授信調(diào)查報告格式介紹

授信調(diào)查報告格式申報行：閔行管轄行延平支行信貸主管：（簽名）客戶經(jīng)理：（簽名）申請企業(yè)：中冶天工上海十三冶建設有限公司信用等級：申請種類及金額：綜合授信人民幣3億元，具體品種為銀行承兌匯票（30％保證金）、非融資保函（30%，手續(xù)費1.5‰）、商票貼現(xiàn)（商票包買、代理貼現(xiàn)、商票包買衍生方案）申請期限：一年貼現(xiàn)利率：隨行就市擔保措施：信用方式一、申請人與我行關(guān)系。1、申請人歷史授信記錄、現(xiàn)有授信額度和使用情況、結(jié)算與綜合收益情況、本行擔保情況。該企業(yè)為我行新營銷客戶。2、關(guān)聯(lián)企業(yè)（股東、兄弟公司、子公司等）在我行授信和擔保情況。中冶科工集團公司與我行總行有信貸關(guān)系,我行總行給與該集團集團授信額度95億元。經(jīng)貸審會審議，同意給予中國冶金科工集團有限公司(下簡稱“中冶集團”)集團授信額度人民幣95億元，期限兩年。該額度包含中冶集團及其下屬企業(yè)在我行的所有授信（含存量，集團關(guān)聯(lián)企業(yè)名單以公司銀行部認定的為準）。授信品種為短期流動資金貸款（不超過45億元）、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、非融資性保函（投標保函、履約保函及預付款保函）、貿(mào)易融資等。具體要求：1、該額度只作為中國冶金科工集團有限公司在我行的最大風險限額，不簽署實質(zhì)性的法律文本。2、集團內(nèi)其他企業(yè)使用額度，單筆報批，金額、期限、品種、擔保等條件以實際批復為準。單一客戶授信額度不超過70億元，本部和各集團成員單位累計使用余額不得超過本筆授信批復金額；3、在集團成員企業(yè)的授信合同中約定“本授信額度的使用須服從中國民生銀行對中國冶金科工集團公司集團客戶管理的約束”；4、該額度由冶金金融事業(yè)部總部客戶管理及開發(fā)部負責管理，集團本部及各集團成員單位每筆額度支用須報經(jīng)冶金金融事業(yè)部總部客戶管理及開發(fā)部同意。二、申請企業(yè)基本情況申請人注冊地址、實際辦公地址、注冊的經(jīng)營范圍、法人代表、財務負責人及其聯(lián)系電話、簡歷中冶天工上海十三冶建設有限公司（以下簡稱“十三冶”）注冊地址為寶山區(qū)牡丹江路1325號403室A座。實際辦公地址為上海市寶山區(qū)鐵力路2469號。該公司注冊的經(jīng)營范圍包括冶煉工程施工總承包壹級、房屋建筑工程施工總承包壹級、機電安裝工程施工總承包壹級、地基與基礎工程專業(yè)承包壹級、鋼結(jié)構(gòu)工程專業(yè)承包壹級、消防設施工程專業(yè)承包壹級、冶煉機電設備安裝工程專業(yè)承包壹級、管道工程專業(yè)承包貳級、特種設備（起重機械）安裝、拆卸修理；建筑材料銷售；承包境外冶煉、房屋建設、機電安裝、地基與基礎及鋼結(jié)構(gòu)工程和境內(nèi)國際招標工程；上述境外工程所需的設備、材料出口；對外派遣實施上述工程所需的勞務人員；從事貨物及技術(shù)的進出口的業(yè)務；市政工程（企業(yè)經(jīng)營涉及行政許可的，憑許可證件經(jīng)營）。1、法定代表人：張培義。男，漢族，1956年9月16日出生，中共黨員，工商管理碩士，教授級高級工程師，現(xiàn)任中冶天工集團有限公司董事長兼黨委書記。聯(lián)系電話：簡歷：1982.3-1990.7十三冶六公司技術(shù)員、隊長；1990.7-1994.4十三冶六公司副經(jīng)理；1994.4-1996.12十三冶六公司經(jīng)理；1996.12-1999.2十三冶副總經(jīng)理；1999.2-2001.4十三冶總經(jīng)理；2001.4-2001.12十三冶總經(jīng)理、代行十三冶法人代表；2001.12-2006.6十三冶總經(jīng)理、法人代表；2006.6-至今任中冶天工集團有限公司董事長、黨委書記、法人代表。2、財務負責人：宋學文、男、漢、1956年5月出生、大專學歷。聯(lián)系電話：簡歷：1977.3-1997.4十三冶會計財務科副科長、經(jīng)營部長；1997.5-1999.4十三冶杭鋼項目財務負責人；1999.5-2006.3十三冶財務部任處長、經(jīng)理；2006.4-至今任中冶天工上海十三冶財務負責人。申請人資本構(gòu)成及主要股東簡介1）成立歷史、原投資方、股權(quán)變更情況介紹十三冶成立于2003年9月25日，注冊資金人民幣5200萬元，為中冶天工集團有限公司的全資子公司。2007年3月11日，十三冶根據(jù)股東會決議和修改后的章程申請增加注冊資本人民幣4800萬元，該部分的資本由張福銀、王崇云等33人作為個人股東于2007年3月19日一次性繳足，該次增資由上海永得信會計師事務所有限公司出具了編號為永得信驗【2007】20147號的《驗資報告》，至此十三冶的注冊資金變更為人民幣10000萬元。2007年4月18日，張福銀、王崇云等33名個人股東與中冶天工集團有限公司簽訂了《上海市產(chǎn)權(quán)交易合同》，將其持有的十三冶48％股份以6738.746497萬元的價格轉(zhuǎn)讓給中冶天工集團有限公司，十三冶重新成為中冶天工集團有限公司的全資子公司。2009年7月31日，十三冶根據(jù)股東決定和修改后的章程規(guī)定申請再次增加注冊資本人民幣5000萬元，由股東中冶天工集團有限公司一次性繳足，變更后的注冊資本為人民幣15000萬元，該次增資由上海事誠會計師事務所有限公司出具了編號為事誠會師（2009）第6370號的《驗資報告》。2011年4月11日，十三冶根據(jù)股東決定和修改后的章程規(guī)定申請再次增加注冊資本人民幣15000萬元，由股東中冶天工集團有限公司一次性繳足，變更后的注冊資本為人民幣30000萬元，該次增資由上海事誠會計師事務所有限公司出具了編號為事誠會師（2011）第6130號的《驗資報告》。2）現(xiàn)有股東、出資方式及持股比例股東名稱注冊地股權(quán)比例實際出資出資形式中冶天工集團有限公司天津100%30000萬貨幣3、管理層穩(wěn)定性，內(nèi)部控制能力。著重描述其重大事項和日常事項的決策人和決策程序。公司不設股東會，由母公司中冶天工行使股東職權(quán)；公司設董事會，設5名董事，任期3年，其中4名由股東委派，1名由公司職工進行民主選舉產(chǎn)生；公司設監(jiān)事會，成員為3人，任期三年。公司的法人代表由董事長擔任。公司的高級管理層包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理，管理層穩(wěn)定且行業(yè)經(jīng)驗豐富。4、重要股東介紹：（若申請人屬于某集團）整個集團簡介（基本內(nèi)容同一，可擇其要點介紹），申請人在集團內(nèi)的地位，與其他集團成員的股權(quán)關(guān)系和業(yè)務關(guān)系。中冶天工上海十三冶建設有限公司是中冶天工集團有限公司（以下簡稱“中冶天工”）的全資子公司。中冶天工集團有限公司位于天津空港物流加工區(qū)西二道88號，是中國冶金科工集團有限公司控股的綜合性大型特級施工企業(yè)。具有冶煉、公路、礦山、房屋、市政公用工程總承包和地基與基礎、建筑裝修裝飾、鋼結(jié)構(gòu)、爐窯、管道工程專業(yè)承包資質(zhì)。公司總部位于開發(fā)開放中的天津濱海新區(qū)，企業(yè)資產(chǎn)總額826893萬元。在其50多年的發(fā)展和壯大中，足跡遍及祖國大江南北，并延伸到東南亞、中東、東歐、南美洲等國家和地區(qū)，匯聚了一批具有50多年大中型建設項目施工豐富經(jīng)驗并擁有精湛施工技術(shù)的各類專業(yè)技術(shù)人員和優(yōu)秀施工隊伍，適合于大型工業(yè)與民用工程建設總承包項目，特別是在冶金工業(yè)建筑與設備安裝工程項目及那些具有高技術(shù)、科技含量高的工業(yè)工程項目中優(yōu)勢更為明顯，相繼承建了太鋼、武鋼、馬鋼、濟鋼、首鋼、齊鋼、本鋼、寶鋼（一、二、三期）、上鋼一廠、上海三廠、舞鋼、珠鋼、邯鋼、杭鋼、安鋼、天津無縫鋼管廠、臨鋼、長鋼、沙鋼、北興特鋼等一大批冶金系統(tǒng)國家及省、市重點建設和大型技術(shù)改造項目，為國家鋼鐵工業(yè)的發(fā)展做出了突出貢獻。同時在非冶金行業(yè)市場積極開拓，承建了一批煤炭、輕工、化工、電力、建材、地鐵、高速公路、橋梁、水力、高層建筑、市政工程等建設項目，均以優(yōu)質(zhì)高速創(chuàng)出了良好信譽，先后榮獲部優(yōu)、省優(yōu)工程獎498項，榮獲國家級全優(yōu)工程5項。近年來，中冶天工相繼承擔了世界最大的沙鋼5860立方米高爐、太鋼660平方米燒結(jié)機、亞洲最大的寶鋼72000立方米氧氣站和國內(nèi)目前用于造船用板的4套5米寬厚板軋鋼工程等項目的建設，彰顯了企業(yè)實力。同時，企業(yè)走出國門，拓展了亞洲、非洲、南美國際市場，承擔了緬甸、孟加拉、蒙古、馬達加斯加、伯利茲、吉爾吉斯斯坦、毛里塔尼亞、新加坡等國工程項目的建設。2007、2008年，中冶天工市場營銷、主營業(yè)務收入雙雙都超過“百億元”大關(guān)。近年來，企業(yè)榮獲“全國優(yōu)秀施工企業(yè)”、“AAA級信用等級企業(yè)”、“全國冶金建設行業(yè)優(yōu)秀企業(yè)”、“全國企業(yè)文化建設示范單位”、“中冶集團創(chuàng)新型企業(yè)”、“天津市五一勞動獎狀先進單位”、“天津市誠信企業(yè)”、“天津市文明單位”、天津市“守合同重信用”單位、“天津市百強企業(yè)”、“天津市專利試點企業(yè)”、天津濱海新區(qū)“社會責任貢獻獎”等榮譽稱號。十三冶為中冶天工旗下的一級大型綜合施工總承包子公司，處于中冶天工整個集團中的核心地位：最終控股股東中國冶金科工集團有限公司是國務院國資委監(jiān)管的特大型企業(yè)集團，是中國冶金工業(yè)的開拓者和建設者，先后承擔了寶鋼、鞍鋼、武鋼、攀鋼等國家主要鋼鐵工業(yè)基地的建設任務，中冶集團也是國家基本建設和海外工程承包的主力軍；是國家確定的重點資源類企業(yè)，擁有鐵、銅、金、鎳、鈷、鉛、鋅、鋁等生產(chǎn)企業(yè)和礦山資源；是中央企業(yè)中唯一以紙漿為主要產(chǎn)品、開發(fā)國內(nèi)外兩個市場和利用國內(nèi)外兩種資源的紙業(yè)企業(yè)；是國內(nèi)規(guī)模最大的技術(shù)裝備制造企業(yè)之一；還是重要的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。作為國際知名承包商，中冶集團在海外也開辟了廣闊市場，承建的項目受到了項目所在國的好評和歡迎。2008年在中國企業(yè)500強排名第32位。2009年，由美國《財富》雜志評選的世界企業(yè)500強中，排名第380位，在中國企業(yè)500強排名第27位。三、申請人經(jīng)營情況（包括公司本部及分公司，不含子公司，主要介紹企業(yè)的業(yè)務特征、業(yè)務規(guī)模、各種經(jīng)營條件、產(chǎn)供銷情況等，商貿(mào)類、服務類企業(yè)不涉及生產(chǎn)環(huán)節(jié)，其他要求基本相同,）1、經(jīng)營發(fā)展歷史，歷史上的重要事件及其關(guān)鍵人物十三冶國家大型綜合施工總承包企業(yè)，在全國建筑業(yè)土木工程行業(yè)中企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模較大，施工產(chǎn)值快速增長。目前公司的總資產(chǎn)已超過人民幣25億元，現(xiàn)有各類工程技術(shù)、經(jīng)營管理和工程項目管理人員4000余名，擁有全國領(lǐng)先的建筑施工設備和優(yōu)秀人才，下屬10個專業(yè)工程分公司，是國內(nèi)建筑施工領(lǐng)域的一支勁旅，在2005年位居上海市“百強企業(yè)”第66位、建筑行業(yè)排名第5位。主要經(jīng)營施工總承包和專業(yè)承包、房地產(chǎn)開發(fā)、鋼結(jié)構(gòu)制作安裝、工業(yè)設備檢修技改、商品混凝土加工銷售等業(yè)務，同時還可提供材料、機械、設備的采購和供應服務。十三冶資質(zhì)等級：冶煉工程施工總承包一級、房屋建筑工程施工總承包一級、機電、裝工程施工總承包一級、地基與基礎工程專業(yè)承包一級、鋼結(jié)構(gòu)工程專業(yè)承包一級、消防設施工程專業(yè)承包一級、冶煉機電設備安裝工程專業(yè)承包一級、管道工程專業(yè)承包二級、特種設備安裝，拆卸修理等經(jīng)營資質(zhì)。通過國際質(zhì)量、環(huán)境和職業(yè)健康安全管理體系認證，具備從工程的地基處理、土建施工、結(jié)構(gòu)制作與安裝、管道制作與安裝、機電設備安裝、自動化控制、機械化施工到系統(tǒng)調(diào)試、裝飾裝潢直至交付使用的綜合施工能力。十三冶在我國建筑施工領(lǐng)域50余載，積累了豐富的施工業(yè)績和良好的社會信譽。除了作為寶鋼集團最主要的建設施工企業(yè)之一，十三冶還涉足國內(nèi)15個省市和全球多個國家的冶金、化工、電力、輕工、民用、機場、市政、交通等多個領(lǐng)域的施工，承建過沙鋼集團、張家港浦項、武鋼集團、廣鋼集團、江西新鋼集團、巴西GerdauAcominas等國內(nèi)外冶金項目的施工；還參加過上海地鐵、浦東國際機場、上海磁懸浮、上海國際會議中心、福州東南汽車、陜西黃巖高速公路和西漢高速公路、上海盧浦大橋、上海長峰廣場、上海文化花園、上海文化佳園、北京太平洋大廈、中國軍事博物館裝飾工程、重鋼院高層住宅樓、北京英藍國際金融中心等一大批國家和地方重點工程的施工，在工業(yè)和民用建筑、地基處理、鋼結(jié)構(gòu)制作安裝、工業(yè)設備安裝、工業(yè)設備檢修、大型機械設備租賃、商品混凝土加工等專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)有著非常豐富的經(jīng)驗。公司擁有各類機械設備5306臺，其中包括大型土石方施工及運輸設備，吊裝總能力達3000噸的大型吊裝設備，具有國際領(lǐng)先技術(shù)的德國利勃海爾HS855HD地下連續(xù)墻成槽設備等深基施工設備，履帶式打樁機等基礎設備，筑路機械，年產(chǎn)能力達150萬立方米混凝土攪拌及泵送設備，年產(chǎn)量達12萬噸的鋼結(jié)構(gòu)制作加工和焊接設備，全位置自動焊接設備，大型冶金高爐及熱風爐爐殼自動焊接設備，多功能、智能化的機、電、儀調(diào)試設備和工程測量儀器等。公司裝備具有相當實力和國內(nèi)領(lǐng)先水平。擁有國內(nèi)一流的施工技術(shù)和裝備。2、行業(yè)及產(chǎn)品特點，主要競爭對手、各自的市場份額或排名及市場競爭能力，申請人相對于上、下游企業(yè)的談判地位等；十三冶公司在2005年位居上海市“百強企業(yè)”第66位、建筑行業(yè)排名第5位，共有員工3800余人。十三冶連續(xù)多年納稅額一直位居上海市建筑業(yè)前列，歷年來榮獲了國家優(yōu)質(zhì)工程金獎、建筑工程魯班獎、國家科技進步特等獎、國家重大技術(shù)裝備成果獎、上海白玉蘭獎、金鋼獎等主要的國家和省部級大獎百余項，并多次榮獲全國優(yōu)秀施工企業(yè)、全國用戶滿意施工企業(yè)、上海市百強企業(yè)、上海市建筑企業(yè)50強前10名、上海市重大工程建設優(yōu)秀企業(yè)、上海市文明單位等各類稱號。3、主要產(chǎn)品名稱、生產(chǎn)能力、實際產(chǎn)量、銷售量、銷售額、占主營業(yè)務收入的比例、毛利率、主要用途、市場占比等公司2010年銷售收入中，冶金工程建設銷售收入占90%，主要客戶為寶鋼、沙鋼、武鋼和其他鋼廠和部分生產(chǎn)型企業(yè)的建設項目，2010年新簽合同價款為52.5億，其中工程承包合同為39.8億，工業(yè)作業(yè)、產(chǎn)品加工、銷售及其他合同3.3億，境外項目合同3.4億。隨著冶金工程行業(yè)的逐步飽和，公司計劃適當增加市政工程建設項目比例。申請人財務狀況（單位：萬元）〖下表項目可增減，但重要項目、異常項目、占比較大的項目、變化較大的項目、相互之間勾稽關(guān)系不符的項目必須列出，且需詳細注明其主要內(nèi)容、形成的具體原因、預計的結(jié)果等〗1、主要財務數(shù)據(jù)(依據(jù)08年經(jīng)上海正則會計師事務所有限公司審計的本部年報，出具意見類型為無保留一件和2009年6月和9月的本部月報)09年年報10年年報11年6月備注（內(nèi)容較多時，可在本表下端注明）資產(chǎn)總額257,693286.584358,013貨幣資金44,18810,65513,579應收票據(jù)23,69634,72418,604應收帳款50,04174,34286,515其他應收款34,65039,23942,696預付帳款18,17810,1718,038材料采購和預付分包業(yè)務存貨44,62179,249152,911長期投資3,0843,08413,579固定資產(chǎn)原值64,53662,96462,636固定資產(chǎn)凈值34,13929,97627,909房屋建筑物1.56億，機器設備1.19億無形資產(chǎn)3,5763,4983,460負債總額204,440228,946297,197短期借款10,0005,00015,000中信銀行5000萬應付票據(jù)7,4901,8003,556應付帳款96,382129,111191,128預收帳款53,25960,10441,675其他應付款9,50611,75323,026長期借款15,0005,0005,000所有者權(quán)益53,25257,63860,816實收資本15,00015,00030,000盈余公積29,83518,7393,739未分配利潤8,41623,89827,082資產(chǎn)負債率79%79.9%83%流動比114.51%110.91%110.3%速動比90.79%75.52%58%應收帳款周轉(zhuǎn)率1090%946.66%347%存貨周轉(zhuǎn)率1264%918.92%178%2、經(jīng)營狀況分析09年年報10年年報11年6月備注（內(nèi)容較多時，可在本表下端注明）銷售收入499,345588,743300,261銷售毛利44,28556,70328,177管理費用21,58315,3967,836財務費用9921,8241,261營業(yè)利潤12,83219,90612,402投資收益860295-營業(yè)外收入2,0821,49455主要為政府補助。營業(yè)外支出1,446-131017利潤總額13,46722,71112,440凈利潤10,61417,2029,284毛利率8.9%9.6%9.4%總資產(chǎn)利潤率5.2%7.9%3.5%凈資產(chǎn)收益率19.9%29.8%15.3%總資產(chǎn)257,693286,584358,013凈資產(chǎn)53,25257,63860,81609年年報10年年報11年6月備注（內(nèi)容較多時，可在本表下端注明）銷售商品收到現(xiàn)金327,409368,815161,665收到其他經(jīng)營有關(guān)現(xiàn)金11,80711,6346,282購買商品支付的現(xiàn)金234,531313,519127,401支付其他經(jīng)營有關(guān)現(xiàn)金27,53433,76524,589經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量25,870-14,313-15,394投資活動現(xiàn)金凈流量-28778-150籌資活動資金凈流量-3,838-19,18018,467現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈額21,743-33,5332,9233、較大額明細:2010年年報備注一：應收賬款項目賬面余額壞賬準備1年以內(nèi)（含1年）6476925551-2年（含2年）87218342-3年（含3年）545615963-4年（含4年）3141504-5年（含5年）5904135年以上628588合計804816138備注二：其他應收款項目賬面余額壞賬準備1年以內(nèi)（含1年）270301211-2年（含2年）2285702-3年（含3年）4817903-4年（含4年）4651814-5年（含5年）205245年以上1501863合計404911251備注三：應付賬款項目賬面余額比例%1年以內(nèi)（含1年）11339687.831-2年（含2年）1423811.032-3年（含3年）6860.533年以上7900.61合計129111100備注四：預收賬款項目賬面余額比例%1年以內(nèi)（含1年）5930498.671-2年（含2年）8001.33合計60104100備注五：主營業(yè)務收入合同金額較大項目摘要合同項目合同總金額已辦理結(jié)算價款當期確認收入興澄4300mm寬厚板工程496503785633200張家港沙景寬厚板有限公司2*5000mm寬厚板工程935967197525070江陰韶山灣國際會展中心250001475619073復旦大學附屬中山醫(yī)院肝腫瘤及心血管病綜合樓地下部分土建工程283991718613718安慶大發(fā)宜景城一期工程150001046812872宿州市西北新區(qū)中學（BT）工程16000011433貴州興義御景花園工程180631193710343永剛2*1080m3高爐、2*120t轉(zhuǎn)爐建筑安裝合同17500175009570南通鋼鐵產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整和配套工程1標（主體）29888243108726梅鋼連鑄項目主體標段工程26752292981473、財務總體評價A．財務結(jié)構(gòu)：公司資產(chǎn)負債率較高，工程建筑類行業(yè)存在應收應付“兩頭大”情況，符合行業(yè)特征。資產(chǎn)主要以應收賬款，存貨和固定資產(chǎn)為主，貨幣資金較為充足，負債主要集中體現(xiàn)在應付款，總體看公司長、短期償債能力尚可；B．盈利水平：企業(yè)盈利能力隨著銷售量上升而有所上升，且收入結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定。毛利率略高于行業(yè)平均水平。五、相關(guān)授信情況1、貸款卡查詢資料匯總。查詢?nèi)掌?011-8-23貸款卡號：3101120000379550貸款查詢匯總銀行貸款余額30000萬元，銀行承兌匯票31162萬元，票據(jù)貼現(xiàn)2100萬元，保函28173萬元。五級分類情況均為正常。無對外擔保余額。銀行負債明細貸款行金額期限（起止日期）擔保方式交通銀行5000萬一年信用建設銀行20000萬一年信用中信銀行5000萬一年信用抵質(zhì)押擔保明細被擔保企業(yè)金額期限（起止日期）抵質(zhì)押物對外擔保明細被擔保企業(yè)金額期限（起止日期）說明（用途）五級分