信用證業(yè)務(wù)之申請開證和開證

國際結(jié)算操作主講人：章安平結(jié)算方式與風(fēng)險分擔(dān)預(yù)付前T/T信用證L/CD/P托收D/A托收O/A后T/T賣方買方項目四信用證業(yè)務(wù)（一）

—申請開證和開證【學(xué)習(xí)目標(biāo)】能力目標(biāo)◆能以開證申請人身份，根據(jù)外貿(mào)合同填制開證申請書并辦理申請開證手續(xù)；◆能以開證行身份，根據(jù)開證申請書制作信用證MT700報文并辦理開證手續(xù)；【學(xué)習(xí)目標(biāo)】知識目標(biāo)◆掌握信用證的定義、特點、當(dāng)事人、業(yè)務(wù)流程、申請開證步驟以及所需要準(zhǔn)備的材料；◆熟悉信用證的種類和MT700報文的內(nèi)容。項目四信用證業(yè)務(wù)（一）

—申請開證和開證項目學(xué)習(xí)導(dǎo)航導(dǎo)入項目【項目背景】2013年6月17日，浙江黎民進(jìn)出口有限公司與日本MatsuyaCorporation就進(jìn)口24臺焊接機WeldingMachine，簽訂如下進(jìn)口合同。導(dǎo)入項目【任務(wù)分解】任務(wù)1：進(jìn)口商填寫開證申請書和辦理申請開證手續(xù)2013年6月20日，浙江黎民進(jìn)出口有限公司外貿(mào)業(yè)務(wù)員王杰需根據(jù)以上進(jìn)口合同的要求填寫開證申請書，并向其賬戶行中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國際業(yè)務(wù)部（地址：杭州市慶春路30號，郵編：310012）辦理申請開證手續(xù)。要求采用SWIFT電報方式開證。中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行給予浙江黎民進(jìn)出口有限公司的開證授信額度為100萬美元。導(dǎo)入項目【任務(wù)分解】任務(wù)2：開證行辦理開證手續(xù)中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國際業(yè)務(wù)部對浙江黎民進(jìn)出口有限公司提交的相關(guān)材料進(jìn)行審核。審核通過后，6月25日，中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國際業(yè)務(wù)部職員屠軍須根據(jù)開證申請書填制信用證MT700報文各項內(nèi)容，審核無誤后通過SWIFT發(fā)送給通知行。一、信用證含義UCP600(Art.2)：Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonour

acomplyingpresentation.信用證是指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構(gòu)成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。一、、信信用用證證含含義義UCP600(Art.2)：：Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentation.信用用證證是是指指一一項項不不可可撤撤銷銷的的安安排排，，無無論論其其名名稱稱或或描描述述如如何何，，該該項項安安排排構(gòu)構(gòu)成成開開證證行行對對相相符符交交單單予予以以承承付付的的確確定定承承諾諾。。◆信用用證證是開開證證行行對對受受益益人人作作出出的的有條條件件的的付款款承承諾諾。?！鬋omplyingpresentationComplyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.相符符交交單單是是指指與與信信用用證證條條款款及及、、本本慣慣例例的的相相關(guān)關(guān)適適用用條條款款及及國國際際標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)銀銀行行實實務(wù)務(wù)一一致致的的交交單單。。一、、信信用用證證含含義義【問問題題1】】如果果受受益益人人所所交交的的單單據(jù)據(jù)與與信信用用證證條條款款、、UCP600、、ISBP745三三者者之之一一規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與其其他他兩兩者者規(guī)規(guī)定定不不一一致致時時；；或或與與三三者者之之二二規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與另另外外規(guī)規(guī)定定不不一一致致時時，，應(yīng)應(yīng)如如何何處處理理？？一、、信信用用證證含含義義【問問題題1】】如果果受受益益人人所所交交的的單單據(jù)據(jù)與與信信用用證證條條款款、、UCP600、、ISBP745三三者者之之一一規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與其其他他兩兩者者規(guī)規(guī)定定不不一一致致時時；；或或與與三三者者之之二二規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與另另外外規(guī)規(guī)定定不不一一致致時時，，應(yīng)應(yīng)如如何何處處理理？？【答答案案1】】如果果受受益益人人所所交交的的單單據(jù)據(jù)與與信信用用證證條條款款、、UCP600、、ISBP745三三者者中中的的其其中中兩兩者者不不一一致致時時，，信信用用證證條條款款優(yōu)優(yōu)于于UCP600，，UCP600優(yōu)優(yōu)于于ISBP745。。一、、信信用用證證含含義義UCP600(Art.1)：：UCP的的適適用用范范圍圍《跟跟單單信信用用證證統(tǒng)統(tǒng)一一慣慣例例————2007年年修修訂訂本本，，國國際際商商會會第第600號號出出版版物物》》（（簡簡稱稱““UCP””））乃乃一一套套規(guī)規(guī)則則，，適適用用于于所所有有在在其其文文本本中中明明確確表表明明受受本本慣慣例例約約束束的的跟跟單單信信用用證證（（下下稱稱信信用用證證））（（在在其其可可適適用用的的范范圍圍內(nèi)內(nèi)，，包包括括備備用用信信用用證證））。。除非非信信用用證證明明確確修修改改或或排排除除，，本慣慣例例各各條條文文對對信信用用證證所所有有當(dāng)當(dāng)事事人人均均具具有有約約束束力力。。一、、信信用用證證含含義義◆Honourmeans:a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabillofexchange(““draft””)drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.一、、信信用用證證含含義義◆承付付意指指:a.如果果信信用用證證為為即即期期付付款款信信用用證證，，則則即即期期付付款款.b.如果果信信用用證證為為延延期期付付款款信信用用證證，，則則承承諾諾延延期期付付款款并并在在承承諾諾到到期期日日付付款款.c.如果果信信用用證證為為承承兌兌信信用用證證，，則則承承兌兌由由受受益益人人開開出出的的匯匯票票并并在在匯匯票票到到期期日日付付款款.一、、信信用用證證含含義義二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是一一種種銀銀行行信信用用，，開開證證行行承承擔(dān)擔(dān)第第一一性性付付款款責(zé)責(zé)任任。。信用用證證是是一一項項獨獨立立文文件件，，它它不不依依附附于于貿(mào)貿(mào)易易合合同同而而存存在在。。信用用證證是是純純單單據(jù)據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，，銀銀行行處處理理的的是是單單據(jù)據(jù)而而非非貨貨物物、、服服務(wù)務(wù)及及其其他他行行為為。。二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是一一種種銀行行信信用用，開開證證行行承承擔(dān)擔(dān)第第一一性性付付款款責(zé)責(zé)任任。?！鬠CP600Art.7:開證證行行自自開開立立信信用用證證之之時時起起，，即即不不可可撤撤銷銷地地承承擔(dān)擔(dān)承承付付責(zé)責(zé)任任。。二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是一一種種銀行行信信用用，開開證證行行承承擔(dān)擔(dān)第第一一性性付付款款責(zé)責(zé)任任。。◆UCP600Art.6:(1)信信用用證證必必須須規(guī)規(guī)定定可可在在其其處處兌用用（（available））的銀銀行行，，或或是是否否可可在在任任一一銀銀行行兌兌用用；；規(guī)規(guī)定定在在指指定定銀銀行行兌兌用用的的信信用用證證同同時時也也可可以以在在開開證證行行兌兌用用。。(2)信用用證證必必須須規(guī)規(guī)定定其其是是以以即即期期付付款款、、延延期期付付款款、、承承兌兌還還是是議議付付的的方方式式兌兌用用?！庞糜米C證可可兌兌用用方方式式包包括括：：可可承承付付方方式式和和可可議議付付方方式式。。二、、信信用用證證特特點點◆議議付付negotiation:UCP600Art.2:議付付是是指指定定銀銀行行在在相相符符交交單單下下，，在在其其應(yīng)應(yīng)獲獲償償付付的的銀銀行行工工作作日日當(dāng)當(dāng)天天或或之之前前向向受受益益人人預(yù)付付或或者者同同意意預(yù)預(yù)付付款項項，，從從而而購買買匯票票（（其其付付款款人人為為指指定定銀銀行行以以外外的的其其他他銀銀行行））及及/或或單單據(jù)據(jù)的的行行為為。。議付付：：是是商商議議下下付付款款，，本本質(zhì)質(zhì)是是一一種種融融資資，，議議付付行行有有追追索索權(quán)權(quán)。。承付付：：是是承承諾諾下下付付款款，，其其付付款款是是““終終局局””性性的的。。二、、信信用用證證特特點點◆議議付付negotiation:預(yù)付付advancefunds：：指付付款款到到期期日日之之前前的的預(yù)預(yù)先先付付款款。。同意意預(yù)預(yù)付付agreetoadvancefunds：只只是是作作出出一一個個預(yù)預(yù)付付的的承承諾諾，，承承諾諾的的內(nèi)內(nèi)容容還還是是未未來來預(yù)預(yù)付付。。二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是一一種種銀行行信信用用，開開證證行行承承擔(dān)擔(dān)第第一一性性付付款款責(zé)責(zé)任任。?！鬠CP600Art.6:(3)信信用用證證不不得得開開成成憑憑以以申申請請人人為為付付款款人人的的匯匯票票兌兌用用。。二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是一一項項獨立立文文件件，它它不不依依附附于于貿(mào)貿(mào)易易合合同同而而存存在在。。◆UCP600Art.4:(1)即即使使信信用用證證中中含含有有對對貿(mào)貿(mào)易易合合同同的的任任何何援援引引，，銀銀行行也也與與該該合合同同無無關(guān)關(guān)。。(2)受受益益人人在在任任何何情情況況下下不不得得利利用用銀銀行行之之間間或或申申請請人人與與開開證證行行之之間間的的合合同同關(guān)關(guān)系系。。(3)開開證證行行應(yīng)應(yīng)勸勸阻阻申申請請人人試試圖圖將將基基礎(chǔ)礎(chǔ)合合同同、、形形式式發(fā)發(fā)票票等等文文件件作作為為信信用用證證組組成成部部分分的的做做法法。。二、、信信用用證證特特點點信用用證證是是純單單據(jù)據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，銀銀行行處處理理的的是是單單據(jù)據(jù)而而非非貨貨物物、、服服務(wù)務(wù)及及其其他他行行為為。?！鬠CP600Art.5:二、、信信用用證證特特點點【問問題題2】】：以以下下信信用用證證條條款款是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款嗎嗎？？ONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.二、、信信用用證證特特點點【問問題題2】】：以以下下信信用用證證條條款款是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款嗎嗎？？ONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.【答答案案2】】：該該條條款款不不是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款，，只只是是一一個個行行為為。。二、、信信用用證證特特點點【問問題題3】】：以以下下信信用用證證條條款款是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款嗎嗎？？BENEFICIARY’’SCERTIFICATESTATESTHATONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.二、、信信用用證證特特點點【問問題題3】】：以以下下信信用用證證條條款款是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款嗎嗎？？BENEFICIARY’’SCERTIFICATESTATESTHATONESETOFTHEABOVEMENTIONNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.【答答案案3】】：該該條條款款是是屬屬于于單單據(jù)據(jù)條條款款。。依據(jù)據(jù)信信用用證證的的兌兌用用方方式式劃劃分分：：即期期付付款款信信用用證證Creditbysightpayment延期期付付款款信信用用證證Creditbydeferredpayment承兌兌信信用用證證Creditbyacceptance議付付信信用用證證Creditbynegotiation三、信信用證證種類類開證申申請人人Applicant開證行行IssuingBank受益人人Beneficiary指定銀銀行NominatedBank—通知行行AdvisingBank—付款款行PayingBank—承兌兌行AcceptingBank—議付付行NegotiatingBank四、信信用證證當(dāng)事事人五、信信用證證業(yè)務(wù)務(wù)流程程受益人人開證行行開證申申請人人貿(mào)易合合同信用證證開證申申請書書信用證證當(dāng)事事人之之間合合約關(guān)關(guān)系受益人人開證行行開證申申請人人1簽訂合合同信用證證2開證申申請申請開開證和和開證證業(yè)務(wù)務(wù)流程程通知行行3開證任務(wù)1：進(jìn)口口商填填寫開開證申申請書書和辦辦理申申請開開證手手續(xù)2013年6月20日，浙浙江黎黎民進(jìn)進(jìn)出口口有限限公司司外貿(mào)貿(mào)業(yè)務(wù)務(wù)員王王杰需需根據(jù)據(jù)以上上進(jìn)口口合同同的要要求填填寫開開證申申請書書，并并向其其賬戶戶行中中國農(nóng)農(nóng)業(yè)銀銀行浙浙江省省分行行國際際業(yè)務(wù)務(wù)部（（地址址：杭杭州市市慶春春路30號，郵郵編：：310012）辦理理申請請開證證手續(xù)續(xù)。要要求采采用SWIFT電報方方式開開證。。中國國農(nóng)業(yè)業(yè)銀行行浙江江省分分行給給予浙浙江黎黎民進(jìn)進(jìn)出口口有限限公司司的開開證授授信額額度為為100萬美元元。導(dǎo)入項項目【任務(wù)完完成】36第一步步第二步步第三步步分析外外貿(mào)合合同的的具體體條款款根據(jù)外外貿(mào)合合同填填寫開開證申申請書書準(zhǔn)備申申請開開證相相關(guān)材材料并并辦理理開證證申請請任務(wù)1的操作作步驟驟第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款9、靜夜四無鄰鄰，荒居舊業(yè)業(yè)貧。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。03:24:3503:24:3503:2412/31/20223:24:35AM11、以我獨獨沈久，，愧君相相見頻。。。12月-2203:24:3503:24Dec-2231-Dec-2212、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。03:24:3503:24:3503:24Saturday,December31,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2203:24:3503:24:35December31,202214、他鄉(xiāng)生白白發(fā)，舊國國見青山。。。31十二二月20223:24:35上上午03:24:3512月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月223:24上上午12月-2203:24December31,202216、行動出成果果，工作出財財富。。2022/12/313:24:3503:24:3531December202217、做前前，能能夠環(huán)環(huán)視四四周；；做時時，你你只能能或者者最好好沿著著以腳腳為起起點的的射線線向前前。。。3:24:35上上午3:24上上午午03:24:3512月月-229、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功??！。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有結(jié)結(jié)果果，，但但是是不不努努力力卻卻什什么么改改變變也也沒沒有有。。。。03:24:3503:24:3503:2412/31/20223:24:35AM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。12月-2203:24:3503:24Dec-2231-Dec-2212、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。03:24:3503:24:3503:24Saturday,December31,202213、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2203:24:3503:24:35December31,202214、意意志志堅堅強強的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。31十十二二月月20223:24:35上上午午03:24:3512月月-2215、楚塞塞三湘湘接，，荊門門九派派通。。。。十二月月22