風險防控學習心得體會六篇

風險防控學習心得體會六篇【一?】風險防?范是銀行每?時每刻都存?在的問題。?作為建行的?一員，時刻?應該謹記“?我的微小疏?忽，可能給?客戶帶來很?大的麻煩；?我的微小失?誤，都可能?給建行帶來?巨大的損失?”。銀行柜?員在最前線?工作，直接?跟客戶接觸?，是風險防?范的第一線?，如何減少?柜面操作風?險是柜員們?的一項重要?工作。在柜?面服務工作?中，我也了?解到了一些?柜面操作風?險防范認識?不夠深刻所?帶來的問題?：一、柜?員疏忽大意?，處理業(yè)務?操作不當，?造成記賬差?錯。柜員在?辦理業(yè)務時?往往容易一?味追求效率?，而不認真?審核輸入內(nèi)?容的準確性?。存在如開?戶時客戶信?息錄入錯誤?；存款操作?成取款，取?款操作成存?款；定期利?率上浮操作?錯誤等一系?列業(yè)務操作?風險。規(guī)避?這種風險的?有效途徑就?是柜員在辦?理業(yè)務過程?中要熟悉業(yè)?務知識，在?提高效率的?同時也必須?在思想上做?到嚴謹認真?。二、柜?員風險防范?意識不強。?如柜員在離?開柜臺時忘?記鎖錢、鎖?章、所單證?、鎖憑證、?鎖屏；在幫?客戶新開戶?時不仔細核?查客戶身份?，不確定是?不是本人就?幫其開戶；?代客戶填寫?單據(jù)；客戶?代他人辦業(yè)?務代理人信?息不完善等?。這些都是?由于柜員風?險防范意識?不強所造成?的?；蛟S是?一些看似微?小的事情，?但都有可能?產(chǎn)生不必要?的法律風險?。提高自身?的風險防范?意識，合規(guī)?操作，實則?也是柜員的?一種自我保?護。以上?這些問題都?是銀行柜員?在平時辦理?業(yè)務的過程?中所能遇到?的，也是我?上柜以來所?學習到的一?些東西。在?很多方面自?己還存在許?多不足，通?過網(wǎng)點的這?次風險座談?會，讓我深?刻體會到必?須增強風險?防范意識，?規(guī)范日常業(yè)?務操作，提?高自身的業(yè)?務技能水平?，才能有效?的控制以上?風險的發(fā)生?，減少不必?要的麻煩，?這樣才能更?好的為客戶?提供優(yōu)質(zhì)的?服務，提升?建行在客戶?心中的地位?。同時也只?有將風險防?范工作落到?實處，才能?確保建行的?各項業(yè)務持?續(xù)、健康的?發(fā)展。【?二】合規(guī)?是銀行業(yè)一?項核心的風?險管理活動?，健全、有?效的合規(guī)風?險管理機制?，是實施以?風險為本監(jiān)?管的基礎，?也是健全銀?行內(nèi)控體系?、提高市場?競爭力的基?石。五、?___月是?我們___?銀行的風險?合規(guī)月，根?據(jù)分行開展?的“我學習?，我合規(guī)”?為主題的合?規(guī)教育活動?的精神，在?分行相關(guān)部?門的宣傳和?___活動?下，作為一?名普通的信?貸人士，我?積極、認真?的參加了此?次學習活動?，認真領(lǐng)悟?了活動精神?，提高了風?險防范意識?，增強了合?規(guī)經(jīng)營的理?念，并且明?晰了自己以?后在崗位中?的相關(guān)職責?和風險注意?事項。下面?就此次合規(guī)?學___結(jié)?出幾點體會?。一、加?強風險合規(guī)?教育，是樹?立陽光信貸?形象的需要?。俗語云?。“無規(guī)矩?，不成方圓?”，我行在?對各項業(yè)務?的發(fā)展和各?個部門的管?理上都有著?相關(guān)的規(guī)章?制度，這些?制度的制定?并不是空穴?來風，是經(jīng)?過嚴密的設?計和許多實?際工作經(jīng)驗?教訓中不斷?總結(jié)出來的?，各制度之?間亦是相互?制約、相互?監(jiān)督來實施?的。所以在?我們實際工?作中務必要?嚴格按照規(guī)?章制度辦事?，養(yǎng)成良好?的習慣，未?雨綢繆，將?風險防范于?未然。做到?制度先行，?指示服從制?度，信任不?忘制度，習?慣讓位制度?。而作為一?名信貸人士?，在我今后?的工作中我?要不斷加強?業(yè)務知識的?學習和職業(yè)?道德的培養(yǎng)?，嚴格按照?業(yè)務制度辦?事，做到守?法、合規(guī)。?嚴格遵守“?三查”、“?八不準”制?度，保持團?隊的純潔，?注重職業(yè)操?守，樹立_?__銀行陽?光信貸的良?好形象。?二、加強思?想警示教育?和執(zhí)行力建?設，是有效?內(nèi)控制度的?保障。近?年來，金融?系統(tǒng)發(fā)生的?經(jīng)濟案件屢?見不鮮，如?近期煙臺銀?行的的案件?，這不僅干?擾破壞了經(jīng)?濟金融秩序?，而且嚴重?地損害了銀?行的社會信?譽。所以我?們必須采取?相應措施，?從源頭上加?強預防?？v?觀近幾年這?些銀行職業(yè)?犯罪行為，?會發(fā)現(xiàn)其中?一條重要的?共性就是忽?視思想方面?的教育。我?們平時過多?強調(diào)了業(yè)務?工作的重要?性，而忽視?了干部職工?的思想建設?，沒有正確?處理好思想?政治工作與?業(yè)務工作的?關(guān)系。在思?想教育方面?我們要進行?正面教育，?又要堅持經(jīng)?常性的案例?警示教育，?做到合規(guī)在?心中，時刻?敲警鐘。另?一方面，有?效的內(nèi)控制?度關(guān)鍵在執(zhí)?行，以檢查?促進和保障?內(nèi)控制度的?執(zhí)行，堅持?查處違規(guī)不?心軟，嚴懲?違規(guī)不手軟?，堅決不搞?“帶病”上?崗，做到“?有令則行、?有禁則止”?。在信貸方?面，應注重?現(xiàn)場檢查與?非現(xiàn)場檢查?相結(jié)合、全?面檢查與專?項檢查相結(jié)?合、自查與?互查相結(jié)合?、定期檢查?與不定期檢?查相結(jié)合，?同時積極利?用專項審計?和全面審計?，去貫徹制?度、去發(fā)現(xiàn)?問題，不定?期對整改情?況進行抽查?落實，確保?政令暢通。?這是加強執(zhí)?行力建設的?基本要求，?是合規(guī)文化?的重要體現(xiàn)?，合規(guī)就是?效益，管理?創(chuàng)造業(yè)績，?實現(xiàn)由人的?管理向制度?管理再到人?文管理的轉(zhuǎn)?變。三、?改變服務觀?念，更新服?務意識，是?有效防范風?險，促進我?行業(yè)務發(fā)展?的內(nèi)在要求?。在此次?學習過程中?的___個?案例分析讓?我映像深刻?，在案例中?的銀行人士?為了防范風?險，保證客?戶資金安全?，提出了“?延伸服務”?的概念，即?去到醫(yī)院去?驗證客戶所?說是否屬實?。通過案例?，我深刻的?意識到，隨?著歷史的發(fā)?展，我們的?服務也應跟?上時代的潮?流，不僅要?在案件防范?上，還應包?括在發(fā)展業(yè)?務上。在當?前市場競爭?越來越激烈?的情況下，?要突破原有?的局限，創(chuàng)?造個性化服?務，以全面?優(yōu)質(zhì)的服務?吸引客戶才?能在競爭中?立于不敗之?地。這就要?求我們必須?樹立強烈的?市場意識，?善于研究現(xiàn)?實的和潛在?的市場，善?于拓展優(yōu)質(zhì)?市場，善于?競爭優(yōu)質(zhì)客?戶，通過有?效的市場營?銷促進業(yè)務?的快速發(fā)展?。特別是要?找準客戶定?位，牢固樹?立為優(yōu)質(zhì)客?戶服務的意?識。此次?教育讓我更?深刻領(lǐng)悟到?“合規(guī)人人?有責、合規(guī)?創(chuàng)造價值”?的理念，并?且更堅信了?增強依法合?規(guī)審慎經(jīng)營?意識，能把?我行各項經(jīng)?營活動引向?正確軌道，?推進各項業(yè)?務有好又快?的發(fā)展。我?相信通過全?行員工的共?同努力，_?__銀行的?明天會更好??！救?“零違規(guī)?，防差錯，?從我做起”?這項活動開?展已有兩個?月了，在這?段時間里，?我行的每位?員工，都在?以自己的行?動來參與這?次活動。通?過活動給我?最深刻的體?會就是：細?心防差錯，?粗心鑄大過?。銀行工?作是風險性?很高的一項?工作，如果?不按規(guī)章制?度辦事，當?風___生?時可能就會?釀成嚴重的?后果。所以?在工作中，?一定要按照?相關(guān)規(guī)章制?度去辦。以?往總是認為?，這樣也是?小事那樣也?沒有多大的?事，很多的?制度都沒有?切實落實到?實處，比如?說有時臨時?離柜一__?_上就回來?時沒有鎖屏?鎖箱;偶爾?為了圖方便?也沒有將大?額現(xiàn)金全部?放入保險柜?等，這種現(xiàn)?象現(xiàn)在已經(jīng)?全部都得以?糾正了，防?范意識也得?到了明顯的?提高。我想?，在我們前?臺辦理業(yè)務?，只要按制?度辦事了，?就會減少很?多案件的發(fā)?生。比如在?開戶和掛失?時，一定要?認真審核客?戶的有效證?件的真實性?，不要用復?印件替客戶?開戶和掛失?，這樣就會?有效的減少?詐騙案件的?發(fā)生;大額?存取款時要?___是否?屬于可疑交?易和___?交易;自己?保管的各種?印章也要妥?善保管好，?不能借用給?他人使用和?加蓋。只要?我們在辦理?業(yè)務過程中?始終認真仔?細，堅持按?制度辦事，?就不會有風?險的存在，?相反如果我?們粗心大意?，不遵章守?紀，隨時都?有可能鑄成?大過。同?時，我們還?需要積極學?習，不能抱?著安于現(xiàn)狀?、不思進取?的想法，要?讓自己更上?一個臺階，?獲得更大的?發(fā)展。學習?的積累相當?的重要，加?強學習，及?時掌握新的?知識，掌握?熟練的技能?，才能讓自?己實現(xiàn)零差?錯。學習能?提高思想素?質(zhì)，只有從?思想上提高?了，才能防?止對金錢的?誘惑與邪念?。學習不能?只滿足于理?論方面，與?同事之間的?相互學習、?相互交流經(jīng)?驗也很重要??？傊?，?“零差錯，?零違規(guī)”是?一項長期而?又艱巨的任?務，我們一?定會做到始?終堅持，并?且堅信“習?慣成自然”?的道理。相?信自己，一?定成功。?【四】這?次全行“強?化內(nèi)控管理?、全員防范?案件”專項?治理活動的?開展，我們?認真學習了?《中國農(nóng)業(yè)?銀行防范案?件工作指引?》、《中國?農(nóng)業(yè)銀行員?工行為守則?》、《中國?農(nóng)業(yè)銀行_?__省分行?員工違規(guī)行?為積分管理?實施細則》?（試行）《?中國農(nóng)業(yè)銀?行會計主管?內(nèi)控操作手?冊》《__?_加強會計?內(nèi)控管理的?若干意見》?、《四個一?律》、《銀?監(jiān)會防范操?作風險十三?條》等制度?資料。透過?學習，提高?了思想認識?，充分認識?到這次“強?化內(nèi)控管理?、全員防范?案件”專項?治理活動的?重要好處。?加強內(nèi)部?控制、防范?化解經(jīng)營風?險，是商業(yè)?銀行經(jīng)營管?理永恒的主?題。真正把?“強化內(nèi)控?管理、全員?防范案件”?專項治理活?動落實到實?處，是一項?長期的綜合?工程。結(jié)合?這次學習，?以下心得體?會。一、?加強員工教?育，營造內(nèi)?控管理的良?好氛圍。制?度最終靠、?人來執(zhí)行，?管理的核心?是人的管理?。營造和諧?的內(nèi)部環(huán)境?，真正從源?頭上防控風?險。堅持?常規(guī)培訓與?警示教育相?結(jié)合，強化?員工教育。?為讓全行每?一位員工了?解內(nèi)控管理?中存在的問?題、構(gòu)成風?險的原因以?及預防措施?，堅持提示?在前、預警?在先，提高?全員對會計?內(nèi)控管理工?作的認識和?重視程度?堅持激勵與?約束相結(jié)合?，加強員工?行為管理。?牢固樹立“?違規(guī)就是風?險、“安全?就是效益”?的觀念，規(guī)?范員工操作?行為。堅?持嚴格管理?與關(guān)心職工?工作生活相?結(jié)合，營造?和諧氛圍，?基層營業(yè)一?線工作，條?件相對較差?、工作壓力?和勞動強度?相對較大，?深入基層，?與員工談心?交流，關(guān)心?員工的工作?生活，經(jīng)常?交流溝通，?營造心齊氣?順的良好發(fā)?展環(huán)境，征?求員工對全?行經(jīng)營管理?的意見，了?解員工思想?狀態(tài)和工作?生活惰況，?解決基層工?作生活中的?實際問題，?與一線人員?應對面地共?同查找內(nèi)管?工作的難點?和問題，與?柜員談心了?解在職責履?行中的問題?和困難，密?切干群關(guān)系?，穩(wěn)定一線?員工隊伍，?營造和諧的?發(fā)展環(huán)境。?二、加強?基礎管理，?握高全員內(nèi)?控管理工作?的自覺性。?管理務必從?管理層抓起?、從基層基?礎抓起。在?風險控制上?出現(xiàn)問題，?很重要的一?個原因就是?管理職責履?行不到位，?缺乏常抓不?懈的機制，?造成管理力?度層層遞減?、風險控制?措施層層減?弱。加強?精細化管理?，提高對風?險的控制力?。應對防范?和控制操作?風險的壓力?，按照工作?求細、措施?求實、手段?求新、執(zhí)紀?求嚴的要求?，狠抓制度?落實，促進?精細化管理?水平的提升?，加強會計?內(nèi)控管理體?系建設，構(gòu)?成齊抓共管?的內(nèi)控管理?格局。強?化突擊檢查?，突出檢查?的隨機性，?以不打招呼?突擊檢查為?主要形式，?在資料上，?突出重點業(yè)?務、重點環(huán)?節(jié)、重點崗?位、重點時?段等容易發(fā)?生問題和案?件的風險點?的檢查。完?善制約機制?，防范對賬?風險，明確?職責義務，?加快對帳進?度，強化對?賬管理，切?實防范對賬?風險。__?_細節(jié)，持?續(xù)改善，提?高管理效果?，扎實開展?創(chuàng)“三鐵”?活動，全面?提高會計內(nèi)?捏管理水平?，強化全行?創(chuàng)“三鐵’?活動的氛圍?，有效推動?活動的開展?。三、穩(wěn)?步推進案件?專項治理活?動向縱深發(fā)?展，還需要?強化對專項?治理活動的?領(lǐng)導、協(xié)調(diào)?、督導工作?，制定切實?可行的實施?細則，一級?抓一級，層?層抓落實，?有計劃、有?步驟、有重?點地開展案?件專項治理?工作。強化?對重點業(yè)務?、重點環(huán)節(jié)?和重點單位?進行重點治?理，認真履?行案件專項?治理的職責?，指導、督?促本條線做?好對重點業(yè)?務環(huán)節(jié)的治?理。強化整?章建制，按?照邊檢查、?邊整改和建?立預防案件?長效機制的?要求，在專?項治理活動?中開展對規(guī)?章制度的專?項清理、修?訂和完善工?作，構(gòu)成用?制度管人、?按制度辦事?的內(nèi)控機制?，對無章可?循的，要抓?緊制定規(guī)范?的操作規(guī)程?，杜絕管理?“斷層”和?風險控制“?盲區(qū)”；對?不適應發(fā)展?變化要求的?現(xiàn)有規(guī)章要?及時進行修?訂和完善，?持續(xù)管理的?連續(xù)性和風?險的可控性?。強化基礎?管理工作，?要把基礎管?理擺在與業(yè)?務拓展同等?重要的位置?，大力推進?全面風險管?理，不斷提?高發(fā)展質(zhì)量?。各單位要?認真查找內(nèi)?控管理中的?薄弱環(huán)節(jié)和?漏洞，要回?顧基礎管理?檢查工作發(fā)?現(xiàn)的問題，?集中時光、?人員和精力?，認真梳理?存在的問題?，分析問題?存在的原因?，制定切實?可行的整改?方案，落實?整改。制?度是規(guī)范人?的行為的保?證，是相互?控制的基礎?，員工之間?、部門之間?、上下級之?間要相互控?制監(jiān)督，建?立一種制度?防范長效機?制。強化職?責意識教育?，抓住時機?，以高度的?政治職責感?，從本單位?抓起，從自?我做起，樹?立服務意識?、合規(guī)意識?、品牌意識?，做到科學?發(fā)展、規(guī)范?發(fā)展，透過?開展案件專?項治理活動?，到達全行?員工合規(guī)經(jīng)?營理念，遵?章守紀意識?和防控案件?意識明顯增?強，實現(xiàn)案?件專項治理?的任務目標?。管理是?商業(yè)銀行經(jīng)?營發(fā)展的根?本，迸一步?強化會計內(nèi)?控管理，深?化內(nèi)部機制?改革，全面?加強合規(guī)文?化建設和執(zhí)?行力建設，?努力實現(xiàn)“?兩個控制”?目標，確保?各項經(jīng)營管?理工作安全?穩(wěn)健運行。?【五】?近一時期，?商業(yè)銀行不?斷發(fā)生違法?違規(guī)案件，?尤其是一些?大案、要案?，金額巨大?，情節(jié)惡劣?，給銀行的?信譽和社會?形象帶來了?不利影響，?同時銀行機?構(gòu)對操作風?險的識別與?控制潛力不?能適應業(yè)務?發(fā)展的問題?突出，為了?切實加強對?商業(yè)銀行管?理，堅決遏?制案件多發(fā)?勢頭，保證?改革和發(fā)展?的順利進，?銀監(jiān)會決定?開展以加強?制度建設為?主要資料的?查防銀行案?件專項治理?工作，經(jīng)過?一段的學習?現(xiàn)將本人的?心得體會淺?淡如下：?近幾年來，?隨著銀行業(yè)?的競爭加劇?，每個銀行?都在不遺余?力進行著金?融創(chuàng)新推出?自我有特色?的金融產(chǎn)品?，這些經(jīng)營?活動對提升?他們自我在?銀行業(yè)中的?地位以及中?國銀行業(yè)在?世界銀行業(yè)?中的地位起?到了必須的?作用。但我?們也要看到?由于太刻意?追求經(jīng)濟利?益我國銀行?業(yè)在推出新?產(chǎn)品的同時?往往忘了對?相對的制度?保障進行建?設，造成有?的新產(chǎn)品還?在沿用舊得?制度進行管?理有的甚至?沒有制度進?行管理，這?是近幾來很?行業(yè)不斷發(fā)?生重大案件?的一個重要?原因。但我?們同時也要?看到近期以?來發(fā)生的一?些案件也有?很大一部分?在我們傳統(tǒng)?的業(yè)務中，?犯罪份子利?用的也僅僅?是傳統(tǒng)的手?法就造成了?我們銀行業(yè)?的重大損失?。我們在執(zhí)?行內(nèi)控制度?的過程中出?了麻痹大意?，有章不循?的現(xiàn)象，在?平時工作中?沒有按照內(nèi)?控制度要求?和業(yè)務操作?規(guī)程進行操?作，只憑自?我經(jīng)驗和感?情辦事，從?而被犯罪份?子利用鉆了?空子。在?我們平時工?作中有些環(huán)?節(jié)很容易引?發(fā)案件如：?（1）信貸?方面：貸款?授權(quán)授信管?理、向關(guān)聯(lián)?企業(yè)多頭放?貸。（2）?會計方面：?銀行與企業(yè)?的對賬制度?;會計業(yè)務?的相互分離?、相互制約?;業(yè)務處理?“一手清”?現(xiàn)象;英證?、押管理;?會計交接;?有價單證、?重要空白憑?證的使用和?保管等等。?這些環(huán)節(jié)的?管理有賴相?關(guān)制度的建?立和完善也?有賴于制度?執(zhí)行人的高?度重視和嚴?格執(zhí)行，這?次活動把防?范操作風險?強化案件專?項治理同加?強制度建設?和深化銀行?改革有機結(jié)?合起來，把?防范操作風?險強化案件?專項治理和?完成業(yè)務經(jīng)?營目標結(jié)合?起來，把防?范操作風險?強化案件專?項治理同增?強員工風險?意識、提高?員工整體素?質(zhì)結(jié)合起來?，必使這兩?個方面得到?同時的增強?。透過這?次活動，每?個員工透過?進行自我教?育、自我剖?析，吸取教?訓，警鐘長?鳴，并對照?有關(guān)金融法?規(guī)、銀行規(guī)?章制度自我?查找履行崗?位職責及遵?紀守法等方?面的差距，?明確今后工?