2020年整合反洗錢階段、終結(jié)性考試-多選題匯總名師精品資料

三、多選（共20題，40分）1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）X"內(nèi)容的廣泛性B.對象的特定性B.對象的特定性C.形式的完整性D.求執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）V"提供必要的工作條件”配合進(jìn)行現(xiàn)場會談"及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)”做好檢查保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）V"違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的“故意提供虛假材料的"拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V”開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件”基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的有（）V“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。"金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V"向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件"基本存款賬戶開戶許可證"基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文0財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明7、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）V“賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證"其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料"其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）V調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。""封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。B.C.D.10A.B.C.D.11A.B.C.D.12A.B.C.D.13A.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V"金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明X收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明"黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）V“臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文"異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同"異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文"注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）V廠經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人”擬開立賬戶的對公客戶”法定代表人￥開戶經(jīng)辦人金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）V”配合調(diào)查義務(wù)。

如實提供信息義務(wù)。"保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）V"登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況"審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證0審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證"審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）V0提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。0通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。"審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。"配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）V”國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文"公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X"建立反洗錢檢查檔案庫B.C.D.14A.B.C.D.15A.B.C.D.16A.B.C.D.17A.B."建立案件線索檔案庫C.D.18A.B.C.D.19A.B.C.D.20、A.B.C.D."客戶身份的重新識別"發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）V"留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件"了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人"通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記"外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)以下說法正確的是（）V"按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。0紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。"借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）V"主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為廠主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為無特定目的的融資行為1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）擬開立賬戶的對公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）

對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。4、以下說法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20^,工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）客戶交易行為可疑長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員客戶經(jīng)理其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員9、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）獨立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明6、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明8、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告？ABCD懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告？國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明二、塞選（共20題，耳0分｝1、以卜說花止萌的有（；<名融和構(gòu)乃苴工作人廳府上斗振告可野言具丫次探辛.不得床庁規(guī)左向喜戶和巨代人足扌馭b金融機(jī)構(gòu)及具工仁人員丁埒配音中國八民銀F洞查丁疑交屍活動口惰況迪報客1C.全融機(jī)枸適反C豆世哉往3的訴密規(guī)定，泄需肓士唁宜，致使汪祓右里後丄芋J.處五十力兀LA卜右白上7L1乂卜罰教3D禽蒯構(gòu)i石補(bǔ):丈垛我扶③的保帝規(guī)已川霹有*葦圭.敕住汁錨肩卑冷4曲.言裁貢的董事-啟販言理乂員和貝他宜攔責(zé)社人靈寸就處匸丄五力元収上五十上元以下罰#h花丈沽西圻同壬片?話吉絹可以育閩、豆和巒凋杏屮飜的「別簾料：;A賬戶信魚包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交去記靈，包括被凋譽(yù)疋彖正金融機(jī)枸進(jìn)祁資金交剔M程中留匚約記錄肓息和相尢主證耳他h袱調(diào)磴幼象和亍晁碾活動有關(guān)的紙質(zhì)資料E亙他匚枚調(diào)查打象和亍號交扇活動有關(guān)的電了丈言塚誥淪趴壬干反詵棧詰查山的m苓清施：山下說士奢浜的是rV調(diào)查組叫以對口行眼轉(zhuǎn)移、隠斂篡換或看毀抜住交俁資抖予^17<bitr-HfEj,金龍札枸匕「」杞據(jù)需箜轉(zhuǎn)杉、隱臧、縣改或首毀肺禍交1了的交n、啖押飛c調(diào)查人員知存丈件.資料HJ,應(yīng)芻蘭冋在場的全融機(jī)儲丁作查點潔楚，土場開列《反詵錢調(diào)査封存清單》0D調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或S描-4'對以下臨時探結(jié)措施說法正確的有（）V客戶史農(nóng)將調(diào)查吁涉及的低廠賢僉轉(zhuǎn)征境外〔勺，金莊機(jī)花理蘭立即叵豐匡人代電桿丁蘭地丄r支可悶并告"中衛(wèi)人尺氓汗當(dāng)?shù)睾们饳C(jī)構(gòu)接到登融和構(gòu)扣廿啟,應(yīng)當(dāng)立皿（T右菅直孜出1貞芒叭X%/亍釁芻報案。C臨時凍結(jié)期限対娥砒自錘砒接到《臨時游結(jié)誦擁書》之時起計算■:D金瓠機(jī)桃邃怔對涼結(jié)的曲入前捏定按到口回人尚即丁纖緘術(shù)臨E描覽迄D卩》或立臨時棟結(jié)措施后％小時內(nèi)未接到幀査機(jī)關(guān)繼墳凍結(jié)通知。5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包桔（）V調(diào)查人員違反規(guī)定程序的=金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對、補(bǔ)充和更正訊間筆錄的權(quán)利?！骨妩c及封存清單的權(quán)利?！灿馄谧詣咏獬齼鼋Y(jié)的權(quán)利。6、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）7「配合調(diào)查義務(wù)。「如實揑供信息義務(wù)。c.N保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。7、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款帳戶的識別主林.為1）7A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理L經(jīng)菅部門負(fù)責(zé)人〔其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員*、金^機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）V団提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資樸電子數(shù)丨誦知闊查講及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利迸行。C審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)査涯知書。配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包姑協(xié)助安排相關(guān)人員接竟詢問，協(xié)眇查閱或復(fù)制有關(guān)交件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。9?開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意（）7要求客戶提供企業(yè)注定代表人有茲客戶身份證件或者其他券份證明文件.如企業(yè)法定代表人為中國公民.須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他人辦理的.還應(yīng)要求岀具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核査代理人身份證C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人。了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供釣外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對.二者相一致的，可為其開立資本項目外匯毀戶m滅公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有（）7A開戶銀行須與客戶核對麻戶余額.收回各種重要空白鑒據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登遠(yuǎn)證.客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)弊憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明.造成扌員失的.由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在気成銷戶的同時.向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以息行可紋交易持續(xù)監(jiān)巻職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的恨行結(jié)算睡眠賬戶,開戶抿行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管對尢前我得的客戶券份資科不気整的，要求客戶補(bǔ)充気整:對先前獲得的客戶券份證件或者其他身份證明文件己過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件~m對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正碉的是（）VA是大額取現(xiàn)俏戶阿如為可疑交易?銀行須在可疑交易報吿中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賤銷戶的.可硬交易須完整填寫交易對手信息.臥記錄銷戶后資全流向。恨行還應(yīng)衽客戶基本存款魅戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章.同時于撤銷銀行結(jié)轉(zhuǎn)狀戶之日起2個工俯日內(nèi)，向人民根行報吿。未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)譽(yù)記注冊驗資戶。出資人嘰現(xiàn)會方式存入，戡提取現(xiàn)全銷戶的.應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)全繳款單原件及其有妓身粉證件。如為業(yè)務(wù)代辦人.菖記求代辦人信患：以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D銷戶后.銀行應(yīng)技規(guī)定將竅戶銷戶資料歸檔保存.12、以下對保密要求說法正確的有（）7AP反洗錢調(diào)査涉及的部門多.環(huán)節(jié)紡世密的風(fēng)險大.因此.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)査時應(yīng)高度重視保密工作。B對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作層于金諛機(jī)構(gòu)內(nèi)郃工作要求，不涉總注反國家法律間題。如果在協(xié)登辺程中被撫錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式,或暫時停止洗錢活動.導(dǎo)致洗錢案件線壷中斷.亙至董蓼證據(jù)的滅失.嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬干嚴(yán)重注法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)顱防、監(jiān)控洗錢活動和司祛機(jī)關(guān)打擊荒錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)査工作泄密帶來的法律風(fēng)險。a申請幵立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按熾客戶性質(zhì)和類型，要求喜戶岀具（）7』軍隊、武警因級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出貝軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明社會團(tuán)林，應(yīng)出具社會團(tuán)怵登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教串務(wù)管理部門的批文或證明民辦非企業(yè)組織，應(yīng)岀具民辦非企業(yè)登記證書外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)岀具其駐在地政府王管部門的批文卩、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告？7懷疑客戶為恐怖組織?、恐怖分子嘆及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集費金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織?恐怖分子*從亭恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖揑供資金或者其他形式財產(chǎn)的。▽懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存.管理、運作或者企因保存、管理.運作資金或者耳他形式財產(chǎn)的。M懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。15、金敝機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或看有合理理由懷疑客戶或者耳交易對手與（）有關(guān)的，應(yīng)送行報告？7叼國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司袪機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)汪審其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單16、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（）角度分析？7回賬戶及存取款特征!電亍匯兌特征C-丨行為異常裘現(xiàn)D敏感國家或地區(qū)1-從賬戶開立和使癢的特征來看.以下哪些惰形可能涉嫌恐■怖融洽可疑交易？、'長期閑直的賬戶僅保有最低余頷，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日捉取現(xiàn)金存款，直刮所存資金全部握取完畢B廠用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超岀其預(yù)期存款水平同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收人不祁符匚幵立賬戶的迭入實體，參與一個組織或基金會的活動18、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖駅資可疑交易？7某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的觀象通過同一家金融機(jī)構(gòu)笏個營業(yè)網(wǎng)點厠，或由同時進(jìn)入同T噹業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款現(xiàn)全存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)淮存瑕多張金融票據(jù)，佢全額卻都刪氏于反洗錢及相矢監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是垃續(xù)編號的票據(jù)19?裁收境外匯入款的銀行機(jī)釉，發(fā)現(xiàn)（〉缺先的，應(yīng)要求境外機(jī)釉補(bǔ)充.7A回匯款人姓名或者名稱匯款人蚩號C匯款人身份證D匯款人住所20、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由入民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元嘆上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理入員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）7巨違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的P故意握供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的三、多選（共20題，40分）】、開立對分人民幣活期存款賬戶及定期存款毗戶的識別主體為（〉\0恨行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員容戶經(jīng)理C“經(jīng)營韻頂賁人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員2、銀行機(jī)柄左與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶捉供規(guī)定金額以上的（）零一找性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)妥求容戶岀示克實有效的身份證件或者耳地身份證明文件.逬行核對并登記。弋A"現(xiàn)金匯就B現(xiàn)砂兌換C"票據(jù)兌付D?信用卡結(jié)算三、多選（共20題，40分）3?開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有〔）xA［司擬開立賤戶的對公否戶B15往定代表人CM開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營削門負(fù)養(yǎng)人4、單筆或者當(dāng)日累計人民幣丸萬元以上或者外幣等直10萬芙元以上的款項劃轉(zhuǎn)屆于大額交易的規(guī)定，適用于（）之何的款項劃轉(zhuǎn)。7□個體工商戶銀行賬戶BI司自然人很行賬戶C其他組狽和個體工商戶很行獄戶D自然人與法入茸他組織和個體工商戶銀行吸戶三、多選（共20題，40分）2申詭開立基本存款味戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶岀A（）XA企業(yè)法人.應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)和實行初算管理的不業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制糞員會的批文或爭業(yè)單位法人證韋和財政部門同意耳開戶的證明D非預(yù)算管理的爭業(yè)單位.應(yīng)岀具政府入爭鄒門或編制委員會的批文或登記證書6?接收境外匯入款的銀行積構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺先的，應(yīng)要求t矽卜機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。7A匯款人姓合或者合稱B匯款人強(qiáng)C匯款人身份征D匯款人住所三、多選（共20題，40分）人申請開立基本存款賬戶的.檢行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型.要求客戶出具（）xA軍臥、武售團(tuán)級（含）臥上單垃臥及分截執(zhí)勤的玄C分）臥.應(yīng)出貝軍及軍級以上單位財務(wù)部門.武警總隊財務(wù)鄒門的開戶證明社會團(tuán)體.應(yīng)岀具社會因件登記證書，宗救趙只還應(yīng)岀具宗敎?zhǔn)謩?wù)管理部門的批文或證明C民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D外地常設(shè)機(jī)構(gòu)?宓出具其駐在地政府主管部門的批文/銀行機(jī)構(gòu)違反遏金髓機(jī)構(gòu)報告涉策恐怖堿的可薙交易官理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法＞第三十一瓠第三十二條的規(guī)定予以處罰■區(qū)別不同情形，向中國根行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議來取下列措阪〔）、/A雨儀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)首許可證3-取消根行機(jī)構(gòu)直按負(fù)貢的笙菲高級管理人貝和并他直按賁任人員的任職資格、禁止其從爭有關(guān)金融行業(yè)的工作貢令銀行機(jī)構(gòu)對直按負(fù)責(zé)的環(huán)高級管理人員和其他直接貢任人員給予紀(jì)禪處分D_1對直按員賁的董務(wù)高級管埋人則口其他宜按賁任入貝處五萬兀以上五十萬元以下罰款處卜一麗、卞二w代三.多選（共20題，40分）9?申請開立基本存款味戶肌銀行應(yīng)按照客戶性應(yīng)和類型，要求客戶出貝（）IA外國駐華機(jī)初?應(yīng)出貝國夜有關(guān)主管部門的批文或證明3外資企業(yè)駐華代表處、辦爭處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)趣發(fā)的登記證C1“個體工商戶.應(yīng)出具個體工商戶菖業(yè)迫照正本D居民委員會、村民委員會.社區(qū)竟員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明1°、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)檔報吿涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（）\□分祈匸管理叵監(jiān)替檢查0）上一或下0）上一或下三、多進(jìn)（共20題，40分）①申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出貝（）＜獨立核昇的時屬機(jī)構(gòu)，只出昇其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B獨立核萍的肘屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)岀具其主管部門的基本存款趾戶開戶登記證和批文存款人為從事竺產(chǎn)、經(jīng)營話動納稅人的，還應(yīng)岀貝稅務(wù)郃門頒發(fā)的稅務(wù)登記證Z存款入因向銀行借款需旻，應(yīng)出具借款合同12、銀行機(jī)檜應(yīng)采取合理方氏確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代遲人采取客戶爭份識別皓旎時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身紛證明文件.登記代理人的（）＜.＜A二姓名或者名禰身份證件或身份證明文件的種類C島份證件或身份證明文件的號碼D.,聯(lián)系方式三、多選（共20題，40分）13、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)援照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）\叵開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款贓戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)岀具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明14、扌空制環(huán)境是反洗錢內(nèi)扌空框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些I：叵員工的專業(yè)能力B貞工的職業(yè)操守員工的誠信程度領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E叵領(lǐng)尋層對菅埋內(nèi)揑制度耒取的措施a■???夕6申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，英求客戶出AP向銀行岀貝其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件L基本存款賬戶開戶許可證C基本建設(shè)資金、更新改誥資全、政策性鷹她產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金.應(yīng)岀具主管部門批文對政預(yù)算外資金，應(yīng)岀具財政郃門的證明16、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（）\氐銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)外人員BP經(jīng)營部門負(fù)貢人國際業(yè)務(wù)結(jié)畀人員巨客戶纟邂￡.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人貝一一、爹進(jìn)（開劉宦，40甘）廣、P.手“玉愆邑戶〒吊.訓(xùn)工二：亞匸苦亠：i.n「：7A悝、棉、油扳購瓷金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用主,應(yīng)按照中國AK恨行批推的銀行卡章程的也定出具有關(guān)迓明和資1-c.讓養(yǎng)戈F汙忘說三，立土呂讓養(yǎng)彳巳西-丄弄芒理?。骸曜屢鼶期貨交易棵訂金，應(yīng)出具期貨於司或期貨營理部門的證明1乩我國關(guān)于大前和可鋌交屍振窄制度的規(guī)定,主要低現(xiàn)在（爲(wèi)送徉和邵門現(xiàn)章恥<回返詵錢衢B<■鈿姍枸反詵錢規(guī)定樹i蜥構(gòu)大額交易和可疑交昜報吿管理辦牲條D.壬朮咔MWL更A衣LT可卑止丹譽(yù)尉迂》E.仝1'工業(yè)叫掃匸士C曲徂訂4白葉E疋卜門玄為己Hf￥l'c-±^'L：◎上1真t-eQ—>夕尢kI嚴(yán)"磴*"tv/jj仗金融機(jī)稠和從事兀兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為容戶間境外匸出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的O等信息.在:L比比證或者相關(guān)信息系班中留存上述信息，并冋按收期謬湖稱提供匯款人的姓名或者:g稱、咗號.住所竽信息。xA什；■■頁￡?■■怖旺專收款人姓客1上【［H.壬件證號k如-究性金融般務(wù)識別要點包括G\a.了解實際控制客戶貳r然人和交易的實際受益人B弋對召尸乂玄毆耳說證以虧咅￡3環(huán)嚀口范叫C.登記客戶身扮基本信息d里審歹吹耳用證r：云更七號分二:j、t?:逹野卩q非詐舊Q逗盤迅三r叢選（共10題，祁分）K偉衙開立基未存翩爐的，銀花應(yīng)瘀目客戶性質(zhì)和類魚要求窘戶出耳〔）7A「軍眼武警團(tuán)級冷似上單位以謝謙執(zhí)勤的克〔分）氏應(yīng)岀具軍隊報從上單■位財看部門“武皆總阻財勢都門的幵戶證朋『社會團(tuán)偉.應(yīng)出鼻壯會因偉豊記證書，諭組報旺出具定敎?zhǔn)氯芾聿繌S覇I欣較迅明c.丁民加濁業(yè)組織，應(yīng)凰具民辦耳Eik業(yè)豊遼證書*外地甫謹(jǐn)機(jī)構(gòu).應(yīng)宓耳茸駐在地政府至管訓(xùn)門的批文氛申if開立荃本存款賬廣tr很行應(yīng)按網(wǎng)容尸性質(zhì)和婁醴蠶求容戶岀耳（A+外U駐華機(jī)構(gòu)，冋土旦國冢有關(guān)主習(xí)邰門的批交或證明H屮外資企業(yè)駐華代和事處應(yīng)岀具圉家登記機(jī)董頌發(fā)的登記證C*個悴工商戶?應(yīng)出具會體工商戶営業(yè)執(zhí)觀正本□.匚居民香員會、村民看貝車社因垂員會r殛岀具其主管部門的批交;或證朋

3'魏本項目王更包希（）7『直鹹資僅證脫悅D卜命生產(chǎn)品最賞栽氛許靑開立基律評款賬戶的h跟行廳按眾容戸II質(zhì)和糞盂I，硬宋壽戶出軾（》°曲業(yè)樓阜的附屈機(jī)料』只出具具空韻5門的錚薦款賬戶開戶登記謹(jǐn)B才獨立樣詳?shù)穆鼨C(jī)構(gòu).應(yīng)出貝苴王管部門斷碁報存款帳戶開戶登記逛稲;蚊*存菇人為從手生產(chǎn)、桎營話動*1鍬人輒還應(yīng)出具稅殲部門頌技的我務(wù)登記證存款人瑪向銀懺普耀曼.應(yīng)出具信款色同5'開它個人人民幣儲番賬戶融算賬戶的識別主林対（）*彳銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人貝v客戶經(jīng)理□經(jīng)營部門員貢人D其池相關(guān)業(yè)務(wù)人員等乩用請開立一漲存款賬已御倔擲瞎戶性庾和糞型.要求容戶山具〔）y"幵立基本存躺賬戶規(guī)定的證明文件時基本存款賬戶幵戶許町證C"存款人因向銀行惜款需更?應(yīng)出具借款合同W存懿人因具也結(jié)募需要「囚出具有耒證明J開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賺戶的識別對象有（）7匚銀訐營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員陋擬開立賬戶的自然人匚客戶經(jīng)理D_M代理人乩金融機(jī)枸配合開展反洗錢謂査的択刑包牯（）寸屮調(diào)查人員遠(yuǎn)反規(guī)疋程序的缽機(jī)構(gòu)有拒純調(diào)查的權(quán).利*B-屮核以補(bǔ)充和車正訊問筆錄的權(quán)秋歸點及封存清單的權(quán)秩聲適期自動解除凍結(jié)的權(quán)諦h人申諳開立專用存歎賬戶，銀行應(yīng)狡照窖戶性質(zhì)和類型.要求客戶出具()7AV向根行出具耳開立基本存款賬P規(guī)定的證明文件B2基本存款賬戶開戶許可謹(jǐn)Cv基本?建設(shè)資金、更新改適資釦政策性屛地產(chǎn)開發(fā)資金、住房荃金、社會保障基全.應(yīng)岀具主管部門批文±財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證陰°、申請開立專用存款帳戶.銀行應(yīng)技膽容戶性質(zhì)和類型.要求客戶出具()7A￡糧、棉、油收購資金.應(yīng)出具中國人民銀行扌t僅v單位很彳？卡備用金，應(yīng)搠貯國入民銀行扌惓的很彳T卡章程的規(guī)定岀具有關(guān)證明和資料“證券交品結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明』期貨交島探證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明三、突選（共10^>40分11'對公人民頁存欷賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（）JA是穴額取現(xiàn)狷戶的.如為可疑又易.宦行須衽可疑交易報吿中注朋取現(xiàn)狷戶|是大額輯岷銷戶的.可疑女鬲須完整填碼妥易對手信怠「■以記灤銷戶潔貿(mào)全