企業(yè)年金業(yè)務知識及營銷技巧

企業(yè)年金業(yè)務知識及營銷技巧金融機構部整理課件什么是企業(yè)年金企業(yè)年金產品的好處如何營銷我們的年金客戶目錄整理課件一、什么是企業(yè)年金整理課件企業(yè)年金概念企業(yè)和職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保障計劃，是一項由企業(yè)發(fā)起的既定繳費型退休福利計劃。

1、依法參加基本養(yǎng)老保險并履行繳費義務；2、具有相應的經濟負擔能力；3、已建立集體協(xié)商機制。

整理課件企業(yè)年金計劃內容覆蓋范圍適用于企業(yè)試用期滿的員工是否面向全部員工由企業(yè)自行決定資金籌集方式企業(yè)和員工共同繳費企業(yè)繳費上限（1/12）企業(yè)和員工共同繳費上限（1/6）基金管理方式年金采取個人賬戶管理方式雙方繳費記入個人賬戶，全部積累整理課件主要法規(guī)制度2004年頒布的《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》《深圳市企業(yè)年金實施意見》，由深圳市政府頒布，自2006年12月8日起施行。整理課件《企業(yè)年金試行辦法》主要內容：

★企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度?！锝⑵髽I(yè)年金，應當由企業(yè)與工會或職工代表通過集體協(xié)商確定，并制定企業(yè)年金方案。

★企業(yè)年金所需費用由企業(yè)和職工個人共同繳納?！锲髽I(yè)年金基金實行完全積累，采用個人賬戶方式進行管理。★企業(yè)年金基金可以按照國家規(guī)定投資運營，投資運營收益并入企業(yè)年金基金。整理課件《企業(yè)年金基金管理試行辦法》★由勞動和社會保障部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同頒布，自2004年5月1日起施行。主要內容：★出發(fā)點：維護企業(yè)年金各方當事人的合法權益，規(guī)范企業(yè)年金基金管理?！镞m用范圍：企業(yè)年金基金的受托管理、賬戶管理、托管以及投資管理。整理課件受托人：以受益人利益為重，管理企業(yè)年金基金，實現(xiàn)保值增值，即選擇、監(jiān)督和評估管理機構，制定投資策略，編制財務報告賬戶管理人：記錄受益人企業(yè)年金基金的權益及其變化情況，即管理賬戶信息，計算待遇給付，提供查詢服務托管人：安全保管企業(yè)年金基金財產，辦理清算交割，監(jiān)督投資運作，會計核算投資管理人：對企業(yè)年金基金進行專業(yè)的投資運作相關當事人整理課件企業(yè)年金之市場化運作框架企業(yè)和職工企業(yè)年金受托人賬戶管理人投資管理人托管人受益人證監(jiān)會銀監(jiān)會勞動部

信托關系委托關系支付整理課件年金基金資產投資范圍低收益性高高安全性低產品類別產品名稱比例限制流動性產品銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金不低于基金凈資產的20%固定收益類產品銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金不高于基金凈資產的50%。其中，投資國債的比例不低于基金凈資產的20%權益類產品股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金不高于基金凈資產的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產的20%整理課件二、企業(yè)年金產品的好處整理課件企業(yè)年金之產品的特殊功能

通過企業(yè)繳款的分配原則，以及年金運營后投資運作，增加員工退休后的收入，能夠有效提高員工的工作積極性，并且抵御通脹風險

整理課件企業(yè)年金之對客戶有什么好處實現(xiàn)企業(yè)的遠期激勵，提高員工的忠誠度。通過繳費比例，實現(xiàn)員工差異化激勵。增加了員工退休后的養(yǎng)老收入來源通過合法的手段避稅整理課件企業(yè)年金之對銀行有什么好處企業(yè)年金業(yè)務是新興的中間業(yè)務，能為我行提供長期穩(wěn)定的資金來源。賬戶管理業(yè)務、托管業(yè)務、企業(yè)年金資金歸集和現(xiàn)金管理業(yè)務等，并派生企業(yè)年金存款、結算、個人投資等相關業(yè)務。

整理課件企業(yè)年金之對客戶經理有什么好處提高自身管理客戶的忠誠度。一旦營銷成功，維系成本低，鎖定客戶整理課件《中國銀行股份有限公司深圳市分行重點業(yè)務獎勵辦法（2009版）》、明確對開展年金業(yè)務的客戶經理進行獎勵。我行對口合作伙伴平安養(yǎng)老對我行提供的客戶營銷成功的進行獎勵。企業(yè)年金之對客戶經理有什么好處整理課件賬戶在200戶（含）以下的，追加獎勵5000元賬戶在200與500（含）之間的，追加獎勵1萬元賬戶在500與1000（含）之間的，追加獎勵2萬元賬戶在1000戶以上的的，追加獎勵3萬元企業(yè)年金之對客戶經理有什么好處整理課件王行明確指出利用全板塊的力量實現(xiàn)09年底營銷賬戶4000戶的目標。板塊各部門應充分利用交叉營銷、過程管理等手段積極推進年金業(yè)務的發(fā)展，對于客戶流失營銷不力的將進行問責。企業(yè)年金業(yè)務目標整理課件三、如何營銷我們的年金客戶整理課件中行企業(yè)年金服務營銷種類

企業(yè)年金基金托管業(yè)務企業(yè)年金基金賬戶管理服務企業(yè)年金計劃設計咨詢企業(yè)年金機構供應商推介等服務整理課件中小企業(yè)潛在客戶國有企業(yè)集團下屬子公司；優(yōu)質中小企業(yè)事業(yè)單位（事業(yè)單位轉制）以及下屬企業(yè)整理課件從行業(yè)定位客戶傳統(tǒng)制造；如機械設備、工業(yè)產品、化工、生物制藥、包裝材料紡織金融投資；如農村信用社、投資公司、基金公司交通運輸；如汽運、路橋、鐵路、船運電力能源；如農電公司、地方發(fā)電、電力投資、電力建設、電力通訊工程市政工程；如工程建設、自來水公司整理課件如何營銷我們的中小企業(yè)客戶作為中小企業(yè)授信產品的附加條款，鎖定潛在中小客戶。與新增中小企業(yè)客戶拓展聯(lián)動營銷，實現(xiàn)交叉銷售梳理存量客戶，對于有確定意向建立年金計劃的中小企業(yè)，推薦其加入我行與平安確定集合年金方案對于暫時無意向的中小企業(yè)，可考慮簽署補充養(yǎng)老賬戶服務協(xié)議整理課件專家在哪里企業(yè)年金業(yè)務產品經理P：齊家鑫22331894霍巖22332972