第五章社會保障制度評價

社會保障數(shù)量分析統(tǒng)計分析與excel/spss應(yīng)用趙俊康山西財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院第五章社會保障制度評價主要內(nèi)容第一節(jié)社會保障制度評價概述第二節(jié)社會保障制度評價指標(biāo)體系第三節(jié)社會保障制度評價方法第四節(jié)主成份分析方法及其在社會保障制度評價中的應(yīng)用第一節(jié)社會保障制度評價概述一、社會保障制度評價的含義社會保障制度評價，是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)和方法，在進(jìn)行全面、系統(tǒng)、綜合分析的基礎(chǔ)上，對社會保障制度在一定歷史條件下的科學(xué)性、先進(jìn)性、合理性等作出一定的結(jié)論性說明?？茖W(xué)性。先進(jìn)性。合理性。社會保障制度評價和社會保障制度運(yùn)行分析相互聯(lián)系，但側(cè)重點不同。

對社會保障制度實施的實際情況的分析，包括實施的歷史、現(xiàn)狀、經(jīng)驗、問題等的研究，屬于運(yùn)行分析的范圍；

對社會保障制度的科學(xué)性、先進(jìn)性、合理性等的說明，屬于社會保障制度評價的范圍。社會保障制度的評價，包括對社會保障“制度”的評價和對社會保障制度“實施”的評價兩個方面。實際工作中，通常把兩個方面結(jié)合起來進(jìn)行評價。二、社會保障制度評價的作用與任務(wù)⒈認(rèn)識社會保障制度在一定歷史條件下的科學(xué)性、先進(jìn)性、合理性，發(fā)現(xiàn)問題，找出差距，探索社會保障制度改革發(fā)展的新路子。⒉肯定成績，揭露問題，發(fā)現(xiàn)典型，樹立榜樣，為社會保障制度的完善提供借鑒，指出發(fā)展方向⒊激勵先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，促進(jìn)發(fā)展。我國的社會保障主要是以行政區(qū)域為單位組織實施的，通過評價，可以起到激勵先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，促進(jìn)發(fā)展的作用。三、社會保障制度評價的程序和準(zhǔn)則(一)社會保障制度評價的程序第一，設(shè)置—套能全面反映研究現(xiàn)象各個方面的指標(biāo)體系。

第二，確定評價標(biāo)準(zhǔn)，作為綜合評價的基本依據(jù)。

第三，將各項指標(biāo)與評標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較，分別對現(xiàn)象的各個方面進(jìn)行單因素評價。

第四，采用適當(dāng)?shù)脑u價方法對各項指標(biāo)的評價結(jié)果進(jìn)行綜合，形成一個全面反映制度的綜合評價數(shù)值。（二）社會保障制度評價的要素社會保障是一個系統(tǒng)，是一個整體，在評價時，需要分解到各個構(gòu)成要素上，先對要素進(jìn)行評價，再進(jìn)行綜合評價。要素的分解要從大到小。比如，首先分解成社會保險、社會救助、社會福利等，然后再對各個項目進(jìn)行分解，最后，分解到單個項目的影響因素上。這需要有社會保障的專業(yè)知識。比如，對社會救助和社會保險項目，可以分解成以下因素：

又比如，對政策進(jìn)行評價，可以把政策從以下幾個方面進(jìn)行分解：戰(zhàn)略目標(biāo)

價值目標(biāo)

政策目標(biāo)工作目標(biāo)等。民政部、衛(wèi)生部、勞動保障部、財政部《關(guān)于建立城市醫(yī)療救助制度試點工作的意見》2005.戰(zhàn)略目標(biāo)：切實幫助城鎮(zhèn)貧困群眾解決就醫(yī)方面的困難和問題；價值目標(biāo)：指導(dǎo)思想是以鄧小平理論和三個代表重要思想為指導(dǎo)；政策目標(biāo)：貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于改革和完善城鎮(zhèn)社會保障制度的有關(guān)精神，逐步建立適合我國國情的城市醫(yī)療救助制度；工作目標(biāo)：總體目標(biāo)是，從2005年開始。用2年時間，在各省、自治區(qū)、直轄市部分縣（市、區(qū)）進(jìn)行試點，之后再用2—3年時間在全國建立起管理制度化、操作規(guī)范化的城市醫(yī)療救助制度。（三）社會保障評價的標(biāo)準(zhǔn)⒈綜合評價的一般標(biāo)準(zhǔn)。

⑴計劃標(biāo)淮。

⑵時間標(biāo)準(zhǔn)，也稱歷史標(biāo)準(zhǔn)。它一是以前一期水平作為綜合評價標(biāo)準(zhǔn)；二是以歷史最好時期的水平作為綜合評價的標(biāo)準(zhǔn)。三是以歷史上有特殊意義的關(guān)鍵時期的水平作為綜合評價標(biāo)準(zhǔn)。

⑶空間標(biāo)準(zhǔn)，也稱社會標(biāo)準(zhǔn)?？臻g標(biāo)準(zhǔn)又可根據(jù)研究目的不同分為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)、國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)和國際標(biāo)準(zhǔn)等。在進(jìn)行綜合評價時，應(yīng)注意從實際出發(fā)，根據(jù)具體的研究目的及各種評價標(biāo)準(zhǔn)的特點，選用合適的評價標(biāo)準(zhǔn)。也可同時選用幾種標(biāo)準(zhǔn)，分別從不同角度進(jìn)行比較，得出更為全面的評價。

⒉社會保障制度評價的幾種具體標(biāo)準(zhǔn)（1）制度標(biāo)準(zhǔn)⑶國際一般經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)：國際上，將退休費用支付相當(dāng)于工資總額的29%定為支付極限；若將我國支付極限定為33%，則在2030年之前就將突破。因此，2030～2050年，不能再提高統(tǒng)籌費率（劉明慧等：《社會保障理論與改革探索》，東北財經(jīng)大學(xué)出版社，1998.5）。

自然失業(yè)率是維持通貨膨脹不變的最低失業(yè)率，是勞動和產(chǎn)品市場都平衡的失業(yè)率。美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅伯特·丁·戈登經(jīng)過大量實證研究認(rèn)定，30年來自然失業(yè)率為6%左右。隨著未來人口老化加重，失業(yè)率如果高出6%，將會導(dǎo)致勞動力數(shù)量的再度減少和社會保障系數(shù)的再度提高，撫養(yǎng)和救助負(fù)擔(dān)超過承受能力，因此，6%左右是比較適當(dāng)?shù)钠骄I(yè)率限度（穆懷中：“社會保障適度水平研究”，《經(jīng)濟(jì)研究》，1997.2）。鑒于社會保障應(yīng)該堅持“激勵于保護(hù)相統(tǒng)一”的原則，老年人所獲得的養(yǎng)老金不應(yīng)于在職勞動者相等，一般應(yīng)占他們最多獲得的工資收入總額的60%。實施現(xiàn)代社會保障的西方國家，在職職工要繳納所得稅、社會保障稅等，約占全部收入的30%，稅后純收入僅為70%左右。因此，把老年養(yǎng)老金替代率確定為60%是比較合適的（穆懷中：“社會保障適度水平研究”，《經(jīng)濟(jì)研究》，1997.2）。

根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)驗和和保障法規(guī)，醫(yī)療保障費用支出占工資收入總額的10%～12%，工傷、生育保障支出占工資收入總額的1.5%，社會福利和優(yōu)撫占工資收入總額的1.5%，為適度保障水平的限度（穆懷中：“社會保障適度水平研究”，《經(jīng)濟(jì)研究》，1997.2）。⑷理論標(biāo)準(zhǔn)按照國內(nèi)生產(chǎn)總值由勞動和資本創(chuàng)造，其中工資收入總額代表勞動因素創(chuàng)造的總產(chǎn)值應(yīng)分配給勞動力人口和撫養(yǎng)人口的原理和條件，用于包括養(yǎng)老金在內(nèi)的社會保障支出（不包括用于勞動者本身的社會福利支出等）部分，以不超過老年人口占總?cè)丝诘谋戎貫橄薅?。（穆懷中：“社會保障適度水平研究”，《經(jīng)濟(jì)研究》，1997.2）。四、選擇評價標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)注意的問題⒈經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平是社會保障的物質(zhì)基礎(chǔ)，社會保障的范圍、水平等都要受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的制約。因此，應(yīng)在同等經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平下對社會保障制度進(jìn)行評價。⒉社會制度。⒊歷史、文化傳統(tǒng)和價值觀念的影響。⒋靜態(tài)與動態(tài)標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合。第二節(jié)社會保障制度評價指標(biāo)體系一、構(gòu)建社會保障制度評價指標(biāo)體系原則

1、系統(tǒng)性原則。2、堅持可測度、可比較原則。橫向的國際比較和國內(nèi)各地區(qū)間的比較，縱向的動態(tài)可比性。

3、堅持體現(xiàn)其功能目標(biāo)的原則。4、堅持社會公平和保障普遍性原則。二、社會保障制度評價指標(biāo)體系的構(gòu)建（一）社會保障制度客觀評價指標(biāo)體系從以下四個方面構(gòu)建社會保障制度的客觀評價指標(biāo)體系：

社會保障水平

社會保障制度功能目標(biāo)

社會保障制度運(yùn)行

社會保障制度的公平性根據(jù)評價指標(biāo)體系的設(shè)計原則，在上述四個子系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行指標(biāo)選擇，確定社會保障制度客觀評價指標(biāo)體系的各個具體指標(biāo)，建立社會保障制度客觀評價指標(biāo)體系。社會保障制度客觀評價指標(biāo)體系結(jié)構(gòu)圖（二）社會保障制度主觀評價指標(biāo)體系

社會保障制度主觀評價指標(biāo)體系從社會成員對社會保險繳費水平、保障程度、社會保障制度運(yùn)行效率、社會保障制度公平性等方面的滿意度來構(gòu)建。

根據(jù)評價指標(biāo)體系的設(shè)計原則，在上述四個子系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行指標(biāo)選擇，確定社會保障制度主觀評價指標(biāo)體系的各個具體指標(biāo)，社會保障制度主觀評價指標(biāo)體系。

社會保障制度主觀評價指標(biāo)體系結(jié)構(gòu)圖。綜合評價的方法較多，常用的有綜合指數(shù)評價法、功效系數(shù)評價法、隸屬函數(shù)評價法、標(biāo)準(zhǔn)化評分法、綜合評分法、模糊評價法、層次分析法、因子分析法等。以下對幾種比較適用的方法進(jìn)行介紹。第三節(jié)社會保障制度評價方法一、綜合指數(shù)評價法它是根據(jù)指數(shù)分析的基本原理，采用加權(quán)算術(shù)平均數(shù)指數(shù)公式，對經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行綜合評價的一種方法基本步驟為：第一，將研究對象各項指標(biāo)的實際水平與標(biāo)準(zhǔn)水平進(jìn)行對比，得出各項指標(biāo)的個體評價指數(shù)。第二，根據(jù)各項指標(biāo)在總體中的重要程度確定權(quán)數(shù)。第三，用加權(quán)算術(shù)平均指數(shù)公式計算綜合評價指標(biāo)，即得出綜合評價數(shù)值。參閱朱慶芳等：社會指標(biāo)體系，中國社會科學(xué)出版社，2001.1）權(quán)數(shù)是每一個實際單項指標(biāo)數(shù)值在整體評價中所占的比重綜合指數(shù)評價法概念明確，方法簡便易行，既能進(jìn)行動態(tài)比較又能進(jìn)行橫向比較，可以綜合反映研究現(xiàn)象實際水平的變動趨勢和變動幅度，反映與標(biāo)準(zhǔn)水平之間的差異程度。二、功效系數(shù)評價法它是根據(jù)多目標(biāo)規(guī)劃的原理，對每一項評價指標(biāo)分別確定滿意值和不允許值，然后以不允許值為下限計算各指標(biāo)實現(xiàn)滿意值的程度并轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的評價分?jǐn)?shù)，再將各指標(biāo)的單項評價分?jǐn)?shù)，經(jīng)加權(quán)幾何平均得出綜合評價分?jǐn)?shù)，以評定研究對象的綜合狀況。具體到課題中，不容許值可以看作為利潤率不可為零可以以歷史上的最高值或最低值列為不容許值和滿意值功效系數(shù)評價法的特點是可以同時采用兩種評價標(biāo)準(zhǔn)，反映研究對象在評價標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)的位置。但各項指標(biāo)的滿意值和不允許值較難確定，有時為適應(yīng)不同情況，不得不把滿意值與不允許值的距離拉大，這樣計算出的綜合滿意程度就會變化較小，從而會使評價的靈敏度降低。三、隸屬函數(shù)價法它是根據(jù)模糊數(shù)學(xué)的原理，利用隸屬函數(shù)進(jìn)行綜合評價的一種方法。

基本步驟：第一，利用隸屬函數(shù)確定各項指標(biāo)在閉區(qū)間(0、1)內(nèi)相應(yīng)的數(shù)值，稱為單因素隸屬度，對研究對象的各個方面作出單因素評價，

第二，對各單因素隸屬度進(jìn)行加權(quán)算術(shù)平均，計算綜合隸屬度，得出綜合評價的指標(biāo)值。

評價結(jié)果越接近于0越差，越接近于1越好。注：下面公式中的第一項應(yīng)更正。正指標(biāo)：指標(biāo)數(shù)值越大越好逆指標(biāo)：指標(biāo)數(shù)值越小越好X<=a綜合隸屬度越大越好隸屬函數(shù)評價法的特點是，它綜合考慮了多種評價標(biāo)準(zhǔn)，可以較準(zhǔn)確地描述研究對象的相對地位，對其作出適當(dāng)?shù)脑u價。四、綜合評分法這種方法是，首先確定評分標(biāo)準(zhǔn)；其次將評價指標(biāo)的實際數(shù)值與評分標(biāo)準(zhǔn)對照，得到該指標(biāo)的評分；第三，確定權(quán)數(shù)；最后將各指標(biāo)得分與權(quán)數(shù)相乘，加總，得到總分。以總分多少作為評價依據(jù)。參閱朱慶芳等：社會指標(biāo)體系，中國社會科學(xué)出版社，2001.1）平均數(shù)就為：5.5所在區(qū)間的下分值加實際值與下分值的差和上分值與下分值差的商，最后得出最后值綜合評分法操作方便、適用范圍較為廣泛，包括：國際間、地區(qū)間的綜合評價，靜態(tài)狀況的綜合評價和歷年動態(tài)發(fā)展趨勢的綜合評價。五、標(biāo)準(zhǔn)化評分法所謂標(biāo)準(zhǔn)化，就是把各種因為性質(zhì)不同（如計量單位不同等）而不能直接進(jìn)行運(yùn)算和比較的指標(biāo)數(shù)值，進(jìn)行無量綱化處理（通常是用指標(biāo)數(shù)值除以其標(biāo)準(zhǔn)差），使其轉(zhuǎn)化為可以直接進(jìn)行運(yùn)算和比較的指標(biāo)值，而后，進(jìn)行評價比較。參閱朱慶芳等：社會指標(biāo)體系，中國社會科學(xué)出版社，2001.1）實際值平均值標(biāo)準(zhǔn)差六、綜合乘積法這種方法要求在選定的評價指標(biāo)中，先明確那些是正指標(biāo)（指標(biāo)數(shù)值越大，目標(biāo)的實現(xiàn)程度越高），那些是逆指標(biāo)（指標(biāo)數(shù)值越小，目標(biāo)的實現(xiàn)程度越高）。然后計算綜合評價指數(shù)值。

參閱朱慶芳等：社會指標(biāo)體系，中國社會科學(xué)出版社，2001.1可在課題中使用這個指標(biāo)來確定財政通過社會保險扶持中小企業(yè)的評價指標(biāo)體系上述各種評價方法中涉及到權(quán)數(shù)問題，確定權(quán)數(shù)的方法很多。在后面專門討論。第四節(jié)主成份分析方法及其在社會保障制度評價中的應(yīng)用一、主成分分析方法簡介（一）主成分分析的作用：⒈降維。在多指標(biāo)分析中，幫助我們剔除重復(fù)信息，使所用指標(biāo)間相互獨立，在損失信息很少的前提下，用較少的指標(biāo)個數(shù)，研究事物，達(dá)到簡化、準(zhǔn)確的目的。⒉確定權(quán)數(shù)。二、基本原理設(shè)有n個樣品單位，m個指標(biāo)（變量），m個指標(biāo)表示如下：x1，x2，……，xm把這m個指標(biāo)進(jìn)行線性組合，使他們轉(zhuǎn)換成F1，F(xiàn)2，…，F(xiàn)m。其中：F1＝a11x1＋a12x2＋，……，＋a1mxmF2＝a21x1＋a22x2＋，……，＋a2mxm…..Fm＝am1x1＋am2x2＋，……，＋ammxm其中，x為原始變量（指標(biāo)），F(xiàn)被稱為原來變量X的主成分，且依次分別為第一主成分、第二主成分等，a為變換系數(shù)。轉(zhuǎn)換以后，原來x1，x2，……，xm包含的信息，現(xiàn)在都包含在主成分F1，F(xiàn)2，…，F(xiàn)m里邊了，只是形式變了，信息沒有增加，也沒有損失。那么，怎么才能知道信息沒有損失呢？指標(biāo)的方差大小是判斷指標(biāo)提供信息量大小的依據(jù)。哪個指標(biāo)的方差大，這個指標(biāo)提供的信息就多，哪個指標(biāo)的方差小，這個指標(biāo)提供的信息就少。數(shù)學(xué)上可以證明，能夠找到一組變換系數(shù)a11，a12,……,a1ma21，a22,……,a2m…..am1，am2,……,amm使得：⒈各個主成分的方差之和等于原來各個變量的方差之和。這就是說，變量轉(zhuǎn)換以后，信息沒有損失。⒉各個主成分的方差大小不同，其中，第一主成分的方差最大，第二主成分的方差次之，依次類推。這面兩點，可以使我們實現(xiàn)兩個目的：

⒈前面少數(shù)幾個主成分提供的信息，包含了原來變量的絕大部分信息。這樣，我們就可以通過較少的主成分來研究、認(rèn)識想要認(rèn)識的事物。這就達(dá)到了統(tǒng)計學(xué)上所謂降維的目的。

比如，原來老師想用10個指標(biāo)區(qū)別全班同學(xué)，通過數(shù)據(jù)變換以后，現(xiàn)在，可以用3個甚至2個主成分就可以達(dá)到原來的目的。⒉各個主成分的方差表示各個主成分提供的信息量的大小，也說明各個主成分的作用的大小，因此，如果用各個主成分構(gòu)建一個綜合指標(biāo)的話，可以用他的方差比例做權(quán)數(shù)。

在數(shù)學(xué)上，第i個主成分的方差一般用λi來表示。（三）SPSS計算示例⒉SPSS操作打開界面，定義變量屬性，輸入（或復(fù)制）數(shù)據(jù)，選擇因子分析，彈出如下對話框：把參加分析的變量移入變量框：關(guān)于選項：Descriptives選擇單變量的描述統(tǒng)計量和初始分析結(jié)果。點擊彈出對話框：Univariatedescriptives:單變量描述統(tǒng)計量，選擇此項，可以輸出參與分析的各原始變量的均值、標(biāo)準(zhǔn)差等。Initialsolution:初始分析結(jié)果，選擇此項，可以輸出參與分析的各原始變量的公因子方差、與變量數(shù)目相等的因子、各因子的特征值、各因子的特征值占總方差的百分比及累積百分比。通常取默認(rèn)選擇。統(tǒng)計部分：相關(guān)矩陣組

coefficients:原始變量間的相關(guān)系數(shù)；Significancelevels:顯著性水平；其他略（參見SPSS教程）關(guān)于選項：Extraction點擊彈出對話框：

Principalcomponents:主成分法。其余略（參閱SPSS教程）Method:提取因子的方法Extract:控制提取進(jìn)程和提取結(jié)果

Eigenvaluesover:指定提取的因子的特征值。系統(tǒng)默認(rèn)值1，即要求提取那些特征值大于1的因子。Numberoffactors:指定提取公因子的數(shù)目。Display:指定與因子有關(guān)的輸出項顯示未經(jīng)旋轉(zhuǎn)的因子提取結(jié)果。為系統(tǒng)默認(rèn)值。其他略（參閱SPSS教程）Maximumiterationsforconvergence:因子分析收斂的最大迭代次數(shù)，系統(tǒng)默認(rèn)為25。關(guān)于選項：Rotation旋轉(zhuǎn)方法選擇對話框。選默認(rèn)值：不旋轉(zhuǎn)。關(guān)于選項：Factorscores有關(guān)因子得分的選擇項。關(guān)于選項：Options有關(guān)輸出的選擇項。缺失值處理方法：所有帶有缺失值的CASE（單位）不參加分析。成對剔除有缺失值的CASE（單位）。用該變量的平均值代替工作變量的所有缺失值。相關(guān)系數(shù)的顯示格式：系數(shù)按數(shù)值大小排列不顯示那些絕對值小于指定值的相關(guān)系數(shù)。系統(tǒng)默認(rèn)的臨界值為0.10⒊輸出結(jié)果在SCORE選項中，選擇SAVEASVARIABLES和DISPLAYFACTORSCORECOEFFICIENTMATRIX）三、應(yīng)用（一）用因子得分作為新變量，進(jìn)行分析研究目的：按社會保障基金供給能力將我國各省

進(jìn)行聚類。原始指標(biāo)：人均GDP、人均財政收入、居民人均

儲蓄存款余額、農(nóng)民人均純收入用因子得分作為聚類依據(jù)。用于聚類得到結(jié)果如下：（二）用主成分分析結(jié)果構(gòu)造權(quán)數(shù)研究目的：評價各省社會保障基金供給能力原始指標(biāo)：人均GDP、人均財政收入、居民人均

儲蓄存款余額、農(nóng)民人均純收入

用因子得分做變量時，直接用所取主成分的標(biāo)準(zhǔn)差（各主成分的特征值），經(jīng)歸一化后，做為相應(yīng)因子的權(quán)數(shù)。（由于SPSS輸出的是經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)化以后的數(shù)值，因此，綜合以后的值也在0和1之間）。原始數(shù)據(jù)與因子得分見前面的分析。其他結(jié)果：第一種構(gòu)權(quán)方法：

用因子得分作為評價指標(biāo)，并計算加權(quán)平均得分

由于提取