2023年反洗錢考試試題庫及答案

判斷題1.2０２３年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)涉及賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對）《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司補償時，如金額為人民幣1０00０元以上或外幣等值10０0美元以上應當確認其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯）金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）投保政策性或強制性保險產(chǎn)品,如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等,這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)客戶洗錢風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特性,通過辨認、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級,并針對不同風險等級制定和采用不同措施的過程。（對）金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采用防止、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。（對）在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對）反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向檢察機關(guān)報告。（錯)完善、有效的內(nèi)控控制制度可認為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(錯)當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構(gòu)應當重新辨認客戶。（對)國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。(錯)鈔票和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對)中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名,而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)反洗錢內(nèi)部控制制度要達成“雙全”規(guī)定,即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品,洗錢風險相對較??；相反,不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯）金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文獻的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行本地分支機構(gòu)報告可疑行為。(對）金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行防止和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達成的目的存在差異。(錯)國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關(guān)部門、機構(gòu)應當提供。(對)在自然人客戶身份辨認中,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地。(錯)202３年2月,金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準:FＡTF建議》,初次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險涉及客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯)金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間,客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新辨認。(錯)金融機構(gòu)應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯)洗錢行為一方面是一種違法行為,洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯）保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對）中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）在我國,單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?？蛻羯矸荼嬲J的完整流程涉及了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）)客戶身份辨認制度嚴禁義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關(guān)系。（對)金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。(對）為保證客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采用對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）我國實行客戶身份辨認制度的目的,是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。(對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)客戶風險分類不是客戶身份辨認中的內(nèi)容,金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(對)保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構(gòu),反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對）保險機構(gòu)應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作,間隔一般不超過三年。（對）中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任,負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對)金融機構(gòu)應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯)當客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應當重新辨認客戶。（對)按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）洗錢的重要防止措施只涉及建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的防止措施。（錯）２０２３年６月,金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2０23年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯)金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性,與高管的管理風格、公司文化、風險意識等因素無關(guān)。(錯)國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。(錯)客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對)留存客戶身份辨認流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險涉及客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯)海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的鈔票、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對）內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對）客戶身份辨認的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文獻必須為合法機關(guān)頒發(fā),具有法律效力；另一方面,客戶提供的身份證明文獻應處在有效期內(nèi)。（對）反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯)保險業(yè)金融機構(gòu)應當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu),對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對)反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類,目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采用不同的辨認和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對）國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應當互相配合。(對）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份辨認結(jié)果，不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序，不需承擔未履行客戶身份辨認義務的責任。（錯）62．《反洗錢法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯）63．將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的重要趨勢。(對)64．推行客戶身份辨認制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份,構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,有效保護客戶資金安全。（對）６5.客戶身份辨認的“差異性”是指秉承“風險為本”原則,按照風險限度分派資源。（對）６６.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)別人辦理業(yè)時，規(guī)定核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文獻或復印件。（對）67.承擔大額交易和可疑交易報告義務的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu),涉及證券公司和期貨公司。(錯）６8.金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定,自行擬定的風險評估標準或風險控制措施的實行效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項規(guī)定,即可決定不遵循本指引或其中某項規(guī)定,但應書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。(對)69.為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新,證券期貨業(yè)機構(gòu)應盡也許實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存,并進行有效的規(guī)范化管理。(錯）70.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。(對)７１.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）7２.金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯)７３.我國最高立法機關(guān)2023年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。(對)單選題銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶,至少每（B)進行一次審核。季度半年一年兩年建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不涉及（D)符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管規(guī)定是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)是參與國際競爭的唯一規(guī)定（C）年，金融行動特別工作組(FＡTＦ）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》,將風險為本的理念引入反洗錢工作。Ａ.2023年B.20２３年C.2０2３年D.２0２３年在被保險人或者受益人請求保險公司補償或者給付保險金時,如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值１000美元人民幣2萬以上或者外幣等值202３美元人民幣5萬以上或者外幣等值1０000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20２３0美元金融行動特別工作組秘書處設(shè)在(A)法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪涉及（C)大類。A．5Ｂ.6C．７D.8客戶先前提交的身份證件或身份證明文獻已通過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務采用臨時凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（Ｂ）年。A.1997B.1９9２C．2023D.1990《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的(Ｃ）給予紀律處分反洗錢領(lǐng)導小組組長反洗錢專干董事、高級管理人員和其他直接負責人員其他直接負責人員客戶洗錢風險分類管理目的不涉及（B）。全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險限度對所有客戶采用不變的辨認程序提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級,并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地區(qū))的客戶。A．高于B.略高于Ｃ．低于D.略低于12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的告知》(銀發(fā)［2０23］48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職規(guī)定，以下說法不對的的是（D）A．金融機構(gòu)應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B．金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務D．對于客戶準備開展的交易,金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的,不需要提交可疑交易１3.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不對的的是(D）Ａ.以防為主B.打防結(jié)合Ｃ密切協(xié)作D積極積極14．對于低風險等級客戶，各單位應開展連續(xù)性的客戶身份辨認,關(guān)注客戶的交易情況,及時提醒客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每(D)進行一次集中核對。Ａ.季度B．半年C.一年Ｄ.三年15.《反洗錢法》規(guī)定,（Ｃ）可以根據(jù)國務院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部Ｃ.中國人民銀行D．保監(jiān)會16．洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是(B）A.洗錢金額的大小不同Ｂ，社會危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D．洗錢的手段不同１7.艾格蒙特集團定位是(Ｂ)A.銀行業(yè)協(xié)會B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C.國際反洗錢評估機構(gòu)D．關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18.客戶洗錢分類管理的必要性說法對的的(B）A.客戶洗錢風險分類是客戶身份辨認的唯一做法B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確規(guī)定Ｃ.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果Ｄ.客戶洗錢風險分類是額外規(guī)定１9.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份辨認義務時不合用《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A．保險業(yè)務B.理賠業(yè)務Ｃ.再保險業(yè)務D.財險業(yè)務20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（Ａ）Ａ．大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（Ｃ)年，金融行動特別工作組（FＡTF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作Ａ.202３年B.2023年Ｃ.202３年D.２０23年2２.金融機構(gòu)在進行客戶身份辨認時要貫徹的基本原則是（Ｄ）A．實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶2３.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（ＦATF)是在哪一年(Ａ）A．1989年B．1992年Ｃ.1９99年D.2０2３年24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構(gòu)簽訂(Ｃ）,并由高級管理層批準A.代銷協(xié)議Ｂ.合作協(xié)議Ｃ.書面協(xié)議Ｄ．職責分工書25．金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(Ｂ)由全會通過。Ａ．2０23-1-1B.2023-2－1C.２023－6-1D.2０23-10-1２6．反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看涉及制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應當包含(Ｂ)Ａ.事前防止B.事前控制C.事后監(jiān)督D．事后糾正27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B）年Ａ．1９90Ｂ.１994C.2023D.2０232８.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時,（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。A.受托機構(gòu)B.委托機構(gòu)Ｃ．受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D.業(yè)務員《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A)A.2023-１０-31B.２023-１0-3１Ｃ．2023-１0-3１D．２02３-1-1（D）年,FAＴF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，初次提出對一國反洗錢狀況進行評估時,規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。A.202３年B.２02３年Ｃ．２023年D．2023年(Ｃ）年，聯(lián)合國安理睬通過１61７號決議,敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。Ａ.2０23年B.20２3年C.2023年D.２023年金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分（Ａ)等級風險客戶VＩP服務在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于（C）一級二級三級四級體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的規(guī)定不涉及（Ｂ）要充足考慮各種也許的洗錢風險把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時,應在委托協(xié)議中明確雙方在（D)方面的反洗錢職責可疑交易報告宣傳培訓交易資料保存客戶身份辨認反洗錢三大防止措施中處在基礎(chǔ)地位的是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送客戶身份辨認客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機構(gòu)要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不涉及以下哪一項(Ｃ)建立客戶身份辨認制度客戶身份資料交易記錄保存制度連續(xù)的員工培訓制度大額交易和可疑交易報告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A)年發(fā)布Ａ．2023B.20２3C.2０23D.1990金融機構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采用客戶盡職調(diào)查措施的限度合規(guī)方法風險為本方法合規(guī)與風險并重風險測試方法下列關(guān)于客戶身份辨認制度的說法錯誤的是（Ｄ）客戶身份辨認制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機構(gòu)應當將客戶身份辨認的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶辨認系統(tǒng)金融機構(gòu)應在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風險等級不變洗錢的上游犯罪范圍日益擴大,基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）信用地區(qū)業(yè)務行業(yè)按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采用的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準可以采用。國務院反洗錢行政主管部門負責人國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人國務院總理反洗錢內(nèi)部控制要達成預期的效果不應當結(jié)合金融機構(gòu)的（D)經(jīng)營管理風險控制業(yè)務流程業(yè)績指標亞太反洗錢組織成立于（B）年A.１995B.１997C.20２３D.２０2３金融機構(gòu)的風險劃分標準應報送（B)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測中心中國人民銀行省一級分支機構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)采集與分析分析與報告采集與報告采集、分析與報告FAＴF的（Ａ)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導性文獻,對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合作國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告運用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式運用銀行業(yè)洗錢通過證劵業(yè)洗錢通過保險業(yè)洗錢運用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)防止洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動，維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪防止或打擊洗錢活動,維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪按照法律規(guī)定,（Ｂ)有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。國務院中國人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機構(gòu)有以下哪種行為,情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓保險機構(gòu)應保證客戶風險評估工作流程具有（A)或可追溯性?？苫诵钥蓮秃诵钥尚行钥沈炞C性金融機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度涉及（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份辨認制度客戶風險等級劃分制度報告涉嫌恐怖融資制度我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定,下列說法對的的是（C）過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實行洗錢行為主觀上必須是故意的通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪(D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1９98B.202３C．2０2３D.２02３金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的,應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正告知的（Ｂ）個工作日內(nèi)補正A．３B.5C．7D.1０下類對可疑類客戶采用的風險控制措施不恰當?shù)臑?A）。與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時,應當采用標準型盡職調(diào)查措施辨認客戶身份,并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務解決程序進行解決。在可疑客戶的業(yè)務關(guān)系續(xù)存期間,應當全面了解客戶的信息,加強監(jiān)控其平常各項交易情況和錯作行為對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評估周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應連續(xù)進行報告金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相稱，對于高風險客戶及業(yè)務關(guān)系應當采用(C)的風險控制措施適當簡化強化一定金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行的組成部門不涉及(D）合規(guī)部門業(yè)務部門內(nèi)審部門培訓部門國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D)《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國嚴禁非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》（Ｂ)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約嚴禁非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（Ａ)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C)金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機構(gòu)要保存開展客戶身份辨認、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機構(gòu)應對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理FＡＴF在評估各國的反洗錢措施過程中,總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（Ｄ)進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合作國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告對客戶洗錢風險分類標準的描述,不對的的有（Ｃ)屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風險分類不需要對客戶保密避免犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施聯(lián)合國大會是在（C)年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1９99年B.202３年C.20２３年D.２02３年金融機構(gòu)應（Ｄ）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，保證客戶風險等級符合實際風險情況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份辨認制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外,還涉及那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位涉及（B）個部門。A.19B．23C.26D.25我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法對的的是(A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才干構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定下列關(guān)于實行反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是(B)。業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查重要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場,也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當(A)分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在認真履行客戶身份辨認的基礎(chǔ)上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核,指的是（Ｃ)原則全面性連續(xù)性重點辨認審慎性我國于（Ｃ)年成為金融行動特別工作組正式成員Ａ.２023B.20２3Ｃ.20２3Ｄ.2023(Ｃ）年,經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2023B.2023C．2０23D.２023為了防止洗錢和恐怖融資活動,（A)金融機構(gòu)客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定,制定《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動特別工作組(FATＦ）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改(C）A.19９6年Ｂ．20２3年C．20２3年D.2０2３年根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項(Ｃ）義務應盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風險分類的參考指標中,以下說法不對的的是(D)客戶因素涉及個人客戶和公司客戶個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價公司客戶的參考因素是指公司的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不涉及（Ｄ)毒品犯罪黑社會性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在(B)方面的職責，互相間提供必要的協(xié)助，相應采用有效的客戶身份辨認措施反洗錢辨認客戶身份客戶洗錢風險客戶交易資料保存以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行組成部門的說法錯誤的是（D)實行組成部門重要應涉及合規(guī)部門、業(yè)務部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹情況進行監(jiān)督檢查業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制貫徹情況實行外部監(jiān)督檢查運用客戶自身特點所隱含的風險因素,風險大小通過客戶的基自身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于(A）。A.客戶身份風險因素B.客戶地區(qū)風險因素C.客戶行業(yè)風險因素Ｄ．客戶交易風險因素８８.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不涉及(B）Ａ．提高金融機構(gòu)的風險意識B．防御外部監(jiān)管Ｃ.加強金融機構(gòu)的自我約束和風險管理D．保證金融機構(gòu)積極有效地履行反洗錢義務,從而防范洗錢風險89．《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,以下表述不對的的是（D）A．金融機構(gòu)假如未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正Ｂ.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正D.金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正90.金融行動特別工作組(FAＴF)第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）Ａ．１9８9年B.１9９0年C.199２年D.1999年100.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者帳戶的屬性,并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū))客戶的風險等級應(Ａ)來自于其他國家（地區(qū)）的客戶Ａ．高于Ｂ.略高于C.低于D．略低于102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）A.涉及金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息B.涉及金融機構(gòu)與外界之間互相聯(lián)系和傳遞各種政策或信息Ｃ．不利于管理層作出對的決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用103．以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士,接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年(Ｂ）A．20２3B．2023Ｃ.2０23Ｄ.202３１04.客戶洗錢風險分類的參考指標不涉及（D）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C．業(yè)務因素Ｄ.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A.1989-10-１B．1990-2-1Ｃ.１996-6－1D．199６-2-1１０6.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C．ＦＡTＦD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織１07.可疑交易報告通常不涉及(D)A．涉嫌洗錢的可疑交易Ｂ.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為Ｄ.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（Ａ）。A.１988B.1992C.２０23Ｄ.2023１09.客戶洗錢風險等級分類的原則不涉及（B)。A.全面性Ｂ.間歇性C.連續(xù)性Ｄ.保密性1１2.在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采用連續(xù)的客戶身份辨認措施,關(guān)注客戶及其平常（Ｃ）、金融交易情況,及時提醒客戶更新資料信息A.資金來源B．經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動Ｄ.資金用途１13.FＡTF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》A.2023B.2023C.20２3D.202３114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算和查證的行為是(C）A．現(xiàn)場檢查B．現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談1１5．２023年12月２7日,修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含(D)Ａ．指導、部署金融業(yè)反洗錢工作B．負責反洗錢的資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免11６.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布。A.2０23B．2023C.202３D.１99011７.《反腐敗公約》由（Ａ）發(fā)布A.聯(lián)合國B．亞太反洗錢組織Ｃ.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織118.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是(D)A.４0+9項建議B.４0+８項建議C.40條建議Ｄ.新４０條建議119．義務機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻率是(C)A.至少每季度評估一次B.至少每半年評估一次C.至少每年評估一次D．至少每兩年評估一次1２０．證券期貨業(yè)機構(gòu)在委托第三方辨認客戶身份時，委托協(xié)議中應包含的內(nèi)容(B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.保證可隨時獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨立履行反洗錢義務Ｄ.不恰當?shù)目蛻羯矸荼嬲J措施121.因基本生活支出以及其他特殊因素需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請，受理申請的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?公安部在受到申請之日內(nèi)(3０日)內(nèi)進行審查解決。１22．以下哪類金融機構(gòu)不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的合用對象（D)Ａ.保險經(jīng)紀公司B.保險專業(yè)代理公司Ｃ.貨幣經(jīng)紀公司D．小額貸款公司１23．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用(多介質(zhì)備份與異地備份)相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。124.客戶身份辨認差異性原則是指（按照風險限度分派資源)125.在保存環(huán)境上,不屬于防磁、防潮的種類是(紙質(zhì)檔案)多選題洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大,涉及（ABCＤ)上游犯罪范圍不斷擴大行為方式更為多樣主觀要件適當放寬責任追究更加嚴厲客戶身份辨認中的保密性規(guī)定是指，金融機構(gòu)應(ABCD)保護商業(yè)秘密保護個人隱私妥善保存客戶身份辨認過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份辨認過程中獲取的交易信息運用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一,被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特性（AＢCD）有嚴格的銀行保密法有嚴格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有（ABＣ）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風險客戶的有(AB)國務院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶非賺錢性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶”措施涉及（ABCD）客戶接受政策(涉及記錄保存）驗證客戶身份對高風險賬戶實行連續(xù)監(jiān)測風險管理以下說法對的的有(ＡBCD）金融機構(gòu)應當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機構(gòu)應當對辨認客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機構(gòu)應當對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.２０23年6月2１日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同(ABＣ)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD)嚴禁非法販運麻醉藥和精神藥物公約嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組(FATＦ)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》,規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管,涉及（ABＣＤ)督促金融機構(gòu)制定和實行反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份辨認義務履行客戶信息和交易記錄保存義務履行辨認并報告可疑金融交易的義務以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中,對的的是（AＢCD）洗錢是在已經(jīng)實行犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗,“明知”既涉及知道也涉及也許知道是犯罪所得贓款通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務的行為擁有哪些權(quán)利(ＡB)行政處罰權(quán)建議處分權(quán)責令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風險評估程序直接定級為低風險(ABＣＤ）在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民,或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文獻客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD)地區(qū)業(yè)務行業(yè)是否為外國政要金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認制度,遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特性的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易,采用相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的(D）自然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時,對于防止和打擊洗錢犯罪起到的重要意義涉及（ABＣD）通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助擬定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析,有助于擬定可疑交易是否的確涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中,可以提供資金去向的有關(guān)線索通過對大額交易的交叉分析核對，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCＤ）亞太反洗錢組織歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險機構(gòu)可以對低風險產(chǎn)品和低風險客戶采用簡化的客戶盡責調(diào)查及其他風險控制措施，涉及（ABＣＤ)在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人的關(guān)系在風險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)適當延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當減少客戶身份辨認措施的頻率或強度聯(lián)合國禁毒署的重要職責涉及(ＡBＣD）管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制計劃犯罪控制計劃管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風險因素涉及（BCＤ）信用等級地區(qū)業(yè)務行業(yè)公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，涉及（ABCＤ)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制案件聯(lián)合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導小組的牽頭部門設(shè)在綜合部,綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)立的分析對的的有（ABD）二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會碰到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要,反洗錢領(lǐng)導小組成員單位也應為二級部門要滿足反洗錢工作需要,最佳由一級部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般涉及以下哪些層次（ＡＢD)立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢涉及（ABD）成立空殼公司向鈔票密集行業(yè)投資貨幣走私運用假財務公司、律師事務所等機構(gòu)進行洗錢金融機構(gòu)對于以下哪些情形應當進行報告（AＢＣD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的下列洗錢方式屬于運用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）運用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢運用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎券下列應屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCＤ)明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間制定具體監(jiān)督檢查的實行方案規(guī)定對檢查結(jié)果出具報告客戶洗錢風險等級分類的原則涉及(ＡBCＤ）全面性定性與定量相結(jié)合連續(xù)性保密性反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢涉及(ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大法律規(guī)定的義務主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散單位客戶的有效身份證件涉及(ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照機構(gòu)成立的政府批示或者文獻組織機構(gòu)代碼證稅務登記證金融機構(gòu)在進行交易時，應當采用的客戶盡職調(diào)查措施涉及（ABCＤ）辨認客戶身份,并運用可靠的、獨立來源的文獻、數(shù)據(jù)或信息核算客戶身份辨認受益所有人身份,并采用合理措施核算受益所有人身份,使金融機構(gòu)充足了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務目的和真實意圖的信息對業(yè)務關(guān)系采用連續(xù)的盡職調(diào)查中國人民銀行在反洗錢工作中的重要職責有(AＢCD）負責反洗錢的資金監(jiān)測監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動代表國家開展反洗錢國際合作金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目的（AＢＣ）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B．在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議Ｃ.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢,探討反洗錢措施D．對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FAＴF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域,或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時,涉及以下哪些具體內(nèi)容（)監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)規(guī)定方面，采用適當?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資防止措施，并上報可疑交易報告通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資,并保證主管部門順利獲取其受益所有信息關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,一下表述對的的是(ABCＤ)將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制,結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C構(gòu)建立和實行反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認制度、履行報告大額交易和可疑交易,保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當?shù)谋硎鲈诜聪村X領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATＦ對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法對的的有(ABC）在高風險情形下,金融機構(gòu)應采用強化措施管理和減少風險在低風險情形下，允許采用簡化措施假如金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采用簡化措施假如金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況,但風險較低，則允許采用簡化措施金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間,金融機構(gòu)應當重新辨認的重要情形涉及(AＢCD）客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的金融行動特別工作組(ＦATF）在202３年的有關(guān)反洗錢《四十項建議》中,涉及下述哪三大主題(ABC)防止大規(guī)模殺傷性武器擴散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務犯罪客戶投保以下哪些產(chǎn)品,保險公司必須開展外部風險評估程序(ABD)投資型保險產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風險較大的其他產(chǎn)品43、2023年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABＣD)沒有合法理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的沒有合法理由,以明顯低于市場的價格收購財物的沒有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物,收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的沒有合法理由,協(xié)助別人將巨額鈔票散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。(ABＣ）A.126７號B.１37３號C.139０號Ｄ．126８號45.2０23年，我國初次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（２023－2023)，提出了20２3-202３年我國反洗錢工作的總體目的涉及(ＡBCＤ)在202３年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動,維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,金融機構(gòu)有下列哪些情形的,反洗錢行政主管部門可以進行罰款（AＢＣ)Ａ．未按規(guī)定履行客戶身份辨認義務的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C．違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的人身保險新契約業(yè)務中，進行客戶身份辨認時需要留存的證件涉及(ＡBC）投保人有效身份證復印件被保險人有效身份證復印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件業(yè)務員有效身份證復印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述,對的的是(ABCＤ)金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。Ｂ.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。Ｃ.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。D．金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。一個典型、完整的洗錢過程涉及(ABＣ)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法對的的有(ＡBＣD)應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程客戶身份辨認完整性原則重要涉及(ABCD)完整了解客戶身份基本信息,了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對客戶的身份證件,如核算單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文獻。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(AＢCＤ）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風險分類管理目的有(ＡCＤ)Ａ．全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險限度Ｂ．對所有客戶采用不變的辨認程序C.提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險Ｄ.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門,在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中,應當履行哪些職責（AＢCD)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動金融行動特別工作組(ＦATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》,涉及(ＡBCD)規(guī)定各國將有關(guān)各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管規(guī)定各國政府建立金融情報中心規(guī)定各國進行反洗錢國際合作客戶風險等級劃分的參考要素涉及（ABCＤ)客戶特性地區(qū)業(yè)務職業(yè)（行業(yè))劃分客戶風險等級時,需考慮以下哪些因素(AＣD)客戶的特點或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務類型是否為外國政要國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有(ABＣ）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，(ABCD)負有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會全面性原則規(guī)定反洗錢內(nèi)部控制制度要達成(AＤ)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCＤ)確立客戶身份并運用可靠的,獨立來源的文獻,數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證,以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況,對于法人和實體，金融機構(gòu)應采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)獲得有關(guān)該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息對業(yè)務關(guān)系以及在這種業(yè)務關(guān)系的整個過程中進行的交易進行連續(xù)的盡職調(diào)查,以保證交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的結(jié)識保險機構(gòu)應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況,衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項涉及(AＢCD)客戶信息的公開限度客戶所持身份證件或身份證明文獻的種類自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間下列關(guān)于客戶身份辨認制度的說法對的的有（ABC)客戶身份辨認制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機構(gòu)應當將客戶身份辨認的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶辨認系統(tǒng)金融機構(gòu)應在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風險等級不變保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應采用哪些風險控制措施（BCD)Ａ．與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時,應當采用標準型盡職調(diào)查措施辨認客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務解決程序進行解決。B.在可疑客戶的業(yè)務關(guān)系續(xù)存期間,應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其平常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評估周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易,應連續(xù)進行報告６8．人身保險個險新契約業(yè)務中，進行客戶身份辨認時需要留存的證件涉及（ABC)Ａ.投保人有效身份證復印件B．被保險人有效身份證復印件Ｃ．法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件Ｄ.業(yè)務員有效身份證復印件70.保險機構(gòu)可對低風險產(chǎn)品和低風險客戶采用簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施,涉及（ＡCD錯誤，ABCD?）:A．在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人的關(guān)系B.在風險可控情況下,允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)C.適當延長客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當減少客戶身份辨認措施的頻率或強度８0.反洗錢的目的涉及(BCD錯誤,試試BC?）A．洗錢刑事犯罪化B.建立有效的洗錢防范機制C.增強金融機構(gòu)和高風險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風險的能力Ｄ．維護國家切身利益81．劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素(BCD）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C.行業(yè)類型D.是否為外國政要82.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采用（ABCD)等措施辨認客戶身份A．規(guī)定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻B．回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理部門核算８3.《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應當按照（ＡBCD)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。Ａ．安全B.準確C．完整Ｄ.保密84.洗錢的危害性重要體現(xiàn)在（ABCD)A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果Ｃ．助長和滋生腐敗D.影響金融市場的穩(wěn)定85.請問下列人員中應對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負有責任的有（ＡBCD）A．公司總經(jīng)理B．公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C．反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員86.客戶身份辨認制度由（ABCD）制定Ａ.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C．中國保監(jiān)會Ｄ.中國證監(jiān)會8７．金融行動特別工作組(FATＦ)提出的反洗錢有效性評估的直接目的，涉及以下哪些方面(ＡＢＣ）A．通過政策、協(xié)調(diào)和合作減少洗錢和恐怖融資風險B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他