內(nèi)控主任隨機(jī)100題附答案

內(nèi)控主任隨機(jī)100題[復(fù)制]（此問(wèn)卷星由廣州分行運(yùn)營(yíng)管理部提供）溫馨提示：

考試時(shí)間為60分鐘，超時(shí)成績(jī)無(wú)效一、單選題（40題/每題1分）1.公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)、科技(IT)、市場(chǎng)部門(mén)等條線的相關(guān)部門(mén)和事業(yè)部，在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的（）要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致.[單選題]*A、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存(正確答案)B、客戶(hù)身份識(shí)別C、客戶(hù)身份資料D、交易記錄保存2.（）是洗錢(qián)預(yù)防措施的基礎(chǔ)工作.[單選題]*A、客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)B、可疑交易篩選C、可疑交易報(bào)送D、客戶(hù)盡職調(diào)查3.各級(jí)（）為客戶(hù)身份識(shí)別工作管理的牽頭部門(mén)，公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)、科技、市場(chǎng)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)應(yīng)密切協(xié)作、各負(fù)其責(zé)，充分利用本部門(mén)條件組織落實(shí)本業(yè)務(wù)條線客戶(hù)身份識(shí)別工作。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、法律合規(guī)部門(mén)(正確答案)D、外部監(jiān)管部門(mén)4.客戶(hù)身份資料和（）保存，指銀行等反洗錢(qián)義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶(hù)身份資料和交易記錄保存一定期限。[單選題]*A、客戶(hù)盡職調(diào)查表B、交易記錄(正確答案)C、業(yè)務(wù)資料D、可疑交易資料5.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)參考客戶(hù)數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)置反洗錢(qián)崗位(A/B角)，遵循“（）”的原則，負(fù)責(zé)包括客戶(hù)身份識(shí)別在內(nèi)的反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理的具體工作。[單選題]*A、了解你客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)B、了解你的客戶(hù)(正確答案)C、客戶(hù)身份識(shí)別D、客戶(hù)盡職調(diào)查6.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員在客戶(hù)身份識(shí)別方面的主要職責(zé)包含協(xié)助運(yùn)營(yíng)經(jīng)理組織客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，組織管理客戶(hù)身份信息的維護(hù)和更新，監(jiān)控（）客戶(hù)的交易、記錄分析意見(jiàn)；[單選題]*A、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較高風(fēng)險(xiǎn)7.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員在客戶(hù)身份識(shí)別方面的主要職責(zé)包含提請(qǐng)、接受市場(chǎng)部門(mén)和（）反饋客戶(hù)盡職調(diào)查意見(jiàn)；[單選題]*A、客戶(hù)經(jīng)理(正確答案)B、柜員C、運(yùn)營(yíng)管理部D、法律合規(guī)部8.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員在客戶(hù)身份識(shí)別方面包含向（）和反洗錢(qián)報(bào)告員報(bào)送客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)表和溝通反饋其它情況[單選題]*A、向分行運(yùn)營(yíng)管理部B、向總行法律合規(guī)部C、向分行法律合規(guī)部(正確答案)D、向總行運(yùn)營(yíng)管理部9.市場(chǎng)部門(mén)和客戶(hù)經(jīng)理承擔(dān)客戶(hù)身份識(shí)別職責(zé)包含主動(dòng)了解分管客戶(hù)，并向反洗錢(qián)崗位人員反饋（）；[單選題]*A、客戶(hù)身份、業(yè)務(wù)和交易中的可疑情形(正確答案)B、客戶(hù)職業(yè)、業(yè)務(wù)和交易中的可疑情形C、客戶(hù)職業(yè)、交易性質(zhì)和交易對(duì)手中的可疑情形C、客戶(hù)職業(yè)、業(yè)務(wù)和交易對(duì)手中的可疑情形10.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次**易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。[單選題]*A、15年B、10年C、5年(正確答案)D、3年11.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。[單選題]*A、15年B、5年(正確答案)C、10年D、3年12.保存的（）應(yīng)當(dāng)符合真實(shí)、完整。[單選題]*A、客戶(hù)身份資料和交易記錄(正確答案)B、客戶(hù)身份資料和業(yè)務(wù)憑證C、交易記錄和業(yè)務(wù)憑證D、客戶(hù)身份資料和盡職調(diào)查報(bào)告13.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。[單選題]*A、最長(zhǎng)期限(正確答案)B、5年C、10年D、最短期限14.市場(chǎng)部門(mén)和客戶(hù)經(jīng)理承擔(dān)客戶(hù)身份識(shí)別職責(zé)包含對(duì)了解的（）、交易背景和業(yè)務(wù)信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)[單選題]*A、客戶(hù)身份(正確答案)B、客戶(hù)信息C、客戶(hù)資料D、客戶(hù)15.除當(dāng)?shù)兀ǎ┑缺O(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定，我行辦理客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本辦法。[單選題]*A、銀監(jiān)局B、人民銀行(正確答案)C、外管局D、各分行16.為規(guī)范我行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存操作，防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)（）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《平安銀行反洗錢(qián)工作管理辦法》等法律、規(guī)章和制度的規(guī)定，制定本辦法[單選題]*A、《人民幣單位銀行存款賬戶(hù)管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(正確答案)C、《人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法》D、《人民幣結(jié)算管理辦法》17.客戶(hù)身份識(shí)別需要了解客戶(hù)的身份、（）和業(yè)務(wù)信息的真實(shí)性[單選題]*A、交易背景(正確答案)B、資金來(lái)源C、資金用途D、客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)情況18.保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，足以再現(xiàn)該筆交易的（）過(guò)程；[單選題]*A、全部B、部分C、完整(正確答案)D、一致19.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)參考客戶(hù)數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)置反洗錢(qián)崗位（）[單選題]*A、反洗錢(qián)初審崗B、AB角(正確答案)C、反洗錢(qián)復(fù)審崗D、反洗錢(qián)管理崗20.對(duì)一次性金融交易，在會(huì)計(jì)傳票背面或客戶(hù)身份證明文件復(fù)印件上登記客戶(hù)身份基本信息，并登記（）。[單選題]*A、客戶(hù)盡職調(diào)查表B、一次性金融交易登記表(正確答案)C、反洗錢(qián)金融登記本D、客戶(hù)信息反饋表21.客戶(hù)為外國(guó)政要的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)將客戶(hù)的身份證明文件復(fù)印件和開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)報(bào)所屬分支機(jī)構(gòu)（），由其審查后報(bào)分行高級(jí)管理層批準(zhǔn)。[單選題]*A、零售管理部門(mén)B、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)C、法律合規(guī)部門(mén)(正確答案)D、安全保衛(wèi)部門(mén)22.客戶(hù)通過(guò)其在境內(nèi)其他銀行開(kāi)立的賬戶(hù)或銀行卡來(lái)我行辦理（）時(shí)，不作為本條規(guī)定的“一次性金融交易”。[單選題]*A、外幣兌換業(yè)務(wù)B、自助柜員機(jī)取款C、理財(cái)通業(yè)務(wù)D、通存通兌業(yè)務(wù)(正確答案)23.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)辦理（）的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和以現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付等一次性金融交易。[單選題]*A、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值10000美元以上B、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值1000美元以上(正確答案)C、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要24.在接收境外匯入款時(shí)，如果匯款信息明確標(biāo)明匯款人未在匯款行開(kāi)立賬戶(hù)的，可登記用以確定該筆匯款的（）。[單選題]*A、唯一標(biāo)識(shí)號(hào)(正確答案)B、交易流水號(hào)C、匯款編號(hào)D、行號(hào)25.在接收境外匯入款時(shí)，如果境外匯款人住所不明確的，可登記（）。[單選題]*A、收款人境內(nèi)地址B、資金匯出地名稱(chēng)(正確答案)C、資金匯入地名稱(chēng)D、收款行境內(nèi)地址26.客戶(hù)申請(qǐng)保管箱服務(wù)時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)了解保管箱的（）[單選題]*A、經(jīng)辦人B、戶(hù)主C、代理人D、實(shí)際使用人(正確答案)27.與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，以（）明確雙方在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)；定期跟蹤代理行往來(lái)情況，建立全面的境外金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)。[單選題]*A、郵件方式B、報(bào)文方式C、口頭方式D、書(shū)面方式(正確答案)28.核對(duì)自然人的居民身份證時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（）進(jìn)行核查。[單選題]*A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(正確答案)B、機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)C、人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)D、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)29.總行分管金融同業(yè)部的行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的（）。[單選題]*A、申請(qǐng)人B、審批人C、歸檔人D、最終審批(正確答案)30.在接收境外匯入款時(shí)，下列境外金融機(jī)構(gòu)(1．已加入金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的國(guó)家和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)2．未加入FATF但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF“40＋9”項(xiàng)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu))未提供匯款人賬號(hào)、住所等信息的，該怎樣登記，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有：（）[單選題]*A、可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)、B、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，C、不需要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息。D、需要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息。(正確答案)31.（）在與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照我行境外金融機(jī)構(gòu)代理行管理要求辦理申請(qǐng)、審批手續(xù)。[單選題]*A、支行B、分行C、總行D、各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)(正確答案)32.如因通存通兌業(yè)務(wù)等實(shí)際情況，存款人因合理理由無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)（）的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別工作，包括通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查，并登記核查結(jié)果。[單選題]*A、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值10000美元以上B、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值1000美元以上(正確答案)C、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要33.各機(jī)構(gòu)在辦理接收境外匯入款時(shí)，應(yīng)執(zhí)行以下客戶(hù)身份識(shí)別要求,檢查（）三項(xiàng)信息是否完整。[單選題]*A、匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所(正確答案)B、收款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所C、匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和行號(hào)D、收款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和行號(hào)34.各機(jī)構(gòu)在為自然人客戶(hù)辦理人民幣（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值10000美元以上(正確答案)B、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值1000美元以上C、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要35.個(gè)人客戶(hù)和單位客戶(hù)的身份證明文件超過(guò)有效期的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)進(jìn)行更新，如客戶(hù)在（）內(nèi)沒(méi)有更新且沒(méi)有提出合理理由的，各機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)辦理新業(yè)務(wù)。[單選題]*A、三個(gè)月(正確答案)B、二個(gè)月C、六個(gè)月D、九個(gè)月36.各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)的具體情況，如（）等情況，合理確定是否存在代理關(guān)系。[單選題]*A、審查客戶(hù)身份證件與開(kāi)戶(hù)人信息是否相符B、主動(dòng)詢(xún)問(wèn)C、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息D、以上都是(正確答案)37.符合下列那些條件時(shí)，我行可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任：[單選題]*A、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和人民銀行客戶(hù)身份識(shí)別管理辦法的要求。B、我行能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息。C、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和平安銀行客戶(hù)身份識(shí)別管理辦法的要求。D、A和B(正確答案)E、B和C38.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，（），及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。[單選題]*A、關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、交易情況(正確答案)B、關(guān)注客戶(hù)的家庭情況C、關(guān)注客戶(hù)的婚姻情況D、以上都是39.客戶(hù)的身份證明文件已過(guò)有效期的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)以（）或其他方式通知客戶(hù)(及客戶(hù)的分管客戶(hù)經(jīng)理)及時(shí)更新。[單選題]*A、電話(正確答案)B、郵件C、寄送紙質(zhì)通知書(shū)D、傳真40.按照“三證合一”登記制度改革要求，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以（）為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系[單選題]*A、組織機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)B、統(tǒng)一機(jī)構(gòu)信用代碼C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼D、國(guó)稅號(hào)碼41.對(duì)于存量客戶(hù)在變更為新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，再次前來(lái)我行柜面辦理開(kāi)立單位賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行疑似客戶(hù)的提示，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)后按照（）進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。[單選題]*A、同一客戶(hù)號(hào)(正確答案)B、新建一個(gè)客戶(hù)號(hào)C、A和B都可以D、銷(xiāo)戶(hù)后重新進(jìn)行開(kāi)戶(hù)42.各機(jī)構(gòu)需收集、更新客戶(hù)身份資料或客戶(hù)身份信息的，可填寫(xiě)“（）”交由市場(chǎng)部門(mén)和客戶(hù)經(jīng)理，由其采取相應(yīng)客戶(hù)身份識(shí)別措施并按要求反饋。[單選題]*A、一次性金融交易登記表B、客戶(hù)盡職調(diào)查表(正確答案)C、客戶(hù)信息表D、客戶(hù)信息反饋表43.核對(duì)自然人的居民身份證時(shí)，應(yīng)通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、公安局C、銀監(jiān)會(huì)D、法院44.核對(duì)機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體及其他組織等各類(lèi)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供的機(jī)構(gòu)信用代碼證應(yīng)通過(guò)（）進(jìn)行核查。[單選題]*A、機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)(正確答案)B、商事系統(tǒng)C、AB終端D、電子稅務(wù)系統(tǒng)45.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得（）的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。[單選題]*A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息D、以上都是(正確答案)46.如發(fā)現(xiàn)客戶(hù)出示的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交（）確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶(hù)辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。[單選題]*A、征信中心B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、A和B(正確答案)47.向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的具體要求，按照（）執(zhí)行[單選題]*A、我行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的要求C、反洗錢(qián)中心的要求D、人民銀行總行的要求48.向人民銀行報(bào)告上述可疑行為的具體要求，按照（）辦理。[單選題]*A、我行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的要求(正確答案)C、反洗錢(qián)中心的要求D、人民銀行總行的要求49.各機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別（）。[單選題]*A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份B、登記信托委托人C、受益人的姓名或者名稱(chēng)D、聯(lián)系方式E、以上都是(正確答案)50.以下不屬于個(gè)人客戶(hù)有效身份證件出具機(jī)關(guān)的是（）[單選題]*A、公安機(jī)關(guān)B、社保局C、國(guó)有企業(yè)(正確答案)D、醫(yī)保局51.以下哪種不屬于單位客戶(hù)的“身份基本信息”（）[單選題]*A、法定代表人B、控股股東C、實(shí)際控制人D、實(shí)際受益人(正確答案)52.以下哪種不屬于個(gè)人客戶(hù)的“身份基本信息”（）[單選題]*A、國(guó)籍B、職業(yè)C、工作單位D、發(fā)證機(jī)關(guān)(正確答案)53.以下哪種人不屬于外國(guó)政要：（）[單選題]*A、重要的政府高級(jí)官員B、重要的企業(yè)高管(正確答案)C、重要的司法高級(jí)官員D、重要的軍事高級(jí)官員54.以下不屬于個(gè)人客戶(hù)盡職調(diào)查身份信息的是（）[單選題]*A、客戶(hù)的職業(yè)及職務(wù)信息B、客戶(hù)的聯(lián)系方式C、客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的時(shí)間(正確答案)D、客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況55.以下不屬于個(gè)人客戶(hù)盡職調(diào)查業(yè)務(wù)信息的是（）[單選題]*A、客戶(hù)賬號(hào)B、客戶(hù)賬戶(hù)交易記錄及特征C、客戶(hù)通常采用的交易結(jié)算渠道D、客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況(正確答案)56.以下不屬于公司客戶(hù)盡職調(diào)查身份信息的是（）[單選題]*A、客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍B、主營(yíng)業(yè)務(wù)C、控股股東或?qū)嶋H控制人信息D、客戶(hù)產(chǎn)品銷(xiāo)售或服務(wù)地區(qū)(正確答案)57.以下不屬于公司客戶(hù)盡職調(diào)查業(yè)務(wù)信息的是（）[單選題]*A、客戶(hù)賬戶(hù)交易記錄及特征B、客戶(hù)的聯(lián)系方式(正確答案)C、客戶(hù)主要交易對(duì)手(關(guān)聯(lián)企業(yè))信息D、客戶(hù)產(chǎn)品銷(xiāo)售或服務(wù)地區(qū)58.以下不屬于個(gè)人客戶(hù)執(zhí)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查的原因（）[單選題]*A、客戶(hù)或?qū)嶋H控制人/實(shí)際受益人、交易對(duì)手屬于被制裁的實(shí)體或個(gè)人B、客戶(hù)對(duì)銀行的反洗錢(qián)制度和措施表現(xiàn)出過(guò)分關(guān)心(正確答案)C、客戶(hù)賬戶(hù)涉及重點(diǎn)可疑交易專(zhuān)報(bào)的具體交易特征及交易情況D、客戶(hù)涉及外國(guó)代理行協(xié)查情況59.以下不屬于公司客戶(hù)執(zhí)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查的原因（）[單選題]*A、客戶(hù)所從事的行業(yè)屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B、客戶(hù)因涉嫌犯罪被公、檢、法等權(quán)力機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃賬戶(hù)情況C、客戶(hù)涉及外國(guó)代理行協(xié)查情況D、客戶(hù)對(duì)銀行上門(mén)對(duì)賬要求有推諉或其他不配合情形的(正確答案)60.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行或因其它原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶(hù)后（）內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。[單選題]*A、10個(gè)工作日B、10日(正確答案)C、一周D、兩周61.單位存款人主動(dòng)申請(qǐng)撤銷(xiāo)存款賬戶(hù)的，需填寫(xiě)（）[單選題]*A、《撤銷(xiāo)單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》(正確答案)B、撤銷(xiāo)單位銀行賬戶(hù)說(shuō)明C、撤銷(xiāo)單位銀行賬戶(hù)協(xié)議D、《撤銷(xiāo)單位銀行賬戶(hù)印鑒卡回收情況表》62.開(kāi)戶(hù)行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶(hù)條件的，應(yīng)及時(shí)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)，最遲不得超過(guò)（）[單選題]*A、2個(gè)自然日B、2個(gè)小時(shí)C、2個(gè)工作日(正確答案)D、2周63.存款人申請(qǐng)撤銷(xiāo)備案類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，由（）審核同意后，直接辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。[單選題]*A、總行B、分行C、中國(guó)人民銀行D、開(kāi)戶(hù)行(正確答案)64.開(kāi)戶(hù)行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷(xiāo)、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，自得知之日起（）為止，如存款人仍未主動(dòng)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)戶(hù)行有權(quán)停止該賬戶(hù)的對(duì)外支付，并要求通知存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。[單選題]*A、五個(gè)工作日B、十個(gè)工作日(正確答案)C、十五個(gè)工作日D、二十個(gè)工作日65.開(kāi)戶(hù)行對(duì)于有效期滿(mǎn)且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計(jì)達(dá)（）而仍需使用的臨時(shí)存款賬戶(hù)，應(yīng)要求單位存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件重新申請(qǐng)開(kāi)立。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年D、4年66.存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)，需要在臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金的，需出具（）的證明[單選題]*A、稅務(wù)登記部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、工商行政管理部門(mén)(正確答案)D、質(zhì)量管理監(jiān)督局67.對(duì)部分存在未按時(shí)進(jìn)行年檢、主要證明文件已過(guò)期等情形的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行仔細(xì)甄別，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)聯(lián)系客戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)，如客戶(hù)不配合主動(dòng)銷(xiāo)戶(hù)的，可將銷(xiāo)戶(hù)款（）[單選題]*A、轉(zhuǎn)客戶(hù)基本戶(hù)B、暫掛過(guò)渡賬戶(hù)(正確答案)C、轉(zhuǎn)同名賬戶(hù)D、清零68.長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)是指（）以上未發(fā)生收付活動(dòng)(不含結(jié)計(jì)利息、收取賬戶(hù)管理費(fèi)等非客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的款項(xiàng)收支)且未欠平安銀行債務(wù)的單位人民幣結(jié)算賬戶(hù)(不包括開(kāi)有定期存款賬戶(hù)或保證金賬戶(hù)的單位開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù))。[單選題]*A、一年(含一年，按對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)(正確答案)B、一年(不含一年，按對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)C、兩年(含兩年，按對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)D、兩年(不含兩年，按對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)69.生成《長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)預(yù)處理清單》的次月最后一天，系統(tǒng)將賬戶(hù)狀態(tài)仍為“不動(dòng)戶(hù)預(yù)處理”標(biāo)志的單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)為“久懸戶(hù)”狀態(tài)，并對(duì)其賬戶(hù)余額統(tǒng)一結(jié)息，本息余額自動(dòng)匯總轉(zhuǎn)入開(kāi)戶(hù)行（）科目核算[單選題]*A、2620010-待清算資金B(yǎng)、5150006-久懸未取款項(xiàng)收入C、2620008-其他D、2620524-久懸未取款項(xiàng)(正確答案)70.自轉(zhuǎn)入久懸未取款項(xiàng)科目之日起，超過(guò)5年(含5年)若仍未支取的長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)款項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)其進(jìn)行核銷(xiāo)，款項(xiàng)轉(zhuǎn)入（）科目進(jìn)行核算[單選題]*A、2620010-待清算資金B(yǎng)、5150006營(yíng)業(yè)外收入-久懸未取款項(xiàng)收入(正確答案)C、2620008-其他D、“2620524-久懸未取款項(xiàng)”71.對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)的開(kāi)戶(hù)證明文件、印鑒卡片和撤銷(xiāo)賬戶(hù)通知書(shū)的客戶(hù)簽收記錄與銀行留存聯(lián)、快遞公司回執(zhí)以及因單位客戶(hù)地址變更、搬遷而被退回的各類(lèi)郵寄、快遞資料，應(yīng)按照賬戶(hù)檔案管理要求保管，保管期限為（）[單選題]*A、為賬戶(hù)開(kāi)立后10年B、為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后15年C、為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年(正確答案)D、為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后5年72.分行每（）至少組織一次存款賬戶(hù)管理專(zhuān)項(xiàng)檢查，并將存款賬戶(hù)管理納入全面檢查的內(nèi)容。[單選題]*A、月B、季C、半年(正確答案)D、年73.對(duì)于存款人先前提交的證明文件即將過(guò)期或已過(guò)有效期的，需通知存款人提交新的有效證明文件，并辦理信息變更手續(xù)。存款人未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的，應(yīng)停止該賬戶(hù)的對(duì)外支付，規(guī)定期限為（）。[單選題]*A、一個(gè)月B、三個(gè)月(正確答案)C、六個(gè)月D、1年74.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)。自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的資金類(lèi)交易，及自開(kāi)戶(hù)次日起無(wú)柜面簽約銀行產(chǎn)品交易記錄的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，系統(tǒng)將自動(dòng)暫停該賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1B、3C、6(正確答案)75.對(duì)于接收到人民銀行通過(guò)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”發(fā)布的經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)的單位及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)在（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，()年內(nèi)不再為其新開(kāi)立賬戶(hù)。[單選題]*A、3、5B、5、3(正確答案)C、5、576.分行應(yīng)當(dāng)組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)至少每（）排查單位客戶(hù)是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”內(nèi)企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)將名單維護(hù)到我行系統(tǒng)，并在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年77.存款賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)以及其他事項(xiàng)提供的資料，保管期限為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）年。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、1578.對(duì)于反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）的客戶(hù)，應(yīng)參照黑名單管理制度，對(duì)其進(jìn)行開(kāi)變銷(xiāo)等交易限制。[單選題]*A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)79.對(duì)于接收到人民銀行通過(guò)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”發(fā)布的經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的涉案賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)中止該賬戶(hù)的所有業(yè)務(wù)；同時(shí)，將短信通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)到我行網(wǎng)點(diǎn)重新核實(shí)身份，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下其他銀行賬戶(hù)作“暫停非柜面業(yè)務(wù)”處理。[單選題]*A、5B、10C、3(正確答案)80.對(duì)于經(jīng)分行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，在極個(gè)別的特殊情況下，如臨柜辦理業(yè)務(wù)確實(shí)有困難的，經(jīng)分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)分管業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人審批后，可由（）提供上門(mén)服務(wù)。[單選題]*A、一名運(yùn)營(yíng)人員B、一名經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)資格認(rèn)證的非運(yùn)營(yíng)人員C、一名運(yùn)營(yíng)人員加一名經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)資格認(rèn)證的非運(yùn)營(yíng)人員(正確答案)81.客戶(hù)柜面簽約銀行產(chǎn)品視同為有交易記錄，（）、銀行計(jì)息、扣除賬戶(hù)年費(fèi)和小額管理費(fèi)等不作為交易記錄。[單選題]*A、銀行變更B、銀行查詢(xún)(正確答案)C、銀行銷(xiāo)戶(hù)82.分行運(yùn)營(yíng)管理部組織非運(yùn)營(yíng)人員資質(zhì)認(rèn)定的培訓(xùn)、考試和認(rèn)定。試題由（）統(tǒng)一制定，考試內(nèi)容包括理論知識(shí)和操作實(shí)務(wù)。[單選題]*A、總行B、分行(正確答案)C、部門(mén)83.原件審核人員連續(xù)出現(xiàn)其他重要差錯(cuò)的，分行可根據(jù)差錯(cuò)情況取消其賬戶(hù)審核資格。賬戶(hù)審核任職資格被取消后，（）年內(nèi)不得從事賬戶(hù)審核業(yè)務(wù)。[單選題]*A、一B、兩(正確答案)C、三84.單位客戶(hù)預(yù)留印鑒建立時(shí)，印鑒卡上的啟用日期填寫(xiě)（）日期。[單選題]*A、開(kāi)戶(hù)B、建庫(kù)(正確答案)C、審核85.（）雙人負(fù)責(zé)預(yù)留印鑒建庫(kù)，均不得兼任單位客戶(hù)具體業(yè)務(wù)的印鑒核驗(yàn)工作。[單選題]*A、印鑒卡保管崗B、建庫(kù)崗(正確答案)C、分行集中作業(yè)部門(mén)86.開(kāi)戶(hù)行需及時(shí)向分行集中作業(yè)部門(mén)移交印鑒建庫(kù)資料，至遲不得超過(guò)客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)(及申請(qǐng)印鑒變更)后（）。[單選題]*A、第一個(gè)工作日B、第二個(gè)工作日(正確答案)C、第三個(gè)工作日87.支付密碼器視同（）管理，支付密碼器定額發(fā)票視同()保管。[單選題]*A、重要空白憑證；重要空白憑證B、重要空白憑證；有價(jià)單證(正確答案)C、有價(jià)單證；重要空白憑證D、有價(jià)單證；有價(jià)單證88.支付密碼器停用的，自停用日起()內(nèi)，存款人可以申請(qǐng)重新啟用；停用()后，支付密碼系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)該支付密碼器做掛失處理。（）。[單選題]*A、15天B、30天(正確答案)C、60天89.新開(kāi)賬戶(hù)全套開(kāi)戶(hù)資料上的預(yù)留印鑒由單位客戶(hù)在柜臺(tái)當(dāng)面加蓋的，由（）在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)頂端空白處標(biāo)注“全套開(kāi)戶(hù)資料印鑒在柜臺(tái)當(dāng)面加蓋”并加蓋雙人名章。[單選題]*A、兩名運(yùn)營(yíng)人員B、經(jīng)辦運(yùn)營(yíng)人員和一名內(nèi)控經(jīng)理(或營(yíng)業(yè)部經(jīng)理)(正確答案)C、經(jīng)辦運(yùn)營(yíng)人員和經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理D、兩名客戶(hù)經(jīng)理90.單位客戶(hù)預(yù)留印鑒變更時(shí)，新印鑒啟用日不得早于（）之日[單選題]*A、賬戶(hù)資料審核通過(guò)(正確答案)B、受理業(yè)務(wù)C、客戶(hù)提交資料91.預(yù)留印鑒以（）形式存放于我行。[單選題]*A、紙質(zhì)印鑒卡和電子印鑒(正確答案)B、紙質(zhì)印鑒卡或電子印鑒C、紙質(zhì)印鑒卡D、電子印鑒92.紙制印鑒卡實(shí)行（）編號(hào)管理，其規(guī)格、樣式由()統(tǒng)一規(guī)定、印制。[單選題]*A、八位；分行B、八位；總行(正確答案)C、六位；分行D、六位；總行93.總分行需按（）組織印鑒管理檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于抽樣(含不動(dòng)戶(hù)、久懸戶(hù))檢查留存的預(yù)留印鑒，以確保印鑒卡實(shí)物與電子信息相符、系統(tǒng)管理規(guī)范、建庫(kù)及時(shí)、柜員操作合規(guī)、資料交接嚴(yán)謹(jǐn)、資料保管符合要求。[單選題]*A、月B、年(正確答案)C、半年D、季度94.解除使用支付密碼約定：是指存款人賬戶(hù)不再使用支付密碼作為付款依據(jù)，由存款人到（）提交申請(qǐng)辦理支付密碼器賬號(hào)刪除手續(xù)的過(guò)程。[單選題]*A、開(kāi)戶(hù)行(正確答案)B、分行內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)C、跨分行任一網(wǎng)點(diǎn)95.存款人在增加賬號(hào)前簽發(fā)的支票，在支票提示付款期內(nèi)（）支付密碼。[單選題]*A、需校驗(yàn)B、不校驗(yàn)(正確答案)96.存款人申請(qǐng)辦理存款賬戶(hù)的開(kāi)立、變更及撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)，（）由單位負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人在開(kāi)戶(hù)行當(dāng)面直接辦理。所有客戶(hù)簽字環(huán)節(jié)，()由單位負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人當(dāng)面簽字確認(rèn)，()他人代簽。[單選題]*A、需需嚴(yán)禁(正確答案)B、需無(wú)需可以C、無(wú)需無(wú)需可以D、無(wú)需需嚴(yán)禁97.以下控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的（）非存款人身份基本信息。[單選題]*A、姓名B、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)C、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼D、身份證件或者身份證明文件的有效期限。E、聯(lián)系方式(正確答案)98.對(duì)銀行存款賬戶(hù)的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行（）拒絕任何單位或個(gè)人查詢(xún)。與存款人簽訂相關(guān)協(xié)議的，按協(xié)議約定執(zhí)行。[單選題]*A、無(wú)權(quán)B、有權(quán)(正確答案)C、可選擇性99.存款人可根據(jù)需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)及專(zhuān)用存款賬戶(hù)，但只能在銀行開(kāi)立（）基本存款賬戶(hù)。[單選題]*A、一個(gè)(正確答案)B、兩個(gè)C、兩個(gè)以上100.客戶(hù)A在平安銀行廣州分行營(yíng)業(yè)部已開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，可選擇在()再開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。（）[單選題]*A、廣州分行營(yíng)業(yè)部B、東山支行C、中石化大廈支行(正確答案)101.對(duì)于已在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)的存款人，向我行申請(qǐng)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)將開(kāi)戶(hù)資料與我行留存的原賬戶(hù)資料進(jìn)行核對(duì)，并將客戶(hù)預(yù)留印鑒與原賬戶(hù)預(yù)留印鑒進(jìn)行核驗(yàn)。核對(duì)情況需在（）中予以標(biāo)注。[單選題]*A、《平安銀行單位開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》(正確答案)B、《印鑒卡》C、授權(quán)委托書(shū)102.備案類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)、變更等業(yè)務(wù)處理由我行通過(guò)（）向人民銀行報(bào)備。[單選題]*A、機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)B、金宏系統(tǒng)C、反洗錢(qián)系統(tǒng)D、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)(正確答案)103.賬戶(hù)開(kāi)立需在（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人民銀行的賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行備案。[單選題]*A、3B、2C、5(正確答案)D、10104.賬戶(hù)撤銷(xiāo)及變更在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)備。[單選題]*A、3B、2(正確答案)C、5D、10105.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，證明文件不包括（）[單選題]*A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)B、政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)C、財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D、上級(jí)單位或主管部門(mén)出具的證明106.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建5個(gè)項(xiàng)目，不得開(kāi)立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)。[單選題]*A、3B、2C、5D、6(正確答案)107.存款人申請(qǐng)進(jìn)行驗(yàn)資的，應(yīng)參照驗(yàn)資賬戶(hù)相關(guān)規(guī)定處理，驗(yàn)資期間，資金（）。[單選題]*A、只付不收B、可收可付C、不收不付D、只收不付(正確答案)108.單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶(hù)，除分別按照本辦法第二十二條至第二十六條規(guī)定出具開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)所需出具的證明文件等開(kāi)戶(hù)資料外，還需出具下列相應(yīng)的證明文件：（）[單選題]*A、異地借款的單位客戶(hù)，在異地開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，出具其在異地開(kāi)戶(hù)行取得貸款的授信合同原件B、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的單位客戶(hù)，在異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，出具隸屬單位的證明原件C、以上都是(正確答案)109.嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)資料原件的審核要求，由雙人通過(guò)（）等證照反假識(shí)別設(shè)備，審核存款人提交的各類(lèi)證件文件原件[單選題]*A、紫光燈B、放大鏡C、手電筒D、以上都是(正確答案)110.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)多個(gè)存款人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶(hù)的，應(yīng)聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。對(duì)于無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶(hù)（）[單選題]*A、進(jìn)行止付B、暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C、進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理D、以上都是111.對(duì)于開(kāi)戶(hù)行完成審核后尚未移交分行集中保管的預(yù)留印鑒卡等相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料，由（）雙人入柜保管[單選題]*A、內(nèi)控經(jīng)理和柜員B、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理和柜員C、指定運(yùn)營(yíng)人員(正確答案)112.因轉(zhuǎn)戶(hù)原因撤銷(xiāo)原基本存款賬戶(hù)而重新開(kāi)立的，需提交（）[單選題]*A、已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單(正確答案)B、原基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)C、原基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)D、以上都是113.以下材料（）可以證明受益所有人關(guān)系[單選題]*A、公司章程、公司年報(bào)B、任職證明、合伙協(xié)議C、備忘錄、注冊(cè)證書(shū)D、注冊(cè)證書(shū)、存續(xù)證明文件、信托協(xié)議E、以上都是(正確答案)114.單位客戶(hù)憑同一證明文件，（）專(zhuān)用存款賬戶(hù)[單選題]*A、只能開(kāi)立一個(gè)(正確答案)B、至多開(kāi)立兩個(gè)C、可以開(kāi)立多個(gè)D、以上都是115.異常開(kāi)戶(hù)情形包括：（）[單選題]*A、不配合客戶(hù)身份識(shí)別；對(duì)單位及個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，客戶(hù)拒絕出示的B、有組織同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的；開(kāi)戶(hù)理由不合理C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符；有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)存在倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)的D、其他開(kāi)戶(hù)行有足夠理由認(rèn)為異常的情形E、以上都是(正確答案)116.存款人因增資驗(yàn)資、需要開(kāi)立新的臨時(shí)存款賬戶(hù)的，應(yīng)由（）出具授權(quán)書(shū)授權(quán)獲得增資的單位辦理[單選題]*A、控股股東B、全體出資人(正確答案)C、受益所有人D、存款人117.對(duì)于存在單位負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位，開(kāi)戶(hù)初期原則上（）[單選題]*A、只收不付B、不收不付C、不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)D、不開(kāi)通增值服務(wù)118.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)加大對(duì)企業(yè)注冊(cè)地址及經(jīng)營(yíng)地址的核查力度，對(duì)于核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的應(yīng)拒絕辦理開(kāi)戶(hù)，并（）[單選題]*A、登記拒絕記錄(正確答案)B、上報(bào)重要事項(xiàng)報(bào)告C、以上都是119.以下是非法人企業(yè)(具有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)集團(tuán)下屬分公司等)的單位開(kāi)戶(hù)證明文件的有：（）[單選題]*A、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)C、民辦非企業(yè)登記證書(shū)D、個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本120.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起（）后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。[單選題]*A、3個(gè)工作日(正確答案)B、2個(gè)工作日C、5個(gè)工作日121.對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，“正式開(kāi)立之日”為（）[單選題]*A、銀行為存款人完成辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期B、銀行為存款人完成辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期的第二個(gè)工作日C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期(正確答案)122.對(duì)于非核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，“正式開(kāi)立之日”為（）。[單選題]*A、銀行為存款人完成辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期(正確答案)B、銀行為存款人完成辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期的第二個(gè)工作日C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期123.臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付，同時(shí)用于辦理（）業(yè)務(wù)的資金收繳。[單選題]*A、工資和資金B(yǎng)、社會(huì)保障基金和住房基金C、驗(yàn)資和增資(正確答案)124.收入?yún)R繳賬戶(hù)除向其基本存款賬戶(hù)或預(yù)算外資金財(cái)政專(zhuān)用存款戶(hù)劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外，（），其現(xiàn)金支取需按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。[單選題]*A、只收不付B、只付不收(正確答案)C、不收不付125.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)支付款項(xiàng)單筆（），付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)(注明的事由需符合本條第(一)款的規(guī)定)。付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、超過(guò)5萬(wàn)元人民幣(正確答案)B、超過(guò)10萬(wàn)元人民幣C、5萬(wàn)元人民幣D、10萬(wàn)元人民幣126.分行應(yīng)登陸法律合規(guī)相關(guān)系統(tǒng)提取存在可疑交易的存款人清單，按季發(fā)送并與相關(guān)業(yè)務(wù)條線商洽，經(jīng)分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、法律合規(guī)部、（）EOA審批同意后，關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)管理部(正確答案)B、信貸管理部C、人力資源部127.臨時(shí)存款賬戶(hù)需根據(jù)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限，但最長(zhǎng)不超過(guò)（）。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年128.存款人需要延長(zhǎng)臨時(shí)存款賬戶(hù)期限的，需于賬戶(hù)到期前向開(kāi)戶(hù)行提交書(shū)面申請(qǐng)，由開(kāi)戶(hù)行審核并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)后辦理展期，展期的次數(shù)（）。[單選題]*A、不超過(guò)2次B、僅1次C、不受限制(正確答案)129.開(kāi)戶(hù)行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）內(nèi)向人民銀行報(bào)告。[單選題]*A、2個(gè)工作日(正確答案)B、5個(gè)工作日C、2天D、5天130.下列賬戶(hù)變更內(nèi)容無(wú)須進(jìn)行電話查證：（）[單選題]*A、印鑒變更B、法人變更(正確答案)C、久懸賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)重開(kāi)繼續(xù)使用D、單位通訊地址變更并且變更后該通訊地址與注冊(cè)地址不一致131.單位定期、通知存款賬戶(hù)的款項(xiàng)存入只能從（）劃轉(zhuǎn)，存入時(shí)需約定存期和到期支取方式，到期有自動(dòng)轉(zhuǎn)存約定的，在到期日按事先約定的方式轉(zhuǎn)入下一個(gè)約定的存期。[單選題]*A、同名賬戶(hù)(正確答案)B、基本賬戶(hù)C、他行賬戶(hù)D、一般賬戶(hù)132.選擇（）辦理通兌的，需要求客戶(hù)簽訂《支付密碼器使用協(xié)議》；如對(duì)新客戶(hù)不了解或存在可疑開(kāi)戶(hù)情形的，可暫不開(kāi)通通兌業(yè)務(wù)。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)133.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)（）負(fù)責(zé)代開(kāi)戶(hù)行辦理其客戶(hù)的各類(lèi)通存通兌業(yè)務(wù)及由此引致的空頭支票報(bào)告及客戶(hù)聯(lián)系查證等工作。[單選題]*A、開(kāi)戶(hù)行B、代理支行(正確答案)C、任何支行134.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)（）負(fù)責(zé)辦理客戶(hù)的通兌業(yè)務(wù)開(kāi)通和取消手續(xù)。[單選題]*A、開(kāi)戶(hù)行(正確答案)B、代理支行C、任何支行135.單位客戶(hù)申請(qǐng)對(duì)其于銀行已開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)通通兌業(yè)務(wù)時(shí)《變更單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》（）做當(dāng)日調(diào)整核心系統(tǒng)通兌標(biāo)識(shí)交易的憑證，隨開(kāi)戶(hù)行當(dāng)日傳票保管。[單選題]*A、第一聯(lián)B、第二聯(lián)C、第三聯(lián)(正確答案)136.單位客戶(hù)申請(qǐng)對(duì)其于銀行已開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)通通兌業(yè)務(wù)時(shí)《變更單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》（）及附屬其他資料隨該賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料保管。[單選題]*A、客戶(hù)聯(lián)B、人行留存聯(lián)C、銀行留存聯(lián)(正確答案)137.選擇以“預(yù)留印鑒”方式作為約定付款依據(jù)的，單筆人民幣（）萬(wàn)元(含)以上的轉(zhuǎn)賬通兌業(yè)務(wù)(除理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)、第三方存管銀證互轉(zhuǎn)、委托存款、貸款歸還及保證金劃轉(zhuǎn)、對(duì)公貸款受托支付業(yè)務(wù)、黃金保證金出金業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票保證金扣劃外)需回開(kāi)戶(hù)行辦理。[單選題]*A、100B、500C、1000(正確答案)138.選擇以“預(yù)留印鑒”方式作為約定付款依據(jù)的，當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣（）萬(wàn)元(含)以上的，需回開(kāi)戶(hù)行辦理。[單選題]*A、5B、10C、50(正確答案)D、100139.對(duì)于在1個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)（）(含)以上空頭、印鑒或支付密碼不符等違反支付結(jié)算紀(jì)律的，不能開(kāi)通通兌業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1次B、2次(正確答案)C、3次140.在辦理通兌業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以（）方式作為約定付款依據(jù)的，轉(zhuǎn)賬通兌和現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)無(wú)金額限制。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)141.客戶(hù)撤銷(xiāo)其單位銀行賬戶(hù)的，無(wú)需提交（），該單位銀行賬戶(hù)的通兌業(yè)務(wù)將隨賬戶(hù)的撤銷(xiāo)而自動(dòng)取消。[單選題]*A、變更單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)(正確答案)B、銷(xiāo)戶(hù)單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)142.經(jīng)辦柜員按（）的審核意見(jiàn)在新AB終端開(kāi)立賬戶(hù)，按客戶(hù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置賬戶(hù)通兌狀態(tài)，并填寫(xiě)移交清單及將相關(guān)資料交回營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。[單選題]*A、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理(正確答案)B、內(nèi)控經(jīng)理C、客戶(hù)經(jīng)理143.開(kāi)戶(hù)行或其上級(jí)行根據(jù)客戶(hù)提交的申請(qǐng)對(duì)其賬戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)使用的特殊要求及其結(jié)算紀(jì)律的執(zhí)行情況進(jìn)行審查，核準(zhǔn)后將核心系統(tǒng)該賬戶(hù)的通兌標(biāo)志確認(rèn)為“通兌”。對(duì)于客戶(hù)選擇“預(yù)留印鑒+支付密碼”作為支付依據(jù)的，還需將核心系統(tǒng)的支取方式確認(rèn)為（）。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)144.驗(yàn)資賬戶(hù)的支取可以在（）辦理。[單選題]*A、僅開(kāi)戶(hù)行(正確答案)B、分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)C、全行辦理145.為驗(yàn)資、增資開(kāi)立的賬戶(hù)為（）[單選題]*A、基本戶(hù)B、一般戶(hù)C、臨時(shí)戶(hù)(正確答案)D、專(zhuān)戶(hù)146.以下經(jīng)濟(jì)體可以不再單獨(dú)開(kāi)立驗(yàn)資用途的臨時(shí)存款賬戶(hù)進(jìn)行驗(yàn)資(增資)的是（）。[單選題]*A、銀行B、直銷(xiāo)企業(yè)C、有限公司(正確答案)D、財(cái)務(wù)公司147.單位辦理注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、需提交工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)批文原件，相關(guān)文件需說(shuō)明注冊(cè)驗(yàn)資的出資人，對(duì)出資比例不做要求。B、所有出資人前來(lái)我行辦理的(含個(gè)人投資人本人與單位投資人的負(fù)責(zé)人)，需出示本人身份證件。(正確答案)C、所有出資人委托辦理的，需提供出資人簽章的授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證原件，無(wú)需提供所有出資者的身份證原件。148.單位辦理注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)加蓋印鑒卡時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、印鑒卡需預(yù)留全部投資人的簽章，如有兩個(gè)以上(含)單位投資人的，需預(yù)留所有投資單位的公章和法人章。B、如不預(yù)留全部投資人簽章的，需出具進(jìn)全部投資人簽章同意預(yù)留印鑒的書(shū)面授權(quán)書(shū)。(正確答案)C、只有一個(gè)單位投資人的，預(yù)留該單位公章即可。149.存款人在向驗(yàn)資賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金時(shí)，可使用以下（）入賬方式。[單選題]*A、電匯、進(jìn)賬單、現(xiàn)金等貸記方式。(正確答案)B、銀行匯票C、銀行本票150.對(duì)與驗(yàn)資賬戶(hù)以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、對(duì)驗(yàn)資賬戶(hù)可出售支付憑證。B、驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間可轉(zhuǎn)入也可轉(zhuǎn)出。C、驗(yàn)資賬戶(hù)不可辦理通兌。(正確答案)151.關(guān)于驗(yàn)資賬戶(hù)以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、存款人存入資金和辦理詢(xún)證應(yīng)在驗(yàn)資期或核準(zhǔn)期內(nèi)。(正確答案)B、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)驗(yàn)資期和核準(zhǔn)期在批文上無(wú)特別說(shuō)明的，一般在6到12個(gè)月。C、增資賬戶(hù)銀行可根據(jù)增資單位的驗(yàn)資進(jìn)程進(jìn)行管理，但最長(zhǎng)不能操過(guò)臨時(shí)賬戶(hù)1年的有限期限。152.關(guān)于以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，需提供《撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，注冊(cè)成功的加蓋新成立單位的公章。B、驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，銷(xiāo)戶(hù)原因注明“驗(yàn)資成功，銷(xiāo)戶(hù)”(正確答案)C、驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，基本戶(hù)在我行的無(wú)需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照。153.驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，基本戶(hù)不在我行的需提供以下資料（）。[單選題]*A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)B(niǎo)、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證(正確答案)154.驗(yàn)資不成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、存款人因驗(yàn)資增資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)不可在賬戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金。B、需要在臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金的，憑全體出資人簽章的退回申請(qǐng)，可辦理退回C、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)，需要在臨時(shí)存款帳戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金的，需出具工商行政管理部門(mén)的證明。(正確答案)155.因注冊(cè)驗(yàn)資或增資開(kāi)立的臨時(shí)賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)后，客戶(hù)一直未在我行辦理驗(yàn)資或增資的，柜臺(tái)可憑客戶(hù)提交的原回單或經(jīng)過(guò)全部出資人同意的書(shū)面說(shuō)明辦理銷(xiāo)戶(hù)。(正確答案)B、在我行開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)后，經(jīng)開(kāi)戶(hù)行提示后一直不來(lái)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的，該臨時(shí)賬戶(hù)經(jīng)過(guò)審批可直接銷(xiāo)戶(hù)。C、驗(yàn)資賬戶(hù)屆滿(mǎn)后，不可納入長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期清理。156.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。[單選題]*A、15%B、25%(正確答案)C、10%D、5%以上157.政府對(duì)公司直接或間接持股超（）或政府對(duì)公司決議總以產(chǎn)生重大影響的可以直接將法定代表人認(rèn)定為受益所有人。[單選題]*A、15%B、25%C、30%D、50%(正確答案)158.單位客戶(hù)受益所有人識(shí)別的順序正確的是：（）[單選題]*A、優(yōu)先識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；其次識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；最后識(shí)別公司的高級(jí)管理人員。(正確答案)B、優(yōu)先識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；其次識(shí)別公司的高級(jí)管理人員；最后識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。C、優(yōu)先識(shí)別公司的高級(jí)管理人員；其次識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；最后識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人。D、優(yōu)先識(shí)別公司的高級(jí)管理人員；其次識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；最后識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。159.存量單位客戶(hù)受益所有人信息需于（）前補(bǔ)錄完成。[單選題]*A、3月31日B、6月30日(正確答案)C、9月30日D、12月31日160.系統(tǒng)設(shè)置受益所有人最多可收集（）人。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、5161.以下哪些不需要識(shí)別受益人資料：（）[單選題]*A、未識(shí)別受益人的存量客戶(hù)B、存量客戶(hù)新開(kāi)賬戶(hù)，受益所有人未變化(正確答案)C、存量客戶(hù)新開(kāi)賬戶(hù)，受益所有人發(fā)生變更162.以下哪些不是分公司的受益所有人（）[單選題]*A、非獨(dú)立法人單位的分公司收集上級(jí)單位受益所有人B、獨(dú)立法人單位的分公司收集上級(jí)單位受益所有人C、獨(dú)立法人單位的分公司的負(fù)責(zé)人作為受益所有人(正確答案)163.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、受政府控制的企事業(yè)單位可以將其法定代表視同受益所有人B、軍事機(jī)關(guān)可以不識(shí)別受益所有人C、行政機(jī)關(guān)需要識(shí)別受益所有人(正確答案)D、個(gè)體戶(hù)的法人可視同為受益所有人164.受益所有人識(shí)別是客戶(hù)身份識(shí)別的重要內(nèi)容，相關(guān)識(shí)別采集工作需在處理（）完成。[單選題]*A、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)前(正確答案)B、開(kāi)戶(hù)后三個(gè)工作日C、開(kāi)戶(hù)后一個(gè)月內(nèi)D、開(kāi)戶(hù)后T+1165.A公司來(lái)我行開(kāi)戶(hù)其均為非自然人股東B40%、C30%、D30%，B公司股東張三50%、李四50%，C公司股東張三30%、李四30%、王五40%，D公司股東張三50%、王五50%，最終對(duì)A公司的實(shí)際持股為張三44%、李四29%、王五27%，需采集（）為受益所有人。[單選題]*A、張三B、張三、李四C、張三、王五D、張三、李四、王五(正確答案)166.單位客戶(hù)受益所有人信息收集表中，不需要采集的信息有（）[單選題]*A、姓名B、證件種類(lèi)C、發(fā)證機(jī)關(guān)(正確答案)D、證件號(hào)碼167.以下不屬于受益所有人關(guān)系的證明材料是：（）[單選題]*A、公司章程B、存續(xù)證明文件C、單位存款證明書(shū)(正確答案)D、任職證明168.個(gè)人存款賬戶(hù)分為（）和個(gè)人銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。[單選題]*A、個(gè)人聯(lián)名存款賬戶(hù)B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)C、個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)D、I類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)、Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)、Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)169.()起，同一客戶(hù)在我行只能開(kāi)立（）個(gè)I類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)[單選題]*A、2016年12月1日一個(gè)(正確答案)B、2016年12月1日兩個(gè)C、2016年10月1日一個(gè)D、2016年10月1日兩個(gè)170.我行I類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)包括有實(shí)體介質(zhì)的I類(lèi)戶(hù)(借記卡、一賬通卡)、（）、活期結(jié)算存折、聯(lián)名結(jié)算賬戶(hù)及個(gè)人支票戶(hù)。[單選題]*A、活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)B、定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、壽險(xiǎn)聯(lián)名卡、私人財(cái)富卡D、無(wú)實(shí)體介質(zhì)的I類(lèi)戶(hù)(正確答案)171.經(jīng)我行柜面、自助設(shè)備加以我行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)還可以辦理（）業(yè)務(wù)[單選題]*A、向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金B(yǎng)、配發(fā)實(shí)體介質(zhì)C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入(正確答案)D、存取現(xiàn)金172.Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)是指存款人提供轉(zhuǎn)賬存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)、（）等服務(wù)的人民幣活期存款賬戶(hù)。[單選題]*A、向綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)D、向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金(正確答案)173.周歲以下存款人應(yīng)由法定監(jiān)護(hù)人辦理個(gè)人存款賬戶(hù)開(kāi)立及其他賬戶(hù)業(yè)務(wù)，出具（）及存款人雙方的有效身份證件、以及足以證明其(A)身份的有效證明文件(如戶(hù)口簿、出生證等)[單選題]*A、監(jiān)護(hù)人法定監(jiān)護(hù)人(正確答案)B、代理人法定代理人C、父母父母D、直系親屬直系親屬174.客戶(hù)為（）開(kāi)戶(hù)行應(yīng)將客戶(hù)的身份證明文件復(fù)印件和開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)報(bào)所屬分支機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門(mén)，由其審查后報(bào)分行高級(jí)管理層批準(zhǔn)。相關(guān)審批完成后，再辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。[單選題]*A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單B、外國(guó)政要(正確答案)C、中國(guó)政府有權(quán)機(jī)關(guān)公布的恐怖分子D、本行規(guī)定的涉及敏感名單175.對(duì)于Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后，將其轉(zhuǎn)為（）類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)[單選題]*A、I類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)(正確答案)B、Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、個(gè)人銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)176.開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)區(qū)分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采?。ǎ?、客戶(hù)回訪、實(shí)地查訪、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等一種或多種查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶(hù)及其代理人真是身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)。[單選題]*A、聯(lián)網(wǎng)核查B、電話錄音C、人員問(wèn)詢(xún)(正確答案)177.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)包括（）和定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)[單選題]*A、活期儲(chǔ)蓄聯(lián)名存折B、Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)C、Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)D、活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)(正確答案)178.Ⅲ類(lèi)戶(hù)賬戶(hù)余額不得超過(guò)（）。[單選題]*A、100元B、1000元(正確答案)C、10000元D、100000元179.個(gè)人存款賬戶(hù)的開(kāi)立，分行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝诵械囊蠹皶r(shí)通過(guò)人民銀行的賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)備，須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)備。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、10180.個(gè)人存款賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)及變更，分行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝诵械囊蠹皶r(shí)通過(guò)人民銀行的賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)備，須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)備。[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、10181.Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)非綁定賬轉(zhuǎn)入資金、存現(xiàn)日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、5D、10182.Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、50D、100183.Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元。[單選題]*A、1000B、2000C、5000(正確答案)D、10000184.個(gè)人定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的款項(xiàng)存入應(yīng)按照（）方式[單選題]*A、約定存期B、到期支取C、約定存期或者到期支取D、約定存期和到期支取(正確答案)185.（）前開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶(hù)，如需延續(xù)使用的，存款人到開(kāi)戶(hù)銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時(shí)，需對(duì)存款人身份重新核實(shí)。[單選題]*A、1999年4月1日B、2000年4月1日(正確答案)C、1999年5月1日D、2000年5月1日186.背書(shū)轉(zhuǎn)讓的個(gè)人支票（）[單選題]*A、只能轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、只能提取現(xiàn)金C、無(wú)法轉(zhuǎn)賬D、能轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金187.個(gè)人定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的存款可以（）[單選題]*A、全部支取B、部分提前支取C、全部支取或部分提前支取(正確答案)D、不可全部支取，僅限部分提前支取188.我行個(gè)人支票的結(jié)算貨幣為（）。[單選題]*A、人民幣(正確答案)B、美元C、港幣D、以上均可189.個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)起存金額為人民幣（）。[單選題]*A、1萬(wàn)元(含)B、1萬(wàn)元(不含)C、5萬(wàn)元(含)(正確答案)D、5萬(wàn)元(不含)190.外國(guó)人如申請(qǐng)我行個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)，需持有（）和外國(guó)人居留證。[單選題]*A、護(hù)照B、一個(gè)月以上護(hù)照C、半年以上護(hù)照D、一年以上護(hù)照(正確答案)191.個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)人需年滿(mǎn)（）。[單選題]*A、16周歲(正確答案)B、18周歲C、20周歲192.存款人在《協(xié)議書(shū)》中自行選擇并約定支取方式，《協(xié)議書(shū)》各聯(lián)登記編號(hào)（）[單選題]*A、編號(hào)共11位，前4位為網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，后7位為順序號(hào)(正確答案)B、編號(hào)共12位，前4位為網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，后8位為順序號(hào)C、編號(hào)共13位，前4位為網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，后9位為順序號(hào)193.對(duì)于柜面代理開(kāi)立的個(gè)人活期存折，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)于開(kāi)戶(hù)前完成與被代理人的電話核實(shí)，并保存與被代理人電話核實(shí)的電話錄音，保留不得少于（）。[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月(正確答案)C、12個(gè)月D、24個(gè)月194.如存款人無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力，可以由（）或者人民法院、有關(guān)部門(mén)依法指定的人員出具監(jiān)護(hù)證明或證明文件代理辦理，可無(wú)需提供委托書(shū)。[單選題]*A、直系親屬B、授權(quán)委托人C、法定代理人(正確答案)195.聯(lián)名各方持本人有效身份證件同時(shí)到我行任一網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理開(kāi)立活期結(jié)算聯(lián)名存折或定、活期儲(chǔ)蓄聯(lián)名存折，填寫(xiě)（）及簽署《平安銀行個(gè)人聯(lián)名存款賬戶(hù)協(xié)議書(shū)》。[單選題]*A、《平安銀行個(gè)人聯(lián)名存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》(正確答案)B、《平安銀行個(gè)人存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》C、《平安銀行單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》196.支票賬戶(hù)申請(qǐng)人填寫(xiě)個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，并出具第二十六條第(二)款規(guī)定的有效身份證件原件和有關(guān)資料，預(yù)留一份（），在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和()簽名處加蓋個(gè)人印章。[單選題]*A、簽名樣本B、印鑒卡片(正確答案)C、個(gè)人名章樣本197.《平安銀行個(gè)人聯(lián)名存款賬戶(hù)協(xié)議書(shū)》第一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存聯(lián)隨《聯(lián)名開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》附存款人身份證復(fù)印件裝訂作為（）保管；第二聯(lián)客戶(hù)留存聯(lián)交存款人[單選題]*A、柜員當(dāng)日傳票B、開(kāi)戶(hù)資料(正確答案)C、支行檔案專(zhuān)夾198.臨時(shí)離境，是指在一個(gè)納稅年度中一次不超過(guò)30日或者多次累計(jì)不超過(guò)（）的離境。[單選題]*A、30B、60C、90(正確答案)199.對(duì)于接收到中國(guó)人民銀行通過(guò)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”發(fā)布的經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的涉案賬戶(hù)，我行將中止該賬戶(hù)的所有業(yè)務(wù)；同時(shí)我行將短信通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)到我行網(wǎng)點(diǎn)重新核實(shí)身份，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下其他銀行賬戶(hù)作“暫停非柜面業(yè)務(wù)”處理。[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、10200.開(kāi)戶(hù)行在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)（）的，應(yīng)盡可能拖延時(shí)間，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)，記錄在案后上報(bào)分行、總行。[單選題]*A、組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的。B、個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)(正確答案)C、開(kāi)戶(hù)理由不合理。D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符。201.開(kāi)立（）個(gè)人銀行賬戶(hù)可以綁定本人I類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)或者信用卡賬戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證，不得綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證。[單選題]*A、I類(lèi)、Ⅱ類(lèi)B、Ⅱ類(lèi)、Ⅲ類(lèi)(正確答案)C、I類(lèi)、Ⅲ類(lèi)202.我行依托自助機(jī)具為個(gè)人開(kāi)立（）個(gè)人銀行賬戶(hù)的，必須經(jīng)我行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開(kāi)戶(hù)人身份。[單選題]*A、Ⅰ類(lèi)(正確答案)B、Ⅱ類(lèi)C、Ⅲ類(lèi)203.《平安銀行人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)中國(guó)稅收居民是指在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無(wú)住所而在境內(nèi)居住滿(mǎn)（）的個(gè)人。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、五年204.《平安銀行人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)的臨時(shí)離境，是指在一個(gè)納稅年度中一次不超過(guò)（）或者多次累計(jì)不超過(guò)90日的離境。[單選題]*A、10B、30(正確答案)C、60205.同一存款人于我行開(kāi)立借記卡已累計(jì)超過(guò)我行規(guī)定張數(shù)，系統(tǒng)自動(dòng)施以控制，柜員應(yīng)提示存款人對(duì)原已開(kāi)立的借記卡做清理，且將相關(guān)賬戶(hù)作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，關(guān)注賬戶(hù)的交易情況，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶(hù)的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)通知()，由（）上報(bào)總行反洗錢(qián)集中處理中心，并將其作為可疑交易上報(bào)人行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。[單選題]*A、分行運(yùn)營(yíng)管理部B、分行法律合規(guī)部(正確答案)C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行法律合規(guī)部206.《平安銀行人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)的在境內(nèi)居住滿(mǎn)一年，是指在一個(gè)納稅年度中在中國(guó)境內(nèi)居住()日。[單選題]*A、300B、360C、90D、365(正確答案)207.《平安銀行人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)非居民是指（）的個(gè)人[單選題]*A、中國(guó)稅收居民以外(正確答案)B、中國(guó)稅收居民以?xún)?nèi)C、外國(guó)人D、未來(lái)在境內(nèi)居住滿(mǎn)一年的外國(guó)人208.個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中，下面允許代理辦理的業(yè)務(wù)是哪一種（）。[單選題]*A、借記卡/存折/存單(正確答案)B、聯(lián)名賬戶(hù)C、個(gè)人支票戶(hù)209.下面關(guān)一次性金融服務(wù)(未在我行開(kāi)立賬戶(hù)的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、個(gè)人結(jié)售匯等業(yè)務(wù))說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(不含)B、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(含)C、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(不含)D、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(含)(正確答案)210.借記卡/存折/存單/一賬通卡掛失業(yè)務(wù)中不允許代理辦理的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*A、口頭掛失B、一賬通卡臨時(shí)保護(hù)C、書(shū)面掛失D、撤銷(xiāo)掛失(正確答案)211.關(guān)于借記卡口頭掛失說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)系核查D、留存本人和代辦人身份證件212.個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值（）美元的，須憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理，并在申報(bào)單及提取單據(jù)中標(biāo)注當(dāng)次交易金額。[單選題]*A、5000(正確答案)B、10000C、50000D、1000213.關(guān)于滿(mǎn)頁(yè)換折或遷移換折說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、需留存本人和代辦人身份證件214.個(gè)人變更業(yè)務(wù)中，下面允許代理辦理的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*A、賬戶(hù)信息變更B、客戶(hù)信息變更C、身份證升位(正確答案)D、更改對(duì)私定額活轉(zhuǎn)定信息215.關(guān)于個(gè)人一賬通網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、留存本人和代辦人身份證件(正確答案)216.關(guān)于激活/身份確認(rèn)下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、不需留存本人身份證件(正確答案)217.關(guān)于金抵利購(gòu)買(mǎi)、當(dāng)日取消說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、需留存本人或代理人身份證件218.分行（）至少組織一次個(gè)人存款賬戶(hù)管理檢查，組織轄屬網(wǎng)點(diǎn)自查并完成清理，同時(shí)將存款賬戶(hù)管理納入全面檢查的內(nèi)容。[單選題]*A、每年B、每半年(正確答案)C、每季度D、每旬219.對(duì)于個(gè)人客戶(hù)代理開(kāi)戶(hù)（）后仍未激活且余額為零的個(gè)人存款賬戶(hù)，我行系統(tǒng)自動(dòng)銷(xiāo)卡銷(xiāo)戶(hù)。[單選題]*A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月(正確答案)D、12個(gè)月220.個(gè)人銀行賬戶(hù)資金列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)之日起（）后，經(jīng)過(guò)審批可轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入。[單選題]*A、1年B、2年C、3年(正確答案)D、5年221.對(duì)可疑或銷(xiāo)戶(hù)金額在（）以上的個(gè)人賬戶(hù)代理銷(xiāo)戶(hù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需通過(guò)被代理人預(yù)留電話與被代理人聯(lián)系核實(shí)，核實(shí)無(wú)誤后方可辦理。[單選題]*A、10萬(wàn)元(不含)B、5萬(wàn)元(不含)C、10萬(wàn)元(含)D、5萬(wàn)元(含)(正確答案)222.在國(guó)外的華僑和港澳臺(tái)同胞等原存款人死亡的，其合法繼承人在國(guó)內(nèi)者，憑原存款人的死亡證明向（）申請(qǐng)辦理繼承權(quán)證明書(shū)后，網(wǎng)點(diǎn)可以為其辦理存款的過(guò)戶(hù)或支付手續(xù)。[單選題]*A、銀行所在地的公證處(正確答案)B、繼承人所在地的公證處C、原存款人所在地的公證處223.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）及有效身份證件查詢(xún)作為被繼承人的存款人在我行的存款信息。[單選題]*A、詢(xún)證函B、存款證明書(shū)C、存款查詢(xún)函(正確答案)224.對(duì)因特殊原因，無(wú)法辦理需由存款人本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)可開(kāi)設(shè)綠色通道，必要時(shí)提供上門(mén)服務(wù)，按照《特殊個(gè)人客戶(hù)柜臺(tái)延伸服務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作，也可由（）憑合法的委托書(shū)，代理人與被代理人的關(guān)系證明、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。[單選題]*A、配偶B、父母C、成年子女D、以上均可(正確答案)225.柜員收回銷(xiāo)戶(hù)的存折，需當(dāng)存款人面剪磁或芯片作廢，存折內(nèi)頁(yè)交存款人，存折封面（）。[單選題]*A、專(zhuān)夾保管B、隨當(dāng)日傳票(正確答案)C、單獨(dú)裝訂D、退回存款人226.柜員辦理“換折”、“以折換卡”、“以卡換折”、“同卡號(hào)換卡”、“不同卡號(hào)換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折/卡應(yīng)當(dāng)存款人面剪角作廢，剪角時(shí)應(yīng)完全破壞折/卡的磁條和芯片，存折內(nèi)頁(yè)交存款人，存折封面作當(dāng)天傳票附件，卡片可于業(yè)務(wù)辦理完畢或日終由網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控經(jīng)理或（）復(fù)核后監(jiān)督經(jīng)辦柜員剪碎銷(xiāo)毀。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理B、另一柜員(正確答案)C、支行行長(zhǎng)227.個(gè)人銀行賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資金列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理，會(huì)計(jì)分錄（）。[單選題]*A、借：211活期儲(chǔ)蓄261應(yīng)付利息貸：2620564個(gè)人久懸賬戶(hù)款項(xiàng)(正確答案)B、借：201活期儲(chǔ)蓄261應(yīng)付利息貸：2620564個(gè)人久懸賬戶(hù)款項(xiàng)C、借：211活期儲(chǔ)蓄261應(yīng)付利息貸：5150006個(gè)人久懸賬戶(hù)款項(xiàng)228.存款人本人的賬戶(hù)密碼遺忘后，網(wǎng)點(diǎn)可以核實(shí)確認(rèn)存款人本人身份(即聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號(hào)碼與姓名一致，且反饋照片與存款人相符)的，應(yīng)當(dāng)（）為存款人辦理密碼重置。[單選題]*A、7天B、當(dāng)時(shí)(正確答案)C、7個(gè)工作日229.聯(lián)名賬戶(hù)更改密碼，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、分行營(yíng)業(yè)部230.聯(lián)名賬戶(hù)更換存折，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、分行營(yíng)業(yè)部231.聯(lián)名賬戶(hù)掛失存折或者密碼，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、分行營(yíng)業(yè)部232.尚未辦理掛失換存折/存單/借記卡的存款人申請(qǐng)撤銷(xiāo)掛失時(shí)，存款人本人應(yīng)提交（）及有效身份證明文件，經(jīng)辦人員核對(duì)相關(guān)資料及信息后為客戶(hù)辦理撤銷(xiāo)掛失，請(qǐng)存款人在業(yè)務(wù)憑證中的客戶(hù)簽名處簽名確認(rèn)。[單選題]*A、書(shū)面的撤銷(xiāo)申請(qǐng)B、原存款憑證(如存折、卡、存單)(正確答案)C、遺失證明233.柜員辦理“同卡號(hào)換卡”、“不同卡號(hào)換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折/卡應(yīng)（）剪角作廢。[單選題]*A、日終B、當(dāng)存款人面(正確答案)C、午間234.柜員辦理“換折”、“以折換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折應(yīng)當(dāng)存款人面剪角作廢，剪角時(shí)應(yīng)完全破壞折的磁條，（）作當(dāng)天傳票附件。[單選題]*A、存折封面(正確答案)B、存折內(nèi)頁(yè)C、整本存折235.聯(lián)名賬戶(hù)更換存折，由聯(lián)名賬戶(hù)的存款人（）到場(chǎng)辦理。[單選題]*A、任意兩人B、任意一方(正確答案)C、全部同時(shí)236.開(kāi)戶(hù)行發(fā)現(xiàn)個(gè)人存款賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易，或個(gè)人存款賬戶(hù)的交易頻率、流向、性質(zhì)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照“（）”原則，對(duì)個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向個(gè)人提供的相關(guān)服務(wù)，如加強(qiáng)交易資料審查、暫停非柜面渠道交易、列入運(yùn)營(yíng)關(guān)注名單等;[單選題]*A、了解你的客戶(hù)(正確答案)B、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)C、了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)D、識(shí)別你的客戶(hù)237.居住在境內(nèi)的（）周歲以下的中國(guó)公民為居民身份證或戶(hù)口簿為有效身份證件[單選題]*A、16(正確答案)B、17C、18D、20238.如開(kāi)戶(hù)行知道新開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有稅收居民身份聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)要求存款人提供有效聲明文件。存款人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供稅收居民身份聲明文件的，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)將其賬戶(hù)視為非居民賬戶(hù)管理。[單選題]*A、30日B、60日C、90日(正確答案)D、180日239.定居國(guó)外的中國(guó)公民有效身份證件為（）。[單選題]*A、中國(guó)護(hù)照(正確答案)B、中國(guó)居民身份證C、外國(guó)護(hù)照D、外國(guó)居民身份證240.香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民有效身份證件為（）[單選題]*A、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證(正確答案)B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證C、港澳居民往來(lái)內(nèi)地簽證本241.以下哪種不屬于輔助身份證明材料：（）[單選題]*A、港澳通行證(正確答案)B、戶(hù)口簿C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D、護(hù)照242.香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民的輔助身份證明材料為：（）[單選題]*A、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D、工作證243.外國(guó)公民的有效身份證件為：（）[單選題]*A、護(hù)照或外國(guó)人永久居留身份證(正確答案)B、外國(guó)居民身份證C、使領(lǐng)館人員身份證件D、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證244.外國(guó)公民輔助身份證明材料不包括：（）[單選題]*A、外國(guó)居民身份證B、使領(lǐng)館人員身份證件C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D、護(hù)照(正確答案)245.自（）起，個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起()內(nèi)無(wú)客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的資金類(lèi)交易(不含開(kāi)戶(hù)當(dāng)天存款)及柜面簽約銀行產(chǎn)品交易記錄的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，或激活后()無(wú)交易記錄的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，系統(tǒng)將自動(dòng)暫停該賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、2016年10月1日，6個(gè)月，6個(gè)月(正確答案)B、2016年12月1日，6個(gè)月，6個(gè)月C、2016年10月1日，12個(gè)月，12個(gè)月D、2016年12月1日，12個(gè)月，12個(gè)月246.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)支付款項(xiàng)單筆超過(guò)5萬(wàn)元人民幣，每筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)，注明的事由應(yīng)符合規(guī)定，（）應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、付款銀行B、付款單位(正確答案)C、收款個(gè)人D、付款單位及收款個(gè)人247.以下（）不屬于個(gè)人存款賬戶(hù)特殊業(yè)務(wù)[單選題]*A、掛失業(yè)務(wù)B、存款查詢(xún)C、現(xiàn)金存入(正確答案)D、賬戶(hù)類(lèi)型升降級(jí)248.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人存款特殊業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)滿(mǎn)足以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、存款人出示有效身份證件及其他相關(guān)證明材料(繼承人公證書(shū)、授權(quán)委托書(shū)等)，允許代辦的業(yè)務(wù)需同時(shí)出示代理人有效身份證。B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人(含存款人及代理人)身份證件進(jìn)行核實(shí)，如核查信息不存在或信息不一致的，業(yè)務(wù)不能受理。(正確答案)C、網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)存款人信息，出現(xiàn)因身份證正常升位、港澳通行證正常更換等情況導(dǎo)致存款人提供的證件號(hào)碼與系統(tǒng)中信息不一致時(shí)，應(yīng)先由存款人申請(qǐng)資料修改，變更為新證件號(hào)碼后再受理客戶(hù)的其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)。D、若存款人同時(shí)辦理掛失業(yè)務(wù)的須優(yōu)先受理掛失，再進(jìn)行證件號(hào)碼的正常修改。249.若發(fā)生其他柜員在經(jīng)辦人處代為簽章，或由柜員或其他行內(nèi)員工在存取款人簽名處代存款人簽名的行為的，（）[單選題]*A、由網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理承提一切責(zé)任，柜員、代簽章/簽名人員承擔(dān)連帶責(zé)任。B、由柜員、代簽章/簽名人員承提一切責(zé)任，網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任。C、由代簽章/簽名人員一切責(zé)任，柜員承擔(dān)連帶責(zé)任。D、由柜員承擔(dān)一切責(zé)任，代簽章/簽名人員承擔(dān)連帶責(zé)任。(正確答案)250.以下業(yè)務(wù)可以辦理的是：（）[單選題]*A、本網(wǎng)點(diǎn)柜員A為自己的定期本辦理補(bǔ)登折B、本網(wǎng)點(diǎn)柜員A的爸爸在大額現(xiàn)鈔機(jī)上存款10萬(wàn)，柜員A審核C、柜員A在本網(wǎng)點(diǎn)為自己小孩辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)D、本網(wǎng)點(diǎn)柜員A在自助設(shè)備上存款5萬(wàn)(正確答案)251.在受理客戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶(hù)賬戶(hù)未實(shí)名登記，以下做法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、應(yīng)查清原因B、核對(duì)客戶(hù)信息無(wú)誤后，完成實(shí)名登記再辦理其他相關(guān)手續(xù)C、核對(duì)客戶(hù)信息無(wú)誤后，要客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)(正確答案)252.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)支付款項(xiàng)單筆超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣，每筆超過(guò)()萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)[單選題]*A、5，5(正確答案)B、5，10C、10，10D、50，50253.若個(gè)人持出票人為單位的支票向開(kāi)戶(hù)銀行委托收款