泰康人壽保險(xiǎn)公司分紅理財(cái)年金保險(xiǎn)幸福人生產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)宣導(dǎo)培訓(xùn)模板課件演示文檔資料

完美人生規(guī)劃財(cái)富〔需求性投資〕完美規(guī)劃與您生命等長(zhǎng)的現(xiàn)金流何謂理財(cái)？尋找："需求"“方法”借助專業(yè)人士和金融機(jī)構(gòu)需求投資、剛性支出財(cái)富積累、投資根基2021年居民儲(chǔ)蓄率超過(guò)70%，主要是工資收入。收入結(jié)構(gòu)決定理財(cái)結(jié)構(gòu)階段性的資金積累+連續(xù)性的投資。

3-5年的資金積累一次性的中長(zhǎng)期投資。88%12%工薪收入理財(cái)收入50%50%工薪收入理財(cái)收入習(xí)慣重于優(yōu)化

！投資〔攢錢〕隨意化〔情緒化〕。投資不持續(xù)。階段性與連續(xù)性投資的有效結(jié)合財(cái)富自由、增值的核心：追求短期的流動(dòng)性，長(zhǎng)期的穩(wěn)定收益性。常用理財(cái)工具理財(cái)工具安全性收益性流動(dòng)性銀行存款高低強(qiáng)投資型保險(xiǎn)高中強(qiáng)債券高中中房地產(chǎn)中受地段、政策影響弱黃金中高中股票低高強(qiáng)期貨低高弱基金低高強(qiáng)外匯低高強(qiáng)一次性中長(zhǎng)期投資產(chǎn)品3年、5年定期存款。3年、5年期國(guó)債、企業(yè)債券?；稹⒐善?。儲(chǔ)蓄性保險(xiǎn)理財(cái)。階段性的資金積累工具〔3-5年〕銀行零存整取基金定投期投保險(xiǎn)理財(cái)專屬產(chǎn)品分享金滿倉(cāng)B款年金保險(xiǎn)〔分紅型〕幸福人生A款年金保險(xiǎn)〔分紅型〕儲(chǔ)蓄性保險(xiǎn)理財(cái)〔銀行專售〕泰康教育、養(yǎng)老系列理財(cái)方案是一款基于銀行存款和基金定投根底上升級(jí)的一款理財(cái)產(chǎn)品，投資靈活，保本增值，是目前穩(wěn)健理財(cái)配置中的首選產(chǎn)品。保值增值、平安無(wú)憂短期投入、長(zhǎng)期回報(bào)一次付出、多重保障投資方式：分期定投泰康教育、養(yǎng)老系列理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品解析產(chǎn)品金滿倉(cāng)B款年金保險(xiǎn)（分紅型）最低年交保費(fèi)5000元起，（1000元的整數(shù)倍）購(gòu)買年齡18-60周歲投資期限5年最長(zhǎng)期限10年客戶利益生存返還按年返還：年繳保費(fèi)×4%年度分紅每年根據(jù)公司分紅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)狀況決定紅利分配生存金復(fù)利按公司每年確定的“生存金累積利率”，以復(fù)利方式生息紅利復(fù)利按公司每年確定的“紅利累積利率”，以復(fù)利方式生息身價(jià)保障非意外身故：保險(xiǎn)金額×身故時(shí)交費(fèi)年度數(shù)×1意外身故：保險(xiǎn)金額×身故時(shí)交費(fèi)年度數(shù)×２公共交通工具意外身故：保險(xiǎn)金額×身故時(shí)交費(fèi)年度數(shù)×3航空意外身故：保險(xiǎn)金額×身故時(shí)交費(fèi)年度數(shù)×5保險(xiǎn)收益看分紅血統(tǒng)高貴、背景雄厚泰康資產(chǎn)管理公司是經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正式設(shè)立的專業(yè)資產(chǎn)管理公司；機(jī)制健全，是國(guó)內(nèi)第一家聘請(qǐng)獨(dú)立董事的資產(chǎn)管理公司；資金規(guī)模近2000億，是國(guó)內(nèi)首屈一指的大型機(jī)構(gòu)投資者之一。投資領(lǐng)袖世界知名投資專家，綽號(hào)“華爾街投資王子〞；前總理朱镕基欽點(diǎn)投資專家；在其主持管理下，07年公司綜合收益率超40%；08年投資產(chǎn)品一年時(shí)間，凈值增長(zhǎng)21.79%，而同期上證綜指下跌63.7%，上證基金指數(shù)下跌42.4%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)下跌30.94%，產(chǎn)品凈值大幅跑贏大盤和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，表達(dá)出卓越的投資管理實(shí)力。泰康資產(chǎn)管理公司CEO

段國(guó)圣博士公司擁有160人的高精尖投資團(tuán)隊(duì)，人力是大型基金公司的兩倍，是一般基金公司的數(shù)倍；團(tuán)隊(duì)成員90%以上為碩博學(xué)歷，大多具有海外投資管理背景，經(jīng)驗(yàn)豐富，實(shí)力強(qiáng)勁；2021年，“第二屆金貝獎(jiǎng)年度金融理財(cái)評(píng)選〞頒獎(jiǎng)典禮在北京隆重舉行。憑借優(yōu)秀的投資管理能力，泰康資產(chǎn)管理公司獲評(píng)：保險(xiǎn)業(yè)唯一的“年度最正確資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)〞！投資團(tuán)隊(duì)泰康人壽獲“年度最正確盈利能力〞獎(jiǎng)來(lái)源：中國(guó)播送網(wǎng)

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2021-12-08在2021年和2021年亞洲保險(xiǎn)公司盈利能力單項(xiàng)指標(biāo)排名中，泰康人壽蟬聯(lián)中國(guó)保險(xiǎn)公司第一位，榮獲“年度最正確盈利能力獎(jiǎng)〞。近5年投資收益率表年度泰康人壽保險(xiǎn)行業(yè)泰康比行業(yè)高2005年5.36%3.60%1.76%2006年17.34%5.80%11.54%2007年21.79%12.17%9.62%2008年8.62%2.42%6.21%2009年11.54%3.44%8.10%平均12.93%5.49%7.44%2021、2021連續(xù)兩年泰康人壽獨(dú)家榮獲“亞洲保險(xiǎn)年會(huì)〞投資盈利能力大獎(jiǎng)！分紅區(qū)間3%-8%強(qiáng)大的泰康償付能力208％2021年派發(fā)18個(gè)億特別紅利泰康人壽派發(fā)36億紅包鋪路上市案例分析投保人：張女士年齡：30歲投資金滿倉(cāng)系列理財(cái)方案“幸福人生”讓你幸福如意把握我們的財(cái)富讓我們優(yōu)雅地老去！5投入，終身回報(bào)雙倍意外身故保障意外身故或意外高殘保費(fèi)豁免期間雙重保障產(chǎn)品介紹

投保人(18—60周歲)被保險(xiǎn)熱〔30天—50周歲〕購(gòu)置年齡10000元起售，1000元倍數(shù)投資生存金返還：60歲之前每年領(lǐng)取年金20%，

60歲之后每年領(lǐng)取年金的100%，直至終身。保證領(lǐng)?。?0歲可以選擇一次性領(lǐng)取20倍年金領(lǐng)取額；60歲后每年領(lǐng)取年金的100%，保證領(lǐng)取到80歲，馬上領(lǐng)：猶豫期滿后即可領(lǐng)取首筆生存金。終身領(lǐng)：80歲以后仍生存，可繼續(xù)領(lǐng)取年金的100%，直至終身。幸福人生終身年金保險(xiǎn)〔分紅型〕復(fù)利：每次的生存金養(yǎng)老金和每年紅利如不領(lǐng)取，公司將按復(fù)利計(jì)算利率產(chǎn)品介紹

案例分析投保人：張女士年齡：30歲投資金滿倉(cāng)系列理財(cái)方案理財(cái)過(guò)程中的：避稅保全人活著，錢沒(méi)了！人死了，錢沒(méi)花了！心痛的感覺(jué)臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖過(guò)世后遺留下龐大財(cái)產(chǎn)，他的子女需要繳交700多億元新臺(tái)幣，報(bào)道說(shuō)，但外界可能小看以壽險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)起家的蔡萬(wàn)霖家族，據(jù)了解，蔡萬(wàn)霖有一次購(gòu)置數(shù)十億的巨額壽險(xiǎn)保單來(lái)避稅，透過(guò)申設(shè)投資等子公司的名義，逐步把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給子孫，早年增資股票發(fā)行時(shí)，也用面值轉(zhuǎn)讓給子女認(rèn)購(gòu)，都是合法的節(jié)稅管道。因此，臺(tái)當(dāng)局能收到的遺產(chǎn)稅金大概只有幾億元。中新網(wǎng)2006年09月29日臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖節(jié)稅有道近800億遺產(chǎn)稅減至幾億

合法避稅資產(chǎn)保全第三條：被繼承人死亡前五年內(nèi)所發(fā)生的贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)追征遺產(chǎn)稅第五條：以下各項(xiàng)不計(jì)入應(yīng)征稅遺產(chǎn)總額：(四)被繼承人投保人壽保險(xiǎn)所取得的保險(xiǎn)金；?中華人民共和國(guó)遺產(chǎn)稅暫行條例〔草案〕?巧妙運(yùn)用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)節(jié)稅避稅免稅保險(xiǎn)金不征收遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅《遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）》第五條第四款規(guī)定帳戶不被凍結(jié)美國(guó)安然公司：2002年破產(chǎn)，2000年2月購(gòu)置了370萬(wàn)美元的人壽保險(xiǎn)，公司所有資產(chǎn)被清算，但這些保險(xiǎn)受法律保護(hù)，債權(quán)人卻無(wú)法以此為由起訴肯尼思·萊。資產(chǎn)平安任何單位或者個(gè)人不得非法干預(yù)保險(xiǎn)人履行賠償或者給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，不得限制被保險(xiǎn)人或者受益人取得保險(xiǎn)金的權(quán)利。我的資產(chǎn)受保險(xiǎn)保護(hù)！理財(cái)保障雙豐收人家都