2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案單選題（共50題）1、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉化轉出1300萬份，轉入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉化轉出1800萬份，轉入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出1500萬份，轉入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出800萬份，轉入900萬份【答案】D2、基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.20【答案】C3、關于基金公司投資決策委員會的描述，不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況B.決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.制定修訂公司的估值政策及程序【答案】D4、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據不同D.價格形成方式不同【答案】C5、私募基金備案所需要填報的信息中不包括（）。A.基金合同B.基金外包服務協議C.基金名稱D.資本規(guī)模【答案】B6、(2016年)向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D7、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C8、投資范圍規(guī)定，股票基金應有（）以上的資產投資于股票，債券基金應有（）以上的資產投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C9、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D10、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理【答案】A11、（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產品推出，規(guī)模及客戶數迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B12、基金銷售適用性原則不包括（）。A.差異性原則B.全面性原則C.有效性原則D.合理性原則【答案】D13、關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息【答案】A14、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A15、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉托管實現在場外與場內市場的轉換【答案】B16、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結束后的3個月內B.每個會計年度結束后的1個月內C.每個會計年度結束后的6個月內D.每個會計年度結束后的4個月內【答案】D17、在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或者第三方機構對基金產品的()進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C18、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、某基金銷售支付互聯網平臺開展與貨幣基金相關的推廣活動時，以下做法正確的是（）。A.以"電子理財賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網站首頁上顯示"比股票安全，比存款賺錢"D."—站式理財平臺"開展貨幣基金的宣傳推介活動【答案】B20、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有()更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A21、根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A22、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準則》D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》【答案】C23、在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D24、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產比例為50%-80%債券資產比例為15%-45%該基金應該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D25、(2016年)以下關于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。A.申購、贖回的標的不同：LOF是基金份額與現金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B.申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網點，也可以在交易所C.基金投資策略不同：ETF通常采用主動式管理方法；LOF采用被動方式管理方法D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬份；LOF在申購、贖回上沒有特別要求【答案】C26、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A27、基金公司內部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B28、以下關于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A29、對于收取銷售服務費的（一般為C類份額）—般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A30、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協議D.招募說明書草案【答案】C31、基金銷售機構銷售基金產品一般以（）營銷理論為指導。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B32、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C33、以下屬于基金中基金的特點的是（）。A.大部分資產投資于“一籃子”股票B.直接投資金融工具C.分散投資于股票債券D.大部分資產投資于“一籃子”基金【答案】D34、關于交易型開放式指數基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.不可以進行套利交易D.會出現折價或溢價交易【答案】C35、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機構在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。A.基金從業(yè)資格考試B.在職培訓C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】A36、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D37、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.私募股權基金D.另類投資基金【答案】B38、基金份額的跨系統(tǒng)轉托管如處理成功，（）日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C39、（2019年真題）關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查D.基金銷售機構應當建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理【答案】B40、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應向基金業(yè)協會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應當報送委托管理協議【答案】B41、從內部控制的目標來看，內部控制系統(tǒng)必須與（）相聯系。A.經濟市場的發(fā)展與完善B.法律法規(guī)的頒布及實施C.確保信息收集、處理和報告正確性的控制D.公司規(guī)章制度的制定與實施【答案】C42、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A43、(2016年)根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經理【答案】B44、下列選項中，（）是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。A.員工B.部門負責人C.業(yè)務經理D.董事會【答案】D45、場內貨幣市場基金實行（）交易機制。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】A46、(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C47、關于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機構進行管理和運作【答案】C48、關于LOF份額的上市