某銀行客戶經(jīng)理績效考核實施辦法

興業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核實施方法第一章總 則項業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展，特制定本方法。其次條客戶經(jīng)理制是指我行聘任有任職資格的人員作為對外業(yè)務(wù)代表的客戶經(jīng)理，戶供給“全方位、多功能和一站式效勞”，營銷我行金融產(chǎn)品的市場營銷治理體制?？蛻艚?jīng)理制表達(dá)“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效勞為宗旨、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營原則。效勞的市場營銷人員，列入全行客戶經(jīng)理績效考核治理。優(yōu)質(zhì)或有進(jìn)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、金融同業(yè)客戶、事業(yè)單位客戶和個人客戶。第五條客戶經(jīng)理在行政上承受所在單位負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)，績效考核由市分行客戶經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)考核。第六條本方法適用于公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理和個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。其次章客戶經(jīng)理的資格及聘任〔、客戶經(jīng)理〔二級、一級〕和助理客戶經(jīng)理四等六級，其他營銷人員為見習(xí)客戶經(jīng)理。其中資理客戶經(jīng)理由各支行組織聘請并報市分行審批后聘任。為便于開展工作，在對外營銷時助理客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理〔二級、一級〕統(tǒng)稱客戶經(jīng)理，高級客戶經(jīng)理〔二級、一級〕統(tǒng)稱高級客戶經(jīng)理。第八條客戶經(jīng)理的根本任職條件：思想素養(yǎng)良好，工作認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，有較強(qiáng)的公關(guān)協(xié)調(diào)力量，較好的口頭和書面表達(dá)力量，擅長拓展公司、機(jī)構(gòu)和個人類客戶業(yè)務(wù)。第九條助理客戶經(jīng)理的任職條件：、一年以上銀行工作閱歷，通過員工崗位技能鑒定考試；、具備肯定的財務(wù)分析力量，生疏銀行根本的金融產(chǎn)品學(xué)問和操作流程；、能夠處理存貸款等較常規(guī)的營銷業(yè)務(wù)，從事相關(guān)客戶的訪問、調(diào)查、聯(lián)系、效勞和治理工作。第十條客戶經(jīng)理任職條件：、二年以上銀行工作經(jīng)受；、系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，能夠撰寫肯定水平的綜合分析報告。、了解銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序、風(fēng)險掌握和治理機(jī)制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務(wù)，生疏閱歷，有較強(qiáng)的市場洞察力和分析推測力量，擔(dān)當(dāng)相關(guān)客戶的效勞和治理工作。第十一條高級客戶經(jīng)理任職條件：1、 五年以上銀行工作經(jīng)受；2、 能嫻熟把握和運(yùn)用銀行結(jié)算、信貸、資產(chǎn)治理、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的金融產(chǎn)品，把握一般商人銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)作，生疏銀行內(nèi)部運(yùn)作、風(fēng)險掌握和治理制度。3、 具有較強(qiáng)的市場開拓和客戶開發(fā)力量，較高的公關(guān)與談判力量，豐富的客戶工作閱歷，具有肯定的組織協(xié)調(diào)治理力量，擔(dān)當(dāng)相關(guān)客戶的效勞和治理工作。對于規(guī)模大、金融需求比較簡單的客戶，可組成客戶經(jīng)理小組。生，實行“一年一考核”制度。營業(yè)部、各支行依據(jù)本行客戶分布狀況，依據(jù)客戶與客戶經(jīng)〔今年對現(xiàn)有客戶資由營業(yè)部、各支行自行負(fù)責(zé)聘請并報市分行審定后聘任。第三章客戶經(jīng)理的配置及組織治理適度引入競爭機(jī)制的原則，依據(jù)所管客戶綜合奉獻(xiàn)額來配置我行的客戶經(jīng)理：1、 資深客戶經(jīng)理依據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)配置〔暫不設(shè)置〕；2、 高級客戶經(jīng)理〔二級〕客戶綜合奉獻(xiàn)額必需到達(dá)萬元；3、 高級客戶經(jīng)理〔一級〕客戶綜合奉獻(xiàn)額必需到達(dá)萬元；4、 客戶經(jīng)理〔二級〕客戶綜合奉獻(xiàn)額必需到達(dá)萬元；5、 客戶經(jīng)理〔一級〕客戶綜合奉獻(xiàn)額必需到達(dá)萬元；6、 助理客戶經(jīng)理客戶綜合奉獻(xiàn)額必需到達(dá)萬元；7、 綜合奉獻(xiàn)額低于萬元的其他營銷人員均為見習(xí)客戶經(jīng)理。了解和滿足客戶的效勞需求。同的職責(zé)和權(quán)力實施。〔一〕市分行的職責(zé)協(xié)調(diào)；和助理客戶經(jīng)理進(jìn)展資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)對全轄客戶經(jīng)理的績效考核和治理工作；理反映的重大特別狀況和問題?！捕碃I業(yè)部、各支行的職責(zé)、負(fù)責(zé)對本單位客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理的聘請和聘任；、負(fù)責(zé)本單位客戶經(jīng)理的日常治理工作；、負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理績效考核的定性考核。第四章客戶經(jīng)理的職責(zé)和任務(wù)類金融產(chǎn)品，為客戶供給全方位、多層次的一攬子金融效勞。具體包括：、資產(chǎn)類效勞：各類本外幣貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及綜合授信等業(yè)務(wù)；、負(fù)債類效勞：公司、機(jī)構(gòu)、個人客戶各類存款業(yè)務(wù)；、資產(chǎn)處置類：乙類客戶的退出和乙丙類客戶的清收和處置；、中間業(yè)務(wù)類：公司結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、信息詢問業(yè)務(wù)、擔(dān)保及承諾業(yè)務(wù)、外匯中間業(yè)務(wù)和其他中間業(yè)務(wù)等。、個人金融類：銀行卡業(yè)務(wù)、個人住房貸款、個人消費(fèi)貸款等。第十七條客戶經(jīng)理的工作職責(zé)：、完成市場營銷目標(biāo)的職責(zé)：確保完成上級行下達(dá)的年度營銷工作目標(biāo)和打算；、親熱保持與客戶的關(guān)系。對所治理的客戶，客戶經(jīng)理要常常訪問，隨時聯(lián)系，準(zhǔn)時了解客戶的需要和對銀行的意見、要求，并準(zhǔn)時報告，以便協(xié)調(diào)解決。、為客戶供給綜合性、一體化、全方位效勞。對客戶提出的需求，客戶經(jīng)理要提出初效勞。、樂觀營銷我行產(chǎn)品和效勞，引導(dǎo)客戶的業(yè)務(wù)需求?？蛻艚?jīng)理在與客戶交往中，要擅長為目標(biāo)，樂觀探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品和效勞的可能性。、作為客戶的金融參謀，對客戶的財務(wù)狀況供給詢問與投資理財效勞，行使銀行詢問，當(dāng)好客戶在銀行的導(dǎo)購員、聯(lián)絡(luò)員。第五章客戶經(jīng)理的權(quán)利和晉升第十八條客戶經(jīng)理有優(yōu)先參與培訓(xùn)的權(quán)利。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：經(jīng)濟(jì)金融理論，經(jīng)能。映。戶經(jīng)理。第六章客戶經(jīng)理的績效考核實施細(xì)則〔級客戶經(jīng)理(一級)元月、客戶經(jīng)理(二級)元月、客戶經(jīng)理(一級)元月、助理客戶經(jīng)理元月、見習(xí)客戶經(jīng)理元月數(shù)預(yù)發(fā)?！惨弧晨冃Э己藘?nèi)容客戶經(jīng)理績效考核實行定量考核結(jié)合定性考核的考評方法，定量考核按奉獻(xiàn)額的為準(zhǔn)；定性考核按打算完成和工作質(zhì)量為準(zhǔn)，定性考核占奉獻(xiàn)額的。、客戶經(jīng)理的定性考核〔〕質(zhì)量，個人營銷綜合素養(yǎng)，團(tuán)隊協(xié)作精神等八項?！病吃u價方法。定性考核由各支行組織實施，報市分行考核領(lǐng)導(dǎo)小組審定。、客戶經(jīng)理的定量考核市分行對全行全部客戶經(jīng)理實行統(tǒng)一的績效考核指標(biāo)體系，具體考核內(nèi)容如下：〔〕本外幣存款〔含對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款〕；〔〕本外幣貸款〔含流淌資金貸款、工程貸款、貼現(xiàn)貸款〕；〔〕個人消費(fèi)貸款〔〕個人住房貸款〔〕乙丙類客戶貸款移位和乙類客戶貸款退出〔以信貸處確定對象為準(zhǔn)〕〔〕乙丙類客戶貸款清收〔〕辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入〔〕辦理國際結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入〔〕辦理銀行承兌匯票及保函業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入〔〕拓展中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入〔費(fèi)收入〕〔〕辦理貸款代理業(yè)務(wù)代理費(fèi)收入〔〕銀行卡業(yè)務(wù)〔〕拓展企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)〔〕拓展個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)〔〕拓展特約網(wǎng)站業(yè)務(wù)〔〕辦理銀證通及銀行業(yè)務(wù)〔〕其他業(yè)務(wù)收入、對客戶經(jīng)理的定量考核〔綜合奉獻(xiàn)額〕分為基數(shù)奉獻(xiàn)額和超額奉獻(xiàn)額兩局部?；鶖?shù)奉獻(xiàn)額指通過對客戶經(jīng)理效勞的全部客戶上年度對我行帶來的客戶奉獻(xiàn)額數(shù)奉獻(xiàn)額度基數(shù)以上的超額局部。、對客戶經(jīng)理完成基數(shù)奉獻(xiàn)額的，享受其相應(yīng)職級〔從年開頭〕的正常工資收入以及奉獻(xiàn)額嘉獎和超額奉獻(xiàn)額嘉獎一并納入客戶經(jīng)理定量考核，上不封頂。〔二〕嘉獎標(biāo)準(zhǔn)客戶經(jīng)理的收入由職級工資、崗位績效工資和嘉獎考核績效工資三局部組成。、正常工資收入。崗位績效工資按客戶經(jīng)理受聘的職級，享受工改后相應(yīng)的系數(shù)?？汀猜毤壒べY和崗位績效工資二局部〕確因政策因素或不行抗拒的企業(yè)客觀緣由造成綜合奉獻(xiàn)度下降不應(yīng)由其擔(dān)當(dāng)責(zé)任的，不影響客戶經(jīng)理的正常工資收入。、基數(shù)奉獻(xiàn)額嘉獎?？蛻艚?jīng)理完成基數(shù)奉獻(xiàn)額的按不同的基數(shù)進(jìn)展嘉獎，基數(shù)奉獻(xiàn)額嘉獎萬元，基數(shù)奉獻(xiàn)額在萬元——萬元的嘉獎元，基數(shù)奉獻(xiàn)額在萬元——萬元的嘉獎萬元，基數(shù)奉獻(xiàn)額在萬元以下的不設(shè)基數(shù)奉獻(xiàn)額嘉獎。、超額奉獻(xiàn)額嘉獎?？蛻艚?jīng)理的綜合奉獻(xiàn)額超過基數(shù)奉獻(xiàn)額的，其超額局部的奉獻(xiàn)額，按市分行確定的嘉獎比例進(jìn)展計算。、基數(shù)奉獻(xiàn)額和超額奉獻(xiàn)額嘉獎由市分行按月統(tǒng)計、按季考核、半年預(yù)發(fā)、年終兌現(xiàn)。經(jīng)理業(yè)績進(jìn)展考核后由人力資源處核準(zhǔn)兌現(xiàn)到人?！踩尘C合奉獻(xiàn)額計算方式客戶在以上項考核內(nèi)容方面對我行的奉獻(xiàn)度大小?？己擞嬎惴绞綖椋骸⒈?、外幣貸款(含公司類和個人消費(fèi)貸款、個人住房貸款)經(jīng)營性利差收入?！操J款實際利率資金本錢率〕一確定。、本、外幣存款〔含對公存款、同業(yè)存款和儲蓄存款〕經(jīng)營性利差收入?！操Y金收益率存款實際利率〕統(tǒng)一確定。、乙丙類客戶貸款移位按貸款移位額計入增貸款經(jīng)營性利差收入。、乙類客戶貸款退出以退出金額按增貸款計算一年經(jīng)營性利差收入。、乙丙類客戶貸款清收按不同形態(tài)貸款清收額〔含本金和利息〕進(jìn)展嘉獎。清收呆帳或損失類貸款按清收額׉計算清收呆滯或可疑類貸款按清收額׉計算清收逾期或次級類貸款按按清收額׉計算、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)〔含國際結(jié)算、結(jié)售匯等〕及收費(fèi)性中間業(yè)務(wù)收入〔含代理業(yè)務(wù)、銀票業(yè)務(wù)、保證業(yè)務(wù)、詢問業(yè)務(wù)等〕按實際經(jīng)營性手續(xù)費(fèi)收入×權(quán)重計算。、銀行卡業(yè)務(wù)綜合奉獻(xiàn)度計算按卡均存款收益和卡均消費(fèi)收益計算：卡均存款收益卡均存款積數(shù)×〔資金收益率存款實際利率〕；卡均消費(fèi)收益卡均消費(fèi)金額×消費(fèi)手續(xù)費(fèi)平均費(fèi)率、拓展企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)按交易額×折存率〔‰〕×〔利差〕×權(quán)重計算。、拓展個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)按交易額×折存率〔‰〕×〔利差〕×權(quán)重計算。、拓展特約網(wǎng)站業(yè)務(wù)按開戶數(shù)每戶元×權(quán)重計算。、辦理銀證通及銀行業(yè)務(wù)按交易額×折存率〔‰〕×〔利差〕×權(quán)重計算。、其他業(yè)務(wù)收入按各項實際經(jīng)營性業(yè)務(wù)收入×權(quán)重計算。〔四〕超額奉獻(xiàn)嘉獎額的計算方法領(lǐng)導(dǎo)依據(jù)客戶經(jīng)理參與程度提出分成意見奉獻(xiàn)額。市分行牽頭的工程原則上客戶經(jīng)理分成比例不得超過。、嘉獎比例：〔每年初由市分行按當(dāng)年實際狀況確定〕。、超額奉獻(xiàn)額嘉獎超額奉獻(xiàn)額×嘉獎比例?！参濉碃I銷費(fèi)用列支行應(yīng)依據(jù)各自財務(wù)狀況按客戶經(jīng)理當(dāng)年奉獻(xiàn)額核定其營銷費(fèi)用，原則上不低于‰——‰?！擦程崛★L(fēng)險基金風(fēng)險基金實行超額累進(jìn)提取法，即全年嘉獎總額在二萬元〔含二萬元、下同〕以內(nèi)的提取；二萬元以上、三萬元以內(nèi)的提?。蝗f元以上、四萬元以內(nèi)的提??；四萬元以上、五萬元以現(xiàn)；假設(shè)期間離行，則不能取兌風(fēng)險基金；假設(shè)風(fēng)險發(fā)生時其仍在行工作〔不管在哪個崗位〕，則抵扣風(fēng)險基金并安排其下崗清收。其次十二條客戶經(jīng)理實行動態(tài)治理，依據(jù)工作業(yè)績，調(diào)整相應(yīng)級別，享受相應(yīng)的工資待遇。考核中覺察有以下狀況之一的，一律取消客戶經(jīng)理資格：、工作失職，調(diào)查和供給信息不實，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的；、工作不主動，狀況反映不準(zhǔn)時，或未實行有力措施，致使我行債權(quán)不落實，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的；、效勞