公募基金基礎(chǔ)知識課件

公募基金的基礎(chǔ)知識

Basicknowledgeofpublicfunds公募基金的基礎(chǔ)知識Basicknowledgeofp1

基金起源于：英國投資信托公司。1868年，英國成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英國《泰晤士報》刊登招募說明書,公開向社會公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，投資于美國、俄國、埃及等國的17種政府債券。主要為封閉式基金。英國及香港：稱為“單位信托基金或集合投資計劃”基金的歷史基金起源于：英國投資信托公司。1868年，英國成立“海2美國：稱為“共同基金或投資基金”基金的歷史

發(fā)展于：美國。進(jìn)入20世紀(jì)以后，世界基金業(yè)發(fā)展的大舞臺轉(zhuǎn)移到美國。1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，成為世界上第一只公司型開放式基金美國：稱為“共同基金或投資基金”基金的歷史發(fā)展于：美國31991年8月珠海國際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，規(guī)模達(dá)6930萬元人民幣，這是我國設(shè)立最早的國內(nèi)基金在中國：基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代。目前我國公、私募基金總規(guī)模約為20萬億以上?；鸬臍v史1992年中國投資基金業(yè)的發(fā)展異常迅猛，當(dāng)年有各級人行批準(zhǔn)的37家投資基金出臺，規(guī)模共計22億美元1993年5月19日人民銀行總行發(fā)出緊急通知，要求省級分行立即制止不規(guī)范發(fā)行投資基金和信托受益?zhèn)淖龇?001年9月經(jīng)管理層批準(zhǔn)，由華安基金管理公司成立了我國第一支開放式證券投資基金--華安創(chuàng)新1991年8月珠海國際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，規(guī)模達(dá)64公募基金的概念什么是公募基金：是指以公開方式向社會公眾投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金。公募基金是以大眾傳播手段招募，發(fā)起人集合公眾資金設(shè)立投資基金，進(jìn)行證券投資?；鸸芾砣嘶鹜顿Y者1投資者2投資者3基金托管人證券A證券C證券B基金運作的核心是：利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的投資方式！公募基金的概念什么是公募基金：是指以公開方式向社會公眾投資者5基金管理人簡介基金管理人：基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；編制中期和年度基金報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表等；以基金管理人名義，代表持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為基金管理人簡介基金管理人：基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要6基金管理人簡介截止2018年2月7日根據(jù)管理規(guī)模，排名前十的公募基金管理人基金管理人簡介截止2018年2月7日根據(jù)管理規(guī)模，排名前十的7安全保管基金財產(chǎn)開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立保存業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料根據(jù)基金管理人投資指令，辦理清算、交割事宜辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見復(fù)核、審查基金管理人計算的凈值和份額申購、贖回價格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會監(jiān)督基金管理人的投資運作基金托管人簡介基金托管人：即基金托管機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行居多，證券機(jī)構(gòu)公司次之），主要職責(zé)如下：安全保管基金財產(chǎn)開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對不同基金財8基金托管人簡介商業(yè)銀行為27家證券公司為16家數(shù)據(jù)來自：中國證券監(jiān)督管理委員會截止2017年12月：全國有43家合資格基金托管人基金托管人簡介商業(yè)銀行為27家證券公司為16家數(shù)據(jù)來自：中國9基金主要類型在中國公募基金有又稱：證券投資基金，主要包含有股票型基金貨幣型基金債券型基金混合型基金等詳細(xì)講解，參照好買基金網(wǎng)：/基金主要類型在中國公募基金有又稱：證券投資基金，主要包含有股10公募基金整體表現(xiàn)公募基金整體表現(xiàn)11基金表現(xiàn)案例匯豐晉信大盤股票A(540006)基金表現(xiàn)案例匯豐晉信大盤股票A(5400012基金費用公募基金：涉及各項運作管理費用（也是相關(guān)機(jī)構(gòu)主要利潤來源），相關(guān)如下基金費用公募基金：涉及各項運作管理費用（也是相關(guān)機(jī)構(gòu)主要利潤13基金費用認(rèn)購（申購）費贖回費管理費申購費用=申購(認(rèn)購)金額×申購(認(rèn)購)費率贖回費用=贖回金額×贖回費率每日應(yīng)計提的管理費=前日基金資產(chǎn)凈值×管理費年費率/當(dāng)年天數(shù)托管費銷售費運作費每日應(yīng)計提的托管費=前日基金資產(chǎn)凈值×托管費年費率/當(dāng)年天數(shù)銷售服務(wù)費=前日基金資產(chǎn)凈值×銷售費率/當(dāng)年天數(shù)注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買賣有價證券的手續(xù)費等，年運作費占資產(chǎn)凈值的比率較小。一般不計或者不披露主要費用相關(guān)計算公式基金費用認(rèn)購（申購）費贖回費管理費申購費用=申購(認(rèn)購)金額14公募基金的優(yōu)勢公募基金的特點是享受市場整體的回報，基金的超額收益不可能長期脫離業(yè)績基準(zhǔn)，規(guī)模越大，基金獲取市場平均利潤的可能越大；四權(quán)分立、信息透明、風(fēng)險分擔(dān)?；I集潛力大以眾多投資者為發(fā)行對象可申請在交易所上市【如封閉式】信息披露公開透明投資者范圍大【不特定對象的投資者】公募基金的優(yōu)勢公募基金的特點是享受市場整體的回報，基金的超額15THANKYOU!謝謝聆聽！THANKYOU!謝謝聆聽！16公募基金的基礎(chǔ)知識

Basicknowledgeofpublicfunds公募基金的基礎(chǔ)知識Basicknowledgeofp17

基金起源于：英國投資信托公司。1868年，英國成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英國《泰晤士報》刊登招募說明書,公開向社會公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，投資于美國、俄國、埃及等國的17種政府債券。主要為封閉式基金。英國及香港：稱為“單位信托基金或集合投資計劃”基金的歷史基金起源于：英國投資信托公司。1868年，英國成立“海18美國：稱為“共同基金或投資基金”基金的歷史

發(fā)展于：美國。進(jìn)入20世紀(jì)以后，世界基金業(yè)發(fā)展的大舞臺轉(zhuǎn)移到美國。1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，成為世界上第一只公司型開放式基金美國：稱為“共同基金或投資基金”基金的歷史發(fā)展于：美國191991年8月珠海國際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，規(guī)模達(dá)6930萬元人民幣，這是我國設(shè)立最早的國內(nèi)基金在中國：基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代。目前我國公、私募基金總規(guī)模約為20萬億以上?；鸬臍v史1992年中國投資基金業(yè)的發(fā)展異常迅猛，當(dāng)年有各級人行批準(zhǔn)的37家投資基金出臺，規(guī)模共計22億美元1993年5月19日人民銀行總行發(fā)出緊急通知，要求省級分行立即制止不規(guī)范發(fā)行投資基金和信托受益?zhèn)淖龇?001年9月經(jīng)管理層批準(zhǔn)，由華安基金管理公司成立了我國第一支開放式證券投資基金--華安創(chuàng)新1991年8月珠海國際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，規(guī)模達(dá)620公募基金的概念什么是公募基金：是指以公開方式向社會公眾投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金。公募基金是以大眾傳播手段招募，發(fā)起人集合公眾資金設(shè)立投資基金，進(jìn)行證券投資?；鸸芾砣嘶鹜顿Y者1投資者2投資者3基金托管人證券A證券C證券B基金運作的核心是：利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的投資方式！公募基金的概念什么是公募基金：是指以公開方式向社會公眾投資者21基金管理人簡介基金管理人：基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；編制中期和年度基金報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表等；以基金管理人名義，代表持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為基金管理人簡介基金管理人：基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要22基金管理人簡介截止2018年2月7日根據(jù)管理規(guī)模，排名前十的公募基金管理人基金管理人簡介截止2018年2月7日根據(jù)管理規(guī)模，排名前十的23安全保管基金財產(chǎn)開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立保存業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料根據(jù)基金管理人投資指令，辦理清算、交割事宜辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見復(fù)核、審查基金管理人計算的凈值和份額申購、贖回價格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會監(jiān)督基金管理人的投資運作基金托管人簡介基金托管人：即基金托管機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行居多，證券機(jī)構(gòu)公司次之），主要職責(zé)如下：安全保管基金財產(chǎn)開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對不同基金財24基金托管人簡介商業(yè)銀行為27家證券公司為16家數(shù)據(jù)來自：中國證券監(jiān)督管理委員會截止2017年12月：全國有43家合資格基金托管人基金托管人簡介商業(yè)銀行為27家證券公司為16家數(shù)據(jù)來自：中國25基金主要類型在中國公募基金有又稱：證券投資基金，主要包含有股票型基金貨幣型基金債券型基金混合型基金等詳細(xì)講解，參照好買基金網(wǎng)：/基金主要類型在中國公募基金有又稱：證券投資基金，主要包含有股26公募基金整體表現(xiàn)公募基金整體表現(xiàn)27基金表現(xiàn)案例匯豐晉信大盤股票A(540006)基金表現(xiàn)案例匯豐晉信大盤股票A(5400028基金費用公募基金：涉及各項運作管理費用（也是相關(guān)機(jī)構(gòu)主要利潤來源），相關(guān)如下基金費用公募基金：涉及各項運作管理費用（也是相關(guān)機(jī)構(gòu)主要利潤29基金費用認(rèn)購（申購）費贖回費管理費申購費用=申購(認(rèn)購)金額×申購(認(rèn)購)費率贖回費用=贖回金額×贖回費率每日應(yīng)計提的管理費=前日基金資產(chǎn)凈值×管理費年費率/當(dāng)年天數(shù)托管費銷售費運作費每日應(yīng)計提的托管費=前日基金資產(chǎn)凈值×托管費年費率/當(dāng)年天數(shù)銷售服務(wù)費=前日基金資產(chǎn)凈值×銷售費率/當(dāng)年天數(shù)注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買賣有價證券的手續(xù)費等，年運作費占資產(chǎn)凈值的比率較小。一般不計或者不披露主要費用相關(guān)計算公式基金費