透過案例學(xué)慣例

透過案例學(xué)慣例UCP的發(fā)展歷史UCP（UniformCustomsandPracticeforCommercialDocumentaryCredits）即《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，從1933年問世，全球的信用證業(yè)務(wù)就以UCP為通用規(guī)則。

UCP的發(fā)展歷史UCP的形成經(jīng)歷了從20世紀20年代的美國國內(nèi)慣例到1930年UCP的最初形成（即《商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》國際商會第74號出版物）這樣一個過程。UCP的發(fā)展歷史1．20世紀20年代的美國國內(nèi)慣例2.《商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》（國際商會第74號出版物）的問世UCP的發(fā)展歷史從1930年5月15日實施《商業(yè)信用證統(tǒng)一規(guī)則》（國際商會第74號出版物）至《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（國際商會第500號出版物），共經(jīng)歷了6次修改。UCP500共包括49條，分別歸入七大部分：A.總則與定義（包括5條）；B.信用證的形式與通知（包括7條）；C.責(zé)任與義務(wù)（包括7條）；D.單據(jù)（包括19條）；E.雜項規(guī)定（包括9條）；F.可轉(zhuǎn)讓信用證（包括1條）；G.款項讓渡（包括1條）。

UCP的發(fā)展歷史自2003年5月起，國際商會就授權(quán)ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice對UCP500進行修改。本次修改的總目標就是能夠跟進目前國際銀行業(yè)、運輸業(yè)和保險業(yè)的新發(fā)展，對UCP中的語言以及形式中所使用的措詞進行修改以適應(yīng)實際應(yīng)用并更易于解釋。

UCP的發(fā)展歷史本次修訂對UCP500從結(jié)構(gòu)上做了進一步調(diào)整，由原來的49條繼續(xù)精簡為39條。加入了第二條“定義”和第三條“解釋”，專門對跟單信用證統(tǒng)一慣例中的術(shù)語以及銀行職責(zé)進行了統(tǒng)一的解釋，以澄清并避免過去在使用信用證的過程中在有關(guān)定義方面的模糊不清。對UCP500中的一些條款進行了合并，其中變動非常大的包括UCP500原第六條、第八條、第十條、第十二條、第三十條、第三十三條、第三十八條，對原內(nèi)容進行了大幅度的刪減。解讀UCP600主要條款【案例1】某出口商A向進口商B出口一批貨物，采用信用證支付結(jié)算方式，其中信用證中關(guān)于裝運的條款是這樣規(guī)定的：“……ShipmentfromCtoDbeforeSeptember14,2001”（于2001年的9月14日之前將貨物裝上從C港起運至D港的船上）。出口商A是9月12日安排裝運的并取得9月14日的提單，當A將提單連同其他單據(jù)一起通過議付行交至開證行，并要求其付款的時候，開證行提出如下的不符點：開證行認為根據(jù)信用證中裝運條款的規(guī)定，提單的日期應(yīng)該是“9月14日之前（before）”，也就是說，提單上的日期最遲不能晚于9月13日，因此單證不符，開證行拒付。試分析此案例，開證行的拒付有沒有道理？解讀UCP600主要條款【案例2】出口商A向進口商B出口一批貨物，分兩批交付，分別開立兩份信用證，其中合同中的檢驗條款規(guī)定如下：進口商B有權(quán)在貨到目的港后對貨物進行復(fù)驗，如所交貨物與合同規(guī)定不符，買方憑商檢機構(gòu)出具的檢驗證書向出口商A索賠。這筆交易開始時非常順利，進口商B向開證行C為第一批貨物申請開證，出口商發(fā)貨。在第一批貨物到達目的港之前，進口商B又根據(jù)合同的規(guī)定開立第二份信用證。但是當?shù)谝慌浳锏礁酆?，進口商B發(fā)現(xiàn)此批貨物與合同嚴重不符，隨即要求開證行拒付第二張信用證項下的款項，但是遭到了開證行的拒絕。開證行在審核議付行提交的單據(jù)與信用證的規(guī)定無誤后，將款項支付給議付行。當開證行向進口商B提示付款時，遭到了他的拒絕。試問：進口商B有無理由拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例3】某出口商A與進口商B達成一筆出口合同，合同中關(guān)于包裝的條款是這樣規(guī)定的：“木板或膠合板包裝，內(nèi)部可以采用蠟紙或硫酸紙包裝。”但是當出口商A接到進口商B的開來的信用證的時候，在證中是采用下述規(guī)定的：“采用木板包裝，內(nèi)部包裝是硫酸紙?！庇捎谛庞米C并沒有與合同相沖突，于是出口商嚴格按照信用證的規(guī)定裝貨。正當即將把貨物裝船之際，在1月20日進口商通過原開證行開來了信用證修改書，其中對包裝條款進行了修改：“采用木板包裝，內(nèi)部包裝是蠟紙?！钡捎诖藭r出口商已經(jīng)沒有時間重新包裝了，即使更改包裝其損失也是巨大的，出口商決定不接受信用證的修改。并于1月24日仍由原來的信用證所規(guī)定的情況裝船，并于第二天向議付行辦理議付，并將信用證修改書退了回去。但是開證申請人卻去電提出異議，認為出口商這樣做是沒有道理的，并要求賠償由于包裝的問題所導(dǎo)致的所有損失。其理由如下：按照國際慣例的規(guī)定，賣方收到修改書的3天內(nèi)未提出不接受的意見，應(yīng)認為是默認接受。出口商接到修改書是1月20日，但是在1月24日才裝船出運，期間已經(jīng)超過了3天，應(yīng)該被認為是默認接受這種修改。而出口商仍然按照原有的情況裝船出運，明顯是違約的舉動，因此，出口商應(yīng)該為此承擔(dān)所有的責(zé)任。試分析，出口商A是否應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任？為什么？

解讀UCP600主要條款【案例4】某銀行電報開出一份不可撤銷信用證，電文中并未聲明“以郵寄文本為準”的字句。受益人按照電報信用證文本已將貨物裝運，并備好符合信用證要求的單據(jù)向當?shù)赝ㄖ凶h付收款時，當?shù)赝ㄖ谐鍪緞偸盏降拈_證行寄到的“郵寄文本”，并以電開文本與郵寄文本不符為由拒絕議付，后經(jīng)議付行與開證行聯(lián)系，開證行復(fù)電稱“以郵寄文本為準”而拒絕付款。試問：在這種情況下，開證行有無拒付的權(quán)利？解讀UCP600主要條款【案例5】出口商A向進口商B出口一批黃豆米，很快就收到了進口商所在的進口國的開證行的開來的即期付款的信用證，出口商A的有關(guān)業(yè)務(wù)員經(jīng)審查信用證后，即通知儲運部門按信用證要求辦理裝運手續(xù)，并于3月15日按時依據(jù)信用證規(guī)定提供所要求的單據(jù)向議付行交單辦理了議付。議付行審查單據(jù)后認為單證相符向開證行寄單。但是于3月25日收到了開證行的拒付通知，其拒付的理由如下：1．信用證規(guī)定：“Commercialinvoicesintriplicate”(商業(yè)發(fā)票一式三份)，但是出口商提供的單據(jù)名稱卻為：“Invoice”；2．其次信用證中規(guī)定的貨物重量是采用的公噸，但是包裝單上確實以公斤為單位，即在信用證上是15公噸，但是包裝單上是15000公斤，從而構(gòu)成第二個不符點。出口商A根據(jù)開證行上述復(fù)電對照UCP的規(guī)定并與議付行研究,認識到單據(jù)確存在某些缺點。通過買方反復(fù)進行工作,最后降價處理而結(jié)案。試通過上述案例的陳述，我們可以得到什么樣的教訓(xùn)？解讀UCP600主要條款【案例6】某出口商A與進口商B達成一筆買賣合同，采用信用證方式進行結(jié)算，在信用證中明確要求包裝單一式兩份。出口商A根據(jù)信用證的要求，在裝運后備齊所有的單據(jù)，其中包裝單中的一份用打字機打印，另一份用復(fù)寫紙?zhí)子〕鰜?，并?月12日向議付行辦理議付。但于3月25日，出口商接到了開證行的來電，認為信用證中已經(jīng)明確要求出口商提交兩份包裝單，但其中沒有正本包裝單。因為兩份都沒有表明正本字樣，所以開證行認為出口商A沒有提交正本單據(jù)違反了信用證的要求。試問：出口商A制作的包裝單，有沒有違反信用證的要求？開證行應(yīng)不應(yīng)該付款？為什么？解讀UCP600主要條款【案例7】某國A出口商向另一國B進口商出口一批貨物，國外開來的信用證規(guī)定：“ShipmentfromHarbin,ChinatoAport.Multimodaltransportdocumentacceptable,”（裝運從中國哈爾濱至A港，多式聯(lián)運單據(jù)可以接受。）A出口商在辦理裝運手續(xù)從哈爾濱裝火車陸運至大連，再改為海運至A港，并取得當天簽發(fā)的多式聯(lián)運單據(jù)。單據(jù)經(jīng)議付行審查后，即向開證行寄單。數(shù)天后，開證行拒付，理由如下：A商所提供的提單沒有已裝船的船名，不符合UCP600的規(guī)定，銀行拒付。試問：開證行是否有權(quán)拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例8】國內(nèi)的進出口公司A向國外的B貿(mào)易公司出口一批貨物，采用空運方式，信用證對部分條款要求全套正本空運單，以B貿(mào)易公司為收貨人，并且注明信用證號碼，而且信用證沒有明確規(guī)定重量證明必須是單獨的單據(jù)。A進出口公司按照信用證的要求取得空運單連同其他單據(jù)向議付行交單議付。數(shù)日后，開證行提出了如下的單證不符的異議：1．信用證要求提交全套的正本空運單，但是A進出口公司所提交的一份空運單的最末行標明“3.original”，既然有三份正本空運單，就應(yīng)該有一份與第二份。由于只提交了一份正本，所以不符合信用證要求。2．運輸單據(jù)上只有重量聲明，沒有提交重量證明。試分析開證行提出的不符點是否有道理，為什么？解讀UCP600主要條款【案例9】某國A出口商向另一國的B進口商出口一批貨物，國外開來的信用證規(guī)定：需要提交注明“運費預(yù)付”和“清潔已裝船”的海運提單。A商根據(jù)信用證規(guī)定日期內(nèi)裝運完畢，并按信用證要求繕制各種單據(jù)向指定銀行議付，單到國外，開證行提出異議：信用證中規(guī)定提單注明“運費預(yù)付”和“清潔已裝船”，但A出口商所提交的提單上只注明有：“FreightPrepaid”（運費預(yù)付），并未注明“CleanonBoard”（清潔已裝船）的詞句，因此與信用證規(guī)定不獨，銀行拒付。試分析開證行的拒付理由是否充分？為什么？解讀UCP600主要條款【案例10】國內(nèi)某貿(mào)易公司A向國外的B公司出口一批貨物。在國外開來的信用證中有關(guān)保險條款規(guī)定：“InsurancepolicycoveringW.A.andwarrisksasperoceanmarinecargoclauseofP.I.C.Cdated1/1/1981.”（根據(jù)中國人民保險公司1981年1月1日海洋運輸貨物保險條款的保險單，投保水漬險和戰(zhàn)爭險。）貿(mào)易公司A在3月14日進行了裝運，并取得了3月14日簽發(fā)的提單和3月15日簽發(fā)的注有：“Thiscoveriseffectiveatthedateofloadingonboard.”聲明的保險單，并于3月16日交單議付。數(shù)天后，開證行提出了如下的不符點：貿(mào)易公司A在3月14日裝運貨物，提單簽發(fā)的日期亦是3月14日，但是保險單簽發(fā)的日期為3月15日，說明A是先裝運后辦理保險手續(xù)，所以保險晚于裝運日期，此信用證項下的單據(jù)存在單證不符。試分析，開證行提出的不符點是否成立？為什么？解讀UCP600主要條款【案例11】某木質(zhì)品貿(mào)易公司向國外客戶出口一批精美木質(zhì)工藝品，信用證規(guī)定的裝運期為4月份，交單期為5月10日前，信用證的有效期為5月25日。該木質(zhì)品公司收到對方開來的信用證后，及時向工廠下訂單，準備出口貨物。但由于產(chǎn)品制作過程需要較長時間，該公司的貨物于4月27日才全部趕制出來，經(jīng)過與輪船公司聯(lián)系后，該公司取得4月29日簽發(fā)的提單，并制作好單據(jù)于5月8日交單時，恰逢5月8日、9日為銀行非營業(yè)日，該公司只能于5月10日交單。問：該公司能否按UCP600的規(guī)定，憑4月29日簽發(fā)的提單連同其他單據(jù)從銀行取得貨款？為什么？解讀UCP600主要條款【案例12】某國A出口商向另一國B進口商出口一批500公噸的大豆，在國外開來的信用證中規(guī)定“分批裝運是不允許的”。A公司根據(jù)信用證的規(guī)定，準備裝運工作，但因貨源不足，經(jīng)聯(lián)系青島公司有一部分同樣品質(zhì)規(guī)格的貨物，故于6月1日在天津港裝X輪400公噸，又以X輪同輪再駛往青島，并于7月7日繼續(xù)裝其不足的100公噸。當A公司將單據(jù)交給議付行議付后數(shù)天，接到開證行的拒付電，拒付理由如下：信用證中規(guī)定貨物重量為500公噸，不許分批裝運，但A公司卻提交了兩套提單：一套是6月1日在天津港裝400公噸，另一套于7月7日在青島港裝100公噸，故不符信用證規(guī)定，銀行拒付。試問：開證行的拒付理由是否有理？為什么？解讀UCP600主要條款【案例13】某水產(chǎn)食品進出口公司A從阿根廷一貿(mào)易公司B進口一筆魚粉。A根據(jù)雙方所簽訂的合同，通過開證行向賣方B開出不可撤銷即期信用證。B公司在裝運后，即向議付行辦理議付，開證行收到該證項下的全套單據(jù)后，經(jīng)審查認為單證相符，即貸記議付行帳戶以償還墊款，開證行向水產(chǎn)公司A提示單據(jù)，但A經(jīng)審查單據(jù)，發(fā)現(xiàn)單據(jù)問題，具體內(nèi)容如下：該信用證項下的包裝單上的重量計算有誤，根據(jù)包裝單上的貨物數(shù)量和重量是這樣記載的：總數(shù)量：3，013袋，每袋的凈重：82.898公斤，共計總凈重：249.773公噸。如果3,013袋乘以每袋82.898公斤，總重量應(yīng)為249.771公噸，不應(yīng)是249.773公噸，賣方卻以249.773公噸計收貨款，這是錯誤之一。其次每袋82.898公斤，其意為82公斤另898克，作為80多公斤這樣的大包裝的貨物怎么能夠量出多少克的重量，說明每袋的重量82.898公斤并不是實際真實的重量，有虛假情況。綜上所述，A不同意付款。試問：A所提出的理由是否會導(dǎo)致開證行的拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例14】某出口商A出口一批電視機給另一國的進口商B，其開證行為C銀行，信用證中對該批貨物有如下的規(guī)定：該批貨物的數(shù)量為5，000臺電視機，金額為500，000美元，不允許分批裝運。開證行采用了電傳的方式通知出口地的議付行D，但是議付行所收到的電文卻寫明：貨物數(shù)量為500臺電視機，金額為500，000美元，不允許分批裝運。D行把信用證通知給受益人，受益人按照該信