中心支公司驗收指引及合規(guī)工作指引

新籌中心支公司驗收指引及合規(guī)工作指引河北分公司肖玲2011年5月課程內(nèi)容第一部分新籌中心支公司驗收工作指引第二部分新籌中心支公司合規(guī)工作指引第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收參考制度驗收主體與工作小組驗收具體流程重要事項提示驗收參考制度1、《保險公司管理規(guī)定》2、《保險公司開業(yè)驗收指引》3、《保險公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計與信息化開業(yè)驗收指引》4、《光大永明人壽保險有限公司新籌機(jī)構(gòu)驗收指引》5、其他監(jiān)管與機(jī)構(gòu)籌建和驗收有關(guān)的文件第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收主體與工作小組1、驗收主體：新籌中心支公司2、河北分公司驗收工作小組：根據(jù)分公司總經(jīng)理室安排，分公司成立了驗收工作小組，組長為分公司總經(jīng)理助理雷新彥，副組長為分公司客服部經(jīng)理王艷芳，分公司客服部經(jīng)理王艷芳具體負(fù)責(zé)新籌中心支公司的現(xiàn)場驗收工作，驗收小組其他成員分別為客服柜面受理崗、信息技術(shù)崗、法務(wù)合規(guī)崗（兼機(jī)構(gòu)拓展崗）、財務(wù)核算崗。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程一、開業(yè)驗收材料的報送二、內(nèi)部驗收重點三、保監(jiān)現(xiàn)場驗收環(huán)節(jié)四、保監(jiān)專項驗收重點五、保監(jiān)驗收關(guān)注重點第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程一、開業(yè)驗收報告的報送報送條件：

《保險公司管理規(guī)定》第二十二條作出了明確規(guī)定籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提交開業(yè)驗收報告：

（一）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

（二）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（三）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（四）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（五）對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

（六）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程一、開業(yè)驗收報告的報送報送內(nèi)容：《保險公司管理規(guī)定》第二十三條規(guī)定：申請人提交的開業(yè)驗收報告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份：

（一）籌建工作完成情況報告；

（二）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（四）計算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

（五）業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

（七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程一、開業(yè)驗收報告的報送報送材料目錄：1、關(guān)于光大永明人壽保險有限公司XX中心支公司（籌）開業(yè)驗收的報告2、人壽保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請表3、關(guān)于同意籌建光大永明人壽保險有限公司XX中心支公司的批復(fù)3、XX中心支公司（籌）籌建工作完成情況報告4、擬任高級管理人員簡歷及相關(guān)證明材料5、XX中心支公司（籌）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明（租賃合同及房產(chǎn)證）6、XX中心支公司（籌）計算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告7、XX中心支公司（籌）業(yè)務(wù)、財務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險控制、反洗錢等制度8、XX中心支公司（籌）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告（含員工上崗培訓(xùn)情況）9、XX中心支公司（籌）消防情況10、XX中心支公司（籌）業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍授權(quán)書11、XX中心支公司（籌）統(tǒng)計信息化情況報告12、XX中心支公司（籌）開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)相關(guān)表格13、關(guān)于下發(fā)XX中心支公司（籌）內(nèi)部驗收結(jié)果的通知14、XX中心支公司（籌）關(guān)于總公司數(shù)據(jù)報送的承諾書第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程一、開業(yè)驗收報告的報送其中3、籌建工完成情況報告至少要包括以下內(nèi)容：（一）籌建工作總體完成情況（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍及經(jīng)營規(guī)劃（三）擬任總經(jīng)理情況（四）辦公場所情況（五）計算機(jī)設(shè)備配置及系統(tǒng)測試情況（六）組織機(jī)構(gòu)設(shè)置（七）人員情況（八）員工培訓(xùn)情況（九）內(nèi)部控制制度建設(shè)情況1、內(nèi)控決策程序2、業(yè)務(wù)流程控制3、財務(wù)會計控制4、單證、印鑒管理控制5、行政、人事和勞動管理控制6、反洗錢內(nèi)部控制驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點——人力資源管理一、組織架構(gòu)設(shè)置——高管人員是否符合監(jiān)管規(guī)定——崗位設(shè)置，主要人員是否已經(jīng)到位，是否有不相容崗位兼崗——崗位職責(zé)——人事檔案、勞動合同二、內(nèi)、外勤培訓(xùn)——培訓(xùn)課程（公司企業(yè)文化、法律法規(guī)、公司產(chǎn)品等）——培訓(xùn)時間（員工集中培訓(xùn)時間至少80個學(xué)時，法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)時間至少24個學(xué)時）——培訓(xùn)記錄三、人員訪談第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—行政管理一、職場布局及安保措施

——職場基本布局

——通過消防驗收

——機(jī)房、單證室重點關(guān)注二、證照及文件管理

——租賃合同

——消防證明

——文件有專人管理和流轉(zhuǎn)三、資產(chǎn)管理

——固定資產(chǎn)出入庫領(lǐng)用核銷詳細(xì)記錄

——有詳細(xì)的臺帳記錄，記錄是否與實際庫存相符四、監(jiān)管及政府部門溝通

保險行業(yè)協(xié)會、人民銀行和工商、稅務(wù)溝通是否到位五、媒體溝通

——與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w溝通是否到位

——開業(yè)宣傳方案第一部分新籌中心支公司驗收工作指引（一）崗位設(shè)置、財務(wù)流程（二）財務(wù)制度與單證配備（三）財務(wù)授權(quán)與審批（四）籌備期預(yù)算管理（五）統(tǒng)計工作相關(guān)流程第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—財務(wù)管理（一）實際操作（二）運營單證管理（投保、保全、理賠單證是否齊全）（三）定點醫(yī)院（四）客服設(shè)施（客服大廳標(biāo)準(zhǔn)化布置）第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—運營管理（一）必要的設(shè)備配置且正常運轉(zhuǎn)（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)正常使用（應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況）（三）機(jī)房配置（有必要的設(shè)備、UPS、消防、通風(fēng)等）（四）IT崗設(shè)置第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—信息技術(shù)管理（一）詳實、可行的經(jīng)營計劃與業(yè)務(wù)規(guī)劃

——符合監(jiān)管導(dǎo)向與市場情況的經(jīng)營目標(biāo)

——三年發(fā)展規(guī)劃

——相應(yīng)的合作渠道儲備與人力儲備（二）完善的業(yè)務(wù)制度

——業(yè)務(wù)、品質(zhì)、合作渠道、費用等制度

——內(nèi)外勤人員對制度的學(xué)習(xí)（三）外勤持證及培訓(xùn)情況

——100%持證

——開展了相應(yīng)的培訓(xùn)工作（產(chǎn)品、基本法、品質(zhì)、監(jiān)管規(guī)定等）

——人員座談（四）籌建期間禁止開辦任何保險業(yè)務(wù)第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—銀行保險業(yè)務(wù)（一）制度的健全性

——包括組織機(jī)構(gòu)，授權(quán)經(jīng)營，財務(wù)會計，資金運用，業(yè)務(wù)流程，單證、帳戶及印章管理，人事和勞動管理，計算機(jī)系統(tǒng)，稽核監(jiān)督及其他有關(guān)和關(guān)鍵控制等項內(nèi)控制度是否健全

（二）制度編制方式

籌建及開業(yè)初期，中心支公司主要適用和依循總、分公司各項內(nèi)控制度。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程二、內(nèi)部驗收重點—內(nèi)控制度第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程三、保監(jiān)現(xiàn)場驗收環(huán)節(jié)（一）聽取匯報由籌備負(fù)責(zé)人對分公司的籌備工作進(jìn)行匯報，匯報包括籌備工作的基本情況、各部門人員結(jié)構(gòu)、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)管理、協(xié)作關(guān)系、綜合保障、文化建設(shè)等方面。（二）參觀職場：驗收小組參觀辦公場所，檢查辦公場所的軟硬件配置是否完全符合驗收標(biāo)準(zhǔn)，并對機(jī)房進(jìn)行重點查看。（三）審閱材料：匯報現(xiàn)場需為驗收小組成員準(zhǔn)備：規(guī)章制度匯編、崗位說明書、業(yè)務(wù)管理流程、籌備工作匯報提綱等材料。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程三、保監(jiān)現(xiàn)場驗收環(huán)節(jié)（四）專項驗收，包括運營管理、信息技術(shù)系統(tǒng)、財務(wù)管理、反洗錢情況共四項。1、運營管理的專項驗收包括現(xiàn)場提問、實物演練、模擬出單檢驗。2、信息技術(shù)系統(tǒng)專項驗收主要進(jìn)行與總公司聯(lián)網(wǎng)實行即時監(jiān)控的演練。3、財務(wù)管理專項驗收包括財務(wù)軟件能否正常運作，財務(wù)憑證是否能打印進(jìn)行演練。4、反洗錢情況：要求進(jìn)行大額交易和可疑交易的模擬上報，或是針對反洗錢相關(guān)點對相關(guān)人員提問。（五）與高管談話（或考試）、中層管理干部及業(yè)務(wù)人員談話（六）驗收小組總結(jié)性發(fā)言第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程四、保監(jiān)專項驗收重點（一）運營管理柜面受理崗要符合公司要求，歸屬分公司客戶服務(wù)部直管。其業(yè)務(wù)操作要求由分公司客戶服務(wù)部統(tǒng)一指導(dǎo)、檢查和驗收。1、驗收新契約流程在驗收新契約出單流程過程中，保證順利出單?？头藛T向監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)介紹運營崗位設(shè)置情況，在演示過程中運營經(jīng)理要做好流程的解釋。在這個過程中監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)可能會提問投保規(guī)則、保單管理服務(wù)、反洗錢等問題。驗收小組要求按單證領(lǐng)用、初審、收費、核保的流程依次演練，兩至三張投保單：一張標(biāo)準(zhǔn)件，一張非標(biāo)準(zhǔn)件（人工核保，標(biāo)準(zhǔn)承保），運營中心完成出單后，向驗收小組提供正式的保單樣本。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程四、保監(jiān)驗收重點（一）運營管理2、驗收檔案室向監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)介紹檔案室面積、防潮、防火設(shè)備，檔案管理制度上墻，各借閱單證齊全。同時介紹中支檔案整理歸案時間要求及全省檔案集中管理模式。注意介紹檔案室的硬件設(shè)備及借閱登記表格，檔案集中管理的制度，臨時存放檔案種類、時間的要求。3、驗收運營單證室：單證的擺放，防火設(shè)備，制度上墻，單證臺賬等。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程四、保監(jiān)驗收重點（二）信息技術(shù)系統(tǒng)1、機(jī)房及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)介紹，消防設(shè)施配備及使用：注意閑人免進(jìn)標(biāo)注、鞋套、消防等防護(hù)措施；使用檢查機(jī)房的滅火器裝備，機(jī)房的數(shù)據(jù)備份路線進(jìn)入情況，機(jī)房的安全性（被破壞的可能性），機(jī)房的空調(diào)等。2、內(nèi)部管理方面：總分管理模式介紹，崗位設(shè)置，系統(tǒng)權(quán)限分配等。要求熟知崗位職責(zé)及總公司相關(guān)管理制度；該崗位人員負(fù)責(zé)計算機(jī)設(shè)備的管理維護(hù)、權(quán)限以內(nèi)的系統(tǒng)維護(hù)、應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)支持及操作。技術(shù)要求：了解常見設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)軟件的安裝，故障診斷及維護(hù)，參數(shù)配置；熟悉業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)的軟件結(jié)構(gòu)；掌握系統(tǒng)運行中出現(xiàn)問題的解決方式和公司業(yè)務(wù)管理及財務(wù)管理方式。3、系統(tǒng)運行方面：電腦系統(tǒng)與總公司聯(lián)網(wǎng)情況；財務(wù)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享情況介紹；查詢數(shù)據(jù)庫操作演示；銀行劃款操作演示（數(shù)據(jù)制盤、數(shù)據(jù)傳送、返盤）。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程四、保監(jiān)專項驗收重點（三）財務(wù)管理財務(wù)驗收是監(jiān)管單位驗收的重點環(huán)節(jié)，驗收人員會對財務(wù)流程以及風(fēng)險點管控進(jìn)行詳細(xì)詢問。因此要求財務(wù)人員對財務(wù)收費流程及要求、財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對流程、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)向財務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)入生成財務(wù)數(shù)據(jù)原理及系統(tǒng)控制情況、統(tǒng)計信息核對報送流程、內(nèi)外部制度規(guī)定、財務(wù)手續(xù)完整性、各流程風(fēng)險管控措施等內(nèi)容熟練掌握。1、職場查看：實地查看財務(wù)管理職場情況，重點為財務(wù)檔案室和出納室，財務(wù)檔案室有獨立空間、防盜門、滅火裝置，制度上墻；出納室有獨立空間、防盜門、保險柜、點鈔機(jī)等裝置。2、崗位及人員設(shè)置要符合財務(wù)管理規(guī)定，財務(wù)負(fù)責(zé)人委派制介紹。3、財務(wù)流程：收費業(yè)務(wù)實際操作；財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對：生成憑證；資金管理；單證管理；統(tǒng)計信息報送模式；風(fēng)險管控；財務(wù)集中化管理模式，財務(wù)處理及預(yù)算管控方式等。第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程四、保監(jiān)專項驗收重點（四）反洗錢隨著監(jiān)管的日趨嚴(yán)格，反洗錢現(xiàn)場驗收工作已成成為保監(jiān)現(xiàn)場驗收的重點之一。監(jiān)管現(xiàn)場驗收一般主要會涉及以下內(nèi)容：1、中心支公司反洗錢工作是如何實施的？2、中心支公司反洗錢工作運營環(huán)節(jié)的具體體現(xiàn)？3、大額交易和可疑的交易的現(xiàn)場演示（需投保單、大額/可疑交易報表、大額/可疑產(chǎn)易報告表等）4、反洗錢的重點概念性知識（大額交易、可疑交易、客戶風(fēng)險等級劃分等）第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程五、保監(jiān)驗收關(guān)注重點（一）材料報送方面：1、籌建期間未開辦任何保險業(yè)務(wù)2、房屋所有權(quán)（使用權(quán)）證明材料（房產(chǎn)證）3、消防驗收合格證4、擬任高管人員是否符合高管任職條件5、是否對人員進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)6、統(tǒng)計與信息化建設(shè)材料部分（中支是否設(shè)有統(tǒng)計崗、信息技術(shù)崗等）（注：房產(chǎn)證、消防證以及房屋租賃合同上三者地址要一致，如不一致，需權(quán)威部門出具相關(guān)證明文件，因此提醒中支一開始租賃房屋時就注意這一細(xì)小環(huán)節(jié)）第一部分新籌中心支公司驗收工作指引驗收具體流程五、保監(jiān)驗收關(guān)注重點（一）現(xiàn)場驗收方面：1、現(xiàn)場出單演示（能否順利出單，系統(tǒng)操作及演示是否流暢）2、財務(wù)系統(tǒng)收、付費與財務(wù)憑證生成操作演示（相關(guān)解說是否準(zhǔn)確到位）3、單證管理臺賬（入庫登記，出庫登記？）4、信息技術(shù)相關(guān)內(nèi)容（是否有備份線路、網(wǎng)絡(luò)是如何接入的、有哪些重點制度）5、統(tǒng)計工作相關(guān)流程（保監(jiān)數(shù)據(jù)的報送流程、分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計工作人員的崗位職責(zé)等）6、反洗錢的現(xiàn)場演示環(huán)節(jié)7、籌備期間人員培訓(xùn)檔案的留存（培訓(xùn)課程表、簽到表、培訓(xùn)PPT打印、考試試卷、照片一起存檔備查）8、制度匯編打印裝訂成冊（至少三套）9、人員座談環(huán)節(jié)（若涉及了解原公司情況的，禁止同業(yè)詆毀）第一部分新籌中心支公司驗收工作指引重要事項提示1、職場租賃時的細(xì)節(jié)關(guān)注（房產(chǎn)證、消防證）2、崗位人員職責(zé)的明確，在籌備期間切實將培訓(xùn)工作做到位，確保培訓(xùn)有效果。特別是后援支持部的四名員工，可以說保監(jiān)驗收最關(guān)鍵就是考驗后援支持部相關(guān)人員。針對保監(jiān)局現(xiàn)場驗收重點，明確分公司重點驗收工作聯(lián)系人：新契約出單：宋偉（客戶服務(wù)部）信息技術(shù)：張耀輝（綜合辦公室）反洗錢及合規(guī)：肖玲（綜合辦公室）統(tǒng)計工作及財務(wù)：田利華（財務(wù)管理部）3、中心支公司網(wǎng)絡(luò)布線時必須申請兩家不同運營商的4MB寬帶。4、各崗位人員必須清晰掌握本崗位的職責(zé)，部門負(fù)責(zé)人必須清楚本部門的整體情況。5、籌建期間不得開辦任何保險業(yè)務(wù)。一、公司合規(guī)理念二、總公司及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)組織架構(gòu)三、公司合規(guī)考評主要指標(biāo)四、中心支公司反洗錢具體工作要求五、中心支公司籌備期法律法規(guī)學(xué)習(xí)資料一覽表第二部分新籌中心支公司合規(guī)工作指引公司合規(guī)理念：

合規(guī)經(jīng)營、人人有責(zé)合規(guī)經(jīng)營、從我做起合規(guī)創(chuàng)造價值一、公司合規(guī)理念二、公司合規(guī)組織架構(gòu)董事會總公司（合規(guī)負(fù)責(zé)人）總公司（法務(wù)合規(guī)部）分公司（法務(wù)合規(guī)崗）合規(guī)工作管理委員會中心支公司（合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人）二、公司合規(guī)組織架構(gòu)合規(guī)管理實行“一把手”責(zé)任制?？偣靖吖芗安块T負(fù)責(zé)人、分公司總經(jīng)理及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，全面對所轄范圍內(nèi)的合規(guī)工作承擔(dān)責(zé)任；根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，在中心支公司設(shè)立合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人（兼職合規(guī)崗），具體負(fù)責(zé)中心支公司的合規(guī)工作。

三、公司合規(guī)考評主要指標(biāo)合規(guī)考評分為一票否決和KPI兩大指標(biāo)，其中KPI指標(biāo)占機(jī)構(gòu)年度考評的5%;若發(fā)生一票否決情形的，機(jī)構(gòu)年度考評為0。三、公司合規(guī)考評主要指標(biāo)合規(guī)考評一票否決情況如下（發(fā)生下列之一的）：1、發(fā)生《光大永明人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》需要追究責(zé)任的案件，涉案金額100萬（含100萬元）以上，或者造成損失10（含10萬元）以上；2、行政處罰20萬元（含20萬元）以上罰款；3、2次（含2次）以上行政處罰。三、公司合規(guī)考評主要指標(biāo)KPI考核指標(biāo)：1、億元保費被投訴量（20）；2、通融退保經(jīng)濟(jì)損失率（30）；3、違規(guī)率（50）。附表:光大永明人壽保險有限公司合規(guī)管理考評制度2011年實施細(xì)則KPI指標(biāo)三、公司合規(guī)考評主要指標(biāo)此外，還需要關(guān)注重點合規(guī)監(jiān)測指標(biāo)：1、猶豫期撤單率；2、電話回訪未成功率；四、中心支公司反洗錢具體工作要求金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)：1、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度并有效實施；2、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；3、建立客戶身份識別制度，履行客戶身份識別義務(wù)；4、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并及時更新客戶身份資料；5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；6、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。反洗錢義務(wù)與責(zé)任（主要內(nèi)容概述）：（一）中心支公司司總經(jīng)理：對中支反洗錢工作承擔(dān)最終責(zé)任；落實中支反洗錢工作體系，并定期回顧；評估、上報洗錢風(fēng)險，在業(yè)務(wù)活動中予以充分考慮；落實反洗錢管控舉措和監(jiān)管、分公司工作要求；……（二）中心支公司合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人：處理反洗錢日常工作；向分公司抄報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求和對外反洗錢報告；落實、推動反洗錢培訓(xùn)；維護(hù)反洗錢工作體系；加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的溝通……（三）其他部門及崗位人員，配合合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人員開展反洗錢相關(guān)工作。四、中心支公司反洗錢具體工作要求中心支公司籌備期反洗錢重點工作：1、制度方面：籌建期間，中心支公司反洗錢工作主要執(zhí)行總、分公司相關(guān)反洗錢管理辦法及實施細(xì)則；2、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方面：設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)涵蓋公司運營、財務(wù)、業(yè)務(wù)及相關(guān)工作部門，應(yīng)明確反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人；3、培訓(xùn)方面：組織全體人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及分公司反洗錢實施細(xì)則，特別是客服、財務(wù)及反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人及其他關(guān)鍵崗位人員要加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；4、宣傳方面：做好反洗錢職場展板布置工作。5、監(jiān)管方面：做好與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的接洽，事先了解當(dāng)?shù)厝诵袑Ψ聪村X工作的具體要求。四