南財(cái)金融市場(chǎng)學(xué)期末模擬試卷及答案A-F

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（A卷）一、單項(xiàng)選擇題（共10小題，每題1分，共計(jì)10分）答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、間接融資的主要形式是：CA、銀行信貸B、商業(yè)票據(jù)C、股票與債券2、屬于短期政府債券的是：AD、基金A、國(guó)庫(kù)券B、公債3、下列資產(chǎn)脹風(fēng)險(xiǎn)最大的是：BA、股票B、固定收益證券4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性資金借貸活動(dòng)，叫做：DA、再貸款B、轉(zhuǎn)貸款C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、同業(yè)拆借5、下列不屬于境外上市的股票是：AA、A股與B股B、H股C、S股6、開放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)是：AC、央行票據(jù)D、回購(gòu)協(xié)議C、房地產(chǎn)D、汽車D、N股A、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、管理風(fēng)險(xiǎn)D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)7、證券交易所的交易采取：CA、公司制D、承銷制8、國(guó)際市場(chǎng)應(yīng)用最廣泛的黃金計(jì)量單位是：AA、金衡盎司B、托拉C、司馬兩D、日本兩9、使交易者面臨潛在損失無(wú)窮大的是：CB、會(huì)員制C、經(jīng)紀(jì)制A、買入看漲期限權(quán)C、賣出看漲期限權(quán)B、買入看跌期限權(quán)D、賣出看跌期限權(quán)10、中國(guó)金融期貨交易所開辦的金融期貨是：DA、外匯期貨B、利率期貨C、股票期貨D、股指期貨二、是非判斷題（共10小題，每題1分，共計(jì)10分）答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、證券私募發(fā)行是將證券出售給有限的特定投資者，因而是非法的。N2、回購(gòu)協(xié)議中的資金需求者是融出證券一方，也就是到期必須支付一定貨幣將證券購(gòu)回的一方。Y3、債券的收益就是債券的利息收入。Y4、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。Y5、股票市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與其每股凈收益的比率。Y6、證券交易所屬于證券一級(jí)市場(chǎng)，場(chǎng)外市場(chǎng)屬于證券二級(jí)市場(chǎng)。N7、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管體制，證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)都由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。Y8、優(yōu)先股是指具有優(yōu)先購(gòu)股權(quán)的股票。N9、開放式基金的申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。Y10、期貨交易保證金是期貨交易參與者在指定存入的作為交易結(jié)算和履約擔(dān)保的款項(xiàng)，其實(shí)質(zhì)是信用押金。N三、填空題（共8小題10個(gè)空，每空1分，共計(jì)10分）答題要求：請(qǐng)將正確答案填寫在橫杠上。1、按照融資期限不同，金融市場(chǎng)分為短期金融市場(chǎng)與中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。2、倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的英文縮寫是LIBOR。3、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為4.1666%。4、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)簡(jiǎn)稱CDS。5、美式期權(quán)是賦予期權(quán)買方在有效期限任一交易日都可行權(quán)的期權(quán)。6、按照規(guī)模是否固定，將證券投資基金分為開放式基金與封閉式基金。7、金融期貨的基本功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)現(xiàn)價(jià)格。四、名詞簡(jiǎn)釋題（共5小題，每題3分，共計(jì)15分）答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。1、回購(gòu)協(xié)議：指證券資產(chǎn)的賣方在賣出一定數(shù)量的證券資產(chǎn)的同時(shí)，與買方簽定的、在未來(lái)某一特定日期按照約定價(jià)格購(gòu)回所賣資產(chǎn)的協(xié)議。2、價(jià)格優(yōu)先原則：是指價(jià)格最高的買方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交。3、封閉式基金：指經(jīng)核準(zhǔn)基金份額總額在基金合同期限固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金運(yùn)作方式。4、黃金市場(chǎng)：是進(jìn)行黃金買賣交易的場(chǎng)所，是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。5、期權(quán)：是一種選擇權(quán)，期權(quán)的買方向賣方支付一定費(fèi)用（期權(quán)費(fèi)）后，就獲得了在一定時(shí)刻或時(shí)期以一定價(jià)格出售或購(gòu)買一定數(shù)量標(biāo)的物（實(shí)物商品，證券或期貨合約）的權(quán)利。五、簡(jiǎn)答題（共5小題，每題5分，共計(jì)25分）答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、何為貨幣市場(chǎng)？其主要功能有哪些？答：貨幣市場(chǎng)是指一年期以（包括一年期）的短期金融工具發(fā)行和交易所開成的供求關(guān)系和運(yùn)行機(jī)制的總和。其主要功能有:1、提供短期資金融通的渠道。2、貨幣市場(chǎng)利率具有“基準(zhǔn)”利率的性質(zhì)。3、貨幣市場(chǎng)是中央銀行實(shí)施貨幣政策的平臺(tái)。2、什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要有哪幾種？系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素引起的股票投資收益可能的變動(dòng)，這種因素對(duì)市場(chǎng)上所有的股票收益都產(chǎn)生影響。3、什么是普通股？其股東享有的主要權(quán)利有哪些？答：普通股是股票中最普遍的一種形式，是股份公司最得要的股份，其持有人享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。其股東享有的主要權(quán)利：1、經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。2、公司盈余的分配權(quán)。3、剩余資產(chǎn)索取權(quán)。4、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。4、證券投資基金有哪些特點(diǎn)？答：1、集合投資，體現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)。2、組合投資，分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。3、專家管理，服務(wù)專業(yè)化。4、監(jiān)管嚴(yán)格，信息披露透明。5、資產(chǎn)管理和財(cái)產(chǎn)保管相分離。5、簡(jiǎn)述金融工具的定義與特征。金融工具是指金融市場(chǎng)中可交易的金融資產(chǎn)。特征為：期限性，收益性，流動(dòng)性，風(fēng)險(xiǎn)性。六、論述題（共1小題，每題15分，共計(jì)15分）答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、