2023年上?；饛臉I(yè)資格：杜邦分析法考試試卷

2023年上海基金從業(yè)資格：杜邦分析法考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、以下關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。

A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B．只有資金到達(dá)一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易

C．ETF申購(gòu)與贖回時(shí)一般以現(xiàn)金交付

D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近2、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。

A．內(nèi)部控制大綱

B．根本管理制度

C．部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)3、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。

A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人

B．應(yīng)建立起以效勞為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式

C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的效勞

D．應(yīng)以持續(xù)銷(xiāo)售為主，保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康開(kāi)展4、托管人內(nèi)部控制的根底是____

A：環(huán)境控制

B：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C：控制活動(dòng)

D：信息溝通5、以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是__。

A．對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模開(kāi)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃

B．建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反響系統(tǒng)

C．建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營(yíng)操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

D．建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理6、基金銷(xiāo)售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。

A．公平對(duì)待投資者

B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

C．說(shuō)明所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受__委托從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

A．基金機(jī)構(gòu)投資者

B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D．基金管理公司8、我國(guó)封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過(guò)一定的法定程序延期。

A．3

B．5

C．10

D．159、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為_(kāi)_。

A．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證10、以下機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)效勞機(jī)構(gòu)的有__。

A．證券交易所

B．證券公司

C．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

11、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。

A．上市證券

B．公募證券

C．非上市證券

D．私募證券12、一般來(lái)說(shuō)，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率根本上呈____趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。

A：遞增

B：遞減

C：不變

D：無(wú)法確定13、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要表達(dá)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。

A．1998年3月1日起實(shí)施的?關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知?

B．2002年發(fā)布的?關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知?

C．2004年發(fā)布的?關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知?

D．2005年發(fā)布的?關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知?及?關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知?14、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和效勞創(chuàng)新，以下說(shuō)法不正確的是__。

A．交易方式上，客戶可采用委托、ATM、網(wǎng)上委托等

B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式

C．定期定額投資方案在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍

D．紅利再投資很少被我國(guó)的基金管理公司所采用15、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。

A．取得基金從業(yè)資格

B．具有國(guó)家成認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷

C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷

D．通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試16、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

A．3

B．5

C．6

D．817、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。

A．審計(jì)費(fèi)

B．持有人大會(huì)費(fèi)

C．上市年費(fèi)

D．信息披露費(fèi)18、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。

A．持股5%以上的股東

B．全體股東

C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員19、近年來(lái)，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷(xiāo)售市場(chǎng)的絕比照重。

A．商業(yè)銀行

B．保險(xiǎn)公司

C．基金超市

D．獨(dú)立的投資參謀20、投資人按風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以至少分為哪幾個(gè)類(lèi)型__

A．中庸型

B．穩(wěn)健型

C．保守型

D．積極型21、以下各項(xiàng)中，不屬于保守型投資者目的的是__。

A．保值

B．增值

C．平安

D．穩(wěn)健22、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原那么中，__要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異。

A．易入原那么

B．可測(cè)原那么

C．成長(zhǎng)原那么

D．識(shí)別原那么23、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為_(kāi)_、__和其他基金三種類(lèi)型。

A．配置型基金

B．靈活組合型基金

C．公募基金

D．貨幣市場(chǎng)基金24、全球基金業(yè)開(kāi)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展迅猛

B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品

C．開(kāi)放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出25、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守?證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)?的有關(guān)規(guī)定，本卷須知包括__。

A．有效識(shí)別投資者身份

B．向投資者提供?投資人權(quán)益須知?

C．向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等

D．了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求26、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。

A．營(yíng)銷(xiāo)能力

B．資產(chǎn)管理規(guī)模

C．投資和研究能力

D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力27、1997年11月14日公布的__，是我國(guó)首次公布的標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。

A．?證券投資基金法?

B．?證券法?

C．?開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法?

D．?證券投資基金管理暫行方法?28、?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法?規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%29、以下不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

B．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

C．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用

D．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用30、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．20二、多項(xiàng)選擇題〔在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括__。

A．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B．承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)32、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。

A．對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

C．對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督33、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用

B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo)

D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映34、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括__。

A．政策風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)35、通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行出售封閉式基金份額的方式稱(chēng)為_(kāi)___

A：網(wǎng)上出售

B：網(wǎng)下出售

C：回?fù)軝C(jī)制

D：回購(gòu)機(jī)制36、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是__。

A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

B．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制37、以下有關(guān)金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外集合約和遠(yuǎn)期股票合約

B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨

C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等38、按證券的募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。

A．公募證券

B．上市證券

C．私募證券

D．非上市證券39、在具體的基金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門(mén)的基金經(jīng)理向____發(fā)出交易指令。

A：研究部

B：投資部

C：中央交易室

D：市場(chǎng)部40、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理方法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

41、以下屬于我國(guó)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售渠道的有__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．基金管理公司直銷(xiāo)中心

D．基金超市42、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．2543、以下對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。

A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的

B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)置的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)44、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，以下描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

B．股票一般沒(méi)有期限性

C．股票可以視為無(wú)期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求45、在存在活潑市場(chǎng)的情況下，以下有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。

A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B．估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

C．估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值

D．有充分證據(jù)說(shuō)明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值46、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱(chēng)為_(kāi)_。

A．平衡型基金

B．增長(zhǎng)型基金

C．收入型基金

D．防御型基金47、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。

A．9:00～11:30，13:30～15:30

B．9:30～11:30，13:30～15:30

C．9:30～11:30，13:00～15:00

D．9:00～11:00，13:00～15:0048、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%49、以下關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

B．是一種直接投資工具

C．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人50、以下各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查的有__。

A．審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告

B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查

C．審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告

D．詢問(wèn)基金管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明51、以下各項(xiàng)中，屬于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的有__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資咨詢公司52、?證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行方法?中所指的基金評(píng)價(jià)專(zhuān)指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì)__開(kāi)展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。

A．基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)

B．基金管理人的預(yù)測(cè)能力

C．基金的分析研究及投資咨詢

D．基金管理人的管理能力53、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%54、在我國(guó)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的有__。

A．證券公司

B．商業(yè)銀行

C．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)55、以下哪條原那么不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么____

A：合法、合規(guī)性原那么

B：健全性原那么

C：相互制約原那么

D：本錢(qián)效益原那么56、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____

A：可獲得超越市場(chǎng)的收益

B：經(jīng)驗(yàn)證據(jù)說(shuō)明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

C：指數(shù)化組合管