小錢實(shí)現(xiàn)大夢想課件

以小錢實(shí)現(xiàn)大夢想

----基金定投知識講座小錢實(shí)現(xiàn)大夢想什么叫基金定投基金定投的優(yōu)點(diǎn)基金定投的適合人群基金定投投資策略基金定投八大金律基金定投八大誤區(qū)充滿魅力的復(fù)利神話愛因斯坦將復(fù)利稱為世界第八大奇跡.它的神奇之處在于：持之以恒的利滾利將收到意想不到的效果?；鸲ㄍ毒褪抢脧?fù)利原理，讓人們在不知不覺中每月存下一筆固定的資金。讓你在三五年或者十年之后，發(fā)現(xiàn)自己竟然有一筆不小的財(cái)富！小錢實(shí)現(xiàn)了結(jié)婚、子女教育、退休等一個個大夢想！如果有人自吹10年間財(cái)富翻了一番，您不用嘆服他高超。他的年回報(bào)率只需7.1%！類似的例子不勝枚舉。什么叫基金定投所謂定投是定期定額投資的簡稱，是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式?；鸲ㄍ兜姆绞接袃煞N：簽訂協(xié)議定投和自主操作定投基金定投的渠道有：銀行、券商、基金公司基金定投的優(yōu)點(diǎn)定期投資，積少成多不用考慮投資時點(diǎn)平均投資，分散風(fēng)險復(fù)利效果，長期可觀自動扣款，省心省力計(jì)劃理財(cái)，規(guī)劃未來基金定投的適合人群年輕的月光族領(lǐng)固定薪水的上班族在未來某一時點(diǎn)有特殊資金需求的投資者不喜歡承擔(dān)過大投資風(fēng)險者對市場節(jié)奏把握困難或沒有更多精力投入到市場的投資者基金定投八大金律設(shè)定理財(cái)目標(biāo)量力而行選擇有上升趨勢的市場投資期限決定投資對象持之以恒（尤其在下跌時不可終止定投）掌握解約時機(jī)善用部分解約，適時轉(zhuǎn)換基金要信任專家基金定投八大誤區(qū)任何基金都適合定投定投只能長期投資扣款日可以是任一天只能按月定期定額投資漏存、誤存后定投協(xié)議失效定投金額可以直接變更基金贖回只能一次贖清贖回后定投協(xié)議自動終止國?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)流程定投方式：簽訂協(xié)議。一、客戶定投申購：1、材料提交：（1）自然人—身份證明文件（2）法人：—法人代表授權(quán)委托書（加蓋法人公章和法定代表人簽章）；—代理人身份證。2、業(yè)務(wù)申請：客戶填寫一式兩聯(lián)的《開放式基金定時定額申購申請表》

特別規(guī)定1.如無特別公告，定投申購業(yè)務(wù)的受理時間、申購費(fèi)率及申購原則與基金日常申購業(yè)務(wù)一致。2.客戶可申請辦理定投申購業(yè)務(wù)的基金，須為我公司已簽署定投申購業(yè)務(wù)合作協(xié)議的基金。3.定投申購業(yè)務(wù)每次申購的最低限額，不同的基金公司有所不同，受基金管理公司和我公司基金定投協(xié)議約定約束。4.客戶須于指定申購日（含允許的連續(xù)扣款日）的前一工作日在資金賬戶內(nèi)存足扣款金額。柜臺系統(tǒng)在每月的指定申購（扣款）日自動扣款。如因客戶賬戶資金余額不足，每月指定申購日起（含當(dāng)日）連續(xù)次5個基金開放日（本參數(shù)可由公司根據(jù)情況在柜臺系統(tǒng)內(nèi)修改設(shè)置）扣款不成功，則當(dāng)月定投申購申請失效；連續(xù)3月（本參數(shù)可由公司根據(jù)情況在柜臺系統(tǒng)內(nèi)修改設(shè)置）定投申購申請失效，則原定投申購委托約定項(xiàng)目自動失效?？蛻繇氈匦律暾埥⒍ㄍ渡曩忢?xiàng)目。5.客戶的賬戶在同一申購日存在兩只（含）以上定投申購的開放式基金時，如扣款資金不足，則當(dāng)日扣款失敗的基金將在扣款成功日進(jìn)行申購，按扣款成功日的基金單位資產(chǎn)凈值為基金交易價格。6.當(dāng)日賣出證券所得款，T+1日可用于基金定投扣款。7.客戶T日的定投申購申請，T+1日由基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)；T+2日，客戶可查詢結(jié)果。如申購（扣款）日為T或T日后的日期，系統(tǒng)會在下月進(jìn)行申購（扣款）；若T日（申請日）早于當(dāng)月申購（扣款）日，則系統(tǒng)將在當(dāng)月進(jìn)行申購（扣款）。8.客戶約定的申購日如遇非開放日則順延至下一個此基金開放日進(jìn)行申購。9.客戶在委托有效期內(nèi)，一只基金（以基金代碼為準(zhǔn)）只可指定一個委托申購日及一個指定金額。10、辦理定投申購終止業(yè)務(wù)，須在指定扣款日的前一個基金開放日結(jié)束前進(jìn)行，否則柜臺系統(tǒng)當(dāng)月仍進(jìn)行扣款申購。11、在定投申購日當(dāng)日辦理定投申購終止業(yè)務(wù)，如基金管理公司確認(rèn)該終