銀行業(yè)反洗錢考試習題

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一、判斷題

客戶身份鑒識也稱“認識你的客戶”。（√）

只需系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以優(yōu)選過濾掉實質不能夠疑的交易。（×）

金融行動特別工作組（FATF）在對其成員進行的第四輪互評估工作中，同時關注一國反洗錢和反恐融資系統(tǒng)的合規(guī)性和有效性。（√）

金融機構、特定非金融機構有合理原因思疑客戶或許其交易敵手、有關財產波及懼怕活動及懼怕活動人員的，應當依照中國人民銀行的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關、國家安全機關報告。（√）

依照法人看守原則，在對非法人機構檢查中發(fā)現(xiàn)波及機構總部的突出問題、系統(tǒng)弊端、突出違規(guī)事件的，可依法實推行政處分，并實時向法人機構所在地人民銀前進行通知。（√）

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構能夠只提交大額交易報告或可疑交易報告。（×）

現(xiàn)金業(yè)務簡單使交易鏈條斷裂，難于核實資本真切根源、去處、用途,因此與現(xiàn)金有關系的金融業(yè)務存在較高風險。（√）

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的自己另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（√）

反洗錢咨詢筆錄應當交被咨詢人查對，并在咨詢筆錄上逐頁簽字或許蓋印。

（√）

10.客戶身份資料和交易記錄波及正在被反洗錢檢查的可疑交易活動，且反洗錢

檢查工作在規(guī)定的最低保留期屆滿時仍未結束的，只需知足了保留5年要求的，

金融機構就能夠不用將其保留了。（×）

;...

11.金融機構違犯保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給沒關人員，情節(jié)嚴重的處十

萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人

員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（×）

FATF對于“洗錢風險”的定義是，洗錢風險是外面洗錢威脅作用于國家（或系統(tǒng)）單薄環(huán)節(jié)而產生洗錢活動的可能性。（√）

13．金融機構應當依照規(guī)定建立客戶身份鑒識制度，但金融機構在有合理原因的

狀況下能夠選擇不依照《金融機構洗錢和懼怕融資風險評估及客戶分類管理指

引》的要求張開客戶風險等級分類工作。（√）

反洗錢違規(guī)行為可否“情節(jié)嚴重”，可從違規(guī)行為的性質、種類、程度以及可否致使危害性結果發(fā)生、對社會經(jīng)濟牢固發(fā)展產生的影響以及被檢查人可否主動除去危害性結果等方面進行認定。（√）

金融機構客戶身份鑒識時應認識客戶及其自己的交易目的和交易性質，不用認識實質控制客戶的自然人和交易的實質受益人。（×）

對于在注冊地無實質性經(jīng)營管理活動、未碰到優(yōu)秀看守的外國金融機構，金融機構能夠為其開立代理行賬戶。(×)

對于從事洗錢風險較高崗位的金融從業(yè)人員，應適合提升反洗錢培訓的強度和頻次。（√）

金融機構聘任人員時，應付聘任對象提出必要的職業(yè)道德、資質、經(jīng)驗、專業(yè)素質及其他個人素質標準要求，看其可否具備執(zhí)行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力（√）

當金融機構委托金融機構之外的第三方鑒識客戶身份時，若是能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法例和《金融機構客戶身份鑒識和客戶身份資料及交易記錄保留管理方法》的要求，采用了客戶身份鑒識和身份資料保留的必要舉措時，

;...

金融機構可不肩負未執(zhí)行客戶身份鑒識義務的責任。（×）

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)時期，金融機構應關注客戶及其平常經(jīng)營活動、金融交易狀況，實時提示客戶更新資料信息。（√）

客戶與證券公司、保險公司等進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉款項金額達到大額交易報告標準的，有關銀行及證券公司、保險公司，應分別按要求提交大額交易報告。（×）

在憑據(jù)可能滅失或今后難以獲取的狀況下，經(jīng)檢查組組長贊成，檢查組能夠對被查機構有關憑據(jù)資料予以先行登記保留。（×）

金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，可無條件相信銷售金融產品的金融機構所供應的客戶身份鑒識結果，不再重復進行已達成的客戶身份鑒識程序，但仍應肩負未執(zhí)行客戶身份鑒識義務的責任。（×）

銀行客戶洗錢風險分類指標中的行業(yè)要素包括貴金屬、罕有礦石或珠寶行業(yè)，房地產行業(yè)，博彩行業(yè)等。（√）

中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告也贊成疑交易報告有要素不全或許存在錯誤的，能夠向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的20個工作日內補正。（×）

反洗錢內部控制制度建設是金融機構反洗錢工作順利張開的基礎。若是一個銀行的內部控制制度不健全，反洗錢工作將難以有效地張開。（√）

客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起最少保留5年（√）

反洗錢行政檢查包括書面檢查和現(xiàn)場檢查兩種形式。（√）

金融機構在研發(fā)創(chuàng)新式金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估狀況。（√）

;...

某日，某金融機構在收到公安機關宣布的涉恐組織及人員名單后，經(jīng)過比對客戶信息，發(fā)現(xiàn)其中某位涉恐人員在該機構存有大量財產。該金融機構對此狀況高度重視，立刻將有關狀況向有關部門進行了特地報告，并在接收司法機關下發(fā)針對以上財產的凍結通知書后，推行對以上財產的凍結。請問該金融機構的做法可否正確。（×）

金融機構應在高級管理層中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，但不需要業(yè)務條線之外指定特地部門詳細肩負對境外分支機構的洗錢合規(guī)管理職

責。（×）

要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參照指標。（×）

從目前國內外反洗錢局勢看，反洗錢和反恐融資工作僅波及經(jīng)濟、金融方面的問題，與政治、軍事沒關。（×）

反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱資料，并與被查單位舉行離場會商。（√）

反洗錢內部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍細風險特點沒關。

（×）

對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門素來關注的賬戶，則網(wǎng)點應在達成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶狀況，以執(zhí)行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責。（√）

有針對性地張開貸前檢查，應認識客戶的真切交易目的和性質。（√）

《反洗錢法》中特地規(guī)定了“反洗錢檢查”一章，明確了中國人民銀行或許

其省一級分支機構有權向金融機構檢核查實可疑交易活動，進而令人民銀行的反洗錢檢查權有了明確的法律依照。（√）

可疑交易報告只有經(jīng)過義務機構總部的特地機構判斷后才能夠提交。（×）

;...

反洗錢檢查的客體是可疑交易活動，不包括公眾檢舉。（×）

金融機構應當擬定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（×）

銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保留制度，穩(wěn)固保留客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢檢查、偵探和監(jiān)察管理，根絕非法更正客戶資料。（√）

金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中成心供應虛假資料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）

利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶供應非柜臺方式的服務時，銀行應推行嚴格的身份認證舉措，采用相應的技術保障手段，鑒識客戶身份。（√）

在對客戶身份進行鑒識時應在名單庫中進行篩查，以實時發(fā)現(xiàn)客戶可否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏動人物名單。（√）

依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機構應當對經(jīng)過交易監(jiān)測標準優(yōu)選出的交易進行人工分析，不作為可疑交易報告的，可直接除去，無需記錄分析除去的合理原因。（×）

反洗錢檢查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（×）

金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或許當日累計等值10美元以上的跨境交易。（×）

49.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起最少保留3

年。（×）

50.金融機構應當擬定本構造的（）標準，并對其有效性負責。（√）

;...

波及懼怕活動的財產被采用凍結舉措時期，有關賬戶仍可受償債權。（√）

大額提現(xiàn)業(yè)務中鑒識客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

（√）

53.金融機構委托其他金融機構或金融機構之外的第三方鑒識客戶身份的，應由

受托方肩負未執(zhí)行客戶身份鑒識義務的責任。（×）

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)時期，金融機構應當采用連續(xù)的客戶身份鑒識舉措。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應從頭鑒識客戶身份，實時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易可否可疑。（√）

反洗錢是一項需要自上而下推動張開才能保證明效的合規(guī)工作，高管人員賞賜反洗錢工作的支持和指導是創(chuàng)立優(yōu)秀內控環(huán)境的重點要素之一。（√）

依照《波及懼怕活動財產凍結管理方法》規(guī)定，金融機構、特定非金融機構應當嚴格依照結合國安理睬、公安部、人民銀行等部門宣布的懼怕活動組織及懼怕活動人員名單、凍結財產的決定，依法對有關財產采用凍結舉措。（×）

;...

二、單項選擇題

為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或許外幣等值（）萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務時，銀行業(yè)金融機構必定查對客戶有效身份證件或許其他身份證明文件。

C．5,1

劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿易公司，而該本票

的最后持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構（）。

D．能夠僅在實質兌付時報送大額交易報告

以下交易中，需報送大額交易報告的是（C）。

A．300萬元的如期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另

一賬戶。

B．某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。

C．某武警隊伍文工團向個體工商戶轉賬300萬元。D．某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。

當銀行機構發(fā)現(xiàn)懼怕活動組織及懼怕活動人員擁有或許控制的財產，應當立刻采用（）舉措。

D．凍結

金融機構發(fā)現(xiàn)客戶存在犯法、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或許

客戶波及聲威媒體的重要負面新聞報道議論的，可（）其風險評級。

C.調高

（）對本機組建立反洗錢內部控制制度和保持其推行的有效性負責。A.金融機構的負責人

金融機構應建立適合的系統(tǒng)，保證（）實時關注并評估本金融機構因與境外

;...

金融機構之間張開業(yè)務合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，保證高級管理層及反洗錢合

規(guī)管理部門實時獲取業(yè)務條線風險評估信息，以便釆取有效舉措辦理風險。

C.業(yè)務條線

8.在依照中國人民銀行的要求采用臨時凍結舉措后（）小時內未接到偵探機關

連續(xù)凍結通知的，金融機構應當立刻除去臨時凍結。

C.48

當客戶向境外匯出資本金額達到單筆人民幣（）或許外幣等值（）以上時，金融機構應圓滿登記有關匯款交易信息。

C．10000元，1000美元

以手下于懼怕融資的是（D）

以供應賬戶的方式為犯法分子掩蓋非法所得

開立假名賬戶掩蓋非法所得

將非法所得匯往外國

D.將合法所得用于資助懼怕分子

若是客戶、客戶的實質控制人、交易的實質受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反懼怕融資看守單薄國家(地區(qū))，金融機構應第一（）。

盡可能采用加強的客戶盡責檢查舉措

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)時期，若客戶先前提交的身份證件或許身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理限時內更新且沒有提出合理原因的，金融機構應（）。

中止為客戶辦理業(yè)務

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，當日單筆或許累計人民幣交易（）元以上或許外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、

;...

現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金單據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金出入，金融

機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A．5萬，1萬

金融機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程，分析確認可疑交易后，實時以（）方式，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報告。

A．電子

15.《反洗錢法》規(guī)定，執(zhí)行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受

法律保護。

A．大額交易和可疑交易報告

16.客戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

D．銀行

《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

．全部執(zhí)行反洗錢義務的機構

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶之間發(fā)生當日單筆或許累計人民幣（）元以上或許外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

D．200萬，20萬

銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或許名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。

B．匯款人住所

;...

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后（）個工作日內，經(jīng)過其總部或許由總部指定的一個機構，實時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

B．5

21.金融機構未依照規(guī)定報送大額交易報告也贊成疑交易報告，致使洗錢結果發(fā)

生的，國務院反洗錢行政主管部門能夠對直接負責的董事、高級管理人員和其他

直接責任人員處（）罰款。

B．5萬元以上50萬元以下

中國人民銀行建立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心

23.選項中的哪一種交易，銀行業(yè)金融機構能夠不報告（D）

A．證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清理沒關的資本，與其實質經(jīng)營情

況不符

B．證券經(jīng)營機構經(jīng)過銀行頻頻大量拆借外匯資本

C．保險機構經(jīng)過銀行頻頻大量對同一家投保人發(fā)生賠付或許辦理退保

D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同樣樣外幣幣種間的變換

24.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）檢舉。接受

檢舉的機關應當對檢舉人和檢舉內容保密。

D．中國人民銀行及公安機關

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶單筆或許當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

C．10000

;...

金融機構分析、鑒識經(jīng)過交易監(jiān)測標準優(yōu)選出的交易后，認為不作為可疑交易報告的，應當記錄（）。

A．分析除去的合理原因

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第七條規(guī)定，銀行對切合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，能夠不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A．活期存款的本金或許本金加全部或許部分利息轉為在同一金融機構開立的同

一戶名下的另一賬戶內的如期存款。

B．金融機構內部調撥資本。

C．商業(yè)銀行、城市信用合作社、鄉(xiāng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

建議的稅收、錯賬沖正、利息支付。

D．個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

金融機構應當建立（）的反洗錢崗位，裝備（）人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并供應必要的資源保障和信息支持。

A．專職

29.中國人民銀行建立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌懼怕融資的

（）報告。

D．可疑交易

依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？（A）

A．金融機構無需對本機組建立的交易監(jiān)測標準有效性負責。

．交易監(jiān)測標準包括其實不限于客戶的身份、行為，交易的資本根源、金額、頻次、流向、性質等存在異樣的狀況。

;...

C．金融機構應當如期對交易監(jiān)測標準進行評估，并依照評估結果圓滿交易監(jiān)測

標準。

D．如發(fā)生突發(fā)狀況或許應當關注的狀況的，金融機構應當實時評估和圓滿交易

監(jiān)測標準。

人民銀行反洗錢部門對金融機構張開風險評估時，評估人員應不得少于幾人？（）

A．2人

金融機構在張開客戶身份鑒識過程中，若是客戶先前提交的身份證件或許身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理限時內更新且沒有提出合理原因的，

金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。請問這里的“合理限時”是指（）

D．其實不是一個固定的限時要求，由金融機構自行確定

依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？（D）

．金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構報備。

．金融機構應當建立專職的反洗錢崗位，裝備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作。

C．金融機構應當擬定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。

D．金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開

展資本交易的監(jiān)測分析。

34.請問外國政要到你行開戶，怎樣進行客戶身份鑒識（）。

B．必定經(jīng)由高級管理層贊成才能夠開戶

35.中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員（）

;...

C．埃格蒙特公司（Egmont）

36.從目前國內外反洗錢局勢看，以下表述不正確的選項是（C）

A．境內外懼怕分子相互勾通是我國懼怕威脅的主要特點

B．跨境匯兌型地下錢莊是目前的主要形態(tài)

C．養(yǎng)老、房地產領域成為新的非法集資高發(fā)領域

D．電信詐騙和銀行卡詐騙是目前兩種主要的詐騙種類

金融機構若是發(fā)現(xiàn)或許有合理原因思疑客戶或許其交易敵手與結合國安理睬的決策確定的名單有關，應采用以下哪些舉措。（）

D．按規(guī)定提交可疑交易報告，依照我國為執(zhí)行結合國安理睬決策所作安排的要

求采用舉措

以手下于大額交易的是（A）

A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B．當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C．自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

39.銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資本時，境外收款人住所

不明確的，可登記接收匯款的（）。

．境外機構所在地名稱

40.金融機構應當對經(jīng)過交易監(jiān)測標準優(yōu)選出的交易進行（）分析、鑒識，并

記錄分析過程。

A．人工

金融機構未依照規(guī)定報送大額交易報告也贊成疑交易報告，（）對該金融機構作出行政處分。

;...

B．只能由國務院反洗錢行政主管部門或許其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

金融機構應當建立專職的（），裝備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作。

B．反洗錢崗位

43.銀行機構與境外金融機組建立代理行或許近似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的贊成。

A．董事會或許其他高級管理層

依照《波及懼怕活動財產凍結管理方法》，金融機構的境外分支機構和隸屬機構依照駐在國家法律規(guī)定和看守要求，對波及懼怕活動的財產采用凍結舉措

的，應當將有關狀況實時報告（）。

D．金融機構總部

45．金融機構應加強內部反洗錢工作報告路線的（），圓滿內部管理限制系統(tǒng)，

股份制商業(yè)銀行應推行董事會、監(jiān)事會對高級管理層的有效監(jiān)察和高級管理層對

其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內部人員參加違紀犯法活動。

D．獨立性和靈便性

46.金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶供應（）服務

時，應推行嚴格的身份認證舉措，采用相應的技術保障手段，加強內部管理程序，

鑒識客戶身份。

．非柜臺方式的

（）對本機組建立反洗錢內部控制制度和保持其推行的有效性負責。

A．金融機構的負責人

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告也贊成疑交易報告有要素不全或許存在錯誤的，能夠向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知

;...

的（）個工作日內補正。

．5

金融機構將大額交易和可疑交易報告、反應交易分析和內部辦理狀況的工作記錄等資料（）

A．自生成之日起最少保留5年

法人金融機構自主張開洗錢風險自評估，評估的結果和有關資料應怎樣報送人民銀行？（）

B．作為即時報告報送

51.以下對于風險評估的看守舉措表述正確的選項是？（B）

．非法人金融機構也必定張開洗錢風險自評估

B．法人金融機構應建立洗錢風險自評估制度，依照風險為本的原則，如期對本

機構內外面洗錢風險進行分析研判

C．法人金融機構能夠不張開洗錢風險自評估

D．金融機構洗錢風險自評估結果能夠不報告給人民銀行

金融機構違犯《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的，由中國人

民銀行或許其地市中心支行以上分支機構依照《中華人民共和國反洗錢法》（）的規(guī)定予以處分。

B．第三十一條、第三十二條

選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）

國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、鄉(xiāng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

;...

建議的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉賬交易

54.對金融機組建立內控制度，以下說法正確的選項是（C）。

A．有了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，金融機構能夠不用制

定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法例就行

．金融機構目前經(jīng)營的業(yè)務并未波及懼怕融資，因此其實不需要擬定報告涉嫌懼怕融資的可疑交易制度

C．金融機組建立的反洗錢內部控制制度，必定切合內容的寬泛性、對象的特定

性、形式的圓滿性、執(zhí)行的逼迫性的特點

D．因為金融創(chuàng)新的需要，有時業(yè)務人員能夠靈便操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開

展業(yè)務

55.為外國政要開立賬戶時，應當經(jīng)機構（）的贊成。

D．高級管理層

金融機構對懼怕活動組織及懼怕活動人員與他人共同擁有或許控制的財產采用凍結舉措，但該財產在采用凍結舉措時無法切割或許確定份額的，金融機構應當（）。

C．一并采用凍結舉措。

覃某經(jīng)營一家公司，公司股份散布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某還有小車一輛、房子一套，屬于夫妻共同財產，覃某名下的銀行賬戶存款若干。現(xiàn)查明覃某長遠為懼怕分子供應資本，但王某和覃某的妻子均未

參加且不知情。依照《波及懼怕活動財產凍結管理方法》，應當對覃某的哪些財產推行凍結。（）

C．60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款

;...

三、多項選擇題

某縣A銀行經(jīng)過篩查發(fā)現(xiàn)涉恐人員擁有或許控制的財產，立刻采用凍結舉措后，將財產數(shù)額、權屬、地址、交易信息等狀況經(jīng)過電話報告縣公安局和市國家安全局，凍結后安全機關要求A銀行不得見告客戶。依照《波及懼怕活動財產凍結管理方法》，以下哪些說法正確。（BC）

應當報告公安機關和安全機關贊成后再立刻推行凍結

不應電話報告公安和國家安全部門，應當以書面形式報告

C.凍結后應同時抄報財產所在地中國人民銀行分支機構

D.凍結后實時見告客戶并說明采用凍結舉措的依照和原因

金融機構在與境外金融機組建立代理行或許近似業(yè)務關系時，應當嚴格依照

《金融機構客戶身份鑒識和客戶身份資料及交易記錄保留管理方法》第六條的規(guī)定，充分收集有關境外金融機構（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢看守的狀況及其反洗錢、反懼怕融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）舉措的健全性和

有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份鑒識、客戶身份資料和交易記錄保留方面的職責，以決定可否與境外金融機組建立代理行關系或張開其他形式的業(yè)務合作。

業(yè)務B.名譽C.內部控制D.接受看守

金融機構張開可疑交易報告工作時，應建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合（B）與（D）兩項工作。

客戶風險控制B.可疑交易監(jiān)測分析

C.提升數(shù)據(jù)質量D.客戶盡責檢查

以下說法切合《金融機構客戶身份鑒識和客戶身份資料及交易保留管理方法》規(guī)定的有哪些。（AD）

;...

同一介質上存有不同樣樣保留限時客戶身份資料或許交易記錄的，應當按最長遠限保留

同一客戶身份資料或許交易記錄采用不同樣樣介質保留的，應當依照最短限時要求保留一種介質的客戶身份資料或許交易記錄

C.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或許一次性交易記賬當年計起最少保留3

年

D.交易記錄，自交易記賬當年計起最少保留5年

某銀行在平常的賬戶資本監(jiān)測過程中，發(fā)現(xiàn)有公安部宣布的懼怕活動人員在本銀行有一年如期存款單、抵押給銀行的與他人共有的房子產權證、質押給銀行

的小轎車一輛、在銀行開立的專用買賣股票的賬戶余額2萬元等，請問該銀行可

以對哪些財產采用凍結舉措。（ABCD）

A.一年如期存款單B.抵押給銀行的與他人共有的房子產權證

C.質押給銀行的小轎車一輛D.在銀行開立的專用買賣股票的賬戶余額2萬元

金融機構應建立反洗錢培訓長效系統(tǒng)，保證各樣金融從業(yè)人員實時認識（ABCD）洗錢風險變動狀況等方面的反洗錢工作信息。

A.反洗錢看守政策B.反洗錢內控要求

C.反洗錢新方法D.反洗錢新技術

以下說法正確的選項是（BD）

A．為保持交易監(jiān)測標準的前后一致性，金融機構的監(jiān)測標準一旦確定不得擅自

更正。

金融機構應當如期或不如期評估交易監(jiān)測標準的有效性，其實不斷優(yōu)化圓滿。

C.金融機構能夠依賴軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公

司介紹的行業(yè)監(jiān)測標準。

;...

D.金融機構是監(jiān)測標準的擬定主體，應當建立切合本機構行業(yè)、地區(qū)和客戶特

點的監(jiān)測標準。

A銀行因為拓展國際業(yè)務的需要，擬與外國的B銀行建立代理行業(yè)務。在建立代理行業(yè)務關系前，A銀行應采用以下哪些舉措（ABCD）。

從可靠渠道充分收集B銀行在業(yè)務、名譽、內部控制和接受反洗錢看守方面的信息

向B銀行發(fā)放反洗錢檢盤問卷，評估B銀行反洗錢、反恐融資舉措的健全性和有效性

C.以書面方式明確與B銀行在客戶身份鑒識、客戶資料保留和交易記錄保留方

面的職責

D.需要經(jīng)過董事會或許其他高級管理層的批淮

若是（ABCD）來自洗錢、毒品或腐敗等犯法高發(fā)國家（地區(qū)），金融機構應盡可能采用加強的客戶盡責檢查舉措。

A.客戶B.客戶的實質控制人

C.交易的實質受益人D.辦理跨境匯款交易的對方金融機構

出現(xiàn)以下（BCD）狀況時，應當從頭鑒識客戶身份。

A.客戶要求更正密碼的B.客戶交易異樣的

C.客戶要求更正注冊資本的D.客戶要求更正經(jīng)營范圍的

申請開立基本存款賬戶的，銀行應依照客戶性質和種類，要求客戶出具（BCD）

A．公司法人，應出具公司法人營業(yè)執(zhí)照、公司組織機構代碼證、稅務登記證的

正本或復印件

B．非法人公司，應出具公司營業(yè)執(zhí)照正本

C．機關和推行估計管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文

;...

或事業(yè)單位法證人書和財政部門贊成其開戶的證明

D．非估計管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證

書

12.反洗錢規(guī)章對于客戶身份識其他原則性要求包括（ABCD）

認識客戶自己的真切身份

認識客戶的交易目的和交易性質

C.認識客戶的資本根源和用途

D.認識實質控制客戶的自然人和交易的實質受益人

與境外金融機組建立代理行或許近似業(yè)務關系時，應充分收集該機構（ABCD）等方面的信息。

業(yè)務B.名譽C.內控制度D.接受看守

對于風險等級較高的境外金融機構，金融機構不單要依照《金融機構客戶身份鑒識和客戶身份資料及交易記錄保留管理方法》第六條的規(guī)定以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份鑒識、客戶身份資料和交易記錄保留方面的職責，而且應當明確約定本金融機構出于（ABCD）方面的需要，可對境外金融機構采用必要的洗錢風險控制舉措。

執(zhí)行我國反洗錢法律規(guī)定B.依照國際反洗錢看守常例

C.自主控制洗錢風險D.自主控制懼怕融資風險

以下哪些人員需要肩負反洗錢職責。（ABCD）

A.高級管理人員B.反洗錢合規(guī)部門負責人

C.公司業(yè)務客戶經(jīng)理D.對私柜員

16.金融機構張開客戶洗錢風險等級分類管理工作的原則是（ABCD）A.風險相當原則B.同一性和全面性原則

;...

C.動向管理原則D.保密原則

以下說法正確的選項是（ABD）

依照保留介質不同樣樣，保留方式可分為紙質保留介質、電子保留介質、磁帶保留介質以及不能夠更正的介質。

紙質檔案保留環(huán)境應保持必定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

對以下臨時凍結舉措說法正確的有（ABCD）

客戶要求將檢查所波及的賬戶資本轉往境外的，金融機構應當立刻向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立刻向有管轄權的偵探機關先行緊急報案。

C.臨時凍結限時為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

D.金融機構除去臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《除去臨時凍結通

知書》或在臨時凍結舉措后48小時內未接到偵探機關系續(xù)凍結通知。

反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）A.查閱資料B.咨詢

C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)優(yōu)選

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定的大額現(xiàn)金交易報告標準是（BC）。

A．當日單筆或許累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）。

B.當日單筆或許累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）。

C.當日單筆或許累計交易外幣1萬美元以上（含1萬美元）。

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D.當日單筆或許累計交易外幣5萬美元以上（含5萬美元）。

以下說法正確的選項是（ABD）

內部監(jiān)察與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并依照本單位的業(yè)務規(guī)模、特定產品和服務的風險裸露狀況確定監(jiān)察和審計的頻次與級別。

內部監(jiān)察與審計部門應當重點對客戶盡責檢查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，如期查驗上述工作的規(guī)范化和正確性。

C．金融機構反洗錢牽頭部門應肩負對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效

性推行獨立評估的職責。

D．反洗錢保密制度應當明保證密工作的組織管理，文件和資料的保留、泄密事

件的辦理以及保密責任制等有關要求。

為對私客戶辦理規(guī)定金額從前一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A．客戶的住所地或許工作單位地址

B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或許身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或許身份證明文件號碼和有效限時

反洗錢崗位人員包括（ABCD）

反洗錢工作負責人

反洗錢合規(guī)官

C.反洗錢合規(guī)專員

D.反洗錢情報專員

以下哪些公司要素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參照要素？(ACD)A.其經(jīng)營活動或資本根源合法性碰到思疑的客戶

;...

長遠存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有親密貿易來往的客戶

D.股權構造過于復雜，使實質受益人難于鑒其他客戶

金融機構發(fā)現(xiàn)或許有合理原因思疑客戶、客戶的資本或許其他財產、客戶的交易或許試圖進行的交易與（BCD）有關的，不論所波及資本金額或許財產價值大小，應當提交可疑交易報告。

A.大額交易B.洗錢C.懼怕主義活動D.其他違紀犯法活動

金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有（ACD）

反洗錢內控制度必定結合業(yè)務。

B.反洗錢內控制度必定保持牢固性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍細風險特點沒關。

C.反洗錢內控制度必定能夠發(fā)現(xiàn)和鑒識可疑交易。

D.反洗錢內控制度必定適合金融機構特點及實現(xiàn)動向管理。

發(fā)放外匯貸款后，銀行應連續(xù)關注客戶的（ABCD）。

A.融資后資本流量B.業(yè)務狀況C.貸款資本流向D.信用狀況

28.銀行有合理原因思疑客戶屬于結合國安理睬第1267號決策、第1333號決策

或第1373號決策名單，但不能夠確認的，應當立刻采用交易限制舉措，并于當日

向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制舉措包括但不限于以下哪些舉措？

ABCD）

A.不予開立金融賬戶B.停止使用金融賬戶

C.暫停金融交易D.拒絕轉移或變換金融財產

29.在執(zhí)行客戶身份鑒識義務時，若客戶無正當原因拒絕更新客戶（ABC）信息

的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報

;...

告。

A.地址B.職業(yè)C.聯(lián)系方式D.配偶

刑法第一百二十條之一規(guī)定的“推行懼怕活動的個人”，包括以下哪些個人。（ABCD）

A.預謀推行懼怕活動的個人B.準備推行懼怕活動的個人

C.實質推行懼怕活動的個人D.推行懼怕活動未遂的個人

可疑交易報告的內容包括（ABC）

A.可疑交易主體的身份信息B.可疑交易的明細信息

C.可疑交易特點描繪D.以上均不正確

可疑交易明顯涉嫌洗錢、懼怕融資等犯法活動的，金融機構應當在向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向（AB）報告。

A.所在地中國人民銀行或許分支機構B.所在地公安機關

C.所在地人民法院D.所在地銀監(jiān)機構

為境外對公客戶辦理規(guī)定金額從前一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查察客戶的（ABCD）

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

其他與商業(yè)注冊登記證明文件擁有同樣法律效力的可證明其機構開立的文

件

董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

能夠證明授權人有權授權的文件

對切合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構能夠不報告：（ABCD）

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國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易B.金融機構內部調撥資本

C.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

D.商業(yè)銀行、城市信用合作社、鄉(xiāng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

建議的稅收、錯賬沖正、利息支付

以下說法正確的有（AC）

A.只需該客戶被確定為懼怕組織或懼怕分子，其在金融機構保有的全部資本和其他形式的財產，都屬于懼怕融資范圍。

只有該客戶被確定為懼怕組織或懼怕分子，其在金融機構保有的全部資本和其他形式的財產，才屬于懼怕融資范圍?？蛻舨皇菓峙陆M織或懼怕分子，就不會涉嫌懼怕融資。

C.不論是懼怕組織、懼怕分子自己，仍是其他人或組織，只需其目的是為懼怕

主義和推行懼怕活動犯法，則其有關的資本或財產都屬于懼怕融資。

該項資本或財產沒有真切用于懼怕主義和懼怕活動犯法的推行，就不應將其確定為懼怕融資行為。

中國反洗錢十年獲取的工作成就包括（ABCDE）A.建立健全反洗錢法律制度系統(tǒng)

建立運行順暢的反洗錢工作系統(tǒng)

張開連續(xù)深入的反洗錢看守

金融機構反洗錢履職能力進一步提升

寬泛深入地張開國際合作

從目前國內外反洗錢局勢看，反洗錢工作系統(tǒng)已覆蓋以下領域（ABCD）（需考證）

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A.反洗錢B.反懼怕融資

C.反大規(guī)模殺傷性武器擴散融資D.反逃稅

A銀行需要依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進行報告（AD）。

A.A銀行的某自然人客戶經(jīng)過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。

B.A銀行的某自然人客戶經(jīng)過該銀行向境外單筆轉賬匯款人民幣10萬元。

C.A銀行的某非自然人客戶向境內B銀行的某自然人客戶轉賬人民幣100萬元。

D.A銀行的某自然人客戶向境內B銀行的某非自然人客戶轉賬人民幣50萬元。

依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，以下哪些說法是正確的（ABCD）。

A.金融機構應當對規(guī)定的懼怕活動組織及懼怕活動人員名單張開實時監(jiān)測。

金融機構有合理原因思疑客戶或許其交易敵手、資本或許其他財產與名單有關的，應當同時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人民銀行提交可疑交易報告。

懼怕活動組織及懼怕活動人員名單一整的，金融機構應當立刻張開回溯性檢查。

法律、行政法例、規(guī)章對規(guī)定的涉恐名單的監(jiān)控還有規(guī)定的，金融機構應當從其規(guī)定。

以下說法正確的選項是（AC）。（需考證）

A.金融機構應付分支機構可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進行監(jiān)察管理。

金融機構不用對分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進行監(jiān)察管理。

C.金融機構應當對隸屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進行監(jiān)察

管理。

;...

金融機構不用對隸屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進行監(jiān)察管理。

推行現(xiàn)場檢查時，檢查組能夠查閱、復制被檢查對象的以下資料:（ABCD）A.賬戶信息，包括被檢查對象在金融機構開立、更正或注銷賬戶時供應的信息

和資料

交易記錄，包括被檢查對象在金融機構進行資本交易過程中留下的記錄信息和有關憑據(jù)

其他與被檢查對象和可疑交易活動有關的紙質資料

其他與被檢查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？（ABC）

匯款人的姓名或許名稱

匯款人賬戶、住所

收款人的姓名、住所

匯款銀行的地址

依照《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有以下行為之一的，由人民銀行責令限時更正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責

的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款:（ABC）

違犯保密規(guī)定，泄露有關信息的B.成心供應虛假資料的

拒絕、阻截反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)系現(xiàn)場檢查事項的

對于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的選項是（AD）

培訓對象應包括高級管理層

只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸詳細業(yè)務不需要培訓

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D.反洗錢培訓應針對不同樣樣對象供應分層次的培訓

45.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必定有（ABCD）的支持？

A.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)系統(tǒng)

C.分類參數(shù)系統(tǒng)D.系統(tǒng)控制系統(tǒng)

以下說法正確的選項是（ABD）

A.為了保護金融機構優(yōu)秀的名譽，肩負應有的社會責任，各金融機構應張開反洗錢宣傳工作。

金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，擬定有針對性的宣傳計劃。

金融機構地劃分支機構不用自行擬定宣傳計劃。

D.反洗錢宣傳應劃分對象的不同樣樣，采用內部宣傳和外面宣傳兩種方式。

以下說法正確的選項是（ABC）

金融機構應當激勵分支機構主動發(fā)現(xiàn)客戶的異樣交易行為并實時報告，豐富交易監(jiān)測標準。

金融機構能夠依照各分支機構的實質狀況，對不同樣樣機構設置不同樣樣的交易監(jiān)測標準或監(jiān)測閾值。

金融機構交易監(jiān)測標準的建立應當鑒于對大量歷史可疑數(shù)據(jù)和典型案例的分析。

某個人賬戶在足球聯(lián)賽時期突然交易活躍，短期內款項分別經(jīng)過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)很多，存進款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員

將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

客戶交易行為可疑。

長遠閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資本流量小的賬戶突然有異樣資本流入，且短期內出現(xiàn)大量資本收付。

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單位客戶短期內頻頻的收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯沒關的匯款或自然人客戶短期內頻頻的收取單位匯款。

短期內同樣收付款人之間頻頻發(fā)生資本收付，且交易金額湊近大額交易報告標準限額的交易。

張三在境內某金融機構開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生以下哪些交易時，金融機構需要報送大額交易報告(ABCD)。

A.張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉賬2萬美元。

B.張三一日內分別向5個英國朋友的境外賬戶轉賬各5千美元。

C.張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉賬2萬美元。

D.張三給本省某外貿公司轉賬50萬元人民幣。

50.為保證客戶洗錢風險分類的客觀性和正確性，銀行應采用（BD）

對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢風險分類進行動向、連續(xù)的管理

不論影響要素怎樣變化也不用調整等級分類D.依照影響要素的變化隨時調整等級分類

51.銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或許為客戶供應規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真切有效的身份證件或許其他身份證明文件，進行查對并登記。

A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.單據(jù)兌付D.信用卡結算

52.以下哪些財產屬于《波及懼怕活動財產凍結管理方法》所稱財產？（ABCD）A.銀行存款B.銀行支票C.保單D.匯票和信用證

反洗錢內部控制的目標是（ABC）

A.保證國家反洗錢法例政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

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保證對洗錢風險進行有效管控。

保證金融機構各項業(yè)務的浩大運行。

保證將洗錢風險控制在最低。

中國人民銀行總行在反洗錢檢查時，有權采用以下（ABCD）舉措。

A.咨詢B.查閱C.復制D.封存

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查推行階段應從以下哪些方面進行配合？（ABCD）

A.供應必要的工作條件B.配合進行現(xiàn)場會商

C.實時、正確供應檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作

依照《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有以下行為之一的，由人民銀行責令限時更正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責

的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款:（ABC）

A.違犯保密規(guī)定，泄露有關信息的B.成心供應虛假資料的

C.拒絕、阻截反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)系現(xiàn)場檢查事項的

對于客戶的大額交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理原因思疑其波及懼怕融資的，應當依照規(guī)定。（AB）

A.提交大額交易報告B.提交可疑交易報告

C.凍結財產D.報告當?shù)毓矙C關

以下說法切合《金融機構客戶身份鑒識和客戶身份資料及交易保留管理方法》規(guī)定的有哪些。（AD）

同一介質上存有不同樣樣保留限時客戶身份資料或許交易記錄的，應當按最長遠限保留

同一客戶身份資料或許交易記錄采用不同樣樣介質保留的，應當依照最短限時要求保留一種介質的客戶身份資料或許交易記錄

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C.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或許一次性交易記賬當年計起最少保留3

年

D.交易記錄，自交易記賬當年計起最少保留5年

59.作為國務院反洗錢行政主管部門，人民銀行的職責有（ABCD）。

A.組織、協(xié)調全國的反洗錢工作

B.負責反洗錢的資本監(jiān)測

C.會同國務院有關金融監(jiān)察管理機構擬定金融機構反洗錢規(guī)章

D.監(jiān)察、檢查金融機構執(zhí)行反洗錢義務的狀況

王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應采用以下哪些身份鑒識舉措（ABD）。

A.登記王某的姓名、賬號和住所

登記收款人的姓名、住所

保留王某的身份證復印件或影印件

D.經(jīng)過查對或許查察已保留的客戶有效身份證件核實王某身份信息的正確性。

61.金融機構對懼怕活動組織及懼怕活動人員財產采用凍結舉措后，應當立刻將

財產（ABCD）信息等狀況向有關部門報告。

A.數(shù)額B.權屬C.交易D.地址

以下對于大額交易報告的描繪正確的選項是（ACD）

A.客戶經(jīng)過在境內金融機構開立的賬戶或許銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或許發(fā)卡銀行報告

客戶經(jīng)過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告

C.客戶不經(jīng)過賬戶或許銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易

;...

報告和可疑交易報告。

以下哪一種狀況出現(xiàn)時，應從頭鑒識客戶。（ABC）

A.客戶行為異樣B.客戶有洗錢嫌疑

C.先前獲取的客戶身份資料存在疑點D.客戶提出銷戶

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》適用于在中華人民共和國境內依法建立的（ABCD）。

A.銀行B.證券公司、保險公司

C.信托、財務、金融租借公司D.特定非金融公司

對關注類客戶，應在標準型盡責檢查舉措基礎上視情采用以下哪些加強型舉措？（ABD）

在關注客戶的業(yè)務存續(xù)時期，應當認識客戶的資本根源、資本用途、經(jīng)濟狀況或許經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。

如期對其身份信息以及資本交易狀況進行審察，并依照審察結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級。

C.如期審察頻次可依照各銀行的實質狀況進行確定，但應高于對正常類客戶的

審察頻次，建議審察周期不高出2年。

D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異樣狀況，從頭

對客戶洗錢風險進行全面評估，實時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應

實時報告可疑交易。

客戶交易記錄包括（ABCD）。

每筆交易的數(shù)據(jù)信息

每筆交易的業(yè)務憑據(jù)、賬簿

C.有關規(guī)定要求的反應交易真切狀況的合同

;...

D.有關規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務信函等

金融機構為不在本銀行開立賬戶的客戶供應切合（AD）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、單據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份鑒識。

A.交