反洗錢考試復習題

一.判斷題.金融機構(gòu)疑心客戶資金交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。錯.人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監(jiān)督管理等工作。錯.反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關(guān)報案必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查。錯.偵查機關(guān)接到報案后，對已臨時凍結(jié)的資金，有權(quán)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。對.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機構(gòu)應(yīng)當承擔相應(yīng)的法律責任。對.大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢的核心內(nèi)容。對.報案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一。對.《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向公安機關(guān)通報。錯.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體方法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門單獨制定。對.與洗錢活動有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護。對.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，對凍結(jié)的資金并無任何懲辦目的。對.反洗錢義務(wù)主體僅指金融機構(gòu)。錯.在《反洗錢法》中‘‘國務(wù)院反洗錢行政主管部門'’僅指中國人民銀行總行。對.國務(wù)院反洗錢行政主管部門從國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)獲取與學習文檔僅供參考判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是無條件的。對.金融機構(gòu)的臨柜人員應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。錯.客戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票，但不包括資金交易明細清單。錯.所有與可疑交易活動有關(guān)的資料均可以被調(diào)查人員查閱和復制。對.《金融機構(gòu)大額交易和可疑報告管理方法》中“頻繁''僅指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上。錯.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。錯.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。對.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。對.金融機構(gòu)從管理層到一般職工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。對.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對.金融機構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的學習文檔僅供參考文件、資料采取的登記保存措施。對.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。錯.金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。錯.客戶身份識別也稱〃了解你的客戶〃。對.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。對.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。對.金融機構(gòu)在登記客戶身份基本信息時，假設(shè)客戶的住所地與學習文檔僅供參考經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯.金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。對.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。錯.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。錯.金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。對.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第9條規(guī)定，單筆或者當日累計到達規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告。本條所稱“以單一客戶為單位累計計算''是指將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。對.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第8條規(guī)定的’'可疑交易發(fā)生日后的10個工作日〃是指從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。錯.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，學習文檔僅供參考如實提供有關(guān)文件和資料。對.《反洗錢法》中專門規(guī)定了〃反洗錢調(diào)查〃一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對.中國人民銀行縣支行可以對金融機構(gòu)違反《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定的行為給予行政處罰。錯.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的，處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。錯.如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的，可由有權(quán)人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對.《中華人民共和國反洗錢》是制裁和打擊洗錢犯罪的法律。錯.我國是金融行動特別工作組〔FATF〕的正式成員。對.我國反洗錢已正式實現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測。對.金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。對學習文檔僅供參考.中國人民銀行對金融機構(gòu)、其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。對.反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構(gòu)及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機構(gòu)被洗錢犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機關(guān)處理。對.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否正確？對有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┓乐购蜏p少風險。對.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。對.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。對.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達的目的并不一致。錯.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)。錯.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。錯學習文檔僅供參考TOC\o"1-5"\h\z.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。 對.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 對.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。 對.中國人民銀行及其省級以上分支機構(gòu)擁有臨時凍結(jié)權(quán)。錯.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，假設(shè)其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。對.一般情況下，涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。 對.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯.對私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發(fā)的能夠確認其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機關(guān)出具的能夠證明其真實身份的證明文件。對.對于公安機關(guān)對其賬戶及賬戶資金進行查詢、凍結(jié)、扣劃的客戶，金融機構(gòu)在審查客戶歷史交易，發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗錢、恐怖融資的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提交可疑交易報告時，可不受“在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)〃進行報告要求的限制。錯.金融機構(gòu)借助社會保障卡聯(lián)網(wǎng)核查自然人的身份信息，此項措施可以替代法定的其他客戶盡職調(diào)查措施。錯學習文檔僅供參考.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)。可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于會計數(shù)據(jù)。對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當按照規(guī)定提交可疑交易報告。對.金融機構(gòu)應(yīng)建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作。對.金融機構(gòu)總部、集團可針對分支機構(gòu)所在地區(qū)的反洗錢狀況，設(shè)定局部地區(qū)的風險系數(shù)，或授權(quán)分支機構(gòu)根據(jù)所在地區(qū)情況，合理調(diào)整風險子項或評級標準。對.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。 對.金融機構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風險等級信息。對.當客戶變更重要身份信息、司法機關(guān)調(diào)查本金融機構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，金融機構(gòu)應(yīng)考慮重新評定客戶風險等級。對.金融機構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。沒有合理理由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動，不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告。對.金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，機動車駕駛證可以作為客戶的有效身份證件。錯二單項選擇題.《反洗錢法》的立法宗旨是〔〕：CA打擊黑社會組織犯罪學習文檔僅供參考B遏制貪污腐敗現(xiàn)象C預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D打擊非法金融活動.《反洗錢法》所指的反洗錢是指〔〕：AA采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C為打擊非法金融活動采取的措施D為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施.《反洗錢法》規(guī)定反洗錢義務(wù)的主體包括〔〕：DA個體工商戶 B商貿(mào)流通企業(yè)C生產(chǎn)制造企業(yè)D金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu).司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于〔〕0CA民事訴訟 B治安管理C反洗錢刑事訴訟D各類刑事訴訟.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交〔〕，受法律保護。AA大額交易和可疑交易報告 B現(xiàn)金交易報告C財務(wù)報表 D業(yè)務(wù)報告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)向〔〕舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。DA金融監(jiān)管機構(gòu) B財政部門C檢察機關(guān) D中國人民銀行及公安機關(guān).《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由〔〕負責。A學習文檔僅供參考A中國人民銀行 B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C公安部 D財政部.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督檢查職責由〔〕負責。AA中國人民銀行 B公安部C財政部 D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.《反洗錢法》規(guī)定，由〔〕設(shè)立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。AA中國人民銀行 B公安部C財政部 D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行〔〕職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門機構(gòu)應(yīng)當提供。DA反洗錢行政管理 B金融市場管理C征信管理 D反洗錢資金監(jiān)測.《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的〔〕超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向中國人民銀行通報。BA貴金屬 B現(xiàn)金、無記名有價證券C高檔消費品 D有價證券.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向。報告。AA偵查機關(guān) B當?shù)卣瓹金融監(jiān)管機構(gòu) D財政部門.《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當審查新機構(gòu)〔〕的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。DA現(xiàn)金管理制度B安全保衛(wèi)設(shè)施學習文檔僅供參考C業(yè)務(wù)管理制度D反洗錢內(nèi)部控制制度.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的〔〕應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。AA負責人 B工作人員C股東 D董事會.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立〔〕負責反洗錢工作。DA法律合規(guī)部門B保衛(wèi)部門C風險管理部門D反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu).客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對〔〕的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。CA代理人B被代理人C代理人和被代理人D受益人.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對〔〕的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。BA委托人B受益人C投保人D代理人.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立〔〕0DA銀行結(jié)算賬戶 B信用卡C儲蓄賬戶 D匿名賬戶或者假名賬戶.金融機構(gòu)對先前獲得的〔〕的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。DA客戶信用資料 B客戶申請開戶資料學習文檔僅供參考C客戶交易信息 D客戶身份資料.《反洗錢法》規(guī)定，〔〕在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。CA機關(guān)團體 B企業(yè)單位C任何單位和個人D個人.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由〔〕承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。AA該金融機構(gòu) B上述所指的第三方機構(gòu)C金融機構(gòu)工作人員 D第三方機構(gòu)的工作人員.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存〔〕年。CA2B3C5D10.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向〔〕報告。BA公安機關(guān) B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C國家外匯管理局 D金融監(jiān)管機構(gòu).《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其。一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。DA縣〔市〕B區(qū)C設(shè)區(qū)的市 D省.《反洗錢法》規(guī)定，〔〕根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。B學習文檔僅供參考A外交部B中國人民銀行 C司法部D公安部.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由仁〕責令限期改正或給予行政處罰。CA中國人民銀行總行B中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu).可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易'’中的"長期''和“短期'’指〔b〕0BA一年以上、三個工作日 B一年以上、10個工作日C三年以上、三個工作日 D三年以上、10個工作日.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存〔 b〕年。BA3年B5年C10年D15年.中國人民銀行2006年第1號令發(fā)布了〔b〕，自2007年1月1日起實施。CA《人民幣報告方法》 B《反洗錢法》C《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D《儲蓄管理條例》.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有〔a〕種。AA7B8C9D10.〔a〕是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。AA了解客戶 B大額現(xiàn)金交易報告C可疑交易的分析 D與司法機關(guān)全面合作.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以〔c〕形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。學習文檔僅供參考A口頭B電子郵件C書面報告D短信.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行〔a〕AA客戶身份識別 B大額和可疑交易報告C可疑交易的分析 D與司法機關(guān)全面合作.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下學習文檔僅供參考.違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處〔a〕罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C一百萬D一萬元以下.〔a〕可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。AA中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國證券監(jiān)督管理委員會D中國保險監(jiān)督管理委員會學習文檔僅供參考.中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的信息〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導匯報.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導匯報.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息〔a〕AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導匯報.金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導匯報.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要進學習文檔僅供參考行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于〔a〕人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。AA2B3C4D5.中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自〔5〕起施行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》自〔5〕起施行。BA2008年3月1日B2007年3月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.〔a〕對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。AA中國人民銀行及其分支機構(gòu)B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國證券監(jiān)督管理委員會D中國保險監(jiān)督管理委員會.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》自〔a〕起施行。AA2007年8月1日B2007年3月1日學習文檔僅供參考C2009年1月1日D2006年1月1日.［〕負責對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。AA中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國證券監(jiān)督管理委員會D中國保險監(jiān)督管理委員會.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日’’是從〔〕計算。AA構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起B(yǎng)金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起C金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下說法正確的選項是〔c〕CA自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑B自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑.對于已確立過風險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等學習文檔僅供參考級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的〔〕。AA半年，2倍B半年，1倍C1年，2倍D1年，1倍.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了〔b〕種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。BA3B7C8D13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的條款中〃客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，，“客戶，，指〔c〕CA僅指對公客戶 B僅指對私客戶C包括對公客戶和對私客戶 D以上都正確.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了〔a〕種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。AA5B7C8D10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁'’是指〔a〕AA交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)'’是指通過〔c〕識別的數(shù)量。CA公安機關(guān) B工商管理部門學習文檔僅供參考C保險經(jīng)紀公司 D代理行.《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報〔a〕0AA填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級或所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動D機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復核。CA1年B2年C3年D4年.為及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監(jiān)測機構(gòu)是〔〕0AA金融情報機構(gòu) B金融信息機構(gòu)C金融調(diào)研機構(gòu) D金融監(jiān)測機構(gòu).金融機構(gòu)〃反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時，以下哪種說法是正確的？〔〕DA年度結(jié)束后10個工作日報告B金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時再報告。C年度結(jié)束后5個工作日報告。D金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當?shù)仄浞种C構(gòu).我國〔 〕最先明確了洗錢罪。BA修訂后的新憲法。 B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法 D金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定學習文檔僅供參考.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是〔c〕CA公安部B國務(wù)院C中國人民銀行 D財政部65我國《刑法》1997年的修訂中，第一次以專門條款規(guī)定了〔c〕罪。CA金融詐騙 B商業(yè)賄賂C洗錢D走私罪.“9.11”事件以后，我國最高立法機關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將〔b〕列為洗錢犯罪的上游犯罪。BA金融詐騙 B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂 D破壞金融穩(wěn)定67為了保證個人存款賬戶的〔b〕，保護存款人的合法權(quán)益，2000年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第285號發(fā)布《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，并從當年4月1日起實施。BA安全性B真實性C嚴密性D隱秘性.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管方法〔試行〕》中填報單位是指〔c〕。CA中國人民銀行總行B金融機構(gòu)總部C獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu).我國的金融情報機構(gòu)內(nèi)設(shè)在〔〕。CA公安機關(guān) B各金融機構(gòu)內(nèi)部C中國人民銀行 D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。.作為普通公民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量防止的行為是〔c〕0CA大額存取現(xiàn)金 B用真實開立銀行賬戶C將身份證借給他人 D發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報學習文檔僅供參考.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金〔b〕的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進行報告。BA流量大B流量小 C流量正常.反洗錢工作機構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的〔a〕內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。AA10個工作日 B5個工作日C8個工作日D15個工作日.客戶風險等級評定的范圍包括各類〔c〕0CA對公客戶 B對私客戶C對公客戶、對私客戶D存款客戶.在建立對私客戶號時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對客戶進行風險等級評定，原則上應(yīng)自開立客戶號起〔a〕內(nèi)完成。AA10個工作日B5個工作日C15個工作日D20個工作日.對高風險等級客戶的關(guān)注程度應(yīng)〔a〕其他風險等級客戶AA高于 B低于 C等同于.以下說法錯誤的選項是：〔a〕AA反洗錢宣傳只針對一般職工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D對于普通職工的宣傳可包括印制職工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳學習文檔僅供參考.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出〔c〕，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前〔d〕送達通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。DA5日B10日C1日D2日.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要〔c〕批準后可執(zhí)行。CA中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員B被約人 C單位負責人 D部門負責人.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于〔d〕人，否則金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。DA5B10C1D2.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示〔b〕證件，否則金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。BA行員證B執(zhí)法證C檢查證D身份證.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定，但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取〔a〕AA現(xiàn)場檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析三、多項選擇題學習文檔僅供參考中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行以下職責：〔〕ABCDEA接收并分析大額交易和可疑交易報告B建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果D要求金融機構(gòu)及時補正大額交易和可疑交易報告E經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息資料中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的〔〕信息予以保密。ABCA客戶身份資料B大額交易信息C可疑交易信息金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告以下大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的〔〕現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。ABCDA現(xiàn)金繳存B現(xiàn)金支取 C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換〔 〕調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。ABA中國人民銀行B中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C中國人民銀行地市一級分支機構(gòu)D中國人民銀行縣一級分支機構(gòu)中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有以下行為之一的，依法給予行政處分：〔〕ABCD學習文檔僅供參考A違反規(guī)定進行檢查調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B泄露因反洗錢知悉的國家秘密.商業(yè)秘密或者個人隱私的C違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的D其他不依法履行職責的行為金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向〔〕等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。BDA檢察院B公安C法院D工商行政管理〔〕在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。ABCA中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國證券監(jiān)督管理委員會C中國保險監(jiān)督管理委員會D信托投資公司《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、〔〕、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。ABCDA郵政儲匯機構(gòu) B信托投資公司C證券公司 D期貨經(jīng)紀公司對符合以下條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：〔〕ABCDEA自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。C金融機構(gòu)同業(yè)拆借在銀行間債券市場進行的債券交易。D金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。學習文檔僅供參考E金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立〔〕且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。ADA匿名賬戶 B實名賬戶 C儲蓄賬戶 D假名賬戶.以下那些機構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?（ ）ABCA政策性銀行 B期貨經(jīng)紀公司C信托投資公司 D租賃公司.中國人民銀行依法履行（）反洗錢監(jiān)督管理職責。ABCDA制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章B監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查〔〕交易活動，可以詢問〔〕，要求其說明情況。CAA金融機構(gòu)的工作人員 B企業(yè)工作人員C可疑 D大額.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以（）方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。BCA10B5C電子方式D文件方式15在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行以下哪些制度履行反洗錢義務(wù)？〔〕ABCDA客戶身份識別制度 B客戶身份資料保存制度C客戶交易記錄保存制度 D大額交易和可疑交易報告制度學習文檔僅供參考.金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括〔〕0ABCDA建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D保密和宣傳培訓義務(wù).在柜臺發(fā)生的以下（）現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金。BCA開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng)開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票.下面〔〕不屬于中國人民銀行依法履行的職責。BDA負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分C在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證以下說法錯誤的選項是：〔〕ACA金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應(yīng)當獨立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔任B任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動C金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露學習文檔僅供參考D金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑大額交易金融機構(gòu)應(yīng)當按照以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？〔〕ACA賬戶資料，自銷戶之日起至少5年B賬戶資料，自銷戶之日起至少10年C交易記錄，自交易記賬之日起至少5年D交易記錄，自交易記賬之日起至少10年金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔〕0ABCDEA了解客戶義務(wù) B大額交易報告義務(wù) C可疑交易報告義務(wù)D制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù) E保存記錄義務(wù)代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的和號碼？〔〕BCA負責人 B代理人 C被代理人 D監(jiān)護人金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：〔〕ABEA合法審慎原則 B保密原則C封閉管理原則 D公開、公平、公正原則E與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則以下支付交易屬于大額交易的有〔〕0ADEA單位之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付C個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)學習文檔僅供參考D個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)E金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付25根據(jù)反洗錢法規(guī)定金融機構(gòu)以下哪些行為將受到處罰〔〕。ABCDA未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)負責反洗錢工作的B未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的對金融業(yè)反洗錢進行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。〔〕在反洗錢工作中也承擔著重要的職責。ABCA銀監(jiān)會B證監(jiān)會C保監(jiān)會D外匯局《反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：〔〕0ABCA個人客戶的B身份證號碼C住所D愛好金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向〔〕和〔〕報告。CDA司法機關(guān) B檢察機關(guān)C中國人民銀行當?shù)胤种蠨當?shù)毓矙C關(guān)金融機構(gòu)及其工作人員依法提交〔〕和〔〕報告，受法律保護。ABA大額交易 B可疑交易C個人信息 D企業(yè)信息以下屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是〔〕0ABCD學習文檔僅供參考A保密義務(wù)B向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C反洗錢宣傳培訓義務(wù)D執(zhí)法部門合作義務(wù)金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取〔〕等措施識別客戶身份。ABCDA要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B實地查訪C向公安、工商行政管理部門核實D回訪客戶《反洗錢法》在保護公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有〔〕。ABCDA規(guī)定了有關(guān)人員對公民和組織的信息保密義務(wù)B嚴格規(guī)定了進行行政調(diào)查的審批權(quán)限、程序C嚴格限定了臨時凍結(jié)措施的條件和期限D(zhuǎn)規(guī)定了有關(guān)機關(guān)未依法履行職責、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責任客戶到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，需要配合完成的工作主要有〔〕0ABCDA出示身份證件B如實填寫身份信息C配合金融機構(gòu)以、信函、電子郵件等方式的身份確認D答復金融機構(gòu)工作人員合理的提問當出現(xiàn)〔〕情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。ABCDA客戶要求變更或者名稱學習文檔僅供參考B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C金融機構(gòu)獲得的客戶信息與原先掌握的信息不一致的D先前獲得的客戶身份資料的真實性、完整性存在疑點的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，要求金融機構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對外提供的事項有〔〕BCDA對客戶的可疑交易特征予以保密B對報告可疑交易的信息予以保密C對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的信息予以保密D對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密調(diào)查可疑交易活動時，應(yīng)具備的條件包括〔〕ABCA調(diào)查人員不少于二人B出示合法證件C國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書D國務(wù)院規(guī)定的其他條件金融機構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高管人員和其他直接責任人員處一萬元以上5萬元以下罰款：〔〕ABCA未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的C未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的履行反洗錢管理職責的單位，主要包括〔〕。ABC學習文檔僅供參考A中國人民銀行及其分支機構(gòu)、反洗錢監(jiān)測中心B國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)C依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的其他有關(guān)部門機構(gòu)和司法機關(guān)等D金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢職責主要規(guī)定了〔〕0ABCA監(jiān)督檢查權(quán) B調(diào)查權(quán)C處罰權(quán)D機構(gòu)審批權(quán)調(diào)查可疑交易活動時，被調(diào)查金融機構(gòu)的義務(wù)主要有〔〕ABCA配合調(diào)查義務(wù) B如實提供信息義務(wù)C不得拒絕和阻礙 D中國人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)交易一方為以下哪些單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告〔〕ABDA行政機關(guān)B司法機關(guān)C國家權(quán)力機關(guān)的下屬企事業(yè)單位D國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易以下哪些交易或者行為，金融機構(gòu)應(yīng)當作為可疑交易進行報告〔〕。BCA金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易B提前歸還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符C證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金學習文檔僅供參考掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括〔〕ABCDA提供資金賬戶B協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D協(xié)助將資金匯往境外的洗錢犯罪的上游犯罪情形包括〔 〕ABCDEFA毒品罪犯罪B黑社會性質(zhì)的組織犯罪C恐怖活動犯罪D走私犯罪E貪污賄賂犯罪F破壞金融管理秩序犯罪G普通詐騙犯罪以下哪些行為屬于恐怖融資行為：〔〕ABCDA恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)B以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn).金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？〔〕ABDA中華人民共和國反洗錢法B金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法D金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法.客戶身份識別包含哪幾層含義？〔〕ABCD學習文檔僅供參考A了解客戶本人的真實身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？〔〕ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？〔〕ABCDA華僑出具中國護照B香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)、以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？〔〕ABA合法有效的授權(quán)委托書B代理人的有效身份證件C合法有效的合同書D代理人的資質(zhì)證明學習文檔僅供參考與對私客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？〔〕ABCDA軍人出具軍官證B武警出具武警警官證C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶出具代理人身份證及使用人戶口簿D中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證與對私客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)需登記的客戶身份基本信息包括哪些？〔 〕ABCDA客戶的住所地或者工作單位地址B客戶的國籍、聯(lián)系方式及職業(yè)C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限與境外對公客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ 〔〕ABCDA經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件與境內(nèi)對公客戶以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ 〔〕ABCDEA可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件學習文檔僅供參考B組織機構(gòu)代碼證C稅務(wù)登記證D法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括以下哪些？〔〕ABCDA客戶的名稱 B客戶的住所C客戶的經(jīng)營范圍 D客戶的組織機構(gòu)代碼E控股股東或者實際控制人身份證件種類、號碼、有效期限一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？〔 〕ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件.營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？ 〔 〕ABCA無法判斷身份證件真實性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的、公民身份號碼、照片、有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D客戶提供了真實有效的身份證件客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ 〔〕ABCDEA或者名稱學習文檔僅供參考B身份證件或者身份證明文件種類C身份證件號碼D注冊資本E法定代表人以下那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ 〔〕ABDEA客戶行為異常B客戶有洗錢嫌疑C客戶提出終止業(yè)務(wù)關(guān)系D客戶代理人沒有授權(quán)E客戶名稱與司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注犯罪嫌疑人相同的金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）ABCDA客戶及其日常經(jīng)營活動B客戶辦理結(jié)算情況C客戶買賣外匯情況D客戶開銷戶情況查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查〔〕？ABCA互聯(lián)網(wǎng) B金融機構(gòu)〃黑名單〃系統(tǒng)C公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D公證機關(guān)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？〔〕BCDA結(jié)婚證 B完稅證明C單位出具的收入證明D駕駛證學習文檔僅供參考以下說法正確的有：〔〕ACDA金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款.以下說法正確的有：〔〕。ACA只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告〔〕ABCDA與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單學習文檔僅供參考D中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告〔〕ABCDA疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D疑心客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項〔〕0BDA調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上B經(jīng)中國人民銀行或省級派出機構(gòu)的負責人批準，調(diào)查中可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料C金融機構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況D經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取〔〕措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABDA進入金融機構(gòu)進行檢查B詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；C查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件資料，不能對文件資料予以封存學習文檔僅供參考D檢查金融機構(gòu)運用電子電腦管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。2012年2月金融行動特別工作組討論通過新的打擊洗錢、資助恐怖活動、大規(guī)模殺傷性武器擴散活動40項建議，包括〔〕。ABCDEA風險為本方法 B定向金融制裁 C客戶盡職調(diào)查D政治公眾人物 E金融集團監(jiān)管被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征〔 〕。ABCA嚴格的銀行保密法 B寬松的金融規(guī)則C自由的公司法和嚴格的公司保密法D快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)金融情報中心具備的基本功能是〔 〕。ABCDA收集金融信息 B分析金融信息C分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D情報交流典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指〔〕0BDEA開戶B放置C轉(zhuǎn)賬D離析￡歸并洗錢的過程具有以下哪些特征〔〕ABCDA洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源B改變有關(guān)金錢的形式C洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D洗錢者能夠控制洗錢的全過程我國反洗錢工作有哪些重要意義？〔 〕ABCDA是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要C是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要學習文檔僅供參考以下哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織〔 〕ABDA亞太反洗錢小組(APG)B歐亞反洗錢與反恐融資小組〔EAG〕C巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D金融行動特別工作組洗錢活動的一般特征〔 〕ABCDA多樣化B專業(yè)化C復雜化D技術(shù)化人民銀行的現(xiàn)場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是〔 〕0ABCDA現(xiàn)場檢查的主體必須合法B適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準確C程序必須合法 D形式要合法金融機構(gòu)可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：〔〕ABCDA在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份B適當延長客戶身份資料的更新周期。C在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度D在風險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，而無需收集相關(guān)證據(jù)材料.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象說法以下正確的選項是？()ADEA培訓對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓學習文檔僅供參考D反洗錢培訓應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓E培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員FATF《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中〃指定的非金融企業(yè)和行業(yè)"指〔〕0ABCDA賭博業(yè) B房地產(chǎn)經(jīng)紀人C貴金屬交易商 D珠寶商洗錢犯罪給社會造成的危害有〔〕。ABCDA助長走私、毒品等嚴重犯罪 B擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序C破壞社會公平競爭 D影響國家聲譽向他人出租、出借自己的身份證件可能會產(chǎn)生不良后果有〔 〕0ABCDA他人借用您的名義從事非法活動B可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動D可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊C您的誠信狀況受到合理疑心常見的洗錢活動途徑或方式有〔〕。ABCDA通過地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外B利用他人賬戶提現(xiàn)C購買珠寶古董交易和虛假拍賣D購買房產(chǎn)公民可通過〔〕方式舉報洗錢犯罪及其上游犯罪，所有舉報信息將嚴格保密。ABCDABC電子郵件 D信件金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送〔〕.ABC學習文檔僅供參考A反洗錢統(tǒng)計報表 B反洗錢信息資料C稽核審計工作中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D客戶身份資料對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人'‘明知”的事項進行認定，應(yīng)結(jié)合的因素包括〔〕。ABCDA被告人的認知能力B接觸他人犯罪所得及其收益的情況C犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額D犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理的基本原則是：〔〕ABCDEFA風險相當原則 B全面性原則 C同一性原則D動態(tài)管理原則 E自主管理原則 F保密原則洗錢風險評估指標體系包括哪些基本要素？〔〕ABCDEA客戶特性 B地域C業(yè)務(wù)D金融產(chǎn)品或金融服務(wù) E行業(yè)（含職業(yè)）《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中客戶特性風險子項包括但不限于：〔〕ABCDFA客戶信息的公開程度B金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道C客戶所持身份證件或身份證明文件的種類D反洗錢交易監(jiān)測記錄學習文檔僅供參考E自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)F涉及客戶的風險提示信息或權(quán)威媒體報道信息《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中業(yè)務(wù)〔含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)〕風險子項包括但不限于：〔〕ACDEA與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B面對面交易C跨境交易D代理交易E特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率對于具有以下情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其風險等級確定為最高，而無需逐一對照風險要素及其子項進行評級：()ABCDEA客戶被列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單B客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人C客戶多次涉及可疑交易報告D客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作E金融機構(gòu)自定的其他可直接認定為高風險客戶的標準金融機構(gòu)應(yīng)對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：()ABCDEFA進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源C對交易及其背景情況做更為深入調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機D合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。學習