證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)熱階段綜合檢測(cè)含答案及解析

證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)熱階段綜合檢測(cè)含答案及解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、（）可以最廣泛地吸收社會(huì)閑散資金，集腋成裘，匯成規(guī)模巨大的投資資金。A、股票B、債券C、基金D、權(quán)證【參考答案】：C【解析】基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值?；饘?duì)投資的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量，有些基金甚至不限制投資額大小，因此，基金可以最廣泛地吸收社會(huì)閑散資金，集腋成裘，匯成規(guī)模巨大的投資資金。2、下面不屬于證券交易所的主要職能的是（）。A、為組織公平的集中交易提供保障B、公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布C、對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)內(nèi)幕交易行為進(jìn)行全面、及時(shí)的調(diào)查處理D、對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告【參考答案】：C3、中證全債指數(shù)體系包括（）只分年期指數(shù)和（）只分類別指數(shù)。A、3，4B、4，3C、3，3D、4，4【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P247。4、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的調(diào)整一般隨（）的變化作調(diào)整。A、公司經(jīng)營(yíng)狀況B、銀行存款利率C、普通股股息D、股票市場(chǎng)市盈率【參考答案】：B【解析】股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的調(diào)整一般與公司的經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān)，而主要隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。5、（）重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)。完善了現(xiàn)行的詢價(jià)制度。A、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》B、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》C、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》D、《公司法》【參考答案】：A6、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、分配股票D、分配債券【參考答案】：A【解析】熟悉基金收入的來源、利潤(rùn)分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P138。7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）發(fā)布了《上市公司股權(quán)激勵(lì)管理辦法(試行)》，以進(jìn)一步促進(jìn)上市公司建立、健全激勵(lì)與約束機(jī)制。A、2006年1月B、2006年l0月C、2007年1月D、2007年lO月【參考答案】：A8、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個(gè)交易日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見教材第八章第二節(jié)，P348。9、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強(qiáng)制贖回，另一種是（）。A、自動(dòng)贖回B、任意贖回C、變相贖回D、經(jīng)常贖回【參考答案】：B【解析】強(qiáng)制贖回，即這種股票在發(fā)行時(shí)就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇權(quán)。任意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。10、下列行為方式不屬于操縱市場(chǎng)的為（）。A、虛買虛賣B、合謀C、內(nèi)幕交易D、連續(xù)交易操縱【參考答案】：C11、在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是（）。A、短期國(guó)債B、國(guó)庫券C、長(zhǎng)期國(guó)債D、無期限國(guó)債【參考答案】：C【解析】答案為C。長(zhǎng)期國(guó)債，通常在10年或10年以上，常被用作政府投資的資金來源，在資本市場(chǎng)上有著重要地位。12、在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制下實(shí)行（）結(jié)算制度。A、獨(dú)立法人B、社團(tuán)法人C、會(huì)員法人D、多級(jí)法人【參考答案】：C13、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A、1000萬B、3000萬C、1億D、3億【參考答案】：B【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。14、債券是由（）出具的。A、投資者B、債權(quán)人C、代理發(fā)行人D、債務(wù)人【參考答案】：D【解析】債券發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體，所以債券是由債務(wù)人出具的。15、2009年3月18日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為2300點(diǎn)，2009年9月到期（9月18日到期）的滬深300指數(shù)仿真合約報(bào)價(jià)為2700點(diǎn)，某投資者持有價(jià)值為1億元人民幣的市場(chǎng)組合。假定中國(guó)金融期貨交易所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出（每點(diǎn)價(jià)值300元人民幣），為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可賣出9月份滬深300指數(shù)期貨進(jìn)行保值。如果該投資者做空145張9月到期合約（100000000/（2300×300）=144.93≈145），則到9月18日收盤時(shí)，若滬深300指數(shù)報(bào)價(jià)（點(diǎn)）為2500點(diǎn)，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價(jià)值為（）元人民幣。A、95652174B、121739130C、108695652D、113043478【參考答案】：C16、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為2000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40元，則轉(zhuǎn)換價(jià)格為（）元。A、5B、25C、50D、100【參考答案】：C17、一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)（）金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、多于B、少于C、等于D、不是【參考答案】：A【解析】熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P175。18、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（）。A、借貸資金市場(chǎng)利率水平B、籌資者的資信C、債券期限長(zhǎng)短D、資金使用方向【參考答案】：D19、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于（）。A、3000萬元B、4000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P205。20、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民個(gè)人從事B股交易前，先要開立（）。A、外匯賬戶B、B股資金賬戶C、B股賬戶D、證券賬戶【參考答案】：B【解析】考生切記是開立B股資金賬戶而不是B股賬戶。21、證券按其性質(zhì)不同，可以分為（）。A、憑證證券和有價(jià)證券B、資本證券和貨幣證券C、商品證券和無價(jià)證券D、虛擬證券和有價(jià)證券【參考答案】：A【解析】證券按其性質(zhì)不同，可以分為憑證證券和有價(jià)證券22、在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是（）和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。A、證券公司B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券交易所D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【參考答案】：A23、我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券持有人所持有的證券上市交易前，應(yīng)當(dāng)全部托管在（）。A、證券公司B、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【參考答案】：D24、證券公司設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院指定的部門【參考答案】：B【解析】本題考核的是設(shè)立分公司的批準(zhǔn)部門。證券公司設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。25、股票從性質(zhì)上看，是一種（）證券。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、綜合權(quán)利證券D、既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券【參考答案】：C【解析】股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。物權(quán)證券是證券持有人對(duì)公司財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券。而股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)利等。26、下列不是證券發(fā)行市場(chǎng)上的投資者的是（）。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、保險(xiǎn)公司D、社會(huì)團(tuán)體【參考答案】：A【解析】證券市場(chǎng)上投資者主要有政府機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)和事業(yè)性機(jī)構(gòu)以及各類基金。27、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、13年【參考答案】：B28、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的（）。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、總風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：D29、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司（）以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。A、3%B、5%C、7%D、10%【參考答案】：B【解析】掌握政權(quán)公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P294。30、（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A、存托憑證B、權(quán)證C、股票期權(quán)D、可轉(zhuǎn)化債券【參考答案】：A31、因公司負(fù)債過多而破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P262。32、關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同【參考答案】：B33、某可轉(zhuǎn)換債券面額為5000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A、50B、100C、200D、400【參考答案】：C【解析】轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格34、股票的理論價(jià)格用公式表示為（）。A、預(yù)期股息/必要收益率B、預(yù)期股息/定期存款利息率C、預(yù)期股息/無風(fēng)險(xiǎn)利率D、每股凈資產(chǎn)/必要收益率【參考答案】：A35、1993年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》中規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的（）。A、4倍B、2倍C、60%D、40%【參考答案】：D【解析】《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》中規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40％，公司債券的利率或價(jià)格由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定。36、中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。A、上海證券交易所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、北平證券交易所【參考答案】：D【解析】考生應(yīng)當(dāng)記住這兩家在中國(guó)證券發(fā)展史上具有重要意義的交易所：1918年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年7月成立的上海證券物品交易所是當(dāng)時(shí)規(guī)模最大的證券交易所。37、（）對(duì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。A、證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券交易所D、證券結(jié)算機(jī)構(gòu)【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P383。38、我國(guó)《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（），應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：C39、證券發(fā)行公司信息持續(xù)披露的文件是指（）。A、招股說明書B、上市公告書C、定期報(bào)告文件D、招股意向書【參考答案】：C40、債券以高于面值的價(jià)格發(fā)行被稱為（）。A、平價(jià)發(fā)行B、折價(jià)發(fā)行C、溢價(jià)發(fā)行D、高價(jià)發(fā)行【參考答案】：C【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。41、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長(zhǎng)型基金、收入型基金【參考答案】：B42、基金份額持有人大會(huì)一般由（）召集。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金結(jié)算人【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章第二節(jié)，P130。43、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是（）。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值C、以外幣認(rèn)購D、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：B【解析】境內(nèi)上市外資股也稱為B股，采股記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購，買賣44、NASDAQ采取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)分為（）。A、占總市值80%左右的NASDAQ全國(guó)市場(chǎng)，占總市值20%左右的NASDAQ小型資本市場(chǎng)B、占總市值85%左右的NASDAQ全國(guó)市場(chǎng)，占總市值15%左右的NASDAQ小型資本市場(chǎng)C、占總市值90%左右的NASDAQ全國(guó)市場(chǎng)，占總市值10%左右的NASDAQ小型資本市場(chǎng)D、占總市值95%左右的NASDAQ全國(guó)市場(chǎng)，占總市值5%左右的NASDAQ小型資本市場(chǎng)【參考答案】：D45、（）指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的債券。A、公募債券B、私募債券C、付息債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A【解析】熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P82。46、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、認(rèn)股權(quán)證基金C、交易所交易基金D、上市開放式基金【參考答案】：B47、基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、總資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、總負(fù)債D、凈負(fù)債【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。48、我國(guó)第一家股份制企業(yè)是（）。A、上海眾業(yè)公所B、輪船招商局C、上海飛樂音響D、真空電子【參考答案】：B【解析】我國(guó)第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。49、同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融體系同屬于（）市場(chǎng)。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、貸款市場(chǎng)D、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)【參考答案】：A50、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，我國(guó)證券業(yè)在5年過渡期，允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過（）；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過（）。A、33%，49%B、50%，50%C、55%，45%D、33%，50%【參考答案】：A51、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同【參考答案】：B52、在國(guó)際市場(chǎng)上，（）的常見形式是國(guó)庫券。A、短期國(guó)債B、中期國(guó)債C、長(zhǎng)期國(guó)債D、無期國(guó)債【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。53、上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會(huì)員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券交易所都按會(huì)員制方式組織的（而不是公司制），都是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。54、為禁止證券欺詐行為，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，1993年8月15日由國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)公布了（）。A、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》B、《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券市場(chǎng)宏觀管理的通知》C、《證券市場(chǎng)禁人暫行規(guī)定》D、《關(guān)于嚴(yán)禁國(guó)有企業(yè)和上市公司炒作股票的規(guī)定》【參考答案】：A【解析】禁止證券欺詐行為最主要的行政法規(guī)就是1993年公布的《禁止證券欺詐行為暫行辦法》。55、債券分為實(shí)物債券．憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是（）。A、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式【參考答案】：A56、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A、支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利B、營(yíng)銷權(quán)C、基本權(quán)利和義務(wù)D、特種經(jīng)營(yíng)權(quán)【參考答案】：C【解析】答案為C。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票。57、政府證券不包括（）。A、中央政府發(fā)行的債券B、地方政府發(fā)行的債券C、經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券D、國(guó)債【參考答案】：C58、在上市公司增資發(fā)行方式中，（）是常用的增資方式。A、向原股東配售股份B、公開發(fā)行股票C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D、向不特定對(duì)象公開募集股份【參考答案】：D【解析】向不特定對(duì)象公開募集股份，簡(jiǎn)稱增發(fā)，是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會(huì)公眾募集資金，擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價(jià)格大都以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。59、基金管理人是（）。A、對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的專業(yè)機(jī)構(gòu)B、基金持有人，即基金投資者C、證券公司和證券交易所等機(jī)構(gòu)D、負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)【參考答案】：D【解析】我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任，是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。60、股份公司在清算過程中，若公司財(cái)產(chǎn)能夠清償公司債券，則按（）順序進(jìn)行分配：①支付職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用；②支付清算費(fèi)用；③繳納所欠稅款；④清償公司債務(wù)；⑤按股東持股比例分配剩余資產(chǎn)。A、①②③④⑤B、②①③④⑤C、③②①④⑤D、③①②④⑤【參考答案】：B【解析】公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)先按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、公募基金的特點(diǎn)有（）。A、募集對(duì)象不固定B、投資金額要求較低C、適合中小投資者D、投資者資格和人數(shù)手段監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。2、可以作為貨幣期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有（）。A、美元B、歐元C、日元D、英鎊【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P17703、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》中重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了現(xiàn)行的詢價(jià)制度，下面關(guān)于詢價(jià)制度敘述正確的是（）。A、對(duì)在深交所中小企業(yè)板上市的公司．必須經(jīng)過初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段定價(jià)B、在主板市場(chǎng)上市的公司規(guī)定可以通過初步詢價(jià)直接定價(jià)C、只有參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象才能參與網(wǎng)下申購D、所有詢價(jià)對(duì)象均可自主選擇是否參與初步誨價(jià)，主承銷商不得拒絕詢價(jià)對(duì)象參與初步詢價(jià)【參考答案】：C,D4、根據(jù)我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司在（）時(shí)可以收購本公司的股份。A、反收購B、為減少公司資本而注銷股份C、維護(hù)二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)D、與持有本公司股票的其他公司合并時(shí)【參考答案】：B,D5、與股票比較，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，是因?yàn)椋ǎ、債券利息固定B、債券有固定的本金償還期C、債券價(jià)格波動(dòng)小D、債券品種多【參考答案】：A,B,C6、國(guó)際債券的發(fā)行人主要包括（）。A、政府B、國(guó)際組織C、金融機(jī)構(gòu)D、工商企業(yè)【參考答案】：A,B,C,D7、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)包括（）。A、綜合精算股票指數(shù)B、100種股票交易指數(shù)．C、金融時(shí)報(bào)工業(yè)股票指數(shù)D、FT一200指數(shù)【參考答案】：A,B,C【解析】金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(也譯為“富時(shí)指數(shù)”)是英國(guó)最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，由《金融時(shí)報(bào)》編制和公布。這一指數(shù)包括三種：一是金融時(shí)報(bào)工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)。二是l00種股票交易指數(shù)，又稱“FT-l00指數(shù)”，該指數(shù)自1984年1月3日起編制并公布。三是綜合精算股票指數(shù)。8、證券公司（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P269。9、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為（）。A、利息收入B、資本利得再投資收益C、債務(wù)人違約金D、【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P81。10、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要在于（）。A、投資對(duì)象不同B、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同C、投資者的地位不同D、資金的性質(zhì)不同【參考答案】：B,C,D【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行收益憑證而設(shè)立的一種基金。公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。二者的主要區(qū)別體現(xiàn)在選項(xiàng)B、C、D三方面。11、國(guó)債按資金用途可以分為（）。A、赤字債券B、建設(shè)債券C、特種國(guó)債D、戰(zhàn)爭(zhēng)債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】根據(jù)資金用途分類，國(guó)債可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。12、中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為三個(gè)層次，分別是（）。A、在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金B(yǎng)、開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)C、有條件地開放境外企業(yè)和個(gè)人投資境內(nèi)市場(chǎng)D、有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)【參考答案】：A,B,D13、下列關(guān)于歐洲債券的描述正確的是（）。A、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣B、由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱無國(guó)籍債券C、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)【參考答案】：A,B,C,D14、基金分配通常的方式有（）。A、歸還本息B、分配現(xiàn)金C、分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈收益折為等額的新的基金份額送給受益人D、折價(jià)發(fā)售新基金份額【參考答案】：B,C【解析】證券投資基金在獲取投資收入扣除費(fèi)用后，須將利潤(rùn)分配給受益人?；鹄麧?rùn)(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折為等額的新的基金份額送給受益人。15、利率從（）方面影響證券價(jià)格。A、改變資金流向B、改變資金數(shù)量C、影響公司的盈利D、影響證券供求【參考答案】：A,C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P259。16、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)包括（）。A、股息率是可變動(dòng)的B、股息率的變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān)C、股息率隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整D、有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P70。17、可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列（）證券A、符合交易所規(guī)定的股票B、證券投資基金C、債券D、其他證券【參考答案】：A,B,C,D18、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性B、利率與證券價(jià)格呈反方向變化C、利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本的提高D、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同證券的影響是不同的【參考答案】：A,B,C,D【解析】利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本的提高，所以導(dǎo)致股價(jià)下降，因而利率與證券價(jià)格呈反方向變化。長(zhǎng)期債券的利率風(fēng)險(xiǎn)大于短期債券，所以利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同證券的影響是不同的。19、按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為（）。A、場(chǎng)內(nèi)股票基金B(yǎng)、一般股票基金C、專門化股票基金D、場(chǎng)外股票基金【參考答案】：B,C20、現(xiàn)代金融體系的支柱是（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險(xiǎn)業(yè)【參考答案】：A,B,C,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、商品證券包括（）。A、提貨單B、購物券C、倉庫棧單D、運(yùn)貨單【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。2、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括（）。A、宣傳費(fèi)用B、運(yùn)作費(fèi)C、清算費(fèi)D、托管費(fèi)【參考答案】：B,C,D3、根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行的股票實(shí)行詢價(jià)制度，其詢價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的（）。A、證券投資基金管理公司、證券公司B、個(gè)人投資者C、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）【參考答案】：A,C,D4、在我國(guó)，社?；鹬饕桑ǎ┙M成。A、社會(huì)保障基金B(yǎng)、社會(huì)保險(xiǎn)基金C、企業(yè)年金D、對(duì)沖基金【參考答案】：A,B5、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途包括（）。A、作為中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的依據(jù)B、作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的參考C、作為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更申請(qǐng)的依據(jù)D、作為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)推薦有關(guān)人選或組織行業(yè)評(píng)比的依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D6、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范（）之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A、股東B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理人員【參考答案】：A,B,D7、股票價(jià)格指數(shù)是將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化值，它的編制方法有（）兩類。A、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)B、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)C、費(fèi)雪理想式D、加權(quán)股價(jià)指數(shù)【參考答案】：B,D8、證券交易所的信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下渠道組成（）。A、交易通信網(wǎng)B、信息服務(wù)網(wǎng)C、證券報(bào)刊D、因特網(wǎng)【參考答案】：A,B,C,D【解析】2009年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第197頁.信息系統(tǒng)由1.交易通信網(wǎng)2.信息服務(wù)網(wǎng)3.證券報(bào)刊4.因特網(wǎng)9、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)格等總體特征B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件【參考答案】：A,D10、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D11、套期保值的基本做法是（）。A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D、持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C12、信用違約互換（CDS）交易的危險(xiǎn)來自（）。A、具有較高的杠桿性B、由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性高估涉險(xiǎn)金額C、信用違約互換過快的增長(zhǎng)速度D、由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A,B,D13、根據(jù)協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（）。A、實(shí)值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、平價(jià)期權(quán)D、升水期權(quán)【參考答案】：A,B,C14、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,B15、大宗交易的申報(bào)方式有（）。A、成交申報(bào)B、意向申報(bào)C、數(shù)量申報(bào)D、價(jià)格申報(bào)【參考答案】：A,B【解析】熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224～225。16、下面屬于深圳證券交易所決定暫停其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形有（）。A、股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，首個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)結(jié)果表明公司繼續(xù)虧損B、股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，首個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)結(jié)果表明公司凈資產(chǎn)仍然為負(fù)C、股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在兩個(gè)月內(nèi)仍未披露年度報(bào)告或中期報(bào)告D、因最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的審計(jì)結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過2000萬元或者占凈資產(chǎn)值的50%以上，股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，公司年度報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示公司違法上【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222。17、影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素有（）。A、公司的經(jīng)營(yíng)狀況素況B、證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況C、行業(yè)前景D、宏觀經(jīng)濟(jì)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變動(dòng)的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。18、下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量B、是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積D、采用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。19、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)在支付普通股票的紅利之前可以從事的分配有（）。A、彌補(bǔ)虧損B、提取任意公積金C、提取法定公積金D、支付優(yōu)先股股息【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利潤(rùn)分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。20、證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是（）。A、公開原則B、公義原則C、公平原則D、公正原則【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344～345。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)作出的紀(jì)律懲戒不服的，可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)復(fù)議。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十七條對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察的職權(quán)及機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員申請(qǐng)復(fù)議的權(quán)利作出了原則性的規(guī)定。根據(jù)本條規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)作出的紀(jì)律懲戒的復(fù)議機(jī)構(gòu)。2、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。（）【參考答案】：正確3、債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體為籌資需要而發(fā)行的有價(jià)證券。（）【參考答案】：正確【解析】債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體為籌資需要而發(fā)行的有價(jià)證券。4、詢價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFⅡ)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】詢價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)，以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者，而沒有個(gè)人投資者。5、境外上市，是指境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外公開發(fā)行股票并在境外證券交易場(chǎng)所流通轉(zhuǎn)讓。（）【參考答案】：正確【解析】境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外公開發(fā)行股票并在境外證券交易所流通轉(zhuǎn)讓稱為境外上市6、保證公司債券是擔(dān)保證券的一種。（）【參考答案】：正確7、歐洲債券市場(chǎng)上，附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益發(fā)行人購買普通股股票。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券。8、單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，只能對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以刑罰。（）【參考答案】：錯(cuò)誤9、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以不定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利。（）【參考答案】：錯(cuò)誤10、金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161。11、我國(guó)《刑法》規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）【參考答案】：正確【解析】A?！缎谭ㄐ拚?六)》第十條規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。12、國(guó)有獨(dú)資公司是指國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門單獨(dú)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司。（）【參考答案】：正確13、我國(guó)的憑證式國(guó)債在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。（）【參考答案】：正確14、我國(guó)向個(gè)人發(fā)行的國(guó)庫券利率基本上根據(jù)銀行利率制定，一般比同期存款利率高1—2個(gè)百分點(diǎn)。（）【參考答案】：正確15、投資股票就是投資于公司，投資者的股息收益和通過股票價(jià)格變動(dòng)獲得的資本利得與公司的經(jīng)營(yíng)效益密切相關(guān)。所以，股票的風(fēng)險(xiǎn)將直接取決于公司的經(jīng)營(yíng)效益。（）【參考答案】：正確16、經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格尤其是計(jì)算開放式基金申購與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。、（）【參考答案】：正確【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P137。17、我國(guó)現(xiàn)在的政策規(guī)定，事業(yè)法人可用自有資金、閑置資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。18、主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。19、20世紀(jì)50年代，我國(guó)發(fā)行過兩種國(guó)債，分別是人民勝利折實(shí)公債和國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。（）【參考答案】：正確【解析】20世紀(jì)50年代，我國(guó)發(fā)行過兩種國(guó)債，分別是人民勝利折實(shí)公債和國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。20、上市公司向原股東的配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。（）【參考答案】：正確21、社會(huì)公眾股就是個(gè)人認(rèn)購的股份，包括未上市流通的股份。（）【參考答案】：錯(cuò)誤22、證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者證券買賣的損失做出承諾。（）【參考答案】：正確【解析】為了控制證券公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者證券買賣的損失做出承諾。23、上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬私募證券。（）【參考答案】