2023年反洗錢知識競賽試題庫答案

反洗錢知識競賽試題庫（２023年）一、填空(共２８題）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（中國反洗錢監(jiān)測分析中心)部門報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。２、（中國人民銀行)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。３、為了給反洗錢信息的分析、調(diào)查和偵查提供有關(guān)資料、信息的依據(jù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和（交易記錄)保存制度。４、金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合本法規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施;第三方未采用符合本法規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施的，由(該金融機(jī)構(gòu))承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。５、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（保密）；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循(了解你的客戶）的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的(實(shí)際受益人)。7、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)（重新辨認(rèn)客戶身份）。８、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（客戶身份資料)和(交易記錄保存)制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)(及時更新客戶身份資料)。９、對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（資金來源）、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。１0、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的(客戶身份資料)和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。１1、客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對(代理人）和（被代理人)的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對并登記。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位,明確(專人)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。１３、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。１４、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全)、（準(zhǔn)確)、（完整)、(保密）的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,保證能足以重現(xiàn)每項交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。１5、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護(hù)。1６、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)(及時）更新客戶身份資料。1７、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)及時以書面形式向(本地人民銀行)或者(本地公安機(jī)關(guān))報告。18、20２3年9月,中國人民銀行正式成立(反洗錢局)。19、(了解客戶)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。２0、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由(銀行)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。21、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(５）年。２2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,金融機(jī)構(gòu)的(負(fù)責(zé)人)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定,開展反洗錢(培訓(xùn))和（宣傳）工作。24、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別)提交大額交易報告。２5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的(經(jīng)常居住地)。26、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工，以(反洗錢報告機(jī)構(gòu))為主體，及時對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動信息建立監(jiān)管檔案，實(shí)行動態(tài)監(jiān)督管理。２7、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(）,負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理。28.《中華人民共和國反洗錢法》自(202３年1月1日)起施行。二、單選（共4９題）１、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為(Ｂ)。A、銀行監(jiān)督管理委員會Ｂ、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)2、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予（C)A．刑事處分B．行政處分C．紀(jì)律處分D．經(jīng)濟(jì)處罰3、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的，并且致使洗錢后果發(fā)生的,處(C)罰款，并對直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處(A)罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。A５萬以上50萬以下B50萬以上１０0萬以下C50萬以上50０萬以下D500萬以上100０萬以下６、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的(C)內(nèi)完畢風(fēng)險等級劃分工作。A．5個工作日Ｂ.１5日C．10個工作日D．10日4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的,處（B）罰款,并對直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處(Ａ)罰款：A1萬以上５萬以下Ｂ２0萬以上50萬以下C50萬以上500萬以下Ｄ500萬以上１0０0萬以下5、根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的,由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告,可以處以罰款外，情節(jié)嚴(yán)重的,可以并處（D)，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員依法給予（C）;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。Ａ、限期改正B、拘役Ｃ、紀(jì)律處分Ｄ、責(zé)令停業(yè)整頓6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少每（Ｃ）進(jìn)行一次審核。A、一個月B、三個月Ｃ、半年D、一年7、根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列表述錯誤的是（Ｃ）。Ａ、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時身份證也是有效的實(shí)名證件Ｃ、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件Ｄ、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件8、以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。A、毒品交易所得Ｂ、黑社會犯罪所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,一方面應(yīng)進(jìn)行(A)。Ａ、客戶身份辨認(rèn)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作1０、作為普通市民,在反洗錢行動中應(yīng)當(dāng)盡量避免(C)行為。A、到金融機(jī)構(gòu)存款Ｂ、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、將身份證借給別人使用D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報１1、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶；B、大額交易報告;Ｃ、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。12、以下說法錯誤的是：（A)A反洗錢宣傳只針對一般員工,與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。Ｂ宣傳方式可靈活多樣Ｃ對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳涉及通報新出臺的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對于普通員工的宣傳可涉及印制員工宣傳手冊，運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。13、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。Ａ.中止Ｂ.終止C.停止D.繼續(xù)14、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（Ｄ）。A.保存5年Ｂ．保存２０23C.按照會計檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存１５、客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行(C)。A.核對B.登記C.核對并登記D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件16、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不涉及(A）A.參與調(diào)查義務(wù)Ｂ．配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù)D．不得拒絕和阻礙調(diào)查１7、現(xiàn)代社會洗錢的一項特性是(Ｂ)A.越來越萎縮Ｂ.越來越專業(yè)化C．越來越公開Ｄ.越來越公益化１8、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交(Ｄ）報告。Ａ大額交易報告B可疑交易報告C反洗錢綜合報告D大額交易報告和可疑交易報告19、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后（B）小時內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、2４B、48C、6０D、72２0、負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報告的單位是:(D)A、銀監(jiān)局B、保監(jiān)局Ｃ、公安局D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心2１、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)于變化后的(Ｃ）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)。A、2B、5Ｃ、10D、20２2、個人代理別人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的,代理人應(yīng)當(dāng)出示(Ｄ)身份證件?A、被代理人Ｂ、代理人Ｃ、銀行工作人員D、被代理人和代理人的身份證件。23、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（B)。A身份證地址B經(jīng)常居住地C戶口簿地址D臨時居住地２4、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，認(rèn)為必要時，可以向(D）等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。A、財政、國庫B、公安部門C、工商管理部門D、公安、工商行政管理2５、下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不對的的是(C）A調(diào)查可疑交易活動時，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員,規(guī)定其說明情況。B詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。C調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。D經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。26、(A)有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利。Ａ、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行總行、省和市級分支機(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會Ｄ、證監(jiān)會、保監(jiān)會27.當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣（A)元以上（含)、外幣等值（)美元以上（含)的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。Ａ5萬1萬B1萬5萬C２０萬1萬Ｄ５0萬1０萬２8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效的身份證件,進(jìn)行核對并登記。下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)?(C）A鈔票匯款Ｂ現(xiàn)鈔兌換C定期支領(lǐng)工資D票據(jù)兌換29.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告Ａ發(fā)卡銀行Ｂ收單機(jī)構(gòu)C客戶D不需要報告３0.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告要素不全或錯誤的，發(fā)出補(bǔ)正告知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正告知（B）內(nèi)補(bǔ)正。A5天B5個工作日Ｃ10天D１0個工作日3１.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣（Ａ)元以上(含）、外幣等值（）美元以上(含）的跨境款項劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。A5萬1萬B1萬5萬C20萬1萬D５0萬10萬32.下列表述中哪一句是錯誤的(B）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。C金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。4、33．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn),認(rèn)為必要時，可以向（D）等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。A財政、國庫B公安部門C稅務(wù)部門D公安、工商行政管理34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（A)個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部制定的一個機(jī)構(gòu),以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A5個工作日B１0個工作日C１5個工作日D3個工作日３5.下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不對的的是（C)Ａ調(diào)查可疑交易活動時,可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，規(guī)定其說明情況。B詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。C調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。Ｄ經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。36.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不涉及（Ａ)?A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)37.對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控合用于(D）;其他法律另有規(guī)定的，合用其規(guī)定。A《刑法》B《民法》C《商業(yè)銀行法》D《反洗錢法》38.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D)報告。A大額交易報告B可疑交易報告C反洗錢綜合報告Ｄ大額交易報告和可疑交易報告39．金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報規(guī)定由(B）規(guī)定?A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會Ｂ中國人民銀行C中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會D中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會40．金融機(jī)構(gòu)中對自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行行為負(fù)責(zé)的是(Ｂ）Ａ反洗錢部門負(fù)責(zé)人B金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人D直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員4１.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆５萬元以上或者外幣等值１萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)(B)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。A了解B核對C詢問D留存42.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（)個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級A、5B、１0Ｃ、7D、30４3．金融機(jī)構(gòu)擬定風(fēng)險評級不得少于(）級。Ａ、２B、3Ｃ、4D、54４.客戶被列入我國發(fā)布或認(rèn)可的應(yīng)實(shí)行反洗錢監(jiān)控措施的名單,風(fēng)險等級應(yīng)設(shè)定為(）A、低風(fēng)險Ｂ、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、較高風(fēng)險45.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪不涉及(Ｄ）Ａ毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪４６.客戶多次涉及可疑交易報告，風(fēng)險等級設(shè)定為（）A、低風(fēng)險、Ｂ高風(fēng)險、Ｃ中風(fēng)險D、較高風(fēng)險47.對于保險費(fèi)金額人民幣（Ｄ）元以上或者外幣等值()美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險協(xié)議,保險公司在訂立保險協(xié)議時,應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系,核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。A２0萬1萬B2萬2千C1萬１千D２0萬２萬48.在客戶申請解除保險協(xié)議時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的鈔票價值金額為人民幣(C)元以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保申請人出示保險協(xié)議原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請人的身份。A20萬１萬B2萬２千C1萬１千D20萬２萬4９.在被保險人或者受益人請求保險公司補(bǔ)償或者給付保險金時,如金額為人民幣(Ｂ)元以上或者外幣等值（）美元以上,保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。Ａ20萬１萬B1萬1千C2萬2千D２０萬2萬三、多選(共40題）1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（AB）情況的,應(yīng)當(dāng)及時（發(fā)生后1０個工作日內(nèi))向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A重要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更Ｃ單位遷址D變更經(jīng)營范圍2、保險公司客戶身份辨認(rèn)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)涉及：(ABCD)Ａ銷售B承保Ｃ批改D理賠和資金收付3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪涉及（ABC)A毒品犯罪Ｂ貪污賄賂犯罪Ｃ金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪3、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分:（ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的Ｄ、未按照規(guī)定辨認(rèn)客戶真實(shí)信息的４、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：(ABCD)A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)Ｂ.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪Ｃ．為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)5、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處２0萬以上50萬以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處1萬以上5萬以下的罰款。(ＡBＣDＥFG)A、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的Ｃ、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的Ｄ、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的Ｇ、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的,６、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆５萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的（BＣ)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。A、轉(zhuǎn)賬B、鈔票存款C、鈔票取款D、電匯7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCDＥ)，劃分客戶風(fēng)險等級。A、客戶特點(diǎn)Ｂ、賬戶屬性Ｃ、地區(qū)D、行業(yè)E、業(yè)務(wù)8、下列哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份(BCDE）A、客戶辦理大額交易B、客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人Ｃ、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的Ｅ、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的９、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)外，可以采用以下哪些措施，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份。（ＡＢＣＤE)A、規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn)B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核算E、其他可依法采用的措施10、洗錢活動可以通過以下哪種途徑和方式?（ABCD）A、通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立公司等各種投資活動,將非法資金合法化Ｂ、通過購買彩票進(jìn)行洗錢C、通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢D、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？(ＡC）A、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年；B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少20２3；C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存５年；D、交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計起至少保存２02３。12、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立(BD）。A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶;Ｄ、假名賬戶。13、代理別人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示(ＢC)的身份證件,進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人;B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。14、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采用下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。(ABＣD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文獻(xiàn)、資料,并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文獻(xiàn)資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)１５、洗錢的過程具有以下哪些特性（ABＣD）A洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。Ｂ改變有關(guān)金錢的形式C錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D洗錢者可以控制洗錢的全過程。1６、不能作為實(shí)名證件使用的有（BＣＤＥ)。A、臨時身份證；B、學(xué)生證;C、機(jī)動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。1７、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BＣD)。Ａ、開戶B、放置C、歸并D、離析18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及（ABCＤ）。A、建立客戶身份辨認(rèn)制度B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D、建立健全反洗錢內(nèi)控制度19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述對的？（ABE)A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件;B、臨時身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件;E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的(ＡB)，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、缺失B、損毀Ｃ、完整D、保密21、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認(rèn)制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABＣ)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人Ｄ、交易的資金風(fēng)險22、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法定監(jiān)管事項存在疑問需要進(jìn)一步確認(rèn)的,可以通過(AＢ)的方式向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)和核算。A.電話B.書面質(zhì)詢Ｃ.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話Ｄ．現(xiàn)場檢查2３、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）Ａ、責(zé)令限期改正B、情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款24、實(shí)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象下列哪些資料AＢCＤA、賬戶信息,涉及被調(diào)核對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料Ｂ、交易記錄，涉及被調(diào)核對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)核對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)核對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料２5以下關(guān)于臨時凍結(jié)措施說法對的的有AＢCDＡ、客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報告B.中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報告后,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案Ｃ、臨時凍結(jié)期限為4８小時,自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時凍結(jié)告知書》之時起計算D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)告知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知26、反洗錢崗位人員涉及那些?(ABCＤ）A反洗錢工作負(fù)責(zé)人B反洗錢合規(guī)官Ｃ反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報專員27、反洗錢培訓(xùn)對象涉及哪些人員？（ABCD）A新員工B一線人員C中高級管理人員D反洗錢崗位人員２8、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)（ABCＤE):A接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；B建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;C按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；D規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;E經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)互換信息、資料２9、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》,經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，通過（AB）告知被質(zhì)詢的金融機(jī)構(gòu)。A、電話B、書面C、微信D、郵箱3０．反洗錢內(nèi)控制度的重要內(nèi)容有(）?A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B．連續(xù)的員工培訓(xùn)計劃C.建立內(nèi)部控制措施D．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程31．金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的(）性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A真實(shí)性B有效性C完整性Ｄ合法性32．金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給予處罰（)A未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。D按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。3３.下列描述對的的有()A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。Ｂ國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。C國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合。D中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參與的國際條約，或者按照平等互惠原則,開展反洗錢國際合作34.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定依據(jù)的重要法律法規(guī)有：（)A《中華人民共和國反洗錢法》B《中華人民共和國中國人民銀行法》C《中華人民共和國反恐怖主義法》Ｄ《中華人民共和國商業(yè)銀行法》3５.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查:(）A明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。B嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。C其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。D以上皆不對36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列哪些恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并按照相關(guān)主管部門的規(guī)定依法采用措施。（）Ａ中國政府發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單Ｂ中國政府規(guī)定執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D中國人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單３7.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)（）Ａ核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)B登記客戶身份基本信息C留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件D不需要了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人38．金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些情況，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。（）Ａ重要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險事項D其他由中國人民銀行明確規(guī)定立即報告的涉及反洗錢事項39．《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)工作指引(試行)》規(guī)定，目前法定可接受的自然人客戶有效身份證件有:（)Ａ中國公民居民身份證或臨時身份證B港澳居民往來內(nèi)地通行證Ｃ外國公民護(hù)照或外國人永久居留證D機(jī)動車駕駛證40.證券公司、期貨公司在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn),登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件:（AＢCD）Ａ資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等B代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶C交易密碼掛失D修改客戶身份基本信息等資料四、判斷題(共132題）1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（×)2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)、認(rèn)為必要時，可以向公安和工商政管理等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。（√）3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)4、調(diào)查可疑交易活動需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)核對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文獻(xiàn)、資料,可以予以封存。（×）5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份辨認(rèn)制度。（√）6、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）7、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。（√)9、定期存款的本金或者本金加所有或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。(×)１0、典型的洗錢過程分為放置階段、離析階段和歸并階段。（√)11、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)12、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。（√）13、金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。(√）１4、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。(√)15、金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施，第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。(√）1６、國務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查告知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。(√)17、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。(√)１8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）20、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。(√）2１、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。(√)2３、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)２４、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。(×)2５、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報。(√)26、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對并登記。(√)27、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存2０23。(×)２8、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時,如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的,可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)29、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，認(rèn)為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。（√)30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√)３1、只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)３2、在調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于三人,并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查告知書。(×）33、在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，假如調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查告知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）34、對可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。（√)3５、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結(jié)不得超過七十二小時。(×)3６、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√）37、并不是中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)38、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn),并進(jìn)行核對、登記。(√)40、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不合用《中華人民共和國反洗錢法》。(×)41、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。(√)42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度,遵循“服務(wù)你的客戶”的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。(×）４3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄露客戶身份信息和交易信息。(√)4４、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定,建立和健全客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。(√)4５、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,駐在國家(地區(qū)）有更嚴(yán)格規(guī)定的,仍然要遵守本規(guī)定。(×）４６、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值５000美元以上的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份。（×）4７、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。(×）48、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，無需采用身份認(rèn)證措施，無需采用相應(yīng)的技術(shù)保障手段，無需強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，無需辨認(rèn)客戶身份。(×）49、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家(地區(qū)）的客戶。(×）５０、金融機(jī)構(gòu)對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）5１、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。()５3、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）54、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的銀行卡,在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報告。(√）５5、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。（√）56、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。（×)5７、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密,不得違反規(guī)定向客戶和其別人員提供。（√)61、客戶由別人代辦業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)可以不對被代理人的身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對。（X)、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，規(guī)定其就履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。（）6３、金融機(jī)構(gòu)對本單位風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少每年度進(jìn)行一次審核。(X)６４、客戶規(guī)定將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采用臨時凍結(jié)措施。(）65、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。