反洗錢階段性測試

第6期-反洗錢階段性測試（二）一、 判斷（共10題，20分）1、 金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任（對）2、 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一（對）3、 反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用（錯）4、 反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握（對）5、 有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）6、 可疑交易分析和客戶身份識別的兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可不參考客戶身份識別所獲得的信息（錯）7、 金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)督所要達到的目的并不一致（錯）8、 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易（錯）9、 反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施（對）10、 金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密（對）二、 單選（共10題，40分）1、 7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。只能由國務院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)2、 選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易3、 金融機構(gòu)應當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。中國人民銀行4、 金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）可疑交易5、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算6、 《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）所有履行反洗錢義務的機構(gòu)7、 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）1年以上，10個工作日（含）8、 中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、中國反洗錢監(jiān)測分析中心9、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交（C）報告。大額交易、可疑交易10、 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處B）罰款。5萬元以上50萬元以下三、多選（共10題，40分）1、 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（AC主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為2、 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3、 以下說法正確的有（）4、 金融機構(gòu)對于以下哪些情形應進行報告？（ABCD懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、動作資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。5、 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對于與（ABCD）有關(guān)的，應進行報告？國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單6、 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（ABCD）角度分析？賬戶及存取款特征電子匯兌特征行為異常表現(xiàn)敏感國家或地區(qū)7、 對關(guān)注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施？（？在關(guān)注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級。定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建立審核周期不超過2年。關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。8、對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？（？A.與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理。在可疑類客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級。可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。9、 以下不正確的說法有哪些？（BDB.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類客戶的，無須進一步核實即可與其建立業(yè)務關(guān)系或辦理業(yè)務。對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，