證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段綜合檢測含答案及解析

證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段綜合檢測含答案及解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、（）可以最廣泛地吸收社會閑散資金，集腋成裘，匯成規(guī)模巨大的投資資金。A、股票B、債券C、基金D、權(quán)證【參考答案】：C【解析】基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值?；饘ν顿Y的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量，有些基金甚至不限制投資額大小，因此，基金可以最廣泛地吸收社會閑散資金，集腋成裘，匯成規(guī)模巨大的投資資金。2、下面不屬于證券交易所的主要職能的是（）。A、為組織公平的集中交易提供保障B、公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布C、對證券交易實行實時監(jiān)控，對內(nèi)幕交易行為進行全面、及時的調(diào)查處理D、對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告【參考答案】：C3、中證全債指數(shù)體系包括（）只分年期指數(shù)和（）只分類別指數(shù)。A、3，4B、4，3C、3，3D、4，4【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P247。4、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的調(diào)整一般隨（）的變化作調(diào)整。A、公司經(jīng)營狀況B、銀行存款利率C、普通股股息D、股票市場市盈率【參考答案】：B【解析】股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的調(diào)整一般與公司的經(jīng)營狀況無關(guān)，而主要隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。5、（）重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)。完善了現(xiàn)行的詢價制度。A、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》B、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》C、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》D、《公司法》【參考答案】：A6、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、分配股票D、分配債券【參考答案】：A【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P138。7、中國證監(jiān)會于（）發(fā)布了《上市公司股權(quán)激勵管理辦法(試行)》，以進一步促進上市公司建立、健全激勵與約束機制。A、2006年1月B、2006年l0月C、2007年1月D、2007年lO月【參考答案】：A8、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：B【解析】考點：熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見教材第八章第二節(jié)，P348。9、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是（）。A、自動贖回B、任意贖回C、變相贖回D、經(jīng)常贖回【參考答案】：B【解析】強制贖回，即這種股票在發(fā)行時就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇權(quán)。任意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。10、下列行為方式不屬于操縱市場的為（）。A、虛買虛賣B、合謀C、內(nèi)幕交易D、連續(xù)交易操縱【參考答案】：C11、在資本市場上占有重要地位的國債是（）。A、短期國債B、國庫券C、長期國債D、無期限國債【參考答案】：C【解析】答案為C。長期國債，通常在10年或10年以上，常被用作政府投資的資金來源，在資本市場上有著重要地位。12、在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制下實行（）結(jié)算制度。A、獨立法人B、社團法人C、會員法人D、多級法人【參考答案】：C13、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A、1000萬B、3000萬C、1億D、3億【參考答案】：B【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。14、債券是由（）出具的。A、投資者B、債權(quán)人C、代理發(fā)行人D、債務(wù)人【參考答案】：D【解析】債券發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體，所以債券是由債務(wù)人出具的。15、2009年3月18日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報價為2300點，2009年9月到期（9月18日到期）的滬深300指數(shù)仿真合約報價為2700點，某投資者持有價值為1億元人民幣的市場組合。假定中國金融期貨交易所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出（每點價值300元人民幣），為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險，可賣出9月份滬深300指數(shù)期貨進行保值。如果該投資者做空145張9月到期合約（100000000/（2300×300）=144.93≈145），則到9月18日收盤時，若滬深300指數(shù)報價（點）為2500點，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價值為（）元人民幣。A、95652174B、121739130C、108695652D、113043478【參考答案】：C16、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為2000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40元，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。A、5B、25C、50D、100【參考答案】：C17、一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)（）金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、多于B、少于C、等于D、不是【參考答案】：A【解析】熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P175。18、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（）。A、借貸資金市場利率水平B、籌資者的資信C、債券期限長短D、資金使用方向【參考答案】：D19、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于（）。A、3000萬元B、4000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P205。20、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民個人從事B股交易前，先要開立（）。A、外匯賬戶B、B股資金賬戶C、B股賬戶D、證券賬戶【參考答案】：B【解析】考生切記是開立B股資金賬戶而不是B股賬戶。21、證券按其性質(zhì)不同，可以分為（）。A、憑證證券和有價證券B、資本證券和貨幣證券C、商品證券和無價證券D、虛擬證券和有價證券【參考答案】：A【解析】證券按其性質(zhì)不同，可以分為憑證證券和有價證券22、在證券市場起中介作用的機構(gòu)是（）和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。A、證券公司B、證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、證券登記結(jié)算機構(gòu)【參考答案】：A23、我國《證券法》規(guī)定，證券持有人所持有的證券上市交易前，應(yīng)當(dāng)全部托管在（）。A、證券公司B、資信評估機構(gòu)C、證券交易所D、證券登記結(jié)算機構(gòu)【參考答案】：D24、證券公司設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院B、中國證監(jiān)會C、中國人民銀行D、國務(wù)院指定的部門【參考答案】：B【解析】本題考核的是設(shè)立分公司的批準(zhǔn)部門。證券公司設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。25、股票從性質(zhì)上看，是一種（）證券。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、綜合權(quán)利證券D、既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券【參考答案】：C【解析】股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。物權(quán)證券是證券持有人對公司財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券。而股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)利等。26、下列不是證券發(fā)行市場上的投資者的是（）。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、保險公司D、社會團體【參考答案】：A【解析】證券市場上投資者主要有政府機構(gòu)，金融機構(gòu)，企業(yè)和事業(yè)性機構(gòu)以及各類基金。27、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、13年【參考答案】：B28、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的（）。A、政策風(fēng)險B、非系統(tǒng)風(fēng)險C、總風(fēng)險D、系統(tǒng)風(fēng)險【參考答案】：D29、董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司（）以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。A、3%B、5%C、7%D、10%【參考答案】：B【解析】掌握政權(quán)公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P294。30、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A、存托憑證B、權(quán)證C、股票期權(quán)D、可轉(zhuǎn)化債券【參考答案】：A31、因公司負債過多而破產(chǎn)的風(fēng)險為（）。A、信用風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、財務(wù)風(fēng)險D、市場風(fēng)險【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P262。32、關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是（）。A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：B33、某可轉(zhuǎn)換債券面額為5000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，則可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A、50B、100C、200D、400【參考答案】：C【解析】轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格34、股票的理論價格用公式表示為（）。A、預(yù)期股息/必要收益率B、預(yù)期股息/定期存款利息率C、預(yù)期股息/無風(fēng)險利率D、每股凈資產(chǎn)/必要收益率【參考答案】：A35、1993年國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》中規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。A、4倍B、2倍C、60%D、40%【參考答案】：D【解析】《企業(yè)債券管理條例》中規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40％，公司債券的利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。36、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。A、上海證券交易所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、北平證券交易所【參考答案】：D【解析】考生應(yīng)當(dāng)記住這兩家在中國證券發(fā)展史上具有重要意義的交易所：1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年7月成立的上海證券物品交易所是當(dāng)時規(guī)模最大的證券交易所。37、（）對機構(gòu)執(zhí)行《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的情況進行定期或者不定期檢查。A、證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、證券結(jié)算機構(gòu)【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P383。38、我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（），應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：C39、證券發(fā)行公司信息持續(xù)披露的文件是指（）。A、招股說明書B、上市公告書C、定期報告文件D、招股意向書【參考答案】：C40、債券以高于面值的價格發(fā)行被稱為（）。A、平價發(fā)行B、折價發(fā)行C、溢價發(fā)行D、高價發(fā)行【參考答案】：C【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。41、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了（）的運作特點。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長型基金、收入型基金【參考答案】：B42、基金份額持有人大會一般由（）召集。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金結(jié)算人【參考答案】：A【解析】考點：熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章第二節(jié)，P130。43、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（）。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值C、以外幣認(rèn)購D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：B【解析】境內(nèi)上市外資股也稱為B股，采股記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購，買賣44、NASDAQ采取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場分為（）。A、占總市值80%左右的NASDAQ全國市場，占總市值20%左右的NASDAQ小型資本市場B、占總市值85%左右的NASDAQ全國市場，占總市值15%左右的NASDAQ小型資本市場C、占總市值90%左右的NASDAQ全國市場，占總市值10%左右的NASDAQ小型資本市場D、占總市值95%左右的NASDAQ全國市場，占總市值5%左右的NASDAQ小型資本市場【參考答案】：D45、（）指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。A、公募債券B、私募債券C、付息債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82。46、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、認(rèn)股權(quán)證基金C、交易所交易基金D、上市開放式基金【參考答案】：B47、基金管理費通常按照每個估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、總資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、總負債D、凈負債【參考答案】：B【解析】考點：熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。48、我國第一家股份制企業(yè)是（）。A、上海眾業(yè)公所B、輪船招商局C、上海飛樂音響D、真空電子【參考答案】：B【解析】我國第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。49、同業(yè)拆借市場在金融體系同屬于（）市場。A、貨幣市場B、資本市場C、貸款市場D、中長期信貸市場【參考答案】：A50、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過（）；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過（）。A、33%，49%B、50%，50%C、55%，45%D、33%，50%【參考答案】：A51、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：B52、在國際市場上，（）的常見形式是國庫券。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、無期國債【參考答案】：A【解析】考點：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。53、上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券交易所都按會員制方式組織的（而不是公司制），都是非營利性的事業(yè)法人。54、為禁止證券欺詐行為，維護證券市場秩序，保護投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，1993年8月15日由國務(wù)院證券委員會公布了（）。A、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》B、《國務(wù)院關(guān)于進一步加強證券市場宏觀管理的通知》C、《證券市場禁人暫行規(guī)定》D、《關(guān)于嚴(yán)禁國有企業(yè)和上市公司炒作股票的規(guī)定》【參考答案】：A【解析】禁止證券欺詐行為最主要的行政法規(guī)就是1993年公布的《禁止證券欺詐行為暫行辦法》。55、債券分為實物債券．憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是（）。A、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式【參考答案】：A56、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A、支配公司財產(chǎn)的權(quán)利B、營銷權(quán)C、基本權(quán)利和義務(wù)D、特種經(jīng)營權(quán)【參考答案】：C【解析】答案為C。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險較大的股票。57、政府證券不包括（）。A、中央政府發(fā)行的債券B、地方政府發(fā)行的債券C、經(jīng)批準(zhǔn)的政府機構(gòu)發(fā)行的證券D、國債【參考答案】：C58、在上市公司增資發(fā)行方式中，（）是常用的增資方式。A、向原股東配售股份B、公開發(fā)行股票C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D、向不特定對象公開募集股份【參考答案】：D【解析】向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)，是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價格大都以市場價格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。59、基金管理人是（）。A、對基金管理機構(gòu)的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的專業(yè)機構(gòu)B、基金持有人，即基金投資者C、證券公司和證券交易所等機構(gòu)D、負責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)【參考答案】：D【解析】我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任，是負責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。60、股份公司在清算過程中，若公司財產(chǎn)能夠清償公司債券，則按（）順序進行分配：①支付職工工資和社會保險費用；②支付清算費用；③繳納所欠稅款；④清償公司債務(wù)；⑤按股東持股比例分配剩余資產(chǎn)。A、①②③④⑤B、②①③④⑤C、③②①④⑤D、③①②④⑤【參考答案】：B【解析】公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)先按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和社會保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、公募基金的特點有（）。A、募集對象不固定B、投資金額要求較低C、適合中小投資者D、投資者資格和人數(shù)手段監(jiān)管機構(gòu)的限制【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。2、可以作為貨幣期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有（）。A、美元B、歐元C、日元D、英鎊【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P17703、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》中重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了現(xiàn)行的詢價制度，下面關(guān)于詢價制度敘述正確的是（）。A、對在深交所中小企業(yè)板上市的公司．必須經(jīng)過初步詢價和累計投標(biāo)詢價兩個階段定價B、在主板市場上市的公司規(guī)定可以通過初步詢價直接定價C、只有參與初步詢價的詢價對象才能參與網(wǎng)下申購D、所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步誨價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價【參考答案】：C,D4、根據(jù)我國《公司法》規(guī)定，公司在（）時可以收購本公司的股份。A、反收購B、為減少公司資本而注銷股份C、維護二級市場股價D、與持有本公司股票的其他公司合并時【參考答案】：B,D5、與股票比較，債券風(fēng)險相對較小，是因為（）。A、債券利息固定B、債券有固定的本金償還期C、債券價格波動小D、債券品種多【參考答案】：A,B,C6、國際債券的發(fā)行人主要包括（）。A、政府B、國際組織C、金融機構(gòu)D、工商企業(yè)【參考答案】：A,B,C,D7、金融時報證券交易所指數(shù)包括（）。A、綜合精算股票指數(shù)B、100種股票交易指數(shù)．C、金融時報工業(yè)股票指數(shù)D、FT一200指數(shù)【參考答案】：A,B,C【解析】金融時報證券交易所指數(shù)(也譯為“富時指數(shù)”)是英國最具權(quán)威性的股價指數(shù)，由《金融時報》編制和公布。這一指數(shù)包括三種：一是金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)。二是l00種股票交易指數(shù)，又稱“FT-l00指數(shù)”，該指數(shù)自1984年1月3日起編制并公布。三是綜合精算股票指數(shù)。8、證券公司（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P269。9、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為（）。A、利息收入B、資本利得再投資收益C、債務(wù)人違約金D、【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P81。10、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要在于（）。A、投資對象不同B、基金的營運依據(jù)不同C、投資者的地位不同D、資金的性質(zhì)不同【參考答案】：B,C,D【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行收益憑證而設(shè)立的一種基金。公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。二者的主要區(qū)別體現(xiàn)在選項B、C、D三方面。11、國債按資金用途可以分為（）。A、赤字債券B、建設(shè)債券C、特種國債D、戰(zhàn)爭債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】根據(jù)資金用途分類，國債可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。12、中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別是（）。A、在國際資本市場募集資金B(yǎng)、開放國內(nèi)資本市場C、有條件地開放境外企業(yè)和個人投資境內(nèi)市場D、有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場【參考答案】：A,B,D13、下列關(guān)于歐洲債券的描述正確的是（）。A、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券C、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準(zhǔn)【參考答案】：A,B,C,D14、基金分配通常的方式有（）。A、歸還本息B、分配現(xiàn)金C、分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈收益折為等額的新的基金份額送給受益人D、折價發(fā)售新基金份額【參考答案】：B,C【解析】證券投資基金在獲取投資收入扣除費用后，須將利潤分配給受益人?；鹄麧?收益)分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。15、利率從（）方面影響證券價格。A、改變資金流向B、改變資金數(shù)量C、影響公司的盈利D、影響證券供求【參考答案】：A,C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P259。16、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點包括（）。A、股息率是可變動的B、股息率的變化一般與公司經(jīng)營狀況無關(guān)C、股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整D、有利于擴大股票發(fā)行量【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P70。17、可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列（）證券A、符合交易所規(guī)定的股票B、證券投資基金C、債券D、其他證券【參考答案】：A,B,C,D18、下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述中，正確的有（）。A、利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率與證券價格呈反方向變化C、利率提高會導(dǎo)致公司融資成本的提高D、利率風(fēng)險對不同證券的影響是不同的【參考答案】：A,B,C,D【解析】利率提高會導(dǎo)致公司融資成本的提高，所以導(dǎo)致股價下降，因而利率與證券價格呈反方向變化。長期債券的利率風(fēng)險大于短期債券，所以利率風(fēng)險對不同證券的影響是不同的。19、按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為（）。A、場內(nèi)股票基金B(yǎng)、一般股票基金C、專門化股票基金D、場外股票基金【參考答案】：B,C20、現(xiàn)代金融體系的支柱是（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險業(yè)【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、商品證券包括（）。A、提貨單B、購物券C、倉庫棧單D、運貨單【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。2、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括（）。A、宣傳費用B、運作費C、清算費D、托管費【參考答案】：B,C,D3、根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行的股票實行詢價制度，其詢價對象包括符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的（）。A、證券投資基金管理公司、證券公司B、個人投資者C、信托投資公司、財務(wù)公司D、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者（QFII）【參考答案】：A,C,D4、在我國，社?；鹬饕桑ǎ┙M成。A、社會保障基金B(yǎng)、社會保險基金C、企業(yè)年金D、對沖基金【參考答案】：A,B5、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途包括（）。A、作為中國證監(jiān)會對有關(guān)人員進行任職資格審核的依據(jù)B、作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機構(gòu)對有關(guān)人員進行任職資格審核的參考C、作為中國證券業(yè)協(xié)會審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊或變更申請的依據(jù)D、作為中國證券業(yè)協(xié)會推薦有關(guān)人選或組織行業(yè)評比的依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D6、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范（）之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A、股東B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理人員【參考答案】：A,B,D7、股票價格指數(shù)是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市值相比較的相對變化值，它的編制方法有（）兩類。A、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)B、簡單算術(shù)股價指數(shù)C、費雪理想式D、加權(quán)股價指數(shù)【參考答案】：B,D8、證券交易所的信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下渠道組成（）。A、交易通信網(wǎng)B、信息服務(wù)網(wǎng)C、證券報刊D、因特網(wǎng)【參考答案】：A,B,C,D【解析】2009年證券市場基礎(chǔ)知識第197頁.信息系統(tǒng)由1.交易通信網(wǎng)2.信息服務(wù)網(wǎng)3.證券報刊4.因特網(wǎng)9、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價格等總體特征B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件【參考答案】：A,D10、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A、金融遠期合約B、金融期權(quán)C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D11、套期保值的基本做法是（）。A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D、持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C12、信用違約互換（CDS）交易的危險來自（）。A、具有較高的杠桿性B、由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性高估涉險金額C、信用違約互換過快的增長速度D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A,B,D13、根據(jù)協(xié)定價格與標(biāo)的物市場價格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（）。A、實值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、平價期權(quán)D、升水期權(quán)【參考答案】：A,B,C14、系統(tǒng)風(fēng)險包括（）。A、政策風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、信用風(fēng)險【參考答案】：A,B15、大宗交易的申報方式有（）。A、成交申報B、意向申報C、數(shù)量申報D、價格申報【參考答案】：A,B【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224～225。16、下面屬于深圳證券交易所決定暫停其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形有（）。A、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，首個會計年度審計結(jié)果表明公司繼續(xù)虧損B、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，首個會計年度審計結(jié)果表明公司凈資產(chǎn)仍然為負C、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，在兩個月內(nèi)仍未披露年度報告或中期報告D、因最近1個會計年度的審計結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過2000萬元或者占凈資產(chǎn)值的50%以上，股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，公司年度報告審計結(jié)果顯示公司違法上【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222。17、影響股票價格變動的基本因素有（）。A、公司的經(jīng)營狀況素況B、證券市場運行狀況C、行業(yè)前景D、宏觀經(jīng)濟【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。18、下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量B、是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積D、采用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。19、根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤在支付普通股票的紅利之前可以從事的分配有（）。A、彌補虧損B、提取任意公積金C、提取法定公積金D、支付優(yōu)先股股息【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。20、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是（）。A、公開原則B、公義原則C、公平原則D、公正原則【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344～345。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、機構(gòu)和從業(yè)人員對中國證券業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察專業(yè)委員會作出的紀(jì)律懲戒不服的，可向中國證監(jiān)會申請復(fù)議。（）【參考答案】：錯誤【解析】《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十七條對中國證券業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察的職權(quán)及機構(gòu)和從業(yè)人員申請復(fù)議的權(quán)利作出了原則性的規(guī)定。根據(jù)本條規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會是自律監(jiān)察專業(yè)委員會作出的紀(jì)律懲戒的復(fù)議機構(gòu)。2、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。（）【參考答案】：正確3、債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟主體為籌資需要而發(fā)行的有價證券。（）【參考答案】：正確【解析】債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟主體為籌資需要而發(fā)行的有價證券。4、詢價對象包括符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機構(gòu)投資者(QFⅡ)以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)投資者和個人投資者。（）【參考答案】：錯誤【解析】詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者(QFII)，以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)投資者，而沒有個人投資者。5、境外上市，是指境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外公開發(fā)行股票并在境外證券交易場所流通轉(zhuǎn)讓。（）【參考答案】：正確【解析】境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外公開發(fā)行股票并在境外證券交易所流通轉(zhuǎn)讓稱為境外上市6、保證公司債券是擔(dān)保證券的一種。（）【參考答案】：正確7、歐洲債券市場上，附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價格和收益發(fā)行人購買普通股股票。（）【參考答案】：錯誤【解析】附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券。8、單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，只能對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以刑罰。（）【參考答案】：錯誤9、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以不定期得到利息收入，但此時不具有股東的權(quán)利。（）【參考答案】：錯誤10、金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161。11、我國《刑法》規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）【參考答案】：正確【解析】A。《刑法修正案(六)》第十條規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。12、國有獨資公司是指國家授權(quán)投資的機構(gòu)或者國家授權(quán)的部門單獨投資設(shè)立的有限責(zé)任公司。（）【參考答案】：正確13、我國的憑證式國債在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。（）【參考答案】：正確14、我國向個人發(fā)行的國庫券利率基本上根據(jù)銀行利率制定，一般比同期存款利率高1—2個百分點。（）【參考答案】：正確15、投資股票就是投資于公司，投資者的股息收益和通過股票價格變動獲得的資本利得與公司的經(jīng)營效益密切相關(guān)。所以，股票的風(fēng)險將直接取決于公司的經(jīng)營效益。（）【參考答案】：正確16、經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。、（）【參考答案】：正確【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P137。17、我國現(xiàn)在的政策規(guī)定，事業(yè)法人可用自有資金、閑置資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進行證券投資?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進行證券投資。18、主動型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。19、20世紀(jì)50年代，我國發(fā)行過兩種國債，分別是人民勝利折實公債和國家經(jīng)濟建設(shè)公債。（）【參考答案】：正確【解析】20世紀(jì)50年代，我國發(fā)行過兩種國債，分別是人民勝利折實公債和國家經(jīng)濟建設(shè)公債。20、上市公司向原股東的配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。（）【參考答案】：正確21、社會公眾股就是個人認(rèn)購的股份，包括未上市流通的股份。（）【參考答案】：錯誤22、證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者證券買賣的損失做出承諾。（）【參考答案】：正確【解析】為了控制證券公司風(fēng)險指標(biāo)，我國《證券法》規(guī)定，證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者證券買賣的損失做出承諾。23、上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬私募證券。（）【參考答案】