理財規(guī)劃報告書模板

理財規(guī)劃報告書文檔僅供參考文檔僅供參考年4月19日客戶：規(guī)劃團(tuán)隊(duì)客戶：規(guī)劃團(tuán)隊(duì)完成日期：服務(wù)公司：全方位理財規(guī)劃報告書賴仁與張華夫婦NO.1理財工作室10月30日工商銀行尊敬的賴仁客戶：非常榮幸有這個機(jī)會為您提供全方位的理財規(guī)劃服務(wù)。本理財規(guī)劃報告書是用來幫助您明確財務(wù)需求及目標(biāo)，對理財事務(wù)進(jìn)行更好地決策，達(dá)到財務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標(biāo)。本理財規(guī)劃報告書是在您提供的資料基礎(chǔ)上，基于一般可接受的假設(shè)、合理的估計，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、理財目標(biāo)、現(xiàn)金收支狀況而制定的。本規(guī)劃報告書將由金融理財師直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃書中的建議方案。未經(jīng)客戶書面許可本公司負(fù)責(zé)的金融理財師與助理人員，不得透漏任何有關(guān)客戶的個人信息。本規(guī)劃報告書收取報酬為每份1000元人民幣，報告書完成后若要由理財師協(xié)助執(zhí)行投資或保險產(chǎn)品，本單位根據(jù)與基金公司與保險公司簽訂的代理合同，收取代理手續(xù)費(fèi)。所推薦產(chǎn)品與理財師個人投資沒有利益沖突狀況。一、基本狀況介紹

姓名年齡關(guān)系職業(yè)保險狀況退休計劃賴仁28本人打工，月收入3500兀（稅前）無社保養(yǎng)老險，無商業(yè)保險80歲退休張華25配偶打工，月收入2500兀（稅前）無社保養(yǎng)老險，無商業(yè)保險80歲退休二、基本假設(shè)1）收入增長率5%，生活費(fèi)增長率4%，學(xué)費(fèi)增長率5%。房貸利率6%，房屋折舊率2%。2）作投資規(guī)劃時，假設(shè)股票的平均報酬率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%，債券的平均報酬率為6%，標(biāo)準(zhǔn)差為7%貨幣的平均報酬率為4%，視為無風(fēng)險利率。三、家庭財務(wù)分析1、資產(chǎn)負(fù)債表制定日期/10/29資產(chǎn)金額負(fù)債凈值金額現(xiàn)金與存款$4,000,000短期負(fù)債$0

債券與債券基金$0房屋貸款$0股票與股票基金$0金融資產(chǎn)$4,000,000房產(chǎn)$3,000,000負(fù)債總額$0資產(chǎn)總額$7,000,000凈值$7,000,0002、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目金額比率本人收入$00.00%配偶收入$30,000100