2023年套路貸知識問答題庫

1.問：受益人—指人身保險協(xié)議中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。投保人、被保險人不可認(rèn)為受益人。(錯）。2.問:查詢信用報告的有效證件涉及（身份證)。3．問:大學(xué)生購買理財產(chǎn)品時,有權(quán)利知道理財產(chǎn)品收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險等級、過往表現(xiàn)、預(yù)期收益測算、投資范圍等信息，這是大學(xué)生理財權(quán)利的:（知情權(quán)）。4.問:通過眼看方式辨認(rèn)人民幣真?zhèn)?可以用眼睛仔細(xì)地觀測票面的顏色、圖案、花紋、水印、安全線、隱形面額數(shù)字等外觀情況,下列哪種表述不對的？(波紋線不明晰不光潔）。5.問：出境人員一次處境攜帶等值為()的外幣現(xiàn)鈔,應(yīng)向存款或購匯銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》(500０美元以上、10０00美元(含)以下)。6.問:手機(jī)銀行提供７×24小時查詢（對）。7.問:在公共場合出現(xiàn)莫名其妙的“糾紛”,并指責(zé)你是“中間人”的行為,極也許是_＿＿_(dá)__。(詐騙）。8.問:被保險人—指根據(jù)保險協(xié)議，其財產(chǎn)利益或人身受保險協(xié)議保障，在保險事故發(fā)生后，享有保險金請求權(quán)的人。投保人往往同時就是被保險人。(對)。9.問:大學(xué)生的平常消費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：一是適度原則；二是（)。(規(guī)劃原則）。10．問:在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民,開立個人銀行賬戶時提供的個人有效身份證件為居民身份證或戶口簿。（錯)。11.問：注冊或瀏覽社交類網(wǎng)站時，不恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?(信任別人轉(zhuǎn)載的信息)。１2．問:個人信用報告是個人的（經(jīng)濟(jì)身份證)。13.問:下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財顧問服務(wù)的是()。（提供財務(wù)分析和規(guī)劃服務(wù))14.問:同一個人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立（)ＩＩＩ類戶。(1個）15.問:定活兩便儲蓄存款的起存金額為(）元（50）1６．問:金融產(chǎn)品宣傳廣告不得使用”國家級”、“最高級”、(最佳)等用語。

(對)１７．問：中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的，中國人民銀行可對該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以１千元以上5萬元以下罰款。（對）１8.問:通過電子銀行渠道辦理相關(guān)交易后,大學(xué)生可以在規(guī)定的時限內(nèi)()補(bǔ)登存折或補(bǔ)打交易明細(xì)。(到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn))19.問:儲蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲蓄存款;受理掛失前該儲蓄存款已被別人支取的,儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。(錯)20.問：持卡人在還清所有交易款項、透支本息和有關(guān)費(fèi)用后，可申請辦理銷戶。(對)２1．問:今天中午在淘寶上買了個小家電,下午忽然收到了一個客服旺旺的消息,說他們的寶貝價格標(biāo)高了,接著發(fā)給你一個鏈接，說是改價后的商品,讓你重新拍下,舊的交易將會自動關(guān)閉,你會:(重新檢查拍下物品的狀態(tài),看看是不是存在他說的情況)2２.問：美國的PａyPal是全世界知名的第三方支付公司，我國（）等知名三方支付公司。(支付寶、財付通、銀聯(lián)支付以上皆是)2３.問:第三方支付牌照也稱為《支付業(yè)務(wù)許可證》，是中國人民銀行核發(fā)的非金融行業(yè)從業(yè)資格證書，非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)是指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的()服務(wù)。(網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡的發(fā)行與受理、銀行卡收單、中國人民銀行擬定的其他支付業(yè)務(wù)以上都是)24.問：征信，既不是誠信，也不是信用，而是客觀記錄人們過去的信用信息并幫助預(yù)測未來是否履約的一種服務(wù)。(對）25.問:網(wǎng)上交易的安全性是由誰來保證的?(認(rèn)證中心)２６.問:釣魚網(wǎng)站常采用與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)相似的域名,通過仔細(xì)辨認(rèn)網(wǎng)站域名可以幫助我們辨別釣魚網(wǎng)站和正規(guī)金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)。(對)2７.問：根據(jù)國家外匯管理局規(guī)定，個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)天累計超過等值1萬美元以上的,需憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯管理局事前報備，憑經(jīng)外匯管理局簽章的()去銀行辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》)２8.問:下列關(guān)于貨幣型理財產(chǎn)品表述錯誤的是(常被作為定期存款的替代品)29.問:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)，結(jié)合地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)等,劃分客戶風(fēng)險等級。（對）30．問:關(guān)于個人結(jié)售匯的年度總額管理，下列說法對的的是（個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯年度總額分別為每人每年等值5萬美元）3１．問:常見的信用卡分期產(chǎn)品有(購車分期、裝修分期、賬單分期以上都對)３２.問:個人本外幣活期存款按(）結(jié)息，定期及其他儲種利隨本清。（季)３３.問:境內(nèi)個人購買保險必須符合國家規(guī)定，可以到境外購買人壽保險和投資返還分紅類的保險產(chǎn)品。（錯）3４.問:儲蓄國債(電子式)是以電子式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣國債。(對）３5．問：正規(guī)金融機(jī)構(gòu)可以在中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會網(wǎng)站上查詢核算(對）36．問:銀行卡收單業(yè)務(wù)對口的管理部門是(中國人民銀行）37．問：發(fā)現(xiàn)信用卡被盜刷,以下哪種解決方式最不可取?（僅重新修改密碼）38.問：廣告不得具有虛假或者引人誤解的內(nèi)容,不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者。()應(yīng)當(dāng)對廣告內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)(廣告主)。3９.問:委托代理人向人民銀行征信管理部門提出個人信用報告的異議申請時，需要提交(

)等資料。（委托人和代理人的身份證原件及復(fù)印件、委托人的個人信用報告、具有法律效力的授權(quán)委托書

）。4０.問：貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內(nèi)先()

、后還款的信用卡。（消費(fèi)）。41.問:我們在平常生活和工作中，為什么需要定期修改電腦、郵箱、網(wǎng)站的各類密碼（保證個人數(shù)據(jù)和隱私的安全）。４2.問:以下功能最全的銀行卡是(

）。（Ⅰ類賬戶銀行卡)。43.問：ＩI類個人賬戶用于投資理財、發(fā)放貸款、還款的限額為()。（無限額)44.問：根據(jù)央行規(guī)定，境外二維碼每日支持上線不得超過（）。（500元）。４５．問:未到期的定期儲蓄存款，儲戶提前支取的條件是（

)。(必須持存單/折和存款人的身份證明辦理;代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明)46．問:從20２3年1２月1日開始，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時,應(yīng)向存款人提供(）和次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式,存款人在選擇后才干辦理。(以上都是：實時到賬普通到賬）４７.問：向境外學(xué)校匯款或者國內(nèi)的家人向境外的子女匯款，有額度限制嗎?(賬戶內(nèi)外匯匯出境外每日累計額度不超過5萬美元（含）)48．問:隨著城鄉(xiāng)化的發(fā)展、政策紅利的釋放,我國住房租賃市場將會迎來長足發(fā)展。(對的)。4９.問：保險人行使代位求償權(quán)時，若追償?shù)降目铑~大于其補(bǔ)償給被保險人的款額，對超過部分的對的解決方式是(

)。（所有歸被保險人）。50．問:關(guān)于提前還款，以下說法對的的是？(在貸款人批準(zhǔn)的情況下，借款人可以申請?zhí)崆斑€款，但貸款人有權(quán)向借款人收取違約金)。51.問：個人使用銀行卡時應(yīng)注意安全用卡,以下安全用卡注意事項,對的的是(

）。（以上都是：輸入密碼時應(yīng)注意遮擋

刷卡時不要讓卡片脫離自己的視線不要把密碼、驗證碼等透露給其別人)52.問：網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行相比，最大的區(qū)別：（可隨時隨地的使用)。５3.問：二維碼支付突破了傳統(tǒng)受理終端的業(yè)務(wù)模式,讓消費(fèi)者擺脫了對銀行卡的依賴。(對）。5４．問:征信機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁采集的個人信息有。（宗教信仰、基因、指紋、血型等信息)。55.問：小明同學(xué)在某二手交易平臺上購買游戲卡,支付價款時被規(guī)定支付結(jié)算手續(xù)費(fèi)。該商家屬于？(變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費(fèi))。５6.問:下列哪種方法有助于防止信用卡被盜刷？(設(shè)立一些相對復(fù)雜的密碼)。57.問：聯(lián)名銀行卡是銀行和第三方機(jī)構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡產(chǎn)品。（對）。5８.問：個人征信系統(tǒng)采集個人的基本情況、信用交易等方面的信息,其中最重要的是。(個人與銀行之間的信貸交易信息）。５9.問:目前，客戶可以通過電話向人民銀行征信中心或商業(yè)銀行提出異議申請。（否)。60.問:個人住房貸款可用于申請購買以下類型房產(chǎn)。（住宅)６1．問：投資者選擇基金時,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注(）的能力。（基金經(jīng)理)。62.問:“鈔票貸”的特性是（)。(無場景依托)(無指定用途)(無客戶群體限定)

(無抵押）。63.問:信用卡無卡快捷支付模式大多針對實名可追溯的消費(fèi)場景，信用卡持卡人身份信息與身份證信息必須一致。(對)。64.問：父母與子女都在國內(nèi),賬戶之間進(jìn)行外匯劃轉(zhuǎn)，需要提供（)、直系親屬關(guān)系證明。（雙方有效身份證）。65.問：未成年的學(xué)生可以購買外匯嗎?（可以購匯，額度內(nèi)需要由法定監(jiān)護(hù)人代辦，并提供有效身份證明及監(jiān)護(hù)關(guān)系材料證明。)66．問:互聯(lián)網(wǎng)金融有信息化金融機(jī)構(gòu)、（）和線上信用評級等類型。（以上皆是）。６7.問:關(guān)于把自己的身份證件借給別人用的說法對的的是（也許會導(dǎo)致信用記錄失真)。68.問：借款人的身份證已通過期,是否可以申請個人住房貸款（否）。69.問:下列四種理財計劃中，對投資者而言，投資風(fēng)險最低的是()。(保證收益理財計劃）。７0.問:小額免密免簽是中國銀聯(lián)為持卡人提供的一種小額快速支付服務(wù),具有安全、簡樸、快速、有保障四個特點(diǎn)。（對)。71.問:銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡；按發(fā)行對象不同分為單位卡（商務(wù)卡）、個人卡；按信息載體不同分為磁條卡、芯片（IC）卡。（對）。72.問：以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶身份辨認(rèn)措施做法對的的是（變更身份證件信息的需及時跟進(jìn))。７３.問：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則,建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度。(對)。74.問:自稱公安、警察、法官、檢察院等以“安全賬戶”為名義規(guī)定轉(zhuǎn)賬的電話，一般比較可信。(錯)。７5.問：國債可以分為(）。(憑證式國債、儲蓄國債(電子式）、記賬式國債、所有答案都對）。７6.問：個人住房貸款期限最長可以達(dá)成（）年(３0）。77．問:為了維護(hù)信用信息主體的合法權(quán)益，應(yīng)賦予信用信息主體(）、異議權(quán)、糾錯權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)等權(quán)利。（知情權(quán))。７９．問：公共網(wǎng)絡(luò)安全性較高,可以在公共網(wǎng)絡(luò)申請網(wǎng)上貸款。(錯)。８０.問：貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收單利,透支利率為日利率萬分之五，并根據(jù)（)的此項利率調(diào)整而調(diào)整。(中國人民銀行)。8１.問：個人未準(zhǔn)時還款的信息,即逾期記錄,在還清后就不會記錄在個人征信系統(tǒng)中。（否)。8２.問：投資人選擇基金時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（)的能力。(基金經(jīng)理)８3.問:2023年版第五套人民幣１00元紙幣的白水印位于票面正面(）。(左下方）問：手機(jī)銀行具有（）等特點(diǎn)。(以上皆是：隨身便捷,申請簡便，功能豐富)問：以下哪種屬于個人消費(fèi)貸款合規(guī)的用途？(作為購車尾款）問：根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)建立理財從業(yè)人員(）管理制度,完善理財業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機(jī)制。（持證上崗）問:信用卡發(fā)卡銀行不得向未滿十八周歲的客戶核發(fā)信用可(附屬卡除外)。(對）問:詐騙是指什么行為,下列選項中不屬于詐騙罪的定義的是(用非法手段竊取公私財物）問:小張想買一輛汽車資金局限性，以下哪一個不是好的選擇(高利貸)問：隨著