預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程

10中國(guó)銀行個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則于局部銀行試行辦理個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》(匯發(fā)[2023]48〔〕其次條本操作規(guī)程所稱(chēng)“預(yù)結(jié)匯匯款”是指境外分行辦理境外個(gè)人向境內(nèi)制定的匯款日現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)將所匯匯款折成人民幣，告知匯款人所匯的人民幣金知解付行對(duì)收款人直接解付人民幣的特定匯款方式。第三條境外分行必需依據(jù)國(guó)家外匯治理局《通知》的規(guī)定開(kāi)辦個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“預(yù)結(jié)匯匯款”)，并事先取得總行的授權(quán)。第四條總行指定上海分行為預(yù)結(jié)匯匯款的境內(nèi)收款行，集中辦理收款轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。第五條試辦初期只開(kāi)辦美元幣種的預(yù)結(jié)匯匯款,其他貨幣須兌換成美元再辦理預(yù)結(jié)匯匯款.第六條預(yù)結(jié)匯匯款僅敘做電匯業(yè)務(wù),不受理信匯和票匯申請(qǐng).第七條開(kāi)辦預(yù)結(jié)匯匯款的境外分行須在總行指定的境內(nèi)收款行(上海分行)5第八條預(yù)結(jié)匯匯款的收款人和匯款人不得做退匯要求，除此之外的緣由辦理退匯手續(xù)應(yīng)依據(jù)第七章規(guī)定處理。第九條總行清算收付中心負(fù)責(zé)并轉(zhuǎn)授權(quán)上海分行治理預(yù)結(jié)匯人民幣鋪地資金帳戶(hù);總行全球金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)預(yù)結(jié)匯牌價(jià)治理；總行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)預(yù)結(jié)匯匯款治理制度的制定、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)境內(nèi)外分行開(kāi)展預(yù)結(jié)匯匯款工作。其次章牌價(jià)制定和報(bào)送流程第十條預(yù)結(jié)匯匯款對(duì)客戶(hù)報(bào)價(jià)應(yīng)遵循統(tǒng)一報(bào)價(jià)原則，即境內(nèi)外分行對(duì)客戶(hù)8NOTES第十一條當(dāng)國(guó)內(nèi)為節(jié)假日，境外分行對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)，境外分行沿用總行全球掛牌美元匯買(mǎi)價(jià)結(jié)匯，匯率損失由匯出行自行擔(dān)當(dāng)。第三章賬戶(hù)核對(duì)流程第十二條上海分行依據(jù)總行對(duì)境外聯(lián)行的賬戶(hù)治理方法設(shè)置人民幣鋪底資金賬戶(hù)并負(fù)責(zé)日常治理工作,同時(shí)每日向各境外分行發(fā)送人民幣鋪底資金賬戶(hù)的MT950。第十三條境外分行收到對(duì)賬單后準(zhǔn)時(shí)核對(duì)賬務(wù)，覺(jué)察過(guò)失準(zhǔn)時(shí)查詢(xún)，開(kāi)戶(hù)行收到境外分行的查詢(xún)后，在兩個(gè)工作日內(nèi)必需賜予回復(fù)。第十四條人民幣鋪底資金賬戶(hù)原則上不得透支，如發(fā)生透支，不得超過(guò)一付中心、總行個(gè)人金融部報(bào)備。第四章境外分行業(yè)務(wù)操作規(guī)程第十五條依據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定和國(guó)家外匯治理局《通知》的規(guī)定開(kāi)辦預(yù)結(jié)匯匯款。第十六條境外分行需在受理客戶(hù)匯款業(yè)務(wù)的當(dāng)天將外匯匯給境內(nèi)收款行,轉(zhuǎn)匯手續(xù)。益由境外分行擔(dān)當(dāng)。第十七條預(yù)結(jié)匯匯款只能受理個(gè)人常常項(xiàng)下外匯匯款，不得辦理資本項(xiàng)下的外匯匯款。5〔含〕以?xún)?nèi)。其中：1〔含〕以下的匯款，境外分行可直接辦理；等值1萬(wàn)至5萬(wàn)美元〔含〕的匯款，境外分行需審核匯款人的身份證明和資金來(lái)源證明，留存匯款人身份證明復(fù)印件和資金來(lái)源證明復(fù)印件備查。第十八條預(yù)結(jié)匯匯款的匯款人為境外個(gè)人，包括居民個(gè)人和非居民個(gè)人，收款人為境內(nèi)居民個(gè)人。第十九條境外分行依據(jù)總行制定的匯款日現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)將所匯匯款折成人民幣，告知匯款人所匯的人民幣金額，再將外匯匯往指定的境內(nèi)收款行。要求匯款人實(shí)行何種匯款方式。其次十條預(yù)結(jié)匯匯款的報(bào)文格式的規(guī)定53、4場(chǎng)為空，且2272收?qǐng)?bào)行：上海分行3253545759報(bào)文的72場(chǎng)：/8C/CNY XXXX〔預(yù)結(jié)匯人民幣金額〕性質(zhì)。其次十一條境外分行向上海分行支付預(yù)結(jié)匯匯款轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)每筆10元人民幣，由上海分行從相關(guān)境外分行人民幣鋪底資金賬戶(hù)中扣收。其次十二條境外分行供給應(yīng)匯款人的信息除了匯款申請(qǐng)書(shū)所載有的內(nèi)容外，還必需向匯款人供給匯款編號(hào)〔0查詢(xún)。第五章境內(nèi)收款行—上海分行業(yè)務(wù)操作規(guī)程其次十三條依據(jù)國(guó)家外匯治理局《通知》的要求擔(dān)當(dāng)境內(nèi)收款行的職責(zé)。其次十四條上海分行清算處分報(bào)工作二、周一至周五北京時(shí)間15:00前收到的報(bào)文，在16:30前轉(zhuǎn)至上海中銀大廈支行〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中銀支行；在00間收到的報(bào)文，于后轉(zhuǎn)至中銀支行。其次十五條中銀支行處理預(yù)結(jié)匯匯款的具體操作一、預(yù)結(jié)匯匯款手工開(kāi)辦階段時(shí)期，暫定為中銀支行在北京時(shí)間下午16：30〔含〕前收到的報(bào)文按當(dāng)日美元匯買(mǎi)價(jià)結(jié)匯為人民幣，入相關(guān)境外分行人民幣鋪底資金賬戶(hù)，16：30假日的報(bào)文按假期后的第一個(gè)工作日處理。的，由總行再依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r另行規(guī)定。721存入客戶(hù)賬戶(hù)；需通知收款人的，最遲于次日發(fā)出通知并做好記錄，款項(xiàng)暫宕83402、解付銀行為境內(nèi)非上海分行的(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“其他中行”)，落地并在RTS系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)展轉(zhuǎn)匯，轉(zhuǎn)匯報(bào)文“備注”欄應(yīng)包括：原報(bào)美元金額和“境外匯款預(yù)結(jié)匯”字樣。戶(hù)。四、依據(jù)報(bào)文內(nèi)容辦理預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)的大額可疑外匯交易報(bào)告和國(guó)際收支申報(bào)，包括本行解付和轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。第六章 復(fù)的職責(zé)其次十六條境外分行的職責(zé)：〔美元金額和人民幣金作日內(nèi)賜予回復(fù)。其次十七條上海分行清算處的職責(zé)：〔美元金額和人民幣金作日內(nèi)向境外分行發(fā)出查詢(xún)；〔假設(shè)無(wú)法直接回復(fù)具體解付日則應(yīng)以勸慰電的形式回復(fù)境外分行。三天內(nèi)通過(guò)中銀支行查詢(xún)其他中行，同時(shí)以勸慰電的形式告之境外分行。其次十八條中銀支行的職責(zé)：〔美元金額和人民幣金額存在明顯不符〔包括其他中行因無(wú)法解付發(fā)出的查詢(xún)〕的電文，應(yīng)于收電二個(gè)工作日內(nèi)向清算處發(fā)出查詢(xún)；復(fù)清算處具體解付時(shí)間和處理結(jié)果并負(fù)責(zé)向其他中行催查。發(fā)出查詢(xún)書(shū)并由清算處向境外查詢(xún)。其次十九條其他中行的職責(zé)：復(fù)上海分行轉(zhuǎn)匯時(shí)間、編號(hào)和金額。必需注明轉(zhuǎn)匯編號(hào)P其他業(yè)務(wù)。外查詢(xún)的，則應(yīng)按規(guī)定收取適當(dāng)?shù)牟樵?xún)費(fèi)用。第七章 退匯業(yè)務(wù)的處理第三十條對(duì)于超過(guò)一個(gè)月并在屢次查詢(xún)無(wú)果的預(yù)結(jié)匯匯款，國(guó)內(nèi)解付行應(yīng)將款項(xiàng)通過(guò)聯(lián)行系統(tǒng)退給中銀支行，由中銀支行退清算處并由清算處按原路退匯。第三十一條由于無(wú)法解付的匯款，清算處經(jīng)查詢(xún)境外分行后，境外分行同意退匯的，按原路退匯。第三十二條經(jīng)查詢(xún)確認(rèn)無(wú)法找到收款人，解付行和上海分行各從退匯款中20重轉(zhuǎn)劃不能計(jì)收費(fèi)用。第三十三條中銀支行以退匯日當(dāng)日賣(mài)出價(jià)售匯，同時(shí)辦理國(guó)際收支申報(bào)，由匯款人自行擔(dān)當(dāng)外匯買(mǎi)賣(mài)匯差風(fēng)險(xiǎn)。第八章 第三十四條境外分行鋪底資金賬戶(hù)的相關(guān)分錄境外分行按購(gòu)置日外匯牌價(jià)購(gòu)入人民幣作為鋪底資金賬務(wù)處理如下：借：存放上海分行〔鋪底資金影子賬戶(hù)〕 CNY50,000.00貸：外匯買(mǎi)賣(mài) CNY50,000.00借：外匯買(mǎi)賣(mài) USD貸：總行往來(lái)賬 USD2、總行賬務(wù)處理：借：9011/8022〔海外分行往來(lái)賬〕 USD貸：9061總分清算 USD3、上海分行清算處賬務(wù)處理：借：總行客戶(hù)號(hào)〔總分清算〕－－ 9061 USD貸：部門(mén)號(hào)〔臨時(shí)存欠〕－－ 9991 4.中銀支行賬務(wù)處理借：部門(mén)號(hào)〔臨時(shí)存欠〕－－ 9991 貸：部門(mén)號(hào)〔即期結(jié)售匯〕－－9301 USD借：部門(mén)號(hào)〔即期結(jié)售匯〕－－9301 CNY貸：客戶(hù)號(hào)〔海外聯(lián)行存款〕---8022 第三十五條匯款時(shí)的相關(guān)分錄1、境外分行匯款時(shí)，借：客戶(hù)賬 USD貸：總行往來(lái)賬 USD2MT103借：9011/8022〔海外分行往來(lái)賬〕 USD貸：9061 總分清算 3、上海分行〔1〕HT103〔MT103〕時(shí)，借：總行客戶(hù)號(hào)〔總分清算〕－－ 9061 USD貸：部門(mén)號(hào)〔臨時(shí)存欠〕－－ 9991 中銀支行收到清算處頭寸，做結(jié)售匯帳務(wù)處理借：部門(mén)號(hào)〔臨時(shí)存欠〕－－9991 貸：部門(mén)號(hào)〔即期結(jié)售匯〕－－9301 USD：部門(mén)號(hào)〔即期結(jié)售匯〕－－9301〔牌價(jià)為當(dāng)日的匯買(mǎi)價(jià)〕CNY貸：客戶(hù)號(hào)〔海外聯(lián)行存款〕－－8022 CNY中銀支行解付時(shí)發(fā)生的賬務(wù)處理A借：客戶(hù)號(hào)〔海外聯(lián)行存款〕－－8022 CNY貸：總行客戶(hù)號(hào)〔總分清算〕－－ 9061 貸：對(duì)私電子匯劃費(fèi) －－5316 CNYB借：客戶(hù)號(hào)〔海外聯(lián)行存款〕－－8022 CNY貸：客戶(hù)號(hào)〔活期儲(chǔ)蓄存款〕－－8261