林州中原村鎮(zhèn)銀行會計運(yùn)營二季度知識測試附答案

林州中原村鎮(zhèn)銀行會計運(yùn)營二季度知識測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.根據(jù)掛失期限不同，掛失類型包括臨時掛失、永久掛失兩種，臨時掛失有效期為（）天。[單選題]*135(正確答案)72.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向()報告。[單選題]*中國人民銀行.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢信息中心(正確答案)3.尾箱換人復(fù)點(diǎn)，復(fù)點(diǎn)一致后，（）在監(jiān)控下封包[單選題]*復(fù)點(diǎn)人尾箱管理人會計主管復(fù)點(diǎn)雙人(正確答案)4.吞卡為我行發(fā)行的銀行卡，在吞卡（）天內(nèi)，持卡人可持本人有效身份證件領(lǐng)卡；委托他人代領(lǐng)時，須持代理人和持卡人有效身份證件。[單選題]*101530(正確答案)605.金融機(jī)構(gòu)依照反假幣相關(guān)辦法對貨幣進(jìn)行（），對假幣進(jìn)行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。[單選題]*鑒定沒收代替鑒別沒收協(xié)助.鑒別收繳協(xié)助(正確答案)鑒定

收繳

代替6.飛行檢查是指檢查組織單位在事先不通知被查機(jī)構(gòu)的前提下，檢查人員持（）可直接開展檢查，不再下發(fā)通知或聯(lián)系相關(guān)部門。下列哪項(xiàng)不需要持有：[單選題]*介紹信查庫令身份證件工作證(正確答案)7.“備用鑰匙、密碼封存保管登記簿”用于記錄備用鑰匙、密碼的封存、啟封等情況。備用鑰匙、密碼的保管人更換時，下列操作正確的是（）[單選題]*可以沿用原封包，但應(yīng)登記“備用鑰匙、密碼封存保管登記簿”。在“會計工作交接登記簿”上登記封包的交接情況即可。封包啟封后重新封存，不再登記“備用鑰匙、密碼封存保管登記簿”。封包啟封后應(yīng)重新封存，并登記“備用鑰匙、密碼封存保管登記簿(正確答案)8.本行各營業(yè)機(jī)構(gòu)可采取面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿，面簽過程中留存的視頻資料，各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視同企業(yè)開戶資料一并予以保存，保管期限為銀行賬戶撤銷后（）年。[單選題]*3510(正確答案)159.為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，是否于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行當(dāng)?shù)刂袀浒?。[單選題]*當(dāng)日2(正確答案)3410.自助設(shè)備每周至少進(jìn)行（）次清機(jī)、加鈔，且節(jié)假日（放假時間超過3天）、年終決算日前2個工作日內(nèi)必須清機(jī)。[單選題]*一次(正確答案)二次三次四次11.長期未發(fā)生收付業(yè)務(wù)的單位在收到開戶行的銷戶通知后應(yīng)于收到通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。[單選題]*71530(正確答案)6012.銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行（）制度，對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。[單選題]*核準(zhǔn)登記核實(shí)年檢(正確答案)13.某公司出納人員孫某于2010年2月10日簽發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬日期填寫正確的是[單選題]*貳零壹零年貳月拾日貳零壹零年零貳月壹拾日貳零壹零年零貳月零壹拾日(正確答案)貳零壹零年貳月壹拾日14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗（）內(nèi)完成反假貨幣知識與技能培訓(xùn)。[單選題]*1個月3個月(正確答案)6個月1年15.（）是指單位類客戶在商業(yè)銀行辦理的固定期限、整筆存入，到期一次性支取本息的存款類型。[單選題]*單位定期存款(正確答案)單位通知存款單位活期存款單位協(xié)定存款16.會計主管應(yīng)（）至少組織一次登記簿保管和使用情況的檢查，并將檢查結(jié)果記錄在《定期核對登記簿》。[單選題]*每日每周每月(正確答案)每季17.需經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)開立的銀行結(jié)算賬戶是（）[單選題]*專用存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶注冊驗(yàn)資賬戶個人結(jié)算賬戶18.2020年版第五套人民幣5元紙幣調(diào)整了水印設(shè)計樣式，效果明顯提升，這種水印圖案是（）。[單選題]*毛澤東頭像荷花水仙花(正確答案)蘭花19.提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按（）計付利息。[單選題]*按存入日掛牌公告的活期存款利率計付利息按存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息(正確答案)按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息20.對于開戶次日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，待向客戶重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)業(yè)務(wù)。[單選題]*3個月6個月(正確答案)1年2年21.不相容崗位清單說法正確的有*業(yè)務(wù)公章保管員與單位定期開戶證實(shí)書、單位定期存單保管員(正確答案)假幣實(shí)物保管員與假幣收繳代保管登記簿保管員(正確答案)對賬管理中對賬人員與記賬柜員(正確答案)自助發(fā)卡機(jī)箱體鑰匙保管員與卡箱鑰匙保管員(正確答案)22.登記簿做到（）相符。*賬賬(正確答案)賬款(正確答案)賬表(正確答案)賬據(jù)(正確答案)23.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)收繳假幣時，應(yīng)在“假幣收繳登記簿”記載（）*收繳日期(正確答案)上繳日期幣種、版別、券別(正確答案)冠字號碼、張數(shù)(正確答案)24.人民法院有權(quán)對單位、個人存款進(jìn)行（）*查詢(正確答案)凍結(jié)(正確答案)扣劃(正確答案)支取25.對假人民幣紙幣，應(yīng)該在被收繳人視線可及范圍內(nèi)加蓋“假幣”字樣的戳記，加蓋印章應(yīng)使用藍(lán)色印油，加蓋印章的位置在假幣的（）位置；*正面水印窗(正確答案).正面中間背面水印窗背面中間(正確答案)26.變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（）移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。*挖補(bǔ)(正確答案)揭層(正確答案)涂改(正確答案)拼湊(正確答案)27.下列哪些證件屬于實(shí)名制身份證件*居民身份證(正確答案)臨時居民身份證(正確答案)軍人身份證(正確答案)機(jī)動車駕駛證軍官退休證(正確答案)28.客戶申請繼續(xù)使用已轉(zhuǎn)入久懸戶的賬戶時，需提交資料含*加蓋公章的書面申請，注明單位的名稱、賬號等信息(正確答案)全套開戶資料、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件原件(正確答案)授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證件原件(正確答案)加蓋公章的復(fù)印件等資料及原開戶印鑒卡(正確答案)29.“備用鑰匙、密碼封存保管登記簿”用于記錄備用鑰匙、密碼的___、___、____等情況。*封存(正確答案)啟封(正確答案)保管(正確答案)交接30.單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具（）*書面申請(正確答案)經(jīng)辦人身份證(正確答案)營業(yè)執(zhí)照(正確答案)開戶許可證(正確答案)31.下列哪些是洗錢的方式（）*通過地下錢莊，實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移(正確答案)通過購買彩票進(jìn)行洗錢(正確答案)設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”(正確答案)利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索(正確答案)32.“外來人員進(jìn)出登記簿”用于登記非本區(qū)域工作人員進(jìn)出（）等重要會計區(qū)域的情況。*憑證庫房(正確答案)現(xiàn)金區(qū)（即營業(yè)室）(正確答案).自助設(shè)備操作間(正確答案)33.由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶的，應(yīng)出具()*監(jiān)戶人的身份證(正確答案)監(jiān)護(hù)人的戶口簿介紹信賬戶使用人的身份證或戶口簿(正確答案)34.嚴(yán)禁冒充或代替客戶簽字，違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(wù)，以個人名義代客戶保管（）、U盾等重要物品。*身份證(正確答案)存單(正確答案)印章(正確答案)回單(正確答案)35.各營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管應(yīng)當(dāng)每月對（）等信息進(jìn)行核對，確保各系統(tǒng)信息與賬戶資料保持一致。*對存量賬戶的資料(正確答案)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶(正確答案)人行賬戶管理系統(tǒng)賬戶(正確答案)印鑒臺賬和實(shí)物(正確答案)36.會計主管負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)登記簿的全面管理，對登記簿的（）負(fù)責(zé)。*真實(shí)性(正確答案)準(zhǔn)確性(正確答案)完整性(正確答案)多樣性連續(xù)性(正確答案)37.我行應(yīng)定期或不定期地組織重要會計業(yè)務(wù)印章使用、管理情況的檢查（）。*支行委派營業(yè)主任每周至少抽查3次。支行行長每月至少檢查1次。(正確答案)會計運(yùn)營部應(yīng)定期或不定期組織對轄屬機(jī)構(gòu)重要會計業(yè)務(wù)印章使用、管理情況的檢查(正確答案)每年年終決算前，會計運(yùn)營部應(yīng)組織轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次重要會計業(yè)務(wù)印章的全面清查。(正確答案)38.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，應(yīng)在假幣收繳憑證上填寫以下哪些要素（）。*持有人姓名或交款單位(正確答案)被收繳人的身份證或其他有效證件號碼(正確答案)假幣券別、版別、冠字號碼、來源和制作方法(正確答案)鑒定單位和鑒定證書編號39.下列對非自然人客戶的身份識別正確的有（）*義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。(正確答案)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，無須持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行。(正確答案)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男彰⒌刂?、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限。(正確答案)40.各營業(yè)機(jī)構(gòu)一經(jīng)查實(shí)有（）行為，給予停職以下組織處理或警告紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，或造成嚴(yán)重后果的，給予免職以上組織處理或記過以上紀(jì)律處分。*未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(正確答案)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的(正確答案)拒絕與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為拒絕為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的(正確答案)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的(正確答案)41.轉(zhuǎn)賬支票的提示付款期為15日。[單選題]*對錯(正確答案)42.各分行應(yīng)遵循“誰管理、誰審批”的原則，對大額現(xiàn)金審批權(quán)限實(shí)行統(tǒng)一的分級授權(quán)制度，明確崗位職責(zé)，合理確定審批權(quán)限。[單選題]*對(正確答案)錯43.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限最長為半年，做出原凍結(jié)決定的人民法院在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，續(xù)凍期限不得超過三個月。[單選題]*對錯(正確答案)44.《假幣收繳代保管登記簿》中“保管人”由假幣實(shí)物保管人員和登記簿保管人員共同簽章。[單選題]*對(正確答案)錯45.重要空白憑證打印失敗的，可以補(bǔ)充打印，應(yīng)按操作流程進(jìn)行沖賬或更換憑證。[單選題]*對錯(正確答案)46.登記簿中登記錯誤，需要用紅筆劃銷并在左側(cè)加蓋經(jīng)辦人簽章[單選題]*對(正確答案)錯47.接送款環(huán)節(jié)，支行應(yīng)認(rèn)真核對押運(yùn)車輛及押運(yùn)人員是否與備案一致，支行交接人員應(yīng)查看款箱、鈔箱數(shù)量及封簽完好無損，在《款箱交接登記簿》中詳細(xì)登記交接時間、內(nèi)容，交接時間應(yīng)精確到分，且雙人現(xiàn)場簽章。[單選題]*對(正確答案)錯48.對公客戶辦理定期支取業(yè)務(wù)時，需在單位定期存款開戶證實(shí)書第一聯(lián)單位定期存款開戶證實(shí)書背面加蓋開立定期時預(yù)留印鑒，交由開戶行柜臺支取[單選題]*對(正確答案)錯49.會計檢查工作應(yīng)遵循“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一負(fù)責(zé)”的原則。[單選題]*對錯(正確答案)50.單位結(jié)算賬戶單筆或者累計100萬元（含）以上的大額資金支付需錄音電話核實(shí)。[單選題]*對(正確答案)錯51.列明反洗錢9要素[填空題]*_________________________________52.某日下午6時40分，中國銀行溫州XX分理處63.4萬元人民幣、各種外幣折合人民幣33.85萬元，共計人民幣97.25萬元，被4名頭戴鋼盔、穿著押運(yùn)員制服的人駕駛假運(yùn)鈔車騙走。案發(fā)后，經(jīng)溫州市公安局周密偵查，確定潘某有重大作案嫌疑，潘某，中行現(xiàn)金中心駕駛員，其利用在擔(dān)任押款車駕駛員，熟練掌握中行交接款程序的有利條件，糾集出租車司機(jī)王某、李某等人多次預(yù)謀策劃，并購買制服、制作假身份證、假工作證，租用一輛類似運(yùn)鈔車的車輛進(jìn)行偽裝后伺機(jī)作案，于5月9日在中行XX儲蓄所按預(yù)謀手段成功騙走3箱巨款。按中行管理制度：現(xiàn)金交接工作由分理處的兩名柜員負(fù)責(zé)與押運(yùn)人員辦理。但是，兩名柜員沒有按程序驗(yàn)車驗(yàn)人，而是在現(xiàn)金區(qū)與營業(yè)廳聯(lián)動門處，將款箱交給三名保安，并指示三人將3箱現(xiàn)金直接搬上車。保安發(fā)現(xiàn)今天來的運(yùn)鈔人員全是陌生面孔，雖覺得蹊蹺，但以為是換了新人，也沒多問?，F(xiàn)金裝車后，本應(yīng)由柜員與運(yùn)鈔人員履行