2022年度石嘴山銀行銀川分行客戶經理反洗錢業(yè)務測試附答案

2022年度石嘴山銀行銀川分行客戶經理反洗錢業(yè)務測試[復制]一、單選題（20道，每題2分，共40分）您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○綜合管理部○內控合規(guī)部○零售金融部○資產保全部○公司金融部○小微金融部○個人信貸部○賀蘭支行信貸部○永寧支行信貸部○靈武支行信貸部其它信息如工號：[填空題]*_________________________________1.以下()活動可能存在洗錢行為。[單選題]*A．偽造商業(yè)票據B．購買保險立即退保C．貨幣走私D．以上都是(正確答案)2.《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。（）[單選題]*A．2004年1月1日B．2006年10月31日(正確答案)C．2007年1月1日D．2007年3月1日3.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）。[單選題]*A．公安部B．國務院C．中國人民銀行(正確答案)D．財政部4.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（）。[單選題]*A．2007年4月28日B．2007年5月28日C．2007年6月28日(正確答案)D．2007年7月28日5.金融情報中心不具備下列哪項基本功能?（）[單選題]*A．收集金融信息B．分析金融信息C．分發(fā)金融信息和分析結果D．進行反洗錢行政調查(正確答案)6.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是:（）[單選題]*A.金融機構反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機構反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法(正確答案)D.中國人民銀行法7.金融機構負責反洗錢工作的應當是:（）[單選題]*A.設立專門機構B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構(正確答案)C.指定專人D.設立反洗錢專門機構或者指定專人8.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:（）[單選題]*A.應當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術人員(正確答案)C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員D.應當建立專門的反洗錢部門9.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。[單選題]*A.自發(fā)行為B.社會義務C.法定義務(正確答案)D.自覺行為10.本行客戶風險評估及分類管理采用五級分類法，按照風險由低到高分為（）[單選題]*A.低風險客戶、正?？蛻簟㈥P注風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶B.正?？蛻簟⒌惋L險客戶、關注風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶(正確答案)C.正?？蛻?、關注風險客戶、低風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶D.高風險客戶、較高風險客戶、關注鳳霞客戶、低風險客戶、正常風險客戶11.客戶身份識別是指（）[單選題]*A.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。B.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。(正確答案)D.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。12.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（）[單選題]*A.了解客戶的真實身份B.了解客戶的交易目的和性質C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益(正確答案)13.巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》提出最主要的反洗錢措施就是什么?（）[單選題]*A.可疑交易報告B.客戶身份識別制度(正確答案)C.建立反洗錢內控制度D.大額和可疑交易報告。14.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素?（）[單選題]*A.信用(正確答案)B.地域C.業(yè)務D.行業(yè)15.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核?（）[單選題]*A.每月B.每季度C.每半年(正確答案)D.每年16.委托第三方代為履行識別客戶身份的，由誰承擔未履行客戶身份識別義務的責任?（）[單選題]*A.金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任(正確答案)B.第三方應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任C.金融機構和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務的責任D．金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的主要責任，第三方承擔次要責任17.以下說法中正確的是（）[單選題]*A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數據D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸的反洗錢交易報告18.以下說法中哪個是正確的?（）[單選題]*A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告(正確答案)B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報告D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告19.金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構?（）[單選題]*A.可疑交易B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢.恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的(正確答案)C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單20.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責的基本職責或者核心職責是:（）[單選題]*A.反洗錢監(jiān)督和管理(正確答案)B.反洗錢調查C.組織協(xié)調國家反洗錢工作D.反洗錢資金監(jiān)測分析二、多選題（10道，每題4分，共40分）1.洗錢的一般特征包括（）*A.獨立的刑事犯罪.洗錢方式和手段的多樣性(正確答案)B.洗錢方式和手段的多樣性.洗錢的專業(yè)化.洗錢過程的復雜性(正確答案)C.洗錢的跨國性特征D.洗錢的對象是特定性質的貨幣資金和財產，且都與刑事犯罪有關(正確答案)E.洗錢的目的在于為非法資金或財產披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢.臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用(正確答案)2.金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素:（）*A.客戶的特點或者賬戶的屬性(正確答案)B.客戶是否為外國政要(正確答案)C.地域(正確答案)D.業(yè)務(正確答案)E.行業(yè)(正確答案)3.反洗錢調查的基本原則包括:（）*A.合法原則(正確答案)B.合理原則(正確答案)C.效率原則(正確答案)D.保密原則(正確答案)E.公平原則4.中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施:（）*A.詢問(正確答案)B.查閱(正確答案)C.復制(正確答案)D.封存(正確答案)E.臨時凍結(正確答案)5.以下描述正確的為?（）*A.存放重要空白憑證的庫房必須設專人管理，至少設立兩名管庫員(正確答案)B.存放重要空白憑證的庫房堅持雙人同時開庫，雙出雙入。除有權查庫人員外，其他無關人員不得進出庫房。(正確答案)C.因工作需要進入庫房時，應經分管行領導同意后，由分行運營管理部門指定人員陪同方可進入庫房。(正確答案)D.以上都不對6.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調查:（）*A.人民銀行進行書面調查B.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員的人數少于兩人(正確答案)C.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示合法證件(正確答案)D.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示調查通知書的(正確答案)E.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調查職權的(正確答案)7.反洗錢調查涉及的查閱.復制措施的對象包括:（）*A.被調查對象的賬戶信息(正確答案)B.被調查對象的交易記錄(正確答案)C.金融機構的資產負債情況D.金融機構的財務狀況E.被調查對象的其他有關資料(正確答案)8.一個典型.完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段:（）*A．犯罪階段B．放置階段(正確答案)C．離析階段(正確答案)D．融合階段(正確答案)E．消費階段9.在反洗錢調查中，下列人員可以成為詢問對象的是:（）*A.商業(yè)銀行網點的臨柜人員(正確答案)B.保險公司的業(yè)務主管(正確答案)C.商業(yè)銀行中的客戶經理(正確答案)D.證券公司的反洗錢工作人員(正確答案)E.會計事務所的注冊會計師10.關于反洗錢調查組，下列說法正確的是:（）*A.調查組成員不得少于2人，并均應持有中國人民銀行執(zhí)法證(正確答案)B.調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查(正確答案)C.必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行.縣（市）支行工作人員作為調查組成員(正確答案)D.調查人員與被調查對象有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避(正確答案)E.調查人員與可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避(正確答案)三、判斷題（20道，每題1分，共20分）1.《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪主要有：毒品犯罪、和社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪。（）[判斷題]*對(正確答案)錯2.客戶風險評估及分類管理需遵循以下原則:風險相當原則、全面性原則、同一性原則、動態(tài)管理原則、自主管理原則、保密原則。（）[判斷題]*對(正確答案)錯3.司法機關和行政執(zhí)法機關要求金融機構協(xié)助.配合打擊洗錢活動的，金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助.配合。（）[判斷題]*對(正確答案)錯4.中國人民銀行及其派出機構均有權對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查和行政處罰。（）[判斷題]*對錯(正確答案)5.反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。（）[判斷題]*對(正確答案)錯6.金融監(jiān)管機構是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務。（）[判斷題]*對錯(正確答案)7.司法機關通過反洗錢獲得的信息只能用于反洗錢刑事.民事訴訟以及行政審判和執(zhí)行等工作。（）[判斷題]*對錯(正確答案)8.金融機構反洗錢內部控制制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據。（）[判斷題]*對(正確答案)錯9.金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。（）[判斷題]*對錯(正確答案)10.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（）[判斷題]*對(正確答案)錯11.金融機構僅在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（）[判斷題]*對錯(正確答案)12.客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件，不開展客戶身份識別。（）[判斷題]*對錯(正確答案)13.金融機構應按年度向中國人民銀行報告反洗錢內部控制制度更新情況。（）[判斷題]*對錯(正確答案)14.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（）[判斷題]*對錯(正確答案)15.對于客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（）[判斷題]*對(正確答案)錯16.代理他人開立賬戶時，銀行應當同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（）[判