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美國金融監(jiān)管體系變革及啟示法學13132015-10-13目錄123408年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡對中國金融監(jiān)管體制改革的啟示08年后美國金融監(jiān)管體制改革1美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡193019702008自由主義寬松監(jiān)管聯邦儲備體系《1933年銀行法》《Q條例》《1933證券法》《1934證券交易法》《存款機構放松監(jiān)管和貨幣管制法》《1999金融服務現代法案》?2美聯儲(主監(jiān)管人)金融控股公司銀行美聯儲/貨幣監(jiān)理署/聯邦存款保險公司/州銀行監(jiān)管者證券州保險監(jiān)管機構證券交易委員會保險08年前美國的金融監(jiān)管體系控股控股控股監(jiān)管監(jiān)管監(jiān)管208年前美國的金融監(jiān)管體系部門職能美國聯邦儲備體系聯邦儲備理事會制定貨幣政策和實施金融監(jiān)管公開市場委員會調節(jié)貨幣供應量聯邦儲備銀行執(zhí)行貨幣政策和向各金融機構提供服務聯邦咨詢委員會收集意見,提出建議貨幣監(jiān)理署負責國民銀行的監(jiān)管聯邦存款保險公司存款保險和監(jiān)管的雙重職能聯邦金融機構監(jiān)察委員會為金融的檢查建立統(tǒng)一的原則和標準以及報告形式證券交易委員會負責證券業(yè)的監(jiān)管各州的金融監(jiān)管機構負責在本州注冊的金融機構的監(jiān)管美國監(jiān)管部門具體職能一覽表208年前美國的金融監(jiān)管體系
監(jiān)管分工金融機構聯邦監(jiān)管體系州監(jiān)管體系美聯儲存款保險公司貨幣監(jiān)理局證券交易委員會金融(銀行)控股公司監(jiān)督銀行機構國民銀行檢查監(jiān)督許可州立銀行美聯儲會員監(jiān)督檢查許可存款保險公司會員監(jiān)督許可其他監(jiān)督許可證券機構監(jiān)督許可保險機構監(jiān)督許可208年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系可能出現的問題缺乏統(tǒng)一、協調、全面和權威的監(jiān)管機構監(jiān)管機構之間職責不清,導致監(jiān)管套利行為的出現功能重疊造成了資源浪費,降低了效率對銀行表外業(yè)務監(jiān)管不足,導致銀行表外業(yè)務發(fā)展失控1324308年后美國金融監(jiān)管體系改革美聯儲美國貨幣監(jiān)理局美國儲蓄機構監(jiān)理局聯邦存款保險公司美國證券交易委員會商品期貨交易委員會全美證券商協會美國全美保險監(jiān)督官協會
美聯儲成為美國金融市場的“金融監(jiān)管超級警察”
金融服務監(jiān)管委員會將成為不同金融機構間的重要協調機構州銀行廳州證券監(jiān)管機構州保險監(jiān)管機構銀行業(yè)證券業(yè)保險業(yè)4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策、監(jiān)督管理貨幣市場和外匯市場銀行公司及業(yè)務證券公司及業(yè)務保險公司及業(yè)務4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策
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