不輸以上選項(xiàng)，則可以查詢本網(wǎng)點(diǎn)所有的尾箱信息。選擇功能菜單“2-尾箱現(xiàn)金交易明細(xì)”，（機(jī)構(gòu)代碼為系統(tǒng)自動(dòng)回顯，不能手工輸入或者選擇）。通過(guò)手工輸入“尾箱號(hào)”、“交易起始日期”、“交易截止日期”、“交易流水號(hào)”（選輸項(xiàng)）、“交易類(lèi)別”（選輸項(xiàng)）、“操作員代碼”（選輸項(xiàng)）任意幾項(xiàng)組合查詢尾箱現(xiàn)金交易信息。選擇功能菜單“3-尾箱庫(kù)存明細(xì)”，（機(jī)構(gòu)代碼為系統(tǒng)自動(dòng)回顯，不能手工輸入或者選擇）。通過(guò)手工輸入“尾箱號(hào)”（選輸項(xiàng)）、“尾箱級(jí)別”（選輸項(xiàng)）任意幾項(xiàng)組合查詢尾箱庫(kù)存信息。只能對(duì)未領(lǐng)用狀態(tài)的尾箱進(jìn)行注銷(xiāo)、修改，否則顯示“當(dāng)前尾箱狀態(tài)非法”。系統(tǒng)操作流程尾箱查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員調(diào)用[01203尾箱查詢不生成會(huì)計(jì)分錄ContentTitle會(huì)計(jì)分錄各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱管理的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督返回不生成會(huì)計(jì)分錄ContentTitle會(huì)計(jì)分錄公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省行審計(jì)部周書(shū)君公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省行審計(jì)部日常管理參數(shù)管理

授權(quán)管理

一三

二日常管理一三一、日常管理工前準(zhǔn)備日常營(yíng)業(yè)日終處理營(yíng)業(yè)三步曲一、日常管理工前準(zhǔn)備日常營(yíng)業(yè)日終處理營(yíng)業(yè)三步曲工前準(zhǔn)備簽到（機(jī)構(gòu)簽到柜員簽到）領(lǐng)用尾箱（尾箱管理）清點(diǎn)憑證或現(xiàn)金打?。ù蛴∏耙蝗杖战K清單報(bào)表）業(yè)務(wù)操作流程工前準(zhǔn)備簽到（機(jī)構(gòu)簽到柜員簽到）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提示：12柜員密碼

賬實(shí)核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提示：12柜員密碼賬實(shí)核對(duì)流程圖流程圖柜員根據(jù)客戶的申請(qǐng)和有關(guān)規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務(wù)。具體業(yè)務(wù)見(jiàn)各章操作流程。日常營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)客戶的申請(qǐng)和有關(guān)規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務(wù)。日常營(yíng)業(yè)操作提示：212日間網(wǎng)點(diǎn)柜員未正常簽退的，需要再次簽到營(yíng)業(yè)時(shí)，必須由上級(jí)柜員逐級(jí)操作“柜員強(qiáng)制簽退”。

營(yíng)業(yè)過(guò)程中，如網(wǎng)點(diǎn)人員不慎作了網(wǎng)點(diǎn)簽退，可書(shū)面向上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員為該網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生授權(quán)碼，告知網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管，業(yè)務(wù)主管做簽到時(shí)，輸入授權(quán)碼網(wǎng)點(diǎn)即可重新簽到。操作提示：212日間網(wǎng)點(diǎn)柜員未正常簽退的，需要再次簽到營(yíng)業(yè)時(shí)

違規(guī)受理業(yè)務(wù)違規(guī)操作密碼保護(hù)柜員離柜風(fēng)險(xiǎn)提示1

23違規(guī)受理業(yè)務(wù)密碼保護(hù)

業(yè)務(wù)綜合柜員做未處理業(yè)務(wù)匯總查詢經(jīng)辦柜員軋賬尾箱上繳簽退整理憑證日終處理

業(yè)務(wù)綜合柜員日終處理現(xiàn)金柜員軋賬現(xiàn)金尾箱上繳簽退整理憑證業(yè)務(wù)主管檢查網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金待銷(xiāo)賬網(wǎng)點(diǎn)繳款（尾箱限額超限）上繳尾箱機(jī)構(gòu)軋賬（不做柜員簽退）整理憑證現(xiàn)金柜員風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦柜員雙人眼同封箱風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)經(jīng)辦雙人眼同封箱流程圖流程圖系統(tǒng)操作流程1.工前準(zhǔn)備簽到。調(diào)用[01002簽到]交易。尾箱領(lǐng)用。調(diào)用[01201尾箱領(lǐng)用]交易。憑證、現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)。經(jīng)辦柜員向業(yè)務(wù)主管請(qǐng)領(lǐng)憑證，調(diào)用[01205柜員憑證領(lǐng)用/上繳]，業(yè)務(wù)主管授權(quán)主管向縣支行請(qǐng)領(lǐng)憑證請(qǐng)求，調(diào)用[11001重要空白憑證請(qǐng)領(lǐng)]業(yè)務(wù)；收縣支行下?lián)軕{證后，業(yè)務(wù)主管調(diào)用[11003重要空白憑證調(diào)撥]交易作重要空白憑證調(diào)入處理。詳見(jiàn)重要空白憑證管理。打印。經(jīng)辦柜員調(diào)用[01014網(wǎng)點(diǎn)日終清單]。

系統(tǒng)操作流程1.工前準(zhǔn)備簽到。調(diào)用[01002簽到]交易。2.日常營(yíng)業(yè)日常操作柜員營(yíng)業(yè)臨時(shí)離開(kāi)臺(tái)席，需作臨時(shí)簽退。調(diào)用[01003柜員臨時(shí)簽退]交易。柜員密碼30天內(nèi)必須修改一次，否則系統(tǒng)提示“密碼超限期”，此時(shí)不能辦理業(yè)務(wù)，必須先修改密碼，再辦理業(yè)務(wù)。調(diào)用[01012柜員密碼修改]交易。所有網(wǎng)點(diǎn)柜員遺忘密碼，需書(shū)面向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由上級(jí)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)綜合管理員為其重置。

A、B、C、D、E柜員由業(yè)務(wù)主管強(qiáng)制簽退、業(yè)務(wù)主管由行長(zhǎng)強(qiáng)制簽退、行長(zhǎng)由上一級(jí)管理平臺(tái)綜合管理員強(qiáng)制簽退。調(diào)用[01004柜員強(qiáng)制簽退]交易。2.日常營(yíng)業(yè)日常操作柜員營(yíng)業(yè)臨時(shí)離開(kāi)臺(tái)席，需作臨時(shí)簽退。調(diào)用新增的網(wǎng)點(diǎn)柜員必須啟用后，才能登錄辦理業(yè)務(wù)，A、B、C、D、E柜員由業(yè)務(wù)主管啟用、業(yè)務(wù)主管由行長(zhǎng)啟用、行長(zhǎng)由上級(jí)管理平臺(tái)綜合管理員啟用。調(diào)用[01006柜員啟用]交易。在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，如業(yè)務(wù)主管外出，可使用該交易，臨時(shí)授權(quán)給普通柜員，被指定柜員可代理業(yè)務(wù)主管授權(quán)，但不能對(duì)自己所做的交易授權(quán)。調(diào)用[01401主管臨時(shí)授權(quán)]交易。在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，業(yè)務(wù)主管外出回網(wǎng)點(diǎn)后，可通過(guò)該交易收回授權(quán)權(quán)限。如不執(zhí)行該交易，次日系統(tǒng)自動(dòng)將權(quán)限收回給業(yè)務(wù)主管。調(diào)用[01402主管回收授權(quán)]交易。新增的網(wǎng)點(diǎn)柜員必須啟用后，才能登錄辦理業(yè)務(wù)，A、B、C、D、標(biāo)數(shù)下載柜員系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行：每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器，只有2個(gè)機(jī)構(gòu)能夠自動(dòng)下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)。其中，有1個(gè)機(jī)構(gòu)為固定設(shè)置（技術(shù)部門(mén)控制）；另1個(gè)機(jī)構(gòu)不同于指定機(jī)構(gòu)，每天都可能不同。具體規(guī)則是：該網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器下的每天第一個(gè)做簽到的機(jī)構(gòu)（除固定設(shè)置的機(jī)構(gòu)）。這2個(gè)機(jī)構(gòu)，每天在機(jī)構(gòu)簽到時(shí)，自動(dòng)下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)。手動(dòng)執(zhí)行：上述2個(gè)機(jī)構(gòu)，在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有權(quán)限手工做標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載。沒(méi)有權(quán)限的機(jī)構(gòu)，執(zhí)行該交易，系統(tǒng)會(huì)提示能做此交易的機(jī)構(gòu)代碼。標(biāo)數(shù)下載柜員系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行：每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器，只有2手動(dòng)執(zhí)行：上日常查詢柜員需查詢上一筆交易是否發(fā)送成功，可執(zhí)行此交易查詢。如能查到上筆交易記錄，即該交易已成功；如查不到上筆交易記錄，即該交易不成功。調(diào)用[01303柜員末筆交易流水查詢]交易。柜員查詢當(dāng)日所做過(guò)的交易。調(diào)用[01301交易流水查詢]交易。柜員可查詢一段時(shí)間內(nèi)的交易分錄流水。調(diào)用[01302分錄流水查詢]交易。分柜制網(wǎng)點(diǎn)，柜員可查詢未處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。調(diào)用[01303現(xiàn)金待銷(xiāo)賬登記簿]交易。日常查詢柜員需查詢上一筆交易是否發(fā)送成功，可執(zhí)柜員查詢當(dāng)日所柜員可查詢行內(nèi)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系信息，如電話、地址、是否具有辦理匯票業(yè)務(wù)資格等，此交易支持模糊查詢。調(diào)用[01306行內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)系信息查詢]交易。在辦理大小額業(yè)務(wù)時(shí)，柜員可查詢所有參加人民銀行支付系統(tǒng)的銀行支付系統(tǒng)行號(hào)。調(diào)用[01307支付系統(tǒng)行名行號(hào)查詢]交易。柜員可查詢?cè)摻粨Q區(qū)域內(nèi)交換行的行名行號(hào)。調(diào)用[01309同城交換名冊(cè)查詢]交易。柜員可查詢行內(nèi)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系信息，如電話、地址、是否具有辦理匯票3.日終處理綜合業(yè)務(wù)柜員調(diào)用[01401未處理業(yè)務(wù)匯總查詢]交易，查詢?cè)摼W(wǎng)點(diǎn)是否仍有未處理完的交易，如仍有交易未處理完，查明原因，督促普通柜員完成該交易。業(yè)務(wù)主管調(diào)用[01303現(xiàn)金待銷(xiāo)賬登記簿查詢]交易，查詢是否有現(xiàn)金待銷(xiāo)賬。3.日終處理綜合業(yè)務(wù)柜員調(diào)用[01401未處理業(yè)務(wù)匯總查詢]經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員調(diào)用[01002柜員軋賬]交易。單證軋賬方法：逐一輸入尾箱中單證對(duì)應(yīng)實(shí)際的數(shù)量，F(xiàn)4提交軋賬經(jīng)辦柜員向業(yè)務(wù)主管上繳憑證，調(diào)用[01205柜員憑證領(lǐng)用/上繳]交易，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。上繳尾箱。業(yè)務(wù)主管核對(duì)該柜員賬實(shí)相符后，經(jīng)辦柜員調(diào)用[01202尾箱上繳]交易。經(jīng)辦柜員調(diào)用[01003柜員簽退]交易，簽退。經(jīng)辦柜員現(xiàn)金柜員經(jīng)辦柜員調(diào)用[01002柜員軋賬]交易，現(xiàn)金軋賬方法：輸入尾箱中的實(shí)物現(xiàn)金，F(xiàn)4提交軋賬?，F(xiàn)金柜員調(diào)用[01206柜員現(xiàn)金領(lǐng)用/上繳]交易，向業(yè)務(wù)主管尾箱繳款。上繳尾箱。業(yè)務(wù)主管核對(duì)該柜員賬實(shí)相符后，經(jīng)辦柜員調(diào)用[01202尾箱上繳]交易?，F(xiàn)金柜員調(diào)用[01003柜員簽退]交易，簽退?，F(xiàn)金柜員業(yè)務(wù)主管當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)主尾箱余額超限時(shí)，須作網(wǎng)點(diǎn)交款，調(diào)用[09401網(wǎng)點(diǎn)交款]交易。待所有柜員上繳尾箱簽退后，調(diào)用[01101網(wǎng)點(diǎn)軋賬]交易，打印網(wǎng)點(diǎn)軋賬單。調(diào)用[01102網(wǎng)點(diǎn)簽退]交易，機(jī)構(gòu)簽退。業(yè)務(wù)主管二、參數(shù)管理90%90%參數(shù)管理主要包括各類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、清算、同城等參數(shù)的含義和維護(hù)流程，本規(guī)程只講述業(yè)務(wù)參數(shù)的含義和維護(hù)，其他參數(shù)的含義和維護(hù)詳見(jiàn)相關(guān)規(guī)程。業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)包括：公共參數(shù)維護(hù)、存款參數(shù)維護(hù)、同城參數(shù)維護(hù)和基礎(chǔ)參數(shù)維護(hù)。參數(shù)維護(hù)實(shí)行集中式管理，公共參數(shù)、存款參數(shù)、基礎(chǔ)參數(shù)，由總行統(tǒng)一維護(hù)；同城參數(shù)，由一級(jí)/二級(jí)分行進(jìn)行維護(hù)。點(diǎn)擊二、參數(shù)管理90%90%參數(shù)管理主要包括各類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、清算三、授權(quán)管理基本規(guī)定公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的授權(quán)管理包括交易授權(quán)、高額授權(quán)、委托授權(quán)三種方式。交易授權(quán)是指對(duì)一些高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行操作與審核分離的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。授權(quán)交易必須由指定的授權(quán)角色授權(quán)才能完成。指紋和令牌授權(quán)詳見(jiàn)相關(guān)規(guī)定。高額授權(quán)是指對(duì)指定限額以上的交易進(jìn)行交易授權(quán)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。高額交易必須經(jīng)指定授權(quán)角色授權(quán)后才能完成。委托授權(quán)是指授權(quán)柜員由于臨時(shí)外出，將授權(quán)權(quán)限臨時(shí)交給指定柜員代替授權(quán)的授權(quán)方式。委托授權(quán)有效期為7天，7天后，委托授權(quán)柜員若未收回授權(quán)，授權(quán)權(quán)限失效。代理授權(quán)柜員不能對(duì)自已的操作進(jìn)行授權(quán)。三、授權(quán)管理基本規(guī)定公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的授權(quán)管理包括交易授權(quán)、業(yè)務(wù)處理流程交易授權(quán)、高額授權(quán)交易授權(quán)和高額授權(quán)必須由指定授權(quán)角色進(jìn)行授權(quán)。指定授權(quán)角色，可詳見(jiàn)各支具體交易的是否需要授權(quán)以及授權(quán)人員。委托授權(quán)委托授權(quán)需向行長(zhǎng)申請(qǐng)，得到同意后才能進(jìn)行委托。被委托柜員業(yè)務(wù)能力應(yīng)與授權(quán)角色相當(dāng)，工作責(zé)任心強(qiáng)，無(wú)不良記錄行為。委托人、被委托人及行長(zhǎng)需在委托授權(quán)登記簿簽字確認(rèn)。進(jìn)行委托授權(quán)時(shí)，委托人與被委托人應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)。業(yè)務(wù)處理流程交易授權(quán)、高額授權(quán)系統(tǒng)操作流程交易授權(quán)、高額授權(quán)委托授權(quán)系統(tǒng)操作流程交易授權(quán)、高額授權(quán)檢查監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)管理相關(guān)手續(xù)進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)尾箱管理

基本規(guī)定系統(tǒng)中將尾箱分級(jí)設(shè)為：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主尾箱（01）和柜員尾箱（02--99）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱的領(lǐng)用原則：交叉領(lǐng)用的原則系統(tǒng)中設(shè)立三種類(lèi)型的尾箱：現(xiàn)金尾箱、憑證尾箱、普通尾箱。尾箱管理基本規(guī)定系統(tǒng)中將尾箱分級(jí)設(shè)為：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱的領(lǐng)

基本規(guī)定

庫(kù)存限額定期核定：各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的庫(kù)存限額指標(biāo)由上級(jí)機(jī)構(gòu)核定，業(yè)務(wù)主管將尾箱限額分配到各個(gè)普通尾箱和現(xiàn)金尾箱中。

每日日終系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)主管尾箱和柜員尾箱超限情況進(jìn)行控制，不進(jìn)行日間控制。支行可以對(duì)下轄所有的營(yíng)業(yè)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)尾箱限額修改。

包括：網(wǎng)點(diǎn)限額修改和網(wǎng)點(diǎn)主尾箱限額修改?；疽?guī)定庫(kù)存限額定期核定：每流程圖流程圖尾箱維護(hù)尾箱領(lǐng)用尾箱上繳尾箱查詢-柜員必須在正式軋賬后才能上繳尾箱，業(yè)務(wù)主管需在網(wǎng)點(diǎn)軋賬后才能上繳尾箱-日終或柜員正式簽退時(shí)，柜員必須上繳尾箱。-不需要復(fù)核、不需要授權(quán)、不允許取消。

尾箱維護(hù)由業(yè)務(wù)主管操作，尾箱設(shè)立時(shí)不和柜員綁定。

業(yè)務(wù)主管對(duì)尾箱進(jìn)行設(shè)立、修改、注銷(xiāo)時(shí)使用此交易。不需要復(fù)核、授權(quán)、取消-每日營(yíng)業(yè)前，柜員必須先領(lǐng)用尾箱，在辦理業(yè)務(wù)-涉及現(xiàn)金、憑證操作的交易，系統(tǒng)將自動(dòng)判斷尾箱是否被領(lǐng)用。-尾箱交叉控制。業(yè)務(wù)主管不適用交叉領(lǐng)用尾箱。

查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱領(lǐng)用情況、級(jí)別、狀態(tài)等。可以在營(yíng)業(yè)中查詢尾箱的簽到、簽退不需要復(fù)核、授權(quán)、取消只能查本機(jī)構(gòu)信息

業(yè)務(wù)主管可以查所有尾箱，柜員只能查所領(lǐng)用尾箱業(yè)務(wù)處理流程尾箱尾箱領(lǐng)用尾箱