2023銀行培訓計劃方案

11/112023銀行培訓方案方案銀行培訓方案方案1為適應現(xiàn)代商業(yè)銀行開展的需要，應對劇烈的市場競爭，提高員工業(yè)務素質和工作效率，加強農行的執(zhí)行力建設，提升營銷水平、完善效勞質量，加快xx農行創(chuàng)立區(qū)域強行的步伐，扎實做好XX年度員工崗位培訓和業(yè)務知識測試，特制定本實施方案及培訓方案。一、指導思想目前員工業(yè)務素質偏低、專業(yè)技術水平落后、營銷技能缺乏，已經(jīng)成為影響xx支行生存開展的瓶頸。因此，強化員工職業(yè)素質、提升效勞效能，是xx支行實現(xiàn)持續(xù)開展和競爭制勝的關鍵。員工的學習培訓工作是支行管理的一項重要內容，培訓要堅持“理論聯(lián)系實際、業(yè)務結合效勞，因需施教、學以致用〞的根本原那么，采取“業(yè)余自學與集中培訓相結合、現(xiàn)場操作與現(xiàn)場測試相結合〞的方法，通過員工自學、培訓和考試，切實提高員工業(yè)務素質和技術水平，為進一步創(chuàng)立學習型團隊、增強xx農行綜合競爭實力奠定根底。二、組織領導為認真抓好員工培訓工作，支行成立員工培訓工作領導小組。領導小組由支行主管行長擔任組長，由支行各部室負責人擔任成員；領導小組下設辦公室，設在支行綜合管理部，由綜合管理部負責人擔任領導小組秘書。領導小組主要職責：制定培訓方案，組織教材，開展崗位學習、技術比賽、培訓和考評等工作，建立員工業(yè)務培訓和考試成績檔案，選拔、培育優(yōu)秀人才，建立健全人材儲藏機制。三、培訓內容按培訓內容劃分為應知、應會兩局部。按崗位劃分為五大類：〔一〕業(yè)務崗：業(yè)務崗人員為會計主管、記賬員、聯(lián)行員、各部室綜合員。1、應知局部：農行會計根本制度及財務管理制度、《中華人民共和國會計法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、結算業(yè)務等會計相關知識。2、應會局部：賬務記載、賬務處理、本錢核算、微機操作、財務分析報告。〔二〕柜員崗柜員崗人員為儲蓄柜員、對公柜員。1、應知局部：《儲蓄管理條例》、《農行會計、出納制度》、《儲蓄管理法律制度》、《員工違規(guī)行為處理方法》及相關制度規(guī)定和業(yè)務知識。2、應會局部：點鈔、假幣識別、ABIS系統(tǒng)操作及柜面效勞標準?！踩承刨J崗信貸崗人員為信貸業(yè)務部門及公司業(yè)務部門及前臺經(jīng)辦人員。1、應知局部：《貸款通那么》、《擔保法》、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務等及相關知識和制度規(guī)定。2、應會局部：各類貸款業(yè)務操作，貸款調查報告，信貸分析報告?！菜摹彻芾韻徆芾韻徣藛T為各部室負責人、網(wǎng)點負責人、機關本部員工、會計主管。1、應知局部：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《擔保法》、《貸款通那么》及相關金融法規(guī)和內部規(guī)章制度。2、應會局部：微機操作，市場調研報告，財務分析報告，工作方案及總結。〔五〕營銷崗營銷崗人員為大堂經(jīng)理〔副理〕、機關客戶部客戶經(jīng)理、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理。1、應知局部：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《擔保法》、《貸款通那么》及相關金融法規(guī)和《員工違規(guī)行為處理方法》等內部規(guī)章制度。2、應會局部：微機操作，市場調研報告，財務分析報告，工作方案及總結。四、培訓課程〔一〕《臨柜業(yè)務風險點與風險防范》由運營財務部主辦，培訓范圍為各網(wǎng)點員工〔可根據(jù)需要增大范圍至全行員工〕，每季度開展一次?！捕场洞筇媒?jīng)理面對面效勞營銷：大堂制勝》由客戶部主辦，培訓范圍為網(wǎng)點負責人、大堂經(jīng)理、大堂副理、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理，每半年一次?！踩场稌嫼怂銟藴始帮L險防范》由運營財會部主辦，培訓范圍為各網(wǎng)點負責人、會計主管、網(wǎng)點柜員、客戶經(jīng)理、公司業(yè)務人員，每季度一次?！菜摹场稜I業(yè)網(wǎng)點標準化管理》由客戶部、綜合管理部、運營財務部聯(lián)合主辦，培訓范圍為客戶部主管網(wǎng)點優(yōu)服人員、綜合管理部平安保衛(wèi)人員、運營財會部監(jiān)管人員、網(wǎng)點人員，每季度一次?！参濉场毒W(wǎng)點柜面效勞溝通禮儀》由客戶部主辦，培訓范圍為網(wǎng)點人員，每半年一次?！擦场秲?yōu)質客戶效勞與維護》由客戶部主辦，培訓范圍為網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、大堂副理、客戶部人員，每半年一次?！财摺场掇r行產(chǎn)品功能及營銷技巧》由客戶部主辦，培訓范圍為支行全員，每兩月一次?！舶恕场豆駟T等級測試業(yè)務技能》由運營財會部主辦，培訓范圍為網(wǎng)點人員，每兩月一次?！簿拧场逗弦?guī)文化教育》由綜合管理部主辦，培訓范圍為支行全員，每季度一次?！彩场秱€人素質：職業(yè)道德、公文寫作、微機操作》由綜合管理部主辦，培訓范圍為支行全員，每半年一次。〔十一〕《黨風廉政建設、黨組織建設》由支行黨總支及各支部主辦，范圍為全體黨員、黨外積極分子〔可增至支行全員〕，每季度一次?！彩称渌顒涌疾靺⒂^、學習心得、文體活動等其他形式，由支行根據(jù)需要作出安排，并提出要求。五、效果檢測支行人員須堅持對個人崗位所需知識與技能自我完善和提高，對支行安排的培訓要積極參與，嚴格遵守支行提出的培訓紀律及相關要求?！惨弧滁c鈔、ABIA系統(tǒng)操作采取技術比賽形式，根據(jù)速度和準確率評分，并在全轄范圍進行排名；〔二〕辦公軟件操作〔WPS或OFFICE〕和公文寫作，實行統(tǒng)一命題，集中測試；〔三〕柜員辦理業(yè)務效率，由支行派出測試小組到各網(wǎng)點進行現(xiàn)場測試；〔四〕會計核算質量，由支行運營財會部組織核定；〔五〕理論知識及規(guī)章制度學習采取培訓后現(xiàn)場測試。六、測試評分所有測試均實行百分考核制。60分以上〔含60分〕為合格，70—80分〔含80分〕為良好，80分以上為優(yōu)秀。60分以下由培訓主辦部門在一周內進行補考。測試結果由培訓主辦部門形成記錄，上報支行建立員工培訓檔案。對測試優(yōu)秀者予以物質獎勵，對綜合排名前三名的員工頒發(fā)業(yè)務標兵榮譽證書。七、培訓預算根據(jù)支行年度培訓方案的相關安排，培訓費用預算情況為：講師授課勞務費用6000元；成績優(yōu)秀員工獎勵〔物品〕費用3000元；培訓會務費用〔小獎品及其他支出等〕6000元?？傆?5000元。八、有關要求支行每次培訓的考評成績均將納入人事考核，作為評選先進個人、勞動用工制度改革和優(yōu)先聘任的依據(jù)。全體干部職工要清醒認識當前形勢，深刻理解學習的極端重要性，切實增強生存的危機感和開展的緊迫感，只有不斷汲取新知識，刻苦鍛煉根本功，積極適應農行股份制經(jīng)營管理的需要，有效化解各種風險。因此，希望各崗位員工從現(xiàn)在做起，興學風，樹正氣，嚴格遵守培訓紀律及培訓要求，共同營造勤學上進的良好氣氛，為xx農行穩(wěn)健開展做出奉獻。銀行培訓方案方案2在金融業(yè)日趨劇烈的全球化競爭中，中國銀行業(yè)當務之急是盡快提高人力資源素質。本文分析國內外商業(yè)銀行之間的差距、國內外商業(yè)銀行培訓體系的現(xiàn)狀比照，結合筆者從事相關工作實踐和經(jīng)驗，提出建立商業(yè)銀行員工培訓體系的建議。市場競爭中，人才是企業(yè)核心競爭力的第一要素。國內商業(yè)銀行或已股改上市的股份制商業(yè)銀行都擁有一支規(guī)模龐大的員工隊伍，如何盤活存量的人才儲藏，盡快提高人才的數(shù)量和質量、改善人才的結構，是確立國內銀行在競爭中制勝地位的緊迫需求。當務之急，是建立、完善銀行員工培訓體系，強化中國銀行業(yè)從業(yè)人員的培訓。一、國內外商業(yè)銀行之間的差距分析客觀評價和分析當下中國銀行業(yè)的競爭力態(tài)勢，引導中國銀行業(yè)抓住機遇，保證平穩(wěn)過渡，并爭取在國際金融競爭中居于有利地位，對于我們制定競爭策略、維護金融業(yè)健康開展，深化金融體制改革具有全局性意義。商業(yè)銀行競爭力評價指標體系分為兩個層次：現(xiàn)實競爭力指標〔包括市場規(guī)模、資本充足性、資產(chǎn)質量和平安性、資產(chǎn)盈利能力、資產(chǎn)流動性管理能力、國際化業(yè)務能力〕；潛在競爭力指標〔包括人力資源、科技能力、金融創(chuàng)新能力、效勞競爭力、公司治理及內控機制〕。現(xiàn)實競爭能力是指銀行在當前條件下所表現(xiàn)出來的生存能力。而潛在競爭力那么代表了實現(xiàn)這一現(xiàn)實競爭力的進程。我們從以下幾個關鍵指標來分析國內外商業(yè)銀行之間的差距。〔一〕盈利能力之比擬在“分業(yè)經(jīng)營〞的管理模式下，國內銀行經(jīng)營同質化致使行業(yè)內存在同層面的低水平競爭狀況。目前，國內銀行盈利能力主要取決于資產(chǎn)擴張效率與資產(chǎn)盈利能力即存貸利差收入，占總體盈利水平的90%以上；而中間業(yè)務創(chuàng)利能力是國內商業(yè)銀行的薄弱環(huán)節(jié)，依然未擺脫種類少、收入占比低、盈利能力差的狀況，其總體盈利水平在10%以下。20世紀的最后十年，美國銀行業(yè)信貸業(yè)務日漸萎縮，為此，ZF和美聯(lián)儲陸續(xù)出臺了一系列政策，促使商業(yè)銀行實現(xiàn)業(yè)務多元化。例如，鼓勵商業(yè)銀行特別是具有人、財、物優(yōu)勢的大銀行，全面“轉產(chǎn)〞，開發(fā)以金融衍生品交易為主的附營業(yè)務。正是這些政策的陸續(xù)出臺，給美國銀行業(yè)帶來了豐厚的利潤。在90年代后半期至本世紀初，美國商業(yè)銀行非利息收入實現(xiàn)了兩位數(shù)的增長；非利息收入在銀行整個經(jīng)營收入中所占的比重從1980年20.3%、1993年的35%上升到20xx年的41.9%。到2003年，美國商業(yè)銀行業(yè)更是取得了1205.78億美元這一創(chuàng)歷史記錄的純利，與上年同比增長了14.2%，當年非利息收入在銀行整個收入中所占的比重也接近50%。需要強調的是，大銀行從附營業(yè)務獲取的利潤，其實遠不止占總收入的50%！從90年代中期開始，金融衍生品交易所產(chǎn)生的利潤，已成為大約100家全世界最大的商業(yè)銀行的主要盈利來源。作為未來銀行的業(yè)務開展方向，中間業(yè)務創(chuàng)利水平代表銀行創(chuàng)造高附加值金融產(chǎn)品的能力，而其收入水平將更能反映銀行的經(jīng)營管理水平和競爭實力。國內商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)利能力的薄弱最主要的原因固然有政策因素，但歸根結底是缺少熟悉中間業(yè)務的人才?！捕炽y行對中高端客戶私人業(yè)務效勞能力之比擬近年來，美國銀行把以往用于公司客戶的一些效勞手段，用來對中產(chǎn)階級以上的“高端客戶〞提供私人理財效勞。為這些“高端客戶〞提供理財效勞的，除了銀行自身或外聘的投資專家，還可能會有稅務專家，或公正機構的公證人。他們共同的任務就是為每一位客戶量身制定一些經(jīng)營方案與投資方案，把他們當作小型機構〔或者說是小型公司客戶〕來對待，使他們的金融資產(chǎn)能躲避風險，并得到保全和升值。國內商業(yè)銀行在近兩年才開始嘗試建立個人客戶經(jīng)理隊伍，效勞中高端個人客戶的戰(zhàn)略轉型剛剛起步，處于一個銷售銀行產(chǎn)品給客戶的營銷員階段，根本談不上替客戶理財和規(guī)劃；個人客戶經(jīng)理隊伍與國外商業(yè)銀行在經(jīng)驗、知識結構、了解和熟悉國際標準、國際準那么等方面有相當大的差距?！踩硞鹘y(tǒng)銀行借網(wǎng)絡走出新路徑之比照十年前，美國一家名叫“平安第一〞的網(wǎng)上銀行呱呱落地。它的出世，成為美國整個銀行業(yè)全面轉型的先聲。以網(wǎng)絡技術為手段，這家銀行為客戶提供全天候24小時效勞，業(yè)務涉及信息傳遞、數(shù)據(jù)查詢和交易支付等各項傳統(tǒng)銀行業(yè)務。借助網(wǎng)絡手段，網(wǎng)上銀行無需修建遍布各地的營業(yè)網(wǎng)點、雇用大量柜面操作人員、支付昂貴的辦公費用，所以其經(jīng)營本錢只占營業(yè)收入的15%，僅為傳統(tǒng)銀行的1/4。比爾。蓋茨預言：“隨著網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)，傳統(tǒng)銀行將是在21世紀滅絕的一群恐龍。〞為了幸免于難，近幾年來各國傳統(tǒng)銀行紛紛拿出巨資開辦自己的網(wǎng)上銀行。美國人由于此前已長期使用信用卡，電腦普及率和因特網(wǎng)走在世界前面，因而很容易接受網(wǎng)上銀行業(yè)務。目前，美國傳統(tǒng)銀行原來手工辦理的存貸款業(yè)務幾乎都轉到網(wǎng)上銀行。而花旗、匯豐等銀行不僅提供個人網(wǎng)上銀行的各項效勞，而且對于公司客戶，他們可以提供完善的現(xiàn)金流管理平臺、財務參謀系統(tǒng)，運用知識進行營銷。國內商業(yè)銀行也看到了網(wǎng)上銀行的開展趨勢，招行、建行、工行等緊跟潮流，在國內市場中占有一席之地。但用國際水平衡量差距仍是很大，癥結之一是銀行技術人才隊伍數(shù)量、質量的不適應。綜上所述，不管是現(xiàn)實競爭力指標還是潛在競爭力指標，國內外商業(yè)銀行之間的差距歸根結底是表達在人員的知識結構和知識水平的差距上。二、國內外商業(yè)銀行培訓體系的現(xiàn)狀比照這種人員的知識結構和知識水平的差距，有多種原因?？s短這種差距的有效途徑是強化中國銀行業(yè)從業(yè)人員的培訓。不久前中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會的宣布成立，無疑具有非比尋常的意義。要逐漸地推進中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試認證體系的建立，銀行業(yè)對從業(yè)人員的培訓要逐漸走上秩序化、專業(yè)化、正規(guī)化的軌道，花大力氣培養(yǎng)和造就一大批自己的一流專業(yè)人才，切實提高整體素質，從而到達提高效勞水平、滿足社會各界人士對金融效勞需求的目的。下面，試分析國內外銀行培訓體系的差距。〔一〕、以花旗、大通為例，看國外銀行培訓體系的建設、運作花旗認為“對企業(yè)員工的培訓不僅是適應日益變化的金融開展與日劇劇烈的金融競爭的需要，而且對降低勞動產(chǎn)出比率也十分重要〞。他們把培訓定位于“既有基于技能的培訓、又有與顧客相關的培訓，還有員工自我開展的培訓〞。每年平均每人培訓達5天以上，培訓的費用支出更是相當之高，在20世紀90年代，僅用于波蘭分行120人的電子銀行業(yè)務一項培訓費每年就達40萬美元。花旗把對員工的培訓作為一項長期戰(zhàn)略，從中發(fā)現(xiàn)人才，開展企業(yè)。花旗在使用平衡計分卡管理績效之外，還開發(fā)了能力測評體系以測量員工的能力〔把該崗位的能力勝任模型和測評后每位員工的實際能力水平相對照，以決定該員工的.培訓和提升晉級等問題〕。此外，花旗時刻懷有人才的“危機感〞，采取有效措施防范因人才流動而形成的“人才陷阱〞，對人才進行“備份〞，有效應對高尖人才的斷層和流動。大通曼哈頓銀行重視培訓、重視人才的主要表現(xiàn)形式是在對教育費用的重金投入上，平均每年對教育經(jīng)費的支付就達5000萬美元。大通總裁曾說過：企業(yè)的實力是一定要讓人才隊伍超前于事業(yè)開展，才能更快地適應國際金融市場并得以開展。大通設置專門培訓機構和專職人員，大通的職員培訓部門是由83個有經(jīng)驗的培訓管理人員組成，其主要任務：1、為領導提供員工教育的有關信息，如本年度培養(yǎng)的具體人員、培訓的根本工程、培訓的結果；2、負責領導與員工之間的信息交流，定期組織員工與領導會面，把員工的想法和愿望反應給領導；3、根據(jù)領導或董事會的要求，組織員工撰寫個人年度培訓方案；4、認真執(zhí)行年度培訓方案，組織落實各種培訓工作。如他們的職工教育技能培訓可分月進行，趣味性的培訓每周二次，尤為重視學員的心理素質培訓，讓學員所設的各種各樣的困境中，訓練戰(zhàn)勝并超越自我的能力，等等。由此可見，國外商業(yè)銀行在培訓體系的建設和運用上有以下幾個特點：以企業(yè)的長期戰(zhàn)略為方向建立和運作培訓體系；以強大的資金實力來支撐培訓體系運作；以提升員工能力素質為目標建立培訓課程體系；培訓工作寓于日常工作中；培訓的效果評估溶入員工的績效管理體系，等等?！捕场鴥壬虡I(yè)銀行培訓的現(xiàn)狀1、與開展戰(zhàn)略不相匹配，針對性不強國內商業(yè)銀行擁有一支規(guī)模龐大的員工隊伍，但人才隊伍的現(xiàn)狀還難以適應開展戰(zhàn)略的需要：一是各類人才總量缺乏，管理人才和各類專業(yè)人才在全行員工總量中的占比還不夠高；二是人才的整體素質不夠理想，人才的專業(yè)知識、業(yè)務技能和創(chuàng)新能力，與先進銀行相比還存在較大差距；三是人才的結構性矛盾比擬突出，既熟悉國內金融業(yè)務又具有國際視野和國際金融從業(yè)經(jīng)驗的人才仍顯緊缺。加強培訓工作，把培訓職能直接融入到企業(yè)的戰(zhàn)略執(zhí)行的過程當中，是保障商業(yè)銀行經(jīng)營開展戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的重要手段。但綜觀國內商業(yè)銀行的人才培養(yǎng)，根本沒有將培訓與自身開展戰(zhàn)略結合起來，隨意性、盲目性、低水平重復性、形式主義、“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳〞現(xiàn)象普遍存在。2、培訓體系不夠完善商業(yè)銀行以適應市場競爭為目標，以職業(yè)道德建設與業(yè)務能力培訓并舉，建立統(tǒng)一培訓責任體系和支持保障體系，形成各級、各部門各司其職、密切配合，廣闊員工廣泛參與的協(xié)調高效的培訓工作格局根本模式還處于初級階段。3、培訓資源整合較差因缺乏統(tǒng)一培訓責任體系和支持保障體系，培訓的集約化、共享合作機制難以建立；培訓工程、課程研發(fā)等費用沒有按照“歸口管理、專款專用、適度集中、有效鼓勵〞原那么標準管理，在一定程度上造成資源的浪費。4、培訓的效果評估不系統(tǒng)培訓跟蹤、評估、反應措施缺乏，培訓后的跟進、評估和反應缺乏，培訓效果無法度量，不利于改良。同時培訓結果無法應用到員工的績效評估、人才的選拔、晉升、淘汰等工作中去。三、建立國內商業(yè)銀行員工培訓體系的思考從現(xiàn)在開始，緊密圍繞商業(yè)銀行自身的戰(zhàn)略目標和各項工作重點，將培訓作為推進戰(zhàn)略實施的重要手段，持久地發(fā)揮培訓對改善績效與提升企業(yè)競爭力作用；樹立人才投資理念，樹立科學培訓理念，加大對培訓的投入，提高培訓的投入產(chǎn)出意識，各級上下聯(lián)動、各部門密切配合，形成培訓一盤棋；強化培訓需求調查和培訓效果評估，強化培訓規(guī)劃、開發(fā)、組織和管理功能，切實提高培訓的針對性和實效性，形成自主學習、集中培訓、考察交流“三結合〞的培訓育人體系，確保培訓質量，加強培訓成果轉化；將培訓與員工的職業(yè)開展相結合，有效調發(fā)動工的培訓熱情，堅持企業(yè)培訓與員工自主學習相結合，營造人人需要學習、人人有時機學習、人人主動學習的良好氣氛。主要措施：〔一〕完善培訓組織與責任體系。1、成立培訓工作領導小組，決定全行培訓政策和重點。2、分管行長對轄內員工培訓負責，運用多種方式及時與員工溝通，加強對轄內員工培訓規(guī)劃及開展指導，及時根據(jù)開展經(jīng)營戰(zhàn)略對培訓工作進行指導。3、加強培訓工作的考核力度，量化培訓考核結果，將培訓考核結果納入各單位領導班子和主要負責人年度考核指標體系?！捕惩ㄟ^學歷學位教育管理、培訓工程管理、培訓積分管理、兼職教師管理、培訓經(jīng)費管理、培訓聯(lián)系人管理、培訓學分認定及管理、培訓課程開發(fā)管理等制度的建立和完善，健全培訓的支持保障體系，形成一套完整的教育培訓制度，促進各項培訓工作標準有序進行?！踩忱^續(xù)以分層分級組織實施培訓為根本模式，實施差異化培訓工程。按員工類別建立素質模型，并在此根底上為每個類別建立支持員工素質提升的一整套培訓課程體系和對應的重點課程。對管理崗位、專業(yè)技術崗位和經(jīng)辦崗位三大層面人員，細分崗位類別，通過科學的素質模型的建立，