銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題(含答案)

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》試題一、單項選擇題在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)，每題11、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為標準銀行業(yè)從業(yè)人員(B進展，制定本職業(yè)操守”。A．職業(yè)紀律 B．職業(yè)行為 C．職業(yè)操守 D．職業(yè)道德2、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應當依據(jù)內(nèi)部規(guī)定向〔 D〕報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A．銀監(jiān)會 B所在機構(gòu)負責人 C銀行業(yè)協(xié)會 級主管3、以下符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D)。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律標準C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上都應遵守4、銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關(guān)規(guī)定的是(B)。熟知向客戶推舉的產(chǎn)品銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D．熟知業(yè)務處理流程5、某銀行銷售人員在向客戶推舉銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達 30％，示意確定能夠到達該收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的選項是(A)。沒有做到向客戶充分提示風險由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D．以上說法都不對6、銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職D)。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)狀況．B．如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的狀況C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必需了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費狀況7、工作人員覺察同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員(C)。A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應當過問C．應當準時提示、制止，并視狀況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告D．應當馬上向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提示同事或向本行領(lǐng)導報告8、當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，實行的正確行為有(A)。A．先按正常渠道反映與申訴B．偷拍竊聽，樂觀收集對自已有利的證據(jù)C．馬上向媒體公開披露所受冤屈D．以上方式都正確9、張某是銀行的一名職員，一次偶然時機張某覺察該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種狀況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為(D)。該狀況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪這件事情與自己關(guān)系不大，不用理睬，做好自己的事情就可以了自己也可以參加這種低利率放貸活動，并利用這種時機給自己的朋友供給貸款應當向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報10《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由( C)負責解釋。A．各銀行黨委 B．中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會C．中國銀行業(yè)協(xié)會 D．中國人民銀行11、我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于(D)起正式通過并實施。年2月12、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必需明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險和( B)。A.產(chǎn)品收益 B. 產(chǎn)品的最終責任擔當者C.其它信息 D. 以上都不準確13、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并承受所在機構(gòu)、 (A)、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)視。A.銀行業(yè)自律組織 B.聞媒體 C.國家機關(guān) D.以上都正確14、銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非 數(shù)據(jù)信息，并建立(C)制度。A．周報 B．保密 C．重大事項報告 D．應急處理15、以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員承受媒體采訪的說法錯誤的選項是〔 B 。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守所在機構(gòu)關(guān)于承受媒體采訪的規(guī)定B．不能代表所在機構(gòu)承受聞媒體采訪C．不得擅自代表所在機構(gòu)承受聞媒體采訪D．不得擅自代表所在機構(gòu)對外公布信息16、以下說法錯誤的一項為哪一項〔 D。A．商業(yè)隱秘既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系、財產(chǎn)及財務狀況等信息C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、把握的狀況D．銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何狀況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門供給客戶的信息17、銀行業(yè)金融機構(gòu)及銀行業(yè)協(xié)會應建立中介機構(gòu)〔 B 〕制度，將存在出具虛假意見書、虛假資質(zhì)證明等違法違規(guī)行為的中介機構(gòu)納入其中，嚴禁與其合作辦理業(yè)務。A、白名單 B、黑名單 C、防火墻 D、過濾網(wǎng)18、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、〔 A〕標準以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。A.行業(yè)自律 B. 統(tǒng)一治理 C. 中治理19、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中，應當〔 A 、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對臨時無法滿足或明顯不合理的要求，應當急躁說明狀況，取得理解和諒解。A.衣著得體 B. 奇裝異服 C. 另類20要求，對所推舉的產(chǎn)品及效勞涉及到的法律風險、政策風險以及〔 B 〕等進展充分的提示。A.市場利率 B. 市場風險 C. 款利率21、銀行業(yè)從業(yè)人員之間應通過日常信息溝通、參與學術(shù)研討會、召開專題協(xié)調(diào)會、參與同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進展業(yè)內(nèi)信息〔 A 。A.溝通與合作 B.獨立完整 C. 償使用22、銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與〔 A 〕的信息。A.自身工作無關(guān) B.自身工作有關(guān) C.他人工作有關(guān)23銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責治理規(guī)定將自己保管的印章〔 A 、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。A.重要憑證 B.固定資產(chǎn) C.學問產(chǎn)權(quán)24、銀行從業(yè)人員不得利用〔 B 〕的電子信息技術(shù)設備掃瞄不安康網(wǎng)頁，下載擔憂全的、有害于本機構(gòu)信息設備的軟件。A.上級機構(gòu) B.本機構(gòu) C.下級機構(gòu)25、銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員〔 C 〕或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員供給或許諾供給任何不當利益、便利或優(yōu)惠。A.供給效勞 B.受賄 C.行賄26、銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送〔C〕需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度業(yè)務不適用《個人貸款治理暫行方法》。A.監(jiān)管 B. 現(xiàn)場監(jiān)管 C.非現(xiàn)場監(jiān)管27、銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守〔 A ，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠懇與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，承受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。A.法律法規(guī) B.隱秘 C.程序、銀行業(yè)務涉及的法律法規(guī)比較龐雜，其規(guī)定一般不包括〔 D 。A．授權(quán)性規(guī)定 B.義務性規(guī)定 C.程序性規(guī)定 D.明示性規(guī)定、經(jīng)濟合作與進展組織制定的個人隱私保護的根本原則不包括( C )。A.信息收集限制原則 B.說明目的原則 C.安全限制原則 人參與原則30、辦公廳、國務院辦公廳下發(fā)《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項工作的意見》于( A )。年 年 年 年31、在消費者購置產(chǎn)品和承受效勞之前，〔A〕踐行告知義務。A.主動 B.被動 C.兩者都不是32持續(xù)、系統(tǒng)的金融宣傳教育活動，培育消費者的自主選擇推斷力量和〔B〕力量。A.承受 B.主動維權(quán) C.維權(quán)33、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的對象是〔 D 。A.自然人 B.消費者 C.法人 D.自然人消費者34工作的〔D。A.職責 B.主要任務 C.一般任務 口35、金融消費者的〔B 、維權(quán)力量以及銀行業(yè)對消費者的保護意識根植于社會對金融的了解，有賴于全社會金融素養(yǎng)的提高。A.意識力量 B.維權(quán)意識 C.保護力量 風險意識36業(yè)效勞質(zhì)量，提高金融穩(wěn)定性，提升公眾金融素養(yǎng)，支持行業(yè)進展，贏得〔B〕為目標。A.社會認可 B.社會敬重 C.地方敬重 地方認可37〔B〕建設是銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的根底性工作和治本措施。BA.標準化 B.制度 C.文化 效勞38、提升銀行業(yè)〔 A 〕水平是消費者權(quán)益保護工作“預防為先”理念的重要表達。A.效勞標準化 B.風險掌握 C.收益 企業(yè)文化39、開展理財產(chǎn)品銷售應實行〔 B ，實行科學、合理的方法對財產(chǎn)品進展自主風險評級。A.統(tǒng)一治理 B.分級治理 C.自主治理 D.三者都不是40、開展理財產(chǎn)品銷售應遵循〔 A 、勤勉盡責、照實告知的原則。A.誠懇可信 B.風險可控 C.保護客戶合法權(quán)益 可算41、依據(jù)《消費者權(quán)益保護法》確立的消費者所享有的各項權(quán)利，一般消費者擁有〔A、隱私權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、公正交易權(quán)、賠償權(quán)、受教育權(quán)、受敬重權(quán)和監(jiān)視權(quán)等權(quán)利。A.安全權(quán) B.購置權(quán) C.優(yōu)先權(quán)42、銀行消費者〔D〕是指銀行消費者在銀行辦理業(yè)務時享有公正、公平交易的權(quán)利。A.知情權(quán) B.隱私權(quán)C.選擇權(quán)D.公正交易權(quán)二、多項選擇題在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)，每題143、依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，以下各項屬于從業(yè)根本準則的〔ABCDE〕A.誠懇信用 B.守法合規(guī) C.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職 對待44監(jiān)視者有(ABCDA．從業(yè)人員所在機構(gòu) B．銀行業(yè)自律組織C．銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) D．社會公眾45、(ABC)，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。A．在受雇期間 B．在離職后C．在受雇期間與離職后 D.國家機關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露46、銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(BD) 。除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責熟知銀行的反洗錢義務C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)隱秘，保護客戶信息和隱私D．在嚴守客戶隱私的同時，準時依據(jù)要求報告大額和可疑交易47、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，(ABDA．應當歸還相關(guān)辦公物品 B 應當妥當交接工作C．只能帶走自己在工作中積存的客戶資料 D．歸還所欠公司費用48業(yè)人員(AB)。A．不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設備掃瞄不安康網(wǎng)頁B．不得在本機構(gòu)電子設備上安裝盜版軟件C．假設是為了工作，可以安裝盜版軟件D．以上都對49、違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(BDA．可能受到公眾責備，但尚無法進展實質(zhì)性的約束B．其所在金融機構(gòu)應當視狀況賜予相應懲戒C．情節(jié)不嚴峻的，不應當受到懲戒D．情節(jié)嚴峻的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的時機50、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定〔ABCD。向與業(yè)務無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息出于古怪或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息不妥當保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息供給應保險公司51、依據(jù)風險掌握的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的〔 ABCD。A.財務狀況 B.業(yè)務狀況 C.業(yè)務單據(jù) D.客戶的風險承受力量 個人隱私52、銀行業(yè)金融機構(gòu)要完善員工行為治理制度，制止員工〔 ACD A、參與融資中介活動B、個人理財C、利用工作、職務之便，為融資中介供給便利D、對外供給、泄露客戶信息53、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守職業(yè)操守，并承受所在的機構(gòu)、銀行業(yè)〔ABC〕監(jiān)視。A.自律組織 B. 監(jiān)管機構(gòu) C.社會公眾54、銀行業(yè)從業(yè)人員應當敬重同業(yè)人員，〔 AB 。A.公正競爭 B.制止商業(yè)賄賂 C.可以商業(yè)交換55、銀行業(yè)從業(yè)人員應當公正對待全部客戶，不得因客戶的國籍、〔ABC、安康或殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而卑視客戶。A.膚色、民族 B.性別、年齡 C.宗教信仰56客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)狀況以及〔BC〕的狀況、信用記錄等進展盡職調(diào)查、審查和授信后治理。A.實物狀況 B.財務狀況經(jīng)營狀況C.擔保物57、銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務學問水平，熟知向客戶推舉的金融產(chǎn)品的〔 ABC 、法律關(guān)系、業(yè)務處理流程及風險掌握框架。A.特性 B.收益 C.風險5858、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員包括〔ABCD 。C．銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用的直接從事金融業(yè)務的其他人員A．與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員B．銀行業(yè)金融機構(gòu)董〔理〕事、監(jiān)事及高級治理人員C．銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用的直接從事金融業(yè)務的其他人員D．通過勞務派遣在銀行業(yè)金融機構(gòu)直接從事金融業(yè)務的其他人員5959、依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行從業(yè)人員應做到〔ABCD。A．客戶至上，誠懇守信，優(yōu)質(zhì)效勞A．客戶至上，誠懇守信，優(yōu)質(zhì)效勞B．熱心公益，奉獻愛心，公私清楚，勤儉節(jié)約C．遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機構(gòu)有關(guān)規(guī)定D．自覺抵抗欺詐、商業(yè)賄賂和內(nèi)幕交易602023〔ACDEF 。A.開展時效性學問宣傳 B.開展政策性學問宣傳 C.開展專業(yè)性學問宣傳D.開展集中宣傳 E.開展持續(xù)宣傳 F.開展專題宣傳61、2023年，銀行業(yè)消費者金融學問教育工作將主要在以下幾個方面開展ABCD 。A.在生消費群體中的金融學問普及 B.原消費者群體中的金融學問普及 C.成熟消費者群體中的金融學問普及 D.銀行從業(yè)人員中的消費者權(quán)益保護工作學問普及62、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應建立三評體系：〔 ADE A.實施監(jiān)管評估 B.實施風險評估 C.開展打算評估D.組織行業(yè)評比 E.開展社會評價三、推斷題在以下各小題描述中，對的打√，錯的打 X，每題1分。63、我國的法律法規(guī)已經(jīng)對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)學問及從業(yè)資格作出了明確的規(guī)定。〔√ 〕64、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥當保存客戶資料及其交易信息檔案。〔√〕65期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)〔√〕66、銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方掌握使用等狀況?！病獭?7銀行業(yè)從業(yè)人員不得邀請客戶或應客戶邀請進展消遣活動或供給交通工具、旅行等其他方面的便利。〔√ 〕68銀行業(yè)從業(yè)人員應當敬重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。〔√ 〕69銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持同業(yè)間公正、有序競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正值競爭手段。〔√ 〕70管。(√)71銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( X )72、銀行業(yè)從業(yè)人員應當樂觀幫助國家機關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。(√)73、銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要