【農商銀行】2020年菏澤市定陶區(qū)銀行業(yè)金融機構反洗錢知識測試題附答案

【農商銀行】2020年菏澤市定陶區(qū)銀行業(yè)金融機構反洗錢知識測試題[復制]單項選題10道，每題3分；多項選擇題10道，每題5分；判斷題10道，每題2分。結束您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[填空題]*_________________________________職務：[填空題]*_________________________________1.商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]A、10，2B、5，1(正確答案)C、5，2D、10，12.金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。[單選題]A、2，2B、3，3C、4，4D、5，5(正確答案)3.金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[單選題]A、第三方B、客戶C、該金融機構(正確答案)D、直接經辦人4.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。[單選題]A、15B、10C、7D、5(正確答案)5.對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的（）年內至少應進行一次復核。[單選題]A、2B、3(正確答案)C、4D、56.對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內劃分其風險等級。[單選題]A、3B、5C、8D、10(正確答案)7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。[單選題]A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)8.當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當作為大額交易報告。[單選題]A、5，2B、10，2C、5，1(正確答案)D、10，19.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉，金融機構應當作為大額交易報告。[單選題]*A、200，20(正確答案)B、100，20C、100，10D、200，1010.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含5）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內款項劃轉，金融機構應作為大額交易上報。[單選題]*A、50，10(正確答案)B、100，10C、50，20D、100，2011.按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（）A、客戶身份識別(正確答案)B、報告大額交易和可疑交易(正確答案)C、保存客戶身份資料和交易信息(正確答案)D、客戶身份登記(正確答案)12.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的,()A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施(正確答案)B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔責任D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任(正確答案)13.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份。（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B、回訪客戶(正確答案)C、實地查訪(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)14.洗錢的過程具有以下哪些特征（）A、洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。(正確答案)B、改變有關金錢的形式(正確答案)C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡(正確答案)D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。(正確答案)15.金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A、建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員(正確答案)B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(正確答案)C、向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索(正確答案)D、保密和宣傳培訓業(yè)務(正確答案)16.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，金融機構可以不報告（）：A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。(正確答案)B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款(正確答案)C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的其配偶戶名下的另一賬戶內的活期存款。D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。(正確答案)17.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查（）：A、進入金融機構進行檢查。(正確答案)B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。(正確答案)C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。(正確答案)D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。(正確答案)18.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當（）：A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件。(正確答案)B、登記代理人的姓名或者名稱。(正確答案)C、登記代理人的聯(lián)系方式。(正確答案)D、登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。(正確答案)19.根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）：A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。(正確答案)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。(正確答案)C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。(正確答案)D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。(正確答案)E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的。(正確答案)F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的。(正確答案)G、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的(正確答案)20.出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：*A、客戶行為或者交易情況出現異常的。(正確答案)B、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)C、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的(正確答案)D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。(正確答案)21.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后24小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。[判斷題]對錯(正確答案)22.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。[判斷題]對(正確答案)錯23.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。[判斷題]對(正確答案)錯24.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。[判斷題]對(正確答案)錯25.可疑交易符合明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構只需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)26.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。[判斷題]對(正確答案)錯27.金融機構發(fā)現可疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。[判斷題]對(正確答案)錯28.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份