2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力提升試卷B卷附答案

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力提升試卷B卷附答案單選題（共85題）1、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為M0、M1、M2三個層次，其中M1一般是指（）。A.狹義貨幣B.廣義貨幣C.準貨幣D.流通中現(xiàn)金【答案】A2、下列各項中，不屬于核心一級資本的是（）。A.未分配利潤B.風險準備C.實收資本D.超額貸款損失準備【答案】D3、社會保險基金、住房公積金存款的償付辦法由中國人民銀行會同國務院有關部門另行制定，報()批準。A.財政部B.國務院C.銀監(jiān)會D.國務院和財政部【答案】B4、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關于商業(yè)銀行董事任期的說法中，不正確的是()。A.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責D.董事任期屆滿，連選可以連任【答案】A5、對貸款進行分類時，要以評估()為核心。A.借款人的還款能力B.借款人的還款記錄C.借款人的還款意愿D.借款人的還款方式【答案】A6、為了加強銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A7、下列行為中，商業(yè)銀行沒有盡到依法保護存款人合法權益的義務的是（）。A.商業(yè)銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息B.商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款C.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息【答案】A8、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其()相匹配。A.市場風險管理能力和資產規(guī)模B.全面風險管理能力和盈利水平C.市場風險管理能力和盈利水平D.市場風險管理能力和資本實力【答案】D9、信托制度起源于中世紀末期的()。A.英國B.美國C.法國D.德國【答案】A10、()融資主要是指通過互聯(lián)網形式進行公開小額股權融資的活動。A.小額眾籌B.眾籌C.小微眾籌D.股權眾籌【答案】D11、下列關于商業(yè)銀行委托貸款的說法中，錯誤的是()。A.商業(yè)銀行應按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)費B.商業(yè)銀行應將委托貸款業(yè)務與自營業(yè)務嚴格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔信用風險D.商業(yè)銀行應對委托貸款業(yè)務實行分級授權管理【答案】C12、按存款的（）不同，對公存款可分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款和保證金存款等。A.支取方式B.流動性C.期限D.業(yè)務品種【答案】A13、貸款公司屬于()。A.大型商業(yè)銀行B.農村金融機構C.城市商業(yè)銀行D.非銀行金融機構【答案】B14、下列選項關于信用風險緩釋應遵循的原則，說法正確的是()。A.有效性原則是指商業(yè)銀行應考慮使用信用風險緩釋工具可能帶來的風險因素B.一致性原則是指信用風險緩釋工具與債務人風險之間不應具有實質的正相關性C.審慎性原則是指信用風險緩釋工具應手續(xù)完備，確有代償能力并易于實現(xiàn)D.合法性原則是指信用風險緩釋工具應符合國家法律規(guī)定，確保可實施【答案】D15、金融租賃公司的發(fā)起人，應承諾()年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權，并在擬設公司章程中載明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】D16、中央銀行票據(jù)是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在()年以內的中短期債券。A.1B.2C.3D.5【答案】C17、匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式是()。A.匯兌B.信用證C.委托收款D.托收承付【答案】A18、（）是商業(yè)銀行構建有效內部控制機制的基礎和核心。A.內部控制B.合規(guī)風險管理體系C.合規(guī)管理目標D.合規(guī)風險【答案】B19、自()起中國正式實行《存款保險條例》，中國人民銀行負責存款保險制度實施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】C20、()自身具有較高的成長性和創(chuàng)新性，對經濟增長具有很強的帶動性和擴散性。A.朝陽產業(yè)B.高精尖產業(yè)C.主導產業(yè)D.戰(zhàn)略產業(yè)【答案】C21、（2017年真題）商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層應當充分認識自身對內部控制所承擔的責任，下列不屬于監(jiān)事會負責的是（）。A.負責監(jiān)督高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估B.負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內部控制體系C.負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行D.負責監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責【答案】A22、關于實際利率，以下選項正確的是（）。A.實際利率=名義利率-浮動利率B.實際利率=固定利率-浮動利率C.實際利率=固定利率-通貨膨脹率D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】D23、內部審計的工作方法中，由內部審計部門確定全行自行查核關鍵風險點，各分支機構定期組織查核，對照整改屬于()。A.現(xiàn)場審計B.非現(xiàn)場審計C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】D24、()是從財務、客戶、內部運營、學習與成長四個角度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。A.平衡計分卡考核法B.關鍵業(yè)績指標法C.目標管理法D.360度考核法【答案】A25、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中不屬于票據(jù)行為的是()。A.出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款人的行為B.票據(jù)遺失向銀行掛失止付的行為C.票據(jù)付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額并簽章的行為D.收款人或持票人為將票據(jù)權利轉讓給他人或者將一定的票據(jù)權利授予他人行使而在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的行為【答案】B26、發(fā)達國家商業(yè)銀行實踐中常見的績效評價標準不包括()。A.成本標準B.歷史標準C.預算標準D.相對業(yè)績標準【答案】A27、（2017年真題）根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場檢查的方法對特定事項進行專門調查的活動是指（）。A.稽核調查B.后續(xù)檢查C.專項檢查D.臨時檢查【答案】A28、根據(jù)()的不同，貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來源和經營模式B.貸款期限C.借款人性質D.貸款方式【答案】A29、現(xiàn)代營銷最基本的方法是()。A.單一營銷B.大眾營銷C.分層營銷D.情感營銷【答案】C30、（2018年真題）在履行盡職調查環(huán)節(jié)后，相關部門及人員應該完成（）。A.電子檔案B.書面報告C.網站公示D.發(fā)放通知【答案】B31、（2019年真題）大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.0.5％B.2％C.2.5％D.1％【答案】C32、在計算速動比率時，要從流動資產中扣除存貨部分，再除以流動負債，其主要原因在于流動資產中()。A.存貨的價值變動快B.存貨的數(shù)量不易確定C.存貨的變現(xiàn)能力相對較低D.存貨的質量難以保證【答案】C33、商業(yè)銀行債券投資的風險不包括（）。A.信用風險B.國家風險C.利率風險D.流動性風險【答案】B34、（2017年真題）金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B(yǎng).調節(jié)經濟C.優(yōu)化資源配置D.風險分散與風險管理【答案】A35、經風險調整的資本收益率(RAROC)的計算公式是（）。A.RAROC=(收益-預期損失)／非預期損失B.RAROC=(收益-非預期損失)／預期損失C.RAROC=(非預期損失-預期損失)／收益D.RAROC=(預期損失-非預期損失)／收益【答案】A36、再貼現(xiàn)是中央銀行對金融機構持有的（）予以貼現(xiàn)的行為。A.未到期已貼現(xiàn)銀行本票B.未到期已貼現(xiàn)商業(yè)匯票C.已到期未貼現(xiàn)銀行本票D.已到期未貼現(xiàn)商業(yè)匯票【答案】B37、下列關于消費金融公司功能定位的說法，正確的是()。A.提供便捷的小額消費信貸服務B.提供住房和汽車消費金融業(yè)務C.有抵押、有擔保D.以“大、快、靈”為特色的經營模式【答案】A38、自營貸款風險由()承擔。A.政府B.銀行C.存款人D.貸款責任人【答案】B39、()一般是開證行在受益人當?shù)氐拇硇?。A.托收行B.付款行C.委托行D.通知行【答案】D40、呆賬核銷能使賬面反映的資產和收入更加真實，但對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實現(xiàn)（）。A.經營風險最大化B.經營風險最小化C.回收價值最小化D.回收價值最大化【答案】D41、按照審慎的會計制度，貸款本金或利息拖欠超過90天，此類貸款一般要劃為（）。A.次級類貸款B.損失類貸款C.關注類貸款D.可疑類貸款【答案】A42、（）是影響銀行擴大產品銷量，加速資金周轉，降低成本，節(jié)約流通費用，提高經濟效益的重要因素。A.客戶管理B.營銷渠道C.產品組合D.市場定位【答案】B43、能夠防范和化解金融風險，充當經濟金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風險的“防火墻”和金融危機的“救火隊”的金融機構是（）。A.金融資產管理公司B.信托公司C.貨幣經紀公司D.企業(yè)集團財務公司【答案】A44、每年9月，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機構共同參與的“金融知識進萬家”體現(xiàn)了對金融消費者（）的尊重和保障。A.受尊重權B.公平交易權C.知情權D.受教育權【答案】D45、（)又稱票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】A46、（2020年真題）國內系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的（），由（）來滿足。A.0.5%，核心一級資本B.0.5%，一級資本C.1%，核心一級資本D.1%，一級資本【答案】C47、緊縮性財政政策可以（），達到供求平衡。A.實現(xiàn)充分就業(yè)B.消除通貨膨脹C.消除通貨緊縮D.增加總需求【答案】B48、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍的是()。A.中華人民共和國境內設立的農村信用合作社B.中國人民銀行C.中華人民共和國境內設立的金融租賃公司D.中華人民共和國境內設立的信托投資公司【答案】B49、按存款的()不同，對公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務品種B.期限C.支取方式D.流動性【答案】C50、（）是經國務院證券監(jiān)督管理機構批準成立的經營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結算公司D.金融租賃公司【答案】B51、因未按有關規(guī)定，造成未對特定客戶履行分內義務或產品性質或設計缺陷導致的損失稱為()。A.流程風險B.系統(tǒng)風險C.人員風險D.客戶、產品和業(yè)務操作風險【答案】D52、不良資產定價應關注定價的()、實現(xiàn)的成本和時間。A.可實現(xiàn)性B.永久性C.可持續(xù)性D.短暫性【答案】A53、自2015年5月1日起中國正式實行《存款保險條例》，中國人民銀行負責存款保險制度實施。《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣()萬元。A.50B.60C.70D.40【答案】A54、（2020年真題）下列關于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》相關規(guī)定的表述，錯誤的是（）。A.合規(guī)負責人定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告B.高級管理層應及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告重大違規(guī)事件C.經董事會批準，合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務線條D.高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告【答案】C55、商業(yè)銀行市場營銷是商業(yè)銀行以()為導向，實現(xiàn)經營管理目標的過程。A.資本B.市場C.信息D.風險【答案】B56、商業(yè)銀行良好道德風氣的形成，關鍵在于董事會和高級管理層有效履行“誠信責任”。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行應該樹立()的合規(guī)文化理念。A.“合規(guī)從高層做起”B.“主動合規(guī)”C.“合規(guī)人人有責”D.“合規(guī)創(chuàng)造價值”【答案】A57、（2018年真題）貨幣經紀公司不可以經營（）經紀業(yè)務。A.境內外外匯市場交易B.境內外股票市場交易C.境內外債券市場交易D.境內外衍生產品交易【答案】B58、下列關于個人銀行賬戶的說法中，錯誤的是（）。A.個人銀行賬戶分為Ⅰ類銀行賬戶、Ⅱ類銀行賬戶和Ⅲ類銀行賬戶B.銀行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務C.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費和繳費支付服務D.銀行不得為Ⅰ類戶和Ⅲ類戶發(fā)放實體介質【答案】D59、下列不屬于擔保貸款的是()。A.保證貸款B.信用貸款C.抵押貸款D.質押貸款【答案】B60、我國銀行監(jiān)管改革不包括（）。A.緊跟趨勢，強化各類監(jiān)管指標約束B.簡政放權，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構新建，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強銀行業(yè)消費者保護【答案】C61、美國的消費信貸占其國內生產總值的（）以上。A.10%B.5%C.20%D.15%【答案】C62、（2017年真題）根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》，下列不屬于貸款人加強動態(tài)貸后管理，防范化解信貸風險的措施是（）。A.動態(tài)關注借款人重大預警信號B.提前收貸C.追加擔保D.調整貸款定價【答案】D63、（）承擔消費者權益保護工作的最終責任。A.中國銀保監(jiān)會及其派出機構B.銀行業(yè)金融機構董事會C.銀行業(yè)金融機構高管層D.中國銀行業(yè)自律組織【答案】B64、對于監(jiān)督發(fā)行的內部控制缺陷，說法不正確的是（）。A.建立報告和信息反饋制度B.建立內部控制問題整改機制C.落實整改承擔直接責任D.建立內部控制管理責任制【答案】C65、區(qū)分不同稅種的主要標志是（）。A.納稅義務人B.稅目C.稅率D.課稅對象【答案】D66、下列關于同業(yè)拆借的說法。錯誤的是()。A.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機構之間進行短期的資金借貸B.借入資金稱為拆入，貸出資金稱為拆出C.同業(yè)拆借業(yè)務主要通過全國銀行間債券市場進行D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場的基準利率【答案】C67、當一家銀行的實力范圍狹窄、資源有限，或是面對強大的競爭對手時，()可能是它唯一可行的選擇。A.產品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營銷策略【答案】C68、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務的是（）。A.同業(yè)拆借B.保理融資C.同業(yè)代付D.買入返售【答案】B69、()是指經中國銀保監(jiān)會批準，在中華人民共和國境內設立的，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國境內居民個人提供以消費為目的的貸款的非銀行金融機構。A.汽車消費公司B.消費金融公司C.貨幣經紀公司D.金融租賃公司【答案】B70、()負責執(zhí)行董事會制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策。A.董事會B.高級管理層C.銀監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】B71、當一家銀行的實力范圍狹窄、資源有限，或是面對強大的競爭對手時，()可能是它唯一可行的選擇。A.產品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營銷策略【答案】C72、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。A.再貼現(xiàn)B.回購C.逆回購D.以券融資【答案】A73、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》中提到“擴大聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的監(jiān)管權”。下列說法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會對州一級資產規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執(zhí)行監(jiān)管權B.聯(lián)邦存款保險公司對縣一級資產規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執(zhí)行監(jiān)管權C.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執(zhí)行監(jiān)管權D.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執(zhí)行監(jiān)管權【答案】D74、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。A.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記B.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的.還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時.應當要求客戶出示有效身份證件.進行核對并登記D.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息【答案】C75、（2017年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行終止原因的是（）。A.因解散而終止B.因被撤銷而終止C.因被宣告破產而終止D.因被兼并而終止【答案】D76、商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.3％B.5％C.6％D.8％【答案】B77、外幣存款業(yè)務與人民幣存款業(yè)務的區(qū)別是（）。A.管理方式B.存款期限C.客戶類型D.資金運用方式【答案】A78、下列不屬于財務公司資產業(yè)務的是（）。A.辦理成員單位產品的買方信貸B.成員單位產品的融資租賃C.委托貸款D.辦理成員單位產品的消費信貸業(yè)務【答案】C79、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應當將加強內部控制作為操作風險管理的有效手段，關于與此相關的有效措施，下列說法錯誤的是（）。A.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時之內行為規(guī)范，八小時之外的可不用關注B.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權限的情況C.主管及關鍵崗位輪崗輪調、強制性休假制度和離崗審計制度D.部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突【答案】A80、商業(yè)銀行對未并表金融機構的大額少數(shù)資本投資中，核心一級資本投資合計超出本行核心一級資本凈額（）的部分應從本銀行核心一級資本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】A81、銀監(jiān)會實施行政許可職責的內容不包括（）。A.機構準入許可B.業(yè)務準入許可C.人員準入許可D.機構變更審查【答案】D82、（）是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務。A.發(fā)卡業(yè)務B.信用卡業(yè)務C.收單業(yè)務D.理財業(yè)務【答案】B83、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行資本充足率的計算公式為()。A.（總資本-對應資本增加項）／風險加權資產×100％B.（總資本增加項-對應資本扣減項）／風險加權資產×100％C.（總資本-資本扣減項）／風險加權資產×100％D.（總資本-對應資本扣減項）／風險加權資產×100％【答案】D84、下列關于商業(yè)銀行的理財銷售行為規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益B.不得使用小概率事件夸大產品收益或收益區(qū)間C.不得代客戶簽署文件D.可以以不正當競爭手段推銷理財產品【答案】D85、下列信貸資產不能作為基礎資產的證券化的是（）。A.住房抵押貸款B.信用卡賬款C.汽車貸款D.流動資金貸款【答案】D多選題（共38題）1、下列屬于商業(yè)銀行財務管理原則的有()。A.平衡原則B.彈性原則C.安全原則D.優(yōu)化原則E.效益原則【答案】ABD2、在計算資本充足率時，核心資本應當全額扣除的項目有（）。A.商譽B.土地使用權C.貸款損失準備缺口D.資產證券化銷售利得E.由經營虧損引起的凈遞延稅資產【答案】ACD3、下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是（）。A.企業(yè)債券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.可轉讓大額存單E.回購協(xié)議【答案】AC4、下列關于工商企業(yè)控股模式的說法中，正確的有()。A.控股方為非金融機構的工商企業(yè)集團B.控股方全資擁有或者控股一些包括銀行、證券、保險、金融服務公司以及非金融性實體在內的附屬公司或子公司C.海航集團和寶鋼集團屬于工商企業(yè)控股模式D.控股方為工商銀行E.工商企業(yè)控股模式屬于商業(yè)銀行綜合化經營的模式【答案】ABC5、根據(jù)2018年修訂的《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險監(jiān)管指標包括（）。A.核心負債比例B.流動性覆蓋率C.流動性比例D.杠桿率E.凈穩(wěn)定資金比例【答案】BC6、信用風險緩釋應遵循的原則包括（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨立性原則【答案】ABCD7、下列屬于商業(yè)銀行理財產品的有()。A.保本固定收益產品B.保證最低收益產品C.保本浮動收益理財產品D.保證收益理財產品E.非保本浮動收益理財產品【答案】ABCD8、信托公司設立信托計劃，應當符合的要求有（）。A.信托期限不少于3年B.委托人為合格投資者C.單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制D.參與信托計劃的委托人為唯一受益人E.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過100人【答案】BCD9、以下屬于M1的有（）。A.M0B.企業(yè)單位活期存款C.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款D.農村存款E.機關團體部隊存款【答案】ABD10、(2018年真題)設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、按照貸款風險程度的不同，可將貸款劃分為()。A.正常類貸款B.關注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款E.損失類貸款【答案】ABCD12、下列屬于金融債券的有()。A.政策性金融債券B.商業(yè)銀行債券C.次級債券D.混合資本債券E.可轉換債券【答案】ABCD13、內部評級法下的合格保證，應滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應符合《擔保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風險緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風險暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對關聯(lián)公司或集團內部的互保及交叉保證應從嚴掌握，具有實質風險相關性的保證不應作為合格的信用風險緩釋工具D.商業(yè)銀行應對保證人的資信狀況和代償能力等進行審批評估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應加強對保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD14、(2018年真題)通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。A.30％B.25％C.15％D.5％【答案】D15、風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD16、貨幣政策的最終目標有()。A.經濟增長B.充分就業(yè)C.物價穩(wěn)定D.匯率穩(wěn)定E.國際收支平衡【答案】ABC17、下列各項中，屬于農村金融機構的有()。A.貸款公司B.村鎮(zhèn)銀行C.農村商業(yè)銀行D.農村資金互助社E.郵政儲蓄銀行【答案】ABCD18、現(xiàn)有的票據(jù)和結算方式有（）。A.匯票B.匯兌C.支票D.托收承付E.國內信用證【答案】ABCD19、內部環(huán)境是影響、制約銀行內部控制制度建立與執(zhí)行的各種內部因素的總稱，是銀行實施內部控制的基礎，一般包括（）。A.管理結構B.組織構架C.人力資源D.企業(yè)文化E.規(guī)章制度【答案】BCD20、通過網上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立()。A.Ⅰ類戶B.Ⅱ類戶C.Ⅲ類戶D.Ⅳ類戶E.Ⅴ類戶【答案】BC21、商業(yè)銀行績效評價標準在制定過程中涉及的關鍵問題有（）。A.評價標準確定的依據(jù)B.評價標準確定的來源C.指標值的難易程度D.評價標準的分解E.指標值確定的方法【答案】ABCD22、下列關于流動性風險指標的說法中，正確的有()。A.流動性覆蓋率、流動性比例和資本充足率是流動性風險指標B.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于100%C.商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于25%D.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質流動性資產，能夠在規(guī)定的流動性壓力情境下，通過變現(xiàn)合格優(yōu)質流動性資產滿足未來至少30天的流動性需求E.流動性覆蓋率是合格優(yōu)質流動性資產與未來60天現(xiàn)金凈流出量的比率【答案】BCD23、我國的金融機構體系由（）組成。A.貨幣當局B.銀行業(yè)自律組織C.金融監(jiān)管機構D.銀行金融機構E.非銀行金融機構【答案】ACD24、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關于擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力的說法正確的有（）。A.提高資產證券化交易風險暴露的風險權重B.大幅提高了在證券化風險暴露的風險權重C.大幅度提高內部模型法下市場風險的資本要求和定性標準D.大幅度提高場外衍生品和證券融資交易的交易對手信用風險的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風險治理結構的監(jiān)管要求【答案】ABCD25、當中央銀行買入證券時可以導致（）。A.貨幣供應量增加B.貨幣供應量下降C.證券價格上漲D.證券價格下跌E.市場利率下降【答案】AC26、根據(jù)《電梯工程施工質量驗收規(guī)范》GB50310-2002，電梯的所有電氣設備及導、線槽的外露可導電部分均必須（）。A.設漏電保護裝置B.可靠接零C.可靠接地D.設其他安全設施【答案】C27、特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務中的特定目的載體包括()。A.商業(yè)銀行理財產品B.證券公司資產管理計劃C.信托投資計劃D.證券投資基金E.基金管理公司及子公司資產管理計劃【答案】ABCD28、商業(yè)銀行