銀行合規(guī)考試習(xí)題

銀行合規(guī)考試一試題答案一、單項(xiàng)選擇題（每題

2分，共

40分）1、《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上，提出了看守部門(mén)監(jiān)察檢查和市場(chǎng)拘束的新規(guī)定，形成了資本看守的“三大支柱”。以下哪項(xiàng)不屬于“三大支柱”（）。A、最低資本要求B、市場(chǎng)拘束C、外面看守D、安全運(yùn)營(yíng)答案：

D2、某商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人就讀EMBA課程，為提高案例解析真實(shí)性，決定用該行未經(jīng)審計(jì)的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)對(duì)上市商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作一比較解析，這份報(bào)告只限于課堂談?wù)撌褂?，此行為（）。A、違反了“內(nèi)情交易”B、為課程需要做法正確C、涉及不妥顯露D、違反了“商業(yè)奧秘和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)”答案：C3、商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，正確的做法是（）A、為了獲取銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，夸張收益，不提風(fēng)險(xiǎn)B、為客戶(hù)著想，如客戶(hù)達(dá)不到起點(diǎn)金額，請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)后，能夠低于理財(cái)計(jì)劃起點(diǎn)金額銷(xiāo)售C、本著優(yōu)秀服務(wù)的意識(shí)，如客戶(hù)不愿意在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告上簽字，則代客戶(hù)簽字。D、以上都不對(duì)答案：D4、柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在哪些部位，以下做法最合適的是（）A、柜員管理B、賬戶(hù)管理C、存取現(xiàn)金D、有價(jià)單證及重要空白憑證管理E、以上說(shuō)法都正確答案：E5、銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在加強(qiáng)內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳盡指什么？（）A、雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、盤(pán)問(wèn)對(duì)賬、輪崗休假B、雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、盤(pán)問(wèn)對(duì)賬、事后監(jiān)察C、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、盤(pán)問(wèn)對(duì)賬、監(jiān)控錄像D、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、盤(pán)問(wèn)對(duì)賬、輪崗休假答案：D6、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鑒密押，包括公章、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理B、銀行內(nèi)外賬戶(hù)管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查C、人員崗位制度和崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理D、加強(qiáng)對(duì)庫(kù)房的管理答案：D7、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、客戶(hù)身份鑒別B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的解析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A9、依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》中的相關(guān)規(guī)定，銀行發(fā)現(xiàn)員工出現(xiàn)以下哪一種行為應(yīng)向看守部門(mén)及時(shí)報(bào)告（）Ａ、員工一段時(shí)間內(nèi)經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)Ｂ、員工非正常原因無(wú)故離崗或失散Ｃ、員工經(jīng)常在上班時(shí)間打電話(huà)或辦理個(gè)人事務(wù)Ｄ、員工一段時(shí)間內(nèi)情緒低落嚴(yán)重影響工作答案：B13、我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指以下哪一機(jī)構(gòu)？（）。A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：

A14、_____對(duì)付商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任。A、高級(jí)管理層

B

、監(jiān)事會(huì)

C

、董事會(huì)

D

、法定代表人答案：

C15、依照我行的相關(guān)制度規(guī)定，若是上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)，否則應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。A、馬上向看守部門(mén)報(bào)告B、向上級(jí)提出更正或撤掉該指示，上級(jí)仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)該履行C、予以履行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告D、拒絕履行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告答案：D16、一位客戶(hù)在我行辦理了外匯理財(cái)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)到期時(shí)您無(wú)法聯(lián)系到他，考慮到我行推出的新的外匯理財(cái)產(chǎn)品收益不錯(cuò)，您能夠?yàn)樗?gòu)買(mǎi)這個(gè)產(chǎn)品嗎？A、能夠B、不能夠夠答案：B18、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為可否屬于利益矛盾或?qū)θ绾无k理利益矛盾存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該依照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，追求內(nèi)部專(zhuān)業(yè)支持。A.銀監(jiān)會(huì)B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.上級(jí)主管答案：D19、以下相關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案在受雇時(shí)期不得隨意表露客戶(hù)的資料和交易信息C.在辭職后也要受信息保密的拘束D.將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)同意的其他目的答案：D20、以下相關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)還沒(méi)有公開(kāi)的重要內(nèi)部信息或商業(yè)奧秘B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段密查、偷取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)還沒(méi)有公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重要戰(zhàn)略決講和產(chǎn)品研發(fā)等重要內(nèi)部信息或商業(yè)奧秘C.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得偷取、傷害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)D.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，可依照業(yè)務(wù)需要打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部信息和商業(yè)奧秘答案：D21、以下哪一項(xiàng)不屬于公正競(jìng)爭(zhēng)行為?()A.某銀行為了提高為客戶(hù)供給服務(wù)的質(zhì)量，如期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，解說(shuō)金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率明顯提高，吸引了更多客戶(hù)某銀行誠(chéng)然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上其實(shí)不是最低的，但卻能在供給產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)供給增值服務(wù)C.某銀行在向客戶(hù)銷(xiāo)售信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確見(jiàn)告客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，花銷(xiāo)達(dá)到必然金額后，能夠獲取某些獎(jiǎng)品D.某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲取一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人能夠恩賜必然比例的提成答案：D22、某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)介紹銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶(hù)特別重申了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，表示必然能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并重申該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為談?wù)撜_的是()。沒(méi)有做到向客戶(hù)充分提示風(fēng)險(xiǎn)由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶(hù)說(shuō)明可否存在風(fēng)險(xiǎn)該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的以上說(shuō)法都不對(duì)答案：A23、已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成就可否應(yīng)該與其共享?()不應(yīng)該與其共享該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成就，并能夠?qū)⒃摮删蛶У焦ぷ鲘徫籆.能夠與該成員分享成就，由于該成員目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D.能夠與其分享部分成果，但工作中應(yīng)該各處防范該成員，不能夠再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增添工作經(jīng)驗(yàn)答案：A24、依照《銀行員工行為守則》的規(guī)定，禮品的定義是_____A.價(jià)值高出100元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。B.價(jià)值高出500元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。C.價(jià)值高出1000元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。D.價(jià)值高出2000元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。答案：C25、銀行合理地辦理與（）等相關(guān)者之間的利益關(guān)系，在社會(huì)、經(jīng)濟(jì)與環(huán)境的可連續(xù)發(fā)展之間、在短期利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益之間獲取平衡。股東、債權(quán)人、客戶(hù)、員工股東、債權(quán)人、債務(wù)人、客戶(hù)、員工董事、股東、債權(quán)人、債務(wù)人、客戶(hù)、員工董事、股東、債權(quán)人、客戶(hù)、員工答案：A26、近期傳言某銀行支行由于一筆違規(guī)批貸可能以致重要損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪(fǎng)。在這種狀況下，()。張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的狀況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō)張某本著保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，對(duì)付該傳言斷然否認(rèn)C.若是李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的狀況告訴李某D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)答案：D27、“三個(gè)方法一個(gè)指引”是指（）A.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動(dòng)資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動(dòng)資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、授信盡責(zé)指引C.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動(dòng)資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、“五禁行為”事項(xiàng)鑒別指引D.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動(dòng)財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引答案：A28、銀行業(yè)從業(yè)人員不得（）。利用內(nèi)情信息買(mǎi)賣(mài)有相關(guān)關(guān)系的上市企業(yè)股票挪用公款和客戶(hù)資本買(mǎi)賣(mài)股票C.用個(gè)人花銷(xiāo)貸款買(mǎi)賣(mài)股票D.以上說(shuō)法都對(duì)答案:D29、以下關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是（）A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存填有客戶(hù)信息的票據(jù)、憑證、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)或交易指令等，使得沒(méi)關(guān)人員沒(méi)有接觸客戶(hù)個(gè)人信息的機(jī)遇B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不妥行為，可能侵犯客戶(hù)隱私C、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反罪律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，表露任何客戶(hù)資料和交易信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存客戶(hù)信息及其交易信息檔案。在辭職后，為了連續(xù)為客戶(hù)供給連結(jié)服務(wù)，能夠?qū)⒖蛻?hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇可否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)答案：D30、依照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)（A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.策略風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

）答案：

C二、多項(xiàng)選擇題（每題

3分，共

45分）1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該耐心、禮貌、認(rèn)真辦理客戶(hù)的投訴，并依照（）原則。A、若是以為投訴無(wú)理，則拒絕答復(fù)B、所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶(hù)投訴反響時(shí)限，應(yīng)該在反響時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶(hù)C、所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反響時(shí)限，應(yīng)該依照行業(yè)管理或口頭承諾的時(shí)限向客戶(hù)反響情況D、在投訴反響時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出建議，應(yīng)該在反響時(shí)限內(nèi)見(jiàn)告客戶(hù)現(xiàn)在投訴辦理的狀況，并提前見(jiàn)告下一個(gè)反響時(shí)限答案：BCD2、內(nèi)部賬戶(hù)必定按規(guī)定辦理核算，在業(yè)務(wù)辦理中嚴(yán)禁違反以下哪些規(guī)定：（）A、嚴(yán)禁越級(jí)、越權(quán)使用上級(jí)行專(zhuān)用科目賬戶(hù)B、嚴(yán)禁錯(cuò)用、亂用內(nèi)部賬戶(hù)C、嚴(yán)禁未經(jīng)有權(quán)人審批的業(yè)務(wù)操作D、嚴(yán)禁業(yè)務(wù)操作和授權(quán)未推行崗位分別答案：

ABCD3、2000年10月，A企業(yè)以正在上生產(chǎn)線(xiàn)，缺少配套流動(dòng)資本為由，向某支行申請(qǐng)銀票2100萬(wàn)元，限時(shí)6個(gè)月,用于購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)原料。A企業(yè)供給了600萬(wàn)元保證金，外加B企業(yè)和C公司的保證。該銀行信貸審查人員在信貸檢查中發(fā)現(xiàn)，三家企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況與其供給給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料信息明顯不符，但未及時(shí)揭穿。2000年11月15日，該行簽發(fā)銀票2100萬(wàn)元。關(guān)于上述案例，以下說(shuō)法正確的有（）A、該銀行信貸審查人員在信貸檢查中發(fā)現(xiàn)，三家企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況與其供給給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料信息明顯不符，應(yīng)及時(shí)揭穿；B、當(dāng)A企業(yè)供給100%保證金，銀行無(wú)需睜開(kāi)貸前檢查即可審批贊成放款；C、該銀行在貸前檢查充分的基礎(chǔ)上審批該筆貸款，可不睜開(kāi)貸后管理工作；D、該銀行在睜開(kāi)該項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)該遵守《流動(dòng)資本貸款管理暫行方法》。答案：AD4、2009年2月26日，某銀行在檢查中發(fā)現(xiàn)，該行個(gè)人金融部產(chǎn)品經(jīng)理L某于2003年9月至2005年7月在經(jīng)辦住所按揭貸款中，利用自己獨(dú)立的貸款審批權(quán)限，與外面人員勾通，經(jīng)過(guò)虛假購(gòu)房交易、仿造購(gòu)房合同和首付憑證，虛假、捏造“借款人”身份資料，捏造抵押權(quán)證等方式欺詐銀行貸款47筆、累積金額497.8萬(wàn)元。同時(shí)，在無(wú)開(kāi)發(fā)商授權(quán)，僅憑L某在貸款借條上填寫(xiě)賬戶(hù)和戶(hù)名的狀況下，銀行馬上貸款全部發(fā)放至L某控制的個(gè)人帳戶(hù)。銀行預(yù)計(jì)損失291.3萬(wàn)元。關(guān)于上述案例，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)到經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以下說(shuō)法正確的有：（）。A、銀行在睜開(kāi)授信業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“三法一指引”；B、銀行在睜開(kāi)授信業(yè)務(wù)時(shí)，落實(shí)“審貸分別、三級(jí)審批”；C、銀行在睜開(kāi)授信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格授權(quán)管理；D、銀行在睜開(kāi)授信業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持親核親簽。答案：ABCD5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作核查談?wù)摲椒ā分袑?duì)被考評(píng)機(jī)構(gòu)在案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核工作力度、內(nèi)控履行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等方面分別設(shè)置“一票反對(duì)制”的內(nèi)容，詳盡是指（）A、未建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作系統(tǒng)B、年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的狀況，或出現(xiàn)公安部門(mén)、審計(jì)部門(mén)已經(jīng)上門(mén)辦案而仍未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的狀況，或在案件辦理工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題C、年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由內(nèi)審稽核檢查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)惹起案件的狀況D、年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控?zé)o效以致案件發(fā)生的狀況E、年度內(nèi)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查此后，依舊發(fā)生同類(lèi)同質(zhì)案件答案：

ABCDE6、《深圳發(fā)展銀行“五禁行為”事項(xiàng)鑒別指引》中規(guī)定的“五禁行為”是指（A.“涉黃”行為B.“涉賭”行為C.“涉毒”行為

）D.經(jīng)商辦企業(yè)E.未經(jīng)報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)行為答案：

ABCDE7、商業(yè)銀行在加強(qiáng)賬戶(hù)管理方面，A.認(rèn)識(shí)你的員工（KYS）B.

對(duì)新開(kāi)戶(hù)或出賬業(yè)務(wù)應(yīng)依照的“三個(gè)認(rèn)識(shí)”原則是指（認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)業(yè)務(wù)（KYB）

）C.認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)（

KYC）

D.

認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)票據(jù)（

KYD）答案：

BCD8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件辦理工作規(guī)程》中規(guī)定“案件辦理”包括（）A.案件信息報(bào)送及登記B.案件受理C.案件檢查D.案件審結(jié)和后續(xù)辦理答案：ACD9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方法》中，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在下述哪些狀況的，看守機(jī)構(gòu)追究案件責(zé)任時(shí)從重處分（）案件辦理工作不到位或瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的經(jīng)外面審計(jì)、媒體顯露或?qū)徲?jì)、公安、司法機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)案件線(xiàn)索或隱患，但未及時(shí)深入排查以致發(fā)案的C.組織落實(shí)看守機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示或風(fēng)險(xiǎn)排查不力，沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)，以致發(fā)案的D.在看守機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或風(fēng)險(xiǎn)排查后，一年內(nèi)又發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的答案：ABCD11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可否投資股票，以下正確的有？（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不能夠夠投資股票B、從業(yè)人員不得利用內(nèi)情信息買(mǎi)賣(mài)有相關(guān)關(guān)系的上市企業(yè)股票C、不得挪用公款和客戶(hù)資本買(mǎi)賣(mài)股票D、能夠用個(gè)人花銷(xiāo)貸款（如住所、汽車(chē)貸款）買(mǎi)賣(mài)股票答案：BC12、2011年銀監(jiān)會(huì)要求睜開(kāi)深入“內(nèi)控和案防制度履行年”活動(dòng)的四個(gè)“規(guī)定動(dòng)作”是指（）重要崗位人員輪崗、輪調(diào)停逼迫性休假制度B.印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度C.銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度D.重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察舉報(bào)查實(shí)案件的獎(jiǎng)勵(lì)與人員辦理答案：ABCD13、銀監(jiān)會(huì)新校正的案件防控工作考察方法對(duì)銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)采用“三掛鉤”的方式考評(píng)，“三掛鉤”是指（）A.與資本看守掛鉤B.與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤C.與市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤D.與平?？词貟煦^答案：ACD15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作主要包括以下哪些內(nèi)容？（）A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度B.客戶(hù)身份鑒別工作C.報(bào)告大額交易和可疑交易答案：ABC16、謝某的妻子A持與謝某的結(jié)婚證到某銀行以謝某的名義辦理貸款業(yè)務(wù)，銀行的以下做法不正確的有哪些？（）A、銀行接受A的貸款申請(qǐng)；B、銀行認(rèn)可A代理謝某在借條上的簽字效力；C、銀行將謝某的存折、銀行卡和密碼交給A；D、銀行拒絕了A的申請(qǐng)。答案：ABC17、您近來(lái)出差時(shí)住在了一個(gè)老朋友家中，那么，您可否在出差憑證上加入酒店客房費(fèi)呢？A、能夠，由于您自費(fèi)請(qǐng)朋友和他的家人吃了晚飯，能夠用客房費(fèi)來(lái)填充；B、能夠，由于這屬于您出差的自主權(quán)益，而且客房費(fèi)本就屬于出差花銷(xiāo)的范圍；C、不能夠夠，由于有意制作虛假或錯(cuò)誤的票據(jù)或花銷(xiāo)憑證是不妥的；D、不能夠夠，由于這樣做是違反我行財(cái)務(wù)花銷(xiāo)報(bào)銷(xiāo)制度的。答案：CD18、關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的三道防線(xiàn)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)推行有效的自我合規(guī)控制為第一道防線(xiàn)合規(guī)管理部門(mén)在預(yù)先與事中推行專(zhuān)業(yè)化合規(guī)管理內(nèi)部審計(jì)作為事后控制為第三道防線(xiàn)D．一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)推行有效的自我合規(guī)控制為第三道防線(xiàn)答案：ABC19、銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，違反“公正競(jìng)爭(zhēng)”原則的有()。高出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款與一些商鋪協(xié)商，安裝擁有排他性的POS機(jī)C.向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上相關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面信息D.省得費(fèi)方式向客戶(hù)供給國(guó)際市場(chǎng)的公開(kāi)信息答案：

ABC20、某銀行在對(duì)轄內(nèi)支行檢查中發(fā)現(xiàn)，

開(kāi)戶(hù)企業(yè)

A企業(yè)

1季度對(duì)賬單還沒(méi)有回收，

打電話(huà)預(yù)約對(duì)賬被以各種借口推卻。經(jīng)查，該企業(yè)

3月

5日開(kāi)立一般賬戶(hù)，

3月

6日辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)，

3月6日、19日先后存入1500萬(wàn)元、500萬(wàn)元；3月7日、19日經(jīng)過(guò)網(wǎng)銀將這兩筆資本轉(zhuǎn)入該支行另一開(kāi)戶(hù)企業(yè)

B企業(yè)賬戶(hù)。

A、B企業(yè)資本劃轉(zhuǎn)并無(wú)交易背景，實(shí)為高息借貸。

A、B企業(yè)依照內(nèi)部協(xié)議，由出借人

A企業(yè)向銀行存入

2000萬(wàn)元資本，此后經(jīng)過(guò)網(wǎng)銀劃轉(zhuǎn)給

B公司，主要目的是當(dāng)借款到期后，

B企業(yè)若未能準(zhǔn)時(shí)償還借款，

A企業(yè)則以對(duì)網(wǎng)銀資本劃轉(zhuǎn)

“不知情”為由而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，要求銀行賠償資本損失。以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）A、銀行未嚴(yán)格履行大額出賬聯(lián)系查證制度；B、支行對(duì)對(duì)賬單長(zhǎng)遠(yuǎn)不回執(zhí)的客戶(hù)沒(méi)有采用上門(mén)對(duì)賬等督促措施，銀企對(duì)賬有效性不足；C、關(guān)于重點(diǎn)戶(hù)的銀企對(duì)賬，要有專(zhuān)人逐戶(hù)追蹤落實(shí)，追蹤其資本交易D、依照《深圳發(fā)展銀行在岸業(yè)務(wù)銀企對(duì)賬管理方法》（深發(fā)銀[2009]754號(hào)）的規(guī)定，對(duì)納入一類(lèi)重點(diǎn)客戶(hù)的新開(kāi)立賬戶(hù)，第一次進(jìn)行銀企對(duì)賬時(shí)銀行必定進(jìn)行上門(mén)對(duì)賬答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共15分）1、案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指可能演化為案件的信息，但由于還沒(méi)有確以為案件事實(shí)，所以無(wú)需向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告。（）答案：×2、銀行業(yè)從業(yè)人員僅指與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員。（）答案：×3、某上市銀行的員工在家中沒(méi)心間向家眷表露了所在銀行可能面對(duì)重要訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是沒(méi)心中的行為，不屬違規(guī)。（）答案：×5、發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)挖掘案件線(xiàn)索、及時(shí)移送案件、積極糾錯(cuò)的，看守機(jī)構(gòu)可依照上述案件責(zé)任追究基本要求，從輕也許減少處分。（）答案：√6、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人應(yīng)恩賜紀(jì)律處分，并可恩賜經(jīng)濟(jì)處分，用經(jīng)濟(jì)處分的即可免予紀(jì)律處分（）答案：×7、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作核查談?wù)摲椒ā分幸?guī)定，對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重要、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)推行“一票反對(duì)