第二章：個(gè)人理性與社會(huì)效率

第二章

個(gè)人理性與社會(huì)效率1本章內(nèi)容經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理博弈論的基本假設(shè)效率標(biāo)準(zhǔn)外部性與科斯定理2

經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理TenPrinciplesofEconomics3

基本概念

ThewordeconomycomesfromaGreekwordfor“onewhomanagesahousehold.”Whowillwork?Whatgoodsandhowmanyofthemshouldbeproduced?Whatresourcesshouldbeusedinproduction?Atwhatpriceshouldthegoodsbesold?4社會(huì)與稀缺資源稀缺（Scarcity）

意味著社會(huì)擁有的資源是有限的，因此不能生產(chǎn)人們希望擁有的所有商品和服務(wù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)（Economics）是有關(guān)社會(huì)如何管理其擁有的稀缺資源的研究。5人們?nèi)绾巫鞒鰶Q策人們面臨交替關(guān)系

Peoplefacetradeoffs.某一事物的成本是你為了獲得它而放棄的東西

Thecostofsomethingiswhatyougiveuptogetit.理性人進(jìn)行邊際思考

Rationalpeoplethinkatthemargin.人們會(huì)對(duì)激勵(lì)作出反應(yīng)

Peoplerespondtoincentives.6人們?nèi)绾伟l(fā)生相互作用交易會(huì)使每個(gè)人的狀況更好

Tradecanmakeeveryonebetteroff.市場(chǎng)通常是組織經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一種良好方式Marketsareusuallyagoodwaytoorganizeeconomicactivity.政府有時(shí)能夠改善經(jīng)濟(jì)效果

Governmentscansometimesimproveeconomicoutcomes.7影響經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行的力量與趨勢(shì)生活水平取決于一國(guó)的生產(chǎn)

Thestandardoflivingdependsonacountry’sproduction.當(dāng)政府印發(fā)過(guò)多鈔票時(shí)，價(jià)格就上升

Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.社會(huì)面臨著通貨膨脹與失業(yè)之間的短期交替關(guān)系

Societyfacesashort-runtradeoffbetweeninflationandunemployment.8原理9:Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.

Inflationisanincreaseintheoveralllevelofpricesintheeconomy.Onecauseofinflationisthegrowthinthequantityofmoney.Whenthegovernmentcreateslargequantitiesofmoney,thevalueofthemoneyfalls.

9理性共識(shí)（共同知識(shí)）的本質(zhì)含義在于所有信息在雙方之間是完全的，這樣博弈的雙方才不致因?yàn)樾畔⒉煌沟镁饬α勘灰环剿蚱?。博弈論的基本假設(shè)理性共識(shí)

commonknowledgeofrationality理性假設(shè)（Rationality）

agentsareinstrumentallyrational10一個(gè)古董商發(fā)現(xiàn)了一個(gè)人用珍貴的茶碟做貓食碗，于是假裝對(duì)這只貓十分喜愛(ài)，要從主人手里買下。貓主人不賣，為此古董商出了大價(jià)錢。成交之后，古董商裝做不在意在說(shuō)：“這個(gè)碟子它已經(jīng)用慣了，就一塊送給我吧。”貓主人不干了：“你知道用這個(gè)碟子，我已經(jīng)賣出多少只貓了？”小故事11理性共識(shí)(commonknowledgeofrationality)Zero-orderCKR:每個(gè)人都是理性的，但不知道其他人是否是理性的；first-orderCKR:

每個(gè)人是理性的，并且知道其他每個(gè)人也都是理性的，但并不知道其他人是否知道自己是理性的；second-orderCKR:(1)+(2)+每個(gè)人知道（2）I

know.

You

know.

I

know

that

you

know.

YouknowthatI

know

that

you

know.I

know

that

you

know

that

I

knowthat

you

know.

我知道某事，你知道我知道某事，我知道你知道我知道某事，你知道我知道你知道我知道某事，我知道你知道我知道你知道我知道某事……12commonknowledgeofrationalityZero-orderCKR：某一事實(shí)“亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險(xiǎn)”first-orderCKR：參與人知道某一事實(shí)司馬懿知道“亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險(xiǎn)”second-orderCKR：諸葛亮知道“司馬懿知道‘亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險(xiǎn)’”。K階知識(shí):(參與人知道)k“某一事實(shí)”“計(jì)”高一籌13共同知識(shí)特點(diǎn)某一事實(shí)成為所有參與人的K階知識(shí)，且K趨向無(wú)窮大。在共同知識(shí)假設(shè)下，參與人博弈的各方?jīng)]有智力高低之分。對(duì)于擴(kuò)展式博弈，博弈樹的結(jié)構(gòu)是參與人的共同知識(shí)；對(duì)于策略式博弈，支付矩陣是參與人的共同知識(shí)。14某個(gè)島嶼上生活著100對(duì)夫妻。他們有著一種特殊的習(xí)俗：每天晚上，妻子們圍成一圈開會(huì)。內(nèi)容是贊美自己的丈夫（如果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)自己的丈夫背叛自己）和詛咒自己的丈夫（如果發(fā)現(xiàn)丈夫背叛自己）。另外，只要有丈夫有了外遇，除了他的妻子外，所有人都會(huì)知道。上述這些習(xí)俗是這所有人的共同知識(shí)。經(jīng)典例子（1）15事實(shí)上，所有的丈夫都已經(jīng)不忠于他的妻子了。但是，每一個(gè)妻子都知道他人丈夫的不忠，但不知道自己的丈夫的不忠。這種情況持續(xù)了很多年。一天島上來(lái)了一個(gè)以誠(chéng)實(shí)著稱的神仙，她在晚上的會(huì)議上說(shuō)：“至少有一個(gè)丈夫不忠了”。經(jīng)典例子（1）她的誠(chéng)實(shí)眾所周知她的話就像法律奇怪的是，在接下來(lái)的99天中，每一個(gè)妻子仍然在那里贊美自己的丈夫。直到第100天的時(shí)候，所有的妻子同時(shí)開始詛咒自己的丈夫。為什么會(huì)這樣？16分析過(guò)程現(xiàn)在假定有兩個(gè)不忠實(shí)的男人，A先生和B先生。除了A太太和B太太以外，所有人都知道這兩起背叛，而A太太只知道B太太家的，B太太只知道A太太家的。A太太因而從神仙的聲明中一無(wú)所獲。但是第一天過(guò)后，B太太并沒(méi)有殺死B先生，她推斷出A先生一定也有罪。B太太也是這樣，她從A太太第一天沒(méi)有殺死A先生這一事實(shí)得知，B先生也有罪。于是在第二天，A太太和B太太都開始詛咒她們的丈夫。依此類推，可以知道大家為什么會(huì)同時(shí)在第100天的事后爆發(fā)了。17（2）魔瓶的故事某日，你遇上一個(gè)怪老頭。老頭拿出一個(gè)瓶子，說(shuō)你可以買走這個(gè)瓶子，瓶子能滿足各種愿望；但同時(shí)，持有這個(gè)瓶子會(huì)讓你死后入地獄永受煉獄之苦，唯一的辦法就是把這個(gè)瓶子以一個(gè)更低的價(jià)格賣給別人。你會(huì)不會(huì)買下這個(gè)瓶子？會(huì)以什么價(jià)格買呢？18四個(gè)人圍成一圈，頭戴一頂帽子，帽子為紅或白。每個(gè)人看不到自己帽子，但能看到別人帽子的顏色。一個(gè)局外人來(lái)到群體當(dāng)中，對(duì)他們說(shuō)：“你們其中至少一位頭戴的是紅色的帽子?！比缓笏麊?wèn)：“你們知道自己帽子的顏色嗎？”4個(gè)人都說(shuō)“不知道”；局外人第二次重復(fù)，4個(gè)人又都說(shuō)“不知道”。第三次問(wèn)，4個(gè)人還說(shuō)“不知道”。當(dāng)局外人第四次問(wèn)時(shí)，4個(gè)人均說(shuō)：“知道了!”（3）帽子：紅色的還是白色的？19關(guān)于理性人假設(shè)理性人的定義：有一個(gè)很好定義的偏好（well-definedpreference)；在給定約束下追求偏好的最大化（maximization)偏好是如何形成的？關(guān)于偏好的假設(shè)：完備性（completeness)傳遞性（transitivity)20技術(shù)性約束制度性約束信息約束約束條件21確定環(huán)境下理性人行為的基本特征最優(yōu)選擇由偏好和約束條件決定：人們選擇的不同可能是由于偏好不同，也可能是由于面臨的約束條件不同，如買車；最優(yōu)選擇在個(gè)人邊際成本等于邊際收益時(shí)達(dá)到；最優(yōu)選擇會(huì)隨外生變量的變化而改變。22對(duì)理性人假設(shè)的批評(píng)有限理性(boundedrationality):intendedtoberational,butonlylimitedtobeso.Cognitiveability(limitedcomputationalskillandseriousflawedmemories)有限毅力（boundedwillpower)；Present-biasedpreference有限自利（boundedself-interest)emotionalbehavoir23對(duì)理性人假設(shè)的捍衛(wèi)Survival:people’sbehaviorisexpectedtomorecloselyapproximatetheidealrationality;Secondbest:noreliablyaccurateandanalyticallytractabletheoryofinconsistenceandfoolishnesshasbeendeveloped;夏娃對(duì)亞當(dāng)說(shuō)：“親愛(ài)的，你是全心全意愛(ài)我嗎？”亞當(dāng)嘆了口氣：“當(dāng)然了，除了你，我還能有什么選擇呢？”這是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“霍布斯的選擇”，其實(shí)就是“沒(méi)有選擇”的一種說(shuō)法。24課堂游戲每個(gè)人在小紙條上寫一個(gè)不超過(guò)100的正整數(shù)，當(dāng)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)所有同學(xué)所寫數(shù)的平均值，所寫的數(shù)最接近平均值2/3的同學(xué)將在考試中獲得額外的加分。例如，若所有同學(xué)所寫的數(shù)平均值為60，則寫下40的全體同學(xué)都將在考試中得到加分。如果是你，你打算寫多少？25效率標(biāo)準(zhǔn)----帕累托效率如果不存在另一種狀態(tài)能使得沒(méi)有任何人的處境變壞同時(shí)至少有一個(gè)人的處境變得更好,這樣的狀態(tài)就稱為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。簡(jiǎn)單的說(shuō)法是：對(duì)每個(gè)人來(lái)說(shuō)，除非“損人”就不可能“利己”，社會(huì)就達(dá)到了帕累托最優(yōu)狀態(tài)。VilfredoPareto,1848-192326以兩人社會(huì)為例A的收入B的收入XYZ。。。X和Y都是帕累托最優(yōu)狀態(tài)，但Z不是帕累托最優(yōu)狀態(tài)27帕累托改進(jìn)與帕累托標(biāo)準(zhǔn)定義：一種變革沒(méi)有使任何人的處境變壞，至少有一個(gè)人的處境變好。如果一種狀態(tài)不是帕累托最優(yōu)，意味著存在帕累托改進(jìn)的可能。如果社會(huì)已經(jīng)處在帕累托最優(yōu)狀態(tài)，就不可能有帕累托改進(jìn)的余地。狀態(tài)X帕累托優(yōu)于狀態(tài)Y，如果在狀態(tài)X下，至少有一個(gè)人的處境比狀態(tài)Y下更好，而沒(méi)有任何人的處境比在狀態(tài)Y下壞。28兩人社會(huì)為例A的收入B的收入。Z。F。X。G。H從Z到F、X是帕累托改進(jìn)；從Z到H、G不是帕累托改進(jìn)；從H、G到X、F、Z都不是帕累托改進(jìn)29總結(jié)帕累托最優(yōu)是指資源分配的一種狀態(tài)，在不使任何人境況變壞的情況下，而不可能再使某些人的處境變好。帕累托改進(jìn)是指一種變化，在沒(méi)有使任何人境況變壞的前提下，使得至少一個(gè)人變得更好。一方面，帕累托最優(yōu)是指沒(méi)有進(jìn)行帕累托改進(jìn)的余地的狀態(tài)；另一方面，帕累托改進(jìn)是達(dá)到帕累托最優(yōu)的路徑和方法。帕累托最優(yōu)是公平與效率的“理想王國(guó)”。

30卡爾多-希克斯（Kaldor-Hicks）標(biāo)準(zhǔn)設(shè)想：如果A和B現(xiàn)在的利益分配是6和4，如果某項(xiàng)改革措施能使得A的利益變成10，但B只有2，這樣的改革應(yīng)該進(jìn)行嗎？如果A愿意拿出3，新的利益分配變成7和5，結(jié)果又如何呢？如果一種變革使得受益者的所得足以彌補(bǔ)受損者的所失，這種變革就是一個(gè)卡爾多-?？怂垢倪M(jìn)。如果補(bǔ)償實(shí)際發(fā)生，就是帕累托改進(jìn)。因此，“卡爾多-?？怂箻?biāo)準(zhǔn)”就是“財(cái)富最大化”。31一個(gè)典型案例

一個(gè)工廠有一個(gè)廢棄的露天礦井，下雨積了很多水，一個(gè)小孩來(lái)到井邊，一看就像游泳池，衣服一脫跳進(jìn)去，結(jié)果就被礦井里面的鋼筋（隱蔽的突出物）給扎穿了，孩子的家長(zhǎng)起訴要求賠償。法官判斷說(shuō)，這個(gè)地方對(duì)兒童有特別的誘惑力，你又沒(méi)有盡到保護(hù)的職責(zé)，沒(méi)有設(shè)置安全保護(hù)措施，沒(méi)有排除危險(xiǎn)，造成損害那你就要承擔(dān)賠償責(zé)任。這個(gè)案件創(chuàng)造的判斷過(guò)失的經(jīng)濟(jì)分析模式，就是著名的漢德公式。32漢德公式按照美國(guó)大法官LearnedHand提出的過(guò)失公式（thenegligenceformula），設(shè)損失為L(zhǎng)，事故幾率為P，則預(yù)期事故成本為PL。在預(yù)期事故成本高于預(yù)防成本（B）時(shí)，即B<PL時(shí)，法院應(yīng)歸責(zé)于被告。而B>PL時(shí)，不應(yīng)支持。

33應(yīng)用：競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則考慮兩種情形：某店主雇人將競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的店門堵上，使后者不能營(yíng)業(yè)；某店主以更低的價(jià)格和更優(yōu)良的服務(wù)將競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手打垮。為什么法律允許第二種情形而不允許第一種情形？34應(yīng)用：交易效率人們?yōu)槭裁唇灰灼貌煌?；生產(chǎn)成本不同；信息不同；風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度不同。自愿的交易一定是一個(gè)帕累托改進(jìn)假定沒(méi)有欺詐35應(yīng)用：分工效率如果兩個(gè)人同時(shí)生產(chǎn)兩樣產(chǎn)品（面包和牛奶），每人的產(chǎn)量為（50，50），總產(chǎn)量是（100，100）；如果A專生產(chǎn)面包，產(chǎn)量可達(dá)150；B專生產(chǎn)牛奶，產(chǎn)量可達(dá)140；那么，分工與不分工比較，就是一個(gè)帕累托改進(jìn)，因?yàn)榭偖a(chǎn)量可以達(dá)到（150，140）。絕對(duì)優(yōu)勢(shì)與比較優(yōu)勢(shì)。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)很大程度上來(lái)自分工效率。36應(yīng)用：合作與組織如果兩個(gè)人在一起工作創(chuàng)造的價(jià)值大于獨(dú)立工作創(chuàng)造的價(jià)值之和，合作就是一個(gè)帕累托改進(jìn)；當(dāng)組織的價(jià)值必須大于個(gè)人獨(dú)立的價(jià)值之和時(shí)，組織可能是一個(gè)帕累托改進(jìn)；當(dāng)個(gè)人從組織中獲得的價(jià)值大于獨(dú)立獲得的價(jià)值時(shí)，加入組織是一個(gè)帕累托改進(jìn)；1+1>2只有當(dāng)聯(lián)盟是帕累托改進(jìn)時(shí)企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟才會(huì)出現(xiàn)37假設(shè)某男婚前的生活質(zhì)量用X表示，某女Y表示，婚姻帶來(lái)的共同所得為一個(gè)常量m，他們共同擁有雙方的資源，婚后的每人所得分別是（X＋Y＋m）／2

如果是一對(duì)門不當(dāng)戶不對(duì)的人，假設(shè)X＝3，Y＝9

，則婚后的各人所得為（3＋9＋m）／2。如果是一對(duì)門當(dāng)戶對(duì)的人，假設(shè)X＝Y(jié)，只要m＞0

，兩者都能得到帕累托改進(jìn)。應(yīng)用：婚姻家庭38外部性個(gè)人收益與社會(huì)收益：一項(xiàng)活動(dòng)的社會(huì)收益等于決策者個(gè)人得到的收益加社會(huì)其他成員得到的收益，如養(yǎng)花；個(gè)人成本與社會(huì)成本：社會(huì)成本等于決策者的個(gè)人承擔(dān)的成本加社會(huì)其他成員承擔(dān)的成本，如環(huán)境污染、交通堵塞；如果個(gè)人收益（成本）不等于社會(huì)收益，我們說(shuō)存在外部性。39個(gè)人最優(yōu)決策與社會(huì)最優(yōu)理性人的最優(yōu)決策：邊際個(gè)人成本等于邊際個(gè)人收益；當(dāng)然，目標(biāo)函數(shù)很重要；社會(huì)最優(yōu)決策（帕累托最優(yōu)）：邊際社會(huì)成本等于邊際社會(huì)收益；因?yàn)橛型獠啃?，個(gè)人最優(yōu)決策不等于社會(huì)最優(yōu)決策。40圖示說(shuō)明：社會(huì)成本大于個(gè)人成本產(chǎn)量邊際成本與邊際收益邊際個(gè)人收益（等于邊際社會(huì)收益）邊