2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載單選題（共50題）1、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C2、（2017年真題）基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、(2017年)下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是（）。A.ETF及其聯(lián)接基金B(yǎng).QDII基金C.發(fā)起式基金D.分級基金【答案】D4、根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）人民幣。A.5千萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C5、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)在（）內(nèi)選任新的基金管理人。A.3個月B.6個月C.六十日D.三十日【答案】B6、（2017年真題）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B7、（2019年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C9、基金公司日常運營中的風(fēng)險不包括（）。A.業(yè)務(wù)風(fēng)險B.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險C.投資風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B10、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當說明理由。A.4B.5C.6D.7【答案】C11、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C12、私募基金管理人應(yīng)當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.7C.10D.20【答案】C13、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C14、下列關(guān)于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當事先向中國證監(jiān)會申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財富的機會，同時也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險【答案】C15、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C16、基金宣傳推介材料報送的形式主要是（）。A.書面B.光盤C.影像D.以上都是【答案】A17、(2016年)公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機構(gòu)D.監(jiān)察稽核機構(gòu)【答案】B18、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C19、（2016年真題）（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D20、(2016年)基金獲準上市的，應(yīng)在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A21、下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當遵循的有關(guān)準則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C23、(2017年)關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽24、(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補D.手段各異【答案】D25、關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、（2017年真題）關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯誤的是（）。A.各自負責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進行審計并對審計結(jié)果予以公告，報中國證監(jiān)會備案【答案】B27、(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A29、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例【答案】B30、行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理,監(jiān)管范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A.依法監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.適度監(jiān)管原則【答案】D31、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C32、我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A34、基金管理人的最主要職責(zé)是負責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A35、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C36、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D37、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（）。A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行【答案】D38、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購【答案】B39、（2019年真題）中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。A.證券期貨交易所B.地方基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】C40、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則A.安全第一B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】A41、道德和法律都是（），都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進【答案】A42、貨幣市場基金可以投資于（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場工具【答案】D43、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境【答案】C44、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費=凈認購金額×（1-認購費率）B.認購費=認購金額×認購費率C.認購費=凈認購金額×認購費率D.認購費=認購金額×（1-認購費率）【答案】C45、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B46、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C47、(2017年)票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D48、基金管理人